證券從業(yè)資格考試刷題電子版

1、證券從業(yè)資格考試刷題電子版1.優(yōu)先股根據(jù)不同的附加條件，可以分為（ ）。2013年12月真題股息率可調(diào)整優(yōu)先股票和股息率固定優(yōu)先股票參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:優(yōu)先股票根據(jù)不同的附加條件，大致可以分成以下幾類：可累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票；參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票；可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票；可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票；股息率可調(diào)整優(yōu)先股票和股息率固定優(yōu)先股票。2.關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是（ ）。2014年6月真題A.沒有投資風險B.只適合長期投資C.只適合短

2、期投資D.既適合短期投資，也適合長期投資【答案】:C【解析】:貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或暫時存放現(xiàn)金的理想場所。但需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。3.根據(jù)證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則，對證券業(yè)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進行自律管理的主體是（ ）。2012年6月真題A.證券交易所B.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)C.證券業(yè)從業(yè)人員所在機構(gòu)D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】:D【解析】:根據(jù)證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則，證券從業(yè)人員應(yīng)自覺遵守法律、行政法規(guī)，接受并配合中國證監(jiān)會的監(jiān)督與管理，接受并配合中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理，遵守交易場

3、所有關(guān)規(guī)則、所在機構(gòu)的規(guī)章制度以及行業(yè)公認的職業(yè)道德和行為準則。4.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券要素的說法，正確的有（ ）?？赊D(zhuǎn)換債券要素基本決定了轉(zhuǎn)換條件、轉(zhuǎn)換價值、市場價值等總體特征可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù)贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:可轉(zhuǎn)換債券有若干要素，這些要素基本決定了可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換條件、轉(zhuǎn)換價值、市場價格等總體特征?？赊D(zhuǎn)換債券的票面利率（或可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票的股息率）是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率（或優(yōu)先股票

4、股息率），由發(fā)行人根據(jù)當前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換債券。轉(zhuǎn)換比例或轉(zhuǎn)換價格轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股票的股數(shù)。贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件。5.無面額股票的價值與公司凈資產(chǎn)價值（ ）。2017年6月真題A.反方向變化B.相等C.同方向變化D.無關(guān)【答案】:C【解析】:無面額股票也被稱為比例股票或份額股票，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。無面額股票的價值隨股份公司每股凈資產(chǎn)和預期每股收益的增減而相應(yīng)增減。公司凈資產(chǎn)和預期收益增加，每股價值上升

5、；反之，公司凈資產(chǎn)和預期收益減少，每股價值下降。6.下列關(guān)于跟蹤評級的陳述，錯誤的是（ ）。A.如果未能及時公布跟蹤評級結(jié)果，證券評級機構(gòu)應(yīng)當披露其原因B.證券評級機構(gòu)應(yīng)當在受評證券存續(xù)期內(nèi)每年至少出具兩次定期跟蹤評級報告C.證券評級機構(gòu)應(yīng)明確不定期跟蹤評級的啟動程序與條件D.證券評級機構(gòu)應(yīng)持續(xù)跟蹤評級對象的政策環(huán)境、行業(yè)風險、經(jīng)營策略、財務(wù)狀況等因素的重大變化【答案】:B【解析】:在評級對象有效存續(xù)期內(nèi)，證券評級機構(gòu)應(yīng)持續(xù)跟蹤評級對象的政策環(huán)境、行業(yè)風險、經(jīng)營策略、財務(wù)狀況等因素的重大變化，及時分析該變化對評級對象信用等級的影響，出具定期或不定期跟蹤評級報告。證券評級機構(gòu)應(yīng)當在受評證券存續(xù)期

6、內(nèi)每年至少出具一次定期跟蹤評級報告。如果未能及時公布跟蹤評級結(jié)果，證券評級機構(gòu)應(yīng)當披露其原因，并說明跟蹤評級結(jié)果的公布時間。證券評級機構(gòu)應(yīng)明確不定期跟蹤評級的啟動程序與條件，并及時公布不定期跟蹤評級結(jié)果。7.關(guān)于基金份額持有人享有的權(quán)利，下列說法正確的有（ ）。分享基金財產(chǎn)收益參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額查閱或者復制機密的基金信息資料A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:基金份額持有人享有下列權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益；參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；對基金

