廣東分公司XXXX年工作計(jì)劃

1、把握經(jīng)營(yíng)方向強(qiáng)化組織發(fā)展把握經(jīng)營(yíng)方向強(qiáng)化組織發(fā)展回歸基礎(chǔ)管理落實(shí)經(jīng)營(yíng)過(guò)程回歸基礎(chǔ)管理落實(shí)經(jīng)營(yíng)過(guò)程廣東分公司廣東分公司20102010年年工作計(jì)劃工作計(jì)劃1大綱大綱第二篇：營(yíng)銷第二篇：營(yíng)銷第三篇：法人保險(xiǎn)第三篇：法人保險(xiǎn)第四篇：銀行業(yè)務(wù)第四篇：銀行業(yè)務(wù)第五篇：預(yù)算需求第五篇：預(yù)算需求2第一篇：第一篇：2010年業(yè)務(wù)計(jì)劃年業(yè)務(wù)計(jì)劃3系 列系 列業(yè)務(wù)計(jì)劃業(yè)務(wù)計(jì)劃其中其中期繳或期繳或AB短短營(yíng)銷新契約營(yíng)銷新契約35,00035,000營(yíng)銷續(xù)期營(yíng)銷續(xù)期86,00086,000員福員福18,00018,0003,6003,600年金年金16,00016,000銀行保險(xiǎn)銀行保險(xiǎn)280,000280,0003

2、0,00030,000合 計(jì)合 計(jì)435,000435,000單位：萬(wàn)元4第二篇：營(yíng)銷第二篇：營(yíng)銷5內(nèi)容提要內(nèi)容提要第二部分：廣分第二部分：廣分20092009年工作小結(jié)年工作小結(jié)第三部分：廣分第三部分：廣分20102010年工作思路年工作思路第四部分：重點(diǎn)需求第四部分：重點(diǎn)需求6一、廣東泰康一、廣東泰康20042004 20092009年新契約標(biāo)保（萬(wàn)元）年新契約標(biāo)保（萬(wàn)元）廣東泰康營(yíng)銷業(yè)務(wù)自廣東泰康營(yíng)銷業(yè)務(wù)自20042004年以來(lái)保持年復(fù)合年以來(lái)保持年復(fù)合30%30%的增長(zhǎng)。的增長(zhǎng)。7二、廣東同業(yè)市場(chǎng)概況二、廣東同業(yè)市場(chǎng)概況8公司公司中國(guó)人壽中國(guó)人壽太平洋太平洋平安平安泰康泰康新華新華太平

3、太平友邦友邦信誠(chéng)信誠(chéng)合計(jì)合計(jì)07年年274,94523,303130,01131,00014,78127,06657,07851,288609,47208年年358,40927,589210,05139,27838,27617,85944,71336,396772,57109年年1-8月月239,84123,003197,14330,20939,30513,25939,87715,118597,755三、廣東市場(chǎng)新契約規(guī)模保費(fèi)情況（萬(wàn)元）三、廣東市場(chǎng)新契約規(guī)模保費(fèi)情況（萬(wàn)元）609,472609,472772,571772,571597,755597,7550 0200,000200,0004

4、00,000400,000600,000600,000800,000800,0001,000,0001,000,0002007年2007年2008年2008年2009年2009年9內(nèi)容提要內(nèi)容提要第一部分：廣東市場(chǎng)情況第一部分：廣東市場(chǎng)情況第三部分：廣分第三部分：廣分20102010年工作思路年工作思路第四部分：重點(diǎn)需求第四部分：重點(diǎn)需求10一、一、20092009年?duì)I銷預(yù)估保費(fèi)情況年?duì)I銷預(yù)估保費(fèi)情況11二、二、20092009年經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)年經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)12三、三、20092009年?duì)I銷四季度工作年?duì)I銷四季度工作13內(nèi)容提要內(nèi)容提要第一部分：廣東市場(chǎng)情況第一部分：廣東市場(chǎng)情況第二部分：廣分第二部分：

