工程項目風險管理（課堂PPT）

1、工程項目工程項目管理管理主編：危道軍 劉志強7 工程項目風險管理工程項目風險管理7 工程項目風險管理工程項目風險管理.目錄目錄項目風險管理概述項目風險管理概述1風險識別風險識別2風險對策與控制風險對策與控制4風險識別風險識別3 3Back7 工程項目風險管理工程項目風險管理.7.1 項目風險管理概述項目風險管理概述 根據(jù)對風險定義的角度不同，因而有不同的解釋，但根據(jù)對風險定義的角度不同，因而有不同的解釋，但較為通用的是：較為通用的是： 風險是損失發(fā)生的不確定性。即風險由不確定性和風險是損失發(fā)生的不確定性。即風險由不確定性和損失兩個要素構(gòu)成。損失兩個要素構(gòu)成。 風險是在一定條件下一定時期內(nèi)，某一

2、事件的預期風險是在一定條件下一定時期內(nèi)，某一事件的預期結(jié)果與實際結(jié)果間的變動程度。變動程度越大，風險越大；結(jié)果與實際結(jié)果間的變動程度。變動程度越大，風險越大；反之，則越小。反之，則越小。7.1.1.1 風險的涵義風險的涵義 7.1.1 工程項目中的風險工程項目中的風險7 工程項目風險管理工程項目風險管理.（2）風險因素）風險因素 風險因素風險因素是指能夠引起或增加風險事件發(fā)生的機會或是指能夠引起或增加風險事件發(fā)生的機會或影響損失的嚴重程度的因素，是造成損失的內(nèi)在或間接原影響損失的嚴重程度的因素，是造成損失的內(nèi)在或間接原因。根據(jù)其性質(zhì)的不同，可將風險因素分為實質(zhì)性風險因因。根據(jù)其性質(zhì)的不同，可將

3、風險因素分為實質(zhì)性風險因素、道德風險因素和心理風險因素。實質(zhì)性風險因素是指素、道德風險因素和心理風險因素。實質(zhì)性風險因素是指能直接引起或增加損失發(fā)生機會或損失嚴重程度的因素，能直接引起或增加損失發(fā)生機會或損失嚴重程度的因素，如環(huán)境污染就是影響人身體健康的實質(zhì)性因素；道德風險如環(huán)境污染就是影響人身體健康的實質(zhì)性因素；道德風險因素是指由于人的品德、素質(zhì)不良，促使風險事件發(fā)生的因素是指由于人的品德、素質(zhì)不良，促使風險事件發(fā)生的因素，如詐騙、偷工減料等行為；心理因素是指由于人主因素，如詐騙、偷工減料等行為；心理因素是指由于人主觀上的疏忽或過失而導致風險事件發(fā)生的因素，如遺忘、觀上的疏忽或過失而導致風險

4、事件發(fā)生的因素，如遺忘、僥幸導致?lián)p失的發(fā)生等。僥幸導致?lián)p失的發(fā)生等。7.1 項目風險管理概述項目風險管理概述7 工程項目風險管理工程項目風險管理.（3）風險事件）風險事件 風險事件又稱風險事故，是指直接導致?lián)p失發(fā)生的偶風險事件又稱風險事故，是指直接導致?lián)p失發(fā)生的偶發(fā)事件，它可能引起損失和人身傷亡。發(fā)事件，它可能引起損失和人身傷亡。7.1 項目風險管理概述項目風險管理概述7 工程項目風險管理工程項目風險管理. 建設(shè)工程項目管理規(guī)范建設(shè)工程項目管理規(guī)范中對項目風險的解釋是：中對項目風險的解釋是：“在企業(yè)經(jīng)營和項目施工過程中存在大量的風險因素，如在企業(yè)經(jīng)營和項目施工過程中存在大量的風險因素，如自然風

5、險、政治風險、經(jīng)濟風險、技術(shù)風險、社會風險、自然風險、政治風險、經(jīng)濟風險、技術(shù)風險、社會風險、國際風險、內(nèi)部決策與管理風險等。風險具有客觀存在性、國際風險、內(nèi)部決策與管理風險等。風險具有客觀存在性、不確定性、可預測性、結(jié)果雙重性等特征。工程承包事業(yè)不確定性、可預測性、結(jié)果雙重性等特征。工程承包事業(yè)是一項風險事業(yè)，承包人和項目經(jīng)理要面臨一系列的風險，是一項風險事業(yè)，承包人和項目經(jīng)理要面臨一系列的風險，必須在風險面前做出決策。決策正確與否，與承包人對風必須在風險面前做出決策。決策正確與否，與承包人對風險的判斷和分析能力密切相關(guān)。險的判斷和分析能力密切相關(guān)?！?.1 項目風險管理概述項目風險管理概述

6、7.1.1.2 項目風險項目風險7 工程項目風險管理工程項目風險管理. 項目的一次性特征使其不確定性要比一般的經(jīng)濟活動項目的一次性特征使其不確定性要比一般的經(jīng)濟活動大許多，也決定了其不具有重復性項目所具有的風險補償大許多，也決定了其不具有重復性項目所具有的風險補償機會，一旦出現(xiàn)問題則很難補救。項目多種多樣，每一個機會，一旦出現(xiàn)問題則很難補救。項目多種多樣，每一個項目都有各自的具體問題，但有些問題卻是很多項目所共項目都有各自的具體問題，但有些問題卻是很多項目所共有的。有的。 （1）對于項目各組成部分之間的復雜關(guān)系，任何個人對于項目各組成部分之間的復雜關(guān)系，任何個人都不可能了如指掌。都不可能了如指

7、掌。 （2）項目各組成部分之間不是簡單的線性關(guān)系。項目各組成部分之間不是簡單的線性關(guān)系。 7.1 項目風險管理概述項目風險管理概述7 工程項目風險管理工程項目風險管理. （3）項目處于不斷變化之中，難得出現(xiàn)平衡，即使偶項目處于不斷變化之中，難得出現(xiàn)平衡，即使偶爾出現(xiàn)，也只能短時間維持。爾出現(xiàn)，也只能短時間維持。 （4）雖然項目管理班子只想處理技術(shù)和經(jīng)濟問題，但雖然項目管理班子只想處理技術(shù)和經(jīng)濟問題，但找上門來的卻經(jīng)常是不同方面互相沖突的希望或者難以滿找上門來的卻經(jīng)常是不同方面互相沖突的希望或者難以滿足的要求，以及其他非常復雜、不確定性極高的非技術(shù)和足的要求，以及其他非常復雜、不確定性極高的非技

