證券從業(yè)資格考試復習資料題庫完整版

1、證券從業(yè)資格考試復習資料題庫完整版1.關于通過銀行系統(tǒng)發(fā)行的憑證式國債，以下說法錯誤的是（ ）。2018年3月真題A. 可以到原購買網(wǎng)點提前兌取B. 可以掛失C. 可以記名D. 可以上市流通【答案】: D【解析】:我國的憑證式國債通過各銀行儲蓄網(wǎng)點和財政部門國債服務部面向社會發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認購者的認購額填寫實際的繳款金額，是一種國家儲蓄債，可記名、掛失，以憑證式國債收款憑證記錄債權，不能上市流通，從購買之日起計息。在持有期內(nèi)，持券人如遇特殊情況需要提取現(xiàn)金，可以到原購買網(wǎng)點提前兌取。2.證券公司從事自營業(yè)務的主要目的是（

2、）。A. 賺取傭金B(yǎng). 增加流動性C. 盈利D. 對沖風險【答案】: C【解析】:證券自營業(yè)務，是指經(jīng)中國證監(jiān)會批準經(jīng)營證券自營業(yè)務的證券公司用自有資金以自己名義開設的證券賬戶買賣依法公開發(fā)行的股票、債券、證券投資基金或者國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認可的其他證券，以獲取盈利的行為。3.下列各項中，證券公司的股東可以用（ ）出資。2016年7月真題A. 貨幣B. 信用C. 特許經(jīng)營權D. 勞務【答案】: A【解析】:根據(jù)證券公司監(jiān)督管理條例第九條，證券公司的股東應當用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財

3、產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。4.下列各種債券中，企業(yè)可發(fā)行（ ）。無擔保信用債券資產(chǎn)抵押債券第三方非連帶責任保證擔保債券第三方連帶責任保證擔保債券A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: A【解析】:根據(jù)公司法規(guī)定，企業(yè)可以發(fā)行無擔保信用債券、資產(chǎn)抵押債券、第三方擔保債券。保證是連帶責任保證，保證人應當具有代為清償債務的能力。5.下列關于股份有限公司監(jiān)事的表述，正確的有（ ）。董事不得兼任監(jiān)事經(jīng)理不得兼任監(jiān)事經(jīng)股東大會批準，除經(jīng)理之外的其他高級管理人員可以兼任監(jiān)事職工不得兼任監(jiān)事A. 、

4、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:公司法第一百一十七條規(guī)定，股份有限公司設監(jiān)事會，其成員不得少于三人。監(jiān)事會應當包括股東代表和適當比例的公司職工代表，其中，職工代表的比例不得低于三分之一，具體比例由公司章程規(guī)定。董事、高級管理人員不得兼任監(jiān)事。6.負責受理短期融資券發(fā)行注冊的機構(gòu)是（ ）。2018年5月真題A. 中國證券業(yè)協(xié)會B. 中國證監(jiān)會C. 中國銀行間市場交易商協(xié)會D. 中國人民銀行【答案】: C【解析】:根據(jù)中國銀行間市場交易商協(xié)會發(fā)布的銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務指引的規(guī)

5、定，短期融資券是指“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務融資工具”。7.記賬式國債的特點包括（ ）。2013年12月真題上市后價格隨行就市，具有一定的風險可以記名、掛失、以無券形式發(fā)行期限可長可短，但更適合長期國債的發(fā)行可上市轉(zhuǎn)讓，流動性好A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:記賬式國債的特點包括：可以記名、掛失，以無券形式發(fā)行，可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好；可上市轉(zhuǎn)讓，流通性好；期限有長有短，但更適合短期國債的發(fā)行；通過證券交易所電腦網(wǎng)絡發(fā)行，可以降低證券的發(fā)行成本；上市后價

6、格隨行就市，具有一定的風險。8.證券法規(guī)定的發(fā)行人應當聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔任保薦人的情形不包括（ ）。A. 申請公開發(fā)行股票，依法采取承銷方式的B. 申請公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的C. 申請公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的D. 申請公開發(fā)行公司債券，依法采取承銷方式的【答案】: D【解析】:根據(jù)證券法，發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔任保薦人。9.我國相關制度規(guī)定，證券從業(yè)人員可以

