基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》真題匯編六

1、基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題匯編六1 單選題（江南博哥）證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，其采用的措施不包括（）。A.書面通知B.電話提示C.約見談話D.公開譴責正確答案：A 參考解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。2 單選題 （）年3月27日，封閉式基金“基金開元”和“基金金泰”設立，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A.1992B.1995C.1998D.2000正確答案：C 參考解析：1998年3月27日，經中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公

2、司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。3 單選題 依據證券投資基金管理公司管理辦法的規(guī)定，設立基金管理公司，應當有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于（）人，并應當取得基金從業(yè)資格。A.10B.12C.15D.20正確答案：C 參考解析：依據證券投資基金管理公司管理辦法的規(guī)定，設立基金管理公司，應當有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員，擬任高級管理人員

3、、業(yè)務人員不少于15人，并應當取得基金從業(yè)資格。4 單選題 基金從業(yè)人員喪失忠誠，就是對責任最大的傷害，也是對自己品行和操守最大的褻瀆。對員工來說，首先要忠誠敬業(yè)于（）。A.自己B.所在的機構C.基金行業(yè)D.客戶正確答案：B 參考解析：企業(yè)是員工發(fā)揮自己聰明才智的業(yè)務平臺，對企業(yè)忠誠，實際上是一種對職業(yè)的忠誠，對企業(yè)忠誠也是對企業(yè)盡責的根基。5 單選題 督察長監(jiān)督檢查公司內部風險控制情況，應當重點關注的事項不包括（）。A.公司資產是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況B.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務規(guī)章制度及業(yè)務操作流程C.公司是否對各項業(yè)務制定和

4、實施相應的風險控制制度D.公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度正確答案：A 參考解析：督察長監(jiān)督檢查公司內部風險控制情況，應當重點關注的事項包括：(1)公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務規(guī)章制度及業(yè)務操作流程。(2)公司是否對各項業(yè)務制定和實施相應的風險控制制度。(3)公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度。6 單選題 下列關于契約型基金與公司型基金的說法，錯誤的是（）。A.契約型基金具有法人資格B.契約型基金依據基金合同成立C.公司型基金依據投資公司章程營運基金D.公司型基金的優(yōu)點是法律關系明確清晰，監(jiān)督約束機制較為完善正確答案：A 參考解析：契約型基金與公司型基金主要區(qū)

5、別之一是法律主體資格不同，即契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。故A項說法錯誤7 單選題 內部控制的（）指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。A.有效性原則B.獨立性原則C.相互制約原則D.成本效益原則正確答案：B 參考解析：內部控制的獨立性原則指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。8 單選題 一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化是指（）。A.基金相關的法律規(guī)范B.公民道德C.基金職業(yè)道德D.基金從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)正確答案：C 參考解析：基金職業(yè)道德是一般

6、社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務和責任，在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。9 單選題 公司的內部組織結構及其相互之間的運作制約關系，即一個企業(yè)組織為了實現(xiàn)計劃目標，防范和減少風險的發(fā)生，由全體員工共同參與，對內部組織機構業(yè)務流程進行全過程的介入和監(jiān)控，采取權力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運行過程，被稱為（）。A.內部控制機制B.外部控制機制C.風險控制機制D.風險管理機制正確答案：A 參考解析：內部控制機制，簡稱內控機制，是指公司的內部組織結構及其相互之間的運作制約關系，即一個企業(yè)組織為了實現(xiàn)計劃目標，

7、防范和減少風險的發(fā)生，由全體員工共同參與，對內部組織機構業(yè)務流程進行全過程的介入和監(jiān)控，采取權力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運行過程。10 單選題 離岸基金是指 _ 的證券投資基金組織在 _ 發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于 _ 證券市場的證券投資基金。（）A.一國(地區(qū))；他國(地區(qū))；本國(地區(qū))或第三國(地區(qū))B.一國(地區(qū))；本國(地區(qū))；本國(地區(qū))或第三國(地區(qū))C.本國(地區(qū))；本國(地區(qū))；他國(地區(qū))D.一國(地區(qū))；他國(地區(qū))；他國(地區(qū))正確答案：A 參考解析：離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額，并將募

