基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》真題匯編六

1、基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題匯編六1 單選題（江南博哥）證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，其采用的措施不包括（）。A.書面通知B.電話提示C.約見談話D.公開譴責(zé)正確答案：A 參考解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。2 單選題 （）年3月27日，封閉式基金“基金開元”和“基金金泰”設(shè)立，由此拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A.1992B.1995C.1998D.2000正確答案：C 參考解析：1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公

2、司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。3 單選題 依據(jù)證券投資基金管理公司管理辦法的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于（）人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。A.10B.12C.15D.20正確答案：C 參考解析：依據(jù)證券投資基金管理公司管理辦法的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員

3、、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。4 單選題 基金從業(yè)人員喪失忠誠，就是對責(zé)任最大的傷害，也是對自己品行和操守最大的褻瀆。對員工來說，首先要忠誠敬業(yè)于（）。A.自己B.所在的機(jī)構(gòu)C.基金行業(yè)D.客戶正確答案：B 參考解析：企業(yè)是員工發(fā)揮自己聰明才智的業(yè)務(wù)平臺，對企業(yè)忠誠，實(shí)際上是一種對職業(yè)的忠誠，對企業(yè)忠誠也是對企業(yè)盡責(zé)的根基。5 單選題 督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項不包括（）。A.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況B.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程C.公司是否對各項業(yè)務(wù)制定和

4、實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險控制制度D.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度正確答案：A 參考解析：督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項包括：(1)公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程。(2)公司是否對各項業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險控制制度。(3)公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度。6 單選題 下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的說法，錯誤的是（）。A.契約型基金具有法人資格B.契約型基金依據(jù)基金合同成立C.公司型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金D.公司型基金的優(yōu)點(diǎn)是法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機(jī)制較為完善正確答案：A 參考解析：契約型基金與公司型基金主要區(qū)

5、別之一是法律主體資格不同，即契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。故A項說法錯誤7 單選題 內(nèi)部控制的（）指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。A.有效性原則B.獨(dú)立性原則C.相互制約原則D.成本效益原則正確答案：B 參考解析：內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。8 單選題 一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化是指（）。A.基金相關(guān)的法律規(guī)范B.公民道德C.基金職業(yè)道德D.基金從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)正確答案：C 參考解析：基金職業(yè)道德是一般

6、社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。9 單選題 公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系，即一個企業(yè)組織為了實(shí)現(xiàn)計劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險的發(fā)生，由全體員工共同參與，對內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過程，被稱為（）。A.內(nèi)部控制機(jī)制B.外部控制機(jī)制C.風(fēng)險控制機(jī)制D.風(fēng)險管理機(jī)制正確答案：A 參考解析：內(nèi)部控制機(jī)制，簡稱內(nèi)控機(jī)制，是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系，即一個企業(yè)組織為了實(shí)現(xiàn)計劃目標(biāo)，

7、防范和減少風(fēng)險的發(fā)生，由全體員工共同參與，對內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過程。10 單選題 離岸基金是指 _ 的證券投資基金組織在 _ 發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于 _ 證券市場的證券投資基金。（）A.一國(地區(qū))；他國(地區(qū))；本國(地區(qū))或第三國(地區(qū))B.一國(地區(qū))；本國(地區(qū))；本國(地區(qū))或第三國(地區(qū))C.本國(地區(qū))；本國(地區(qū))；他國(地區(qū))D.一國(地區(qū))；他國(地區(qū))；他國(地區(qū))正確答案：A 參考解析：離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額，并將募

8、集的資金投資于本國(地區(qū))或第三國(地區(qū))證券市場的證券投資基金。11 單選題 如果非公開募集基金的募集對象累計人數(shù)超過（）人，就構(gòu)成了公開募集基金。A.100B.200C.300D.500正確答案：B教材頁碼：0 參考解析：公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。12 單選題 對通過中國基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機(jī)構(gòu)不會為其統(tǒng)一辦理（）。A.后續(xù)培訓(xùn)B.執(zhí)業(yè)注冊C.從業(yè)證書D.執(zhí)業(yè)年檢正確答案：C 參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)

