考研經(jīng)濟(jì)法重點(diǎn)

1、經(jīng)濟(jì)法總論國家協(xié)調(diào)的定義國家運(yùn)用【法律的】和【非法律的】手段，使經(jīng)濟(jì)運(yùn)行符合【客觀規(guī)律】，推動(dòng)國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展國家協(xié)調(diào)的必要性1.根源：生產(chǎn)力決定生產(chǎn)關(guān)系，經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定上層建筑2.市場對資源配置雖然起著基礎(chǔ)性作用，但它不是萬能的，在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中存在著“市場失效”或“市場失靈”，市場調(diào)節(jié)具有自發(fā)性、盲目性和滯后性市場監(jiān)管的定義法定的國家機(jī)關(guān)對市場準(zhǔn)入與退出以及【經(jīng)營主體】在其【存續(xù)期間】的【運(yùn)營】進(jìn)行的監(jiān)督和管理經(jīng)濟(jì)法的調(diào)整對象1.標(biāo)準(zhǔn)：只能是社會(huì)實(shí)踐2.經(jīng)濟(jì)法具有特定的調(diào)整對象：（1）經(jīng)濟(jì)法的調(diào)整對象有一定的范圍，不是漫無邊際的，不是“綜合的”（2）經(jīng)濟(jì)法的調(diào)整對象同其他部門法的調(diào)整對象是有區(qū)別的

2、、可以分開的，而不是交叉的、重疊的3.經(jīng)濟(jì)法的調(diào)整對象是特定的經(jīng)濟(jì)關(guān)系：不是一切經(jīng)濟(jì)關(guān)系，更不是經(jīng)濟(jì)關(guān)系以外的其他社會(huì)關(guān)系4.經(jīng)濟(jì)法調(diào)整的特定經(jīng)濟(jì)關(guān)系是在國家協(xié)調(diào)的本國經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過程中發(fā)生的經(jīng)濟(jì)關(guān)系（1）市場監(jiān)管關(guān)系（2）宏觀調(diào)控關(guān)系（3）三個(gè)問題：企業(yè)組織管理關(guān)系、社會(huì)保障關(guān)系：不宜與市場監(jiān)管法、宏觀調(diào)控法并列，但也不宜一概排除涉外經(jīng)濟(jì)關(guān)系：與市場監(jiān)管法、宏觀調(diào)控法是交叉關(guān)系經(jīng)濟(jì)法的定義調(diào)整在國家協(xié)調(diào)本國經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過程中發(fā)生的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱經(jīng)濟(jì)法與民法、國際經(jīng)濟(jì)法的區(qū)別與聯(lián)系民法：袁立小主用對方法國際經(jīng)濟(jì)法：袁立二主用對方法袁：淵源立：獨(dú)立地位主：法律關(guān)系主體用：作用對：調(diào)整對象方法：

3、調(diào)整方法主：創(chuàng)制主體經(jīng)濟(jì)法屬于公法1.公私法劃分標(biāo)準(zhǔn)：對象論（調(diào)整對象）2.公法調(diào)整【服從關(guān)系】的法律規(guī)范的總稱；私法調(diào)整【平等關(guān)系】的法律規(guī)范的總稱經(jīng)濟(jì)法體系的定義由多層次的、門類齊全的經(jīng)濟(jì)法部門組成的有機(jī)聯(lián)系的統(tǒng)一整體附：法律體系：由一國現(xiàn)行的全部法律規(guī)范，按照不同的法律部門，分類組合而形成的一個(gè)體系化的有機(jī)聯(lián)系的統(tǒng)一整體經(jīng)濟(jì)法主體的定義即經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系主體，是指根據(jù)經(jīng)濟(jì)法的規(guī)定發(fā)生的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的參加者經(jīng)濟(jì)法主體體系由多層次的、門類齊全的經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系的參加者組成的有機(jī)聯(lián)系的統(tǒng)一整體市場中介組織的定義依法設(shè)立，在國家機(jī)關(guān)與市場主體之間以及市場主體相互之間從事【經(jīng)濟(jì)運(yùn)行】的【中間服務(wù)事業(yè)】的

4、【自治性】社會(huì)組織行業(yè)性中介組織的定義由同一行業(yè)或具有【同一特性】的成員組成，以促進(jìn)【行業(yè)】或該【集合群體】的公共利益為目的的非營利性中介組織經(jīng)濟(jì)法主體資格的定義經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系參加者的【法律人格】取得經(jīng)濟(jì)法主體資格的方式1.根據(jù)憲法、法律、法規(guī)的規(guī)定或者根據(jù)有關(guān)國家機(jī)關(guān)的決定、命令和特別授權(quán)而取得2.經(jīng)審批（特許）和登記注冊而取得3.經(jīng)登記注冊而取得經(jīng)濟(jì)法理念人們關(guān)于經(jīng)濟(jì)法的宗旨及其實(shí)現(xiàn)途徑的基本觀念1.經(jīng)濟(jì)法宗旨的概念和內(nèi)容Ø 概念：貫穿于經(jīng)濟(jì)法之中的，人們【創(chuàng)制】和【實(shí)施】經(jīng)濟(jì)法所追求的目標(biāo)Ø 內(nèi)容：維護(hù)【市場經(jīng)濟(jì)秩序】，防止和消除經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的【總量失衡】和【結(jié)構(gòu)失調(diào)】，

5、優(yōu)化【資源配置】，保障國家【經(jīng)濟(jì)安全】，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)進(jìn)步，以實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)法【主體利益】的協(xié)調(diào)發(fā)展2.實(shí)現(xiàn)途徑將經(jīng)濟(jì)法協(xié)調(diào)主體的市場監(jiān)管行為、宏觀調(diào)控行為和經(jīng)濟(jì)法協(xié)調(diào)受體的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)納入經(jīng)濟(jì)法制軌道，以實(shí)現(xiàn)對本國經(jīng)濟(jì)運(yùn)行依法進(jìn)行國家協(xié)調(diào)經(jīng)濟(jì)法的基本原則貫穿于各種經(jīng)濟(jì)法律規(guī)范之中，在國家協(xié)調(diào)本國經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過程中必須遵循的根本準(zhǔn)則1.經(jīng)濟(jì)法主體利益協(xié)調(diào)原則2.國家協(xié)調(diào)本國經(jīng)濟(jì)運(yùn)行法定原則：經(jīng)濟(jì)法主體法定、經(jīng)濟(jì)法主體的行為法定、經(jīng)濟(jì)法主體行為的后果法定經(jīng)濟(jì)法淵源的概念實(shí)質(zhì)淵源：經(jīng)濟(jì)法律規(guī)范來源于掌握國家政權(quán)的階級的意志，即表現(xiàn)為“國家意志”的統(tǒng)治階級意志形式淵源：經(jīng)濟(jì)法律規(guī)范的表現(xiàn)形式經(jīng)濟(jì)法實(shí)施的概念【

6、經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系主體】和【國家司法機(jī)關(guān)】實(shí)際施行經(jīng)濟(jì)法律規(guī)范的活動(dòng)，包括經(jīng)濟(jì)守法、經(jīng)濟(jì)執(zhí)法、經(jīng)濟(jì)司法附：守法：國家機(jī)關(guān)、社會(huì)組織和公民個(gè)人依照法的規(guī)定，行使權(quán)利（權(quán)力）和履行義務(wù)（職責(zé)）的活動(dòng)執(zhí)法：國家行政機(jī)關(guān)和法律授權(quán)、委托的組織及其公職人員在行使行政管理權(quán)的過程中，依照法定職權(quán)和程序，貫徹實(shí)施法律的活動(dòng)司法：國家司法機(jī)關(guān)依照法定職權(quán)和程序，具體應(yīng)用法律處理案件的專門活動(dòng)設(shè)立經(jīng)濟(jì)審判機(jī)構(gòu)1.必要性：獨(dú)立的法的部門，不同性質(zhì)特點(diǎn)；案件數(shù)量多，專門化水平，效率質(zhì)量2.方案：設(shè)立兩個(gè)審判機(jī)構(gòu)，分別審理違反經(jīng)濟(jì)法的經(jīng)濟(jì)糾紛案件和經(jīng)濟(jì)犯罪案件（1）在法院設(shè)立一個(gè)統(tǒng)一審理違反經(jīng)濟(jì)法的經(jīng)濟(jì)糾紛案件的審判庭：原