8、術(shù)和非經(jīng)濟問題，如政治因素、文物保護、領(lǐng)導意圖等，都使非經(jīng)濟問題，如政治因素、文物保護、領(lǐng)導意圖等，都使得最后完成的項目是互相沖突的希望和要求的一種折衷，得最后完成的項目是互相沖突的希望和要求的一種折衷，而非項目計劃的實現(xiàn)。而非項目計劃的實現(xiàn)。 7.1 項目風險管理概述項目風險管理概述7 工程項目風險管理工程項目風險管理. 項目不同階段會有不同的風險，風險大多數(shù)隨著項目項目不同階段會有不同的風險，風險大多數(shù)隨著項目的進展而變化，不確定性會隨之逐漸減少。最大的不確定的進展而變化，不確定性會隨之逐漸減少。最大的不確定性存在于項目的早期，早期階段做出的決策對以后階段和性存在于項目的早期，早期階段做出

9、的決策對以后階段和項目目標的實現(xiàn)影響最大。項目各種風險中，進度拖延往項目目標的實現(xiàn)影響最大。項目各種風險中，進度拖延往往是費用超支、現(xiàn)金流出及其他損失的主要原因。往是費用超支、現(xiàn)金流出及其他損失的主要原因。7.1 項目風險管理概述項目風險管理概述7 工程項目風險管理工程項目風險管理.（1）按風險后果劃分）按風險后果劃分 純粹風險。純粹風險。純粹風險是指風險導致的結(jié)果只有兩種，純粹風險是指風險導致的結(jié)果只有兩種，即沒有損失或有損失。即沒有損失或有損失。 投機風險。投機風險。投機風險導致的結(jié)果有三種，即沒有損投機風險導致的結(jié)果有三種，即沒有損失、有損失或獲得利益。失、有損失或獲得利益。（2）按風險

10、來源劃分）按風險來源劃分 自然風險。自然風險。自然風險是指由于自然力的不規(guī)則變化自然風險是指由于自然力的不規(guī)則變化導致財產(chǎn)毀損或人員傷亡，如風暴、地震等。導致財產(chǎn)毀損或人員傷亡，如風暴、地震等。7.1 項目風險管理概述項目風險管理概述7.1.1.3 風險分類風險分類7 工程項目風險管理工程項目風險管理. 人為風險。人為風險。人為風險是指由于人類活動導致的風險。人為風險是指由于人類活動導致的風險。人為風險又可細分為行為風險、政治風險、經(jīng)濟風險、技人為風險又可細分為行為風險、政治風險、經(jīng)濟風險、技術(shù)風險和組織風險等。術(shù)風險和組織風險等。（3）按風險的形態(tài)劃分）按風險的形態(tài)劃分 靜態(tài)風險。靜態(tài)風險。

11、靜態(tài)風險是由于自然力的不規(guī)則變化或靜態(tài)風險是由于自然力的不規(guī)則變化或人的行為失誤導致的風險。從發(fā)生的后果來看，靜態(tài)風險人的行為失誤導致的風險。從發(fā)生的后果來看，靜態(tài)風險多屬于純粹風險。多屬于純粹風險。 動態(tài)風險。動態(tài)風險。動態(tài)風險是由于人類需求的改變、制度動態(tài)風險是由于人類需求的改變、制度的改進和政治、經(jīng)濟、社會、科技等環(huán)境的變遷導致的風的改進和政治、經(jīng)濟、社會、科技等環(huán)境的變遷導致的風險。從發(fā)生的后果來看，動態(tài)風險既可屬于純粹風險，又險。從發(fā)生的后果來看，動態(tài)風險既可屬于純粹風險，又可屬于投機風險?？蓪儆谕稒C風險。7.1 項目風險管理概述項目風險管理概述7 工程項目風險管理工程項目風險管理.

12、（4）按風險可否管理劃分）按風險可否管理劃分 可管理風險。可管理風險?？晒芾盹L險是指用人的智慧、知識等可管理風險是指用人的智慧、知識等可以預測、控制的風險?？梢灶A測、控制的風險。 不可管理風險。不可管理風險。不可管理風險是指用人的智慧、知不可管理風險是指用人的智慧、知識等無法預測和無法控制的風險。識等無法預測和無法控制的風險。 風險可否管理取決于所收集資料的多少和掌握管理技風險可否管理取決于所收集資料的多少和掌握管理技術(shù)的水平。術(shù)的水平。7.1 項目風險管理概述項目風險管理概述7 工程項目風險管理工程項目風險管理.（5）按風險影響范圍劃分）按風險影響范圍劃分 局部風險。局部風險。局部風險是指由

13、于某個特定因素導致的局部風險是指由于某個特定因素導致的風險，其損失的影響范圍較小。風險，其損失的影響范圍較小。 總體風險。總體風險?？傮w風險影響的范圍大總體風險影響的范圍大,其風險因素往往其風險因素往往無法加以控制，如經(jīng)濟、政治等因素。無法加以控制，如經(jīng)濟、政治等因素。（6）按風險后果的承擔者劃分）按風險后果的承擔者劃分 按風險后果的承擔者可分為政府風險、投資方風險、按風險后果的承擔者可分為政府風險、投資方風險、業(yè)主風險、承包商風險、供應(yīng)商風險、擔保方風險等。業(yè)主風險、承包商風險、供應(yīng)商風險、擔保方風險等。7.1 項目風險管理概述項目風險管理概述7 工程項目風險管理工程項目風險管理.（1）風險

14、的客觀性）風險的客觀性 風險的客觀性，首先表現(xiàn)在它的存在是不以人的意志風險的客觀性，首先表現(xiàn)在它的存在是不以人的意志為轉(zhuǎn)移的。從根本上說，這是因為決定風險的各種因素對為轉(zhuǎn)移的。從根本上說，這是因為決定風險的各種因素對風險主體是獨立存在的，不管風險主體是否意識到風險的風險主體是獨立存在的，不管風險主體是否意識到風險的存在，在一定的條件下仍有可能變?yōu)楝F(xiàn)實。其次，還表現(xiàn)存在，在一定的條件下仍有可能變?yōu)楝F(xiàn)實。其次，還表現(xiàn)在風險是無時不有、無所不在的，它存在于人類社會的發(fā)在風險是無時不有、無所不在的，它存在于人類社會的發(fā)展過程之中，潛藏于人類從事的各種活動之中。展過程之中，潛藏于人類從事的各種活動之中。

15、7.1 項目風險管理概述項目風險管理概述7.1.2 風險的基本性質(zhì)風險的基本性質(zhì)7 工程項目風險管理工程項目風險管理.（2）風險的不確定性）風險的不確定性 風險的不確定性是指風險的發(fā)生是不確定的。即風險風險的不確定性是指風險的發(fā)生是不確定的。即風險的程度有多大、風險何時何地有可能轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實均是不肯的程度有多大、風險何時何地有可能轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實均是不肯定的。這是由于人們對客觀世界的認識受到各種條件的限定的。這是由于人們對客觀世界的認識受到各種條件的限制，不可能準確預測風險的發(fā)生。制，不可能準確預測風險的發(fā)生。 風險的不確定性并不代表風險就完全不可測度。有的風險的不確定性并不代表風險就完全不可測度。有