9、注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。13 單選題 根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以（）。A.列席公司相關(guān)會議B.兼任公司理事C.任免公司總經(jīng)理D.兼任其他基金公司董事會成員正確答案：A 參考解析：根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評價、報告、建議職能。14 單選題 下列關(guān)于基金半年度報告中主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)披露的表述，正確的是（）。A.需要披露過往4年的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)B.需要披露近3年主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)C.需要披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)D.需要披露過往5年的主要會計數(shù)據(jù)和財

10、務(wù)指標(biāo)正確答案：C 參考解析：基金半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)，而年度報告應(yīng)提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)。15 單選題 混合基金的問題在于基金的（）等要素在基金合同中體現(xiàn)得并不明顯，使投資者難以識別和選擇。、投資目標(biāo) 、投資策略 、投資方式 、風(fēng)險收益特征A.、B.、C.、D.、正確答案：B 參考解析：混合基金的問題在于基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險收益特征等要素在基金合同中體現(xiàn)得并不明顯，使投資者難以識別和選擇。16 單選題 員工個人的道德風(fēng)險是指員工違背法律法規(guī)、公司制度和職業(yè)道德，通過不法手段謀取利益所帶來的風(fēng)險。對待員工個人的道德風(fēng)險，公司可采取的措施

11、是（）。A.加強(qiáng)道德風(fēng)險防范制度建設(shè)，通過制度流程、系統(tǒng)監(jiān)控、核查檢查等控制措施加強(qiáng)員工管理B.制訂嚴(yán)密的新業(yè)務(wù)的論證和決策程序C.建立權(quán)責(zé)匹配、科學(xué)長效的考核和激勵約束機(jī)制D.以權(quán)限最小化和集中化為原則，嚴(yán)格公司投研、交易、客戶等各類核心數(shù)據(jù)的管理，防止數(shù)據(jù)泄露正確答案：A 參考解析：員工個人的道德風(fēng)險，指員工違背法律法規(guī)、公司制度和職業(yè)道德，通過不法手段謀取利益所帶來的風(fēng)險。為防范員工個人道德風(fēng)險的發(fā)生，公司一要加強(qiáng)道德風(fēng)險防范制度建設(shè)，通過制度流程、系統(tǒng)監(jiān)控、核查檢查等控制措施加強(qiáng)員工管理；二要倡導(dǎo)良好的職業(yè)道德文化，定期開展員工職業(yè)道德培訓(xùn)；三要制定員工守則，使員工行為規(guī)范有所依據(jù)?；?/p>

12、金公司應(yīng)要求所有員工必須簽署“員工行為操守準(zhǔn)則”，基金經(jīng)理還需簽署“基金經(jīng)理操守準(zhǔn)則”。17 單選題 下列基金中，（）的市盈率、市凈率通常較高。A.價值型股票基金B(yǎng).成長型股票基金C.收益型基金D.藍(lán)籌股基金正確答案：B 參考解析：根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r值型股票與成長型股票。價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高。18 單選題 （）不屬于基金募集期間的三大信息披露文件。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協(xié)議D.基金管理相關(guān)法規(guī)正確答案：D 參考

13、解析：基金合同、基金招募說明書和基金托管協(xié)議是基金募集期間的三大信息披露文件。19 單選題 基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個層次，除部門各級主管的檢查監(jiān)督，公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制，董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)三個層次外，還包括（）。A.國家監(jiān)管部門的檢查監(jiān)督B.員工自律C.社會監(jiān)督D.其他監(jiān)督正確答案：B 參考解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個層次：一是員工自律；二是部門各級主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。20 單

14、選題 當(dāng)影子定價所確定的基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生正偏離)時，表明基金組合中存在（）。A.負(fù)值B.正值C.浮虧D.浮盈正確答案：D 參考解析：當(dāng)影子定價所確定的基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生正偏離)時，表明基金組合中存在浮盈；反之，當(dāng)存在負(fù)偏離時，則基金組合中存在浮虧。此時，若基金投資組合的平均剩余期限和融資比例仍較高，則該基金隱含的風(fēng)險較大。21 單選題 基金銷售費(fèi)用不包括（）。A.基金托管費(fèi)B.申購(認(rèn)購)費(fèi)C.贖回費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)正確答案：A 參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認(rèn)購費(fèi)、申購

