新員工入職合規(guī)培訓(xùn)

1、新員工入職合規(guī)培訓(xùn)新員工入職合規(guī)培訓(xùn)2一、銀河證券內(nèi)部控制簡介一、銀河證券內(nèi)部控制簡介三、三、證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則目錄四、四、銀河證券員工合規(guī)守則銀河證券員工合規(guī)守則提提 綱綱二、銀河證券合規(guī)管理體系簡介二、銀河證券合規(guī)管理體系簡介3一、銀河證券內(nèi)部管理體系簡介一、銀河證券內(nèi)部管理體系簡介2、公司內(nèi)部控制機制目錄3、公司內(nèi)部控制制度1、一個故事日本大和日本大和（Daiwa）銀行舞弊案銀行舞弊案背景：背景： 1995年下半年，日本大和銀行駐紐約分行向年下半年，日本大和銀行駐紐約分行向美國有關(guān)機構(gòu)報告，該行職員井口俊英在紐約股美國有關(guān)機構(gòu)報告，該行職員井口俊英在紐約

2、股票市場從事非官方許可的債券交易活動達票市場從事非官方許可的債券交易活動達12年，年，使該行的損失達到使該行的損失達到11億美元。億美元。 1995年年11月月2日日 ，美國聯(lián)邦及紐約等六個州，美國聯(lián)邦及紐約等六個州的銀行監(jiān)管機構(gòu)決定把該行在美國的的銀行監(jiān)管機構(gòu)決定把該行在美國的 18家機構(gòu)全家機構(gòu)全部驅(qū)除出去，并處以部驅(qū)除出去，并處以3.4億美元的罰款。這是美國億美元的罰款。這是美國監(jiān)管機構(gòu)對一家外國大銀行所能采取的最嚴厲的監(jiān)管機構(gòu)對一家外國大銀行所能采取的最嚴厲的懲罰措施。隨后，大和銀行不得不變賣了在美國懲罰措施。隨后，大和銀行不得不變賣了在美國的的130億美元資產(chǎn)，并在全球范圍內(nèi)收縮國際

3、業(yè)億美元資產(chǎn)，并在全球范圍內(nèi)收縮國際業(yè)務(wù)。務(wù)。 日本大和（日本大和（Daiwa）銀行舞弊案銀行舞弊案井口俊英在日本大和銀行紐約分行的職業(yè)經(jīng)歷井口俊英在日本大和銀行紐約分行的職業(yè)經(jīng)歷 1976年年-1979年年 證券保管股證券保管股 職員職員 1980年年-1985年年 負責(zé)證券保管業(yè)務(wù)，同時負責(zé)有價證券負責(zé)證券保管業(yè)務(wù)，同時負責(zé)有價證券投資，并辦理債券交易的記帳、制作傳票和交割的全部業(yè)投資，并辦理債券交易的記帳、制作傳票和交割的全部業(yè)務(wù)務(wù) 1986年年-1993年年 負責(zé)管理證券投資買賣、管理記賬、證負責(zé)管理證券投資買賣、管理記賬、證券保管、交割、資金劃撥、核對業(yè)務(wù)券保管、交割、資金劃撥、核對

4、業(yè)務(wù) 1993年年11月至自白月至自白 名義解除證券投資的權(quán)力，實際仍然名義解除證券投資的權(quán)力，實際仍然履行職責(zé)履行職責(zé)注：有關(guān)信息根據(jù)告白整理注：有關(guān)信息根據(jù)告白整理6董董事事會會戰(zhàn)略委員會戰(zhàn)略委員會提名與薪酬委員會提名與薪酬委員會風(fēng)險管理委員會風(fēng)險管理委員會審計委員會審計委員會經(jīng)經(jīng)營營層層專 職 風(fēng)專 職 風(fēng)險 控 制險 控 制部門部門專業(yè)支持專業(yè)支持管理部門管理部門業(yè)務(wù)業(yè)務(wù) 部部 門門法律合規(guī)部法律合規(guī)部風(fēng)險管理部風(fēng)險管理部信息技術(shù)部信息技術(shù)部結(jié)算管理部結(jié)算管理部計劃財務(wù)部計劃財務(wù)部紀檢監(jiān)察室紀檢監(jiān)察室 集中風(fēng)險控制集中風(fēng)險控制集中核算系統(tǒng)集中核算系統(tǒng)集中清算系統(tǒng)集中清算系統(tǒng)集中交易系統(tǒng)

5、集中交易系統(tǒng)集中賬戶管理集中賬戶管理決決策策層層審計部審計部中中后后臺臺前前臺臺經(jīng)紀經(jīng)紀業(yè)務(wù)業(yè)務(wù) 投資投資銀行銀行 證券證券投資投資 資產(chǎn)資產(chǎn)管理管理投資投資顧問顧問 公司內(nèi)部控制組織架構(gòu)公司內(nèi)部控制組織架構(gòu) 監(jiān)監(jiān)事事會會內(nèi)部控制制度管理內(nèi)部控制制度管理根據(jù)監(jiān)管要求和公司根據(jù)監(jiān)管要求和公司內(nèi)部控制要求確定公內(nèi)部控制要求確定公司的制度框架司的制度框架 公司管理辦法和操公司管理辦法和操作流程合規(guī)性審核作流程合規(guī)性審核 制度設(shè)計制度設(shè)計制度審核制度審核制度動態(tài)制度動態(tài)評估管理評估管理臨時補充臨時補充定期修訂定期修訂 統(tǒng)一規(guī)劃公司制度體系，確定由治理基本制度、經(jīng)營管理核心制度和具體規(guī)章統(tǒng)一規(guī)劃公司制度

6、體系，確定由治理基本制度、經(jīng)營管理核心制度和具體規(guī)章三個層面制度組成的制度體系，覆蓋公司治理、業(yè)務(wù)管理、人力資源、財務(wù)資金三個層面制度組成的制度體系，覆蓋公司治理、業(yè)務(wù)管理、人力資源、財務(wù)資金信息技術(shù)、運營管理、風(fēng)險控制、行政管理和內(nèi)部審計信息技術(shù)、運營管理、風(fēng)險控制、行政管理和內(nèi)部審計9大方面大方面制度管理 統(tǒng)一規(guī)劃公司制度體系，確定由治理基本制度、經(jīng)營管理核心制度和具體規(guī)章統(tǒng)一規(guī)劃公司制度體系，確定由治理基本制度、經(jīng)營管理核心制度和具體規(guī)章三個層面制度組成的制度體系，覆蓋公司治理、業(yè)務(wù)管理、人力資源、財務(wù)資金三個層面制度組成的制度體系，覆蓋公司治理、業(yè)務(wù)管理、人力資源、財務(wù)資金信息技術(shù)、運

7、營管理、風(fēng)險控制、行政管理和內(nèi)部審計信息技術(shù)、運營管理、風(fēng)險控制、行政管理和內(nèi)部審計9大方面大方面每2年修訂1次。定期修訂定期修訂根據(jù)監(jiān)管動態(tài)及公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新需要，隨時對制度進行修訂新制定：分支機構(gòu)合規(guī)管理、資產(chǎn)管理、資金管理、大宗交易 信息隔離墻、融資融券40余項制度已修訂：資產(chǎn)管理、衍生產(chǎn)品等制度40余項臨時補充臨時補充規(guī)范的業(yè)務(wù)流程規(guī)范的業(yè)務(wù)流程有效的隔離墻設(shè)置有效的隔離墻設(shè)置自有資金銀行托管客戶資金客戶B資金證券投資證券投資資金劃入投資操作資金劃出客戶B資金賬戶資金賬戶人員隔離人員隔離業(yè)務(wù)隔離業(yè)務(wù)隔離信息隔離信息隔離物理隔離物理隔離.客戶A資金資金劃入投資操作資金劃出客戶A.第三方存管客

