反洗錢題目和答案

1、反洗錢題目和答案一、1、身份資料和交易紀錄保存內(nèi)容應真實。 對 2、現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動的常見表現(xiàn)形式 對 3、證券期貨業(yè)機構(gòu)在辦理法人或其他組織授權(quán)他人辦理業(yè)務時，要求。復印件。 對 4、洗錢犯罪侵害的客體是我國金融管理秩序。 對 5、中國的反洗錢法，既是一部反洗錢組織法，也是一部反洗錢行為法 對 6、金融機構(gòu)經(jīng)評估論證后認定，自行。結(jié)論。 對 7、反洗錢和反恐怖融資領域中。程度 錯 8、上游犯罪分子“自洗錢”指的是上游犯罪分子利用自身開立的賬戶轉(zhuǎn)移犯罪所得及其收益。 對 39、客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易紀錄中的“保存”。 錯 10、為了便于反洗錢工

2、作資料。規(guī)范化管理（） 對 11、根據(jù)刑法規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可以洗錢數(shù)額20%的罰金。 錯 12、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)依據(jù)（2號），。工作原則 對 13、對洗錢犯罪“明知”。綜合分析 對 14、客戶身份識別中識別“”是指所有從事交易活動的客戶。 錯 15、各國對各類洗錢行為都規(guī)定了相同的罪名。 錯 16、上游犯罪各國認定存在差異，源于各經(jīng)濟體對于洗錢犯罪的打擊力度和政策取舍。對17、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，。資金監(jiān)測。 對 18、FATF創(chuàng)始國包括西方七國在內(nèi)的15個國家以及歐盟歐洲委員會 對 19、中國否認上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。 對 20、客戶身份識別的“

3、差異性”是指。分配資源。 對 21、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)必須利用計算機系統(tǒng)等手段輔助完成部分初評工作。 錯 22、為了便于反洗錢工作資料的及時調(diào)取和更新，。規(guī)范化管理（） 錯 23、反洗錢和反恐怖融資領域中的有效性指的是。程度。 錯 24、埃格蒙特集團是。銀行業(yè)協(xié)會。 錯 25、隨著洗錢犯罪的集團化。擴大。 對 26、證券期貨業(yè)機構(gòu)只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進行客戶身份識別。錯 27、根據(jù)刑法規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可處于洗錢數(shù)額20%的罰金。 錯 28、與洗錢行為不同，洗錢。的界定。 對 29、客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料和。真實。 錯 30、在我國，客戶身份識

4、別是反洗錢法律制度的強制性要求，是反洗錢義務主體及其工作人員必須履行的法定義務。 對31、反洗錢的目標就是洗錢刑事犯罪化。 錯32、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)思考直接確定代理機構(gòu)確認的客戶風險等級。 錯33、根據(jù)刑法規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可判20年有期徒刑。 錯34、根據(jù)刑法規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可處洗錢數(shù)額20%的罰金。 錯35、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。 對36、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、。上游犯罪。 錯37、在我國，法人機構(gòu)無法構(gòu)成洗錢罪的犯罪主體。 錯38、FATF創(chuàng)始國包括西方七國在內(nèi)的15個國家以及歐盟歐洲委員會。 對39、在我國，若是

5、上游犯罪查證屬實，。審判。 對40、客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料。過程。 錯41、上游犯罪分子“自洗錢”指的是。其收益。 對42、在美國遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐怖融資作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。 對43、反洗錢監(jiān)管和反洗錢調(diào)查。 積極配合。 對44、金融機構(gòu)及其工作人員應當。提供。 對45、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)在履行客戶身份識別。機構(gòu)報告。 錯46、按照規(guī)定，金融機構(gòu)及其工作人員應當對。個人提供。 對47、中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。 對48、隨著洗錢犯罪的集團化、組織化和國際化發(fā)展，上游犯罪范圍將不斷擴大。對49