5、廣分20092009年工作小結(jié)年工作小結(jié)第四部分：重點(diǎn)需求第四部分：重點(diǎn)需求14一、整體經(jīng)營(yíng)思路一、整體經(jīng)營(yíng)思路15二、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)二、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)16三、重點(diǎn)：組織發(fā)展三、重點(diǎn)：組織發(fā)展17四四-1-1、重點(diǎn)：機(jī)構(gòu)建設(shè)、重點(diǎn)：機(jī)構(gòu)建設(shè)18四四-2-2、重點(diǎn)：機(jī)構(gòu)建設(shè)、重點(diǎn)：機(jī)構(gòu)建設(shè)19四四-3-3、重點(diǎn)：機(jī)構(gòu)建設(shè)、重點(diǎn)：機(jī)構(gòu)建設(shè)20內(nèi)容提要內(nèi)容提要第一部分：廣東市場(chǎng)情況第一部分：廣東市場(chǎng)情況第二部分：廣分第二部分：廣分20092009年工作小結(jié)年工作小結(jié)第三部分：廣分第三部分：廣分20102010年工作思路年工作思路2122第三篇：第三篇：法人業(yè)務(wù)法人業(yè)務(wù)23第一部份第一部份 員福系列員福系列24總

6、體經(jīng)營(yíng)思路總體經(jīng)營(yíng)思路 以以“雙超雙超”戰(zhàn)略為核心指導(dǎo)思想，不斷提戰(zhàn)略為核心指導(dǎo)思想，不斷提高與鞏固市場(chǎng)地位。高與鞏固市場(chǎng)地位。 調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提高效益型短險(xiǎn)的業(yè)務(wù)比調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提高效益型短險(xiǎn)的業(yè)務(wù)比重，保證總體規(guī)模的同時(shí)不斷提高效益水平。重，保證總體規(guī)模的同時(shí)不斷提高效益水平。 強(qiáng)調(diào)專業(yè)化經(jīng)營(yíng)，不斷提高管理水平。強(qiáng)調(diào)專業(yè)化經(jīng)營(yíng)，不斷提高管理水平。在經(jīng)營(yíng)策略上強(qiáng)調(diào)兩個(gè)堅(jiān)持：在經(jīng)營(yíng)策略上強(qiáng)調(diào)兩個(gè)堅(jiān)持：一、堅(jiān)持兩手抓方針不動(dòng)搖一、堅(jiān)持兩手抓方針不動(dòng)搖對(duì)內(nèi)抓團(tuán)隊(duì)管理，對(duì)外對(duì)內(nèi)抓團(tuán)隊(duì)管理，對(duì)外抓市場(chǎng)開(kāi)拓。抓市場(chǎng)開(kāi)拓。二、堅(jiān)持三大核心策略不動(dòng)搖二、堅(jiān)持三大核心策略不動(dòng)搖渠道策略、大客戶策渠道策略、大客

7、戶策略、目標(biāo)市場(chǎng)策略。略、目標(biāo)市場(chǎng)策略。25發(fā)展思路與規(guī)劃發(fā)展思路與規(guī)劃業(yè)務(wù)目標(biāo)業(yè)務(wù)目標(biāo) 2010 2010年，鑒于經(jīng)濟(jì)危機(jī)對(duì)企業(yè)客戶的影響依然較大，年，鑒于經(jīng)濟(jì)危機(jī)對(duì)企業(yè)客戶的影響依然較大，我們對(duì)規(guī)模保費(fèi)相對(duì)謹(jǐn)慎，核心放在我們對(duì)規(guī)模保費(fèi)相對(duì)謹(jǐn)慎，核心放在ABAB險(xiǎn)業(yè)務(wù)上。險(xiǎn)業(yè)務(wù)上。 規(guī)模保費(fèi)：規(guī)模保費(fèi)：1.81.8億保底任務(wù)，比億保底任務(wù)，比20082008年增長(zhǎng)年增長(zhǎng)13%13%。 ABAB險(xiǎn)：險(xiǎn)：36003600萬(wàn)保底任務(wù)，比萬(wàn)保底任務(wù)，比20082008年增長(zhǎng)年增長(zhǎng)40%40%。 市場(chǎng)目標(biāo)：保持第四，爭(zhēng)取第三。保持對(duì)太保、新市場(chǎng)目標(biāo)：保持第四，爭(zhēng)取第三。保持對(duì)太保、新華的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，同時(shí)