15、費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用?；痄N售機(jī)構(gòu)收取基金銷售費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。22 單選題 下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法中，錯誤的是（）。A.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進(jìn)行的入職必備知識和職業(yè)道德教育B.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德C.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑D.基金從業(yè)人員在實(shí)踐中，應(yīng)當(dāng)虛心向先進(jìn)人物學(xué)習(xí)正確答案：A 參考解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動自覺地自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)

16、道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。故A項說法錯誤23 單選題 （）主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險。A.合規(guī)風(fēng)險B.道德風(fēng)險C.聲譽(yù)風(fēng)險D.操作風(fēng)險正確答案：B 參考解析：道德風(fēng)險主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險。24 單選題 同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過（）年的，無須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險評估。A.1B.2C.3D.5正確答案：C 參考解析：同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過3年的，無須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險評估。投資者風(fēng)險承擔(dān)能力發(fā)生重大變化時，可主動申請對自身風(fēng)險承

17、擔(dān)能力進(jìn)行重新評估。25 單選題 下列關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的敘述中，正確的是（）。A.現(xiàn)金替代是指用于替代組合證券的全部現(xiàn)金B(yǎng).采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運(yùn)作的效率C.現(xiàn)金替代分為禁止現(xiàn)金替代和可以現(xiàn)金替代D.基金托管人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時應(yīng)遵循公平、公開的原則正確答案：B 參考解析：選項A應(yīng)為：現(xiàn)金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金。選項C應(yīng)為：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。選項D應(yīng)為：基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護(hù)基金份額持有人利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行

18、及時充分的信息披露。26 單選題 基金機(jī)構(gòu)投資者不包括（）。A.企業(yè)法人B.普通散戶C.事業(yè)法人D.社會團(tuán)體正確答案：B 參考解析：基金機(jī)構(gòu)投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定的可以投資于證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織。27 單選題 合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A.保險公司B.證券公司C.信托公司D.投資咨詢公司正確答案：B 參考解析：中國證監(jiān)會頒布的合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，符合

19、條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。28 單選題 下列關(guān)于公募基金的說法，錯誤的是（）。A.具有信息透明、稅收優(yōu)惠等優(yōu)勢B.投資金額要求高C.能滿足機(jī)構(gòu)和個人投資者的投資需求D.公募基金低門檻、多樣化正確答案：B 參考解析：公募基金主要具有如下特點(diǎn)：公募基金又具有信息透明、稅收優(yōu)惠等優(yōu)勢，成為以保險公司、銀行為主的機(jī)構(gòu)投資者青睞的對象，它們大量通過認(rèn)購申購公募基金、對外委托投資等方式與基金管理公司進(jìn)行合作，甚至出現(xiàn)以某家機(jī)構(gòu)為主來認(rèn)購基金的方式。公募基金低門檻、多樣化、小額賬戶管理經(jīng)驗豐富、運(yùn)作規(guī)范等特征滿足了百姓投資和個人養(yǎng)老儲蓄的需求。

20、29 單選題 下列哪一項不屬于基金投資跟蹤與評價的內(nèi)容？（）A.積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問B.做好客戶回訪日志，記錄并處理潛在風(fēng)險隱患、客戶建議及意見C.對客戶進(jìn)行調(diào)查，征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度，在調(diào)查中注意新發(fā)現(xiàn)的問題以及改正產(chǎn)品與服務(wù)的機(jī)會D.建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為正確答案：B 參考解析：基金投資跟蹤與評價的內(nèi)容包括：(1)積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問。(2)對客戶進(jìn)行調(diào)查，征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度，在調(diào)查中注意新發(fā)現(xiàn)的問題以及改正產(chǎn)品與服務(wù)的機(jī)會。(3)建立異常

21、交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為。(4)制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評價制度，建立應(yīng)急處理措施的管理制度。30 單選題 廣義的資本市場的是指（）。銀行中長期存貸款市場 中長期債券市場短期債券市場 股票市場A.、B.、C.、D.、正確答案：C 參考解析：廣義的資本市場包括兩大部分：一是銀行中長期存貸款市場；二是有價證券市場，包括中長期債券市場和股票市場。31 單選題 以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由商業(yè)銀行直銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進(jìn)行委托買賣正確答案：B 參考解析：封閉式基金份額固定，在完成募集

