自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)與反洗錢(qián)工作培訓(xùn)講座

1、反洗錢(qián)培訓(xùn)自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)與反洗錢(qián)工作2021年上半年度 通過(guò)本次培訓(xùn)，你能了解到：自貿(mào)區(qū)金融體系的政策支持1自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新2自貿(mào)區(qū)的反洗錢(qián)工作3自貿(mào)區(qū)金融體系的政策支持人民銀行已出臺(tái)了支付機(jī)構(gòu)跨境人民幣支付、擴(kuò)大人民幣跨境使用、小額外幣存款利率上限放開(kāi)、深化外匯管理改革、“二反反洗錢(qián)、反恐融資等5項(xiàng)自貿(mào)區(qū)政策實(shí)施細(xì)那么；銀監(jiān)會(huì)已正式發(fā)文，允許獲得離岸業(yè)務(wù)資格的四家中資商業(yè)銀行授權(quán)自貿(mào)區(qū)內(nèi)分行開(kāi)辦離岸業(yè)務(wù)；證監(jiān)會(huì)已在2021年工作報(bào)告中明確提出將制定支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)的細(xì)那么文件；保監(jiān)會(huì)已根本同意涉及國(guó)際業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)條款允許使用英文和國(guó)際協(xié)會(huì)條款，目前正研究如何利用自貿(mào)區(qū)擴(kuò)大保險(xiǎn)資金境外投資事宜。

2、?中國(guó)人民銀行關(guān)于金融支持中國(guó)上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的意見(jiàn)?“央行三十條 通過(guò)本次培訓(xùn)，你能了解到：自貿(mào)區(qū)金融體系的政策支持1自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新2自貿(mào)區(qū)的反洗錢(qián)工作3區(qū)內(nèi)居民包括在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)依法設(shè)立的中外資企事業(yè)法人含金融機(jī)構(gòu)、在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)注冊(cè)登記但未取得法人資格的組織、其他組織、境外法人機(jī)構(gòu)駐試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的機(jī)構(gòu)以及在試驗(yàn)區(qū)就業(yè)一年以上的境內(nèi)個(gè)人。居民自由貿(mào)易賬戶試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的居民可通過(guò)設(shè)立本外幣自由貿(mào)易賬戶以下簡(jiǎn)稱居民自由貿(mào)易賬戶實(shí)現(xiàn)分賬核算管理，開(kāi)展投融資創(chuàng)新業(yè)務(wù)；非居民可在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)銀行開(kāi)立本外幣非居民自由貿(mào)易賬戶以下簡(jiǎn)稱非居民自由貿(mào)易賬戶，按準(zhǔn)入前國(guó)民待遇原那么享受相關(guān)金融效勞。自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新資本市場(chǎng)開(kāi)

3、放跨境電子商務(wù)跨境雙向人民幣資金池利率市場(chǎng)化外匯管理便利化資本市場(chǎng)開(kāi)放個(gè)人跨境跨境投資業(yè)務(wù)區(qū)內(nèi)就業(yè)并符合條件的個(gè)人開(kāi)展各類境外投資，包括證券投資在內(nèi)。區(qū)內(nèi)就業(yè)并符合條件的個(gè)人區(qū)內(nèi)獲得的合法所得可在完稅后向外支付。區(qū)內(nèi)個(gè)體工商戶向其在境外經(jīng)營(yíng)主體提供跨境貸款。區(qū)內(nèi)就業(yè)并符合條件的境外個(gè)人在區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立非居民個(gè)人境內(nèi)投資專戶，可開(kāi)展各類境內(nèi)投資，包括證券投資在內(nèi)。機(jī)構(gòu)跨境跨境投融資業(yè)務(wù)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)可進(jìn)入上海地區(qū)的證券和期貨交易市場(chǎng)進(jìn)行投資和交易。區(qū)內(nèi)企業(yè)的境外母公司在境內(nèi)資本市場(chǎng)發(fā)行人民幣債券。區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)可從境外融入本外幣資金。逐步開(kāi)放的期貨市場(chǎng)上海國(guó)際能源交易中心于去年11月22日在上海