7、買賣（ ）。2017年9月真題A. A股B. 國債C. B股D. 創(chuàng)業(yè)板股票【答案】: B【解析】:證券法規(guī)定，證券交易所、證券公司和證券登記結(jié)算機構(gòu)的從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機構(gòu)的工作人員以及法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或者其他具有股權性質(zhì)的證券，也不得收受他人贈送的股票或者其他具有股權性質(zhì)的證券。但證券從業(yè)人員可以買賣不具有股權性質(zhì)的、經(jīng)批準發(fā)行的國債和基金。10.國有以及國有控股企業(yè)進行境內(nèi)外期貨交易，應當遵循（ ）的原則，嚴格遵守國務院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機構(gòu)以及

8、其他有關部門關于企業(yè)以國有資產(chǎn)進入期貨市場的有關規(guī)定。A. 資產(chǎn)增值B. 投機獲利C. 提高利潤D. 套期保值【答案】: D【解析】:根據(jù)期貨交易管理條例第四十一條，國有以及國有控股企業(yè)進行境內(nèi)外期貨交易，應當遵循套期保值的原則，嚴格遵守國務院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機構(gòu)以及其他有關部門關于企業(yè)以國有資產(chǎn)進入期貨市場的有關規(guī)定。11.證券經(jīng)紀商在收到客戶委托后，應對（ ）進行調(diào)查，經(jīng)審查符合要求后，才能接受委托。2014年9月真題委托內(nèi)容委托人身份委托買入的實際資金余額委托賣出的實際證券數(shù)量A. 、B. 、C. 、D.&#

9、160;、【答案】: B【解析】:在委托受理階段，證券經(jīng)紀商在收到客戶委托后，應對委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實際證券數(shù)量及委托買入的實際資金余額進行審查。經(jīng)審查符合要求后，才能接受委托。12.國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行天然具備發(fā)行金融債券的條件，經(jīng)（ ）核準后便可發(fā)行。2017年9月真題A. 國家財政部B. 中國人民銀行C. 證監(jiān)會D. 國家發(fā)改委【答案】: B【解析】:我國天然具備發(fā)行金融債券的條件的三家政策性銀行主要是：中國進出口銀行、國家開發(fā)銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，它們只要按年向中國人民銀行報送金融債券

10、發(fā)行申請，并經(jīng)中國人民銀行核準后即可發(fā)行。13.股份有限公司發(fā)起人、認股人繳納股款或者交付抵作股款的出資后，下列表述的情形中，發(fā)起人和認股人不得抽回其股本的是（ ）。A. 創(chuàng)立大會決議不設立公司B. 未按期募足股份C. 作為設立公司出資的非貨幣財產(chǎn)的實際價額顯著低于公司章程所定價額D. 發(fā)起人未按期召開創(chuàng)立大會【答案】: C【解析】:根據(jù)公司法第九十一條，發(fā)起人、認股人繳納股款或者交付抵作股款的出資后，除未按期募足股份、發(fā)起人未按期召開創(chuàng)立大會或者創(chuàng)立大會決議不設立公司的情形外，不得抽回其股本。14.以下關于金融期貨與金融期權交易者權利和義務的

11、對稱性的說法，正確的是（ ）。金融期貨交易雙方的權利與義務對稱金融期貨交易雙方的權利與義務不對稱期權的買方只有權利沒有義務期權的賣方只有義務沒有權利A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: A【解析】:金融期貨交易雙方的權利與義務對稱，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權利、又有自己對對方履約的義務。而金融期權交易雙方的權利與義務存在著明顯的不對稱性，期權的買方只有權利沒有義務，而期權的賣方只有義務沒有權利。15.公募基金適合中小投資者參與，是因為（ ）。2014年9月真題公募基金對于投資者的資格和人數(shù)會加以限制，因此能夠較好保護投資者利

12、益公募基金投資金額的下限要求低公募基金可以方便地通過銀行、券商代銷機構(gòu)購買公募基金投資范圍較廣，在基金運作和信息披露方面所受的限制和約束較少A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:、兩項屬于私募基金的特征。公募基金可以向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定?；鸱蓊~的投資金額要求較低，適合中小投資者參與。16.關于外匯期貨，下列敘述不正確的是（ ）。A. 外匯期貨是以外匯為基礎工具的期貨合約B. 外匯期貨主要用于規(guī)避外匯風險C. 外匯期貨交易由1972年芝加哥商業(yè)交易所（CME）所