8、戶資金經(jīng)紀業(yè)務(wù)經(jīng)紀業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理資產(chǎn)管理資金賬戶資金賬戶防防火火墻墻資金劃入投資操作資金劃出自營資金賬戶資金賬戶自有備付金登記公司防防火火墻墻公司客戶備付金 托管行結(jié)算備付金銀行規(guī)范的業(yè)務(wù)流程規(guī)范的業(yè)務(wù)流程封閉運行的業(yè)務(wù)封閉運行的業(yè)務(wù)經(jīng)紀業(yè)務(wù)經(jīng)紀業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交易交易資金資金開戶開戶交收交收核算核算清算清算交易交易資金資金開戶開戶交收交收核算核算清算清算獨立的覆蓋全部業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險監(jiān)控獨立的覆蓋全部業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險監(jiān)控3二、銀河證券合規(guī)管理體系簡介二、銀河證券合規(guī)管理體系簡介2、公司的合規(guī)管理是怎么做的目錄3、法律合規(guī)部門是做什么的1、合規(guī)是怎么來的1.1 合規(guī)的由來合規(guī)的由來193

9、0年代年代，金融危機，合規(guī)金融危機，合規(guī)Compliance一詞出現(xiàn)；一詞出現(xiàn)；1974年年，美國、英國、法國、德國、意大利、日本、荷蘭、加拿大、比利時、瑞美國、英國、法國、德國、意大利、日本、荷蘭、加拿大、比利時、瑞典中央銀行共同成立巴塞爾委員會；典中央銀行共同成立巴塞爾委員會；1988年年7月月，巴塞爾資本框架協(xié)議巴塞爾資本框架協(xié)議出臺，確定銀行業(yè)內(nèi)部控制的標準與指導(dǎo)出臺，確定銀行業(yè)內(nèi)部控制的標準與指導(dǎo)原則；原則；1998年年9月月，巴塞爾委員會在，巴塞爾委員會在銀行業(yè)組織內(nèi)部控制體系架構(gòu)銀行業(yè)組織內(nèi)部控制體系架構(gòu)一文中，正式完一文中，正式完整闡述整闡述“合規(guī)合規(guī)”的概念，將的概念，將“合

10、法和合規(guī)性合法和合規(guī)性”列為銀行內(nèi)部控制框架的重要因素列為銀行內(nèi)部控制框架的重要因素之一之一2003年年10月月，巴塞爾委員會進一步針對合規(guī)問題專門發(fā)布了，巴塞爾委員會進一步針對合規(guī)問題專門發(fā)布了銀行內(nèi)部合規(guī)部銀行內(nèi)部合規(guī)部門門的指引性文件，明確合規(guī)風(fēng)險管理是一項日趨重要且獨立的風(fēng)險管理職能；的指引性文件，明確合規(guī)風(fēng)險管理是一項日趨重要且獨立的風(fēng)險管理職能；2005年年4月月，巴賽爾委員會發(fā)布，巴賽爾委員會發(fā)布合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門，提出了銀行業(yè)建，提出了銀行業(yè)建立合規(guī)部門應(yīng)遵循的十項原則。立合規(guī)部門應(yīng)遵循的十項原則。4一、公司合規(guī)管體系簡介一、公司合規(guī)管體系簡介合規(guī)是怎

11、么來的？合規(guī)是怎么來的？一個不得不說的歷史變遷過程：一個不得不說的歷史變遷過程： 缺乏管制導(dǎo)致風(fēng)險嚴重缺乏管制導(dǎo)致風(fēng)險嚴重- -應(yīng)對風(fēng)險實施嚴格管制應(yīng)對風(fēng)險實施嚴格管制- -促進金融效促進金融效率放松管制率放松管制- -防范新的風(fēng)險，強調(diào)外部監(jiān)管與內(nèi)部約束并重。防范新的風(fēng)險，強調(diào)外部監(jiān)管與內(nèi)部約束并重。兩個必須知道的典型案例：兩個必須知道的典型案例： 19661966年，年，美林證券美林證券”道格拉斯航空公司內(nèi)幕交易案道格拉斯航空公司內(nèi)幕交易案” 20012001年年, , 以美林證券為代表的美國十大著名投行虛假報告案，以美林證券為代表的美國十大著名投行虛假報告案，最終共被罰款最終共被罰款14

12、14億美元。億美元。 1.1 中國證券業(yè)的合規(guī)管理由來中國證券業(yè)的合規(guī)管理由來 2007年年4月月12日日，中國證監(jiān)會發(fā)布，中國證監(jiān)會發(fā)布關(guān)于關(guān)于發(fā)布指導(dǎo)證券公司設(shè)立合規(guī)總監(jiān)建立合規(guī)發(fā)布指導(dǎo)證券公司設(shè)立合規(guī)總監(jiān)建立合規(guī)管理制度試點工作方案的通知管理制度試點工作方案的通知； 2008年年6月月，證券公司監(jiān)督管理條例證券公司監(jiān)督管理條例，要求證券公司設(shè)立合規(guī)負責(zé)人；要求證券公司設(shè)立合規(guī)負責(zé)人； 2008年年8月月1日日，實行，實行證券公司合規(guī)管理證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定試行規(guī)定。合規(guī)的基本概念合規(guī)的基本概念 合規(guī)的字面含義是合規(guī)的字面含義是“合乎規(guī)范合乎規(guī)范”，對應(yīng)英文為，對應(yīng)英文為Complia

13、nceCompliance，牛津牛津高級英漢雙語詞典高級英漢雙語詞典將其解釋為將其解釋為“服從、順從、遵從服從、順從、遵從” 。合合規(guī)規(guī)法律法規(guī)法律法規(guī)監(jiān)管規(guī)定監(jiān)管規(guī)定行業(yè)行業(yè)規(guī)范規(guī)范自律規(guī)則自律規(guī)則公司內(nèi)部規(guī)公司內(nèi)部規(guī)章制度章制度職業(yè)道德和職業(yè)道德和行為準則行為準則15合規(guī)的基本概念合規(guī)的基本概念 公司及工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準則而使公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險合規(guī)風(fēng)險公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度建立合規(guī)管理機制培育合規(guī)文化防范合規(guī)風(fēng)險的行為合規(guī)管理合規(guī)管理16合規(guī)管理的基本理念合規(guī)管理的基本理念自覺合規(guī)經(jīng)營自覺合規(guī)經(jīng)營合規(guī)人人

14、有責(zé)合規(guī)人人有責(zé)合規(guī)從高層做起合規(guī)從高層做起第四條：第四條：“證證券公司應(yīng)當(dāng)樹券公司應(yīng)當(dāng)樹立合規(guī)經(jīng)營、立合規(guī)經(jīng)營、全員合規(guī)、合全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起規(guī)從高層做起的理念，倡導(dǎo)的理念，倡導(dǎo)和推進合規(guī)文和推進合規(guī)文化建設(shè)，培育化建設(shè)，培育全體工作人員全體工作人員的合規(guī)意識。的合規(guī)意識。 ”1718 國內(nèi)證券公司合規(guī)管理的制度框架國內(nèi)證券公司合規(guī)管理的制度框架第一層次證券法第5條，第136條 第二層次證券公司監(jiān)督管理條例第 23條，第70 條 第三層次證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定（共27條） 19合規(guī)管理的覆蓋面合規(guī)管理的覆蓋面合規(guī)管理應(yīng)覆蓋合規(guī)管理應(yīng)覆蓋第3條：“證券公司的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)