8、實(shí)現(xiàn)短險(xiǎn)業(yè)務(wù)雙超。華的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，同時(shí)實(shí)現(xiàn)短險(xiǎn)業(yè)務(wù)雙超。26發(fā)展思路與規(guī)劃發(fā)展思路與規(guī)劃?rùn)C(jī)構(gòu)與團(tuán)險(xiǎn)建設(shè)機(jī)構(gòu)與團(tuán)險(xiǎn)建設(shè) 打造合格機(jī)構(gòu)、標(biāo)準(zhǔn)團(tuán)隊(duì)。機(jī)構(gòu)達(dá)到打造合格機(jī)構(gòu)、標(biāo)準(zhǔn)團(tuán)隊(duì)。機(jī)構(gòu)達(dá)到800800萬(wàn)的規(guī)模基萬(wàn)的規(guī)?；A(chǔ)平臺(tái)，礎(chǔ)平臺(tái)，ABAB險(xiǎn)規(guī)模險(xiǎn)規(guī)模200200萬(wàn)基礎(chǔ)平臺(tái)。萬(wàn)基礎(chǔ)平臺(tái)。27發(fā)展思路與規(guī)劃發(fā)展思路與規(guī)劃目標(biāo)市場(chǎng)規(guī)劃目標(biāo)市場(chǎng)規(guī)劃 市場(chǎng)細(xì)分，針對(duì)團(tuán)隊(duì)情況，不同地區(qū)不同市場(chǎng)采取不同的經(jīng)營(yíng)策略。 鎖定目標(biāo)市場(chǎng)與重點(diǎn)客戶開(kāi)發(fā)，力促?gòu)V州開(kāi)發(fā)10個(gè)100萬(wàn)以上，佛山5個(gè)50萬(wàn)以上，其他地區(qū)2個(gè)20萬(wàn)以上的短險(xiǎn)業(yè)務(wù)。28交叉銷售，實(shí)現(xiàn)共贏交叉銷售，實(shí)現(xiàn)共贏推動(dòng)全部機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)推動(dòng)全部機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)3 3萬(wàn)萬(wàn)

9、ABAB險(xiǎn)月平臺(tái)業(yè)績(jī)。險(xiǎn)月平臺(tái)業(yè)績(jī)。推動(dòng)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)推動(dòng)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)1010萬(wàn)月平臺(tái)。萬(wàn)月平臺(tái)。 發(fā)展思路與規(guī)劃發(fā)展思路與規(guī)劃交叉銷售交叉銷售29第二部份第二部份 年金系列年金系列3020102010年市場(chǎng)判斷與目標(biāo)年市場(chǎng)判斷與目標(biāo) 整體市場(chǎng)持續(xù)低迷，機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存整體市場(chǎng)持續(xù)低迷，機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存 受政策及金融風(fēng)暴影響，預(yù)計(jì)明年廣東年金市場(chǎng)整體仍將持受政策及金融風(fēng)暴影響，預(yù)計(jì)明年廣東年金市場(chǎng)整體仍將持續(xù)低迷，對(duì)于我分公司無(wú)疑是莫大的挑戰(zhàn)。但正由于大部分準(zhǔn)客續(xù)低迷，對(duì)于我分公司無(wú)疑是莫大的挑戰(zhàn)。但正由于大部分準(zhǔn)客戶建立年金的步伐放緩，我分公司可籍此機(jī)會(huì)與其加深關(guān)系，縮戶建立年金的步伐放緩，我分公

