現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)程(2015)

1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)程為規(guī)范我行現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作，根據(jù)中國(guó)光大銀行出納制度、中國(guó)光大銀行柜員制管理辦法等相關(guān)規(guī)定，特制定本規(guī)程。一、基本規(guī)定1、分行應(yīng)在轄屬網(wǎng)點(diǎn)中指定一家現(xiàn)金代理行（分行本部或某個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，簡(jiǎn)稱(chēng) 現(xiàn)金上級(jí)行）統(tǒng)一辦理轄內(nèi)各行現(xiàn)金的繳存與請(qǐng)領(lǐng)業(yè)務(wù)，資金的最終清算仍然通 過(guò)各轄屬網(wǎng)點(diǎn)在分行（簡(jiǎn)稱(chēng)賬務(wù)上級(jí)行）的備付金賬戶(hù)進(jìn)行。2、對(duì)于采取支行派員向上級(jí)行領(lǐng)取現(xiàn)金方式的分行， 各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在現(xiàn)金上級(jí) 行預(yù)留印鑒，向上級(jí)行領(lǐng)取現(xiàn)金時(shí)憑加蓋預(yù)留印鑒的“現(xiàn)金收入 /付出憑證”辦 理。人員變動(dòng)要及時(shí)更換印鑒，控制現(xiàn)金請(qǐng)領(lǐng)的風(fēng)險(xiǎn)。3、現(xiàn)金調(diào)繳時(shí)應(yīng)由雙人押運(yùn)，庫(kù)管員與押運(yùn)人員（雙人）在相關(guān)憑證上簽 字確認(rèn)，做好交接

2、登記手續(xù)，明確保管責(zé)任。二、向人民銀行領(lǐng)繳現(xiàn)金（一）領(lǐng)取現(xiàn)金現(xiàn)金上級(jí)行向人民銀行發(fā)行庫(kù)領(lǐng)取現(xiàn)金時(shí)，由庫(kù)管員根據(jù)庫(kù)存現(xiàn)金情況及 用款計(jì)劃，經(jīng)有權(quán)人審批后填寫(xiě)“現(xiàn)金收入/付出憑證”（第二聯(lián)），簽開(kāi)人民銀 行現(xiàn)金支票或人行規(guī)定的相關(guān)憑證， 并加蓋預(yù)留印鑒，庫(kù)管員在現(xiàn)金支票存根聯(lián) 上簽章后，與押運(yùn)員做好現(xiàn)金支票的交接手續(xù)。押運(yùn)員在“現(xiàn)金收入/付出憑證” 上“押運(yùn)人簽章”處簽章。押運(yùn)員持現(xiàn)金支票隨同守押人員向人民銀行發(fā)行庫(kù)領(lǐng) 取現(xiàn)金。領(lǐng)取現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)當(dāng)場(chǎng)驗(yàn)看券別，逐捆卡把，清點(diǎn)總數(shù)。現(xiàn)金領(lǐng)回后，押運(yùn)員與庫(kù)管員當(dāng)面辦妥交接，無(wú)誤后庫(kù)管員立即辦理入庫(kù) 手續(xù)。對(duì)于原封新幣，開(kāi)箱、拆包、拆捆和拆把清點(diǎn)時(shí)，應(yīng)在監(jiān)控

3、下進(jìn)行，且至 少二人在場(chǎng)。拆箱、拆包前先檢查原包裝有無(wú)異樣，拆封后先點(diǎn)包卡把，后清點(diǎn) 細(xì)數(shù)。由發(fā)行庫(kù)取回的現(xiàn)金，對(duì)外支付拆捆、拆把時(shí)不得丟棄原封簽、封條，原 封簽、封條在款項(xiàng)付出日營(yíng)業(yè)終了賬平款清后才能銷(xiāo)毀。現(xiàn)金核對(duì)無(wú)誤后，庫(kù)管 員憑“現(xiàn)金收入/付出憑證”，使用7003現(xiàn)金收繳交易，選擇“現(xiàn)金收入”， 辦理現(xiàn)金入庫(kù)手續(xù)，系統(tǒng)自動(dòng)登記庫(kù)存現(xiàn)金登記簿并打印“現(xiàn)金收入/付出憑證”核實(shí)行，將加蓋“業(yè)務(wù)訖章”及“附件”戳記的支票存根聯(lián)作附件隨當(dāng)日傳 票裝訂。（二）交存現(xiàn)金庫(kù)存現(xiàn)金超過(guò)核定限額需向人民銀行發(fā)行庫(kù)交存現(xiàn)金時(shí)，庫(kù)管員應(yīng)填制“現(xiàn)金收入/付出憑證”（一式兩聯(lián)）和人民銀行的“現(xiàn)金交款單”，經(jīng)有權(quán)人

4、簽字后，使用7003現(xiàn)金收繳交易，選擇“實(shí)物調(diào)出”辦理現(xiàn)金出庫(kù)手續(xù)，系統(tǒng) 自動(dòng)登記庫(kù)存現(xiàn)金登記簿，在“現(xiàn)金收入 /付出憑證”第一聯(lián)上打印核實(shí)行，加 蓋“業(yè)務(wù)訖章”作業(yè)務(wù)傳票，在第二聯(lián)上記錄“調(diào)出流水號(hào)”（即是庫(kù)管員做實(shí)物調(diào)出時(shí)產(chǎn)生的柜員流水號(hào)）后單獨(dú)保管。庫(kù)管員將繳款憑證和已裝箱的現(xiàn)金一 并與押運(yùn)員辦妥交接手續(xù)，并由押運(yùn)員在兩聯(lián)“現(xiàn)金收入 /付出憑證”上“押運(yùn) 人簽章”處簽字。交存發(fā)行庫(kù)的現(xiàn)金，不論完整幣還是殘缺幣，必須是經(jīng)過(guò)整點(diǎn) 的并按規(guī)定加蓋了行章和人行封簽或帶行名行號(hào)的經(jīng)辦人名章的現(xiàn)金。出庫(kù)時(shí)只過(guò)大數(shù)、掐把，不再拆把過(guò)細(xì)數(shù)?，F(xiàn)金交存人行后，押運(yùn)員應(yīng)將加蓋人行收訖印章的交款回單交庫(kù)管員，庫(kù)

5、 管員按以下流程處理：1、如為全額解繳，憑人行“現(xiàn)金交款單”回單使用7003現(xiàn)金收繳交易，“解繳標(biāo)志”選擇“解繳入賬”，輸入相應(yīng)的“調(diào)出流水號(hào)”“賬號(hào)”，“總金額”輸入已繳款項(xiàng)的金額。交易成功后，在“現(xiàn)金收入 /付出憑證”第二聯(lián)上打印核 實(shí)行并加蓋“業(yè)務(wù)訖章”作業(yè)務(wù)傳票，人行的“現(xiàn)金交款單”回單加蓋“附件” 戳記隨傳票裝訂。2、如因上繳的現(xiàn)鈔不符合人行繳存要求，未能向人行全額解繳時(shí)：（1）庫(kù)管員與押運(yùn)員共同清點(diǎn)被人行退回的現(xiàn)金，金額應(yīng)是“現(xiàn)金收入/付出憑證”第二聯(lián)與人行“現(xiàn)金交款單”回單的差額，辦理現(xiàn)金入庫(kù)；（2）庫(kù)管員使用7003現(xiàn)金收繳交易，“解繳標(biāo)志”選擇“解繳入賬”，輸入相應(yīng)的“調(diào)出流

