金融營銷實(shí)務(wù)課程標(biāo)準(zhǔn)(共5頁)

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上金融營銷實(shí)務(wù)課程標(biāo)準(zhǔn) 課程名稱、代碼：金融營銷實(shí)務(wù)、總學(xué)時(shí)數(shù)： 48適用專業(yè)：高等職業(yè)院校投資與理財(cái)專業(yè)、金融學(xué)、會(huì)計(jì)信貸等專業(yè)一、課程概述（一）課程性質(zhì) 金融營銷實(shí)務(wù)是投資與理財(cái)專業(yè)限選課程，本課程在結(jié)合21世紀(jì)以來金融營銷發(fā)展實(shí)踐的基礎(chǔ)上，以金融企業(yè)的市場經(jīng)營，結(jié)合金融營銷人才能力培養(yǎng)為研究的出發(fā)點(diǎn)，充分融通市場營銷理論體系，提出了當(dāng)代金融營銷實(shí)務(wù)的創(chuàng)新構(gòu)架，探討了金融三大主業(yè)銀行、證券和保險(xiǎn)類金融企業(yè)的營銷思路、規(guī)律和實(shí)務(wù)流程，揭示了金融的發(fā)展規(guī)律、運(yùn)行機(jī)制與制度安排。（二）課程定位金融營銷實(shí)務(wù)是在學(xué)習(xí)了金融基礎(chǔ)與實(shí)務(wù)和西方經(jīng)濟(jì)學(xué)等課程的基礎(chǔ)之上，而開設(shè)的一門職

2、業(yè)能力拓展課程。本課程所涵蓋的業(yè)務(wù)復(fù)雜、內(nèi)容廣泛。通過本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)生掌握觀察和分析金融問題的正確方法和解決金融實(shí)際問題的能力，為進(jìn)一步學(xué)習(xí)其他專業(yè)課程打下必要的基礎(chǔ)，為今后從事與金融營銷相關(guān)的工作做好鋪墊。（三）設(shè)計(jì)思路 金融營銷自20世紀(jì)50年代在美國興起后，已越來越受到各國金融界的重視，并已逐步發(fā)展成為當(dāng)今金融企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略與經(jīng)營方法、人才需求不可分割的組成部分。本課程按照現(xiàn)代高等教育基礎(chǔ)化、信息化、實(shí)用化、國際化的要求，旨在構(gòu)建金融“寬口徑”知識(shí)和職業(yè)技能教育，是與金融人才培養(yǎng)注重實(shí)踐能力與創(chuàng)新精神相適應(yīng)的。同時(shí)國內(nèi)金融行業(yè)，隨著金融服務(wù)的多樣化和專業(yè)化發(fā)展，對(duì)綜合性技能型人才的爭奪也

3、十分激烈，本課程正是為滿足當(dāng)今金融領(lǐng)域綜合性、技能型營銷人才的需求而設(shè)計(jì)的。本課程設(shè)計(jì)共九章，在概述金融營銷基本內(nèi)容的基礎(chǔ)上，主要介紹金融營銷策劃、戰(zhàn)略的制定，對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)等主要金融企業(yè)服務(wù)營銷的行為分析，對(duì)金融產(chǎn)品開發(fā)與營銷管理，銀行卡營銷實(shí)務(wù)，金融客戶經(jīng)理制度，客戶溝通與產(chǎn)品推廣，以及金融行業(yè)網(wǎng)絡(luò)營銷現(xiàn)狀，金融營銷的創(chuàng)新形式等作了詳盡的闡述。本課程建議課時(shí)數(shù)48，其中實(shí)踐課時(shí)24。二、課程目標(biāo) 通過金融營銷實(shí)務(wù)課程的學(xué)習(xí)與訓(xùn)練實(shí)踐活動(dòng)，掌握金融營銷實(shí)務(wù)方面的基礎(chǔ)知識(shí)、基本理論，對(duì)金融營銷實(shí)務(wù)有全面、系統(tǒng)的了解和較為深刻的認(rèn)識(shí)，對(duì)金融營銷策劃、戰(zhàn)略的制定，對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)

4、等主要金融企業(yè)服務(wù)營銷的行為分析，對(duì)金融產(chǎn)品開發(fā)與營銷管理，銀行卡營銷實(shí)務(wù)，金融客戶經(jīng)理制度，客戶溝通與產(chǎn)品推廣，以及金融行業(yè)網(wǎng)絡(luò)營銷現(xiàn)狀，金融營銷的創(chuàng)新形式有較為系統(tǒng)的掌握。通過教學(xué)，使得學(xué)生了解國內(nèi)外金融營銷實(shí)務(wù)問題研究的現(xiàn)狀，掌握觀察和分析金融營銷實(shí)務(wù)問題的正確方法；掌握金融營銷實(shí)務(wù)基本理論、基礎(chǔ)知識(shí)和基本研究方法。具備良好的金融從業(yè)人員職業(yè)道德與職業(yè)操守，為學(xué)生職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力奠定金融營銷實(shí)務(wù)理論基礎(chǔ)，為以后從事相關(guān)的金融操作與管理工作打好基礎(chǔ)。職業(yè)能力目標(biāo)：能用金融營銷實(shí)基礎(chǔ)理論和基礎(chǔ)知識(shí)制定金融營銷策劃；能進(jìn)行金融營銷環(huán)境分析，正確制定金融營銷戰(zhàn)略與策略；能了解和掌握金融三大主