10、司可籍此機(jī)會(huì)與其加深關(guān)系，縮短與先發(fā)機(jī)構(gòu)的差距，為未來(lái)打下基礎(chǔ)。短與先發(fā)機(jī)構(gòu)的差距，為未來(lái)打下基礎(chǔ)。 2010年保費(fèi)目標(biāo)：年保費(fèi)目標(biāo)：1.6億的標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)億的標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)312010年業(yè)務(wù)主要策略重點(diǎn)項(xiàng)目策略重點(diǎn)項(xiàng)目策略重點(diǎn)項(xiàng)目成立項(xiàng)目小組對(duì)客戶進(jìn)行追蹤跟進(jìn)，并通重點(diǎn)項(xiàng)目成立項(xiàng)目小組對(duì)客戶進(jìn)行追蹤跟進(jìn)，并通過(guò)關(guān)系人接觸客戶高層與上級(jí)部門要員。過(guò)關(guān)系人接觸客戶高層與上級(jí)部門要員。3220102010年業(yè)務(wù)主要策略年業(yè)務(wù)主要策略行業(yè)策略行業(yè)策略行業(yè)目前情況農(nóng)信社目前廣東市場(chǎng)已啟動(dòng)年金的農(nóng)信社為廣東省農(nóng)信聯(lián)社，廣州市農(nóng)信聯(lián)社，東莞市農(nóng)信聯(lián)社。我司成功取得廣州市農(nóng)信聯(lián)社投資資格，目前已投入運(yùn)營(yíng)，首期繳費(fèi)規(guī)模

11、為兩億，其中我司獲得一億的份額。其余珠三角范圍內(nèi)的農(nóng)信社陸續(xù)有啟動(dòng)年金的意向，目前我司已通過(guò)直銷或轉(zhuǎn)介紹的方式與多家農(nóng)信社建立聯(lián)系，包括順德、三水、高明、江門、新會(huì)、博羅、惠陽(yáng)、鼎湖、高要等。根據(jù)接觸信社后反饋的信息，順德與博羅農(nóng)信社規(guī)模均超過(guò)3000萬(wàn)，我司重點(diǎn)跟進(jìn)這兩個(gè)信社，通過(guò)關(guān)系人與對(duì)方高層建立聯(lián)系，并進(jìn)行公關(guān)。新華書店配合渠道積極進(jìn)行開(kāi)發(fā)，已成功簽約花都新華書店，并與廣州新華出版發(fā)行集團(tuán)建立聯(lián)系，其他新華書店積極聯(lián)系中。公證處與渠道聯(lián)合進(jìn)行該行業(yè)的開(kāi)發(fā)，已成功簽約汕頭金平區(qū)公證處，并與羅崗公證處建立聯(lián)系，其余公證處正通過(guò)渠道積極聯(lián)系。 分公司目前正對(duì)農(nóng)信、出版、傳媒、公證處等行業(yè)進(jìn)行

12、梳理，以推分公司目前正對(duì)農(nóng)信、出版、傳媒、公證處等行業(yè)進(jìn)行梳理，以推動(dòng)渠道對(duì)行業(yè)進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā)，提高渠道客戶的質(zhì)量及規(guī)模。部分行業(yè)進(jìn)動(dòng)渠道對(duì)行業(yè)進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā)，提高渠道客戶的質(zhì)量及規(guī)模。部分行業(yè)進(jìn)展情況如下：展情況如下：332010年業(yè)務(wù)主要策略渠道策略渠道策略 發(fā)展重點(diǎn)渠道，通過(guò)配合行業(yè)策略對(duì)渠道加發(fā)展重點(diǎn)渠道，通過(guò)配合行業(yè)策略對(duì)渠道加以指引，聯(lián)同渠道對(duì)準(zhǔn)客戶進(jìn)行開(kāi)發(fā)，力求提升以指引，聯(lián)同渠道對(duì)準(zhǔn)客戶進(jìn)行開(kāi)發(fā)，力求提升渠道業(yè)務(wù)的規(guī)模。渠道業(yè)務(wù)的規(guī)模。342010年業(yè)務(wù)主要策略二次開(kāi)發(fā)策略二次開(kāi)發(fā)策略 對(duì)已建立的準(zhǔn)客戶進(jìn)行篩選，重點(diǎn)對(duì)合對(duì)已建立的準(zhǔn)客戶進(jìn)行篩選，重點(diǎn)對(duì)合約即將到期與原理事會(huì)運(yùn)作有意