7、來由經(jīng)濟(jì)審判庭受理的案件中屬于違反經(jīng)濟(jì)法的經(jīng)濟(jì)糾紛案件；原來由經(jīng)濟(jì)審判庭受理、后劃歸行政審判庭受理的所謂“經(jīng)濟(jì)行政案件”中違反經(jīng)濟(jì)法的經(jīng)濟(jì)糾紛案件；實(shí)踐中新出現(xiàn)的違反經(jīng)濟(jì)法的經(jīng)濟(jì)糾紛案件（2）另設(shè)一個(gè)刑事審判庭專門審理違反經(jīng)濟(jì)法的經(jīng)濟(jì)犯罪案件，或者在上述審理經(jīng)濟(jì)犯罪案件的刑二庭或刑三庭中設(shè)一個(gè)審判組專門審理違反經(jīng)濟(jì)法的經(jīng)濟(jì)犯罪案件經(jīng)濟(jì)法責(zé)任的定義、形式定義：違反經(jīng)濟(jì)法義務(wù)引起的經(jīng)濟(jì)法規(guī)范規(guī)定的不利后果形式：1.經(jīng)濟(jì)責(zé)任（違反法律義務(wù)引起的物質(zhì)利益上的法定不利后果）：補(bǔ)償性經(jīng)濟(jì)責(zé)任（彌補(bǔ)、賠償）法律責(zé)任：由特定法律事實(shí)所引起的對損害予以補(bǔ)償、強(qiáng)制履行或接受懲罰的特殊義務(wù)，即由于違反第一性義務(wù)引起

8、的第二性義務(wù)懲罰性經(jīng)濟(jì)責(zé)任（懲戒、處罰）2.非經(jīng)濟(jì)責(zé)任：行為責(zé)任：必須為或不為）信譽(yù)責(zé)任：信用、聲譽(yù)上的法定不利后果資格減免責(zé)任：限制、取消從事相關(guān)活動(dòng)的身份）人身責(zé)任：剝奪人身自由乃至生命市場監(jiān)管法市場準(zhǔn)入與退出法律制度市場準(zhǔn)入的定義準(zhǔn)許尚未進(jìn)入市場的【個(gè)人】、【組織】及【業(yè)務(wù)】依照法定條件和程序進(jìn)入市場市場準(zhǔn)入的分類1.國際/內(nèi)2.貿(mào)易/投資/服務(wù)3.一般/特殊4.經(jīng)濟(jì)性/社會(huì)性/壟斷市場準(zhǔn)入經(jīng)濟(jì)性：自然壟斷和存在嚴(yán)重信息不對稱的領(lǐng)域社會(huì)性：經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中發(fā)生的【外部性】進(jìn)行調(diào)解，確保公共利益和可持續(xù)發(fā)展壟斷：進(jìn)入處于經(jīng)濟(jì)壟斷狀態(tài)的市場市場退出已經(jīng)進(jìn)入市場的主體及業(yè)務(wù)依照法定條件和程序離開市場

9、企業(yè)設(shè)立的法律后果1.取得一定的法律上的主體資格2.取得合法憑證，有權(quán)正式開業(yè)3.取得企業(yè)名稱專用權(quán)4.企業(yè)設(shè)立行為完成并取得一定法律主體資格后，如果違法就要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，成為法律責(zé)任的載體國有獨(dú)資公司國家單獨(dú)出資、由國務(wù)院或者地方人民政府授權(quán)本級人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)履行出資人職責(zé)的有限責(zé)任公司公司設(shè)立的條件有限責(zé)任公司股份公司1.股東符合法定人數(shù)1.發(fā)起人符合法定人數(shù)2.有符合公司章程規(guī)定的全體股東認(rèn)繳的出資額2.有符合公司章程規(guī)定的全體發(fā)起人認(rèn)購的股本總額或者募集的實(shí)收股本總額3.股份發(fā)行、籌辦事項(xiàng)符合法律規(guī)定3.股東共同制定公司章程4.發(fā)起人制定公司章程，采用募集方式設(shè)立的

10、經(jīng)創(chuàng)業(yè)大會(huì)通過4.有公司名稱，建立符合有限責(zé)任公司要求的組織機(jī)構(gòu)5.有公司名稱，建立符合股份公司要求的組織機(jī)構(gòu)5.有公司住所6.有公司住所合伙企業(yè)的設(shè)立條件自然人、法人和其他組織依據(jù)合伙企業(yè)法在中國境內(nèi)設(shè)立的普通合伙企業(yè)和有限合伙企業(yè)1. 有2個(gè)以上合伙人2. 有書面合伙協(xié)議3. 有各合伙人認(rèn)繳或?qū)嶋H繳付的出資4. 有合伙企業(yè)的名稱和生產(chǎn)經(jīng)營場所個(gè)人獨(dú)資企業(yè)的設(shè)立依照我國個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法的規(guī)定，在中國境內(nèi)設(shè)立，由一個(gè)自然人投資，財(cái)產(chǎn)為投資人個(gè)人所有，投資人以其個(gè)人財(cái)產(chǎn)對企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無限責(zé)任的經(jīng)營實(shí)體1. 投資人為一個(gè)自然人2. 有合法的企業(yè)名稱3. 有投資人申報(bào)的出資4. 有固定的生產(chǎn)經(jīng)營場所和

11、必要的生產(chǎn)經(jīng)營條件5. 有必要的從業(yè)人員全民所有制工業(yè)企業(yè)的設(shè)立以生產(chǎn)資料的全民所有為基礎(chǔ)的、從事工業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的、獨(dú)立的商品經(jīng)濟(jì)組織“生產(chǎn)知名圍巾才能運(yùn)輸“1. 生：有自己的生產(chǎn)經(jīng)營場所2. 產(chǎn)：產(chǎn)品為社會(huì)所需要3. 知：有自己的組織機(jī)構(gòu)4. 名：有自己的名稱5. 圍：有明確的經(jīng)營范圍6. 巾：有符合國家規(guī)定的資金7. 才能運(yùn)輸：有原材料、能源、交通運(yùn)輸?shù)谋匾獥l件外商投資企業(yè)依照我國法律在中國境內(nèi)設(shè)立的，由中國投資者和外國投資者共同投資或者僅由外國投資者投資的企業(yè)個(gè)體工商戶市場準(zhǔn)入的條件1.個(gè)體工商戶申請人必須是具有經(jīng)營能力的公民2.必須具有申請人身份3.必須具有經(jīng)營者住所4.必須具有經(jīng)營

12、場所5.必須具有明確的經(jīng)營范圍公司終止1.公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)2.股東會(huì)或股東大會(huì)決議解散3.因公司合并、分立需要解散4.依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷5公司經(jīng)營管理發(fā)生嚴(yán)重困難，繼續(xù)存續(xù)會(huì)使股東利益受到重大損失，通過其他途徑不能解決的，持有公司全部股東表決權(quán)10%以上的股東，可以請求人民法院解散公司合伙企業(yè)的終止1.合伙期限屆滿，合伙人決定不再經(jīng)營2.合伙協(xié)議約定的解散事由出現(xiàn)3.全體合伙人決定解散4.合伙人不具備法定人數(shù)滿30天5.合伙協(xié)議約定的合伙目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或者無法實(shí)現(xiàn)6.依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷個(gè)人獨(dú)資企業(yè)的終止1.投資人