8、集的資金投資于本國(地區(qū))或第三國(地區(qū))證券市場的證券投資基金。11 單選題 如果非公開募集基金的募集對象累計人數(shù)超過（）人，就構成了公開募集基金。A.100B.200C.300D.500正確答案：B教材頁碼：0 參考解析：公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。12 單選題 對通過中國基金業(yè)協(xié)會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機構不會為其統(tǒng)一辦理（）。A.后續(xù)培訓B.執(zhí)業(yè)注冊C.從業(yè)證書D.執(zhí)業(yè)年檢正確答案：C 參考解析：基金銷售機構對于通過基金業(yè)協(xié)會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)

9、注冊、后續(xù)培訓和執(zhí)業(yè)年檢。13 單選題 根據公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以（）。A.列席公司相關會議B.兼任公司理事C.任免公司總經理D.兼任其他基金公司董事會成員正確答案：A 參考解析：根據公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以列席公司相關會議，調閱公司相關檔案，就內部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。14 單選題 下列關于基金半年度報告中主要會計數(shù)據和財務指標披露的表述，正確的是（）。A.需要披露過往4年的主要會計數(shù)據和財務指標B.需要披露近3年主要會計數(shù)據和財務指標C.需要披露當期的主要會計數(shù)據和財務指標D.需要披露過往5年的主要會計數(shù)據和財

10、務指標正確答案：C 參考解析：基金半年度報告只需披露當期的主要會計數(shù)據和財務指標，而年度報告應提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據和財務指標。15 單選題 混合基金的問題在于基金的（）等要素在基金合同中體現(xiàn)得并不明顯，使投資者難以識別和選擇。、投資目標 、投資策略 、投資方式 、風險收益特征A.、B.、C.、D.、正確答案：B 參考解析：混合基金的問題在于基金的投資目標、投資策略、風險收益特征等要素在基金合同中體現(xiàn)得并不明顯，使投資者難以識別和選擇。16 單選題 員工個人的道德風險是指員工違背法律法規(guī)、公司制度和職業(yè)道德，通過不法手段謀取利益所帶來的風險。對待員工個人的道德風險，公司可采取的措施

11、是（）。A.加強道德風險防范制度建設，通過制度流程、系統(tǒng)監(jiān)控、核查檢查等控制措施加強員工管理B.制訂嚴密的新業(yè)務的論證和決策程序C.建立權責匹配、科學長效的考核和激勵約束機制D.以權限最小化和集中化為原則，嚴格公司投研、交易、客戶等各類核心數(shù)據的管理，防止數(shù)據泄露正確答案：A 參考解析：員工個人的道德風險，指員工違背法律法規(guī)、公司制度和職業(yè)道德，通過不法手段謀取利益所帶來的風險。為防范員工個人道德風險的發(fā)生，公司一要加強道德風險防范制度建設，通過制度流程、系統(tǒng)監(jiān)控、核查檢查等控制措施加強員工管理；二要倡導良好的職業(yè)道德文化，定期開展員工職業(yè)道德培訓；三要制定員工守則，使員工行為規(guī)范有所依據?；?/p>

12、金公司應要求所有員工必須簽署“員工行為操守準則”，基金經理還需簽署“基金經理操守準則”。17 單選題 下列基金中，（）的市盈率、市凈率通常較高。A.價值型股票基金B(yǎng).成長型股票基金C.收益型基金D.藍籌股基金正確答案：B 參考解析：根據股票性質的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r值型股票與成長型股票。價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高。18 單選題 （）不屬于基金募集期間的三大信息披露文件。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協(xié)議D.基金管理相關法規(guī)正確答案：D 參考