13、屬的國際貨幣市場（IMM）率先推出D. 外匯期貨主要用于規(guī)避利率風險【答案】: D【解析】:外匯期貨又稱貨幣期貨，是以外匯為基礎工具的期貨合約，是金融期貨中最先產(chǎn)生的品種，主要用于規(guī)避外匯風險。外匯期貨交易自1972年在芝加哥商業(yè)交易所所屬的國際貨幣市場（IMM）率先推出后得到了迅速發(fā)展。利率期貨主要是為了規(guī)避利率風險而產(chǎn)生的。17.基金銷售支付機構(gòu)是指從事基金銷售支付活動的機構(gòu)?；痄N售支付機構(gòu)應按規(guī)定在中國證監(jiān)會備案并取得（ ）的支付業(yè)務許可證資格。A. 商業(yè)銀行B. 中國人民銀行C. 原中國銀監(jiān)會D. 原中國保監(jiān)會【答案】:&#

14、160;B【解析】:基金銷售支付是指基金銷售活動中基金銷售機構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動?；痄N售支付機構(gòu)是指從事基金銷售支付活動的機構(gòu)?；痄N售支付機構(gòu)應按規(guī)定在中國證監(jiān)會備案并取得中國人民銀行的支付業(yè)務許可證資格。18.下列各項中，可以用來衡量市場風險的方法有（ ）。敏感性分析波動率法方差法VaR法A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:衡量市場風險的方法主要有敏感性分析和波動性分析。波動性分析的方法主要包括波動率法和方差法、VaR法。19.融資融券業(yè)務是指（ ）進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券，

15、出借證券供其賣出，并由客戶交存相應擔保物的經(jīng)營活動。A. 在證券交易所或者國務院批準的其他證券交易場所B. 在證券交易所或者場外交易場所C. 在場外交易場所D. 在證券交易所【答案】: A【解析】:融資融券業(yè)務，是指在證券交易所或者國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應擔保物的經(jīng)營活動。證券公司開展融資融券業(yè)務，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準。20.下列關于有限責任公司股東用于出資的非貨幣財產(chǎn)的說法，正確的有（ ）。2017年4月真題應當是無形資產(chǎn)可以用貨幣估價可以依法轉(zhuǎn)讓不

16、違背相關法律、行政法規(guī)規(guī)定A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:公司法第二十七條規(guī)定，股東可以用貨幣出資，也可以用實物、知識產(chǎn)權、土地使用權等可以用貨幣估價并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財產(chǎn)作價出資；但是，法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財產(chǎn)除外。對作為出資的非貨幣財產(chǎn)應當評估作價，核實財產(chǎn)，不得高估或者低估作價。法律、行政法規(guī)對評估作價有規(guī)定的，從其規(guī)定。21.19291933年，資本主義國家爆發(fā)了嚴重的經(jīng)濟危機，導致美國證券業(yè)和銀行業(yè)走向（ ）。2018年5月真題A. 同業(yè)經(jīng)營B. 混業(yè)經(jīng)營C. 分業(yè)

17、經(jīng)營D. 交叉經(jīng)營【答案】: C【解析】:19291933年大危機之后，美國國會通過了格拉斯斯蒂格爾法案，確立了商業(yè)銀行與投資銀行分業(yè)經(jīng)營的格局。隨之而來的，是針對行業(yè)或功能設置的監(jiān)管機構(gòu)。1993年開始全面整頓金融秩序，規(guī)定銀行不得從事證券業(yè)經(jīng)營。1998年頒布了證券法，進一步明確了金融機構(gòu)分業(yè)經(jīng)營原則。22.證券公司有效的內(nèi)部控制應該保證證券公司（ ）的可靠、完整和及時。其他信息市場消息業(yè)務記錄財務信息A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:有效的內(nèi)部控制應為證券公司實現(xiàn)下述目標提供合理保證：保證經(jīng)營的合

18、法合規(guī)及證券公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；防范經(jīng)營風險和道德風險；保障客戶及證券公司資產(chǎn)的安全、完整；保證證券公司業(yè)務記錄、財務信息和其他信息的可靠、完整、及時；提高證券公司經(jīng)營效率和效果。23.金融互換交易可分為（ ）等類別。2014年6月真題利率互換貨幣互換信用互換權益互換A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、權益互換、信用互換等類別。24.資信評級機構(gòu)和資產(chǎn)評估機構(gòu)均屬于（ ）機構(gòu)。2016年3月真題A.