6、水號(hào)”“賬號(hào)”，“總金額”輸入已繳金額，表格框內(nèi)“面值”、“交易金額”輸入被人行退回 款項(xiàng)的面值和金額。交易成功后，在“現(xiàn)金收入 /付出憑證”第二聯(lián)上打印核實(shí) 行并加蓋“業(yè)務(wù)訖章”后作業(yè)務(wù)傳票，人行的“現(xiàn)金交款單”回單加蓋“附件” 戳記隨傳票裝訂。向在同業(yè)其他銀行代理的金庫(kù)領(lǐng)取或交存現(xiàn)金時(shí)，比照向人行領(lǐng)取或交存 現(xiàn)金業(yè)務(wù)流程處理。如采用其他方式，應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)鼐唧w情況制定相應(yīng)的操作細(xì)則， 并報(bào)總行備案。三、向現(xiàn)金上級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)繳現(xiàn)金現(xiàn)金上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間可以進(jìn)行現(xiàn)金調(diào)撥，現(xiàn)金下級(jí)機(jī)構(gòu)向其現(xiàn)金上級(jí)機(jī)構(gòu) 領(lǐng)取、交存現(xiàn)金的交易由上級(jí)庫(kù)管員和下級(jí)庫(kù)管員共同操作完成。（一）支行向上級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)取現(xiàn)金取款行現(xiàn)金庫(kù)管員根據(jù)

7、庫(kù)存現(xiàn)金情況及現(xiàn)金需求量，按分行規(guī)定的方式向現(xiàn)金上級(jí)行上報(bào)領(lǐng)款計(jì)劃。1、采取支行派員領(lǐng)取款項(xiàng)方式的分行(1)取款行請(qǐng)領(lǐng)取款行庫(kù)管員填制一式三聯(lián)“現(xiàn)金收入/付出憑證”，經(jīng)柜臺(tái)經(jīng)理審批并加 蓋預(yù)留印鑒后，將第一聯(lián)、第三聯(lián)由押運(yùn)員送至上級(jí)行。(2)上級(jí)行出庫(kù)上級(jí)行庫(kù)管員審核支行填制的“現(xiàn)金收入 /付出憑證”的各項(xiàng)要素是否齊 全，預(yù)留印鑒是否相符，使用7002現(xiàn)金庫(kù)出入庫(kù)交易，選擇“現(xiàn)金付出”辦理 支行領(lǐng)取現(xiàn)金手續(xù)，系統(tǒng)自動(dòng)登記庫(kù)存現(xiàn)金登記簿，在“現(xiàn)金收入/付出憑證”第一、三聯(lián)上打印“現(xiàn)金收入/付出憑證”核實(shí)行。庫(kù)管員將配好的現(xiàn)金交押運(yùn) 員，押運(yùn)員應(yīng)當(dāng)場(chǎng)驗(yàn)看鈔箱是否完好、上鎖，并在“現(xiàn)金收入/付出憑證

8、”上押運(yùn)人簽章處簽章?！艾F(xiàn)金收入/付出憑證”第一聯(lián)加蓋“業(yè)務(wù)訖章”留存上級(jí)行作為現(xiàn)金付 出憑證，第三聯(lián)加蓋“業(yè)務(wù)訖章”后退取款行做傳票附件。(3)取款行入庫(kù)取款行庫(kù)管員領(lǐng)回現(xiàn)金后進(jìn)行核點(diǎn)，無(wú)誤后由庫(kù)管員根據(jù)第二、三聯(lián)“現(xiàn) 金收入/付出憑證”使用7002現(xiàn)金出入庫(kù)交易，選擇“現(xiàn)金收入”做相應(yīng)的入 庫(kù)處理，系統(tǒng)自動(dòng)登記庫(kù)存現(xiàn)金登記簿，在“現(xiàn)金收入 /付出憑證”第二聯(lián)上打 印核實(shí)行，作為現(xiàn)金收入憑證，加蓋“業(yè)務(wù)訖章”，第三聯(lián)加蓋“附件”戳記作 傳票附件。入庫(kù)工作必須在當(dāng)日處理完畢。2、采取統(tǒng)一運(yùn)送現(xiàn)金方式的分行(1)現(xiàn)金上級(jí)行取款行需按規(guī)定程序通過(guò)“8041發(fā)起自由格式查詢(xún)交易”向現(xiàn)金上級(jí)行拍發(fā)自由

9、格式報(bào)文請(qǐng)領(lǐng)現(xiàn)金，由現(xiàn)金上級(jí)行配送現(xiàn)金?，F(xiàn)金上級(jí)根據(jù)收到取款行拍 發(fā)的自由格式報(bào)文中記載的取款幣種、金額等信息，填寫(xiě)“現(xiàn)金收入/付出憑證”(一式兩聯(lián))，同時(shí)，分行庫(kù)管員應(yīng)與支行指定聯(lián)系人電話核實(shí)，并將電話核實(shí) 情況記錄在打印出的自由格式報(bào)文上。分行庫(kù)管員依據(jù)一式兩聯(lián)“現(xiàn)金收入/付出憑證”及打印的自由格式報(bào)文， 使用7002現(xiàn)金出入庫(kù)交易，選擇“出庫(kù)”辦理現(xiàn)金出庫(kù)手續(xù)， 系統(tǒng)自動(dòng)登記庫(kù) 存現(xiàn)金登記簿，在“現(xiàn)金收入/付出憑證”第一聯(lián)打印核實(shí)行并加蓋“業(yè)務(wù)訖章”， 作為現(xiàn)金付出憑證，打印出的自由格式報(bào)文加蓋“附件”戳記作傳票附件。庫(kù)管員在“現(xiàn)金收入/付出憑證”第二聯(lián)上加蓋本機(jī)構(gòu)“業(yè)務(wù)訖章”后，與押運(yùn)

10、員做好現(xiàn)金款項(xiàng)交接手續(xù)?！艾F(xiàn)金收入 /付出憑證”第二聯(lián)通過(guò)押運(yùn)員交給 取款行。(2)取款行押運(yùn)員將款項(xiàng)及憑證交取款行庫(kù)管員。取款行庫(kù)管員逐箱查驗(yàn)封簽，逐捆 卡把，收妥現(xiàn)金、雙人復(fù)核無(wú)誤后，憑上級(jí)行填制的“現(xiàn)金收入/付出憑證”，使用7002現(xiàn)金庫(kù)出入庫(kù)交易，選擇“入庫(kù)”做現(xiàn)金入庫(kù)處理， 系統(tǒng)自動(dòng)登記庫(kù) 存現(xiàn)金登記簿，在“現(xiàn)金收入/付出憑證”第二聯(lián)打印核實(shí)行，“現(xiàn)金收入/付出 憑證”第二聯(lián)加蓋“業(yè)務(wù)訖章”做當(dāng)日傳票。支行庫(kù)管員應(yīng)通過(guò)核心系統(tǒng)”8041發(fā)起自由格式查詢(xún)交易”向分行拍發(fā)自由格式報(bào)文， 確認(rèn)已收到分行派送的現(xiàn)金 及現(xiàn)金金額。(3)現(xiàn)金上級(jí)行分行庫(kù)管員收到支行拍發(fā)的自由格式報(bào)文后，核對(duì)記載

