反洗錢考試題庫含答案

1、反洗錢考試題庫資料一、填空題1 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確（）負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。2 .“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”確立的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原 則是（）、（）、（）。3 .“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”要求金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢的四項(xiàng)主要 制度是（），大額交易報(bào)告制度，可疑交易報(bào)告制度和保存記錄制度。4 .金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是（）。5 .金融機(jī)構(gòu)大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，存款人 申請開銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的（）、（）、（）。6 .金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易， 不得為客戶（）或者（）。7 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照

2、（）、（）、（）、（ ）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交 易，以提供調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。8 .金融機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門，主要承擔(dān)（）的反洗錢協(xié)查職責(zé)。9 .金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié) 算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予（）；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究（）。10 .履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可 疑交易報(bào)告，受（）保護(hù)。11 .在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（）更新客戶身份資料。12 .洗錢過程通常經(jīng)過（）階段，（）階段和（）階段。13 .成立于1989年

3、的（）的全稱是打擊洗錢金融行動(dòng)工作組，這個(gè)組織是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組 織。14 .我國于2004年建立了（），作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。15 .（）作為資金活動(dòng)的載體，客觀上容易成為洗錢活動(dòng)的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作的主戰(zhàn) 場。16 . 2003年9月，中國人民銀行正式成立（）。17 .反洗錢工作是落實(shí)黨中央和國務(wù)院關(guān)于（），打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護(hù)國家 政治、經(jīng)濟(jì)、金融安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序與人民群眾根本利益的需 要，也是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。18 .（）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)。1

4、9 .金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動(dòng)利用的漏洞，及時(shí)報(bào)告（），配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢等犯罪。20 .銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律，行政規(guī)范，不得 利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行（）、（）、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動(dòng)。21 .聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約的宗旨是（），以便更有效地預(yù)防和打擊跨國有組織犯罪。22 .嚴(yán)格控制現(xiàn)金的（）是反洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。二、選擇題1 .按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之 日起至少保存（）年。A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年2 .世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（）A:英國B:法國

5、 C:澳大利亞D;美國3 .我國規(guī)定的單位帳戶和個(gè)人帳戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大 額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（）。A: 20 萬 B:50 萬 C:100 萬 D:500 萬4 .洗錢的過程具有以下哪些特征（）A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。5 .反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備B:檢查實(shí)施C:：檢查報(bào)告D:檢查處理6 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、2B、5 C、10 D、157 .金融

6、機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié) 措施后（）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。人、十二 8、二十四 C、三十六 D、四十八8 .中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者 可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī) 構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi) 補(bǔ)正。A、1B、3C、5D、79 .根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu) 負(fù)責(zé)反洗錢工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對登 記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶

7、資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。10 .我國反洗錢工作有哪些重要意義（A:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要11 .中國反洗錢監(jiān)測分析中心具備（）基本功能。A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果D:情報(bào)交流12 .我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。A:修訂后的新憲法。B:修訂后的新刑法C:修訂后的新中國人民銀行法D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定13 .金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在

8、（）正式實(shí)施。A:200年3 月 1 日 B: 2003 年7 月 1 日 C:2003 年2 月 1 日 D:2004年4月1日14 .公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮?須出示本人工作證或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局、人民 檢查院、人民法院簽發(fā)的（）。A:介紹信B:辦案協(xié)查函C:協(xié)助查詢存款通知書D: 查詢令15 .中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（）。A:公安部B:國務(wù)院C:中國人民銀行D:財(cái)政部16 . 9.11事件后，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（），涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。A:美

9、國銀行保密法B:美國洗錢管制法C:反恐宣言D: 愛國者法案17 .人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（）。A:反洗錢立法B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控18 .存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶行核發(fā)開戶許可證。（）A:儲蓄存款賬戶B:基本存款賬戶C: 一般存款賬戶D:臨時(shí)存款賬戶19 .按金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，短期內(nèi)資 金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B:集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出D:分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出20 .中國人民銀行發(fā)布的大

10、額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定和大額現(xiàn) 金支付管理通知，對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的 標(biāo)準(zhǔn)為（）A:個(gè)人提取3萬元以上的C:單位提取20萬元以上的B:個(gè)人提取5萬元以上的D:單位提取50萬元以上的21 .我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬 戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得 為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外。（）A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi) B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款 C:代發(fā)工資 D: 小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬22 .金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）。A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶

11、資料和交易激勵(lì)。向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯 罪線索D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)23 .不得作為實(shí)名證件使用的有（）。A:臨時(shí)身份證 B:學(xué)生證 C:機(jī)動(dòng)車駕駛證 D:介紹信 E:法 定身份證件的復(fù)印件24 .任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、反洗錢行政主管部門B、公安機(jī)關(guān)C、法院D、檢察院25 .金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A真實(shí)性、B有效性、 C、完整性 D、可靠性26 .銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入()管理。A:存款賬戶B:儲蓄賬戶C:單位銀行結(jié)算

12、賬戶D:個(gè)人銀行結(jié)算 賬戶27 .一般存款賬戶不得辦理()業(yè)務(wù)。A:現(xiàn)金繳存B:現(xiàn)金支取C:資金收入轉(zhuǎn)賬D:資金付出轉(zhuǎn)28 .金融機(jī)構(gòu)為客戶開立個(gè)人賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么 規(guī)定？()A:境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定B:境外外匯賬戶管理規(guī)定C:個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定D:個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定29 .金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者 其授權(quán)設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二 十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員 和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。()A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料

13、和交易記錄的C、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的D、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立賬戶、假名賬戶 的E、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的F、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的G、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的30 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢（）工作。A、培訓(xùn) B、宣傳 C、業(yè)務(wù)檢查D、工作調(diào)研31 .人民銀行頒布的金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法于（）實(shí)施。A: 2007年3月1日B: 2007年6月1日C: 2007年10月1日D: 2007年12月1日32 .金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（）。人向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融

14、行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行金融行動(dòng)特別工作組 四十項(xiàng)建議C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢33 .下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時(shí)存款賬戶（）。A:經(jīng)營臨時(shí)業(yè)務(wù)B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)C:異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)D：注 冊驗(yàn)資34 .反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行 為。A黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、B恐怖活動(dòng)犯罪、C走私犯罪、D貪污賄賂犯罪、35 .中華人民共和國反洗錢法自何時(shí)起施行。（）A、2007年1月1日 B、2007年2月1日C、2007

15、年3月1日 D、2007年4月1日36 .中國人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、會(huì)計(jì)部門C、保衛(wèi)部門D、稽核部門37 .我國反洗錢工作有哪些重要意義（）。A:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要38 .中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。（）人、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移

16、、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)39、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告 的金額起點(diǎn)為（）。A:50 萬 B:1000 萬 C:200 萬 D:500 萬三、判斷題1、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新 客戶身份資料。（）2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反 映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。（）3、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法下列用語的含義: “短期”系指20個(gè)工作日以內(nèi)，含20個(gè)工作日。（）4、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政

17、執(zhí)法 機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。（）5、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法下列用語的含義: “長期”系指3年以上。（）6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提 交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（）7、除金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第十一規(guī)定的 情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、 性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測 分析中心提交可疑交易報(bào)告。（）8、大額交易累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出 的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（ ） 9、檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通

18、知書的，金融機(jī)構(gòu)無權(quán)拒絕檢查。（）10、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法下列用語的含義: “頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā) 生持續(xù)5天以上。（）四、案例分析張某2006年4月15日開立自然人銀行賬戶，開戶后交易頻繁， 2006年4月16日有些大額資金跨所或跨行存入，張某一收到存款， 第二天就取出現(xiàn)金。業(yè)務(wù)發(fā)生情況如下：2006年4月16日轉(zhuǎn)來1筆， 金額150萬元，4月17日提現(xiàn)50萬元，4月18日提現(xiàn)50萬元，4 月19日提現(xiàn)50萬元，4月19日轉(zhuǎn)來1筆，金額180萬元，4月20 日提現(xiàn)60萬元，4月21日提現(xiàn)60萬元，4月22日提現(xiàn)60萬元，后 進(jìn)行銷戶。

19、每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個(gè)人的自然人銀行 賬戶。請針對上述業(yè)務(wù)回答下面問題。（一）請問可疑交易報(bào)告應(yīng)以哪些類型進(jìn)行填報(bào)？ （5分）（二）初步分析意見如何填寫？（5分）反洗錢考試題庫資料答案一、填空題參考答案：1.專人2.合法審慎原則.保密原則和與司法機(jī)關(guān).行政機(jī)關(guān)全面合作 原則3.“了解客戶制度” 4.中國人民銀行5.真實(shí)性、完整性和合 法性6.開立賬戶.假名賬戶7.安全.準(zhǔn)確.完整.保密8.本業(yè)務(wù)條 線9.紀(jì)律處分.刑事責(zé)任10.法律11.及時(shí)12.處置離析歸并13. 金融工作特別工作組14.中國反洗錢監(jiān)測分析中心15.金融機(jī)構(gòu) 16.反洗錢局17.反腐倡廉18. 了解客戶19.可疑交易信息20. 偷逃稅款 逃廢債務(wù)2