16、的風險可以測度，有的風險不可測度。風險可以測度，有的風險不可測度。 7.1 項目風險管理概述項目風險管理概述7 工程項目風險管理工程項目風險管理.（3）風險的不利性）風險的不利性 風險一旦產(chǎn)生，就會使風險主體產(chǎn)生挫折、損失，甚風險一旦產(chǎn)生，就會使風險主體產(chǎn)生挫折、損失，甚至失敗，這對風險主體是極為不利的。風險的不利性要求至失敗，這對風險主體是極為不利的。風險的不利性要求我們在承認風險、認識風險的基礎(chǔ)上，做好決策，盡可能我們在承認風險、認識風險的基礎(chǔ)上，做好決策，盡可能地避免風險，將風險的不利性降至最低。地避免風險，將風險的不利性降至最低。（4）風險的可變性）風險的可變性 風險的可變性是指在一定

17、條件下風險可以轉(zhuǎn)化。風險風險的可變性是指在一定條件下風險可以轉(zhuǎn)化。風險的可變性包括以下內(nèi)容：的可變性包括以下內(nèi)容： 風險性質(zhì)的變化。風險性質(zhì)的變化。在汽車沒有普及之前，因汽車引在汽車沒有普及之前，因汽車引起的車禍被視為特定風險，當汽車已成為主要交通工具之起的車禍被視為特定風險，當汽車已成為主要交通工具之后，車禍成為基本風險。后，車禍成為基本風險。7.1 項目風險管理概述項目風險管理概述7 工程項目風險管理工程項目風險管理. 風險量的變化。風險量的變化。隨著社會的發(fā)展，預測技術(shù)的不斷隨著社會的發(fā)展，預測技術(shù)的不斷完善，人們抵御風險的能力增強，在一定程度上能夠?qū)δ惩晟?，人們抵御風險的能力增強，在一

18、定程度上能夠?qū)δ承╋L險加以控制，使其頻率降低，造成損失的范圍和損失些風險加以控制，使其頻率降低，造成損失的范圍和損失的程度減少。的程度減少。 某些風險在一定空間和時間范圍內(nèi)被消除。如解放某些風險在一定空間和時間范圍內(nèi)被消除。如解放后，我國消除了多種傳染病。后，我國消除了多種傳染病。 新的風險產(chǎn)生。新的風險產(chǎn)生。隨著項目和其他活動的展開，會有隨著項目和其他活動的展開，會有新的風險出現(xiàn)。如進行項目建設(shè)時，為了加快進度而采取新的風險出現(xiàn)。如進行項目建設(shè)時，為了加快進度而采取邊勘察、邊設(shè)計、邊施工的方法，這時就可能產(chǎn)生質(zhì)量、邊勘察、邊設(shè)計、邊施工的方法，這時就可能產(chǎn)生質(zhì)量、安全或造價風險。安全或造價風

19、險。7.1 項目風險管理概述項目風險管理概述7 工程項目風險管理工程項目風險管理.（5）風險的相對性）風險的相對性 風險的相對性是針對風險主體而言的，即使在相同的風險的相對性是針對風險主體而言的，即使在相同的風險情況下，不同的風險主體對風險的承受能力也是不同風險情況下，不同的風險主體對風險的承受能力也是不同的。風險主體收益的多少、投入的大小和風險主體的地位的。風險主體收益的多少、投入的大小和風險主體的地位與擁有的資源的差異，決定了其風險承受能力的差異。例與擁有的資源的差異，決定了其風險承受能力的差異。例如，同樣是損失如，同樣是損失1000元，對擁有元，對擁有100萬元資產(chǎn)的人和擁有萬元資產(chǎn)的人

20、和擁有10萬元資產(chǎn)的人，其風險程度是不同的。萬元資產(chǎn)的人，其風險程度是不同的。7.1 項目風險管理概述項目風險管理概述7 工程項目風險管理工程項目風險管理.（6）風險同利益的對稱性）風險同利益的對稱性 風險同利益的對稱性是指對風險主體來說風險和利益風險同利益的對稱性是指對風險主體來說風險和利益是必然同時存在，即風險是利益的代價，利益是風險的報是必然同時存在，即風險是利益的代價，利益是風險的報酬。如果沒有利益而只有風險，那么誰也不會去承擔這種酬。如果沒有利益而只有風險，那么誰也不會去承擔這種風險；另一方面，為了實現(xiàn)一定的利益目標，必須以承擔風險；另一方面，為了實現(xiàn)一定的利益目標，必須以承擔一定的

21、風險為前提。例如，普通股風險大而收益大，優(yōu)先一定的風險為前提。例如，普通股風險大而收益大，優(yōu)先股風險小而收益小。股風險小而收益小。7.1 項目風險管理概述項目風險管理概述7 工程項目風險管理工程項目風險管理. 建設(shè)工程項目管理規(guī)范建設(shè)工程項目管理規(guī)范中，對項目風險管理的定中，對項目風險管理的定義是：項目風險管理是企業(yè)項目管理的一項重要管理過程，義是：項目風險管理是企業(yè)項目管理的一項重要管理過程，它包括對風險的預測、辨識、分析、判斷、評估及采取相它包括對風險的預測、辨識、分析、判斷、評估及采取相應(yīng)的對策，如風險回避、控制、分隔、分散、轉(zhuǎn)移、自留應(yīng)的對策，如風險回避、控制、分隔、分散、轉(zhuǎn)移、自留及

22、利用等活動。這些活動對項目的成功運作至關(guān)重要，甚及利用等活動。這些活動對項目的成功運作至關(guān)重要，甚至會決定項目的成敗。風險管理水平是衡量企業(yè)素質(zhì)的重至會決定項目的成敗。風險管理水平是衡量企業(yè)素質(zhì)的重要標準，風險控制能力則是判定項目管理者生命力的重要要標準，風險控制能力則是判定項目管理者生命力的重要依據(jù)。因此，項目管理者必須建立風險管理制度和方法體依據(jù)。因此，項目管理者必須建立風險管理制度和方法體系。系。7.1 項目風險管理概述項目風險管理概述7.1.3.1 項目風險管理的定義項目風險管理的定義 7.1.3 項目風險管理項目風險管理7 工程項目風險管理工程項目風險管理. 風險管理的目標可綜合歸納

23、為：風險管理的目標可綜合歸納為：維持生存；安定局面；維持生存；安定局面；降低成本，提高利潤；穩(wěn)定收入；避免經(jīng)營中斷；不斷發(fā)降低成本，提高利潤；穩(wěn)定收入；避免經(jīng)營中斷；不斷發(fā)展壯大；樹立信譽，擴大影響；應(yīng)付特殊事故等。展壯大；樹立信譽，擴大影響；應(yīng)付特殊事故等。 風險管理的責任一般包括：風險管理的責任一般包括：確定和評估風險，識別潛確定和評估風險，識別潛在損失因素及估算損失大??；制定風險的財務(wù)對策；采取在損失因素及估算損失大?。恢贫L險的財務(wù)對策；采取應(yīng)付措施；制定保護措施，提出保護方案；落實安全措施；應(yīng)付措施；制定保護措施，提出保護方案；落實安全措施；管理索賠；負責保險會計、分配保費、統(tǒng)計損失