22、后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。32 單選題 依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，基金市場的參與主體可以分為（）?；甬?dāng)事人基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)自律組織A.，B.，C.，D.，正確答案：D 參考解析：在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。33 單選題 除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得（）。購買房地產(chǎn)抵押按揭購買實(shí)物商品從事證券承銷業(yè)務(wù)購買與信用掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品A.B.、C.、D.、

23、正確答案：C 參考解析：除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：(1)購買不動產(chǎn)。(2)購買房地產(chǎn)抵押按揭。(3)購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。(4)購買實(shí)物商品。(5)除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10。(6)利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。(7)參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。(8)從事證券承銷業(yè)務(wù)。(9)中國證監(jiān)會禁止的其他行為。34 單選題 基金客戶服務(wù)提供的方式不包括（）。A.投資決策顧問中心B.“一對一”專人服務(wù)C.郵寄服務(wù)D.電話服務(wù)中心正確答案：A 參考解析：基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)通

24、常設(shè)立獨(dú)立的客戶服務(wù)部門，通過一套完整的客戶服務(wù)流程，一系列完備的軟、硬件設(shè)施，以系統(tǒng)化的方式，應(yīng)用以下八種方式提供并優(yōu)化客戶服務(wù)：電話服務(wù)中心；郵寄服務(wù)；自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信；“一對一”專人服務(wù)；互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；微信和移動客戶端的應(yīng)用；媒體和宣傳手冊的應(yīng)用；講座、推介會和座談會。35 單選題 某公司進(jìn)行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動，該活動宣傳資料中指出 “凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達(dá)到8.8%”。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A.最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語B.根據(jù)證

25、券投資基金銷售管理辦法相關(guān)規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失D.該公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績刊登的規(guī)范正確答案：D 參考解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測基金的投資業(yè)績。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。(6

26、)登載單位或者個人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述；不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述；不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。(8)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。D項說法錯誤，該公司違反了基金宣傳推介材料中關(guān)于不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失的規(guī)范。36 單選題 下列關(guān)于ETF份額折算與變更登記的表述，正確的

27、是（）。A.基金托管人辦理ETF份額折算B.基金管理人辦理變更登記C.折算后基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例發(fā)生變化D.基金份額持有人按折算后的基金份額享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)正確答案：D 參考解析：A項說法錯誤，ETF份額折算由基金管理人辦理。B項說法錯誤，由登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金份額的變更登記。C項說法錯誤，基金份額折算后，基金份額總額與基金份額持有人持有的基金份額將發(fā)生調(diào)整，但調(diào)整后的基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化。37 單選題 股票反映的是一種（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.互利正確答案：A 參考解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所

28、有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東。38 單選題 中國證監(jiān)會有權(quán)對基金管理人進(jìn)行的現(xiàn)場檢查方式不包括（）。A.現(xiàn)場察看B.電話回訪C.聽取匯報D.查驗資料正確答案：B 參考解析：中國證監(jiān)會有權(quán)對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，并要求其報送有關(guān)的業(yè)務(wù)資料?，F(xiàn)場檢查是指基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查人員親臨基金機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)場所，通過現(xiàn)場察看、聽取匯報、查驗資料等方式進(jìn)行實(shí)地檢查。39 單選題 某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購費(fèi)用和認(rèn)購份額分別為（）。A.117.45；9881B.119.27；996

29、3C.118.58；9884D.109.45；9901正確答案：C 參考解析：凈認(rèn)購金額=10000/（1+1.2%）=9881.42（元）, 認(rèn)購費(fèi)用=9881.421.2%=118.58（元）, 認(rèn)購份額=（9881.42+3）/19884（份）。40 單選題 下列不屬于合規(guī)風(fēng)險主要種類的是（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險D.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險正確答案：D 參考解析：合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)險、信息披露合規(guī)性風(fēng)險和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。41 單選題 ETF份額申購和贖回的程序不包括（）。A.申購和贖回申請的提出B.申購和贖回申請的確認(rèn)與通