15、、各個部門和分支機構(gòu)、全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。 ”所有業(yè)務(wù)所有業(yè)務(wù)各個部門各個部門各分支機構(gòu)各分支機構(gòu)決策決策執(zhí)行執(zhí)行監(jiān)督監(jiān)督全體員工全體員工反饋反饋20合規(guī)管理的基本制度合規(guī)管理的基本制度第四條：第四條：“證券證券公司應(yīng)當(dāng)樹立合公司應(yīng)當(dāng)樹立合規(guī)經(jīng)營、全員合規(guī)經(jīng)營、全員合規(guī)、合規(guī)從高層規(guī)、合規(guī)從高層做起的理念，倡做起的理念，倡導(dǎo)和推進合規(guī)文導(dǎo)和推進合規(guī)文化建設(shè)，培育全化建設(shè)，培育全體工作人員的合體工作人員的合規(guī)意識。規(guī)意識。 ” 第五條：“證券公司應(yīng)當(dāng)制定合規(guī)管理的基本制度，經(jīng)董事會審議通過后實施。合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)包括合規(guī)管理的目標、基本原則、機構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)

16、，以及違規(guī)事項的報告、處理和責(zé)任追究辦法等內(nèi)容。 ”機構(gòu)設(shè)置及其職能機構(gòu)設(shè)置及其職能合規(guī)管理的基本原則合規(guī)管理的基本原則合規(guī)管理的目標合規(guī)管理的目標違規(guī)事項的報告、處理和責(zé)任追究違規(guī)事項的報告、處理和責(zé)任追究基本制度、違規(guī)舉報制度、合規(guī)績效考核制度、合規(guī)評估機制11一、公司合規(guī)管體系簡介一、公司合規(guī)管體系簡介公司合規(guī)管理是怎么做的公司合規(guī)管理是怎么做的銀河證券各層級的合規(guī)管理責(zé)任銀河證券各層級的合規(guī)管理責(zé)任 依照規(guī)定履行與合規(guī)管理有關(guān)的職責(zé)依照規(guī)定履行與合規(guī)管理有關(guān)的職責(zé) 對相關(guān)工作人員執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行監(jiān)督管理對相關(guān)工作人員執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行監(jiān)督管理董事會、監(jiān)事會和高管董事會、監(jiān)事會和高

17、管各部門和分支機構(gòu)負責(zé)人各部門和分支機構(gòu)負責(zé)人 對公司合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任對公司合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任 對本部門和分支機構(gòu)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任對本部門和分支機構(gòu)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任 知法懂法知法懂法全體工作人員全體工作人員 主動識別、控制合規(guī)風(fēng)險主動識別、控制合規(guī)風(fēng)險 對其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任對其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定第6條22合規(guī)組織構(gòu)架：銀河證券合規(guī)組織構(gòu)架：銀河證券董事會董事會監(jiān)事會監(jiān)事會經(jīng)營管理層經(jīng)營管理層合規(guī)總監(jiān)合規(guī)總監(jiān)法律合規(guī)部法律合規(guī)部合規(guī)專員合規(guī)專員合規(guī)經(jīng)理合規(guī)經(jīng)理2324合規(guī)總監(jiān)：角色定位合規(guī)總監(jiān)：角色定位公司合規(guī)負責(zé)人公司高級管理

18、人員對工作人員執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查不得分管與合規(guī)管理相沖突的部門不得兼任與合規(guī)管理相沖突的職務(wù)合規(guī)總監(jiān)對公司經(jīng)營管理的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查證券公司章程應(yīng)對合規(guī)總監(jiān)的地位、職責(zé)、任免條件和程序作出規(guī)定。證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定第8條法律合規(guī)部部門設(shè)置法律合規(guī)部部門設(shè)置 法律合規(guī)部下設(shè)七法律合規(guī)部下設(shè)七個團隊，除法律事務(wù)團個團隊，除法律事務(wù)團隊外，分別負責(zé)經(jīng)紀業(yè)隊外，分別負責(zé)經(jīng)紀業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、投務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、投研業(yè)務(wù)以及中央控制室研業(yè)務(wù)以及中央控制室的合規(guī)管理。其中，經(jīng)的合規(guī)管理。其中，經(jīng)紀業(yè)務(wù)合規(guī)管理團隊下紀業(yè)務(wù)合規(guī)管理團隊

19、下設(shè)地區(qū)合規(guī)專員，負責(zé)設(shè)地區(qū)合規(guī)專員，負責(zé)所轄分支機構(gòu)合規(guī)管理所轄分支機構(gòu)合規(guī)管理工作。工作。2526法律合規(guī)部職能法律合規(guī)部職能制度跟蹤管理合規(guī)培訓(xùn)合規(guī)審核合規(guī)培訓(xùn)合規(guī)監(jiān)控合規(guī)檢查合規(guī)咨詢反洗錢信息隔離墻與監(jiān)管部門溝通27合規(guī)制度體系合規(guī)制度體系合規(guī)管理制度體系由核心制度和基礎(chǔ)制度組成：合規(guī)管理制度體系由核心制度和基礎(chǔ)制度組成： 各類業(yè)務(wù)合規(guī)管理細則 公司章程核心制度（5項） 合規(guī)管理辦法 合規(guī)守則 反洗錢工作管理辦法 信息隔離墻管理辦法基礎(chǔ)制度（12項） 合規(guī)審核、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)監(jiān)控、合規(guī)檢查等操作細則28合規(guī)工作全景圖：貫穿全程的合規(guī)管理合規(guī)工作全景圖：貫穿全程的合規(guī)管理合規(guī)網(wǎng)站合規(guī)網(wǎng)站

20、 創(chuàng)建了集合規(guī)宣傳、合規(guī)審核、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)咨詢、法律事務(wù)、檔案管理等功能于一身的電子工作平臺合規(guī)網(wǎng)站。法律合規(guī)部法律合規(guī)部合規(guī)部門和其他部門關(guān)系合規(guī)部門和其他部門關(guān)系與風(fēng)險管理部門互相協(xié)助，信息共享與風(fēng)險管理部門互相協(xié)助，信息共享，同屬于公司完整風(fēng)險管理管理體系，同屬于公司完整風(fēng)險管理管理體系中不可或缺的重要環(huán)節(jié)中不可或缺的重要環(huán)節(jié) 對公司業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險進行報告，發(fā)現(xiàn)員工對公司業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險進行報告，發(fā)現(xiàn)員工執(zhí)業(yè)行為存在違法違紀的，通報紀檢監(jiān)察執(zhí)業(yè)行為存在違法違紀的，通報紀檢監(jiān)察部門處理部門處理 與審計部門信息共享，并接受審計部門監(jiān)督檢查與審計部門信息共享，并接受審計部門監(jiān)督檢查幫助業(yè)務(wù)部門解決