13、解析：基金合同、基金招募說明書和基金托管協(xié)議是基金募集期間的三大信息披露文件。19 單選題 基金管理人內部控制機制一般包括四個層次，除部門各級主管的檢查監(jiān)督，公司總經理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制，董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導三個層次外，還包括（）。A.國家監(jiān)管部門的檢查監(jiān)督B.員工自律C.社會監(jiān)督D.其他監(jiān)督正確答案：B 參考解析：基金管理人內部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律；二是部門各級主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制；四是董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導。20 單

14、選題 當影子定價所確定的基金資產凈值超過攤余成本法計算的基金資產凈值(即產生正偏離)時，表明基金組合中存在（）。A.負值B.正值C.浮虧D.浮盈正確答案：D 參考解析：當影子定價所確定的基金資產凈值超過攤余成本法計算的基金資產凈值(即產生正偏離)時，表明基金組合中存在浮盈；反之，當存在負偏離時，則基金組合中存在浮虧。此時，若基金投資組合的平均剩余期限和融資比例仍較高，則該基金隱含的風險較大。21 單選題 基金銷售費用不包括（）。A.基金托管費B.申購(認購)費C.贖回費D.銷售服務費正確答案：A 參考解析：基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認購費、申購

15、費、贖回費、轉換費和銷售服務費等費用?；痄N售機構收取基金銷售費用的，應當符合中國證監(jiān)會關于基金銷售費用的有關規(guī)定。22 單選題 下列關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法中，錯誤的是（）。A.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業(yè)道德教育B.樹立基金職業(yè)道德觀念和領會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德C.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑D.基金從業(yè)人員在實踐中，應當虛心向先進人物學習正確答案：A 參考解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動自覺地自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內化為內在的職業(yè)

16、道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質和達到一定的職業(yè)道德境界。故A項說法錯誤23 單選題 （）主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導致的風險。A.合規(guī)風險B.道德風險C.聲譽風險D.操作風險正確答案：B 參考解析：道德風險主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導致的風險。24 單選題 同一私募基金產品的投資者持有期間超過（）年的，無須再次進行投資者風險評估。A.1B.2C.3D.5正確答案：C 參考解析：同一私募基金產品的投資者持有期間超過3年的，無須再次進行投資者風險評估。投資者風險承擔能力發(fā)生重大變化時，可主動申請對自身風險承

17、擔能力進行重新評估。25 單選題 下列關于現(xiàn)金替代相關內容的敘述中，正確的是（）。A.現(xiàn)金替代是指用于替代組合證券的全部現(xiàn)金B(yǎng).采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運作的效率C.現(xiàn)金替代分為禁止現(xiàn)金替代和可以現(xiàn)金替代D.基金托管人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時應遵循公平、公開的原則正確答案：B 參考解析：選項A應為：現(xiàn)金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金。選項C應為：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。選項D應為：基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護基金份額持有人利益為出發(fā)點，并進行

18、及時充分的信息披露。26 單選題 基金機構投資者不包括（）。A.企業(yè)法人B.普通散戶C.事業(yè)法人D.社會團體正確答案：B 參考解析：基金機構投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定的可以投資于證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法注冊登記并存續(xù)或經有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織。27 單選題 合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，符合條件的境內基金管理公司和（），經中國證監(jiān)會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。A.保險公司B.證券公司C.信托公司D.投資咨詢公司正確答案：B 參考解析：中國證監(jiān)會頒布的合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，符合

19、條件的境內基金管理公司和證券公司，經中國證監(jiān)會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。28 單選題 下列關于公募基金的說法，錯誤的是（）。A.具有信息透明、稅收優(yōu)惠等優(yōu)勢B.投資金額要求高C.能滿足機構和個人投資者的投資需求D.公募基金低門檻、多樣化正確答案：B 參考解析：公募基金主要具有如下特點：公募基金又具有信息透明、稅收優(yōu)惠等優(yōu)勢，成為以保險公司、銀行為主的機構投資者青睞的對象，它們大量通過認購申購公募基金、對外委托投資等方式與基金管理公司進行合作，甚至出現(xiàn)以某家機構為主來認購基金的方式。公募基金低門檻、多樣化、小額賬戶管理經驗豐富、運作規(guī)范等特征滿足了百姓投資和個人養(yǎng)老儲蓄的需求。