19、60;證券服務B. 投資咨詢C. 資產(chǎn)管理D. 證券代理【答案】: A【解析】:證券服務機構(gòu)是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構(gòu)，主要包括律師事務所、會計師事務所、投資咨詢機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、證券金融公司等。25.下列關于證券自營業(yè)務的決策與授權的說法中正確的有（ ）。自營業(yè)務的管理和操作由證券公司自營業(yè)務部門專職負責非自營業(yè)務部門和分支機構(gòu)不得以任何形式開展自營業(yè)務非自營業(yè)務部門和分支機構(gòu)可以以部分形式開展自營業(yè)務自營業(yè)務中涉及自營規(guī)模、風險限額、資產(chǎn)配置、業(yè)務授權等方面的重大決策，應當經(jīng)過集體決策并采取書面形式，由相關人員簽字確認后

20、存檔A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:項，根據(jù)證券公司證券自營業(yè)務指引第七條，自營業(yè)務的管理和操作由證券公司自營業(yè)務部門專職負責，非自營業(yè)務部門和分支機構(gòu)不得以任何形式開展自營業(yè)務。26.紅利貼現(xiàn)模型要求（ ）相對穩(wěn)定。A. 公司的股利政策B. 公司的現(xiàn)金流C. 公司的股價D. 股權收益率【答案】: A【解析】:紅利貼現(xiàn)模型要求公司的股利政策相對穩(wěn)定，但在實際中，很多公司的股利政策不穩(wěn)定，且很多公司從不發(fā)放紅利或者因為未盈利而無紅利可發(fā)放。此時很難用紅利貼現(xiàn)模型進行估值。2

21、7.下列屬于證券經(jīng)紀業(yè)務禁止行為的是（ ）。2015年11月真題損害客戶的合法權益違規(guī)向客戶承諾收益擾亂市場秩序與客戶約定分享投資收益A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:證券經(jīng)紀人不得有下列行為（包括但不限于）：與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；損害客戶合法權益或者擾亂市場秩序的其他行為。28.企業(yè)改組為擬上市股份有限公司，發(fā)起人出資設立公司，由（ ）出具驗資報告。A. 會計師事務所B. 律師事務所C. 評估師事務所D. 保薦機構(gòu)【答案】:&#

22、160;A【解析】:企業(yè)設立驗資賬戶，各發(fā)起人按發(fā)起人協(xié)議規(guī)定的出資方式、出資比例出資，以實物資產(chǎn)出資的應辦理完畢有關產(chǎn)權轉(zhuǎn)移手續(xù)。資金到位后，由會計師事務所現(xiàn)場驗資，并出具驗資報告。29.基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費率標準。對于持有期低于（ ）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用。A. 1年B. 2年C. 3年D. 5年【答案】: C【解析】:基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費率標準。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端中購費用。30.

23、（ ）不可用于證券公司的自營業(yè)務。2013年12月真題A. 證券公司的自有資金B(yǎng). 集合資產(chǎn)管理計劃C. 證券公司依法籌集的資金D. 證券公司以自己名義開設的證券賬戶【答案】: B【解析】:證券自營業(yè)務，是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為。31.下列說法中，錯誤的有（ ）。期貨公司減少

24、注冊資本，必須經(jīng)國務院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準期貨公司新增持有3%以上股權的股東，必須經(jīng)國務院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準期貨公司停業(yè)、解散，必須經(jīng)過國務院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準期貨公司調(diào)整股權結(jié)構(gòu)，不需經(jīng)過國務院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:期貨交易管理條例第十九條規(guī)定，期貨公司辦理下列事項，應當經(jīng)國務院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準：合并、分立、停業(yè)、解散或者破產(chǎn)；變更業(yè)務范圍；變更注冊資本且調(diào)整股權結(jié)構(gòu)；新增持有5%以上股權的股東或者控股股東發(fā)生變化；國務院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他事項。32.柜臺市場內(nèi)控制度建設的

25、內(nèi)容包括（ ）。建立健全柜臺市場產(chǎn)品管理制度建立健全柜臺交易管理制度健全柜臺交易合規(guī)管理制度健全柜臺交易風險管理制度A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:證券公司在柜臺市場開展業(yè)務，應當建立健全柜臺市場產(chǎn)品管理、業(yè)務管理、合規(guī)管理和風險管理等制度，保障柜臺市場安全、有序運行。柜臺市場內(nèi)控制度建設的內(nèi)容包括：建立健全柜臺市場產(chǎn)品管理制度；建立健全柜臺交易管理制度；健全柜臺交易合規(guī)管理制度；健全柜臺交易風險管理制度。33.影響股價變動的基本因素中，行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有（ ）。2018年5月真題行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)