6、、金融機構(gòu)在保存客戶身份資料與交易紀錄時，法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對保存期限要求更長的，應當遵守其規(guī)定。 對50、中國人民銀行在。不予提供。 錯51、義務機構(gòu)對原（。發(fā)布）規(guī)定的異常交易標準。監(jiān)測標準。 對52、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)的客戶不是恐怖組織或恐怖分子，不可能涉及恐怖融資 錯53、中國人民銀行在反洗錢。不予提供。 錯54、將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國際立法的主要趨勢。 對55、一般來講，國家機關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范的證券市場上市的公司，信息公開程度都會比較高。 對56、各國對各類洗錢行為都規(guī)定了相同的罪名。 錯57、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，人民銀行地市級中心支行無反洗

7、錢調(diào)查權(quán) 對58、推行客戶身份識別制度重要的。資金安全。 對59、可疑交易報告要素主要包括報告機構(gòu)信息、交易主體信息、交易信息三項。錯60、交易紀錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、。其他資料。 對61、金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應當將。的機構(gòu)。 錯62、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港。統(tǒng)一罪名。 對63、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，。和用途。 對64、在配合對某可疑交易主體開展調(diào)查過程中，。原因。 錯65、金融機構(gòu)在制度中明確。權(quán)限。 對66、反洗錢現(xiàn)場檢查，是指。監(jiān)管方式。 對67、國務院反洗錢行政主管部門為履行。提供。 對68、國務院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責令金融機構(gòu)對

8、直接。紀錄處分。 錯69、根據(jù)金融機構(gòu)客戶身份識別和。，保存的原則可以用。概括。 錯70、按照金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)?？梢山灰讏蟾妗?對71、在配合對某可疑交易主體開展調(diào)查過程中，證券期貨業(yè)。的原因。 錯72、通過販毒、走私、。唯一來源。 錯73、中國人民銀行違法進行調(diào)查或者采取強制措施，。提起行政訴訟等。 對74、按照規(guī)定，金融機構(gòu)應當在按本機構(gòu)。5個工作日內(nèi)提交可疑交易報告。 對75、中國否認上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體 對76、客戶洗錢風險等級必須劃分為高、中、低三類 錯 二、1、客戶在證券期貨業(yè)機構(gòu)進行資金交易時，。由（）向中國。交易報告。 A 2

9、、證券期貨業(yè)機構(gòu)與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，需要留存的客戶資料有（） A3、下列關(guān)于洗錢的危害性的說法中，錯誤的是（） D 4、持以下身份證件的客戶，哪些客戶的洗錢風險相對較低？ B 5、制止向恐怖主義提供資助的國際公約由（）發(fā)布 A6、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)的客戶風險劃分標準應報送（） B7、下列關(guān)于證券期貨業(yè)機構(gòu)信息交流的說法錯誤的是（） C 8、公安部2003年12月15日。 C 9、（）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約。 A 10、金融行動特別工作組秘書處設在（） A11、我國關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（） C 12、我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（） A13、

10、國際刑警組織于（）年成立。 A14、金融行動特別工作組發(fā)布首份四十項建議是在 B15、證券期貨業(yè)機構(gòu)與法人或其他組織建立業(yè)務關(guān)系時，可由法定代表人直接辦理也可（）開戶業(yè)務。 B16、金融行動特別工作40項建議最初發(fā)布于（）年 A17、證券期貨業(yè)機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，首先應該進行（） D18、2001年，（）組織發(fā)布，這個文件。原則規(guī)定。 A19、金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的，情節(jié)嚴重的，處（） A20、證券期貨機構(gòu)應確保客戶風險評估工作流程具有（）或可追溯性。 A21、國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于（）年 B22、我國反洗錢行政主管部門是（） B23、反洗錢法規(guī)定，（）可以根據(jù)國務