24、；完成有管理索賠；負責保險會計、分配保費、統(tǒng)計損失；完成有關(guān)風險管理的預算等。關(guān)風險管理的預算等。7.1 項目風險管理概述項目風險管理概述7 工程項目風險管理工程項目風險管理. 建設(shè)工程項目管理規(guī)范手冊建設(shè)工程項目管理規(guī)范手冊中對項目風險管理的中對項目風險管理的定義是：定義是：項目風險管理是指通過風險識別、風險分析和風項目風險管理是指通過風險識別、風險分析和風險評價去認識項目的風險，并以此為基礎(chǔ)合理地使用各種險評價去認識項目的風險，并以此為基礎(chǔ)合理地使用各種風險應(yīng)對措施、管理方法、技術(shù)和手段，對項目的風險實風險應(yīng)對措施、管理方法、技術(shù)和手段，對項目的風險實行有效的控制，妥善處理風險事件造成的不

25、利后果，以最行有效的控制，妥善處理風險事件造成的不利后果，以最少的成本保證項目總體目標實現(xiàn)的管理工作。少的成本保證項目總體目標實現(xiàn)的管理工作。7.1 項目風險管理概述項目風險管理概述7 工程項目風險管理工程項目風險管理. (1)從項目的時間、質(zhì)量和成本目標來看，風險管理與從項目的時間、質(zhì)量和成本目標來看，風險管理與項目管理的目標是一致的。即通過風險管理來降低項目進項目管理的目標是一致的。即通過風險管理來降低項目進度、質(zhì)量和成本方面的風險，實現(xiàn)項目管理目標。度、質(zhì)量和成本方面的風險，實現(xiàn)項目管理目標。 (2)從項目范圍管理來看，項目范圍管理的主要內(nèi)容包從項目范圍管理來看，項目范圍管理的主要內(nèi)容包

26、括界定項目范圍和對項目范圍變動的控制。通過界定項目括界定項目范圍和對項目范圍變動的控制。通過界定項目范圍，可以明確項目的范圍，將項目的任務(wù)細分為更具體、范圍，可以明確項目的范圍，將項目的任務(wù)細分為更具體、更便于管理的部分，避免遺漏而產(chǎn)生風險。更便于管理的部分，避免遺漏而產(chǎn)生風險。 7.1 項目風險管理概述項目風險管理概述7.1.3.2 風險管理與項目管理的關(guān)系風險管理與項目管理的關(guān)系 7 工程項目風險管理工程項目風險管理. (3)從項目計劃的職能來看，風險管理為項目計劃的制從項目計劃的職能來看，風險管理為項目計劃的制定提供了依據(jù)。項目計劃考慮的是未來，而未來必然存在定提供了依據(jù)。項目計劃考慮的

27、是未來，而未來必然存在著不確定因素。風險管理的職能之一是減少項目整個過程著不確定因素。風險管理的職能之一是減少項目整個過程中的不確定性，這有利于計劃的準確執(zhí)行。中的不確定性，這有利于計劃的準確執(zhí)行。 (4)從項目溝通控制的職能來看，項目溝通控制主要是從項目溝通控制的職能來看，項目溝通控制主要是對溝通體系進行監(jiān)控，特別要注意經(jīng)常出現(xiàn)誤解和矛盾的對溝通體系進行監(jiān)控，特別要注意經(jīng)常出現(xiàn)誤解和矛盾的職能和組織間的接口，這些可為風險管理提供信息。反過職能和組織間的接口，這些可為風險管理提供信息。反過來，風險管理中的信息又可通過溝通體系傳輸給相應(yīng)的部來，風險管理中的信息又可通過溝通體系傳輸給相應(yīng)的部門和人

28、員。門和人員。7.1 項目風險管理概述項目風險管理概述7 工程項目風險管理工程項目風險管理. (5)從項目實施過程來看，不少風險都是在項目實施過從項目實施過程來看，不少風險都是在項目實施過程中由潛在變?yōu)楝F(xiàn)實。風險管理就是在風險分析的基礎(chǔ)上，程中由潛在變?yōu)楝F(xiàn)實。風險管理就是在風險分析的基礎(chǔ)上，擬定出具體應(yīng)對措施，以消除、緩和、轉(zhuǎn)移風險，利用有擬定出具體應(yīng)對措施，以消除、緩和、轉(zhuǎn)移風險，利用有利機會避免產(chǎn)生新的風險。利機會避免產(chǎn)生新的風險。7.1 項目風險管理概述項目風險管理概述7 工程項目風險管理工程項目風險管理.7.2 風險評估風險評估 從項目整體和詳細的范圍兩個層次對項目計劃、項目從項目整體

29、和詳細的范圍兩個層次對項目計劃、項目假設(shè)條件和約束因素、以往項目的文件資料審核中識別風假設(shè)條件和約束因素、以往項目的文件資料審核中識別風險因素。險因素。7.2.1.1 文件資料審核文件資料審核 7.2.1 風險識別的方法與工具風險識別的方法與工具7 工程項目風險管理工程項目風險管理.（1）頭腦風暴法）頭腦風暴法 頭腦風暴頭腦風暴(即即Brain Storming，簡稱，簡稱BS)法，是美國的法，是美國的奧斯本（奧斯本（Alex F.Osborn）于）于1939年首創(chuàng)的，是最常用的風年首創(chuàng)的，是最常用的風險識別方法。其實質(zhì)就是一種特殊形式的小組會。它規(guī)定險識別方法。其實質(zhì)就是一種特殊形式的小組會

30、。它規(guī)定了一定的特殊規(guī)則和方法技巧，從而形成了一種有益于激了一定的特殊規(guī)則和方法技巧，從而形成了一種有益于激勵創(chuàng)造力的環(huán)境氣氛，使與會者能自由暢想，無拘無束地勵創(chuàng)造力的環(huán)境氣氛，使與會者能自由暢想，無拘無束地提出自己的各種構(gòu)想、新主意，并因相互啟發(fā)、聯(lián)想而引提出自己的各種構(gòu)想、新主意，并因相互啟發(fā)、聯(lián)想而引起創(chuàng)新設(shè)想的連鎖反應(yīng)，通過會議方式去分析和識別項目起創(chuàng)新設(shè)想的連鎖反應(yīng)，通過會議方式去分析和識別項目風險。其基本要求如下：風險。其基本要求如下：7.2 風險評估風險評估7.2.1.2 信息收集整理信息收集整理 7 工程項目風險管理工程項目風險管理. 參加者參加者612人，最好有不同的背景，可