21、經(jīng)營活動中遇到的政策和法規(guī)難題幫助業(yè)務(wù)部門解決經(jīng)營活動中遇到的政策和法規(guī)難題對業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性進行監(jiān)控和檢查對業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性進行監(jiān)控和檢查 風(fēng)險管理部門風(fēng)險管理部門紀檢監(jiān)察部門紀檢監(jiān)察部門審計部門審計部門業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)部門合規(guī)部合規(guī)部與法律部門合署，在法規(guī)與制度、理與法律部門合署，在法規(guī)與制度、理論與實際、咨詢與管理等方面優(yōu)勢互論與實際、咨詢與管理等方面優(yōu)勢互補補305以業(yè)務(wù)需求為導(dǎo)向，找準定位，提供全力支持和延伸服務(wù)從事后從事后“救火隊員救火隊員”向向事前事前“內(nèi)控機制推動者內(nèi)控機制推動者”轉(zhuǎn)變轉(zhuǎn)變對合規(guī)與內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)發(fā)展三者的關(guān)系認識對合規(guī)與內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)發(fā)展三者的關(guān)系認

22、識對合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門關(guān)系的認識對合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門關(guān)系的認識從查控為主從查控為主“警察警察”角色向角色向以咨詢培訓(xùn)為主以咨詢培訓(xùn)為主“伙伴伙伴”關(guān)系轉(zhuǎn)變關(guān)系轉(zhuǎn)變4以業(yè)務(wù)需求為導(dǎo)向，找準定位，提供全力支持和延伸服務(wù) 2002年成立2005年行業(yè)綜合治理： 作為專業(yè)部門為公司經(jīng)營管理層把好合規(guī)經(jīng)營關(guān)，推動公司業(yè)務(wù)發(fā)展 2005年行業(yè)綜合治理2007年股份公司成立： 扮演“救火隊員”和“警察”的角色，轉(zhuǎn)而為“生存”而戰(zhàn) 2007年股份公司成立至今： 實現(xiàn)兩個轉(zhuǎn)變 - 從事后“救火隊員”向事前“內(nèi)控機制推動者”轉(zhuǎn)變 - 從查控為主“警察”角色向以咨詢培訓(xùn)為主“伙伴”關(guān)系轉(zhuǎn)變銀河證券合規(guī)部門工作定位6

23、以業(yè)務(wù)需求為導(dǎo)向，找準定位，提供全力支持和延伸服務(wù) 合規(guī)管理是一種健全內(nèi)部控制體系的重要手段 合規(guī)管理過程是公司構(gòu)建有效內(nèi)部控制機制的基礎(chǔ)和核心 合規(guī)部應(yīng)成為公司內(nèi)部控制機制建設(shè)中的推動者合規(guī)與內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)發(fā)展三者關(guān)系的認識合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門關(guān)系的認識 合規(guī)部門必須為業(yè)務(wù)部門提供及時、專業(yè)、到位的支持服務(wù) 使業(yè)務(wù)部門將合規(guī)人員視為專業(yè)顧問 有事先問合規(guī)，難事先找合規(guī)，共商對策，共謀發(fā)展 推動業(yè)務(wù)部門從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變21一、公司合規(guī)管體系簡介一、公司合規(guī)管體系簡介銀河證券法律事務(wù)管理銀河證券法律事務(wù)管理35.行政法規(guī)部門規(guī)章及規(guī)范性文件證券從業(yè)人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系證券從業(yè)人

24、員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系管理要求越來越細法律金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法關(guān)于進一步做好投資者教育工作的通知會員客戶證券交易行為管理實施細則證券異常交易實時監(jiān)控指引23合同管理合同管理法律法律事務(wù)事務(wù)授權(quán)管理授權(quán)管理訴訟管理訴訟管理法律事務(wù)管理法律事務(wù)管理合同管理合同管理合合同同兩方或者兩方以上主體意思表示一致的法律性文兩方或者兩方以上主體意思表示一致的法律性文件，包括但不限于協(xié)議、備忘錄。件，包括但不限于協(xié)議、備忘錄。37合同管理合同管理對外簽訂合同應(yīng)當(dāng)遵守的原則對外簽訂合同應(yīng)當(dāng)遵守的原則：未經(jīng)法律合規(guī)部或者地區(qū)合規(guī)專員審查，不得對外簽訂合同；鼓勵使用公司制定的合同范本；本部各部門之間

25、、本部各部門與分支機構(gòu)之間、分支機構(gòu)之間均不得簽訂合同；代表處不得以自己名義對外簽訂合同，確有必要，可以申請以公司名義或者以中心營業(yè)部的名義對外簽訂合同；營業(yè)部對外簽訂的經(jīng)營性房屋租賃合同和業(yè)務(wù)合同，由經(jīng)紀管理總部初審后，提交法律合規(guī)部審查；其他合同，由地區(qū)合規(guī)專員審查。38合同管理合同管理哪些合同可以豁免審查？哪些合同可以豁免審查？公司發(fā)文的各類開戶合同范本；公司簽訂的其他單位開戶合同范本；業(yè)務(wù)部門會同法律合規(guī)部制定的并報經(jīng)總裁辦備案后的合同范本；業(yè)務(wù)部門提交法律合規(guī)部審查并適用于全體營業(yè)部的合同。39合同管理合同管理合同起草合同起草合同一般由經(jīng)辦部門起草，對于重要、復(fù)雜的合同，法律合規(guī)部或

26、其他相關(guān)部門可協(xié)助經(jīng)辦部門起草；有格式合同文本的，經(jīng)辦部門應(yīng)直接使用格式合同文本；如須對格式文本進行修改或調(diào)整或使用格式文本以外的其他版本，則應(yīng)事先征求法律合規(guī)部的意見。40合同管理合同管理合同審核合同審核經(jīng)辦部門就合同事項會簽相關(guān)部門；獲得公司批準；提交法律合規(guī)部進行審核（合同內(nèi)容的合法合規(guī)性；權(quán)利義務(wù)設(shè)定是否公平合理；條款是否完備、明確、具體、有效；對法律風(fēng)險進行揭示；法律合規(guī)部認為需要審核的其他事項）；創(chuàng)新業(yè)務(wù)以及復(fù)雜、重大業(yè)務(wù)等合同事項，經(jīng)辦部門應(yīng)當(dāng)通知法律合規(guī)部、其他相關(guān)職能部門或業(yè)務(wù)部門盡早介入，參加工作小組或參與項目。41合同管理合同管理合同簽字蓋章合同簽字蓋章合同可以約定簽字并

27、蓋章生效或者約定蓋章生效；合同約定簽字并蓋章生效的，應(yīng)當(dāng)由法定代表人簽字；其他簽字，應(yīng)當(dāng)取得法定代表人的法人授權(quán)；合同應(yīng)當(dāng)加蓋公章、合同專用章或者合同當(dāng)事人明確約定使用的其他印章；兩頁以上的合同應(yīng)當(dāng)加蓋騎縫章。42合同管理合同管理合同檔案管理合同檔案管理總裁辦留存本部合同、分公司合同、代表處以公司名義簽訂合同、單列營業(yè)部合同原件一份歸檔；代表處留存營業(yè)部合同原件一份歸檔；經(jīng)辦部門可以留存合同原件一份。43訴訟管理訴訟管理訴訴訟訟仲仲裁裁案案件件以公司、分公司（代表處）、營業(yè)部名義為訴訟以公司、分公司（代表處）、營業(yè)部名義為訴訟仲裁當(dāng)事人的訴訟仲裁案件。訴訟仲裁案件包括仲裁當(dāng)事人的訴訟仲裁案件。