13、委托法人機(jī)約即將到期與原理事會(huì)運(yùn)作有意委托法人機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理的大型準(zhǔn)客戶進(jìn)行二次開(kāi)發(fā)。構(gòu)進(jìn)行管理的大型準(zhǔn)客戶進(jìn)行二次開(kāi)發(fā)。35第四篇：銀行保險(xiǎn)第四篇：銀行保險(xiǎn)36根據(jù)總公司銀行保險(xiǎn)2010年整體戰(zhàn)略，分公司銀行保險(xiǎn)部對(duì)明年工作作如下規(guī)劃：一、一、2010年業(yè)務(wù)指標(biāo)分解年業(yè)務(wù)指標(biāo)分解 結(jié)合分公司銀保目前的產(chǎn)能和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，在2010年，分公司銀保計(jì)劃完成28億規(guī)模保費(fèi)，其中：躉交保費(fèi)25億、期交保費(fèi)3億，具體產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)分解如下： 廣東分公司銀行保險(xiǎn)2010年產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分解 （單位：億元）躉交躉交期交期交投連投連分紅分紅穩(wěn)健理財(cái)穩(wěn)健理財(cái)B3年交年交其它其它126721廣東分公司銀行保險(xiǎn)2010年業(yè)務(wù)

14、分解 （單位：億元）時(shí)間時(shí)間躉交躉交期交期交一季度一季度7.50.6二季度二季度50.75三季度三季度50.75四季度四季度7.50.9合計(jì)合計(jì)25337銀行保險(xiǎn)銀行保險(xiǎn)2010年機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)分解年機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)分解 （單位：萬(wàn)元）（單位：萬(wàn)元）機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)保費(fèi)保費(fèi) 本部本部 80,000 佛山佛山 30,000 東莞東莞 35,000 中山中山 22,000 江門江門 12,000 珠海珠海 15,000 汕頭汕頭 20,000 潮州潮州 12,000 肇慶肇慶 18,000 韶關(guān)韶關(guān) 8,000 茂名茂名 10,000 惠州惠州 10,000 梅州梅州 8,000 合計(jì)合計(jì) 280,00038緊盯市場(chǎng)、

15、強(qiáng)化渠道建設(shè)：緊盯市場(chǎng)、強(qiáng)化渠道建設(shè)：根據(jù)目前廣東市場(chǎng)狀況，分公司明年市場(chǎng)定位是：保四爭(zhēng)三。在渠道經(jīng)營(yíng)上, 突出與工行、農(nóng)行、建行、中行合作的同時(shí)深化與工行的重點(diǎn)合作,強(qiáng)化與招行和交行的合作,使分公司與渠道的合作在均衡發(fā)展的同時(shí)能突出重點(diǎn),形成分公司的核心渠道:廣東分公司銀行保險(xiǎn)渠道業(yè)務(wù)分解 （單位：萬(wàn)元）渠道渠道保費(fèi)保費(fèi)占比占比工行工行9000032.14%農(nóng)行農(nóng)行6000021.43%建行建行6000021.43%中行中行4000014.29%招行（含交行等）招行（含交行等）3000010.71%合計(jì)合計(jì)280000100.00%二、二、2010年經(jīng)營(yíng)思路年經(jīng)營(yíng)思路39強(qiáng)化培訓(xùn)、打造專業(yè)化