20、29 單選題 下列哪一項不屬于基金投資跟蹤與評價的內容？（）A.積極為投資者提供售后服務，回訪投資者，解答投資者的疑問B.做好客戶回訪日志，記錄并處理潛在風險隱患、客戶建議及意見C.對客戶進行調查，征詢客戶對已使用產品和服務的滿意程度，在調查中注意新發(fā)現(xiàn)的問題以及改正產品與服務的機會D.建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關注基金銷售業(yè)務中的異常交易行為正確答案：B 參考解析：基金投資跟蹤與評價的內容包括：(1)積極為投資者提供售后服務，回訪投資者，解答投資者的疑問。(2)對客戶進行調查，征詢客戶對已使用產品和服務的滿意程度，在調查中注意新發(fā)現(xiàn)的問題以及改正產品與服務的機會。(3)建立異常

21、交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關注基金銷售業(yè)務中的異常交易行為。(4)制定完善的業(yè)務流程與銷售人員職業(yè)操守評價制度，建立應急處理措施的管理制度。30 單選題 廣義的資本市場的是指（）。銀行中長期存貸款市場 中長期債券市場短期債券市場 股票市場A.、B.、C.、D.、正確答案：C 參考解析：廣義的資本市場包括兩大部分：一是銀行中長期存貸款市場；二是有價證券市場，包括中長期債券市場和股票市場。31 單選題 以下關于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由商業(yè)銀行直銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣正確答案：B 參考解析：封閉式基金份額固定，在完成募集

22、后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。32 單選題 依據所承擔的職責與作用的不同，基金市場的參與主體可以分為（）?；甬斒氯嘶鹗袌龇諜C構基金監(jiān)管機構自律組織A.，B.，C.，D.，正確答案：D 參考解析：在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金監(jiān)管機構和自律組織。33 單選題 除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得（）。購買房地產抵押按揭購買實物商品從事證券承銷業(yè)務購買與信用掛鉤的結構性投資產品A.B.、C.、D.、

23、正確答案：C 參考解析：除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：(1)購買不動產。(2)購買房地產抵押按揭。(3)購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。(4)購買實物商品。(5)除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的10。(6)利用融資購買證券，但投資金融衍生產品除外。(7)參與未持有基礎資產的賣空交易。(8)從事證券承銷業(yè)務。(9)中國證監(jiān)會禁止的其他行為。34 單選題 基金客戶服務提供的方式不包括（）。A.投資決策顧問中心B.“一對一”專人服務C.郵寄服務D.電話服務中心正確答案：A 參考解析：基金管理人或者代銷機構通

24、常設立獨立的客戶服務部門，通過一套完整的客戶服務流程，一系列完備的軟、硬件設施，以系統(tǒng)化的方式，應用以下八種方式提供并優(yōu)化客戶服務：電話服務中心；郵寄服務；自動傳真、電子信箱與手機短信；“一對一”專人服務；互聯(lián)網的應用；微信和移動客戶端的應用；媒體和宣傳手冊的應用；講座、推介會和座談會。35 單選題 某公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動，該活動宣傳資料中指出 “凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8.8%”。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A.最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當用語B.根據證

25、券投資基金銷售管理辦法相關規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔損失D.該公司違反了宣傳推介材料關于過往業(yè)績刊登的規(guī)范正確答案：D 參考解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。(2)預測基金的投資業(yè)績。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。(6

26、)登載單位或者個人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述；不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。(8)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。D項說法錯誤，該公司違反了基金宣傳推介材料中關于不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失的規(guī)范。36 單選題 下列關于ETF份額折算與變更登記的表述，正確的