28、訴訟仲裁案件包括民事訴訟、行政訴訟、刑事訴訟以及各類仲裁。民事訴訟、行政訴訟、刑事訴訟以及各類仲裁。44訴訟管理訴訟管理訴訟仲裁處理原則訴訟仲裁處理原則未經(jīng)授權(quán)，不得擅自提出訴訟或者應(yīng)訴；妥善處理糾紛，鼓勵協(xié)商解決，避免形成訴訟仲裁案件；鼓勵外聘律師處理訴訟仲裁案件。45訴訟管理訴訟管理訴訟仲裁案件接受訴訟仲裁案件接受以快遞等方式寄送的法院郵件，應(yīng)當(dāng)先行核對收件人是中國銀河證券公司股份有限公司某某營業(yè)部，否則不予簽收；接到法院電話通知營業(yè)部派人取傳票，營業(yè)部應(yīng)當(dāng)要求法院郵遞；以快遞等方式寄送的法院郵件，應(yīng)當(dāng)先行與法律合規(guī)部聯(lián)系，在征得法律合規(guī)部同意的前提下簽收。46訴訟管理訴訟管理訴訟仲裁案件

29、報告訴訟仲裁案件報告營業(yè)部接到法院傳票后，應(yīng)當(dāng)于第一時間向法律合規(guī)部取得聯(lián)系；向公司報告，包括案件事實、營業(yè)部是否存在過錯、證據(jù)材料、營業(yè)部擬處理措施、是否聘請律師等內(nèi)容；營業(yè)部應(yīng)當(dāng)及時向法律合規(guī)部及時報送一審、二審、再審等司法文書。47訴訟管理訴訟管理訴訟仲裁案件處理訴訟仲裁案件處理法律合規(guī)部起草簽報，向合規(guī)總監(jiān)起草，簽報包括案情事實、案件分析與應(yīng)訴策略、工作建議等內(nèi)容；根據(jù)涉案金額、復(fù)雜程度、重要性等，決定由公司應(yīng)訴或者授權(quán)營業(yè)部應(yīng)訴；授權(quán)營業(yè)部應(yīng)訴，法律合規(guī)部做好訴訟仲裁案件的指導(dǎo)工作；公司應(yīng)訴的，根據(jù)實際需要決定是否聘請律師，未聘請律師的，法律合規(guī)部負責(zé)應(yīng)訴；聘請律師的，做好指導(dǎo)工作。

30、48授權(quán)管理授權(quán)管理授授權(quán)權(quán)代表公司、分公司、營業(yè)部的名義從事法律行為代表公司、分公司、營業(yè)部的名義從事法律行為49授權(quán)管理授權(quán)管理授權(quán)原則授權(quán)原則未經(jīng)授權(quán)，不得代表公司從事法律行為；未經(jīng)授權(quán)，不得以公司、分公司、營業(yè)部的名義對外出具或有負債的法律文件。50授權(quán)管理授權(quán)管理授權(quán)辦理程序授權(quán)辦理程序被授權(quán)人持填寫完整的特別授權(quán)審批表、行使特別授權(quán)的可行性分析報告或其他基本資料（若有），向法律合規(guī)部申請制作特別授權(quán)書；被授權(quán)人持特別授權(quán)審批表、特別授權(quán)書向授權(quán)人申請?zhí)貏e授權(quán)；授權(quán)人在批準特別授權(quán)申請時，簽發(fā)特別授權(quán)書；被授權(quán)人持經(jīng)授權(quán)人批準的特別授權(quán)書加蓋公司印章；被授權(quán)人向法律合規(guī)部提交授權(quán)人批

31、準的特別授權(quán)審批表、加蓋公司印章的特別授權(quán)書復(fù)印件各一份。51授權(quán)管理授權(quán)管理授權(quán)辦理注意事項授權(quán)辦理注意事項授權(quán)事項應(yīng)經(jīng)被授權(quán)人所在部門負責(zé)人審核同意；被授權(quán)人為營業(yè)部人員時，應(yīng)由相應(yīng)事項的總部主管部門審核同意；除特殊情形外，特別授權(quán)最長期限不得超過一年；授權(quán)申請應(yīng)附著相應(yīng)的說明文件或支持材料；授權(quán)權(quán)限應(yīng)表述嚴謹規(guī)范，不得有任何引發(fā)歧義、擴大或縮小授權(quán)范圍的情形。5240三、證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則三、證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則2、證券業(yè)從業(yè)人員一般禁止行為目錄3、證券業(yè)從業(yè)人員特定禁止行為1、證券業(yè)從業(yè)人員基本準則41一、公司合規(guī)管體系簡介一、公司合規(guī)管體系簡介證券業(yè)從業(yè)人員基本準則證券

32、業(yè)從業(yè)人員基本準則證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則規(guī)范證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)秩序，維護證券市場秩序規(guī)范證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)秩序，維護證券市場秩序證券法證券法、證券投資基金法證券投資基金法、證券公司監(jiān)督管理條例證券公司監(jiān)督管理條例等等證券從業(yè)人員：證券公司業(yè)務(wù)人員和管理人員、證券經(jīng)紀人、證券從業(yè)人員：證券公司業(yè)務(wù)人員和管理人員、證券經(jīng)紀人、基金公司業(yè)務(wù)人員和管理人員、證券投資咨詢?nèi)藛T、財務(wù)顧問機基金公司業(yè)務(wù)人員和管理人員、證券投資咨詢?nèi)藛T、財務(wù)顧問機構(gòu)人員、證券咨詢評級人員、托管和銷售機構(gòu)的相應(yīng)人員構(gòu)人員、證券咨詢評級人員、托管和銷售機構(gòu)的相應(yīng)人員目的依據(jù)適用對象55證券業(yè)從業(yè)人員

33、基本準則證券業(yè)從業(yè)人員基本準則專業(yè)勝任專業(yè)勝任誠實信用、勤勉盡責(zé)誠實信用、勤勉盡責(zé)遵紀守法遵紀守法利益沖突利益沖突報告違法違規(guī)行為報告違法違規(guī)行為保密義務(wù)保密義務(wù)基本準則基本準則56證券業(yè)從業(yè)人員基本準則證券業(yè)從業(yè)人員基本準則遵紀守法：遵守國家相關(guān)法規(guī)規(guī)范、自律規(guī)則、內(nèi)部制度和行業(yè)公認的職業(yè)道德和行為準則誠實信用、勤勉盡責(zé)：維護客戶合法利益，對受托業(yè)務(wù)盡責(zé)，維護行業(yè)聲譽。專業(yè)勝任：為客戶提供專業(yè)服務(wù)，對客戶進行投資者教育和風(fēng)險揭示，具備必要 的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平利益沖突：遇到與客戶利益發(fā)生沖突或可能沖突時，及時向所在機構(gòu)報告；當(dāng)無 法避免時，應(yīng)確保客戶利益得到公平待遇保密義務(wù)：例外情況（司法機

34、關(guān)和監(jiān)管部門調(diào)查取證，法律法規(guī)要求提供的）； 時間要求（保密期，未公開信息，勞動合同規(guī)定）報告違法違規(guī)行為：向所在機構(gòu)高級管理人員或董事會報告；機構(gòu)未妥善處理 的，向證監(jiān)會或協(xié)會報告5745一、公司合規(guī)管體系簡介一、公司合規(guī)管體系簡介證券業(yè)從業(yè)人員一般禁止行為證券業(yè)從業(yè)人員一般禁止行為證券業(yè)從業(yè)人員一般禁止行為證券業(yè)從業(yè)人員一般禁止行為 從事或協(xié)同他人從事欺詐、 內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格等非法活動 編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)投資者的信息 損害社會公共利益、所在機構(gòu)或者他人的合法權(quán)益 從事與其履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù) 貶損同行或以其他不正當(dāng)競爭手段爭攬業(yè)務(wù)59證券業(yè)從業(yè)人員一般禁止行為（續(xù)）證