5、業(yè)銀行、證券和保險(xiǎn)類金融企業(yè)的營銷思路、規(guī)律和實(shí)務(wù)流程；能進(jìn)行金融產(chǎn)品開發(fā)和推介；能掌握銀行卡營銷實(shí)務(wù)，包括銀行卡產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銀行卡發(fā)卡渠道、銀行卡營銷策略和銀行卡綜合服務(wù)管理；能初步具備金融客戶經(jīng)理的職業(yè)定位與職業(yè)素養(yǎng)；能掌握客戶溝通的內(nèi)涵和技巧，了解產(chǎn)品推廣基本流程，并掌握客戶關(guān)系的管理與維護(hù)；能熟悉金融網(wǎng)絡(luò)營銷；能進(jìn)行金融營銷創(chuàng)新及創(chuàng)新謀略，掌握我國金融營銷發(fā)展趨勢。三、課程教學(xué)內(nèi)容與要求 序號(hào) 工作任務(wù) 課程內(nèi)容和教學(xué)要求 活動(dòng)設(shè)計(jì) 參考課時(shí) 1金融營銷概述1金融營銷的基本含義2金融營銷的演變歷程3金融營銷的作用和功能1多媒體演示2情景模擬42金融營銷策劃1金融營銷策劃的含義和重要性2金

6、融營銷環(huán)境分析3金融營銷戰(zhàn)略與策略制定1情景模擬2角色互換活動(dòng)43金融服務(wù)營銷1金融服務(wù)營銷的興起2銀行服務(wù)營銷3證券服務(wù)營銷4保險(xiǎn)服務(wù)營銷1多媒體演示2情景模擬3角色互換104金融產(chǎn)品開發(fā)與營銷管理1金融產(chǎn)品的開發(fā)2金融產(chǎn)品推介3金融產(chǎn)品周期性與營銷策略145銀行卡營銷實(shí)務(wù)1銀行卡產(chǎn)品設(shè)計(jì)2銀行卡發(fā)卡渠道3銀行卡營銷策略4銀行卡綜合服務(wù)管理1多媒體演示2多媒體演示3角色互換活動(dòng)46金融客戶經(jīng)理1金融客戶經(jīng)理的職業(yè)定位與職業(yè)素養(yǎng)2客戶金融服務(wù)的種類3客戶經(jīng)理的績效考核4客戶風(fēng)險(xiǎn)管理1多媒體演示2多媒體演示 3角色互換活動(dòng)47客戶溝通與產(chǎn)品推廣1客戶溝通的內(nèi)涵2客戶溝通的技巧3產(chǎn)品推廣基本流程4

7、客戶關(guān)系管理與維護(hù)1多媒體演示2情景模擬3角色互換48金融網(wǎng)絡(luò)營銷1網(wǎng)絡(luò)營銷概述2網(wǎng)絡(luò)銀行營銷3網(wǎng)絡(luò)證券營銷4網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)營銷1多媒體演示2情景模擬 3角色互換29金融營銷創(chuàng)新1金融企業(yè)的國際營銷2金融營銷創(chuàng)新謀略3我國金融營銷發(fā)展趨勢多媒體演示2合計(jì)學(xué)時(shí)48復(fù)習(xí)考試8四、實(shí)施建議 （一）教材選用與編寫 （1）必須依據(jù)本課程標(biāo)準(zhǔn)編寫或選用教材。（2）教材應(yīng)充分體現(xiàn)任務(wù)引領(lǐng)、實(shí)踐導(dǎo)向的課程設(shè)計(jì)思想，以金融營銷業(yè)務(wù)的各項(xiàng)任務(wù)模塊為主線，結(jié)合職業(yè)技能證書考核要求，合理安排教材內(nèi)容。（3）教材內(nèi)容既實(shí)用又開放，既在注重金融營銷各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能訓(xùn)練的同時(shí)，還應(yīng)把金融營銷業(yè)務(wù)操作過程中的新知識(shí)、新技術(shù)和新方法融入