13、決定解散2.投資人死亡或者被宣告死亡，無繼承人或者繼承人決定放棄繼承3.依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照全民所有制工業(yè)企業(yè)的終止1.違反法律法規(guī)被責(zé)令撤銷2.政府主管部門依照法律法規(guī)決定解散3.依法被宣告破產(chǎn)外資企業(yè)的終止1.經(jīng)營期限屆滿2.經(jīng)營不善，嚴(yán)重虧損，外國投資者決定解散3.不可抗力4.違反中國法律法規(guī)，危害社會(huì)公共利益被依法撤銷5.破產(chǎn)6.外資企業(yè)章程規(guī)定的其他解散事由已經(jīng)出現(xiàn)個(gè)體工商戶市場退出的條件Ø 登記機(jī)關(guān)的原因1.登記機(jī)關(guān)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守作出準(zhǔn)予登記決定的2.超越法定職權(quán)作出準(zhǔn)予登記決定的3.違反法定程序作出準(zhǔn)予登記決定的4.對不具備申請資格或者不符合法定條件的申請人準(zhǔn)

14、予登記Ø 個(gè)體工商戶的原因1.以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得個(gè)人工商戶登記的2.提交虛假材料騙取注冊登記，或者偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓營業(yè)執(zhí)照情節(jié)嚴(yán)重的3.登記事項(xiàng)變更，未辦理變更登記情節(jié)嚴(yán)重的4.未辦理稅務(wù)登記，稅務(wù)機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，逾期未改正5.未在規(guī)定期限內(nèi)申請辦理年度驗(yàn)照，登記機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，逾期未改正競爭法一、 競爭與競爭法二、 反壟斷法1. 壟斷的概念2. 壟斷協(xié)議：種類、除外適用3. 濫用市場支配地位：Ø 市場支配地位的定義Ø 認(rèn)定市場支配地位的因素Ø 濫用市場支配地位的表現(xiàn)形式Ø 濫用市場支配地位的危害4. 經(jīng)營者集中：情形

15、、可不申報(bào)的情形、審查因素、弊端5. 濫用行政權(quán)力排除、限制競爭三、 反不正當(dāng)競爭法1. 不正當(dāng)競爭的概念和特征2. 表現(xiàn)形式競爭的定義具有【不同經(jīng)濟(jì)利益】的兩個(gè)以上經(jīng)營者，為爭取【受益最大化】，以其他利害關(guān)系人為對手，采取能夠爭取【交易機(jī)會(huì)】的【商業(yè)策略】去爭取市場的行為競爭法的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)組織理論：在保護(hù)市場機(jī)制活力的同時(shí)，充分利用規(guī)模經(jīng)濟(jì)；競爭法的主要目的也在于通過【規(guī)制競爭】，尋求【有效競爭】與【規(guī)模經(jīng)濟(jì)】之間的協(xié)調(diào)競爭的作用1.優(yōu)化市場結(jié)構(gòu)：通過市場行為的調(diào)節(jié)來實(shí)現(xiàn)，有效競爭、自由競爭直接關(guān)系市場結(jié)構(gòu)的優(yōu)良2.優(yōu)化資源配置：優(yōu)勝劣汰，提高資源利用率3.推動(dòng)技術(shù)革新：以爭取優(yōu)勢地

16、位4.調(diào)解社會(huì)分配：利益的流動(dòng)，利益集中于優(yōu)勝者，促進(jìn)競爭者改變競爭策略，最終影響社會(huì)分配格局5.促進(jìn)消費(fèi)者福利：選擇機(jī)會(huì)多競爭關(guān)系1.具有利害關(guān)系的平等經(jīng)營者之間2.同時(shí)具有主觀性和客觀性3.以競爭為手段，以利益最大化為目的競爭法的概念調(diào)整在反對【壟斷】或【限制競爭】和反【不正當(dāng)競爭】過程中發(fā)生的市場監(jiān)管關(guān)系的法律規(guī)范的總稱競爭法的作用排除市場障礙，為市場主體創(chuàng)設(shè)平等的競爭環(huán)境，實(shí)現(xiàn)市場主體利益平衡，促進(jìn)市場秩序形成，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，保護(hù)消費(fèi)者利益壟斷行為經(jīng)營者以【獨(dú)占】或【有組織聯(lián)合】等形式，憑借【經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢】或【行政權(quán)力】，【操縱】或【支配】市場，【排斥】和【限制】競爭的行為1.經(jīng)營者達(dá)成壟

17、斷協(xié)議2.經(jīng)營者濫用市場支配地位3.具有或可能具有排除、限制競爭效果的經(jīng)營者集中4.行政機(jī)關(guān)和法律法規(guī)授權(quán)的具有管理公共事務(wù)職能的組織濫用行政權(quán)力，排除、限制競爭壟斷協(xié)議經(jīng)營者之間達(dá)成的，旨在排除、限制競爭或者實(shí)際上具有排除、限制競爭效果的協(xié)議、決定或者其他協(xié)同一致的行為我國反壟斷法禁止的壟斷協(xié)議1.橫向壟斷協(xié)議：具有競爭關(guān)系的經(jīng)營者之間+壟斷協(xié)議定義包括：“元宵廉價(jià)新娘”（1） 分割【原材料采購市場】或【銷售市場】（2） 聯(lián)合抵制交易（3） 固定或變更【商品價(jià)格】（4） 限制購買新技術(shù)、新設(shè)備或者限制開發(fā)新技術(shù)、新產(chǎn)品（5） 限制商品【生產(chǎn)數(shù)量】或【銷售數(shù)量】2.縱向壟斷協(xié)議：處于同一產(chǎn)業(yè)鏈

18、/有供求關(guān)系的/垂直縱向環(huán)節(jié)的/兩個(gè)或兩個(gè)以上經(jīng)營者/聯(lián)合限制競爭的行為包括：（1）固定向第三人轉(zhuǎn)售商品的價(jià)格（2）限定向第三人轉(zhuǎn)售商品的最低價(jià)格3.行業(yè)協(xié)會(huì)組織的壟斷協(xié)議壟斷協(xié)議的除外適用“中共新增外環(huán)”1.為提高中小經(jīng)營者【經(jīng)營效率】，增強(qiáng)中小經(jīng)營者【競爭力】的2.為實(shí)現(xiàn)節(jié)約能源、保護(hù)環(huán)境、救災(zāi)救助等社會(huì)公共利益的3.為改進(jìn)技術(shù)、研究開發(fā)新產(chǎn)品的4.為提高產(chǎn)品質(zhì)量、降低成本、增進(jìn)效率，統(tǒng)一產(chǎn)品價(jià)格、標(biāo)準(zhǔn)或?qū)嵭袑I(yè)化分工的5.為保障【對外貿(mào)易】和【對外經(jīng)濟(jì)合作】中的正當(dāng)利益的6.因經(jīng)濟(jì)不景氣，為緩解【銷售量嚴(yán)重下降】或【生產(chǎn)明顯過剩】的市場支配地位的定義經(jīng)營者在相關(guān)市場內(nèi)具有能夠【控制】商品