26、抗外部沖擊的能力經(jīng)濟周期循環(huán)行業(yè)估值水平A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有：行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)、行業(yè)可持續(xù)性、抗外部沖擊的能力、監(jiān)管及稅收待遇、勞資關系、財務與融資問題、行業(yè)估值水平。項，經(jīng)濟周期循環(huán)屬于宏觀經(jīng)濟與政策因素。34.分管融資融券業(yè)務的高級管理人員不得兼管（ ）。2016年3月真題財務部門風險監(jiān)控部門計算機管理中心業(yè)務稽核部門A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:證券公司融資融券業(yè)務的前、中、后臺應當相互

27、分離、相互制約。各主要環(huán)節(jié)應當分別由不同的部門和崗位負責，負責風險監(jiān)控和業(yè)務稽核的部門和崗位應當獨立于其他部門和崗位，分管融資融券業(yè)務的高級管理人員不得兼管風險監(jiān)控部門和業(yè)務稽核部門。35.證券公司提供的年度信息技術管理專項報告，應當滿足（ ）要求。真實科學完整準確A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:證券公司應當按照中國證監(jiān)會有關規(guī)定履行信息安全事件報告和調(diào)查處理職責。證券公司披露的信息內(nèi)容應當真實、準確、完整。36.根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，證券業(yè)從業(yè)人員禁止從事的行為是（ ）。2015年3月真題A. 在經(jīng)紀業(yè)務中接受客戶的

28、全權委托B. 舉辦有關證券投資咨詢的講座、報告會、分析會C. 接受投資人或客戶的委托，提供證券投資咨詢服務D. 接受客戶委托，按規(guī)定的標準收取各項費用【答案】: A【解析】:A項，根據(jù)中華人民共和國證券法，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，接受客戶的全權委托買賣證券的，或者證券公司對客戶買賣證券的收益或者賠償客戶的損失作出承諾的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上十倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處以五十萬元以上五百萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，并處撤銷相關業(yè)務許可。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以二十

29、萬元以上二百萬元以下的罰款。37.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理辦法，誠信信息中的獎勵信息、處罰處分信息效力期限為_年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入的信息，效力期限為_年。（ ）2016年7月真題A. 15；30B. 10；15C. 3；5D. 5；10【答案】: C【解析】:中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理辦法第十七條規(guī)定，誠信信息的效力期限為：基本信息長期有效；獎勵信息、處罰處分信息效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入的信息，效力期限為5年。38.（ ）用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所產(chǎn)生債權的

30、證券。A. 融券專用證券賬戶B. 融資專用資金賬戶C. 客戶信用交易擔保證券賬戶D. 客戶信用交易擔保資金賬戶【答案】: C【解析】:證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在按照規(guī)定可以存管證券公司客戶交易結(jié)算資金的商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。其中，客戶信用交易擔保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所產(chǎn)生債權的證券。39.下列各項中，不屬于對證券公司進行壓力測試時

31、的壓力情景的是（ ）。A. 內(nèi)外部經(jīng)營環(huán)境發(fā)生極端變化B. 進行利潤分配C. 出現(xiàn)突發(fā)事件D. 接受某個投資者的證券買入委托【答案】: D【解析】:壓力測試，是指將整個金融機構(gòu)或資產(chǎn)組合置于某一特定壓力情景之下，然后測試該金融機構(gòu)或資產(chǎn)組合在這些關鍵市場變量突變的壓力下的表現(xiàn)狀況，以考慮它們是否能經(jīng)受得起這種市場的突變。壓力情景主要包括證券公司內(nèi)外部經(jīng)營環(huán)境發(fā)生極端變化或出現(xiàn)突發(fā)事件，開展重大業(yè)務以及進行利潤分配等情形。40.證券基金經(jīng)營機構(gòu)使用香港機構(gòu)證券投資咨詢服務時，應當遵守的業(yè)務模式要求包括（ ）業(yè)務模式和港股投資顧問業(yè)務模式。A.&#