11、幣種、金額等信息 無(wú)誤后，打印的自由格式報(bào)文蓋“附件”戳記做“現(xiàn)金收入/付出憑證”第一聯(lián)的傳票附件。(二)支行向現(xiàn)金上級(jí)交存現(xiàn)金1、采取支行自行繳存款項(xiàng)方式的分行(1)繳款支行出庫(kù)庫(kù)存現(xiàn)金超過(guò)核定限額時(shí)，支行管庫(kù)員應(yīng)測(cè)算出合理交款額及時(shí)報(bào)告柜臺(tái) 經(jīng)理，并按分行規(guī)定方式與現(xiàn)金上級(jí)行取得聯(lián)系，經(jīng)批準(zhǔn)后，按金額配款，根據(jù) 繳款計(jì)劃，填制“現(xiàn)金收入/付出憑證”(一式三聯(lián))，使用7002現(xiàn)金出入庫(kù) 交易，選擇“出庫(kù)”辦理現(xiàn)金出庫(kù)手續(xù)，系統(tǒng)自動(dòng)登記庫(kù)存現(xiàn)金登記簿，在“現(xiàn)金收入/付出憑證”第一聯(lián)打印核實(shí)行并加蓋“業(yè)務(wù)訖章”，作為現(xiàn)金付出憑證。庫(kù)管員在“現(xiàn)金收入/付出憑證”第二聯(lián)上加蓋本機(jī)構(gòu)“業(yè)務(wù)訖章”后，與

12、 押運(yùn)員做好款項(xiàng)交接手續(xù)，并將“現(xiàn)金收入 /付出憑證”第二、三聯(lián)一并通過(guò)押 運(yùn)員交給上級(jí)行。(2)現(xiàn)金上級(jí)行入庫(kù)押運(yùn)員將款項(xiàng)及憑證交現(xiàn)金上級(jí)行庫(kù)管員，庫(kù)管員逐箱查驗(yàn)封簽，逐捆卡把，收妥現(xiàn)金、雙人復(fù)核無(wú)誤后，憑繳現(xiàn)支行編制的“現(xiàn)金收入/付出憑證”，使用7002現(xiàn)金庫(kù)出入庫(kù)交易，選擇“入庫(kù)”做現(xiàn)金入庫(kù)處理， 系統(tǒng)自動(dòng)登記庫(kù) 存現(xiàn)金登記簿，在“現(xiàn)金收入/付出憑證”第二、三聯(lián)打印核實(shí)行，“現(xiàn)金收入/ 付出憑證”第二聯(lián)加蓋“業(yè)務(wù)訖章”后留存做現(xiàn)金收入憑證，第三聯(lián)加蓋“業(yè)務(wù) 訖章”交押運(yùn)員退繳款支行做第一聯(lián)的傳票附件。（3）繳款支行收單繳款支行庫(kù)管員將現(xiàn)金上級(jí)行返回的加蓋“業(yè)務(wù)訖章”的“現(xiàn)金收入 /付出

13、憑證”第三聯(lián)與留存的第一聯(lián)核對(duì)，核對(duì)取款行打印的核實(shí)行是否與實(shí)際業(yè)務(wù)信 息一致，印章是否清晰，無(wú)誤后，取款行“現(xiàn)金收入/付出憑證”第三聯(lián)加蓋“附 件”戳記作為“現(xiàn)金收入/付出憑證”第一聯(lián)的傳票附件。2、采取統(tǒng)一運(yùn)送現(xiàn)金方式的分行，流程參照“三（一）2”處理。（三）相關(guān)要求1、柜臺(tái)經(jīng)理在網(wǎng)點(diǎn)平賬前應(yīng)打印“網(wǎng)點(diǎn)未處理清單”，查看“ 0007運(yùn)送中現(xiàn)金”業(yè)務(wù)代號(hào)下是否有余額，檢查筆數(shù)、幣種、金額、調(diào)繳渠道等；檢查“網(wǎng) 點(diǎn)未處理清單”中柜員尾箱限額是否正常。2、系統(tǒng)內(nèi)的現(xiàn)金調(diào)繳業(yè)務(wù)必須當(dāng)日處理完畢，系統(tǒng)外的現(xiàn)金調(diào)繳業(yè)務(wù)必須按有關(guān)協(xié)議約定及時(shí)入賬。3、采用外包公司調(diào)繳現(xiàn)金的，應(yīng)簽訂嚴(yán)密的合作協(xié)議，并經(jīng)本

14、行法律部門(mén) 確認(rèn)后簽署。分行應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，制定詳細(xì)的實(shí)施細(xì)則，并嚴(yán)格按規(guī)程辦理款 項(xiàng)與憑證的交接手續(xù)。四、柜員領(lǐng)用和上繳現(xiàn)金柜臺(tái)經(jīng)理應(yīng)為本機(jī)構(gòu)的柜面人員確定尾箱限額，經(jīng)主管行長(zhǎng)審批簽字后， 報(bào)分行運(yùn)營(yíng)管理部設(shè)置柜員尾箱限額。（一）柜員領(lǐng)用現(xiàn)金1、柜員尾箱現(xiàn)金不足需要領(lǐng)用現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)一式兩聯(lián)“現(xiàn)金收入/付出憑證”，領(lǐng)用柜員蓋個(gè)人名章或簽字。2、柜臺(tái)經(jīng)理審核柜員尾箱現(xiàn)金確實(shí)需要領(lǐng)取且憑證填寫(xiě)無(wú)誤后，在“現(xiàn)金收入/付出憑證”上簽章，“現(xiàn)金收入/付出憑證”交庫(kù)管員辦理領(lǐng)用現(xiàn)金手續(xù)。3、庫(kù)管員依據(jù)柜員填寫(xiě)的“現(xiàn)金收入/付出憑證”，清點(diǎn)現(xiàn)金交領(lǐng)用柜員 核點(diǎn)，使用7004柜員領(lǐng)用現(xiàn)金交易，在系統(tǒng)中按券別