16、隊(duì)伍：強(qiáng)化培訓(xùn)、打造專業(yè)化隊(duì)伍：期交型銀保產(chǎn)品將占據(jù)明年銀保市場(chǎng)很大份額，各經(jīng)營(yíng)主體均會(huì)加大資源的投放，特別是在培訓(xùn)方面，這里指的培訓(xùn)包括了內(nèi)訓(xùn)和外訓(xùn)，內(nèi)訓(xùn)是為了提高保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員的專業(yè)能力、培訓(xùn)能力、溝通能力和輔導(dǎo)能力。外訓(xùn)是為了提高銀行銷售人員的保險(xiǎn)理念和提高他們的銷售技巧，分公司將強(qiáng)化培訓(xùn)體系的建設(shè)，包括：督訓(xùn)管理體系、培訓(xùn)課程體系、兼職講師體系的建設(shè)，以適應(yīng)期交業(yè)務(wù)發(fā)展的需求，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、渠道的需求組織對(duì)內(nèi)、對(duì)外多層次、多形式的培訓(xùn)，以提高保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員和銀行銷售人員的綜合銷售能力。40強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)、打造高績(jī)效團(tuán)隊(duì)：強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)、打造高績(jī)效團(tuán)隊(duì)：到今年底，分公司簽約網(wǎng)點(diǎn)超

17、過(guò)1500個(gè)，出單網(wǎng)點(diǎn)近1200個(gè)，業(yè)務(wù)隊(duì)伍預(yù)計(jì)達(dá)到600人。分公司明年外勤人力增員至1000人，在對(duì)業(yè)務(wù)隊(duì)伍進(jìn)行大力擴(kuò)充的同時(shí)，分公司把提升各層級(jí)業(yè)務(wù)人員的績(jī)效作為工作重點(diǎn) 。目前的業(yè)務(wù)隊(duì)伍，大部分業(yè)務(wù)人員職級(jí)偏低，產(chǎn)能績(jī)效偏低 ，管理層級(jí)（渠道、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理） 存在著角色定位不清晰等問(wèn)題，分公司在明年會(huì)強(qiáng)化新人輔導(dǎo)制度的執(zhí)行，通過(guò)業(yè)務(wù)尖子加強(qiáng)對(duì)中級(jí)以下業(yè)務(wù)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，定期組織對(duì)各層級(jí)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行各種形式、內(nèi)容的回爐培訓(xùn)，達(dá)到提高他們的專業(yè)技能的目的，同時(shí)結(jié)合“基本法”的雙軌考核（躉交、期交雙指標(biāo)），使他們的產(chǎn)能在得到提高的同時(shí)，職級(jí)也得到提升，分公司會(huì)強(qiáng)化管理層級(jí)人員（渠道、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理

18、）的管理職能，明確其角色定位。 41強(qiáng)化組織建設(shè)、樹(shù)立標(biāo)桿中支強(qiáng)化組織建設(shè)、樹(shù)立標(biāo)桿中支: 明年啟動(dòng)1-2家新機(jī)構(gòu),同時(shí)將加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)的資源投入,同時(shí)對(duì)其保費(fèi)的貢獻(xiàn),特別是期交保費(fèi)的貢獻(xiàn)有相應(yīng)的訴求,要求其產(chǎn)出必須與分公司的投入成相應(yīng)的比例, 做大重點(diǎn)機(jī)構(gòu)是分公司在明年的訴求，同時(shí)分公司在明年擬在業(yè)務(wù)發(fā)展較快、管理較為成熟的機(jī)構(gòu)推廣“五級(jí)管理架構(gòu)”模式（見(jiàn)下圖）。 機(jī)構(gòu)銀保負(fù)責(zé)人滿期專員督訓(xùn)業(yè)務(wù)支援渠道總監(jiān)營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)組營(yíng)業(yè)組營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)組營(yíng)業(yè)組42后援支持體系的建設(shè)：后援支持體系的建設(shè)：明年著力完善后援管理體系：銀行保險(xiǎn)下設(shè)業(yè)務(wù)部、業(yè)務(wù)支持部、保費(fèi)部、培訓(xùn)部、FIC項(xiàng)目組五個(gè)功能部門分公司銀行