19、價(jià)格、數(shù)量或其他交易條件，或者能夠【阻礙】、【影響】其他經(jīng)營者進(jìn)入相關(guān)市場能力的市場地位認(rèn)定市場支配地位的因素1.該經(jīng)營者在相關(guān)市場的市場份額，以及相關(guān)市場的競爭狀況2.該經(jīng)營者控制銷售市場或原材料采購市場的能力3.該經(jīng)營者的財(cái)力和技術(shù)條件4.其他經(jīng)營者對該經(jīng)營者在交易上的依賴程度5.其他經(jīng)營者進(jìn)入相關(guān)市場的難易程度濫用市場支配地位的表現(xiàn)形式“本縣首富公爵很差”本無正當(dāng)理由，以低于成本的價(jià)格銷售商品縣無正當(dāng)理由，限定交易相對人只能與其進(jìn)行交易或只能與其指定的經(jīng)營者進(jìn)行交易首富無正當(dāng)理由搭售商品，或在交易時(shí)附加其他不合理的交易條件公以不公平的高價(jià)銷售商品或以不公平的低價(jià)購買商品爵無正當(dāng)理由，拒絕

20、與交易相對人進(jìn)行交易差無正當(dāng)理由，對條件相同的交易相對人在交易價(jià)格等交易條件上實(shí)行差別待遇濫用市場支配地位的危害限制了生產(chǎn)和銷售的擴(kuò)大，不利于生產(chǎn)效率的提高和新技術(shù)的產(chǎn)生與推廣；商品質(zhì)量和服務(wù)水平缺乏保證，損害廣大消費(fèi)者權(quán)益經(jīng)營者集中的情形1. 經(jīng)營者合并2. 經(jīng)營者通過取得股權(quán)或資產(chǎn)的方式取得對其他經(jīng)營者的控制權(quán)3. 經(jīng)營者通過合同等方式取得對其他經(jīng)營者的控制權(quán)或能夠?qū)ζ渌?jīng)營者施加決定性影響經(jīng)營者集中的弊端大大增加濫用市場支配地位行為和壟斷協(xié)議行為發(fā)生的危險(xiǎn)性，潛在競爭者進(jìn)入市場的難度大大提高，產(chǎn)生“阻卻競爭”效應(yīng)，對民主社會(huì)的基本秩序可能造成消極影響可以不申報(bào)的經(jīng)營者集中1. 參與集中的

21、一個(gè)經(jīng)營者擁有其他每個(gè)經(jīng)營者50%以上有表決權(quán)的股份或資產(chǎn)2. 參與集中的每個(gè)經(jīng)營者50%以上有表決權(quán)的股份或資產(chǎn)被同一個(gè)未參與集中的經(jīng)營者擁有審查經(jīng)營者集中應(yīng)考慮的因素1. 參與集中的經(jīng)營者在相關(guān)市場的市場份額及對市場的控制力2. 相關(guān)市場的市場集中度3. 經(jīng)營者集中對市場進(jìn)入、技術(shù)進(jìn)步的影響4. 經(jīng)營者集中對消費(fèi)者和其他經(jīng)營者的影響5. 經(jīng)營者集中對國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響抽象與具體濫用行政權(quán)力排除、限制競爭抽象：制定含有排除、限制競爭內(nèi)容的規(guī)定具體：僅針對特定市場主體或僅實(shí)施特定行為，不以規(guī)范性文件形式表現(xiàn)濫用行政權(quán)力妨礙商品在地區(qū)間自由流通的行為“不重復(fù)關(guān)門娶妻” 不重復(fù)對外地商品規(guī)定與本地

22、同類商品【不】同的技術(shù)要求、檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)或?qū)ν獾厣唐凡扇　局貜?fù)】檢驗(yàn)、重復(fù)認(rèn)證等歧視性技術(shù)措施，限制外地商品進(jìn)入本地市場關(guān)設(shè)置【關(guān)卡】或采取其他手段，阻礙外地商品進(jìn)入或本地商品運(yùn)出門娶采取【專門】針對外地商品的【行政許可】，限制外地商品進(jìn)入本地市場妻對外地商品設(shè)定【歧】視性收費(fèi)項(xiàng)目、實(shí)行歧視性收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或規(guī)定歧視性價(jià)格濫用行政權(quán)力排除、限制競爭的行為“規(guī)定分段漂流” 規(guī)濫用行政權(quán)力，制定含有排除、限制競爭內(nèi)容的【規(guī)】定定濫用行政權(quán)力，限【定】或變相限定單位或個(gè)人經(jīng)營、購買、使用其指定的經(jīng)營者提供的商品分濫用行政權(quán)力，采取與本地經(jīng)營者不平等待遇等方式，排斥或限制外地經(jīng)營者在本地投資或設(shè)立【分支機(jī)構(gòu)】

23、段濫用行政權(quán)力，強(qiáng)制經(jīng)營者從事【壟斷】行為漂濫用行政權(quán)力，以設(shè)定歧視性資質(zhì)要求、評審標(biāo)準(zhǔn)或不依法發(fā)布信息等方式，排斥或限制外地經(jīng)營者參加本地的【招標(biāo)投標(biāo)】活動(dòng)流濫用行政權(quán)力，妨礙商品在地區(qū)間自由【流通】的行為被調(diào)查經(jīng)營者的承諾制度對反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)調(diào)查的涉嫌壟斷行為，被調(diào)查經(jīng)營者承諾在反壟斷制執(zhí)法機(jī)構(gòu)認(rèn)可的期限內(nèi)采取具體措施消除該行為后果的，反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)可以決定中止調(diào)查恢復(fù)調(diào)查：1. 經(jīng)營者未履行承諾2. 作出中止調(diào)查決定所依據(jù)的事實(shí)發(fā)生重大變化的3. 中止調(diào)查的決定是基于經(jīng)營者提供的不完整或不真實(shí)的信息作出的不正當(dāng)競爭的特征1. 主體的特定性：經(jīng)營者，即從事【商品經(jīng)營】或【營利性服務(wù)】的法人

24、、其他經(jīng)濟(jì)組織和個(gè)人2. 行為的違法性：違反了反不正當(dāng)競爭法3. 行為的危害性：損害其他經(jīng)營者合法權(quán)益，損害消費(fèi)者利益，擾亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序不正當(dāng)競爭行為的表現(xiàn)形式“秘密抵制傳銷集會(huì)”秘密1. 侵犯商業(yè)秘密商業(yè)秘密：不為公眾所知悉，能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息抵詆毀2. 詆毀商譽(yù)經(jīng)營者通過捏造、散布虛偽事實(shí)等不正當(dāng)手段，損害競爭對手的商業(yè)信譽(yù)、商品信譽(yù)，削弱對手競爭能力的行為制標(biāo)志3. 欺騙性標(biāo)志假冒他人注冊商標(biāo)；假冒、仿冒知名商品其他標(biāo)志；假冒、仿冒他人企業(yè)名稱或姓名；使用虛假質(zhì)量標(biāo)志傳宣傳4. 虛假宣傳經(jīng)營者利用廣告或其他方式，對商品的質(zhì)量、性能

25、、用途、特點(diǎn)、價(jià)格、使用方法等作引人誤解的虛假表示，誘發(fā)消費(fèi)者產(chǎn)生誤購的行為銷銷售5. 不正當(dāng)有獎(jiǎng)銷售：謊稱有獎(jiǎng)或故意讓內(nèi)定人員中獎(jiǎng)；利用有獎(jiǎng)銷售推銷質(zhì)次價(jià)高的商品；抽獎(jiǎng)式有獎(jiǎng)銷售，最高獎(jiǎng)金額超過5000元集排擠6. 壓價(jià)排擠競爭對手經(jīng)營者采用在一定市場上和一定時(shí)期內(nèi)，以低于成本的價(jià)格銷售商品的手段，排擠競爭對手的行為會(huì)賄賂7. 商業(yè)賄賂行為回扣：在商品銷售中，賣方從明確標(biāo)價(jià)/應(yīng)支付價(jià)款外，賬外暗中/向買方退還錢財(cái)或給予買方其他報(bào)償以爭取交易機(jī)會(huì)和交易條件的行為l 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法消費(fèi)者的定義為了滿足個(gè)人生活消費(fèi)需要而購買、使用商品或接受服務(wù)的居民消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法的原則1. 經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)依法提供