15、將柜員所需款項(xiàng)劃撥到柜 員尾箱內(nèi)，系統(tǒng)自動(dòng)打印“現(xiàn)金收入/付出憑證”核實(shí)行。庫(kù)管員在憑證上加蓋 “業(yè)務(wù)訖章”后，將“現(xiàn)金收入/付出憑證”第一聯(lián)作為業(yè)務(wù)傳票。領(lǐng)用柜員在 “現(xiàn)金收入/付出憑證”第二聯(lián)上加蓋“附件”戳記，裝訂在該柜員當(dāng)日傳票的 最后。（二）柜員上繳現(xiàn)金1、當(dāng)柜員現(xiàn)金超過(guò)尾箱限額時(shí)應(yīng)及時(shí)上繳。柜員上繳現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)按所繳款 項(xiàng)的券別明細(xì)填寫(xiě)一式兩聯(lián)“現(xiàn)金收入/付出憑證”，將憑證和現(xiàn)金交庫(kù)管員，辦理現(xiàn)金上繳手續(xù)。2、庫(kù)管員依據(jù)柜員填寫(xiě)的“現(xiàn)金收入/付出憑證”，清點(diǎn)核對(duì)柜員上繳的 現(xiàn)金，通過(guò)7007柜員上繳現(xiàn)金交易，在系統(tǒng)中按券別將柜員上繳款項(xiàng)劃撥到庫(kù) 管員的“ 0000 ”尾箱內(nèi)，系統(tǒng)自動(dòng)

16、打印“現(xiàn)金收入/付出憑證”核實(shí)行。庫(kù)管員 在憑證上加蓋“業(yè)務(wù)訖章”后，將“現(xiàn)金收入 /付出憑證”第二聯(lián)作為7007交 易的傳票。上繳柜員在“現(xiàn)金收入/付出憑證”第一聯(lián)上加蓋“附件”戳記，裝 訂在該柜員當(dāng)日傳票的最后。（三）柜員問(wèn)現(xiàn)金調(diào)撥現(xiàn)金調(diào)出柜員填制一式兩聯(lián)的“現(xiàn)金收入/付出憑證”，柜臺(tái)經(jīng)理審核調(diào)入 柜員尾箱余額，確認(rèn)需要辦理調(diào)撥后，在該憑證上簽字授權(quán)。 現(xiàn)金調(diào)出柜員通過(guò) 7005柜員問(wèn)現(xiàn)金調(diào)劑交易進(jìn)行處理，系統(tǒng)自動(dòng)打印“現(xiàn)金收入 /付出憑證”核 實(shí)行，加蓋“業(yè)務(wù)訖章”。各憑證聯(lián)次傳遞同“四、（二）2”。對(duì)于節(jié)假日采用遠(yuǎn)程授權(quán)方式的，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)將“現(xiàn)金收入/付出憑證”傳真給 值班柜臺(tái)經(jīng)理，由其審

17、核并簽字后傳真回該網(wǎng)點(diǎn)； 對(duì)于節(jié)假日采用現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)方式 的，由柜臺(tái)經(jīng)理（或?qū)λ街鞴埽徍瞬⒑炞质跈?quán)。（四）柜員尾箱交接柜員之間進(jìn)行尾箱及尾箱中現(xiàn)金、憑證實(shí)物的交接，可由移交柜員通過(guò)7006柜員尾箱交接交易，選擇交接的尾箱類(lèi)型進(jìn)行交接。接收柜員輸入密碼后， 聯(lián)動(dòng)9216尾箱庫(kù)存查詢(xún)交易，接收方柜員根據(jù)尾箱內(nèi)容清點(diǎn)實(shí)物， 清點(diǎn)的實(shí)物 數(shù)字應(yīng)與9216交易查詢(xún)的數(shù)字一致，清點(diǎn)無(wú)誤確認(rèn)提交，尾箱收至接收柜員名 下，系統(tǒng)自動(dòng)更新尾箱狀態(tài)登記簿。“0000 ”庫(kù)管員尾箱只能交接給角色為庫(kù)管員的柜員。五、現(xiàn)金存取款（一）對(duì)公現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)活期結(jié)算賬戶(hù)現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)原則上應(yīng)采取分柜制的方式辦理，如分行因柜員管理需要

18、由綜合柜員處理，且流程與總行流程不同的，應(yīng)明確具體的操作流程。1、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)受理（1）客戶(hù)客戶(hù)填寫(xiě)一式三聯(lián)現(xiàn)金存款憑證或一式三聯(lián)收費(fèi)憑證，或本行規(guī)定的其他 專(zhuān)用憑證。（2）現(xiàn)金柜員1）憑證審核：審核現(xiàn)金存款憑證（或收費(fèi)憑證，下同）填寫(xiě)齊全正確，大小寫(xiě)金額相符。2）現(xiàn)金清點(diǎn)：按券別大小順序依次核對(duì)點(diǎn)數(shù)，即：過(guò)大數(shù)、掐把、點(diǎn)細(xì)數(shù)、 核打總數(shù)；并按規(guī)定挑出殘券。柜員在清點(diǎn)現(xiàn)金時(shí)不得以任何理由中途離崗或中 途換人，并在客戶(hù)的視線范圍內(nèi)辦理現(xiàn)金清點(diǎn)工作?？铐?xiàng)未點(diǎn)清前，不得與其他款項(xiàng)調(diào)換、摻混。現(xiàn)金與憑證金額核對(duì)無(wú)誤后，將現(xiàn)金收入尾箱。對(duì)于規(guī)定需要 復(fù)點(diǎn)的業(yè)務(wù)，應(yīng)換人進(jìn)行復(fù)點(diǎn)，并將現(xiàn)金實(shí)物與客戶(hù)填寫(xiě)的憑證、

19、系統(tǒng)記賬數(shù)字 核對(duì)一致。如客戶(hù)交款有誤，柜員點(diǎn)收現(xiàn)金與憑證金額不符時(shí)，應(yīng)立即向客戶(hù)聲 明，當(dāng)面核對(duì)無(wú)誤后，由客戶(hù)重新填寫(xiě)憑證或長(zhǎng)退短補(bǔ)。如為辦理外幣現(xiàn)鈔收入業(yè)務(wù)，必須雙人經(jīng)辦，采用人工識(shí)別和機(jī)器檢測(cè)兩 種手段，認(rèn)真查驗(yàn)真?zhèn)?，防止誤收誤鑒。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理已開(kāi)辦外幣幣種的大小票幣、損傷票幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，均應(yīng) 根據(jù)我行殘缺污損外幣現(xiàn)鈔收兌標(biāo)準(zhǔn)加以甄別，對(duì)于符合收兌標(biāo)準(zhǔn)的予以全 額兌換，對(duì)于列入“不能收入的外幣標(biāo)準(zhǔn)”、“不能收兌的外幣殘破券標(biāo)準(zhǔn)”的不 予兌換。3）交易處理：使用7011現(xiàn)金轉(zhuǎn)入/轉(zhuǎn)出待銷(xiāo)帳交易辦理，現(xiàn)金收付標(biāo)記 選擇“收入現(xiàn)金”，將現(xiàn)金轉(zhuǎn)為待銷(xiāo)賬，打印現(xiàn)金存款憑證。4）憑證傳遞：在現(xiàn)金存