11、院授權(quán)。 C 24、證券期貨業(yè)機構(gòu)應當將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍，?？己酥笜?A25、FATF于（）年公布了沒收和資產(chǎn)追回最佳實踐報告。 A26、客戶身份識別完整性原則是指（） B27、客戶身份識別差異性原則是指（） B28、FATF的（）是國際反洗錢領域中最著名。指導作用。 A29、FATF通過公布（），促進所有國家和地區(qū)執(zhí)行反洗錢國際標準。 B30、以下哪個行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)。 A31、下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（） D32、金融機構(gòu)客戶身份識別應遵循的原則中不包括 D33、（）年，F(xiàn)ATF四十項建議規(guī)定，將洗錢行為規(guī)定為犯罪。 C34、客戶先前提交的身份證或身份

12、證明文件已過有效期限的。金融機構(gòu)應該（） C35、（）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次工作會議在北京召開。 C36、以下說法錯誤的是（） A 證券期貨業(yè)機構(gòu)可以。調(diào)查工作37、反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（） C38、金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法頒布日期為（） A39、國際刑警組織于（）年成立了預防犯罪行動基金工作組，。流動。 A40、金融行動特別工作組成立于（）年的西方七國首腦會議。 B41、中國人民銀行于（）成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。 A42、證券期貨業(yè)機構(gòu)與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，應按照客戶的特點。劃分客戶（）等級。 A43

13、、FATF于（）年公布了沒收和資產(chǎn)追回最佳實踐報告。 A44、亞太反洗錢組織成立于（）年。 B45、2001年10月，金融行動特別工作組為防范。提出了（）項特別建議。 C46、以下哪些情況符合反洗錢現(xiàn)場檢查程序要求。（） B47、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)嚴格識別和。哪項原則要求。（） B48、按照金融機構(gòu)大額交易。規(guī)定，以下哪項說法不正確（） A49、反腐敗公約由（）發(fā)布 A50、加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于（）年 B51、2003年12月27日，修改后規(guī)定未包含（） D52、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)及時更新、保存發(fā)生變更的客戶資料，屬于落實（）的要求。 B53、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告

14、管理辦法的施行時間是（） 54、反洗錢調(diào)查的客體不包括（） D55、境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，。金融機構(gòu)應當（） B56、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機構(gòu)。交易報告。C57、境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)。金融機構(gòu)應當（） B58、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（） D59、金融機構(gòu)保存的客戶身份資料和。足以再現(xiàn)（） C60、反洗錢法規(guī)定，中國人民銀行或者。（）報案。 C61、根據(jù)實名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實名證件的是（） B62、金融行動特別工作組新一輪反洗錢與反恐怖融資體系互評估的依據(jù)是（） D63、下列客戶身份識別說法不對的（） D64、對

15、被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況。叫做（）。 A65、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采?。ǎ?B66、持以下身份證件的客戶，哪類客戶的洗錢風險相對較低? B67、義務機構(gòu)對本機構(gòu)制定的交易監(jiān)測標準應當進行定期評估的頻率是（） C68、（）是第一部關(guān)于反恐融資的國際公約。 A69、涉恐資產(chǎn)凍結(jié)名單由（）發(fā)布 B70、證券期貨業(yè)機構(gòu)應建立的三個反洗錢基本制度包括（）、。制度。 B71、下列客戶身份識別說法不對的（） D72、由我國參與創(chuàng)立的區(qū)域性反洗錢組織是（） A73、專門負責大額交易和可疑交易報告信息的手機、分析工作的機構(gòu)是 B74、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（）

16、D75、進針對反洗錢工作的某個方面（）。叫做（） B76、從多國破獲的案件來看，目前。轉(zhuǎn)移方式是（） A77、下列關(guān)于“東伊運”說法正確的是 CD 三、1、可疑交易報告通常可分為 ABC 12、以下哪些個人因素屬于客戶洗錢風險分類的參考因素 ABCD 13、反洗錢工作責任制的涵蓋范圍應包括下面幾類人員，各級人員在反洗錢工作 ABC 14、按照金融。，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應向（）部門報告 AB 15、下列屬于低風險客戶的是（） ABC 26、客戶身份識別制度的重要現(xiàn)實意義包括（） ABC 27、亞太反洗錢組織的職責包括（） ABCD 28、FATF取得的工作成果主要有（） ABCD 29、證