27、是（）。A.基金托管人辦理ETF份額折算B.基金管理人辦理變更登記C.折算后基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例發(fā)生變化D.基金份額持有人按折算后的基金份額享有權利并承擔義務正確答案：D 參考解析：A項說法錯誤，ETF份額折算由基金管理人辦理。B項說法錯誤，由登記結算機構進行基金份額的變更登記。C項說法錯誤，基金份額折算后，基金份額總額與基金份額持有人持有的基金份額將發(fā)生調整，但調整后的基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化。37 單選題 股票反映的是一種（）關系。A.所有權B.債權債務C.信托D.互利正確答案：A 參考解析：股票反映的是一種所有權關系，是一種所

28、有權憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東。38 單選題 中國證監(jiān)會有權對基金管理人進行的現(xiàn)場檢查方式不包括（）。A.現(xiàn)場察看B.電話回訪C.聽取匯報D.查驗資料正確答案：B 參考解析：中國證監(jiān)會有權對基金管理人、基金托管人、基金服務機構進行現(xiàn)場檢查，并要求其報送有關的業(yè)務資料?，F(xiàn)場檢查是指基金監(jiān)管機構的檢查人員親臨基金機構業(yè)務場所，通過現(xiàn)場察看、聽取匯報、查驗資料等方式進行實地檢查。39 單選題 某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元/份，則其認購費用和認購份額分別為（）。A.117.45；9881B.119.27；996

29、3C.118.58；9884D.109.45；9901正確答案：C 參考解析：凈認購金額=10000/（1+1.2%）=9881.42（元）, 認購費用=9881.421.2%=118.58（元）, 認購份額=（9881.42+3）/19884（份）。40 單選題 下列不屬于合規(guī)風險主要種類的是（）。A.投資合規(guī)性風險B.信息披露合規(guī)性風險C.反洗錢合規(guī)性風險D.監(jiān)管合規(guī)性風險正確答案：D 參考解析：合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。41 單選題 ETF份額申購和贖回的程序不包括（）。A.申購和贖回申請的提出B.申購和贖回申請的確認與通

30、知C.申購和贖回的清算交收與登記D.申購和贖回申請的場所正確答案：D 參考解析：ETF份額申購和贖回的程序：1.申購和贖回申請的提出。2.申購和贖回申請的確認與通知。3.申購和贖回的清算交收與登記。42 單選題 （）不屬于基金銷售結算資金。A.基金贖回資金B(yǎng).基金申購資金C.基金投資收益D.基金現(xiàn)金分紅正確答案：C 參考解析：基金銷售結算資金是指由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集的，在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉的基金申購(認購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。43 單選題 基金管理人的內部控制要求部門設置的體現(xiàn)不包括（）。A.嚴格授權控制B.建立權責明確的任免制度

31、C.建立完善崗位責任制度D.建立完善的信息披露制度正確答案：B 參考解析：基金管理人的內部控制要求部門設置體現(xiàn)在：權責明確、相互制約的原則；嚴格授權控制；強化內部監(jiān)督稽核控制；建立完善崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度；嚴格控制基金財產財務風險；建立完善的信息披露制度；建立嚴格的信息技術系統(tǒng)管理制度；建立科學嚴密的風險管理系統(tǒng)。44 單選題 基金管理人加強合規(guī)文化建設，應在（）等方面努力。有效落實合規(guī)考核機制基金管理人管理層對合規(guī)文化建設工作足夠重視積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現(xiàn)資源共享A.，B.，C

32、.，D.，正確答案：D 參考解析：基金管理人加強合規(guī)文化建設，應在以下四個方面努力：一是基金管理人管理層對合規(guī)文化建設工作足夠重視。二是加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現(xiàn)資源共享。三是有效落實合規(guī)考核機制。四是積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育。45 單選題 分級基金的特點不包括（）。A.一只基金，多類份額，多種投資工具B.A類、B類份額分級，資產分別運作C.基金份額可在交易所上市交易D.內含衍生工具與杠桿特性正確答案：B 參考解析：B項說法錯誤，應改為A類、B類份額分級，資產合并運作。除此之外，分級基金的特點還包括多種收益實現(xiàn)方式、投資策略