7、份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；查閱或者復制公開披露的基金信息資料；對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權(quán)利。8.某股票即時揭示的賣出申報價格和數(shù)量分別為：15.6元、1000股，15.50元、800股，15.35元、100股，即時揭示的買入申報價格的數(shù)量分別為：15.25元、500股，15.20元、1000股，15.15元、800股。若此時該股票有一筆買入申報進入交易系統(tǒng)，價格為15.50，數(shù)量為600股，該筆委托的成交情況是（ ）。2014年6月真題A.15.35元成交500股，15.50元成交100股B.15.35元成交200股

8、，15.50元成交400股C.15.35元成交300股，15.50元成交100股D.15.35元成交100股，15.50元成交500股【答案】:D【解析】:連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價；買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價；賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。9.相對于投資普通股票而言，投資優(yōu)先股的收益_，風險_。（ ）2016年3月真題A.不穩(wěn)定；大B.穩(wěn)定；小C.穩(wěn)定；大D.不穩(wěn)定；小【答案】:B【解析】:與普通股相比，優(yōu)先股的收益率相對較

9、低，由于股息率事先規(guī)定因而收益相對固定，風險相對較小，為投資者提供了比較穩(wěn)定的收益，擴展了投資品類。10.全國社保基金境外投資限于下列（ ）投資。銀行存款外國政府債券基金股票A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:全國社?；鹁惩馔顿Y限于下列投資品種或者工具：銀行存款；外國政府債券、國際金融組織債券、外國機構(gòu)債券和外國公司債券；中國政府或者企業(yè)在境外發(fā)行的債券；銀行票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓存單等貨幣市場產(chǎn)品；股票；基金；掉期、遠期等衍生金融工具；財政部會同勞動保障部批準的其他投資品種或工具。11.有限售條件股份包括（ ）。2011年6月真題其他內(nèi)資持股國有法人持股外資持股國家持股A.、B.、C.

10、、D.、【答案】:D【解析】:有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份，具體包括：國家持股；國有法人持股；其他內(nèi)資持股；外資持股。12.證券公司申請介紹業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當符合的條件有（ ）。2014年9月真題申請日前6個月各項風險控制指標符合規(guī)定標準全資擁有或控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構(gòu)控制公司總部至少有5名、擬開展介紹業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:除、四項外，證券公司申請介紹業(yè)務(wù)資格，還應(yīng)當符合下列條件：已按規(guī)定建立健全與介紹業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)

11、規(guī)則、內(nèi)部控制、風險隔離及合規(guī)檢查等制度；具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)；中國證監(jiān)會根據(jù)市場發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。13.（ ）是個人利用企業(yè)或金融機構(gòu)提供的資金墊付，以少量資金提前獲得高額消費為目的而進行的資金融通。A.消費信用融資B.銀行信用融資C.商業(yè)信用融資D.租賃融資【答案】:A【解析】:常見的間接融資方式包括銀行信用融資、消費信用融資、租賃融資等。銀行信用融資是銀行以及其他金融機構(gòu)以貨幣形式向客戶提供的資金融通形式。消費信用融資是個人利用企業(yè)或金融機構(gòu)提供的資金墊付，以少量資金提前獲得高額消費為目的而進行的資金融通。例如，消費者以分期付款的方式購買房屋、汽車、申請助學貸款

12、等。租賃融資是企業(yè)利用設(shè)備提供商或金融機構(gòu)提供的資金墊付，以支付租金的方式取得貴重機器設(shè)備的使用權(quán)，以減少設(shè)備購置資金占用的一種資金融通方式。商業(yè)信用融資是直接融資方式，是企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式。這類融資是企業(yè)在商品交易過程中貨物與資金交付在時間、空間上分離而產(chǎn)生的，是企業(yè)界普遍采用的短期融資手段，常見的如企業(yè)間的商品賒銷、預付定金、預付貨款等。14.（ ），財政部研究推出一種新的儲蓄債券品種儲蓄國債（電子式）。A.2004年B.2006年C.2005年D.2007年【答案】:B【解析】:儲蓄國債（電子式）是2006年推出的國債新品種，具有以下特點：針對個