32、160;港股研究報告B. 港股資產(chǎn)托管C. 港股咨詢服務D. 港股資產(chǎn)管理【答案】: A【解析】:港股通下內(nèi)地證券公司、公開募集證券投資基金的基金管理人使用香港機構(gòu)證券投資咨詢服務，業(yè)務模式應當遵守以下要求：港股研究報告業(yè)務模式。允許證券公司或者其子公司經(jīng)香港機構(gòu)授權，將香港機構(gòu)發(fā)布的就港股通股票提供投資分析意見的證券研究報告轉(zhuǎn)發(fā)給客戶。港股投資顧問業(yè)務模式。允許證券基金經(jīng)營機構(gòu)委托香港機構(gòu)，為證券基金經(jīng)營機構(gòu)管理的參與港股通的證券投資基金，提供關于港股通股票的投資建議服務。41.下列股票類型和字母能對應的是（ ）。2016年5月真題股權分置改革的復牌股

33、：G股倫敦股：L股新股：N股新加坡股：S股A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為“N股”、“S股”、“L股”。此外，公司股權分置改革方案獲得相關股東會議表決通過，公司股票復牌后，市場稱這類股票為“G股”。42.下列各項表述中，正確的有（ ）。2014年11月真題2008年2月，外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法正式實施2011年12月，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布基金管理公司、證券公司合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法2006年8月，合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券

34、投資管理暫行辦法頒布2002年11月，中國證監(jiān)會和中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:項，2006年2月1日，外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法正式實施；項，2002年11月15日，中國證監(jiān)會和中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法。43.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務，應當與證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務合同，約定（ ）。期限費率保證金的比例證券權益處理辦法A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: 

35、;B【解析】:根據(jù)轉(zhuǎn)融通業(yè)務監(jiān)督管理試行辦法第十六條，證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務，應當與證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務合同，約定轉(zhuǎn)融通的資金數(shù)額、標的證券的種類和數(shù)量、期限、費率、保證金的比例、證券權益處理辦法、違約責任等事項。44.我國證券投資基金反映的是一種（ ）關系。2018年10月真題A. 信托B. 擔保C. 債券D. 股權【答案】: A【解析】:證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額等籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金?；鸱从车氖切磐嘘P系，但公司型基金除外。45.地方政府債

36、券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈停?）。2014年9月真題A. 特種債券B. 專項債券C. 政府債券D. 普通債券【答案】: B【解析】:地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈ㄆ胀▊┖蛯ｍ梻ㄊ杖雮?6.根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，依法設立并取得基金托管資格的基金托管人是下列機構(gòu)中的（ ）。2014年3月真題A. 商業(yè)銀行B. 證券公司C. 基金管理公司D. 基金投資咨詢公司【答案】: A【解析】:我國證券投資基金法第三十二條規(guī)定，基金托

37、管人由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔任。47.夏普指數(shù)把（ ）作為評估標準，是在對總風險進行調(diào)整基礎上的基金業(yè)績評估方式。A. 資本市場線B. 證券市場線C. 特雷諾指數(shù)D. 詹森指數(shù)【答案】: A【解析】:夏普提出了用單位總風險的超額收益率來評價基金業(yè)績，即夏普指數(shù)。夏普指數(shù)把資本市場線作為評估標準，是在對總風險進行調(diào)整基礎上的基金業(yè)績評估方式。48.給出下列選項中（ ）的數(shù)據(jù)，可以計算出基金負債。2016年6月真題基金總份額基金份額凈值申購基金份額基金資產(chǎn)總值A. 、B. 、C. 、D.

38、 、【答案】: A【解析】:基金份額凈值和基金資產(chǎn)凈值的計算公式如下：基金份額凈值基金資產(chǎn)凈值÷基金總份額；基金資產(chǎn)凈值基金資產(chǎn)總值基金負債。由上述公式可得：基金負債基金資產(chǎn)總值基金總份額×基金份額凈值。49.我國證券市場監(jiān)管體系包括（ ）。國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)證券投資者保護基金證券登記結(jié)算公司行業(yè)協(xié)會A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:我國證券市場經(jīng)過20多年的發(fā)展逐步形成了以國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、國務院證券管理機構(gòu)的派出機構(gòu)、證券交易所、行業(yè)協(xié)會和證券投資者保護基金為一體的監(jiān)管