31、從不同的角人，最好有不同的背景，可從不同的角度分析觀察問題，但最好是同一層次的人；度分析觀察問題，但最好是同一層次的人； 鼓勵參加者提出瘋狂的鼓勵參加者提出瘋狂的(野性化的野性化的)、別出心裁的和、別出心裁的和極端的想法，甚至是想入非非的主張；極端的想法，甚至是想入非非的主張； 鼓勵修改、補充并結(jié)合他人的想法提出新建議；鼓勵修改、補充并結(jié)合他人的想法提出新建議； 嚴禁對他人的想法提出批評；嚴禁對他人的想法提出批評； 數(shù)量也是一個追求的目標，提議多多益善。數(shù)量也是一個追求的目標，提議多多益善。7.2 風險評估風險評估7 工程項目風險管理工程項目風險管理.（2）德爾菲法）德爾菲法 德爾菲法德爾菲法

32、(Delphi法法)是邀請專家匿名參加項目風險分析是邀請專家匿名參加項目風險分析識別的一種方法。概括地說，識別的一種方法。概括地說，Delphi法是采用函詢調(diào)查，法是采用函詢調(diào)查，對與所分析和識別的項目風險問題有關(guān)的專家分別提出問對與所分析和識別的項目風險問題有關(guān)的專家分別提出問題，而后將他們回答的意見綜合、整理、歸納，匿名反饋題，而后將他們回答的意見綜合、整理、歸納，匿名反饋給各個專家，再征求意見，然后再加以綜合、反饋。如此給各個專家，再征求意見，然后再加以綜合、反饋。如此反復循環(huán)，直至得到一個比較一致且可靠性較大的意見。反復循環(huán)，直至得到一個比較一致且可靠性較大的意見。 Delphi法的特

33、點是：法的特點是： 匿名性，亦即背靠背?？梢韵鎸γ鎺淼闹T如匿名性，亦即背靠背?？梢韵鎸γ鎺淼闹T如權(quán)威人士或領(lǐng)導的影響。權(quán)威人士或領(lǐng)導的影響。7.2 風險評估風險評估7 工程項目風險管理工程項目風險管理. 信息反饋、溝通比較好。信息反饋、溝通比較好。 預測的結(jié)果具有統(tǒng)計特性。預測的結(jié)果具有統(tǒng)計特性。 應(yīng)用德爾菲法時應(yīng)注意：應(yīng)用德爾菲法時應(yīng)注意： 專家人數(shù)不宜太少，一般專家人數(shù)不宜太少，一般1050人為宜；人為宜； 對風險的分析往往受組織者、參加者的主觀因素影對風險的分析往往受組織者、參加者的主觀因素影響，因此有可能發(fā)生偏差；響，因此有可能發(fā)生偏差； 預測分析的時間不宜過長，時間越長準

34、確性越差。預測分析的時間不宜過長，時間越長準確性越差。7.2 風險評估風險評估7 工程項目風險管理工程項目風險管理.(3)訪談法訪談法 訪談法是通過對資深項目經(jīng)理或相關(guān)領(lǐng)域的專家進行訪談法是通過對資深項目經(jīng)理或相關(guān)領(lǐng)域的專家進行訪談來識別風險。負責訪談的人員首先要選擇合適的訪談訪談來識別風險。負責訪談的人員首先要選擇合適的訪談對象；其次，應(yīng)向訪談對象提供項目內(nèi)外部環(huán)境、假設(shè)條對象；其次，應(yīng)向訪談對象提供項目內(nèi)外部環(huán)境、假設(shè)條件和約束條件的信息。訪談對象依據(jù)自己的豐富經(jīng)驗和掌件和約束條件的信息。訪談對象依據(jù)自己的豐富經(jīng)驗和掌握的項目信息，對項目風險進行識別。握的項目信息，對項目風險進行識別。7.

35、2 風險評估風險評估7 工程項目風險管理工程項目風險管理.(4)SWOT技術(shù)技術(shù) SWOT技術(shù)是綜合運用項目的優(yōu)勢與劣勢、機會與威技術(shù)是綜合運用項目的優(yōu)勢與劣勢、機會與威脅各方面，從多視角對項目風險進行識別，也就是企業(yè)內(nèi)脅各方面，從多視角對項目風險進行識別，也就是企業(yè)內(nèi)外情況對照分析法。它是將外部環(huán)境中的有利條件（機會外情況對照分析法。它是將外部環(huán)境中的有利條件（機會Opportunities）和不利條件（威脅）和不利條件（威脅Threats）,以及企業(yè)內(nèi)以及企業(yè)內(nèi)部條件中的優(yōu)勢（部條件中的優(yōu)勢（Strengths）和劣勢（）和劣勢（Weaknesses）分別）分別記入一記入一“田田”字形的表

36、格，然后對照利弊優(yōu)劣，進行經(jīng)營字形的表格，然后對照利弊優(yōu)劣，進行經(jīng)營決策。見表決策。見表7.1所示。所示。7.2 風險評估風險評估7 工程項目風險管理工程項目風險管理.（5）檢查表（核對表）檢查表（核對表） 檢查表是有關(guān)人員利用他們所掌握的豐富知識設(shè)計而檢查表是有關(guān)人員利用他們所掌握的豐富知識設(shè)計而成的。如果把人們經(jīng)歷過的風險事件及其來源羅列出來，成的。如果把人們經(jīng)歷過的風險事件及其來源羅列出來，寫成一張檢查表，那么，項目管理人員看了就容易開闊思寫成一張檢查表，那么，項目管理人員看了就容易開闊思路，容易想到本項目會有哪些潛在的風險。檢查表可以包路，容易想到本項目會有哪些潛在的風險。檢查表可以包

37、括多種內(nèi)容，這些內(nèi)容能夠提醒人們還有哪些風險尚未考括多種內(nèi)容，這些內(nèi)容能夠提醒人們還有哪些風險尚未考慮到。使用檢查表的優(yōu)點是：它使人們能按照系統(tǒng)化、規(guī)慮到。使用檢查表的優(yōu)點是：它使人們能按照系統(tǒng)化、規(guī)范化的要求去識別風險，且簡單易行。其不足之處是：專范化的要求去識別風險，且簡單易行。其不足之處是：專業(yè)人員不可能編制一個包羅萬象的檢查表，因而使檢查表業(yè)人員不可能編制一個包羅萬象的檢查表，因而使檢查表具有一定的局限性。具有一定的局限性。7.2 風險評估風險評估7 工程項目風險管理工程項目風險管理.（6）流程圖法）流程圖法 流程圖法是將施工項目的全過程，按其內(nèi)在的邏輯關(guān)流程圖法是將施工項目的全過程，