26、商品或服務(wù)的原則2. 經(jīng)營者與消費(fèi)者進(jìn)行交易應(yīng)當(dāng)遵循自愿、平等、公平、誠實(shí)信用的原則3. 國家保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益不受侵犯的原則4. 一切組織和個(gè)人對損害消費(fèi)者合法權(quán)益的行為進(jìn)行社會(huì)監(jiān)督的原則消費(fèi)者的具體權(quán)利保障安全權(quán)；知悉真情權(quán)；自主選擇權(quán)；公平交易權(quán)；依法求償權(quán)；依法結(jié)社權(quán)；接受教育權(quán)；獲得尊重權(quán)；監(jiān)督批評權(quán)經(jīng)營者的具體義務(wù)1. 依法定或約定履行義務(wù)原則12. 聽取意見和接受監(jiān)督監(jiān)督批評權(quán)3. 保障人身和財(cái)產(chǎn)安全保障安全權(quán)4. 不作虛假或引人誤解的宣傳知悉真情權(quán)5. 出具相應(yīng)的憑證和單據(jù)6. 提供符合要求的商品或服務(wù)原則17. 承擔(dān)退貨、更換或修理等義務(wù)依法求償權(quán)8. 不得從事不公平、不合

27、理的交易公平交易權(quán)9. 信息提供與個(gè)人信息保護(hù)的義務(wù)10. 不得侵犯消費(fèi)者的人身權(quán)獲得尊重權(quán)違反消法的懲罰性賠償1. 欺詐：（1）增加賠償?shù)慕痤~為消費(fèi)者購買商品的價(jià)款或者接受服務(wù)的費(fèi)用的3倍；增加賠償?shù)慕痤~不足500的為500（2）經(jīng)營者明知商品或服務(wù)存在缺陷，仍然向消費(fèi)者提供，造成消費(fèi)者或者其他受害人死亡或者健康嚴(yán)重?fù)p害的：所受損失2倍以下的懲罰性賠償2. 違法所得1倍以上10倍以下；沒有違法所得的，50萬元以下：（1）違反經(jīng)營者的義務(wù)Ø 提供的商品或者服務(wù)不符合保障人身、財(cái)產(chǎn)安全要求的Ø 對商品或者服務(wù)作虛假或者引人誤解的宣傳的Ø 對消費(fèi)者提出的修理、重作、更

28、換、退貨、補(bǔ)足商品數(shù)量、退還貨款和服務(wù)費(fèi)用或者賠償損失的要求，故意拖延或者無理拒絕的Ø 侵害消費(fèi)者人格尊嚴(yán)、侵犯消費(fèi)者人身自由或者侵害消費(fèi)者個(gè)人信息依法得到保護(hù)的權(quán)利的（2）違反生產(chǎn)、銷售者的不作為義務(wù)：Ø 在商品中摻雜、摻假，以假充真，以次充好，或者以不合格商品冒充合格商品的Ø 生產(chǎn)國家明令淘汰的商品或者銷售失效、變質(zhì)的商品的Ø 偽造商品的產(chǎn)地，偽造或者冒用他人的廠名、廠址，篡改生產(chǎn)日期，偽造或者冒用認(rèn)證標(biāo)志等質(zhì)量標(biāo)志的（3）其他Ø 銷售的商品應(yīng)當(dāng)檢驗(yàn)、檢疫而未檢驗(yàn)、檢疫或者偽造檢驗(yàn)、檢驗(yàn)結(jié)果的Ø 拒絕或者拖延有關(guān)行政部門責(zé)令對缺陷

29、商品或者服務(wù)采取停止銷售、警示、召回、無害化處理、銷毀、停止生產(chǎn)或者服務(wù)等措施的l 產(chǎn)品質(zhì)量法產(chǎn)品質(zhì)量法的定義調(diào)整在【生產(chǎn)】、【流通】以及【監(jiān)督管理】過程中，因產(chǎn)品質(zhì)量而發(fā)生的各種經(jīng)濟(jì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱生產(chǎn)者的產(chǎn)品質(zhì)量義務(wù)1. 合格產(chǎn)品：（1）不存在危及人體健康和人身、財(cái)產(chǎn)安全的不合理的危險(xiǎn)；有保障人體健康和人身、財(cái)產(chǎn)安全的國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，符合該標(biāo)準(zhǔn)（2）具備產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)具備的使用性能，但是，對產(chǎn)品存在使用性能的瑕疵作出說明的除外（3）符合產(chǎn)品或其包裝上注明采用的【產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)】，符合以【產(chǎn)品說明】、【實(shí)物樣品】等方式表明的質(zhì)量狀況2. 產(chǎn)品或其包裝上的【標(biāo)識】符合要求3. 特殊產(chǎn)品的【包裝】

30、符合特定要求4. 不作為義務(wù)缺陷的含義產(chǎn)品存在危及人身、他人財(cái)產(chǎn)安全的不合理的危險(xiǎn)；不符合保障人體健康、人身、財(cái)產(chǎn)安全的國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的瑕疵和缺陷瑕疵缺陷1. 程度2. 可否接受已知且不違反強(qiáng)制性規(guī)定，可接受原則上不可接受3. 向誰索賠直接向銷售者生產(chǎn)者、銷售者4. 賠償方式修理、更換、退貨以至賠償損失損害賠償5. 訴訟時(shí)效1年2年產(chǎn)品瑕疵責(zé)任條件：1. 不具備產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)具備的使用性能而事先未作說明的2. 不符合在產(chǎn)品或其包裝上注明采用的產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)的3. 不符合以產(chǎn)品說明、實(shí)物樣品等方式表明的質(zhì)量狀況的方式：修理、更換、退貨以至賠償損失（可追償）產(chǎn)品缺陷責(zé)任Ø 生產(chǎn)者條件：1. 產(chǎn)品

31、存在缺陷2. 造成人身、他人財(cái)產(chǎn)（缺陷產(chǎn)品以外的其他財(cái)產(chǎn)）損害3. 缺陷與損害之間存在因果關(guān)系免責(zé)：1. 未將產(chǎn)品投入流通2. 產(chǎn)品投入流通時(shí)，引起損害的缺陷尚不存在3. 將產(chǎn)品投入流通時(shí)的科學(xué)技術(shù)水平尚不能發(fā)現(xiàn)缺陷存在Ø 銷售者1. 銷售者過錯(cuò)2. 過錯(cuò)推定：銷售者不能指明缺陷產(chǎn)品的生產(chǎn)者和缺陷產(chǎn)品的供貨者Ø 賠償方式、程序、訴訟時(shí)效l 廣告法廣告的構(gòu)成要件1.廣告主：為推銷商品或提供服務(wù)，自行或委托他人設(shè)計(jì)、制作、發(fā)布廣告的法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)人2.廣告信息：廣告的主要內(nèi)容3.廣告媒介或形式4.廣告費(fèi)用廣告法的適用范圍1.空間：境內(nèi)2.客體：具有營利目的的商業(yè)廣告活動(dòng)