30、知C.申購和贖回的清算交收與登記D.申購和贖回申請的場所正確答案：D 參考解析：ETF份額申購和贖回的程序：1.申購和贖回申請的提出。2.申購和贖回申請的確認(rèn)與通知。3.申購和贖回的清算交收與登記。42 單選題 （）不屬于基金銷售結(jié)算資金。A.基金贖回資金B(yǎng).基金申購資金C.基金投資收益D.基金現(xiàn)金分紅正確答案：C 參考解析：基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認(rèn)購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。43 單選題 基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置的體現(xiàn)不包括（）。A.嚴(yán)格授權(quán)控制B.建立權(quán)責(zé)明確的任免制度

31、C.建立完善崗位責(zé)任制度D.建立完善的信息披露制度正確答案：B 參考解析：基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)在：權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則；嚴(yán)格授權(quán)控制；強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制；建立完善崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度；嚴(yán)格控制基金財產(chǎn)財務(wù)風(fēng)險；建立完善的信息披露制度；建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度；建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險管理系統(tǒng)。44 單選題 基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)在（）等方面努力。有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實(shí)現(xiàn)資源共享A.，B.，C

32、.，D.，正確答案：D 參考解析：基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)在以下四個方面努力：一是基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視。二是加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實(shí)現(xiàn)資源共享。三是有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制。四是積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育。45 單選題 分級基金的特點(diǎn)不包括（）。A.一只基金，多類份額，多種投資工具B.A類、B類份額分級，資產(chǎn)分別運(yùn)作C.基金份額可在交易所上市交易D.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性正確答案：B 參考解析：B項說法錯誤，應(yīng)改為A類、B類份額分級，資產(chǎn)合并運(yùn)作。除此之外，分級基金的特點(diǎn)還包括多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略

33、豐富。46 單選題 關(guān)于貨幣市場基金，以下說法不正確的是（）。A.是暫時存放現(xiàn)金的理想場所B.風(fēng)險低、流動性好C.以短期貨幣市場工具為投資對象D.增長潛力大，適合長期投資正確答案：D 參考解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。故D項說法錯誤47 單選題 當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資者的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)（）保障基金投資者的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必正確答案：A 參考解析：基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資

34、者的利益沖突，當(dāng)無法避免時，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。48 單選題 關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會審批B.中國基金業(yè)協(xié)會對私募基金實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)C.發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批D.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)中國證監(jiān)會審批正確答案：C 參考解析：我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實(shí)行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。中國證監(jiān)會2014年8月21日發(fā)布的私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法規(guī)定，設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批，允許各類發(fā)行主體

35、在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金。49 單選題 非公開募集基金財產(chǎn)的投資范圍包括（）。公開發(fā)行的股份有限公司股票股指期貨港股通股票A.、B.、C.、D.、正確答案：B 參考解析：依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，非公開募集基金財產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。50 單選題 下列關(guān)于ETF份額的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額折算對基金份額持有人的收益無實(shí)質(zhì)性影響B(tài).在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停C.ETF份額折算由基金管理人辦理D.基金份額折算后，持有人持有的基金

36、份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化正確答案：B 參考解析：在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回可能同時暫停。B項說法錯誤ETF份額折算由基金管理人辦理，并由登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金份額的變更登記。C項說法正確基金份額折算后，基金份額總額與基金份額持有人持有的基金份額將發(fā)生調(diào)整，但調(diào)整后的基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化。D項說法正確基金份額折算對基金份額持有人的收益無實(shí)質(zhì)性影響。A項說法正確51 單選題 封閉式基金份額上市交易的條件中，基金募集金額不低于（）元人民幣。A.2000萬B.5000萬C.1億D.2億正確答案：D 參考解析：封閉式基金份額上市交易，

37、應(yīng)當(dāng)符合下列條件：基金的募集符合證券投資基金法規(guī)定；基金合同期限為5年以上；基金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人；基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。52 單選題 下列開放式基金認(rèn)購費(fèi)用與認(rèn)購份額的計算公式中，錯誤的是（）。A.認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)基金份額面值B.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額(1+認(rèn)購費(fèi)率)C.認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額+凈認(rèn)購金額D.認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額認(rèn)購費(fèi)率正確答案：C 參考解析：C項表述錯誤，正確公式應(yīng)為：認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額。53 單選題 下列關(guān)于我國基金職業(yè)道德的內(nèi)容，概括最全面的是（）。A.守法合規(guī)、專業(yè)審慎、保守秘密、高速高效、

