2020年反洗錢培訓題及答案

1、2020年反洗錢培訓題及答案判斷題1、金融機構應當制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和 操作規(guī)程，并向銀監(jiān)會報備。（錯）2、金融機構對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行 分析識別。（錯）3、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖 主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的 人相關聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小， 都應當提交涉 嫌恐怖融資的可疑交易報告。（對）4、金融機構對協(xié)助人民銀行、公安機關進行調查所提供的客戶 身份資料、交易記錄等均應保密。（對）5、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入 業(yè)務系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務時匹配比對

2、名單；第三，及時報告涉恐可疑 交易。（對）6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以只 提交大額交易報告或可疑交易報告。（錯）7、金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信 息移交國務院有關指定的機構。（對）&銀行機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與司法 機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關的，應當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構提交可疑交易報告，并且 按相關主管部門的要求依法采取措施。（對）9、金融機構反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內部審計監(jiān)督的職責。10、金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時, 境外收款人住所不明確的，即

3、溶機構可登記匯出款的機構所在地名稱。11、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，無需進行人 工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易。（錯）12、客戶洗錢風險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風險因素 或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃 分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。（對）13、客戶由他人代理在金融機構辦理業(yè)務的， 當對被代理人的身 份證件或者其他身份證明文件進行匯兌并登記， 可以不對代理人審核。（錯）14、客戶身份識別也稱“了解你客戶”。15、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的, 應當按最短期限保存。（錯）16、反洗錢內

4、部審計是金融機構及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作村存 在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。（對）17、銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀 有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務等。（錯）18、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議名單的，銀行應按規(guī)定報送可疑交易報告。（對）19、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入 同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可 不報告。20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以 上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當日累計達到上述金額的不包括在內。21

5、、金融機構在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料,情節(jié)嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。（對）22、反洗錢法中專門規(guī)定了 “反洗錢調查”一章，明確了中 國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據(jù)。（對）23、根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機構應當配合反洗錢調查,如實提供有關文件和資料。（對）24、.反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐 頁簽名或者蓋章。（對）25、反洗錢調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中,當客戶要求將調查涉及的賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行依法暫 時禁止客戶提取該賬戶

6、資金的強制措施。（對）26、客戶洗錢風險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風險因素 或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃 分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。27、反洗錢調查，是指中國人民銀行各級分支機構針對可疑交易活動，依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為。（錯）28、反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。（錯）29、反洗錢調查只能采取現(xiàn)場調查。（錯）30、反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的 文件、資料采取的登記保存措施。（對）31、客戶身份資料自業(yè)務

7、關系結束當年或一次性交易記賬當年計 起至少保存3年。（錯）32、將新建業(yè)務和業(yè)務辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢 業(yè)務系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。（錯）33、反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。（錯）34、大額提現(xiàn)業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金 的客戶身份。（對）35、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批 準，檢查組可以對被查機構有關證據(jù)材料予以先行登記保存（錯）36、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結束時，檢查組應退還全部借閱材料, 并與被查單位舉行離場會談。（對）37、金融機構違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個給無關人員, 情節(jié)嚴重的處十萬元以上二十萬

8、元以下罰款，并對直接負責的董事、 高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。（錯）38、反洗錢調查，是指中國人民銀行各級分支機構針對可疑交易活動，依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為。（錯）39、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直 關注的賬戶，則網(wǎng)點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。（對）40、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客 戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時， 金 融機構應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確認其身 份和有關交易是否可疑。（對）41

9、、金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（錯）42、個人人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括 客戶、代理人。（錯）43、在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別。（對）44、客戶身份識別中的禁止性要求是指： 金融機構不得為身份不 明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（對）45、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指:金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非 柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保 障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。（對）46、反洗錢內部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內部制度的 制定和執(zhí)行部門。（錯）47、對公人民幣存款類業(yè)務的識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人 員、經(jīng)營部門負責人。（錯）48、人民幣貸款業(yè)務的客戶身份持續(xù)識別工作