反洗錢第一階段測(cè)試題答案

1、 1 / 9 2012年反洗錢培訓(xùn)第一階段測(cè)試題 姓名：成績(jī)： 一、單選題（30題，每題1分，共30分） 1、為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議在什么時(shí)間通過(guò)了中華人民共和國(guó)反洗錢法？（D） A：2007年10月31日B：2007年1月1日C：2006年1月1日D：2006年10月31日 2、中華人民共和國(guó)反洗錢法實(shí)施時(shí)間是？（A）A：2007年1月1日B：2007年10月31日C：2006年10月31日D：2006年1月1日 3、中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。現(xiàn)在負(fù)責(zé)全國(guó)反

2、洗錢監(jiān)督管理工作的反洗錢行政主管部門是_（A）。 A：中國(guó)人民銀行B：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C：中國(guó)保監(jiān)會(huì)D：公安部 4、中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處多少罰款？（B）A：10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B：20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下C：30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下D：20萬(wàn)元以上40萬(wàn)元以下5、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向_通報(bào)。(A) A：中國(guó)人民銀行B：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C：中國(guó)保監(jiān)會(huì)D：公安部 6、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，調(diào)查人員不得少于（

3、A） A：二人B：三人C：四人D：五人 7、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（B） 2 / 9 A：反洗錢刑事訴訟B：反洗錢行政調(diào)查C:金融環(huán)境調(diào)查D：企業(yè)資金監(jiān)測(cè) 8、由_設(shè)立反洗錢信息中心。（D） A：公安部B：財(cái)政部C：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D：中國(guó)人民銀行9、_破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。（B） A：貸款企業(yè)B：金融機(jī)構(gòu)C：存款企業(yè)D：中國(guó)人民銀行10、_辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告。 （C） A：

4、貸款企業(yè)B：存款企業(yè)C：金融機(jī)構(gòu)D：企業(yè)會(huì)計(jì)11、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由_制定。（D） A：公安部B：反洗錢信息中心C：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D：中國(guó)人民銀行 12、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予什么處分？（C）A：行政處分B：刑事處分C：紀(jì)律處分D：經(jīng)濟(jì)處罰13、下列說(shuō)法不正確的一項(xiàng)是（D） A反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查 B金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，

5、由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任 C國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕 D對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施 3 / 9 14、反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（A），受法律保護(hù)。 A：大額交易和可疑交易報(bào)告B：現(xiàn)金交易報(bào)告C：財(cái)務(wù)報(bào)表D：義務(wù)報(bào)告 15、反洗錢法規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（D）舉報(bào)，接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。 A：金融監(jiān)管機(jī)

6、構(gòu)B：財(cái)政部門C：檢察機(jī)關(guān)D：中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān) 16、根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢法，不具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的是？（D） A中國(guó)人民銀行總行 B中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) C中國(guó)人民銀行地市中心支行 D中國(guó)人民銀行縣（市）支行 17、我國(guó)個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定實(shí)施時(shí)間是？（A）A：2000年4月1日B：2000年10月1日C：1999年10月1日D：2000年1月1日 18、居住在境內(nèi)的16周歲以下的中國(guó)公民，出示的實(shí)名證件為（A） A：戶口簿B：身份證C：臨時(shí)身份證D：護(hù)照19、為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，查看身份證件不正確的是（D） A：中國(guó)人民解放軍軍

7、人，為軍人身份證件 B：中國(guó)人民武裝警察，為武裝警察身份證件 C：xx公民，為護(hù)照 D：不同年齡段的xx公民，可以為戶口簿 20、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的是（D）。A只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 4 / 9 B只能是金融機(jī)構(gòu) C只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D可以是任何單位和個(gè)人 21、根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪一情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（C）。 A按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù) B按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄 C違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的 D未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的 22、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“（D）

8、”的原則。 A認(rèn)識(shí)你的客戶B熟悉你的客戶 C見過(guò)你的客戶D了解你的客戶 23、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的（C）或者其他身份證明文件。 A工作證B駕駛證 C身份證件D身份證復(fù)印件身份證復(fù)印件 24、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，以下說(shuō)法正確的是（D）。 A無(wú)需確保第三方是否采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施 B第三方不必采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施C金融機(jī)構(gòu)不必為第三方未采取符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識(shí)別措施承擔(dān)責(zé)任 5 / 9 D金融機(jī)構(gòu)為第三方未采取符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識(shí)別措施承擔(dān)責(zé)任 25、根據(jù)

9、反洗錢法和金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，以下反洗錢行政主管部門的（A）機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)對(duì)商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。 A縣(市)分支機(jī)構(gòu)B地市分支機(jī)構(gòu) C設(shè)區(qū)的市級(jí)分支機(jī)構(gòu)D省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) 26、（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。 A了解你的客戶B大額現(xiàn)金交易報(bào)告 C可疑交易的分析D與司法機(jī)關(guān)全面合作 27、反洗錢法要求反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，應(yīng)出示“合法證件”，根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，所謂“合法證件”應(yīng)該是（C）。 A居民身份證B工作證 C執(zhí)法證Dxx 28、個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定所稱實(shí)名，是指符合（D）的身份證件上使用的姓名。 A法律B行政法規(guī) C國(guó)家有關(guān)規(guī)定D上述三個(gè)方面 29、根據(jù)

10、反洗錢法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（A）并登記。 A核對(duì)B核實(shí)C查證D查對(duì) 6 / 9 30、根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，反洗錢行政主管部門在反洗錢調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)（A）批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料。 A國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn) B國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn) C省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn) D縣級(jí)以上的反洗錢行政主管部門的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn) 二、多選題（10題，每題3分，共30分） 1

11、、反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞_等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（ABCDE） A:毒品犯罪B：黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C:恐怖活動(dòng)犯罪D：破壞金融管理秩序犯罪E：金融詐騙犯罪 2、經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，調(diào)查人可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被_的文件、資料，可以予以封存。 （ABC） A:轉(zhuǎn)移B：隱藏C：篡改D：復(fù)制 3、金融機(jī)構(gòu)有_行為的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)

12、責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。 （ABCDE） A：未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的； 7 / 9 B：未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的； C：未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；D：與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的； E：違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的； 4、金融機(jī)構(gòu)有_行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：（ABC）A:未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制

13、度的； B:未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的； C:未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。 D:未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的。 5、根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢法，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)（B、D）或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。 A兩人的代理協(xié)議 B代理人的身份證件 C被代理人的委托書 D被代理人的身份證件 6、根據(jù)人民銀行有關(guān)開立個(gè)人銀行賬戶出具的有效證件規(guī)定，下列哪些表述正確？（A、B） A外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶；B軍人身份證件、公民身份證件可作為實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶； C不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件開立個(gè)人銀

14、行賬戶； 8 / 9 D在校學(xué)生的學(xué)生證可作實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶；7、不得作為實(shí)名證件使用的有（B、C、D、E）。 A臨時(shí)身份證 B學(xué)生證 C機(jī)動(dòng)車駕駛證 Dxx E法定身份證件的復(fù)印件 8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（A、B、C、D）。 A建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員 B客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)C向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù) 9、人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（B、C、D）。 A反洗錢立法 B制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控 10、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（A、B、C、D） A未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。 9 / 9 B未按照規(guī)定