20、款憑證各聯(lián)加蓋“業(yè)務(wù)訖章”，第一聯(lián)現(xiàn)金柜員留 存作為記賬憑證，將已打印待銷(xiāo)賬序號(hào)的第二聯(lián)憑證遞交對(duì)公受理柜員，第三聯(lián)退客戶(hù)作回單。（3）受理柜員1）合規(guī)審查：審核現(xiàn)金存款憑證第二聯(lián)是否填寫(xiě)正確、是否加蓋“業(yè)務(wù)訖 章”，憑證上記載的內(nèi)容與打印的核實(shí)行內(nèi)容是否一致。2）預(yù)判審查：受理柜員審核無(wú)誤后選擇“ 9981金融業(yè)務(wù)預(yù)判處理”交易， 按照“現(xiàn)金存款憑證”的事項(xiàng)錄入（業(yè)務(wù)類(lèi)型選擇“ 0-單向”，借貸標(biāo)志選擇“ 1- 雙向”），提交成功后，插入單聯(lián)“內(nèi)部通用憑證”打印預(yù)判流水號(hào)。3）影像采集：預(yù)判通過(guò)后，受理柜員點(diǎn)擊“影像錄入”，通過(guò)掃描儀采集 “現(xiàn)金存款憑證”第二聯(lián)影像信息，并檢查已采集到的影像

21、信息的清晰性和完整 性。完成上述操作后，點(diǎn)擊“提交任務(wù)”。4）憑證傳遞：任務(wù)提交后，受理柜員將打印有預(yù)判流水號(hào)的內(nèi)部通用憑證、 打印有待銷(xiāo)賬序號(hào)的現(xiàn)金存款憑證一并遞交審核柜員。（4）審核柜員1）憑證審查：審查受理柜員提交的“現(xiàn)金存款憑證”是否真實(shí)。2）獲取任務(wù)：審核柜員根據(jù)受理人員提交的結(jié)算憑證，通過(guò)點(diǎn)擊“對(duì)公獲 取”或“對(duì)公搶單”獲取到需處理的任務(wù)。3） 一致性審查：審查影像信息與原始憑證、影像信息與預(yù)判信息的一致性 和完整性。審查完畢后，審核柜員點(diǎn)擊“提交任務(wù)”。2、中心業(yè)務(wù)處理（1）獲取任務(wù)：處理中心經(jīng)辦人員通過(guò)點(diǎn)擊“對(duì)公獲取”或“對(duì)公搶單” 獲取到需處理的任務(wù)。（2）合規(guī)審查：處理中心

22、經(jīng)辦人員首先通過(guò)影像信息審查業(yè)務(wù)是否符合規(guī) 定，所提供的資料是否完整、準(zhǔn)確。（3）交易處理：調(diào)用4201對(duì)公活期存款交易，逐項(xiàng)錄入信息并提交交 易。處理完畢后，點(diǎn)擊“提交任務(wù)”。（二）對(duì)公現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)1、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)受理（1）客戶(hù)客戶(hù)應(yīng)提交現(xiàn)金支票或本行規(guī)定的其他取現(xiàn)憑證。（2）受理柜員1）合規(guī)審查：現(xiàn)金支票要素是否齊全、正確，是否在提示付款期內(nèi)；支票 背面“收款人簽章”處是否已簽章，是否與收款人名稱(chēng)一致；收款人為個(gè)人的， 查驗(yàn)其身份證件，是否與支票背面“收款人簽章”處注明的身份證件名稱(chēng)、號(hào)碼及發(fā)證機(jī)關(guān)一致；支取現(xiàn)金的用途符合國(guó)家現(xiàn)金管理規(guī)定等等。備注：對(duì)于超過(guò)柜員受理權(quán)限的大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)，須請(qǐng)柜臺(tái)

23、經(jīng)理在現(xiàn)金支票 背面左上角簽署審批意見(jiàn)并簽名（簽名應(yīng)為全稱(chēng)，不得以姓氏代替或簽章）。2）預(yù)判審查：受理柜員審核無(wú)誤后，選擇“9981金融業(yè)務(wù)預(yù)判處理”交易， 按照現(xiàn)金支票的事項(xiàng)錄入（業(yè)務(wù)類(lèi)型選擇“ 1-交互”，借貸標(biāo)志選擇“ 0-借方”）, 提交成功后，插入單聯(lián)“內(nèi)部通用憑證”打印預(yù)判流水號(hào)。3）影像采集：預(yù)判通過(guò)后，受理柜員在現(xiàn)金支票“記賬”處加蓋經(jīng)辦人名 章，點(diǎn)擊“影像錄入”，通過(guò)掃描儀采集現(xiàn)金支票的影像信息，并檢查已采集到 的影像信息的清晰性和完整性。完成上述操作后，點(diǎn)擊“提交任務(wù)” 。4）印鑒審查：系統(tǒng)首先進(jìn)行自動(dòng)驗(yàn)印并核對(duì)安全碼（使用安全碼的客戶(hù)） ， 對(duì)于自動(dòng)驗(yàn)印不通過(guò)的情況，受理

24、柜員應(yīng)使用系統(tǒng)提供的“手動(dòng)驗(yàn)印” 功能對(duì)印 鑒進(jìn)行審核。5）憑證傳遞：任務(wù)提交后，受理柜員將銅牌（對(duì)號(hào)單或回執(zhí)等，具體識(shí)別方式可由分行自行確定)發(fā)給取款人，將銅牌號(hào)寫(xiě)在支票上，并將打印有預(yù)判流水號(hào)的內(nèi)部通用憑證及現(xiàn)金支票遞交審核柜員。(3)審核柜員1)憑證審查：審查受理柜員提交的現(xiàn)金支票是否真實(shí)。2)獲取任務(wù)：審核柜員根據(jù)受理人員提交的結(jié)算憑證，通過(guò)點(diǎn)擊“對(duì)公獲 取”或“對(duì)公搶單”獲取到需處理的任務(wù)。3)驗(yàn)印審核：對(duì)于需要“手動(dòng)驗(yàn)印”業(yè)務(wù)的印鑒進(jìn)行二次審核。4) 一致性審查：審查影像信息與原始憑證、影像信息與預(yù)判信息的一致性 和完整性。審查完畢后，審核柜員點(diǎn)擊“提交任務(wù)”。2、中心業(yè)務(wù)處理(1

25、)獲取任務(wù)：處理中心經(jīng)辦人員通過(guò)點(diǎn)擊“對(duì)公獲取”或“對(duì)公搶單” 獲取到需處理的任務(wù)。(2)合規(guī)審查：處理中心經(jīng)辦人員首先通過(guò)影像信息審查業(yè)務(wù)是否符合規(guī) 定，所提供的資料是否完整。對(duì)于超過(guò)柜員受理權(quán)限的大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)，柜臺(tái)經(jīng)理 是否已在現(xiàn)金支票背面左上角簽署審批意見(jiàn)及簽名。(3)交易處理：調(diào)用4202對(duì)公活期取款交易，逐項(xiàng)錄入信息(資金去 向選擇“2-待銷(xiāo)賬”)并提交交易。處理完畢后，點(diǎn)擊“提交任務(wù)”。3、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理(1)審核柜員1)獲取任務(wù)：網(wǎng)點(diǎn)審核柜員通過(guò)點(diǎn)擊“對(duì)公獲取”或“對(duì)公搶單”獲取到 需處理的任務(wù)。2)打印：網(wǎng)點(diǎn)審核柜員通過(guò)影像信息確認(rèn)該筆任務(wù)后，點(diǎn)擊“記賬處理” 進(jìn)入9390影像業(yè)