33、豐富。46 單選題 關于貨幣市場基金，以下說法不正確的是（）。A.是暫時存放現(xiàn)金的理想場所B.風險低、流動性好C.以短期貨幣市場工具為投資對象D.增長潛力大，適合長期投資正確答案：D 參考解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點，是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。故D項說法錯誤47 單選題 當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資者的利益發(fā)生沖突時，應當（）保障基金投資者的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必正確答案：A 參考解析：基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資

34、者的利益沖突，當無法避免時，應當確保投資者的利益優(yōu)先。48 單選題 關于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經中國基金業(yè)協(xié)會審批B.中國基金業(yè)協(xié)會對私募基金實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責C.發(fā)行私募基金不設行政審批D.設立私募基金管理機構需經中國證監(jiān)會審批正確答案：C 參考解析：我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴格的市場準入限制，擔任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。中國證監(jiān)會2014年8月21日發(fā)布的私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法規(guī)定，設立私募基金管理機構和發(fā)行私募基金不設行政審批，允許各類發(fā)行主體

35、在依法合規(guī)的基礎上，向累計不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金。49 單選題 非公開募集基金財產的投資范圍包括（）。公開發(fā)行的股份有限公司股票股指期貨港股通股票A.、B.、C.、D.、正確答案：B 參考解析：依據證券投資基金法的規(guī)定，非公開募集基金財產的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。50 單選題 下列關于ETF份額的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質性影響B(tài).在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停C.ETF份額折算由基金管理人辦理D.基金份額折算后，持有人持有的基金

36、份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化正確答案：B 參考解析：在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回可能同時暫停。B項說法錯誤ETF份額折算由基金管理人辦理，并由登記結算機構進行基金份額的變更登記。C項說法正確基金份額折算后，基金份額總額與基金份額持有人持有的基金份額將發(fā)生調整，但調整后的基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化。D項說法正確基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質性影響。A項說法正確51 單選題 封閉式基金份額上市交易的條件中，基金募集金額不低于（）元人民幣。A.2000萬B.5000萬C.1億D.2億正確答案：D 參考解析：封閉式基金份額上市交易，

37、應當符合下列條件：基金的募集符合證券投資基金法規(guī)定；基金合同期限為5年以上；基金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人；基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。52 單選題 下列開放式基金認購費用與認購份額的計算公式中，錯誤的是（）。A.認購份額=(凈認購金額+認購利息)基金份額面值B.凈認購金額=認購金額(1+認購費率)C.認購費用=認購金額+凈認購金額D.認購費用=凈認購金額認購費率正確答案：C 參考解析：C項表述錯誤，正確公式應為：認購費用=認購金額-凈認購金額。53 單選題 下列關于我國基金職業(yè)道德的內容，概括最全面的是（）。A.守法合規(guī)、專業(yè)審慎、保守秘密、高速高效、

38、公平對待B.誠實守信、客戶至上、忠誠盡責、公平對待、高速高效C.守法合規(guī)、專業(yè)審慎、誠實守信、客戶至上、公平對待、高速高效D.守法合規(guī)、專業(yè)審慎、保守秘密、誠實守信、客戶至上、忠誠盡責正確答案：D 參考解析：我國基金職業(yè)道德主要包括以下內容：守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責、保守秘密。54 單選題 （）是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式。A.證券投資基金B(yǎng).私募股權基金C.風險投資基金D.對沖基金正確答案：D 參考解析：對沖基金意為“風險對沖過的基金”，它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充

39、分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式。55 單選題 職業(yè)道德是與人們的（）緊密聯(lián)系的，符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。A.職業(yè)行為B.工作行為C.經濟行為D.文化行為正確答案：A 參考解析：職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。56 單選題 下列哪一項不屬于普通基金凈值公告包括的內容?（）A.基金份額平均凈值B.基金資產凈值C.基金份額凈值D.基金份額累計凈值正確答案：A 參考解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產凈值、基金份額凈值和基金份額累計凈值。57 單選題