4、自貿(mào)區(qū)正式掛牌成立，正在積極籌備原油期貨上市。5月13日上海國(guó)際黃金交易中心獲批在自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立“黃金國(guó)際板。宏源期貨、廣發(fā)期貨、海通期貨、申銀萬(wàn)國(guó)期貨已經(jīng)進(jìn)入上海自貿(mào)區(qū)，主要業(yè)務(wù)平臺(tái)那么是各家期貨公司剛剛著手設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)管理子公司。自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新資本市場(chǎng)開(kāi)放跨境電子商務(wù)跨境雙向人民幣資金池利率市場(chǎng)化外匯管理便利化跨境電子商務(wù)2月18日中國(guó)人民銀行上海總部印發(fā)了?關(guān)于上海市支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨境人民幣支付業(yè)務(wù)的實(shí)施意見(jiàn)?。這意味著，以后通過(guò)第三方支付機(jī)構(gòu)，消費(fèi)者就能直接用人民幣“海淘，國(guó)內(nèi)企業(yè)也能直接用人民幣開(kāi)展跨境業(yè)務(wù)。上海銀聯(lián)電子支付效勞、通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)效勞股份、東方電子支付、快錢(qián)支付清算信息、上海盛

5、付通電子商務(wù)等5家支付機(jī)構(gòu)分別與工商銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、民生銀行等5家商業(yè)銀行上海(市)分行進(jìn)行了簽約?？缇惩ㄆ脚_(tái)上，合作商戶都經(jīng)過(guò)海關(guān)備案。平臺(tái)上每件產(chǎn)品，都會(huì)標(biāo)明商品本身的價(jià)格、進(jìn)口關(guān)稅和物流費(fèi)用，使消費(fèi)者對(duì)自己的支付價(jià)格組成一目了然，消費(fèi)者能夠獲取相應(yīng)繳稅憑證。確定購(gòu)置、生成訂單后，由于消費(fèi)者是經(jīng)過(guò)實(shí)名認(rèn)證的，確認(rèn)商品符合海關(guān)規(guī)定的個(gè)人物品合理自用數(shù)量及金額限定后，就可以網(wǎng)上付款。自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新資本市場(chǎng)開(kāi)放跨境電子商務(wù)跨境雙向人民幣資金池利率市場(chǎng)化外匯管理便利化跨境雙向人民幣資金池實(shí)現(xiàn)政策額度管控下的境外人民幣境內(nèi)主賬戶歸集；資金池主賬戶是普通的人民幣一般賬戶，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)跨

6、境交易；境內(nèi)總部一點(diǎn)接入，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)全球賬戶管理。跨境雙向人民幣資金池目標(biāo)客戶：從事進(jìn)出口貿(mào)易、實(shí)業(yè)投資等外向型經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，在自貿(mào)區(qū)開(kāi)立人民幣一般存款賬戶，在境內(nèi)外有人民幣賬戶的集團(tuán)企業(yè)。必要條件：銀行系統(tǒng)的技術(shù)支持、海外分行人民幣政策支持、人民幣跨境扣劃和支付的路徑、企業(yè)內(nèi)部的相關(guān)流程和管理。存在問(wèn)題：主流國(guó)家如美國(guó)、德國(guó)、英國(guó)對(duì)人民幣賬戶的開(kāi)立沒(méi)有限制，但南非、越南等局部國(guó)家地區(qū)會(huì)有所限制。自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新資本市場(chǎng)開(kāi)放跨境電子商務(wù)跨境雙向人民幣資金池利率市場(chǎng)化外匯管理便利化利率市場(chǎng)化利率市場(chǎng)化是指利率的決定權(quán)交給市場(chǎng)，由市場(chǎng)主體自行決定利率的過(guò)程。根據(jù)?中國(guó)人民銀行上?？偛筷P(guān)于在中國(guó)(上海)自由

7、貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)放開(kāi)小額外幣存款利率上限的通知?銀總部發(fā)202123號(hào)文件，從3月份開(kāi)始，人民銀行放開(kāi)了自貿(mào)區(qū)內(nèi)300萬(wàn)美元以下的小額外幣存款利率上限，自貿(mào)區(qū)率先實(shí)現(xiàn)了外幣存款利率完全市場(chǎng)化。3月1日，中國(guó)銀行為在自貿(mào)區(qū)內(nèi)就業(yè)的人員辦理了首筆個(gè)人小額外幣存款業(yè)務(wù)，客戶獲得了一張“議息存單。目前已有多家銀行開(kāi)展了此項(xiàng)業(yè)務(wù)。利率市場(chǎng)化的風(fēng)險(xiǎn)與防范自貿(mào)區(qū)內(nèi)外的利率差異可能會(huì)給套利提供時(shí)機(jī)，引發(fā)短期資金的大進(jìn)大出，而套利本身也不僅局限于投資渠道，也會(huì)通過(guò)貿(mào)易渠道來(lái)實(shí)現(xiàn)。?小額外幣存款利率放開(kāi)自律公約?1、嚴(yán)格遵守央行利率政策的有關(guān)規(guī)定；2、嚴(yán)格落實(shí)開(kāi)戶檢查制度，嚴(yán)格把握開(kāi)戶標(biāo)準(zhǔn)；3、及時(shí)準(zhǔn)確上報(bào)利率監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)