13、人投資者，不向機構(gòu)投資者發(fā)行；采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓；采用電子方式記錄債權(quán)；收益安全穩(wěn)定，由財政部負責還本付息，免繳利息稅；鼓勵持有到期；手續(xù)簡化；付息方式較為多樣。15.以下關(guān)于經(jīng)濟周期循環(huán)的說法錯誤的是（ ）。2014年9月真題A.股票價格的變動往往與實際經(jīng)濟的繁榮或衰退同步運行B.經(jīng)濟周期循環(huán)對股票市場的影響非常顯著C.經(jīng)濟景氣變動從根本上決定了股票價格的長期變動趨勢D.股票價格水平通常是經(jīng)濟周期變動的先導性指標【答案】:A【解析】:股票價格的變動通常比實體經(jīng)濟的繁榮或衰退領(lǐng)先一步，即在經(jīng)濟高漲后期，股價已率先下跌；在經(jīng)濟尚未全面復蘇之際，股價已先行上漲。16.金融市場最重要的參與者是

14、（ ）。A.政府部門B.工商企業(yè)C.金融機構(gòu)D.個人【答案】:C【解析】:金融機構(gòu)是金融市場最重要的參與者，主要有存款性金融機構(gòu)、非存款性金融機構(gòu)、中央銀行等。17.2018年11月30日，（ ）成為我國首家外資控股證券公司。A.瑞銀證券B.野村集團C.摩根大通D.匯豐前海證券【答案】:A【解析】:2017年6月成立的匯豐前海證券的外資股比例已經(jīng)達到51%，是中國境內(nèi)首家由境外股東控股的證券公司。2018年11月30日，瑞銀證券成為我國首家外資控股證券公司。野村集團、摩根大通緊隨其后。18.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過（ ）。A.1個月B.2個月C.3個月D.5個月

15、【答案】:C【解析】:基金管理人應(yīng)當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過3個月。19.如果市場利率提高，股票價格將（ ）。A.上升B.下降C.盤整D.不變【答案】:B【解析】:市場利率提高對股價的影響有三種途徑：絕大部分公司都負有債務(wù)，利率提高，利息負擔加重，公司凈利潤和股息相應(yīng)減少，股票價格下降。在市場資金量一定的條件下，利率提高，其他投資工具收益相應(yīng)增加，一部分資金會流向儲蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對股票需求減少，股價下降。利率提高，一部分投資者要負擔較高的利息才能借到所需資金進行證券投資。如果允許進行融資融券交易

16、，賣空者的融資成本相應(yīng)提高，投資者會減少融資和對股票的需求，股票價格下降。20.下列關(guān)于股票的參與性特征的說法，正確的有（ ）。股票持有人有權(quán)參與公司管理股票持有人有權(quán)出席股東大會股票持有人有權(quán)參與公司重大決策股東參與公司重大決策的權(quán)利大小始終是相等的A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:普通股股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策。作為普通股股東，行使這一權(quán)利的途徑是參加股東大會、行使表決權(quán)。股票的種類不同，決定了股東參與公司重大決策的權(quán)利不同。21.目前，可進行跨市場轉(zhuǎn)托管的債券是（ ）。附息國債公司債企業(yè)債地方債A.

17、、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:目前，除了國債（包括附息國債和地方債）和企業(yè)債可以跨市場轉(zhuǎn)托管，其他債券品種（包括公司債、證券公司次級債、中小企業(yè)私募債）都不能跨市場轉(zhuǎn)托管。22.在上市公司增資發(fā)行的方式中，（ ）是股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式。A.配股B.定向增發(fā)C.公開增發(fā)D.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券【答案】:C【解析】:向不特定對象公開募集股份，簡稱增發(fā)（Seasoned Equity Offering），是股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式。增發(fā)的目的是向社會公眾募集資金，擴大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強股票的流通性，并可避免股份過分集中。公募增資的股票價格大都以