17、券期貨業(yè)機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，不得為哪些客戶開立賬戶 ACD 310、中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責有（） ABCD 311、證券期貨業(yè)務中，風險相對較高的為（） ABC 312、證券期貨業(yè)機構(gòu)應將各項反洗錢義務有效分解至各部門，這些部門包括（）AD 313、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大，包括（） ABCD 414、金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了關(guān)于反洗錢的，包括 ABCD 415、客戶洗錢風險等級分類的原則包括（） ABCD 516、反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素有（） ABCD 517、聯(lián)合國禁毒署的主要職責包括（） ABCD18、反洗錢保密規(guī)程的內(nèi)容應當包括（

18、） ABCD 519、國務院金融監(jiān)督管理機構(gòu)在反洗錢工作中的職責（） ABCD 620、洗錢活動的危害包括（） ABCD 621、證券期貨業(yè)機構(gòu)應當通過反洗錢宣傳培訓活動，使內(nèi)部員工（） ABCD 722、客戶身份識別中的“身份是指（） CD 723、金融機構(gòu)客戶身份識別中的“保存”是指對（） 的保存 ABD 724、下列屬于高風險客戶的有（） AB 825、證券。考慮客戶背景?？蛻麸L險子項（） ABCD 826、風險等級劃分后，金融機構(gòu)應（） ABCD 927、我國反洗錢法規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（） ABCD 928、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易紀錄保存管理辦法規(guī)定。按照（）原則

19、 ABCD 1029、國際保險監(jiān)督官協(xié)會的宗旨是（） ABCD 1030、FATF是如何運轉(zhuǎn)（） ABD 11 另31、以下哪些企業(yè)因素屬于客戶洗錢風險分類的參考因素 ABCD 12另32、通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括（） ACD 12另33、區(qū)域性反洗錢國際組織職責是（） ABCD 13另34、對于高風險客戶或。金融機構(gòu)應該了解以下哪些信息。監(jiān)測分析。 ABCD 1335、反洗錢工作要求證券期貨業(yè)機構(gòu)及其工作人員應當保密的內(nèi)容包括（） ABC 1436、證券期貨業(yè)機構(gòu)客戶身份識別的流程包括（） ABCD 1437、下列關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是 ABCD 1538、證券期貨業(yè)機構(gòu)客戶

20、身份識別又稱為什么（） CD39、反洗錢法第三十一規(guī)定，金融機構(gòu)有下列行為之一的，。紀律處分（） ABC40、20世紀20年代美國芝加哥的犯罪集團，想把進行（）走私。 ACD41、以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（） ABCD42、可疑交易報告通常可分為（） ABC43、劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素（） ACD44、反洗錢保密規(guī)程的內(nèi)容應當包括（） ABCD45、公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機制，包括（） ABCD46、目前世界上的國際金融監(jiān)管組織有（） ABCD47、埃特蒙特集團主要工作成果有（） BC48、客戶洗錢風險等級分類的原則不包括（） BCD49、涉及恐怖活動的資產(chǎn)被

21、采取。資產(chǎn)受讓（） ABC50、按照金融。規(guī)定，金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易。以下種類（） ABCD51、下列哪三個部門于2014年1月聯(lián)合發(fā)布了涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法 ABC52、在反洗錢領域發(fā)揮作用的國際組織有（） ABCD53、依據(jù)金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料。，下述說法中正確的有（）。 BC54、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應當保存的客戶身份資料包括（）。 AB55、義務機構(gòu)應當通過以下方式。監(jiān)測分析（） ABCD56、金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了有關(guān)反洗錢的四十項建議， 包括（）ABCD57、根據(jù)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，證券期貨業(yè)法人機構(gòu)的反洗錢年度報告內(nèi)容應當覆蓋（） AB58、截止2014年底，F(xiàn)ATF擁有（）成員。 ABC59、證券期貨業(yè)機構(gòu)落實身份識別制度應遵循以下哪些原則（） ABCD60、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)開展可疑交易監(jiān)測分析工作，應從下列（）方面。