32、3.主體廣告監(jiān)督管理機(jī)關(guān)：縣級以上人民政府工商行政管理部門廣告審查機(jī)關(guān)廣告主廣告經(jīng)營者：受委托提供廣告設(shè)計(jì)、制作、代理服務(wù)的法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)人廣告發(fā)布者：為廣告主或廣告主委托的廣告經(jīng)營者發(fā)布廣告的法人、其他經(jīng)濟(jì)組織廣告的基本準(zhǔn)則1. 廣告必須真實(shí)（1）不能含有虛假、夸大不實(shí)的內(nèi)容（2）不得引人誤解2. 廣告必須合法（1）內(nèi)容和形式合法（2）相關(guān)的廣告行為合法3. 廣告應(yīng)當(dāng)具有可識別性（1）【形式上】具有能夠使消費(fèi)者辨別其為廣告的特征，而不能在形式上使消費(fèi)者誤以為是藝術(shù)作品（2）【內(nèi)容上】具有能夠使消費(fèi)者辨明其為廣告的特征，而不能在內(nèi)容上使消費(fèi)者誤以為是其他的信息傳播方式（3）在【發(fā)布方式

33、上】具有能夠使消費(fèi)者辨明其為廣告的特征4. 公平原則：平等自愿；等價(jià)有償；公平競爭5. 誠實(shí)信用原則6. 廣告應(yīng)當(dāng)符合社會(huì)主義精神文明建設(shè)的要求廣告的具體準(zhǔn)則內(nèi)容：清“凈”真心?！靶摹睒?biāo)貶1.廣告不得采用法律禁止的情形2.廣告不得損害未成年人和殘疾人的身心健康3.對商品的性能、產(chǎn)地、用途、質(zhì)量、價(jià)格、生產(chǎn)者、有效期限、允諾或者對服務(wù)的內(nèi)容、形式、質(zhì)量、價(jià)格、允諾有表示的，應(yīng)當(dāng)清楚、明白4.廣告使用數(shù)據(jù)、統(tǒng)計(jì)資料、調(diào)查結(jié)果、文摘、引用語，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并表明出處5.廣告中涉及【專利產(chǎn)品】或者【專利方法】的，應(yīng)當(dāng)標(biāo)明【專利號】和【專利種類】6.廣告不得【貶損】其他生產(chǎn)經(jīng)營者的商品或服務(wù)形式：1.

34、通過大眾傳播媒介的廣告應(yīng)當(dāng)有【廣告標(biāo)記】2.大眾傳播媒介不得以【新聞報(bào)道】形式發(fā)布廣告廣告活動(dòng)的定義廣告主、廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者設(shè)計(jì)、制作、發(fā)布廣告過程中的一系列行為的總稱廣告代理在廣告活動(dòng)中，廣告主委托廣告經(jīng)營者設(shè)計(jì)、策劃廣告，廣告發(fā)布者通過廣告經(jīng)營者承攬廣告發(fā)布業(yè)務(wù)的形式廣告代理的積極意義1.專門化分工發(fā)展的需要，促進(jìn)專業(yè)化水平提高2.消除廣告無整體性計(jì)劃、效益欠佳及廣告行業(yè)的不正之風(fēng)3.使廣告經(jīng)營者能具有超越不同媒介的特點(diǎn)4.縮小我國廣告業(yè)與國際廣告業(yè)的差距廣告主體在廣告活動(dòng)中必須履行的義務(wù)1.禁止不正當(dāng)競爭2.不得經(jīng)營、發(fā)布關(guān)于違禁商品或服務(wù)的廣告3.不得在廣告中擅自使用他人的名義、

35、形象4.確保廣告及其相關(guān)活動(dòng)真實(shí)、合法、有效5.建立健全內(nèi)部管理制度6.廣告收費(fèi)必須合理、公開廣告監(jiān)管模式自律主導(dǎo)型：行業(yè)自律為主，國家監(jiān)管、社會(huì)監(jiān)管為輔國家主導(dǎo)型：政府監(jiān)管為主，行業(yè)自律和社會(huì)監(jiān)管為輔我國：國家主導(dǎo)型l 城市房地產(chǎn)管理法律制度一、 城市房地產(chǎn)開發(fā)及其用地管理1. 房地產(chǎn)開發(fā)的概念和管理原則2. 房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)的設(shè)立與資質(zhì)管理3. 房地產(chǎn)開發(fā)的土地使用權(quán)出讓與劃撥1. 土地使用權(quán)出讓：概念、特征、方式、法律管制、終止和續(xù)期2. 土地使用權(quán)劃撥：概念、范圍二、 城市房地產(chǎn)交易管理1. 房地產(chǎn)價(jià)格管理2. 房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓管理：基本條件、禁止事由、商品房預(yù)售3. 房地產(chǎn)抵押管理：范圍、管

36、理原則4. 房屋租賃管理5. 房地產(chǎn)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的管理三、 房地產(chǎn)權(quán)屬登記管理房地產(chǎn)開發(fā)在依據(jù)本法取得國有土地使用權(quán)的土地上進(jìn)行【基礎(chǔ)設(shè)施】、【房屋】建設(shè)的行為設(shè)立房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)的條件1. 100萬以上注冊資本2. 4名以上持有資格證書的房地產(chǎn)專業(yè)、建筑工程專業(yè)的專職技術(shù)人員，2名以上持有資格證書的專職會(huì)計(jì)人員土地使用權(quán)出讓國家將土地使用權(quán)在一定年限內(nèi)出讓給土地使用者，由土地使用者向國家支付土地使用權(quán)出讓金的行為土地使用權(quán)出讓的法律特征1.一方為出讓方，另一方為受讓方，出讓方只能是國家2.權(quán)利義務(wù)直接由法律規(guī)定3.客體是一定年限的國有土地使用權(quán)4.要式法律行為土地使用權(quán)出讓的方式1.拍賣2.招

37、標(biāo)3.雙方協(xié)議：市、縣人民政府土地管理部門土地使用權(quán)出讓法律管制1.禁止城市規(guī)劃區(qū)內(nèi)集體所有土地使用權(quán)的有償出讓2.必須符合【土地利用總體規(guī)劃】、【城市規(guī)劃】和【年度建設(shè)用地計(jì)劃】3.必須擬定年度出讓土地使用權(quán)總面積方案4.土地使用權(quán)出讓方案必須依照法定程序制定5.限制土地使用權(quán)的最高年限土地使用權(quán)的終止1.使用權(quán)期限屆滿（住宅建設(shè)用地：自動(dòng)續(xù)期；非住宅：前一年）2.根據(jù)社會(huì)公共利益需要提前收回3.因逾期開發(fā)被無償收回4.土地滅失土地使用權(quán)劃撥縣級以上人民政府依法批準(zhǔn)，在土地使用者繳納補(bǔ)償、安置等費(fèi)用后將該幅土地交付其使用，或者將土地使用權(quán)無償交付其使用的行為土地使用權(quán)劃撥的范圍1.國家機(jī)關(guān)用

38、地和軍事用地2.城市基礎(chǔ)設(shè)施用地和公益事業(yè)用地3.國家重點(diǎn)扶持的能源、交通、水利等項(xiàng)目用地以出讓方式取得土地使用權(quán)的，轉(zhuǎn)讓房地產(chǎn)應(yīng)符合的條件：1.按照出讓合同約定已經(jīng)支付全部土地使用權(quán)出讓金，并取得土地使用權(quán)證書2.按照出讓合同約定進(jìn)行投資開發(fā)，屬于房屋建設(shè)工程的，完成開發(fā)投資總額的25%以上，屬于成片開發(fā)土地的，形成工業(yè)用地或者其他建設(shè)用地條件房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的禁止事由“同意出征收風(fēng)箏” （征：證 風(fēng)：封 箏：爭議）同：共有房地產(chǎn)，未經(jīng)其他共有人書面同意出：不具備以出讓方式取得土地使用權(quán)的房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓條件征：證未依法登記領(lǐng)取權(quán)屬證書收：依法收回土地使用權(quán)風(fēng)：封司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)依法裁定、決定查封或者