18、市場價格為基礎(chǔ)，是常用的增資方式。23.金融市場的重要性主要體現(xiàn)在（ ）。促進儲蓄-投資轉(zhuǎn)化優(yōu)化資源配置風險管理宏觀調(diào)控A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:金融市場的重要性主要體現(xiàn)在：促進儲蓄-投資轉(zhuǎn)化、優(yōu)化資源配置、反映經(jīng)濟狀態(tài)和宏觀調(diào)控。24.按照證券法的規(guī)定，中國證券業(yè)協(xié)會應(yīng)該行使下列（ ）職責。教育和組織會員遵守證券法律、行政法規(guī)負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊依法維護會員的合法權(quán)益，向中國證監(jiān)會反映會員的建議和要求對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:按照證券法第一百六十六條規(guī)定，證券業(yè)協(xié)會履行下列職責：教育和

19、組織會員及其從業(yè)人員遵守證券法律、行政法規(guī)，組織開展證券行業(yè)誠信建設(shè)，督促證券行業(yè)履行社會責任；依法維護會員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機構(gòu)反映會員的建議和要求；督促會員開展投資者教育和保護活動，維護投資者合法權(quán)益；制定和實施證券行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員行為，對違反法律、行政法規(guī)、自律規(guī)則或者協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分或者實施其他自律管理措施；制定證券行業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)范，組織從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓；組織會員就證券行業(yè)的發(fā)展、運作及有關(guān)內(nèi)容進行研究，收集整理、發(fā)布證券相關(guān)信息，提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，引導行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展；對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解；證券業(yè)協(xié)會

20、章程規(guī)定的其他職責。根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會章程第七條，中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)行政法規(guī)、中國證監(jiān)會有關(guān)要求，負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊。25.根據(jù)證券發(fā)行制度，發(fā)行人申請公開發(fā)行（ ）的，應(yīng)當聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔任保薦人。2011年3月真題企業(yè)債券可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券股票法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律，行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔任保薦人。26.我國證券登記結(jié)算制度包括哪些內(nèi)容（ ）。證券實名制貨銀對付的交收制度

21、分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度全額結(jié)算制度A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:當前我國證券登記結(jié)算制度包括：證券實名制；貨銀對付的交收制度；分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度；凈額結(jié)算制度；結(jié)算證券和資金的專用性制度。27.在國際債券市場上，不需要官方主管機構(gòu)批準，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令管制和約束的債券是（ ）。2013年3月真題A.揚基債券B.武士債券C.歐洲債券D.熊貓債券【答案】:C【解析】:外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機構(gòu)批準；而歐洲債券則不需要官方主管機構(gòu)的批準，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令的管制和約束。ABD三項都屬于外國債券。28.證券金融

22、公司必須遵守以下風險控制指標的規(guī)定。（ ）凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的20%融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:證券金融公司應(yīng)當遵守以下風險控制指標規(guī)定：凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%；對單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%；融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%；充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。29.某股份有限公司申請在上海證券

23、交易所上市，其股本總額為6億元，根據(jù)規(guī)定需要滿足的條件有（ ）。2014年11月真題股票經(jīng)中國證監(jiān)會核準已公開發(fā)行最近3年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載公開發(fā)行股份的比例達到25%以上公開發(fā)行股份的比例達到10%以上A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:我國證券法規(guī)定，公司申請股票上市的條件之一是：向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的百分之二十五以上；公司股本總額超過人民幣四億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為百分之十以上。30.關(guān)于深圳證券交易所股價指數(shù)，下列說法正確的有（ ）。2018年5月真題深證成分股指數(shù)以總股本為權(quán)數(shù)深證成分股指數(shù)采用加權(quán)平均法深證綜合指數(shù)以總股本為權(quán)

24、數(shù)深證綜合指數(shù)采用派氏加權(quán)法A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:項，深證成分指數(shù)選取深圳證券市場中市值規(guī)模與流動性綜合排名前500位的A股組成樣本股。深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用加權(quán)平均法編制而成。深證綜合指數(shù)以在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本股。深證系列綜合指數(shù)均為派氏加權(quán)股價指數(shù)，即以指數(shù)樣本股計算日股份數(shù)作為權(quán)數(shù)進行加權(quán)逐日連鎖計算。31.以下關(guān)于商業(yè)銀行次級債務(wù)的說法，正確的是（ ）。2017年6月真題A.索償權(quán)在存款之前B.索償權(quán)在其他負債之前C.募集方式為向目標債權(quán)人定向募集D.固定期限不低于10年（含10年