38、按其內(nèi)在的邏輯關(guān)系制成流程，針對流程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)進行調(diào)查系制成流程，針對流程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)進行調(diào)查和分析，找出風險存在的原因，發(fā)現(xiàn)潛在的風險威脅，分和分析，找出風險存在的原因，發(fā)現(xiàn)潛在的風險威脅，分析風險發(fā)生后可能造成的損失和對施工項目全過程造成的析風險發(fā)生后可能造成的損失和對施工項目全過程造成的影響有多大等。影響有多大等。 運用流程圖分析，項目人員可以明確地發(fā)現(xiàn)項目所面運用流程圖分析，項目人員可以明確地發(fā)現(xiàn)項目所面臨的風險，但流程圖分析僅著重于流程本身，而無法顯示臨的風險，但流程圖分析僅著重于流程本身，而無法顯示發(fā)生問題時間階段的損失值或損失發(fā)生的概率。發(fā)生問題時間階段的損

39、失值或損失發(fā)生的概率。7.2 風險評估風險評估7 工程項目風險管理工程項目風險管理.（7）因果分析圖）因果分析圖 因果分析圖又稱魚刺圖，它通過帶箭頭的線將風險問因果分析圖又稱魚刺圖，它通過帶箭頭的線將風險問題與風險因素之間的關(guān)系表示出來。題與風險因素之間的關(guān)系表示出來。（8）項目工作分解結(jié)構(gòu)）項目工作分解結(jié)構(gòu) 風險識別要減少項目的結(jié)構(gòu)不確定性，就要弄清項目風險識別要減少項目的結(jié)構(gòu)不確定性，就要弄清項目的組成、各個組成部分的性質(zhì)、它們之間的關(guān)系、項目同的組成、各個組成部分的性質(zhì)、它們之間的關(guān)系、項目同環(huán)境之間的關(guān)系等。項目工作分解結(jié)構(gòu)是完成這項任務(wù)的環(huán)境之間的關(guān)系等。項目工作分解結(jié)構(gòu)是完成這項任

40、務(wù)的有力工具。項目管理的其他方面，例如范圍、進度和成本有力工具。項目管理的其他方面，例如范圍、進度和成本管理，也要使用項目工作分解結(jié)構(gòu)。因此，在風險識別中管理，也要使用項目工作分解結(jié)構(gòu)。因此，在風險識別中利用這個已有的現(xiàn)成工具并不會給項目班子增加額外的工利用這個已有的現(xiàn)成工具并不會給項目班子增加額外的工作量。作量。7.2 風險評估風險評估7 工程項目風險管理工程項目風險管理. 圖圖7.1是是一個污水處理項目按其組成而得到的項目工作一個污水處理項目按其組成而得到的項目工作分解結(jié)構(gòu)。從圖中可以看到，如果該系統(tǒng)的海上出口不能分解結(jié)構(gòu)。從圖中可以看到，如果該系統(tǒng)的海上出口不能按時完成，則整個系統(tǒng)就不能

41、按時投入使用和運行，上游按時完成，則整個系統(tǒng)就不能按時投入使用和運行，上游用戶的污水排不出，其后果是不難想象的。海上出口工程用戶的污水排不出，其后果是不難想象的。海上出口工程在海底施工，其中會有什么風險，同樣也就不難識別。在海底施工，其中會有什么風險，同樣也就不難識別。 此外，還有敏感性分析法，事故樹分析法，常識、經(jīng)此外，還有敏感性分析法，事故樹分析法，常識、經(jīng)驗和判斷，試驗或試驗結(jié)果等，均可用來進行風險識別。驗和判斷，試驗或試驗結(jié)果等，均可用來進行風險識別。7.2 風險評估風險評估7 工程項目風險管理工程項目風險管理.7.2 風險評估風險評估圖圖7.1 城市污水收集、處理排放系統(tǒng)工作結(jié)構(gòu)分解

42、圖城市污水收集、處理排放系統(tǒng)工作結(jié)構(gòu)分解圖Back7 工程項目風險管理工程項目風險管理. 項目風險表又稱項目風險清單，可將已識別出的項目項目風險表又稱項目風險清單，可將已識別出的項目風險列入表內(nèi)，風險列入表內(nèi)，其內(nèi)容應(yīng)該包括：其內(nèi)容應(yīng)該包括： (1)已識別項目風險發(fā)生概率大小的估計；已識別項目風險發(fā)生概率大小的估計； (2)項目風險發(fā)生的可能時間、范圍；項目風險發(fā)生的可能時間、范圍； (3)項目風險事件帶來的損失；項目風險事件帶來的損失； (4)項目風險可能影響的范圍。項目風險可能影響的范圍。7.2 風險評估風險評估7.2.2.1 項目風險表項目風險表 7.2.2 風險識別的結(jié)果風險識別的結(jié)果

43、7 工程項目風險管理工程項目風險管理. 項目風險表還可以按照項目風險的緊迫程度、項目費項目風險表還可以按照項目風險的緊迫程度、項目費用風險、進度風險和質(zhì)量風險等類別單獨做出風險排序和用風險、進度風險和質(zhì)量風險等類別單獨做出風險排序和評價。評價。7.2 風險評估風險評估7 工程項目風險管理工程項目風險管理. 找出風險因素后，為了在采取控制措施時能分清輕重找出風險因素后，為了在采取控制措施時能分清輕重緩急，故需要對風險進行分類或分組。例如，對于常見的緩急，故需要對風險進行分類或分組。例如，對于常見的建設(shè)項目，可將風險按項目建議書、融資、設(shè)計、設(shè)備訂建設(shè)項目，可將風險按項目建議書、融資、設(shè)計、設(shè)備訂

44、貨、施工及運營階段分組，也可對風險因素劃定一個等級。貨、施工及運營階段分組，也可對風險因素劃定一個等級。通常，按事故發(fā)生后果的嚴重程度劃分風險等級。通常，按事故發(fā)生后果的嚴重程度劃分風險等級。 一級：一級：后果小，可以忽略，可不采取措施。后果小，可以忽略，可不采取措施。 二級：二級：后果較小，暫時還不會造成人員傷亡和系統(tǒng)損后果較小，暫時還不會造成人員傷亡和系統(tǒng)損壞，應(yīng)考慮采取控制措施。壞，應(yīng)考慮采取控制措施。7.2 風險評估風險評估7.2.2.2 風險的分類或分組風險的分類或分組 7 工程項目風險管理工程項目風險管理. 三級：三級：后果嚴重，會造成人員傷亡和系統(tǒng)損壞，需立后果嚴重，會造成人員傷

45、亡和系統(tǒng)損壞，需立即采取控制措施。即采取控制措施。 四級：四級：災難性后果，必須立即予以排除。災難性后果，必須立即予以排除。7.2 風險評估風險評估7 工程項目風險管理工程項目風險管理. 風險征兆風險征兆又稱風險預警信號、風險觸發(fā)器，它表示風又稱風險預警信號、風險觸發(fā)器，它表示風險即將發(fā)生。險即將發(fā)生。例如例如，高層建筑中的電梯不能按期到貨，就，高層建筑中的電梯不能按期到貨，就可能出現(xiàn)工期拖延，所以它是項目工期風險的征兆；由于可能出現(xiàn)工期拖延，所以它是項目工期風險的征兆；由于通貨膨脹發(fā)生，可能會使項目所需資源的價格上漲，從而通貨膨脹發(fā)生，可能會使項目所需資源的價格上漲，從而出現(xiàn)突破項目預算的費