35、券業(yè)從業(yè)人員一般禁止行為（續(xù)） 接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行賄賂 買賣法律明文禁止買賣的證券 違規(guī)向客戶做出投資不受損失或保證最低收益的承諾 隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄、泄露客戶資料 中國證監(jiān)會、協(xié)會禁止的其他行為60 統(tǒng)計顯示，2008年以來，中國證監(jiān)會共調(diào)查內(nèi)幕交易案件227起，占新增564起案件的40%，重點查處了杭蕭鋼構(gòu)、延邊公路、中關(guān)村、高淳陶瓷、中山公用等一批大案要案。嚴查內(nèi)幕交易 2010年5月18日發(fā)布的最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定（二），對內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息案的立案追訴標準作出了規(guī)定。 內(nèi)幕交易立案追訴標準確定內(nèi)幕交易立案追訴

36、標準確定根據(jù)規(guī)定，證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員、單位或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員、單位，在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對證券、期貨交易價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨交易，或者泄露該信息，或者明示、暗示他人從事上述交易活動，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴： 證券交易成交額累計在五十萬元以上的； 期貨交易占用保證金數(shù)額累計在三十萬元以上的； 獲利或者避免損失數(shù)額累計在十五萬元以上的； 多次進行內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息的； 其他情節(jié)嚴重的情形。內(nèi)幕交易認定標準內(nèi)幕交易認定標準 根據(jù)規(guī)定，證券交易所、期貨交易所、證券公司、期

37、貨公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融機構(gòu)的從業(yè)人員以及有關(guān)監(jiān)管部門或者行業(yè)協(xié)會的工作人員，利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴： 證券交易成交額累計在五十萬元以上的； 期貨交易占用保證金數(shù)額累計在三十萬元以上的； 獲利或者避免損失數(shù)額累計在十五萬元以上的； 多次利用內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息進行交易活動的； 其他情節(jié)嚴重的情形。 內(nèi)幕交易認定標準 廣發(fā)證券廣發(fā)證券-券商內(nèi)幕交易第一案券商內(nèi)幕交易第一案 中信證券投行部高管謝風(fēng)華在做ST興業(yè)（600603

38、SH）重組項目時，涉嫌嚴重的內(nèi)幕交易行為。謝風(fēng)華涉嫌參與ST興業(yè)內(nèi)幕交易一事，最早有人向上海證監(jiān)局舉報相關(guān)情況，在上海證監(jiān)局調(diào)查后不久，又有人進行實名舉報，調(diào)查由此全面深入。 中信證券做財務(wù)顧問的ST興業(yè)重組項目，謝風(fēng)華帶領(lǐng)中信證券投行部的四個人具體負責(zé)此事，然而在項目的運作過程中，謝風(fēng)華利用內(nèi)幕信息讓其親戚朋友在消息放出前買入ST興業(yè)股票，而他自己也在本人的電腦上通過其堂弟的股票賬戶買賣這只股票。 今年3月證監(jiān)會介入調(diào)查此事，曾到國信證券調(diào)查過謝風(fēng)華曾經(jīng)使用過的電腦，調(diào)取IP地址和相關(guān)資料。案例： 2010年6月2日，中國證券業(yè)協(xié)會合規(guī)專員委員會信息隔離墻制度專題會議在南京召開，與會人員達成

39、以下共識： 信息隔離墻建設(shè)是證券公司必須履行的法定義務(wù) 信息隔離墻建設(shè)的目的不僅是為了防范內(nèi)幕交易，也是為了防止利益沖突。 由于國內(nèi)上市公司信息披露存在問題，證券公司自營部門、資產(chǎn)管理部門、研究部門等在調(diào)研中均可獲得內(nèi)幕信息，因此，僅僅強調(diào)對投行內(nèi)幕信息的管理是不夠的。 加強基礎(chǔ)隔離措施時十分必要的，如物理隔離、人員隔離、郵件及電話的監(jiān)控等。大力推進信息隔離墻建設(shè)大力推進信息隔離墻建設(shè) 2010年上半年，我公司已開展信息隔離墻管理自查工作。 2010年下半年，證監(jiān)會對我公司進行了信息隔離墻管理情況現(xiàn)場檢查。 大力推進信息隔離墻建設(shè)一、審批一、審批二、記錄監(jiān)控二、記錄監(jiān)控三、檢查三、檢查跨信息隔

40、離墻管理跨信息隔離墻管理公司目前信息隔離墻管理現(xiàn)狀：信息隔離墻管理暫行辦法 兩個清單：灰色清單；限制清單 一個校驗庫：信息隔離墻校驗庫公司信息隔離墻管理改進 實施細則 合規(guī)管理平臺 中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法第八條明確規(guī)定，經(jīng)營者不得采用財物或者其他手段進行賄賂以銷售或者購買商品。在帳外暗中給予對方單位或者個人回扣的，以行賄論處；對方單位或者個人在帳外暗中收受回扣的，以受賄論處。 關(guān)于禁止商業(yè)賄賂行為的暫行規(guī)定對商業(yè)賄賂進行了定義，并對商業(yè)賄賂的一些具體形式和構(gòu)成要素進行了比較清晰的界定。商業(yè)賄賂是指經(jīng)營者為銷售或者購買商品而采用財物或者其他手段賄賂對方單位或者個人的行為。前述所稱財物，是指

41、現(xiàn)金和實物，包括經(jīng)營者為銷售或者購買商品，假借促銷費、宣傳費、贊助費、科研費、勞務(wù)費、咨詢費、傭金等名義，或者以報銷各種費用等方式，給付對方單位或者個人的財物；前述所稱其他手段，是指提供國內(nèi)外各種名義的旅游、考察等給付財物以外的其他利益的手段。 商業(yè)賄賂 最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理商業(yè)賄賂刑事案件適用法律若干問題的意見也對界定商業(yè)賄賂進行了有關(guān)規(guī)定。該意見第七條規(guī)定，商業(yè)賄賂中的財物，既包括金錢和實物，也包括可以用金錢計算數(shù)額的財產(chǎn)性利益，如提供房屋裝修、含有金額的會員卡、代幣卡（券）、旅游費用等。具體數(shù)額以實際支付的資費為準。商業(yè)賄賂 中華人民共和國刑法第一百六十四條規(guī)定，為謀取不

42、正當(dāng)利益，給予公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員以財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。行賄人在被追訴前主動交待行賄行為的，可以減輕處罰或者免除處罰。 第十條 非國家工作人員受賄案(刑法第一百六十三條)公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益，或者在經(jīng)濟往來中，利用職務(wù)上的便利，違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有，數(shù)額在五千元以上的，應(yīng)予立案追訴。 第十一條對非國家工作

43、人員行賄案(刑法第一百六十四條)為謀取不正當(dāng)利益，給予公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員以財物，個人行賄數(shù)額在一萬元以上的，單位行賄數(shù)額在二十萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。 最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定(二二)48一、公司合規(guī)管體系簡介一、公司合規(guī)管體系簡介證券業(yè)從業(yè)人員特定禁止行為證券業(yè)從業(yè)人員特定禁止行為證券業(yè)從業(yè)人員特定禁止行為證券業(yè)從業(yè)人員特定禁止行為 代理買賣或承銷法規(guī)規(guī)定不得買賣或承銷的證券 違規(guī)向客戶提供資金或有價證券 侵占挪用客戶資產(chǎn)或擅自變更委托投資范圍 在經(jīng)紀業(yè)務(wù)中接受客戶的全權(quán)委