19、保險(xiǎn)部的內(nèi)勤管理人員（含分公司銀保第一責(zé)任人）配置如下： 崗位崗位人數(shù)人數(shù)第一責(zé)任人第一責(zé)任人1銀保經(jīng)理銀保經(jīng)理(含含F(xiàn)IC項(xiàng)目組項(xiàng)目組) 5人員管理人員管理3業(yè)務(wù)督導(dǎo)業(yè)務(wù)督導(dǎo)3培訓(xùn)督導(dǎo)培訓(xùn)督導(dǎo)(含含F(xiàn)IC項(xiàng)目組項(xiàng)目組)6財(cái)務(wù)管理財(cái)務(wù)管理3品質(zhì)管理品質(zhì)管理2綜合內(nèi)勤綜合內(nèi)勤(含含F(xiàn)IC項(xiàng)目組項(xiàng)目組)3續(xù)期管理續(xù)期管理2合計(jì)合計(jì)2843對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)模較大的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)（含本部）加大督訓(xùn)和內(nèi)勤的配置，機(jī)構(gòu)（含本部）內(nèi)勤管理人員配置如下：機(jī)構(gòu)職務(wù) 合計(jì)銀保經(jīng)理督訓(xùn)內(nèi)勤廣州本部2428東莞1225佛山1225中山1225肇慶1225汕頭1225珠海1124江門1124潮州1124梅州1113韶關(guān)1113茂名1

20、113惠州1113清遠(yuǎn)1113合計(jì)1522236044加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控、強(qiáng)化制度建設(shè)強(qiáng)化制度建設(shè):分公司對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的管控工作會(huì)在09年的工作基礎(chǔ)上做得更好。在財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)細(xì)管控方面,會(huì)嚴(yán)格按照公司的財(cái)務(wù)制度,把風(fēng)險(xiǎn)降到最低。在業(yè)務(wù)品質(zhì)方面管控方面,力爭(zhēng)明年一季度電話回訪率達(dá)到95%,問(wèn)題件解決率80%,杜絕代簽名現(xiàn)象。 在制度建設(shè)方面,分公司將強(qiáng)化早、夕會(huì)制度的建設(shè),匯報(bào)管理制度的建設(shè),進(jìn)一步明確內(nèi)勤人員的崗位職責(zé),定期對(duì)內(nèi)勤人員的工作進(jìn)行考評(píng),推行績(jī)效管理制度。 45 差異化政策支持差異化政策支持： 廣東銀保市場(chǎng)竟?fàn)幖ち?，無(wú)論是專業(yè)的培訓(xùn)人員還是一般的銷售人員，人力成本都較高。

21、渠道資源十分寶貴， 渠道的維護(hù)成本也相對(duì)較高，希望總公司能綜合考慮到分公司目前的人力狀況、費(fèi)用預(yù)算現(xiàn)狀，結(jié)合期交業(yè)務(wù)推動(dòng)的特點(diǎn)和分公司明年的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，給與分公司強(qiáng)有力的差異化政策支持。 產(chǎn)品支持產(chǎn)品支持： 廣東市場(chǎng)的客戶接受保險(xiǎn)和理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)間較早，且相應(yīng)的投資渠道也多，理財(cái)觀念較強(qiáng)，因此客戶對(duì)于產(chǎn)品的理解和需求也是比較全面的。同業(yè)公司也根據(jù)客戶這一特點(diǎn)不斷推出迎合客戶需求的產(chǎn)品，取得不俗的業(yè)績(jī)。希望總公司能加快的產(chǎn)品的更新與開(kāi)發(fā)，特別是期交型產(chǎn)品的更新與開(kāi)發(fā),希望總公司今年四季度在廣東市場(chǎng)投放定投產(chǎn)品,同時(shí)采取階段性的、靈活的產(chǎn)品(如現(xiàn)階段售賣的穩(wěn)建理財(cái)款)策略以應(yīng)對(duì)市場(chǎng)的變化。三、對(duì)總公司