8、，對(duì)數(shù)據(jù)真實(shí)性負(fù)責(zé)；4、加強(qiáng)同業(yè)協(xié)調(diào)，防止出現(xiàn)價(jià)格壟斷、欺詐及內(nèi)幕交易等有害市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)的行為；5、建立健全利率風(fēng)險(xiǎn)控制制度，做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和應(yīng)對(duì)預(yù)案；6、審慎控制政策過(guò)渡期內(nèi)的利率定價(jià)波動(dòng)幅度，及時(shí)向央行反映市場(chǎng)情況，主動(dòng)維護(hù)定價(jià)秩序。自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新資本市場(chǎng)開(kāi)放跨境電子商務(wù)跨境雙向人民幣資金池利率市場(chǎng)化外匯管理便利化外匯管理便利化經(jīng)常工程業(yè)務(wù)流程大幅簡(jiǎn)化資本工程外匯管理進(jìn)一步便利化支持總部經(jīng)濟(jì)和新型貿(mào)易業(yè)態(tài)開(kāi)展促進(jìn)外匯市場(chǎng)業(yè)務(wù)開(kāi)展?支持中國(guó)上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)外匯管理實(shí)施細(xì)那么?上海匯發(fā)202126號(hào)自貿(mào)區(qū)外匯資金集中運(yùn)營(yíng)5月16日，自貿(mào)區(qū)管委會(huì)、央行、國(guó)家外匯局在央行上海總部宣布了上海自貿(mào)

9、區(qū)啟動(dòng)跨國(guó)公司總部外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理試點(diǎn)。跨國(guó)公司總部外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理業(yè)務(wù)，是指跨國(guó)公司可以集中運(yùn)營(yíng)管理境內(nèi)外成員單位外匯資金，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)與境外成員單位外匯資金的雙向互通。此舉突破了現(xiàn)行的區(qū)分經(jīng)常項(xiàng)下和資本項(xiàng)下的常規(guī)管理界限。試點(diǎn)將便利跨國(guó)公司融通資金，國(guó)際外匯資金主賬戶與境外劃轉(zhuǎn)自由，沒(méi)有額度控制；在規(guī)定的外債和對(duì)外放款額度內(nèi)，國(guó)內(nèi)、國(guó)際賬戶內(nèi)互聯(lián)互通，便利企業(yè)內(nèi)部調(diào)劑資金余缺。 通過(guò)本次培訓(xùn)，你能了解到：自貿(mào)區(qū)金融體系的政策支持1自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新2自貿(mào)區(qū)的反洗錢(qián)工作3自貿(mào)區(qū)的反洗錢(qián)文件要求充分認(rèn)識(shí)做好反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的重要意義；全面落實(shí)各項(xiàng)反洗錢(qián)和反恐怖融資制度措施；切實(shí)加強(qiáng)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的組織領(lǐng)導(dǎo)；?中國(guó)人民銀行上?？偛筷P(guān)于切實(shí)做好中國(guó)上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的通知?銀總部發(fā)202124號(hào)自貿(mào)區(qū)反洗錢(qián)的主要措施嚴(yán)格依法履行反洗錢(qián)義務(wù)，建立健全與自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)有關(guān)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度；為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)資金監(jiān)測(cè)和分析提供系統(tǒng)支持；采取與風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)的客戶盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)處置措施，重點(diǎn)強(qiáng)化客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人的盡職調(diào)查；加強(qiáng)對(duì)自由貿(mào)易賬戶及主體的監(jiān)測(cè)和分析，做好自由貿(mào)易賬戶資金劃轉(zhuǎn)的背景審查；強(qiáng)化創(chuàng)新業(yè)務(wù)的反洗錢(qián)審查要求，在配備與風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)?shù)目刂拼胧┖箝_(kāi)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)；加強(qiáng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)跨境業(yè)務(wù)全流程的反洗錢(qián)