40、 1990年，（）證券交易所推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額(TIPs)。A.英國倫敦B.美國紐約C.加拿大多倫多D.美國納斯達克正確答案：C 參考解析：1990年，加拿大多倫多證券交易所推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額(TIPs)。58 單選題 QDII基金除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的（）。A.5B.10C.15D.25正確答案：B 參考解析：QDII基金除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的10。59 單選題 合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及

41、監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗，這體現(xiàn)了基金管理人合規(guī)管理的（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.協(xié)調性原則D.專業(yè)性原則正確答案：C 參考解析：協(xié)調性原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗。60 單選題 下列哪一項不屬于內部控制的主要內容?（）A.投資管理業(yè)務控制B.風險管理控制C.信息披露控制D.會計系統(tǒng)控制正確答案：B 參考解析：內部控制的主要內容包括：投資管理業(yè)務控制，銷售業(yè)務控制，信息披露控制，信息技術系統(tǒng)控制，會計系統(tǒng)控制，監(jiān)察稽核控制。61 單選題 基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據

42、基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的（），用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用。A.客戶維護費B.銷售服務費C.增值服務費D.申購贖回費正確答案：A 參考解析：基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用。62 單選題 下列不屬于基金合同主要內容的是（）。A.募集基金的目的和基金名稱B.基金的投資目標、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準、投資限制C.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則D.基金收益分配原則、執(zhí)行方式正確答案：B 參考解析：選項B屬于基金

43、招募說明書的主要披露事項?；鸷贤闹饕妒马?1)募集基金的目的和基金名稱。(2)基金管理人、基金托管人的名稱和住所。(3)基金運作方式，基金管理人運用基金財產進行證券投資，采用資產組合方式的，其資產組合的具體方式和投資比例，也要在基金合同中約定。(4)封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。(5)確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則。(6)基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利與義務。(7)基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則。(8)基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式以及給付贖回款項的時間和方式。(9)基金收

44、益分配原則、執(zhí)行方式。(10)作為基金管理人、基金托管人報酬的管理費、托管費的提取、支付方式與比例。(11)與基金財產管理、運用有關的其他費用的提取、支付方式。(12)基金財產的投資方向和投資限制。(13)基金資產凈值的計算方法和公告方式。(14)基金募集未達到法定要求的處理方式。(15)基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式。(16)爭議解決方式。63 單選題 決定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，使得道德具有（）。A.約束性B.時代性C.繼承性D.具體性正確答案：C 參考解析：道德具有繼承性，因為決定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也必然

45、與文化、民俗、宗教、倫理等一樣有著歷史的傳承。64 單選題 下列關于期貨市場的說法，正確的有（）。期貨市場的交易協(xié)議達成后在兩個交易日內進行交割期貨市場的交易在協(xié)議達成后立刻交割在期貨交易中，由于交割要按成交時的協(xié)議價格進行，交易對象價格的升降，可能使交易者獲得利潤或蒙受損失在期貨交易中，買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進行交易A.，B.，C.，D.，正確答案：A 參考解析：期貨市場的交易在協(xié)議達成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時間后進行交割，協(xié)議成交和標的交割是分離的。在期貨交易中，由于交割要按成交時的協(xié)議價格進行，交易對象價格的升降，就可能使交易者獲得利潤或蒙受損失。因此，買者和

46、賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進行交易。65 單選題 根據基金管理公司風險管理指引（試行），信息披露合規(guī)性風險管理主要措施不包括（）。A.建立信息披露風險責任制B.將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任C.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核D.信息披露前應經過必要的合規(guī)性審查正確答案：C 參考解析：根據基金管理公司風險管理指引（試行），信息披露合規(guī)性風險管理主要措施包括：（1）建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。（2）信息披露前應經過必要的合規(guī)性審查。66 單選題 保險資金