25、）【答案】:C【解析】:商業(yè)銀行次級債務(wù)是指由商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年（含5年），除非銀行倒閉或清算，不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。募集方式為商業(yè)銀行向目標債權(quán)人定向募集。32.經(jīng)中國證監(jiān)會批準在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運用所募的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機構(gòu)可簡稱為（ ）。2018年12月真題A.QDIIB.RQFIIC.ETFD.QFII【答案】:A【解析】:QDII指合格境內(nèi)機構(gòu)投資者制度，是指經(jīng)一國金融管理當局審批通過、獲準直接投資境外股票或者債券市場的

26、國內(nèi)機構(gòu)投資者，在一定規(guī)定下通過基金形式募集一定額度的人民幣資金，通過嚴格監(jiān)管的專門賬戶投資國外證券市場。其匯回的資本利得、股息紅利等經(jīng)審核后可轉(zhuǎn)為本幣的一種市場開發(fā)機制。33.開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括（ ）。繼承捐贈司法強制執(zhí)行經(jīng)注冊登記機構(gòu)認可的其他情況A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。主要包括繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行和經(jīng)注冊

27、登記機構(gòu)認可的其他情況下的非交易過戶。34.2018年3月6日，某年息5%、面值100元。每半年付息1次的1年期債券。上次付息為2017年12月31日。如市場凈價報價為97元，按30/180計算，實際支付價格為（ ）元。A.97.51B.97.88C.97.90D.98.05【答案】:C【解析】:30/180即每半年付息1次，按每月30天計算。累計天數(shù)（算頭不算尾）30天（1月）30天（2月）5天（3月）65天。累計利息1005%265/1800.90。實際支付價格970.9097.90（元）。35.目前，財政部以公開招標方式發(fā)行（ ）。2014年11月真題A.憑證式國債B.記賬式國債和憑證式

28、國債C.記賬式國債D.金融債券【答案】:C【解析】:憑證式國債發(fā)行完全采用承購包銷方式；儲蓄國債發(fā)行可采用包銷或代銷方式；記賬式國債發(fā)行完全采用公開招標方式。36.根據(jù)目前的規(guī)定，金融債券發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準金融債券發(fā)行之日起（ ）工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。2014年11月真題A.60個B.45個C.90個D.30個【答案】:A【解析】:發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準金融債券發(fā)行之日起60個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。發(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準文件自動失效，發(fā)行人不得繼續(xù)發(fā)行本期金融債券。37.上海證券交易所和深圳證券交

29、易所都編制（ ）等證券指數(shù)，以反映證券交易總體價格或者某類證券價格的變化和走勢。2015年3月真題綜合指數(shù)分類指數(shù)成分指數(shù)中小企業(yè)板指數(shù)A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:上海證券交易所和深圳證券交易所都編制綜合指數(shù)和成份指數(shù)等證券指數(shù)，以反映證券交易總體價格或某類證券價格的變動和走勢，隨即時行情發(fā)布。38.下列機構(gòu)中，可以從事同業(yè)拆借的機構(gòu)有（ ）。信用社保險公司基金會證券公司A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:世界各國都對同業(yè)拆借市場的進入進行嚴格的管理，金融管理當局只允許符合資格要求的金融機構(gòu)進入該市場。按照我國現(xiàn)行規(guī)定，銀行、信用社、保險公司、證券公司、基金管理公司

30、等金融機構(gòu)以及各地設(shè)立的資金融通中心經(jīng)批準可以從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)。而各類基金會、儲金會、結(jié)算中心等非金融機構(gòu)，嚴禁從事資金拆借。39.下列關(guān)于買斷式回購對債券交易方式的創(chuàng)新作用，說法正確的有（ ）。買斷式回購可以使大量回購債券不被凍結(jié)，突破了質(zhì)押式回購在流動性管理方面存在的隱患和桎梏，提高了債券的利用效率，可以滿足金融市場流動性管理的需要對正回購方而言，由于回購協(xié)議具有較低的利率和較低的保證金要求，所以正回購方可以利用融入的資金建立一個具有杠桿作用的證券遠期多頭如果將買斷式回購、現(xiàn)券買賣、質(zhì)押式回購以及其他遠期交易新品種等金融工具配合操作，可以組合產(chǎn)生一系列新的交易方式，滿足投資者債券結(jié)構(gòu)調(diào)整、