44、托 對外透露自營買賣信息，將自營買賣的證券推薦給客戶，或誘導(dǎo)客戶買賣該種證券 中國證監(jiān)會、協(xié)會其他禁止行為76證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為監(jiān)督及懲戒監(jiān)督及懲戒 從業(yè)人員違反執(zhí)業(yè)行為準則，協(xié)會應(yīng)進行調(diào)查、視輕重采取紀律懲戒措施，并將紀律懲戒信息錄入?yún)f(xié)會從業(yè)人員誠信信息系統(tǒng)； 從業(yè)人員涉嫌違法違規(guī)，需要給予行政處罰或采取行政監(jiān)管措施的，移交中國證監(jiān)會處理。7751三、銀河證券員工合規(guī)守則三、銀河證券員工合規(guī)守則2、中國銀河證券股份有限公司營銷人員合規(guī)手冊目錄3、中國銀河證券股份有限公司投行人員合規(guī)手冊1、中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則4、中國銀河證券股份有限公司投資人員合規(guī)手冊關(guān)鍵崗

45、位人員行為守則關(guān)鍵崗位人員行為守則根據(jù)外部監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控要求，制定并下發(fā)：中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則中國銀河證券股份有限公司營銷人員合規(guī)手冊中國銀河證券股份有限公司投行人員合規(guī)守則中國銀河證券股份有限公司投資人員合規(guī)守則1 1 員工執(zhí)業(yè)規(guī)范員工執(zhí)業(yè)規(guī)范 2 2 許可行為許可行為 3 3 禁止行為禁止行為 4 4 違規(guī)責(zé)任違規(guī)責(zé)任 5 5 常見問題常見問題 6 6 案例分析案例分析 7 7 需掌握的法律法規(guī)需掌握的法律法規(guī) 7953一、公司合規(guī)管體系簡介一、公司合規(guī)管體系簡介中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則中國銀河證券股份

46、有限公司合規(guī)守則“法人授權(quán)法人授權(quán)”法人授權(quán)是指公司法定代表人（以下都簡稱“授權(quán)人”）代表公司為公司各業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)負責(zé)人或者特定事項、特定業(yè)務(wù)經(jīng)辦人（以下都簡稱“被授權(quán)人”）對外從事業(yè)務(wù)活動、對內(nèi)進行人事管理和財務(wù)管理授予具體權(quán)力的行為；被授權(quán)人應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)親自行使各項授權(quán)，嚴禁越權(quán)、濫用授權(quán)和損害公司利益；未經(jīng)授權(quán)人書面同意，不得轉(zhuǎn)授給他人；嚴禁未經(jīng)授權(quán)的公司其他員工擅自行使權(quán)力、濫用權(quán)力，損害公司利益。81中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則“保密保密”公司員工有義務(wù)保守國家機密和本公司的商業(yè)秘密，嚴禁因過失泄露國家秘密和公司商業(yè)秘密；嚴禁以牟利為目的

47、，泄露國家秘密和公司的商業(yè)秘密；嚴禁以盜竊、利誘、脅迫或者其它不正當(dāng)手段，獲取、使用或者披露國家秘密及公司商業(yè)秘密；嚴禁利用職權(quán)強制他人違反保密規(guī)定；嚴禁為境外的機構(gòu)、組織、人員竊取、刺探、收買、非法提供國家秘密及公司商業(yè)秘密。82中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則為防范內(nèi)幕交易、操縱市場、利益沖突和風(fēng)險傳遞，公司通過信息隔離、業(yè)務(wù)隔離、資金隔離、物理隔離等方面的風(fēng)險隔離措施，實現(xiàn)經(jīng)紀、投資銀行、自營、資產(chǎn)管理、研究咨詢等內(nèi)部不同業(yè)務(wù)單元之間的防火墻制度；如員工由于業(yè)務(wù)所需，進行跨防火墻操作，則須經(jīng)法律合規(guī)部批準，并嚴格遵守有關(guān)保密的規(guī)定。“防火墻防火墻”83中國

48、銀河證券股份有限公司合規(guī)守則中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則資金隔離資金隔離部門設(shè)置隔離部門設(shè)置隔離人員隔離人員隔離物理隔離物理隔離賬戶隔離賬戶隔離信息系統(tǒng)隔離信息系統(tǒng)隔離基礎(chǔ)隔離基礎(chǔ)隔離 信息隔離的基礎(chǔ)隔離措施信息隔離的基礎(chǔ)隔離措施84中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則“內(nèi)幕信息內(nèi)幕信息”內(nèi)幕信息是指證券交易活動中，涉及上市公司的經(jīng)營、財務(wù)或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息和公司及客戶的投資信息；公司員工不得利用內(nèi)幕信息謀取私利，或者泄露該信息或者建議他人買賣；不得泄露公司投資信息或者建議他人買賣。85中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則中國銀河證

49、券股份有限公司合規(guī)守則“證券買賣證券買賣”公司員工不得開立A、B股賬戶；公司員工不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。86中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則公司關(guān)于禁止員工炒股的系列通知公司關(guān)于禁止員工炒股的系列通知123員工實名開戶必須在員工實名開戶必須在20102010年年2 2月月1010日前予以清理完畢日前予以清理完畢 明確要求公司所有員工不得私自或以他人名明確要求公司所有員工不得私自或以他人名義持有或買賣股票，本人開立股東賬戶的，義持有或買賣股票，本人開立股東賬戶的，自通報下發(fā)之日起在自通報下發(fā)之日起在5 5個工作日內(nèi)限

50、期清理。個工作日內(nèi)限期清理。自本通知下發(fā)之日起，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工仍然有以自本通知下發(fā)之日起，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工仍然有以下違規(guī)行為的，下違規(guī)行為的，公司立即與其解除勞動合同公司立即與其解除勞動合同：1 1、員工以本人名義買賣股票；、員工以本人名義買賣股票；2 2、員工以他人名義利用辦公設(shè)施（包括辦公網(wǎng)、員工以他人名義利用辦公設(shè)施（包括辦公網(wǎng)絡(luò)、辦公電話、個人手機等）買賣股票；絡(luò)、辦公電話、個人手機等）買賣股票；3 3、員工被證實以他人名義買賣股票。、員工被證實以他人名義買賣股票。關(guān)于強調(diào)禁止員工違規(guī)買賣股票行為的通知關(guān)于強調(diào)禁止員工違規(guī)買賣股票行為的通知關(guān)于加強總部員工炒股管控防范關(guān)于加強總部員工炒股管控

51、防范“老鼠倉老鼠倉”等違法違規(guī)行為的通知等違法違規(guī)行為的通知關(guān)于重申禁止員工買賣股票行為的通知關(guān)于重申禁止員工買賣股票行為的通知87中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則“重大事項報告重大事項報告”公司員工有義務(wù)按照突發(fā)事件管理辦法及證券營業(yè)部重大事件報告制度文件的要求，對重大事項及時、如實地逐級向上報告?！半娮余]件使用電子郵件使用”由公司提供的，包括電子公告板在內(nèi)的電子郵件（E-mail）系統(tǒng)系公司的財產(chǎn)，僅限用于業(yè)務(wù)目的。電子郵件的使用必須遵照公司有關(guān)規(guī)定，嚴禁傳遞違反國家及公司規(guī)定的信息，電子郵件不得用于傳遞保密信息。 88中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則中國銀