39、以其他形式限制房地產(chǎn)權(quán)利箏：爭權(quán)屬有爭議商品房預(yù)售房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)將正在建設(shè)中的房屋預(yù)先出售給承購人，由承購人支付定金或者房屋價(jià)款的行為房地產(chǎn)抵押的范圍1.房屋所有權(quán)連同該房屋占用范圍內(nèi)的土地使用權(quán)2.以出讓方式取得的土地使用權(quán)3.其他地上定著物房地產(chǎn)抵押的管理原則1.房地一體2.劃撥土地使用權(quán)可抵押3.劃撥土地使用權(quán)的地價(jià)優(yōu)先補(bǔ)償l 銀行業(yè)監(jiān)管法律制度一、 銀行業(yè)監(jiān)管與銀行業(yè)監(jiān)管法1. 銀行業(yè)監(jiān)管的概念銀行業(yè)監(jiān)管是指國家金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的組織及其業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和管理的總稱2. 銀行業(yè)監(jiān)管法的概念銀行業(yè)監(jiān)管法是調(diào)整國家金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)進(jìn)行監(jiān)督管理過程中發(fā)生的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的法

40、律規(guī)范的總稱3. 銀行業(yè)監(jiān)管體制Ø 中央銀行與其他金融機(jī)構(gòu)共同監(jiān)管Ø 專門銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管4. 銀行業(yè)監(jiān)管的原則5. 銀行業(yè)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)：銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)二、 市場準(zhǔn)入監(jiān)管1. 股東資格審查2. 業(yè)務(wù)范圍審批3. 高級管理層的任職資格：不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事高管的情形三、 審慎監(jiān)管1. 概念2. 資本充足率監(jiān)管：資本充足率的概念、監(jiān)管要求3. 風(fēng)險(xiǎn)管理：風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理體系4. 內(nèi)部控制監(jiān)管：原則、構(gòu)成5. 對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的制裁四、 監(jiān)管措施(一) 持續(xù)性監(jiān)管手段1. 非現(xiàn)場監(jiān)管2. 現(xiàn)場監(jiān)管3. 并表監(jiān)管4. 強(qiáng)制性信息披露(二) 處置措施：1. 接管、

41、重組、撤銷2. 對相關(guān)人員的行為限制3. 查詢賬戶、凍結(jié)違法資金銀行業(yè)監(jiān)管原則1. 依法、公開、公正、效率依法：職權(quán)源于法律；依法行使職權(quán)公開：信息的公開披露；監(jiān)管行為的公開公正：平等對待所有被監(jiān)管對象效率：合理配置和利用監(jiān)管資源2. 獨(dú)立：不受地方政府、各級政府部門、社會(huì)團(tuán)體、個(gè)人的干涉3. 審慎4. 協(xié)調(diào)：央行、銀、證、保監(jiān)會(huì)協(xié)調(diào)合作、互相配合5. 跨境合作銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)Ø 規(guī)制：1.制定有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的【規(guī)章制度】和辦法2.統(tǒng)一【編制】全國銀行數(shù)據(jù)、報(bào)表并公布Ø 現(xiàn)存：3.實(shí)行【現(xiàn)場】和【非現(xiàn)場】監(jiān)管，【查處】違法違規(guī)行為4.會(huì)同有關(guān)部門提出【存款類】金融機(jī)

42、構(gòu)【緊急風(fēng)險(xiǎn)】處置意見Ø 高分：5.審查【高級管理人員】任職資格6.審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及【分支機(jī)構(gòu)】的設(shè)立、變更、終止及其業(yè)務(wù)范圍Ø 監(jiān)事會(huì)7.全國重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)【監(jiān)事會(huì)】的日常管理工作哪些情形不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事和高管？1. 因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)、破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利2. 曾經(jīng)擔(dān)任因違法經(jīng)營【被吊銷營業(yè)執(zhí)照】或因經(jīng)營不善【破產(chǎn)清算】的企業(yè)法定代表人，負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任3. 對因【工作失誤】或【經(jīng)濟(jì)案件】給所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)造成重大損失，負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任4. 個(gè)人負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)到期

43、尚未清償5. 提供虛假材料等弄虛作假行為6. 有賭博、吸毒、嫖娼等違反社會(huì)公德不良行為，造成不良影響7. 已累計(jì)兩次被取消金融機(jī)構(gòu)高管任職資格審慎監(jiān)管監(jiān)管部門以防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)為目的，通過制定一系列金融機(jī)構(gòu)必須遵守的周密而謹(jǐn)慎的經(jīng)營規(guī)則，客觀評價(jià)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，并及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)【監(jiān)測】、【預(yù)警】、【控制】的監(jiān)管模式三個(gè)方面：資本充足率、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制資本充足率商業(yè)銀行持有的、符合監(jiān)管當(dāng)局規(guī)定的【資本】與商業(yè)銀行【風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)】之間的比率，用以衡量銀行的資本充足程度巴塞爾資本監(jiān)管三大支柱1. 最低資本充足率要求2. 監(jiān)管當(dāng)局對資本充足率的監(jiān)督檢查3. 銀行業(yè)必須滿足的信息披露要求，即來

44、自市場的約束銀行資本的分類1. 核心一級資本：實(shí)收資本或普通股、資本公積、盈余公積、【一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備】、【未分配利潤】、少數(shù)股東資本可計(jì)入部分2. 其他一級資本：其他一級資本工具及其溢價(jià)、少數(shù)股東資本可計(jì)入部分3. 二級資本：二級資本工具及其溢價(jià)、【超額貸款損失準(zhǔn)備】、少數(shù)股東資本可計(jì)入部分資本充足率監(jiān)管要求1. 最低資本要求：核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率分別為：5%、6%、8%2.【儲(chǔ)備】資本和【逆周期】資本要求：儲(chǔ)備資本為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的2.5%，由核心一級資本來滿足；逆周期資本為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的0-2.5%，由核心一級資本來滿足3.【附加】資本要求：國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本

45、為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的1%，由核心一級資本來滿足4.【第二支柱】資本要求：根據(jù)檢查結(jié)果對單家銀行提出更為審慎的資本要求商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)：1. 信用風(fēng)險(xiǎn)：因客戶違約所引起的風(fēng)險(xiǎn)2. 市場風(fēng)險(xiǎn)：因市場價(jià)格（利率、匯率、股票、商品）的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)3. 操作風(fēng)險(xiǎn)：由于銀行不完善或有問題的【內(nèi)部程序】、【人員】及【系統(tǒng)】或【外部事件】所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系1. 董事會(huì)和高管層的有效監(jiān)控2. 完善的風(fēng)險(xiǎn)管理【政策】和【程序】3. 完善的風(fēng)險(xiǎn)【識別】、【計(jì)量】、【監(jiān)測】和【控制】程序4. 完善的【內(nèi)部控制】和獨(dú)立的【外部審計(jì)】5. 適當(dāng)?shù)摹撅L(fēng)險(xiǎn)資本分配】機(jī)制內(nèi)部

46、控制原則：全面、審慎、有效、獨(dú)立構(gòu)成：內(nèi)部控制：環(huán)境、措施三個(gè)“與”：風(fēng)險(xiǎn)識別與評估、信息交流與反饋、監(jiān)督評價(jià)與糾正非現(xiàn)場監(jiān)管對報(bào)送的各種【經(jīng)營管理】和【財(cái)務(wù)】數(shù)據(jù)、報(bào)表和報(bào)告運(yùn)用一定技術(shù)方法就銀行的經(jīng)營狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況和合規(guī)情況進(jìn)行分析，以發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理問題，評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)狀況包括：合規(guī)性監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管現(xiàn)場檢查銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)指派檢查人員或委托外部審計(jì)師進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營場所，按法定程序和方式進(jìn)行實(shí)地檢查監(jiān)督并表監(jiān)管監(jiān)管當(dāng)局對整個(gè)銀行集團(tuán)，包括其境內(nèi)外所有子公司和分支機(jī)構(gòu)的所有業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行全面監(jiān)督管理1. 適用范圍：對外資法人機(jī)構(gòu)實(shí)施全球并表監(jiān)管；對外國銀行分行實(shí)施在華機(jī)構(gòu)并表監(jiān)管2. 主報(bào)告行