46、用風險，價格上漲就是費用風險的出現(xiàn)突破項目預算的費用風險，價格上漲就是費用風險的征兆。征兆。 一般來說，施工項目的風險可能有費用超支風險、工一般來說，施工項目的風險可能有費用超支風險、工期拖延風險、質(zhì)量風險、技術(shù)風險、資源風險、自然災害期拖延風險、質(zhì)量風險、技術(shù)風險、資源風險、自然災害和意外事故風險、財務(wù)風險等。和意外事故風險、財務(wù)風險等。7.2 風險評估風險評估7.2.2.3 風險征兆風險征兆 7 工程項目風險管理工程項目風險管理.7.3 風險評估風險評估 風險估計的對象是項目的各單個風險，非項目整體風險。風險估計的對象是項目的各單個風險，非項目整體風險。風險估計有如下幾方面的目的：風險估計

47、有如下幾方面的目的：加深對項目自身和環(huán)境的理加深對項目自身和環(huán)境的理解；進一步尋找實現(xiàn)項目目標的可行方案；務(wù)使項目所有的解；進一步尋找實現(xiàn)項目目標的可行方案；務(wù)使項目所有的不確定性和風險都經(jīng)過充分、系統(tǒng)而又有條理的考慮，明確不確定性和風險都經(jīng)過充分、系統(tǒng)而又有條理的考慮，明確不確定性對項目其他各個方面的影響；估計和比較項目各種不確定性對項目其他各個方面的影響；估計和比較項目各種方案或行動路線的風險大小，從中選擇出威脅最少、機會最方案或行動路線的風險大小，從中選擇出威脅最少、機會最多的方案或行動路線。多的方案或行動路線。 風險評價把注意力轉(zhuǎn)向包括項目所有階段的整體風險、風險評價把注意力轉(zhuǎn)向包括項

48、目所有階段的整體風險、各風險之間的相互影響、相互作用及對項目的總體影響、項各風險之間的相互影響、相互作用及對項目的總體影響、項目主體對風險的承受能力上。目主體對風險的承受能力上。風險評價有四個目的：風險評價有四個目的：7.3.1 概述概述7 工程項目風險管理工程項目風險管理. （1）對項目諸風險進行比較和評價，確定它們的先后對項目諸風險進行比較和評價，確定它們的先后順序。順序。 （2）表面上看起來不相干的多個風險事件常常是由一表面上看起來不相干的多個風險事件常常是由一個共同的風險來源所造成。例如，若遇上未曾預料到的技個共同的風險來源所造成。例如，若遇上未曾預料到的技術(shù)難題，則項目會造成費用超支

49、、進度拖延、產(chǎn)品質(zhì)量不術(shù)難題，則項目會造成費用超支、進度拖延、產(chǎn)品質(zhì)量不合格等多種后果。風險評價就是要從項目整體出發(fā)，弄清合格等多種后果。風險評價就是要從項目整體出發(fā)，弄清各風險事件之間確切的因果關(guān)系，制定出系統(tǒng)的風險管理各風險事件之間確切的因果關(guān)系，制定出系統(tǒng)的風險管理計劃。計劃。 （3）考慮各種不同風險之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如考慮各種不同風險之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如何才能化威脅為機會。還要注意，原以為的機會在什么條何才能化威脅為機會。還要注意，原以為的機會在什么條件下會轉(zhuǎn)化為威脅。件下會轉(zhuǎn)化為威脅。7.3 風險評估風險評估7 工程項目風險管理工程項目風險管理. （4）進一步量化已識別風

50、險的發(fā)生概率和后果，減少進一步量化已識別風險的發(fā)生概率和后果，減少風險發(fā)生概率和后果估計中的不確定性。必要時，根據(jù)項風險發(fā)生概率和后果估計中的不確定性。必要時，根據(jù)項目形勢的變化重新分析風險發(fā)生的概率和可能的后果。目形勢的變化重新分析風險發(fā)生的概率和可能的后果。 風險評價可分三步：風險評價可分三步： （1）確定風險評價基準。風險評價基準就是項目主體確定風險評價基準。風險評價基準就是項目主體針對每一種風險后果確定的可接受水平。單個風險和整體針對每一種風險后果確定的可接受水平。單個風險和整體風險都要確定評價基準，可分別稱為單個評價基準和整體風險都要確定評價基準，可分別稱為單個評價基準和整體評價基準

51、。風險的可接受水平可以是絕對的，也可以是相評價基準。風險的可接受水平可以是絕對的，也可以是相對的。對的。7.3 風險評估風險評估7 工程項目風險管理工程項目風險管理. （2）確定項目整體風險水平。項目整體風險水平是綜確定項目整體風險水平。項目整體風險水平是綜合了所有的個別風險之后確定的。合了所有的個別風險之后確定的。 （3）將單個風險與單個評價基準、項目整體風險水平將單個風險與單個評價基準、項目整體風險水平與整體評價基準對比，確認項目風險是否在可接受的范圍與整體評價基準對比，確認項目風險是否在可接受的范圍之內(nèi)，進而確定該項目的停止或繼續(xù)進行。之內(nèi)，進而確定該項目的停止或繼續(xù)進行。7.3 風險評

52、估風險評估7 工程項目風險管理工程項目風險管理.（1）風險概率及后果）風險概率及后果 風險概率風險概率是指某一風險發(fā)生的可能性。風險后果是指是指某一風險發(fā)生的可能性。風險后果是指某一風險事件發(fā)生對項目目標產(chǎn)生的影響。某一風險事件發(fā)生對項目目標產(chǎn)生的影響。 風險估計的首要工作是確定風險事件的概率分布。一風險估計的首要工作是確定風險事件的概率分布。一般來講，風險事件的概率分布應(yīng)當根據(jù)歷史資料來確定；般來講，風險事件的概率分布應(yīng)當根據(jù)歷史資料來確定；當項目管理人員沒有足夠的歷史資料來確定風險事件的概當項目管理人員沒有足夠的歷史資料來確定風險事件的概率分布時，可以利用理論概率分布進行風險估計。率分布時