52、河證券股份有限公司合規(guī)守則“公司資產(chǎn)公司資產(chǎn)”公司所有員工有義務(wù)捍衛(wèi)公司資產(chǎn)的所有權(quán)。任何人必須按照公司規(guī)定使用公司資產(chǎn)，轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)時必須得到明確授權(quán)，即使資產(chǎn)是員工本人在公司受聘期間收集、獲取或創(chuàng)造；公司員工有義務(wù)保證公司的產(chǎn)品與服務(wù)不受到侵害。在發(fā)展并完善這些產(chǎn)品與服務(wù)的過程中，員工利用職務(wù)所做出的貢獻屬于公司資產(chǎn)。當(dāng)員工離開公司后，資產(chǎn)所有權(quán)仍歸屬公司；公司員工應(yīng)嚴格遵循檔案的收集、移交、借閱、保存及管理規(guī)定，及時整理歸檔、妥善保管公司文件、憑證、賬簿、報表、合同、清冊、客戶資料等檔案，避免檔案發(fā)生丟失、泄密、毀損、被串換或者其它嚴重后果；公司司名司徽及公司印章應(yīng)嚴格按照規(guī)定使用，嚴禁

53、違規(guī)使用司名司徽及違規(guī)制發(fā)公司印章。嚴禁違規(guī)保管、使用單位印章。發(fā)現(xiàn)單位印章丟失、被盜、被偽造等情況，應(yīng)及時報告并采取有效防范措施。在業(yè)務(wù)開展與日常管理過程中，應(yīng)按規(guī)定妥善保管、使用個人名章；公司金融業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證、各類金融票證應(yīng)嚴格按照規(guī)定使用，嚴禁變造、轉(zhuǎn)讓金融業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。嚴禁偽造、變造各類金融票證，或者為偽造金融票證提供便利或者幫助。89中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則“利益沖突利益沖突”員工必須及時向所在部門揭示本人與所從事的工作可能存在的利益沖突；員工不得因職謀私、以權(quán)謀私，從事任何與公司利益有沖突的交易，不得利用公職身份接受來自公司關(guān)聯(lián)交易方所提

54、供的私人、商務(wù)或其他的機會；員工不得在與公司有競爭的企業(yè)或與公司有交易關(guān)系的企業(yè)擔(dān)任董事或顧問等職務(wù)；員工不得以公司名義與競爭對手達成正式、非正式協(xié)議或諒解，從而謀求個人利益；員工不得將公司的名稱、財產(chǎn)、關(guān)系渠道用于個人利益或其他企業(yè)。90中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則“反不正當(dāng)競爭與公平交易反不正當(dāng)競爭與公平交易”員工在與競爭對手交往時，必須特別謹慎，防止任何被視為或可能被認為不正當(dāng)競爭的活動。91中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則“反洗錢反洗錢”員工應(yīng)認真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別可疑交易，嚴禁從事不正當(dāng)競爭妨礙反洗錢義務(wù)的履

55、行；員工應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，嚴禁違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員；嚴禁員工從事洗錢活動，或者利用職務(wù)上的便利，為洗錢活動提供幫助。嚴禁為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明的客戶提供服務(wù)。92中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則我國反洗錢法律規(guī)范體系我國反洗錢法律規(guī)范體系 93中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則94金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)金融機構(gòu)反洗錢義務(wù) 反洗錢內(nèi)部控制制度 客戶身份識別 大額和可疑交易報告 客戶身份資料和交易記錄保存 其他義務(wù)：反洗錢宣傳培訓(xùn)、配合反洗錢檢查和調(diào)查、報案等中國銀河證券股份有限公司合

56、規(guī)守則中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則“配合檢查義務(wù)配合檢查義務(wù)”公司員工有義務(wù)支持和配合合規(guī)、審計、監(jiān)察等部門的工作；員工作為被檢查對象，不得無理拒絕或者拖延提供與合規(guī)、審計、監(jiān)察事項有關(guān)的資料；不得轉(zhuǎn)移、隱匿、篡改、毀棄所有相關(guān)資料；不得轉(zhuǎn)移、隱匿違規(guī)取得的資產(chǎn)；不得無正當(dāng)理由拒不采納合規(guī)、審計、監(jiān)察人員的整改建議；不得報復(fù)陷害合規(guī)、審計、監(jiān)察人員。 95中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則“員工外部活動員工外部活動禁止從事的外部活動禁止從事的外部活動”員工不得從事對公司產(chǎn)生不利影響或有利益沖突的外部活動，并必須警惕潛在的利益沖突。一旦沖突產(chǎn)生，必須停止外部活動

57、；員工不得從事影響工作效率和業(yè)績的外部活動；員工不得利用公司的資產(chǎn)、資源和職權(quán)為本人及其親友創(chuàng)造獲利機會。除非事先向其部門主管說明并得到同意且不妨害公司利益；公司禁止員工在職期間與其他單位建立勞動關(guān)系。96中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則“員工外部活動員工外部活動需獲得許可的外部活動需獲得許可的外部活動”外部言論和出版；員工不得擅自代表公司對外發(fā)表與公司有關(guān)的言論、接受采訪，如果需要，必須提前請示其主管領(lǐng)導(dǎo)；員工所有以個人身份發(fā)表的與公司業(yè)務(wù)相關(guān)的外部言論和出版物必須經(jīng)過該員工主管和總裁辦公室的審核通過，并必須申明：發(fā)表者并不代表公司的觀點和看法?！皢T工外部活動

58、員工外部活動社會活動的報酬社會活動的報酬”員工可以接受因在外部機構(gòu)贊助的活動中擔(dān)任演講人、顧問、評委而獲得的報酬，但報酬的金額、性質(zhì)及處置必須事先得到本部門負責(zé)人的許可。97中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則“員工外部活動員工外部活動非盈利活動非盈利活動”員工決定加入非盈利機構(gòu)或參加志愿者活動，屬個人事務(wù)，公司不給予補償；員工必須認識到擔(dān)任非盈利機構(gòu)的董事或受托人不僅需要付出時間，而且伴隨著 財務(wù)、法律和信托方面的責(zé)任，這些都涉及個人利益；員工所在部門與非盈利機構(gòu)有商務(wù)往來，則擔(dān)當(dāng)董事或受托人可能會帶來潛在的利 益沖突。在這些情形下，員工應(yīng)得到本單位負責(zé)人許可；凡

59、在非盈利機構(gòu)任職的員工，在公司與該機構(gòu)的所有交易中不得代表任何一方。98中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則“個人投資個人投資”員工不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的 股票。當(dāng)員工加入公司時，原持有的股票，必須依法轉(zhuǎn)讓?！岸Y品、禮金和宴請禮品、禮金和宴請”員工（及直系親屬）嚴禁索取被管理對象或服務(wù)對象的錢物；嚴禁接受可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的禮品饋贈和宴請；嚴禁在公務(wù)活動中接受禮金和各種有價證券（包括貸款和優(yōu)惠待遇）；嚴禁接受下屬單位和其他企業(yè)、事業(yè)單位或者個人贈送的信用卡及其他支付憑證；在公務(wù)活動中接受禮金和各種有價證券的，所接受的禮金

60、、有價證券，一律在所在單位登記、交公；嚴禁員工在工作中對各級政府官員和職員、企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)和人員及任何公司的客戶進行賄賂或從事任何有賄賂嫌疑的活動。9974一、公司合規(guī)管體系簡介一、公司合規(guī)管體系簡介中國銀河證券股份有限公司營銷人員合規(guī)手冊中國銀河證券股份有限公司營銷人員合規(guī)手冊營銷人員合規(guī)手冊營銷人員合規(guī)手冊營銷人員許可行為營銷人員許可行為 向客戶介紹公司和證券市場的基本情況； 向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程； 向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和公司的有關(guān)規(guī)定； 向客戶傳遞由公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息； 向客戶傳遞由證券