26、務(wù)補(bǔ)打印交易，提交交易，按系統(tǒng)提示插入一式兩聯(lián)內(nèi)部通用 憑證，打印系統(tǒng)生成的待銷(xiāo)賬序號(hào)。處理完畢后，點(diǎn)擊“提交任務(wù)”。3)憑證傳遞：一聯(lián)內(nèi)部通用憑證隨傳票裝訂，一聯(lián)內(nèi)部通用憑證與現(xiàn)金支 票一并交現(xiàn)金付款柜員憑以付款(綜合柜員可憑待銷(xiāo)帳序號(hào)直接辦理取款業(yè)務(wù))(2)現(xiàn)金柜員1)憑證審核：審核現(xiàn)金支票與內(nèi)部通用憑證要素是否相符；符合大額取現(xiàn) 標(biāo)準(zhǔn)的已經(jīng)有權(quán)人簽字批準(zhǔn)。2)現(xiàn)金配款：按支票金額及客戶(hù)對(duì)券別的要求配款。對(duì)于規(guī)定需要復(fù)點(diǎn)的 業(yè)務(wù)，應(yīng)換人進(jìn)行復(fù)點(diǎn)。配款拆捆時(shí)首先要檢查封簽和券別，然后拆把；拆把前 應(yīng)將整把復(fù)點(diǎn)。拆把、拆捆的封條、封簽應(yīng)保留至營(yíng)業(yè)終了賬平款清后再銷(xiāo)毀。3）交易處理：使用7011

27、現(xiàn)金轉(zhuǎn)入/轉(zhuǎn)出待銷(xiāo)帳交易辦理，現(xiàn)金收付標(biāo)記 選擇“付出現(xiàn)金”，輸入待銷(xiāo)賬序號(hào)，打印單聯(lián)內(nèi)部通用憑證，加蓋“業(yè)務(wù)訖章”。 對(duì)于大額現(xiàn)金支付，各行應(yīng)按當(dāng)?shù)厝诵幸?guī)定進(jìn)行報(bào)備。4）現(xiàn)金付款：收回取現(xiàn)銅牌，與支票上記載的銅牌號(hào)進(jìn)行核對(duì)，并與取款 人核對(duì)取款金額無(wú)誤后付出現(xiàn)金，并提示客戶(hù)當(dāng)面清點(diǎn)，銀行封簽對(duì)外無(wú)效。5）憑證傳遞：在現(xiàn)金支票或其他取款憑證上加蓋“業(yè)務(wù)訖章”，作傳票或 傳票附件。（三）對(duì)私現(xiàn)金存款、取款業(yè)務(wù)1、對(duì)私業(yè)務(wù)處理中涉及的現(xiàn)金存款、取款業(yè)務(wù)，按照活期儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)操作 規(guī)程、開(kāi)銷(xiāo)卡操作規(guī)程、定期儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)操作規(guī)程等相關(guān)規(guī)定處理。2、如遇對(duì)私客戶(hù)賬戶(hù)的大額存取要求以現(xiàn)金方式體現(xiàn)的情況， 即先辦理

28、大 額取現(xiàn)后再以現(xiàn)金方式存到同一網(wǎng)點(diǎn)的他人賬戶(hù)， 或辦理現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金本票等 業(yè)務(wù)，金額較大，導(dǎo)致網(wǎng)點(diǎn)臨時(shí)庫(kù)存現(xiàn)金不足時(shí)，應(yīng)按以下流程操作：（1）臨時(shí)調(diào)增柜員尾箱限額經(jīng)辦柜員填寫(xiě)一式兩聯(lián)“內(nèi)部通用憑證，“業(yè)務(wù)說(shuō)明”里填寫(xiě)：庫(kù)存不足臨 時(shí)增加尾箱限額，注明客戶(hù)姓名、賬號(hào)、金額、后續(xù)取現(xiàn)和存現(xiàn)的業(yè)務(wù)類(lèi)型。使 用9004一記雙訖交易，現(xiàn)轉(zhuǎn)標(biāo)志輸入-0 -現(xiàn)金、貸方賬號(hào)錄入“2-0%處理臨時(shí)現(xiàn)金庫(kù)存”、現(xiàn)金項(xiàng)目代碼選擇“121200000內(nèi)部現(xiàn)金收入作柜臺(tái)經(jīng)理授權(quán)后生成待銷(xiāo)賬。柜臺(tái)經(jīng)理應(yīng)按照授權(quán)要求審核業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合規(guī)性、合理性，采取適當(dāng)?shù)姆绞剑ū苊庑孤犊蛻?hù)及業(yè)務(wù)信息）與客戶(hù)當(dāng)面口頭確認(rèn)所要辦理 的

29、業(yè)務(wù)種類(lèi)、金額等無(wú)誤后再授權(quán)。 采用遠(yuǎn)程授權(quán)方式的，應(yīng)由復(fù)核柜員代為履 行相應(yīng)的職責(zé)。（2）辦理客戶(hù)借、貸方業(yè)務(wù)柜員按照業(yè)務(wù)規(guī)程辦理客戶(hù)的取現(xiàn)和存現(xiàn)業(yè)務(wù)，并在9004交易打印的兩聯(lián)”內(nèi)部通用憑證”的“備注信息”欄補(bǔ)充取現(xiàn)、存現(xiàn)業(yè)務(wù)流水號(hào)。（3）減少庫(kù)存柜員以9004交易打印的第二聯(lián)“內(nèi)部通用憑證”為依據(jù)，再次使用9004一記雙訖交易，現(xiàn)轉(zhuǎn)標(biāo)志輸入“0 -現(xiàn)金”、銷(xiāo)賬序號(hào)輸入應(yīng)核銷(xiāo)的待銷(xiāo)賬編號(hào)、 現(xiàn)金項(xiàng)目代碼選擇“122200000內(nèi)部現(xiàn)金支出”，經(jīng)柜臺(tái)經(jīng)理授權(quán)后減少臨時(shí)庫(kù) 存。第二聯(lián)“內(nèi)部通用憑證”應(yīng)作為本交易內(nèi)部通用憑證的附件。上述三個(gè)步驟必須連續(xù)完成，嚴(yán)禁客戶(hù)業(yè)務(wù)處理完畢后不及時(shí)銷(xiāo)記臨時(shí)調(diào)

30、 增的柜員尾箱限額。柜臺(tái)經(jīng)理授權(quán)時(shí)應(yīng)對(duì)此進(jìn)行高度關(guān)注。同時(shí)，系統(tǒng)也進(jìn)行了 強(qiáng)制控制，該待銷(xiāo)賬只能一次性核銷(xiāo)， 且必須當(dāng)天核銷(xiāo)完畢，系統(tǒng)在柜員平賬時(shí) 將進(jìn)行強(qiáng)制檢查，如未核銷(xiāo)，當(dāng)日不允許柜員平賬。 各行柜臺(tái)經(jīng)理及督導(dǎo)人員應(yīng) 加強(qiáng)對(duì)“2100-2”賬戶(hù)使用情況的管理與監(jiān)督。六、長(zhǎng)短款處理（一）基本規(guī)定1、發(fā)生錯(cuò)款無(wú)論金額大小，柜員必須立即按照中國(guó)光大銀行出納制度 相關(guān)規(guī)定報(bào)告上級(jí)，有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)要及時(shí)組織查找，力求挽回?fù)p失。2、發(fā)生錯(cuò)款時(shí)，不得以長(zhǎng)補(bǔ)短。當(dāng)日難以處理的，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，暫列其他 應(yīng)收（付）款科目，做到長(zhǎng)款不寄庫(kù)，短款不空庫(kù)。此類(lèi)錯(cuò)款必須盡快查找處理， 不得久懸賬上。3、系統(tǒng)內(nèi)調(diào)撥款項(xiàng)發(fā)生錯(cuò)款