8、教材，以便教材內(nèi)容更加貼近金融營銷各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作的實(shí)際；在形式上應(yīng)適合高職學(xué)生的認(rèn)知特點(diǎn)，文字表述要深入淺出，內(nèi)容展現(xiàn)應(yīng)圖文并茂。尤其是金融營銷各項(xiàng)業(yè)務(wù)所使用的憑證，可以將各金融機(jī)構(gòu)實(shí)際使用的樣本圖示在教材中，各項(xiàng)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)流程也可以以圖示的形式展示出來。（4）為了提高學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性和主動(dòng)性，培養(yǎng)學(xué)生處理金融營銷業(yè)務(wù)的基本操作技能，教材應(yīng)該根據(jù)工作任務(wù)的需要設(shè)計(jì)相應(yīng)的技能訓(xùn)練活動(dòng)。各項(xiàng)技能訓(xùn)練活動(dòng)的設(shè)計(jì)應(yīng)實(shí)用、具體，并具有可操作性。（二）教學(xué)建議 （1）教師教學(xué)應(yīng)體現(xiàn)“以學(xué)生為本”的理念，以多媒體課件的形式呈現(xiàn)資料，進(jìn)行講授、演示，并按設(shè)計(jì)活動(dòng)的內(nèi)容展開教學(xué)，教師不僅僅是知識(shí)、技能的傳授者，還

9、應(yīng)扮演引導(dǎo)者、示范者和合作伙伴的角色。（2）學(xué)生以課堂內(nèi)的聽講、案例分析、場景模擬、討論、練習(xí)比賽、課后復(fù)習(xí)等多種形式進(jìn)行學(xué)習(xí)，強(qiáng)調(diào)學(xué)生“做中學(xué)”，以激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)的興趣，提高職業(yè)能力，鞏固學(xué)習(xí)成果。（3）課程結(jié)束后，可以利用實(shí)訓(xùn)室進(jìn)行模擬操作，條件許可的，還可以去金融機(jī)構(gòu)實(shí)地考察、見習(xí)，真正做到學(xué)以致用。（三）教學(xué)評(píng)價(jià) （1）教學(xué)評(píng)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)體現(xiàn)任務(wù)引領(lǐng)型課程的特征，體現(xiàn)理論與實(shí)踐操作的統(tǒng)一，以能否完成任務(wù)及完成情況的優(yōu)劣給予評(píng)價(jià)。（2）教學(xué)評(píng)價(jià)的對(duì)象包括學(xué)生的知識(shí)掌握情況、實(shí)踐操作能力、學(xué)習(xí)態(tài)度和職業(yè)素質(zhì)。（3）教學(xué)評(píng)價(jià)應(yīng)注重學(xué)生動(dòng)手能力和實(shí)踐中分析問題、解決問題能力的考核，對(duì)在學(xué)習(xí)和應(yīng)用上

10、有獨(dú)特見解的學(xué)生應(yīng)給予特別鼓勵(lì)。（四）考核方式實(shí)行“理論考試+技能測試”的考核方式，使考試形式靈活多樣，更科學(xué)的體現(xiàn)學(xué)生的學(xué)習(xí)效果，促進(jìn)學(xué)生實(shí)際動(dòng)手能力的提高。1、理論考試。將過程考核與結(jié)果考核相結(jié)合，在全面衡量學(xué)生日常作業(yè)成績、課堂提問、期中測試的基礎(chǔ)上，配合期末考試成績，最終得出理論考試成績。具體評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)為:期末成績占70%，日常表現(xiàn)占30%。2、技能測試。結(jié)合本課程內(nèi)容與特點(diǎn)，鼓勵(lì)學(xué)生參加資格考試，考取與本專業(yè)、本課程相關(guān)的資格證，例如期貨從業(yè)資格證書、證券從業(yè)人員資格證書、基金從業(yè)資格證書等，并對(duì)考取崗位資格證書的同學(xué)，在理論考試中，給予適度加分，以示鼓勵(lì)。（四）課程資源的開發(fā)和利用 充分開發(fā)利用銀行會(huì)計(jì)課程資源，對(duì)豐富該門課程教學(xué)內(nèi)容，開展形式多樣有效的教學(xué)，完成課程教學(xué)目標(biāo)具有重要意義。（1）積極建設(shè)并充分利用現(xiàn)代信息技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)資源教師結(jié)合學(xué)校實(shí)際和學(xué)生學(xué)習(xí)的實(shí)際需求，充分利用學(xué)校已有的課程資源，以及師生可用于銀行會(huì)計(jì)課程教學(xué)的經(jīng)歷和體驗(yàn)開發(fā)掛圖、幻燈片、投影片、錄像帶、視聽光盤等多媒體課件。（2）合理開發(fā)校外金融營銷課程資源校外金融營銷課程資源豐富多樣，主要包括來自金融機(jī)構(gòu)的第一手資料、圖書館、廣播、電