47、可以設立（），范圍包括成長基金、并購基金、新興戰(zhàn)略產業(yè)基金、夾層基金、不動產基金、創(chuàng)業(yè)投資基金及以上述基金為主要投資對象的母基金。A.資產支持計劃業(yè)務B.公募證券投資基金C.私募基金D.保險資產管理產品業(yè)務正確答案：C 參考解析：保險資金可以設立私募基金，范圍包括成長基金、并購基金、新興戰(zhàn)略產業(yè)基金、夾層基金、不動產基金、創(chuàng)業(yè)投資基金及以上述基金為主要投資對象的母基金。67 單選題 下列關于基金宣傳推介材料的說法，不正確的是（）。A.嚴禁違規(guī)承諾收益或者承擔損失B.嚴禁虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.預測基金的投資業(yè)績，有效幫助投資者了解基金具體情況D.嚴禁夸大或者片面宣傳基金正確答案：C

48、 參考解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。(2)預測基金的投資業(yè)績。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。(6)登載單位或者個人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名

49、列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述；不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。(8)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。68 單選題 下列關于合規(guī)管理部門的獨立性，說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理部門員工為履行職責，能夠享有相應的資源，應能夠獲取和接觸必需的信息和人員B.合規(guī)管理部門在公司內部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定C.在合規(guī)風險管理部門負責人的職位安排上，應避免其合規(guī)風險管理職責與其承擔的

50、任何其他職責之間產生可能的利益沖突D.合規(guī)管理部門應當在公司享有特權正確答案：D 參考解析：合規(guī)管理部門的獨立性主要包括以下要素：第一，合規(guī)管理部門在公司內部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定。第二，在合規(guī)風險管理部門員工特別是合規(guī)風險管理部門負責人的職位安排上，應避免其合規(guī)風險管理職責與其承擔的任何其他職責之間產生可能的利益沖突。第三，合規(guī)管理部門員工為履行職責，能夠享有相應的資源，應能夠獲取和接觸必需的信息和人員。69 單選題 （）的主要目標是制度、程序和流程的執(zhí)行情況。A.合規(guī)檢查B.合規(guī)審核C.合規(guī)培訓D.合規(guī)投訴處理正確答案：A 參考解析：合規(guī)檢查的主要目標是

51、制度、程序和流程的執(zhí)行情況。無論是基金公司的財務管理、公司治理結構，還是投資管理，這些檢查的每項內容都有專門的法律法規(guī)及公司制度進行規(guī)范，合規(guī)檢查主要看基金管理人業(yè)務部門是否落實了這些法律法規(guī)和公司制度。70 單選題 基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計算的業(yè)績B.當年上半年的業(yè)績C.最近10個完整會計年度的業(yè)績D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績正確答案：C 參考解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。71 單選題 關于守法合規(guī)準則對基金從業(yè)人員的具體要求，以下理解錯誤

52、的是（）。A.向上級部門或監(jiān)管機構報告所發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為B.責任在于任職機構是否制定了基本制度C.積極配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管D.及時制止所發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為正確答案：B 參考解析：守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動向監(jiān)管機構提供違法違規(guī)的線索，舉報違法違規(guī)的行為?；饛臉I(yè)人員在熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的基礎上，要自覺遵守這些規(guī)范。具體而言，遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范包括以下要求：(1)基金從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范。(2)基金從業(yè)人員應當自覺遵守自律準則規(guī)定的各類行為規(guī)范。(

53、3)基金從業(yè)人員應當積極配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。(4)負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，要忠實履行自己的監(jiān)督職責，及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴重的后果。(5)普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告。72 單選題 認購開放式基金的投資者，在T日提交認購申請后，一般可于（）日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4正確答案：B 參考解析：投資者T日提交認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。73 單選題 證券期貨經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）個月。A.3B.4C.6D.9正確答案：C 參考解析：證券期貨經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月。74 單選題 下列哪一項屬于忠誠盡責的基本要求?（）A.保守機密B.公平對待客戶C.客戶利益優(yōu)先D.勤勉盡責正確答案：D 參考解析：忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是忠誠廉潔；二是勤勉盡責。75 單選題 貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(含1年)的銀行存款C.可轉換債券D.剩余期限在397天以內(含397