31、，雙方均應(yīng)認(rèn)真查找，查清責(zé)任后，錯(cuò)款由責(zé) 任行處理。無(wú)法查清責(zé)任時(shí)，由錯(cuò)款行按審批權(quán)限作損益處理。4、原封新券（幣）發(fā)生錯(cuò)款，或發(fā)現(xiàn)原封新券中有殘次幣的，如確非本行 責(zé)任，應(yīng)開(kāi)具證明，寫(xiě)明情況，經(jīng)分行主管出納業(yè)務(wù)的部門(mén)審批后，連同原捆封 簽，原把紙條報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行處理。5、CRS、ATM等設(shè)備發(fā)生錯(cuò)款，管轄網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按照中國(guó)光大銀行自動(dòng)柜員 機(jī)操作規(guī)程相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。6、柜員在辦理現(xiàn)金收付款業(yè)務(wù)出現(xiàn)差錯(cuò)時(shí)，當(dāng)日未能查清原因的，經(jīng)主管 行長(zhǎng)簽批授權(quán)后，通過(guò)7008長(zhǎng)短款處理將長(zhǎng)短款列入應(yīng)收或應(yīng)付款科目待查。 對(duì)經(jīng)查找確實(shí)無(wú)法查清的長(zhǎng)、短款，經(jīng)上級(jí)主管部門(mén)批準(zhǔn)后，通過(guò) 9004 一記雙 訖交易將長(zhǎng)短款

32、轉(zhuǎn)入“營(yíng)業(yè)外收入”或“營(yíng)業(yè)外支出”科目核算。（二）現(xiàn)金長(zhǎng)款處理柜員辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)發(fā)生長(zhǎng)款應(yīng)及時(shí)退還客戶(hù)。當(dāng)日無(wú)法退還的，營(yíng)業(yè)終了 前，出現(xiàn)差錯(cuò)柜員應(yīng)填制“暫收暫付記賬憑證”，經(jīng)有權(quán)人審核授權(quán)后，使用 7008長(zhǎng)短款處理交易，按暫收款項(xiàng)列賬處理，系統(tǒng)自動(dòng)登記“現(xiàn)金差錯(cuò)款登記 簿”，在“暫收暫付記賬憑證”上打印核實(shí)行并加蓋“業(yè)務(wù)訖章”做當(dāng)日傳票。對(duì)確實(shí)無(wú)法查清的長(zhǎng)款，按規(guī)定審批處理權(quán)限經(jīng)上級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)審批后， 允許列入本行當(dāng)年收益的，需填制“暫收暫付記賬憑證”，使用9004一記雙訖 交易，記入“營(yíng)業(yè)外收入”科目核算，系統(tǒng)自動(dòng)銷(xiāo)記“現(xiàn)金差錯(cuò)款登記簿”，在“暫收暫付記賬憑證”上打印核實(shí)行并加蓋“業(yè)務(wù)訖

33、章”做當(dāng)日傳票。對(duì)于柜臺(tái)上發(fā)生的單筆金額1元以?xún)?nèi)的小額零頭現(xiàn)金長(zhǎng)款，在每日營(yíng)業(yè)終了 前，柜員應(yīng)填制“暫收暫付記賬憑證”，經(jīng)柜臺(tái)經(jīng)理（或遠(yuǎn)程授權(quán)人員）審核授 權(quán)后，使用9004一記雙訖交易，記入“0479-3柜臺(tái)小額零頭現(xiàn)金暫掛” 賬戶(hù)。 每季度末，按規(guī)定的審批權(quán)限經(jīng)業(yè)務(wù)主管部門(mén)（分行運(yùn)營(yíng)管理部和計(jì)劃財(cái)務(wù)部） 審批后，可將小額零頭現(xiàn)金長(zhǎng)款列入本行當(dāng)年收益，柜員填制“暫收暫付記賬憑 證”，使用9004一記雙訖交易，將“ 0479-3柜臺(tái)小額零頭現(xiàn)金暫掛”匯總一筆 記入“營(yíng)業(yè)外收入”科目核算。（三）現(xiàn)金短款處理柜員辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)發(fā)生短款應(yīng)立即查找原因并及時(shí)收回。當(dāng)日無(wú)法收回的，營(yíng)業(yè)終了前，出現(xiàn)差錯(cuò)柜員

34、應(yīng)填制“暫收暫付記賬憑證”，經(jīng)有權(quán)人審核授權(quán)后， 使用7008長(zhǎng)短款處理交易，按暫付款項(xiàng)列賬處理，系統(tǒng)自動(dòng)登記“現(xiàn)金差錯(cuò)款 登記簿”，在“暫收暫付記賬憑證”上打印核實(shí)行并加蓋“業(yè)務(wù)訖章”做當(dāng)日傳 票。對(duì)確實(shí)無(wú)法收回的短款，按規(guī)定審批處理權(quán)限經(jīng)上級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)審批后， 允許列入本行當(dāng)年損失的，需填制“暫收暫付款憑證”，使用9004 一記雙訖交易，記入“營(yíng)業(yè)外支出”科目核算，系統(tǒng)自動(dòng)銷(xiāo)記“現(xiàn)金差錯(cuò)款登記簿”，在“暫收暫付記賬憑證”上打印核實(shí)行并加蓋“業(yè)務(wù)訖章”做當(dāng)日傳票。七、現(xiàn)金取款預(yù)約管理我行核心系統(tǒng)提供現(xiàn)金取款預(yù)約登記功能，在客戶(hù)提前預(yù)約取款時(shí)，柜員 可通過(guò)7013現(xiàn)金取款預(yù)約維護(hù)交易，選擇“

35、預(yù)約”，對(duì)預(yù)約取款的客戶(hù)、時(shí)間、 取款金額及取款行進(jìn)行登記，打印預(yù)約清單核實(shí)行。要取消已預(yù)約的部分或全部 現(xiàn)金時(shí)，柜員可通過(guò)7013現(xiàn)金取款預(yù)約維護(hù),選擇“撤銷(xiāo)”，將已登記取款預(yù) 約的客戶(hù)進(jìn)行全部或部分撤銷(xiāo)，并打印預(yù)約清單核實(shí)行。柜員要了解客戶(hù)的大額取現(xiàn)預(yù)約登記情況時(shí)， 可通過(guò)7014現(xiàn)金取款預(yù)約查 詢(xún)交易，查詢(xún)預(yù)約取款的具體取款日期、取款金額及支付情況。八、現(xiàn)金管理查詢(xún)、維護(hù)（一）查詢(xún)柜員尾箱庫(kù)管員、主管或柜員經(jīng)授權(quán)可通過(guò)7010查詢(xún)尾箱現(xiàn)金余額交易，隨時(shí)查 詢(xún)尾箱余額情況，便于多余款項(xiàng)的及時(shí)上繳， 預(yù)付款不足的及時(shí)領(lǐng)用，中午和日 終軋賬時(shí)，準(zhǔn)確核對(duì)當(dāng)時(shí)收付業(yè)務(wù)是否平衡，確保賬實(shí)相符。（二）

