反洗錢第一階段測試題答案

1、 1 / 9 2012年反洗錢培訓第一階段測試題 姓名：成績： 一、單選題（30題，每題1分，共30分） 1、為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議在什么時間通過了中華人民共和國反洗錢法？（D） A：2007年10月31日B：2007年1月1日C：2006年1月1日D：2006年10月31日 2、中華人民共和國反洗錢法實施時間是？（A）A：2007年1月1日B：2007年10月31日C：2006年10月31日D：2006年1月1日 3、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作?，F(xiàn)在負責全國反

2、洗錢監(jiān)督管理工作的反洗錢行政主管部門是_（A）。 A：中國人民銀行B：中國銀監(jiān)會C：中國保監(jiān)會D：公安部 4、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構處多少罰款？（B）A：10萬元以上50萬元以下B：20萬元以上50萬元以下C：30萬元以上50萬元以下D：20萬元以上40萬元以下5、海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向_通報。(A) A：中國人民銀行B：中國銀監(jiān)會C：中國保監(jiān)會D：公安部 6、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，調查人員不得少于（

3、A） A：二人B：三人C：四人D：五人 7、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（B） 2 / 9 A：反洗錢刑事訴訟B：反洗錢行政調查C:金融環(huán)境調查D：企業(yè)資金監(jiān)測 8、由_設立反洗錢信息中心。（D） A：公安部B：財政部C：中國銀監(jiān)會D：中國人民銀行9、_破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。（B） A：貸款企業(yè)B：金融機構C：存款企業(yè)D：中國人民銀行10、_辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告。 （C） A：

4、貸款企業(yè)B：存款企業(yè)C：金融機構D：企業(yè)會計11、金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由_制定。（D） A：公安部B：反洗錢信息中心C：中國銀監(jiān)會D：中國人民銀行 12、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機構應依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予什么處分？（C）A：行政處分B：刑事處分C：紀律處分D：經濟處罰13、下列說法不正確的一項是（D） A反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查 B金融機構通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，

5、由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任 C國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調查通知書，否則，金融機構有權拒絕 D對客戶要求將調查所涉及的帳戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結措施 3 / 9 14、反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交（A），受法律保護。 A：大額交易和可疑交易報告B：現(xiàn)金交易報告C：財務報表D：義務報告 15、反洗錢法規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（D）舉報，接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。 A：金融監(jiān)管機

6、構B：財政部門C：檢察機關D：中國人民銀行及公安機關 16、根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，不具有反洗錢行政調查權的是？（D） A中國人民銀行總行 B中國人民銀行省一級分支機構 C中國人民銀行地市中心支行 D中國人民銀行縣（市）支行 17、我國個人存款賬戶實名制規(guī)定實施時間是？（A）A：2000年4月1日B：2000年10月1日C：1999年10月1日D：2000年1月1日 18、居住在境內的16周歲以下的中國公民，出示的實名證件為（A） A：戶口簿B：身份證C：臨時身份證D：護照19、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，查看身份證件不正確的是（D） A：中國人民解放軍軍

7、人，為軍人身份證件 B：中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件 C：xx公民，為護照 D：不同年齡段的xx公民，可以為戶口簿 20、有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是（D）。A只能是金融機構工作人員 4 / 9 B只能是金融機構 C只能是金融機構工作人員或金融機構 D可以是任何單位和個人 21、根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機構有下列哪一情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（C）。 A按規(guī)定履行客戶身份識別義務 B按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄 C違反保密規(guī)定，泄漏有關信息的 D未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的 22、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“（D）

8、”的原則。 A認識你的客戶B熟悉你的客戶 C見過你的客戶D了解你的客戶 23、任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的（C）或者其他身份證明文件。 A工作證B駕駛證 C身份證件D身份證復印件身份證復印件 24、金融機構通過第三方識別客戶身份，以下說法正確的是（D）。 A無需確保第三方是否采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施 B第三方不必采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施C金融機構不必為第三方未采取符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識別措施承擔責任 5 / 9 D金融機構為第三方未采取符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識別措施承擔責任 25、根據(jù)

9、反洗錢法和金融機構反洗錢規(guī)定，以下反洗錢行政主管部門的（A）機構無權對商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進行處罰。 A縣(市)分支機構B地市分支機構 C設區(qū)的市級分支機構D省一級分支機構 26、（A）是金融機構反洗錢活動的基礎工作。 A了解你的客戶B大額現(xiàn)金交易報告 C可疑交易的分析D與司法機關全面合作 27、反洗錢法要求反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動時，應出示“合法證件”，根據(jù)金融機構反洗錢規(guī)定，所謂“合法證件”應該是（C）。 A居民身份證B工作證 C執(zhí)法證Dxx 28、個人存款賬戶實名制規(guī)定所稱實名，是指符合（D）的身份證件上使用的姓名。 A法律B行政法規(guī) C國家有關規(guī)定D上述三個方面 29、根據(jù)

10、反洗錢法的規(guī)定，金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（A）并登記。 A核對B核實C查證D查對 6 / 9 30、根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，反洗錢行政主管部門在反洗錢調查中需要進一步核查的，經（A）批準，可以查閱、復制被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料。 A國務院反洗錢行政主管部門或者省一級派出機構的負責人批準 B國務院反洗錢行政主管部門負責人批準 C省一級派出機構的負責人批準 D縣級以上的反洗錢行政主管部門的負責人批準 二、多選題（10題，每題3分，共30分） 1

11、、反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞_等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關措施的行為。（ABCDE） A:毒品犯罪B：黑社會性質的組織犯罪C:恐怖活動犯罪D：破壞金融管理秩序犯罪E：金融詐騙犯罪 2、經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構的負責人批準，調查人可以查閱、復制被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料；對可能被_的文件、資料，可以予以封存。 （ABC） A:轉移B：隱藏C：篡改D：復制 3、金融機構有_行為的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負

12、責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。 （ABCDE） A：未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的； 7 / 9 B：未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的； C：未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；D：與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的； E：違反保密規(guī)定，泄露有關信息的； 4、金融機構有_行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：（ABC）A:未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制

13、度的； B:未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的； C:未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的。 D:未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的。 5、根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，客戶由他人代理辦理業(yè)務時，金融機構應對（B、D）或者其他身份證明文件進行核對并登記。 A兩人的代理協(xié)議 B代理人的身份證件 C被代理人的委托書 D被代理人的身份證件 6、根據(jù)人民銀行有關開立個人銀行賬戶出具的有效證件規(guī)定，下列哪些表述正確？（A、B） A外國公民可將護照作為實名證件開立個人銀行賬戶；B軍人身份證件、公民身份證件可作為實名證件開立個人銀行賬戶； C不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件開立個人銀

14、行賬戶； 8 / 9 D在校學生的學生證可作實名證件開立個人銀行賬戶；7、不得作為實名證件使用的有（B、C、D、E）。 A臨時身份證 B學生證 C機動車駕駛證 Dxx E法定身份證件的復印件 8、金融機構反洗錢工作中的義務包括（A、B、C、D）。 A建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員 B客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索 D保密和宣傳培訓業(yè)務 9、人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（B、C、D）。 A反洗錢立法 B制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D負責反洗錢的資金監(jiān)控 10、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（A、B、C、D） A未按照規(guī)定建立反洗錢法內控制度，未按照規(guī)定設立專門機構活著制定專業(yè)機構負責反洗錢工作的。 9 / 9 B未按照規(guī)定