22、需求三、對(duì)總公司需求462010年，我們希望能通過(guò)我們自身的努力，通過(guò)總公司給予的支持來(lái)達(dá)成我們的夢(mèng)想：我們要打造一支有規(guī)模，能征善戰(zhàn)，在任何時(shí)候都可以經(jīng)得起市場(chǎng)考驗(yàn)，令競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手生畏，高績(jī)效的專業(yè)化銷售隊(duì)伍。我們會(huì)朝著我們的目標(biāo)去努力。47第五篇：第五篇：預(yù)算需求預(yù)算需求48各系列預(yù)算總額各系列預(yù)算總額預(yù)估預(yù)估（總公司標(biāo)準(zhǔn)）（總公司標(biāo)準(zhǔn)）費(fèi)用費(fèi)用類別類別后援后援系列系列運(yùn)營(yíng)運(yùn)營(yíng)系列系列續(xù)期續(xù)期系列系列營(yíng)銷營(yíng)銷系列系列團(tuán)險(xiǎn)團(tuán)險(xiǎn)系列系列銀保銀保系列系列電銷電銷系列系列預(yù)算預(yù)算合計(jì)合計(jì)人力成本人力成本2,4132,4131,0161,0169789785,2155,2151,1021,1023,01

23、03,010747413,81013,810職場(chǎng)費(fèi)用職場(chǎng)費(fèi)用47047015415447471,4791,479878711611678782,4322,432折舊攤銷折舊攤銷36136180802323425425353530300 0953953業(yè)務(wù)費(fèi)用業(yè)務(wù)費(fèi)用2932931561564954953,1693,1691681681,3201,3200 05,6015,601辦公費(fèi)用辦公費(fèi)用653653131131149149576576979738938933332,0282,028合 計(jì)合 計(jì)4,1894,1891,5371,5371,6921,69210,86510,8651,4901

24、,4904,8654,86518618624,82424,824單位：萬(wàn)元說(shuō)明：營(yíng)銷系列培訓(xùn)、激勵(lì)按說(shuō)明：營(yíng)銷系列培訓(xùn)、激勵(lì)按9%計(jì)算。計(jì)算。49預(yù)算需求營(yíng)銷業(yè)務(wù)費(fèi)用分析預(yù)算需求營(yíng)銷業(yè)務(wù)費(fèi)用分析2009年2009年核定核定2010年2010年標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)2010年2010年需求需求招待費(fèi)0.09%宣傳費(fèi)0.12%激勵(lì)、培訓(xùn)7.50%印刷費(fèi)0.40%小計(jì)8.11%6.00%8.50%月度月度追加追加組織發(fā)展培訓(xùn)、激勵(lì)4.00%3.00%5.00%12.11%12.11%13.50%13.50%項(xiàng)目項(xiàng)目年初年初核定核定合 計(jì)合 計(jì)2009年月度追加4%，包括2%組織發(fā)展費(fèi)用與2%廣東組織發(fā)展專項(xiàng)支持。50預(yù)算需求營(yíng)銷推動(dòng)、培訓(xùn)費(fèi)用預(yù)算需求營(yíng)銷推動(dòng)、培訓(xùn)費(fèi)用項(xiàng)目項(xiàng)目2009年下?lián)?009年下?lián)?010年總公司2010年總公司標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)2010年分公司2010年分公司公司需求公司需求缺口缺口業(yè)務(wù)計(jì)劃業(yè)務(wù)計(jì)劃31,00031,00035,00035,00035,00035,000預(yù)算比例預(yù)算比例11.50%11.50%9.00%9.00%13.50%13.50%-4.50%-4.50%預(yù)算額度預(yù)算額度3,5653,5653,1