36、查詢(xún)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金庫(kù)存余額業(yè)務(wù)柜員可通過(guò)7009查詢(xún)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金庫(kù)存交易完成對(duì)本機(jī)構(gòu)現(xiàn)金余額的查詢(xún)。（三）查詢(xún)現(xiàn)金庫(kù)管員出/入庫(kù)明細(xì)柜員可使用7012庫(kù)管員出/入庫(kù)明細(xì)查詢(xún)交易查詢(xún)?cè)摴駟T尾箱賬號(hào)當(dāng)前工作日以前所發(fā)生現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的全部歷史明細(xì)， 并可選擇打印機(jī)構(gòu)庫(kù)管員現(xiàn)金 出入庫(kù)登記簿。（四）庫(kù)管員庫(kù)存票面明細(xì)查詢(xún)庫(kù)管員可通過(guò)7015庫(kù)管員庫(kù)存票面明細(xì)查詢(xún)交易查詢(xún)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金庫(kù)中的現(xiàn) 金余額和各券別明細(xì)的余額。九、偽變?cè)鞄殴芾恚ㄒ唬┗疽?guī)定1、發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)斓娜嗣駧?、外幣?yīng)由兩名以上柜員當(dāng)面予以收繳。2、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在柜面發(fā)現(xiàn)假外幣，要依法予以收繳，并向持有人出具假幣 收繳憑證。發(fā)現(xiàn)的假人民幣紙幣，柜員應(yīng)在假幣上

37、加蓋當(dāng)?shù)厝嗣胥y行發(fā)放到各 級(jí)行的“假幣”戳記；發(fā)現(xiàn)的假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)用專(zhuān)用袋裝封，封口處加蓋當(dāng)?shù)厝嗣胥y行發(fā)放到各級(jí)行的“假幣”戳記，并在專(zhuān)用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號(hào)碼、收繳人、復(fù)核人等細(xì)項(xiàng)。對(duì)于外籍客戶(hù)，要 提供譯成英文的告知書(shū)（附件）。對(duì)一次發(fā)現(xiàn)10張以上（含10張），或雖不足10 張但有破案線索的假外幣，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告公安機(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索，并將扣留的假外幣移交公安機(jī)關(guān)處理。3、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員收繳假幣手續(xù)完成后， 應(yīng)按規(guī)定定期將收繳的假幣上繳報(bào) 送行（即向人行報(bào)送收繳假幣的機(jī)構(gòu)），報(bào)送行人員登錄人民銀行的反假貨幣信 息系統(tǒng)，錄入假幣收繳憑證的有關(guān)信息，并向當(dāng)?shù)厝嗣?/p>

38、銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)送假幣信 息電子比對(duì)文件，人民銀行分機(jī)構(gòu)將根據(jù)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的比對(duì)文件， 篩選出可能 的新型假幣。月末，報(bào)送行攜帶假幣實(shí)物到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行辦理假幣解繳業(yè)務(wù)，如有人民銀行分支機(jī)構(gòu)篩選出的可能的新型假幣，應(yīng)單獨(dú)提交。4、分行現(xiàn)金中心在滿(mǎn)分回籠現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)可疑的 100元面額人民幣，應(yīng)立即 向中心主管報(bào)告，并換人復(fù)核。現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣實(shí)物上不加蓋“假幣” 戳記，用專(zhuān)用袋裝封存后單獨(dú)妥善保管，比照中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管 理辦法中對(duì)假外幣和假人民幣硬幣收繳規(guī)范進(jìn)行管理?，F(xiàn)金中心留存的不蓋章假幣，應(yīng)嚴(yán)格按照賬實(shí)分管、定期核對(duì)的原則進(jìn)行管理。分行現(xiàn)金中心在滿(mǎn)分回 籠現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)的其他面額假

39、幣，按網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)假幣后加蓋“假幣” 戳記或裝入專(zhuān)用 袋裝封的規(guī)定處理。（二）偽變?cè)鞄攀绽U1、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理存取款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員如發(fā)現(xiàn)偽變?cè)鞄牛璋凑杖嗣胥y行 關(guān)于假幣收繳的有關(guān)管理規(guī)定，經(jīng)雙人復(fù)核確定后，使用7016偽變?cè)鞄诺怯浗灰滋幚硎绽U假幣，系統(tǒng)自動(dòng)更新假幣登記簿，打印“假幣收繳憑證”（一式兩聯(lián)），請(qǐng)客戶(hù)核對(duì)后簽字確認(rèn)?！凹賻攀绽U憑證”第一聯(lián)加蓋“業(yè)務(wù)訖章”做當(dāng) 日傳票，第二聯(lián)加蓋“柜臺(tái)業(yè)務(wù)專(zhuān)用章（對(duì)私）”交持有人，并告知持有人如對(duì) 被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b 定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定。柜員應(yīng)按照人民銀行滿(mǎn)分和冠字號(hào)碼查詢(xún)的相關(guān)規(guī)定，配合客戶(hù)進(jìn)行冠字號(hào)碼查詢(xún)。

40、2、現(xiàn)金中心在滿(mǎn)分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)繳存的現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)假幣，假幣實(shí)物由現(xiàn)金中心 直接收繳。現(xiàn)金中心應(yīng)指定專(zhuān)人保管處理，填制”暫收暫付記賬憑證”，使用9004 一記雙訖交易借記“滿(mǎn)分中心假幣待查”專(zhuān)戶(hù)（0221-3, 321401科目）,并使 用7016偽變?cè)鞄诺怯浗灰椎怯浖賻牛ㄗC件種類(lèi)選擇“其他”，輸入“滿(mǎn)分假幣”）, 系統(tǒng)自動(dòng)更新假幣登記簿，打印“假幣收繳憑證”，由滿(mǎn)分人員雙人簽字確認(rèn)。“假幣收繳憑證”加蓋“業(yè)務(wù)訖章”第一聯(lián)做當(dāng)日傳票，第二聯(lián)填明情況后作為 差錯(cuò)通知遞交繳款網(wǎng)點(diǎn)。由繳款網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)差錯(cuò)后，進(jìn)行補(bǔ)款、復(fù)議等后續(xù)處理。（三）偽變?cè)鞄膨?yàn)后退回營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員收繳的偽變?cè)鞄沤?jīng)核實(shí)驗(yàn)證后，發(fā)現(xiàn)為真幣需退回的，應(yīng)聯(lián)系客戶(hù)，請(qǐng)其持原“假幣收繳憑證”第二聯(lián)辦理退回手續(xù)。柜員使用7017偽變?cè)鞄膨?yàn)后退回交易，退回原收繳的全部或部分偽