53、，可以利用理論概率分布進行風險估計。7.3 風險評估風險評估7.3.2 風險分析方法風險分析方法7.3.2.1 定性方法定性方法 7 工程項目風險管理工程項目風險管理. 歷史資料法。歷史資料法。在項目基本相同的條件下，可以通過在項目基本相同的條件下，可以通過觀察各個潛在的風險在長時期內(nèi)已經(jīng)發(fā)生的次數(shù)來估計每觀察各個潛在的風險在長時期內(nèi)已經(jīng)發(fā)生的次數(shù)來估計每一可能事件的概率，這種估計就是每一事件過去已經(jīng)發(fā)生一可能事件的概率，這種估計就是每一事件過去已經(jīng)發(fā)生的頻率。的頻率。 理論概率分布法。理論概率分布法。當項目的管理者沒有足夠的歷史當項目的管理者沒有足夠的歷史信息和資料來確定項目風險事件的概率時

54、，可以根據(jù)理論信息和資料來確定項目風險事件的概率時，可以根據(jù)理論上的某些概率分布來補充或修正，從而建立風險的概率分上的某些概率分布來補充或修正，從而建立風險的概率分布圖。布圖。 常用的風險概率分布是正態(tài)分布。正態(tài)分布可以描述常用的風險概率分布是正態(tài)分布。正態(tài)分布可以描述許多風險的概率分布，如交通事故、財產(chǎn)損失、加工制造許多風險的概率分布，如交通事故、財產(chǎn)損失、加工制造的偏差等。除此之外，在風險評估中常用的理論概率分布的偏差等。除此之外，在風險評估中常用的理論概率分布還有離散分布、等概率分布、階梯形分布、三角形分布和還有離散分布、等概率分布、階梯形分布、三角形分布和對數(shù)正態(tài)分布等。對數(shù)正態(tài)分布等

55、。7.3 風險評估風險評估7 工程項目風險管理工程項目風險管理. 主觀概率。主觀概率。由于項目的一次性和獨特性，不同項目由于項目的一次性和獨特性，不同項目的風險往往存在差別，因此，項目管理者在很多情況下要的風險往往存在差別，因此，項目管理者在很多情況下要根據(jù)自己的經(jīng)驗去測度項目風險事件發(fā)生的概率或概率分根據(jù)自己的經(jīng)驗去測度項目風險事件發(fā)生的概率或概率分布，這樣得到的項目風險概率被稱為主觀概率。主觀概率布，這樣得到的項目風險概率被稱為主觀概率。主觀概率的大小常常根據(jù)人們長期積累的經(jīng)驗、對項目活動及其有的大小常常根據(jù)人們長期積累的經(jīng)驗、對項目活動及其有關(guān)風險事件的了解估計。關(guān)風險事件的了解估計。

56、風險事件后果的估計。風險事件后果的估計。風險事故造成的損失要從三風險事故造成的損失要從三個方面來衡量：風險損失的性質(zhì)、風險損失范圍大小和風個方面來衡量：風險損失的性質(zhì)、風險損失范圍大小和風險損失的時間分布。險損失的時間分布。7.3 風險評估風險評估7 工程項目風險管理工程項目風險管理. 風險損失的性質(zhì)風險損失的性質(zhì)是指損失是屬于政治性的，還是經(jīng)濟是指損失是屬于政治性的，還是經(jīng)濟性的、技術(shù)性的。風險損失范圍大小包括：風險可能帶來性的、技術(shù)性的。風險損失范圍大小包括：風險可能帶來的損失的嚴重程度、損失的變化幅度和分布情況。損失的的損失的嚴重程度、損失的變化幅度和分布情況。損失的嚴重程度和損失的變化

57、幅度分別用損失的數(shù)學期望和方差嚴重程度和損失的變化幅度分別用損失的數(shù)學期望和方差表示。風險損失的時間分布是指項目風險事件是突發(fā)的，表示。風險損失的時間分布是指項目風險事件是突發(fā)的，還是隨時間的推移逐漸致?lián)p的；風險損失是在項目風險事還是隨時間的推移逐漸致?lián)p的；風險損失是在項目風險事件發(fā)生后馬上就感受到，還是需要隨時間推移而逐漸顯露件發(fā)生后馬上就感受到，還是需要隨時間推移而逐漸顯露出來，以及這些損失可能發(fā)生的時間等。出來，以及這些損失可能發(fā)生的時間等。7.3 風險評估風險評估7 工程項目風險管理工程項目風險管理.（2）效用和效用函數(shù)）效用和效用函數(shù) 有些風險事件的收益或損失大小很難計算，即使能夠有

58、些風險事件的收益或損失大小很難計算，即使能夠計算，同一數(shù)額的收益或損失在不同人的心目中地位也不計算，同一數(shù)額的收益或損失在不同人的心目中地位也不一樣。為反映決策者價值觀念的不同，需要考慮效用與效一樣。為反映決策者價值觀念的不同，需要考慮效用與效用函數(shù)。用函數(shù)。 效用。效用。在西方經(jīng)濟學中，效用是指消費者在消費商在西方經(jīng)濟學中，效用是指消費者在消費商品時所感受到的滿足程度。效用在這里代表著決策人對待品時所感受到的滿足程度。效用在這里代表著決策人對待特定風險事件的態(tài)度，是決策人對待特定風險事件的期望特定風險事件的態(tài)度，是決策人對待特定風險事件的期望收益或期望損失所持的獨特的興趣、感覺或取舍反應(yīng)。收

59、益或期望損失所持的獨特的興趣、感覺或取舍反應(yīng)。7.3 風險評估風險評估7 工程項目風險管理工程項目風險管理. 效用函數(shù)。效用函數(shù)。若風險事件后果能量化，則可換算成一若風險事件后果能量化，則可換算成一定的金額，用變量定的金額，用變量x來表示。不同數(shù)額的收益或損失在同一來表示。不同數(shù)額的收益或損失在同一個人的心目中有不同的效用值，因此，效用值是收益或損個人的心目中有不同的效用值，因此，效用值是收益或損失大小失大小x的函數(shù)，叫效用函數(shù)，可用變量的函數(shù)，叫效用函數(shù)，可用變量U(x)來表示。但是，來表示。但是，效用值效用值U(x)并不與收益或損失呈簡單的線性關(guān)系，且因人并不與收益或損失呈簡單的線性關(guān)系，

60、且因人而異。經(jīng)濟學家和管理人員將效用作為指標，衡量人們對而異。經(jīng)濟學家和管理人員將效用作為指標，衡量人們對風險以及其他事物的主觀評價、態(tài)度、偏好和傾向等。由風險以及其他事物的主觀評價、態(tài)度、偏好和傾向等。由于效用值是相對的，所以一般可規(guī)定：決策者最愿意接受于效用值是相對的，所以一般可規(guī)定：決策者最愿意接受的收益對應(yīng)的效用值為的收益對應(yīng)的效用值為1，而最不愿意接受的損失對應(yīng)的效，而最不愿意接受的損失對應(yīng)的效用值為用值為0。7.3 風險評估風險評估7 工程項目風險管理工程項目風險管理. 效用曲線。效用曲線。在直角坐標系里，以橫坐標表示收益或在直角坐標系里，以橫坐標表示收益或損失的大小，縱坐標表示效