38、公平對待B.誠實(shí)守信、客戶至上、忠誠盡責(zé)、公平對待、高速高效C.守法合規(guī)、專業(yè)審慎、誠實(shí)守信、客戶至上、公平對待、高速高效D.守法合規(guī)、專業(yè)審慎、保守秘密、誠實(shí)守信、客戶至上、忠誠盡責(zé)正確答案：D 參考解析：我國基金職業(yè)道德主要包括以下內(nèi)容：守法合規(guī)、誠實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)、保守秘密。54 單選題 （）是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式。A.證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)基金C.風(fēng)險投資基金D.對沖基金正確答案：D 參考解析：對沖基金意為“風(fēng)險對沖過的基金”，它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充

39、分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式。55 單選題 職業(yè)道德是與人們的（）緊密聯(lián)系的，符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。A.職業(yè)行為B.工作行為C.經(jīng)濟(jì)行為D.文化行為正確答案：A 參考解析：職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。56 單選題 下列哪一項不屬于普通基金凈值公告包括的內(nèi)容?（）A.基金份額平均凈值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金份額凈值D.基金份額累計凈值正確答案：A 參考解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額累計凈值。57 單選題

40、 1990年，（）證券交易所推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額(TIPs)。A.英國倫敦B.美國紐約C.加拿大多倫多D.美國納斯達(dá)克正確答案：C 參考解析：1990年，加拿大多倫多證券交易所推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額(TIPs)。58 單選題 QDII基金除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的（）。A.5B.10C.15D.25正確答案：B 參考解析：QDII基金除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10。59 單選題 合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及

41、監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗，這體現(xiàn)了基金管理人合規(guī)管理的（）。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.協(xié)調(diào)性原則D.專業(yè)性原則正確答案：C 參考解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。60 單選題 下列哪一項不屬于內(nèi)部控制的主要內(nèi)容?（）A.投資管理業(yè)務(wù)控制B.風(fēng)險管理控制C.信息披露控制D.會計系統(tǒng)控制正確答案：B 參考解析：內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括：投資管理業(yè)務(wù)控制，銷售業(yè)務(wù)控制，信息披露控制，信息技術(shù)系統(tǒng)控制，會計系統(tǒng)控制，監(jiān)察稽核控制。61 單選題 基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)

42、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的（），用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。A.客戶維護(hù)費(fèi)B.銷售服務(wù)費(fèi)C.增值服務(wù)費(fèi)D.申購贖回費(fèi)正確答案：A 參考解析：基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。62 單選題 下列不屬于基金合同主要內(nèi)容的是（）。A.募集基金的目的和基金名稱B.基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制C.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費(fèi)用的原則D.基金收益分配原則、執(zhí)行方式正確答案：B 參考解析：選項B屬于基金

43、招募說明書的主要披露事項?；鸷贤闹饕妒马?1)募集基金的目的和基金名稱。(2)基金管理人、基金托管人的名稱和住所。(3)基金運(yùn)作方式，基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，采用資產(chǎn)組合方式的，其資產(chǎn)組合的具體方式和投資比例，也要在基金合同中約定。(4)封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。(5)確定基金份額發(fā)售日期、價格和費(fèi)用的原則。(6)基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)。(7)基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則。(8)基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點(diǎn)、費(fèi)用計算方式以及給付贖回款項的時間和方式。(9)基金收

44、益分配原則、執(zhí)行方式。(10)作為基金管理人、基金托管人報酬的管理費(fèi)、托管費(fèi)的提取、支付方式與比例。(11)與基金財產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式。(12)基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制。(13)基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式。(14)基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式。(15)基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式。(16)爭議解決方式。63 單選題 決定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，使得道德具有（）。A.約束性B.時代性C.繼承性D.具體性正確答案：C 參考解析：道德具有繼承性，因為決定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也必然