31、規(guī)避利率風險等要求對于逆回購方來說，不僅可以防止因為正回購方到期拒付資金而給逆回購方帶來損失，而且逆回購方還可以利用回購“買斷”的債券進行相應(yīng)的規(guī)避利率風險和套利的操作A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:買斷式回購對完善市場功能的重要意義體現(xiàn)在：有利于降低利率風險，合理確定債券和資金的價格。有利于金融市場的流動性管理。有利于債券交易方式的創(chuàng)新。項屬于有利于金融市場流動性管理的表述。40.下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的表述中，錯誤的是（ ）。2013年9月真題A.任一企業(yè)集合票據(jù)籌集資金額不超過1億元B.任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%C.應(yīng)在中國銀行間市場交易

32、商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行D.在銀行間債券市場發(fā)行【答案】:A【解析】:A項，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣。集合票據(jù)在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行。41.關(guān)于上海證券交易所和深圳證券交易所申報時間的規(guī)定，以下表述正確的是（ ）。2014年6月真題上海證券交易所規(guī)定，接受會員競價交易申報的時間為每個交易日9：159：25、9：3011：30、13：0015：00深圳證券交易所規(guī)定，接受會員競價交易申報的時間為每個交易日9：1511：30、13：0015：00每個交易日9：209：25的開盤集合競價階段，上海證券交易所交易主

33、機不接受撤單申報上海證券交易所和深圳證券交易所認為必要時，都可以調(diào)整接受申報時間A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:關(guān)于申報時間，上海證券交易所規(guī)定：接受會員競價交易申報的時間為每個交易日9：159：25、9：3011：30、13：0015：00；每個交易日9：209：25的開盤集合競價階段，上海證券交易所交易主機不接受撤單申報。深圳證券交易所則規(guī)定：接受會員競價交易申報的時間為每個交易日9：1511：30、13：0015：00。另外，上海證券交易所和深圳證券交易所認為必要時，都可以調(diào)整接受申報時間。42.以下不符合證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格的條件是（ ）。2014年9月真題A.董

34、事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰B.最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定C.同時經(jīng)營資產(chǎn)管理與融資融券業(yè)務(wù)的，證券公司凈資本不低于人民幣2億元D.信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近6個月未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事故【答案】:D【解析】:證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備下列條件：具有證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格；公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險；公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；財務(wù)狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定；客

35、戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實；已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛；已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當性制度，實現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當性匹配管理；信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試；有擬負責融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當數(shù)量的專業(yè)人員；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。43.根據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，（ ）行使推動行業(yè)誠信建設(shè)，開展行業(yè)誠信評價、實施誠信引導與激勵、開展行業(yè)誠信教育、督促和檢查會員依法履行公告義務(wù)的管理職責。2018年5月

36、真題A.中國證券業(yè)協(xié)會B.證券公司C.證券交易所D.中國證監(jiān)會【答案】:A【解析】:根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會章程，中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職能：推動行業(yè)誠信建設(shè)，督促會員履行社會責任；組織證券從業(yè)人員水平考試；推動會員開展投資者教育和保護工作，維護投資者合法權(quán)益；推動會員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準，開展行業(yè)科學技術(shù)獎勵，組織制訂行業(yè)技術(shù)標準和指引；組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織，推動相關(guān)資質(zhì)互認；對會員及會員間開展與證券非公開發(fā)行、交易相關(guān)業(yè)務(wù)活動進行自律管理；其他涉及自律、服務(wù)、傳導的職責。44.普通股股東行使

37、資產(chǎn)收益權(quán)的限制條件包括（ ）。2016年3月真題公司對現(xiàn)金的需要股東所處的地位法律方面的限制公司進入資本市場獲得資金的能力A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)的限制條件包括：法律上的限制。普通股股東能否分到紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤多少以及公司未來發(fā)展的需要；其他方面的限制。如公司對現(xiàn)金的需要、股東所處的地位、公司的經(jīng)營環(huán)境、公司進入資本市場獲得資金的能力等。45.關(guān)于交易制度的說法，正確的是（ ）。2018年5月真題A.在做市商市場，證券交易的買價由投資者給出，賣價由做市商報出B.在做市商市場，證券交易的買價由投資者給出，賣價由投資者報出C.在