39、體系和自律監(jiān)管體系。50.某股份有限公司甲于2012年1月成立，公司股票于2013年3月上市交易，該公司關于股份轉(zhuǎn)讓的做法不符合公司法規(guī)定的是（ ）。2016年10月真題A. 公司經(jīng)理張某于2014年3月離職，并于2014年10月將其持有的甲公司股份轉(zhuǎn)讓B. 董事王某于2014年412月期間轉(zhuǎn)讓的公司股份是其所持有甲公司股份總數(shù)的百分之二十C. 發(fā)起人李某于2014年4月將持有的公司股份轉(zhuǎn)讓給其他人D. 股東孫某于2012年10月認購了甲公司增發(fā)的股份，并于2014年2月將其轉(zhuǎn)讓【答案】: D【解析】:根據(jù)公司法第一百四十一條，發(fā)起人持有的本公

40、司股份，自公司成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司公開發(fā)行股份前已發(fā)行的股份，自公司股票在證券交易所上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當向公司申報所持有的本公司的股份及其變動情況，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的百分之二十五；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。上述人員離職后半年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。公司章程可以對公司董事、監(jiān)事、高級管理人員轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份作出其他限制性規(guī)定。51.對于面向公眾投資者和合格投資者公開發(fā)行的公司債券，中國證監(jiān)會收到申請文件后，在（ ）個工作日內(nèi)決定是否受理。A. 3B.&

41、#160;5C. 10D. 20【答案】: B【解析】:對于面向公眾投資者和合格投資者公開發(fā)行的公司債券，中國證監(jiān)會收到申請文件后，在5個工作日內(nèi)決定是否受理；受理審核后，作出核準或者不予核準的決定。對于僅面向合格投資者公開發(fā)行的公司債券由交易所代為受理，中國證監(jiān)會在交易所預審核基礎上作出核準或者不予核準的決定。52.設立公司，應當依法向（ ）申請設立登記。A. 行業(yè)協(xié)會B. 稅務部門C. 工商部門D. 財政部門【答案】: C【解析】:設立公司，應當依法向公司登記機關申請設立登記。我國的公司登記機關是各級工商行政管

42、理局。53.金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（ ）。A. 跨期性B. 期限性C. 聯(lián)動性D. 不確定性或高風險性【答案】: C【解析】:由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有四個顯著特性：跨期性；杠桿性；聯(lián)動性；不確定性或高風險性。其中，聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密聯(lián)系，規(guī)則變動。54.證券公司申請介紹業(yè)務資格，應當符合的條件有（ ）。2014年9月真題申請日前6個月各項風險控制指標符合規(guī)定標準全資擁有或控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構(gòu)控制公司總部至

43、少有5名、擬開展介紹業(yè)務的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務人員已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:除、四項外，證券公司申請介紹業(yè)務資格，還應當符合下列條件：已按規(guī)定建立健全與介紹業(yè)務相關的業(yè)務規(guī)則、內(nèi)部控制、風險隔離及合規(guī)檢查等制度；具有滿足業(yè)務需要的技術系統(tǒng)；中國證監(jiān)會根據(jù)市場發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。55.下列關于資產(chǎn)證券化參與者的說法中，錯誤的是（ ）。A. 服務商對資產(chǎn)項目及其所產(chǎn)生的現(xiàn)金流進行監(jiān)理和保管B. 受托人托管資產(chǎn)組合以及與

44、相關的一切權利，代表投資者行使職能C. 承銷商只在證券的銷售環(huán)節(jié)發(fā)生作用D. 發(fā)起人是基礎資產(chǎn)的原始權益人，也是基礎資產(chǎn)的賣方【答案】: C【解析】:服務商對資產(chǎn)項目及其所產(chǎn)生的現(xiàn)金流進行監(jiān)理和保管：負責收取這些資產(chǎn)到期的本金和利息，將其交付予受托人；對過期欠賬服務機構(gòu)進行催收，確保資金及時、足額到位；定期向受托管理人和投資者提供有關特定資產(chǎn)組合的財務報告。承銷商是指負責證券設計和發(fā)行承銷的投資銀行。如果證券化交易涉及金額較大，可能會組成承銷團。此外，在證券設計階段，作為承銷商的投資銀行一般還扮演財務顧問的角色。受托人托管資產(chǎn)組合以及與之相關的一切權利，代表投資者行使職能。資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點，是基礎資產(chǎn)的原始權益人，也是