45、與文化、民俗、宗教、倫理等一樣有著歷史的傳承。64 單選題 下列關(guān)于期貨市場的說法，正確的有（）。期貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在兩個交易日內(nèi)進(jìn)行交割期貨市場的交易在協(xié)議達(dá)成后立刻交割在期貨交易中，由于交割要按成交時的協(xié)議價格進(jìn)行，交易對象價格的升降，可能使交易者獲得利潤或蒙受損失在期貨交易中，買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進(jìn)行交易A.，B.，C.，D.，正確答案：A 參考解析：期貨市場的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時間后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割是分離的。在期貨交易中，由于交割要按成交時的協(xié)議價格進(jìn)行，交易對象價格的升降，就可能使交易者獲得利潤或蒙受損失。因此，買者和

46、賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進(jìn)行交易。65 單選題 根據(jù)基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行），信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括（）。A.建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制B.將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時性負(fù)全部責(zé)任C.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查正確答案：C 參考解析：根據(jù)基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行），信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括：（1）建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時性負(fù)全部責(zé)任。（2）信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。66 單選題 保險資金

47、可以設(shè)立（），范圍包括成長基金、并購基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾層基金、不動產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金及以上述基金為主要投資對象的母基金。A.資產(chǎn)支持計劃業(yè)務(wù)B.公募證券投資基金C.私募基金D.保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)正確答案：C 參考解析：保險資金可以設(shè)立私募基金，范圍包括成長基金、并購基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾層基金、不動產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金及以上述基金為主要投資對象的母基金。67 單選題 下列關(guān)于基金宣傳推介材料的說法，不正確的是（）。A.嚴(yán)禁違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失B.嚴(yán)禁虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.預(yù)測基金的投資業(yè)績，有效幫助投資者了解基金具體情況D.嚴(yán)禁夸大或者片面宣傳基金正確答案：C

48、 參考解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測基金的投資業(yè)績。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。(6)登載單位或者個人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名

49、列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述；不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述；不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。(8)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。68 單選題 下列關(guān)于合規(guī)管理部門的獨(dú)立性，說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員B.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定C.在合規(guī)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)與其承擔(dān)的

50、任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突D.合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)在公司享有特權(quán)正確答案：D 參考解析：合規(guī)管理部門的獨(dú)立性主要包括以下要素：第一，合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定。第二，在合規(guī)風(fēng)險管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突。第三，合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員。69 單選題 （）的主要目標(biāo)是制度、程序和流程的執(zhí)行情況。A.合規(guī)檢查B.合規(guī)審核C.合規(guī)培訓(xùn)D.合規(guī)投訴處理正確答案：A 參考解析：合規(guī)檢查的主要目標(biāo)是

51、制度、程序和流程的執(zhí)行情況。無論是基金公司的財務(wù)管理、公司治理結(jié)構(gòu)，還是投資管理，這些檢查的每項內(nèi)容都有專門的法律法規(guī)及公司制度進(jìn)行規(guī)范，合規(guī)檢查主要看基金管理人業(yè)務(wù)部門是否落實(shí)了這些法律法規(guī)和公司制度。70 單選題 基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計算的業(yè)績B.當(dāng)年上半年的業(yè)績C.最近10個完整會計年度的業(yè)績D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績正確答案：C 參考解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。71 單選題 關(guān)于守法合規(guī)準(zhǔn)則對基金從業(yè)人員的具體要求，以下理解錯誤

52、的是（）。A.向上級部門或監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告所發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為B.責(zé)任在于任職機(jī)構(gòu)是否制定了基本制度C.積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D.及時制止所發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為正確答案：B 參考解析：守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報違法違規(guī)的行為?；饛臉I(yè)人員在熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的基礎(chǔ)上，要自覺遵守這些規(guī)范。具體而言，遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范包括以下要求：(1)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。(2)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守自律準(zhǔn)則規(guī)定的各類行為規(guī)范。(

53、3)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。(4)負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實(shí)履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果。(5)普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。72 單選題 認(rèn)購開放式基金的投資者，在T日提交認(rèn)購申請后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4正確答案：B 參考解析：投資者T日提交認(rèn)購申請后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。73 單選題 證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）個月。A.3B.4C.6D.9正確答案：C 參考解析：證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月。74 單選題 下列哪一項屬于忠誠盡責(zé)的基本要求?（）A.保守機(jī)密B.公平對待客戶C.客戶利益優(yōu)先D.勤勉盡責(zé)正確答案：D 參考解析：忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是忠誠廉潔；二是勤勉盡責(zé)。75 單選題 貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)(含397