XX財(cái)產(chǎn)保險有限公司XX分公司非法集資風(fēng)險排查報(bào)告

1、WORD格式XX財(cái)產(chǎn)保險有限公司XX分公司2018至2019年非法集資風(fēng)險排查報(bào)告XX財(cái)產(chǎn)保險有限公司:根據(jù)總公司關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國保監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)保險業(yè)防范和處置非法集資工作的通知的通知(風(fēng)險管理及合規(guī)部 函(2019) 10號)的文件要求，為切實(shí)做好防范和處置非法集資工作，我司認(rèn)真部署落實(shí)非法集資專項(xiàng)風(fēng)險排查，現(xiàn) 將2018年至2019年上半年風(fēng)險排查工作匯報(bào)如下:一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立專項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)及工作小組 為切實(shí)做好防范和處置非法集資工作，我司成立了非法集資專項(xiàng)風(fēng)險排查領(lǐng)導(dǎo)小組:組長：XXX 副組長：XX、XX、XXX 組員：各部門、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及合規(guī)專員 專項(xiàng)工作小組常設(shè)辦公機(jī)構(gòu)設(shè)在辦公室，由辦公

2、室負(fù)責(zé)工作小組有關(guān)工作的統(tǒng)一組織和協(xié)調(diào)。二、細(xì)化工作舉措，制定專項(xiàng)風(fēng)險排查范圍及內(nèi)容 按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作要求，結(jié)合現(xiàn)階段經(jīng)營情況，我司對目前而臨的非法集資風(fēng)險進(jìn)行了全而的評估，對傳統(tǒng)的主 導(dǎo)型案件、新型的參與型和被利用型案件進(jìn)行了深入地分析, 制定了風(fēng)險排查的范圍及內(nèi)容:(-)排查本部及各機(jī)構(gòu)職場出租情況按照總公司行政條線工作要求，對分公司本部及各機(jī)構(gòu)的職場租賃情況進(jìn)行排查，重點(diǎn)排查是否存在將職場租賃給 投融資機(jī)構(gòu)進(jìn)行理財(cái)宣講會的情況。經(jīng)排查，我司本部及各機(jī)構(gòu)職場均未出租，不存在將職場租賃給投融資機(jī)構(gòu)進(jìn)行理財(cái)宣講會的情況。（-）排查涉嫌非法集資廣告咨詢情況根據(jù)XX保監(jiān)局關(guān)于開展涉嫌非法集資廣告

3、和資訊信息排查清理活動的通知（XX保監(jiān)辦便函（2018） 88號）的要求，我司于2018年9月1日至10月31日開展了涉嫌 非法集資廣告和資訊信息排查清理活動。經(jīng)排查，未發(fā)現(xiàn)我公司對外發(fā)布未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以投資理財(cái)、私募基金、P2P、農(nóng)民合作、民辦教育、回購返 租、養(yǎng)老、項(xiàng)目開發(fā)、種植養(yǎng)殖等名義發(fā)布傳播涉及高額回 報(bào)、集資或變相集資的廣告和資訊信息。范圍包括XX轄內(nèi) 的報(bào)刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡(luò)媒體以及戶外廣告、傳單、手 機(jī)短信等。（三）排查高管人員參與借貸非法集資以及兼職情況根據(jù)總公司XX財(cái)險關(guān)于高管人員參與借貸、非法集資以及兼職情況排查工作的通知（XX財(cái)辦（2018） 86號）的文件要求，

4、我司于2018年12月編制了高管人員參與借 貸非法集資以及兼職情況調(diào)查問卷，開展了排查工作。經(jīng)排查，未發(fā)現(xiàn)我司高管人員存在參與借貸非法集資及兼職的情況。三、學(xué)習(xí)文件精神，發(fā)現(xiàn)日常風(fēng)險隱患 根據(jù)XX保監(jiān)局、XX市金融局打非辦相關(guān)文件精神，以及總公司各項(xiàng)防范非法集資工作要求，結(jié)合同行業(yè)相關(guān)案例, 我司對日常經(jīng)營中存在的風(fēng)險隱患進(jìn)行了總結(jié)，并采取了相 應(yīng)的防范手段。針對現(xiàn)階段XX地區(qū)非法集資的形勢，我司目前主要而臨的風(fēng)險隱患一是不法理財(cái)機(jī)構(gòu)冒用公司LOGO,借用公司 商譽(yù)進(jìn)行宣傳、擴(kuò)大保險責(zé)任引誘投資人受騙。針對這一隱 患，我司在日常工作中堅(jiān)持做好輿情監(jiān)測工作，一口發(fā)現(xiàn)冒 充我司合作伙伴進(jìn)行虛假宣傳

5、的情況立即按照監(jiān)管部門的 要求第一時間上報(bào)，同時及時做好澄清及宣傳工作；二是銷 售人員違規(guī)銷售非保險類金融產(chǎn)品的風(fēng)險隱患。針對這一隱 患，我司在做好入司人員背景調(diào)查的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)宣傳教育, 強(qiáng)化銷售人員的日常管理工作。四、加強(qiáng)宣傳教育，積極采取措施防范非法集資 我司分別于2018年5月和2019年5月制定并下發(fā)了防范和打擊非法集資宣傳月活動實(shí)施方案與宣傳月活動行 事歷，統(tǒng)一部署工作安排及進(jìn)度，主要采取宣傳教育的措施 防范非法集資。宣傳月期間重點(diǎn)對非法集資的特征、表現(xiàn)形 式和常見手段進(jìn)行講解，并宣導(dǎo)警示案例，提高公司全體員 工和保險消費(fèi)者的風(fēng)險意識和防范能力。（一）制作宣傳折頁、海報(bào)進(jìn)行宣傳按照

6、總公司下發(fā)的宣傳資料，我司制作了反洗錢宣傳折頁，并將宣傳折頁放置于公司的醒目位置，向來訪客戶發(fā)放 宣傳折頁，并向客戶講解、宣導(dǎo)非法集資的手段及危害，提 高風(fēng)險防范意識。（二）通過微信、0A郵箱平臺等媒介進(jìn)行宣傳辦公室利用網(wǎng)頁制作軟件將防范和打擊非法集資的有關(guān)法律法規(guī)、政策制作成宣傳短片，并將宣傳短片轉(zhuǎn)發(fā)至各 機(jī)構(gòu)、部門微信群及朋友圈，起到了良好的宣傳作用。（三）開展非法集資相關(guān)的培訓(xùn)工作辦公室組織各部門合規(guī)聯(lián)系人開展了以“慧眼、明責(zé)、守信”為主題的防范非法集資專題培訓(xùn)，并由各位合規(guī)聯(lián)系人在 各部門的工作例會上開展非法集資基本知識的培訓(xùn)和宣導(dǎo) 工作。（四）組織開展承諾書簽署活動我司在培訓(xùn)及宣導(dǎo)后組織員工簽署保險從業(yè)人員自覺抵制非法集資活動承諾書（簡稱“承諾書”）,共簽署承諾書260余份，由辦公室統(tǒng)一保管存檔。（五）積極參加XX市金融局組織的“百千萬宣教工程”按照XX市金融局、XX市打非辦統(tǒng)一部署，我司合規(guī)專員受聘為XX市打擊非法集資“百千萬宣教