47、的確定及其職責(zé)主報(bào)告行：獨(dú)資、合資銀行的總行，以及經(jīng)外國銀行總行或其授權(quán)的地區(qū)管理部指定、向銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的【合并財(cái)務(wù)報(bào)表】和【綜合信息上報(bào)】機(jī)構(gòu)3. 監(jiān)管手段；非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、外部審計(jì)、三方會(huì)談（銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、外部審計(jì)師、主報(bào)告行三方）強(qiáng)制性信息披露銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、可比地向社會(huì)公眾披露【財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告】、【風(fēng)險(xiǎn)管理狀況】、【董事高管人員變更】及其他重大事項(xiàng)等信息對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的制裁“冬夜分分轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)”1. 責(zé)令調(diào)整【董高人員】或限制其權(quán)利2. 責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)3. 限制【分配紅利】和其他收入4

48、. 停止批準(zhǔn)增設(shè)【分支機(jī)構(gòu)】5. 限制【資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓】6. 責(zé)令控股股東【轉(zhuǎn)讓股權(quán)】或限制有關(guān)股東的權(quán)利信用危機(jī)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)嚴(yán)重的【信用風(fēng)險(xiǎn)】，已經(jīng)發(fā)生或存在大量潛在的【銀行擠兌】等現(xiàn)象，銀行不能兌換存款人存款或償還其他到期債務(wù)處置銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信用危機(jī)的措施1. 監(jiān)管當(dāng)局的行政救助：接管、重組2. 銀行業(yè)同業(yè)互助：收購兼并3. 存款保險(xiǎn)制度：由經(jīng)營存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，按照所吸收存款的一定比例，向特定保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)繳納一定的保險(xiǎn)金，當(dāng)投保金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)支付危機(jī)、破產(chǎn)倒閉或其他經(jīng)營危機(jī)時(shí)，由該保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)向投保金融機(jī)構(gòu)提供資金救助，或由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)直接向存款人支付部分或全部存款銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的撤銷銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)

49、構(gòu)對存在【違法經(jīng)營】、【經(jīng)營管理不善】等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法予以解散的行政強(qiáng)制措施l 證券監(jiān)管法律制度一、 證券監(jiān)管體制二、 對證券發(fā)行的監(jiān)管股票、公司債券、可轉(zhuǎn)換公司債券、證券公司債券發(fā)行的條件三、 對證券交易的監(jiān)管1. 證券上市監(jiān)管：上市條件、暫停上市、終止上市2. 證券交易的限制與禁止3. 證券信息持續(xù)公開制度4. 上市公司收購監(jiān)管我國的證券監(jiān)管體制國家集中統(tǒng)一監(jiān)管制輔以證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所的自律管理Ø 證券業(yè)協(xié)會(huì)：法律教育、維權(quán)、整理信息、指導(dǎo)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、交流、糾紛調(diào)解、研究、紀(jì)律處分Ø 證券交易所：上市交易申請、暫停

50、上市、終止上市、上市規(guī)則、交易規(guī)則、會(huì)員管理規(guī)則、集中交易保障、證券市場行情表、技術(shù)性停牌（突發(fā)事件）、臨時(shí)停市（不可抗力）、監(jiān)控交易、限制交易監(jiān)督信息披露證監(jiān)會(huì)職責(zé)1. 制定有關(guān)證券市場監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則，行使【審批】或【核準(zhǔn)權(quán)】2. 監(jiān)管證券的發(fā)行、上市、交易、登記、結(jié)算、存管3. 監(jiān)管證券發(fā)行人、上市公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)4. 制定并監(jiān)督實(shí)施證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則5. 公開情況6. 指導(dǎo)證券業(yè)協(xié)會(huì)7. 查處違法公開發(fā)行新股的條件1. 具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)2. 具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好3. 最近3

51、年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載，無其他重大違法行為公開發(fā)行公司債券的條件“3余產(chǎn)業(yè)利用” 31. 最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息余2. 累計(jì)債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%產(chǎn)3. 股份公司凈資產(chǎn)不低于3000萬，有限責(zé)任公司6000萬業(yè)4. 籌集的資金投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策利5. 債券的利率不超過國務(wù)院限定的利率水平用6. 公開發(fā)行公司債券籌集的資金必須用于核準(zhǔn)的用途，不得用于【彌補(bǔ)虧損】和【非生產(chǎn)性支出】不得再次公開發(fā)行公司債券的情形1. 前一次公開發(fā)行的公司債券尚未募足2. 對已公開發(fā)行的公司債券或者其他債券有【違約】或【延遲支付本息】的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài)3. 改變公開發(fā)行公司

52、債券所募集資金的用途可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行人依照法定程序發(fā)行的，在一定時(shí)期內(nèi)依照約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券證券公司債券證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券證券公司公開發(fā)行債券的條件“管制業(yè)內(nèi)1、2名戰(zhàn)士發(fā)瘋”管：內(nèi)部管理制度制：運(yùn)作機(jī)制業(yè)：業(yè)務(wù)隔離內(nèi)：內(nèi)部控制具有健全的股東會(huì)、董事會(huì)運(yùn)作機(jī)制及有效的內(nèi)部管理制度，具備適當(dāng)?shù)摹緲I(yè)務(wù)隔離】和【內(nèi)部控制】技術(shù)支持系統(tǒng)1：最近1年最近1年盈利2：最近2年最近2年內(nèi)未發(fā)生重大違法違規(guī)行為戰(zhàn)：占用資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或其他組織及關(guān)聯(lián)人占用士：10億最近一期期末/經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于10億發(fā)：發(fā)行人發(fā)行人為綜合類證券公司瘋：

53、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)各項(xiàng)【風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)】符合證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件證券公司定向發(fā)行債券“管制業(yè)內(nèi)二戰(zhàn)風(fēng)”+其他只能向合格投資者發(fā)行合格投資者：自行判斷具備投資債券的獨(dú)立分析能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，且符合下列條件的投資者：1. 依法設(shè)立的法人或投資組織2. 按照規(guī)定和章程可從事債券投資3. 注冊資本在1000萬以上或經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)在2000萬以上證券上市證券發(fā)行人已發(fā)行證券依照法定條件和程序，在證券交易所公開掛牌交易的法律行為股票上市的條件1.股票經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)已向社會(huì)公開發(fā)行2.公司股本總額不少于3000萬3.向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)公司【股份總數(shù)】的25%以上；公司股本總額超過4億的，為10%4.公司最近3年無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載5.證券交易所可以規(guī)定高于前述上市條件，報(bào)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)公司債券上市的條件1.公司債券的期限為1年以上2.公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于5000萬3.公司申請其債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件（3余產(chǎn)業(yè)利用）證券公司債券上市的條件1.債券發(fā)行申請已獲批準(zhǔn)并發(fā)行完畢2.實(shí)際發(fā)行債券的【面值總額】不少于2億3.申請上市時(shí)仍符合公開發(fā)行的條件（管制業(yè)內(nèi)1、2名戰(zhàn)士發(fā)瘋）暫停上市暫停股票上市暫停公司債券上市情況變化，不再具備上市條件公司不按照規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況，或者對財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作