38、做市商市場，證券交易的買價由做市商給出，賣價由投資者報出D.在做市商市場，證券交易的買價由做市商給出，賣價由做市商報出【答案】:D【解析】:做市商市場，也被稱為報價驅(qū)動，在這一市場中，證券交易的買價和賣價都由做市商給出，做市商將根據(jù)市場的買賣力量和自身情況進行證券的雙向報價。46.以下關(guān)于封閉式基金的表述，正確的是（ ）。2014年3月真題封閉式基金的規(guī)模是固定的由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷在證券交易所上市交易通過證券公司進行委托買賣A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。項，投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券

39、交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。47.一般而言，下列選項中，信用風險最高的是（ ）。2018年5月真題A.金融債券B.公司債券C.國債D.地方政府債券【答案】:B【解析】:信用風險又被稱為“違約風險”，指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險。政府債券的信用風險最低，一般認為中央政府債券幾乎沒有信用風險，其他債券的信用風險依次從低到高排列為地方政府債券、金融債券、公司債券，公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些。但大金融機構(gòu)或跨國公司債券的信用風險有時會低于某些政局不穩(wěn)的國家的政府債券。48.下列屬于全球金融體系主要參與者中屬于金融公司的是（ ）。存款吸收

40、機構(gòu)為住戶服務(wù)的非營利機構(gòu)中央銀行其他金融公司A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:金融公司包括存款吸收機構(gòu)、中央銀行和其他金融公司。其他金融公司主要是那些從事金融中介或者與金融中介關(guān)系緊密的輔助性金融業(yè)務(wù)，但沒有被列入存款吸收機構(gòu)的公司，包括保險公司、養(yǎng)老基金、證券交易商、投資基金、財務(wù)公司、租賃公司以及金融輔助經(jīng)濟機構(gòu)等。49.基金收入主要來源于（ ）。2017年6月真題股利收益存款利息證券買賣差價債券利息A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:證券投資基金收入是基金資產(chǎn)在運作過程中所產(chǎn)生的各種收入，基金收入來源主要有：利息收入，指基金經(jīng)營活動中因債券投資、資產(chǎn)支持證券投資、

41、銀行存款、結(jié)算備付金、存出保證金、按買入返售協(xié)議融出資金等而實現(xiàn)的利息收入；投資收益，指基金經(jīng)營活動中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實現(xiàn)的差價收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益等；其他收入，指除上述收入以外的其他各項收入，包括贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額、手續(xù)費返還、ETF替代損益，以及基金管理人等機構(gòu)為彌補基金財產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項等。50.企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有（ ）。2015年11月真題財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%財務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)

42、營狀況良好，申請前一年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預期申請前一年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準備撥備充足申請前一年，注冊資本金不低于1億人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:項，企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件之一是：申請前一年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。51.商業(yè)銀行次級債券可在（ ）公開發(fā)行或私募發(fā)行。2018年5月真題A.中國金融期貨交易所B.上海證券交易所C.深圳證券交易所D.銀行間債券市場【答案】:D【解析】:商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債

43、之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。商業(yè)銀行次級債券是商業(yè)銀行金融債券的一種，商業(yè)銀行金融債券是指依法在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行在全國銀行間債券市場發(fā)行的、按約定還本付息的有價證券。52.關(guān)于證券投資者，下列說法錯誤的是（ ）。A.投資者買賣證券的基本途徑之一是直接進入交易場所自行買賣證券B.投資者買賣證券的基本途徑之一是委托經(jīng)紀商代理買賣證券C.投資者可以是自然人，也可以是法人D.投資者是買賣證券的客體【答案】:D【解析】:投資者是買賣證券的主體，既可以直接進入交易場所自行買賣證券，也可以委托經(jīng)紀商代理買賣證券。買賣證券的客體是各種有價證券。53.下列關(guān)于股票的表述，正確的有（ ）。2014年11月真題公司向法人發(fā)行的股票，既可以記載該法人的名稱，也可以記載法定代表人的姓名公司向法人發(fā)行的股票，應(yīng)當為記名股票公司發(fā)行的股票，可以為記名股票，也可以為無記名股票發(fā)起人的股票，應(yīng)當標明發(fā)起人股票字樣A.、B.、C.、D.、【答案】