(完整版)基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案

1、基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案一、單項選擇題一、單項選擇題( (共共 8080 道，每題道，每題 0.50.5 分；下列每小題有四個備選答案，只有一分；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不項最符合題目要求，請將該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。選不得分。) )(1)(1) 以下哪些不是有價證券的性質：以下哪些不是有價證券的性質：()()A.A. 期限性期限性B.B. 收益性收益性C.C. 流動性流動性D.D. 投機性投機性(2)(2) 按經濟性質分，有價證券不包括以下哪一類：按經

2、濟性質分，有價證券不包括以下哪一類：()()A.A. 存款存款B.B. 股票股票C.C. 債券債券D.D. 基金基金(3)(3) 證券投資咨詢的機構應當有證券投資咨詢的機構應當有()()名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，其高級管理人員中，至少有一名取得證券投資咨詢從業(yè)資格。員，其高級管理人員中，至少有一名取得證券投資咨詢從業(yè)資格。A.A. 5 5B.B. 1010C.C. 1515D.D. 2020(4)(4) 截至截至 20082008 年年 6 6 月底，我國共有月底，我國共有()()家基金管理公司家基金管理公司A.A. 5050B.B. 53

3、53C.C. 5858D.D. 6060(5)(5) 央行發(fā)行央票是為了央行發(fā)行央票是為了()()。A.A. 籌集自有資本籌集自有資本B.B. 籌集債務資本籌集債務資本C.C. 調節(jié)商業(yè)銀行法定準備金調節(jié)商業(yè)銀行法定準備金D.D. 減少商業(yè)銀行可貸資金減少商業(yè)銀行可貸資金(6)(6) 證券法開始實施是證券法開始實施是()()。A.A. 19971997 年年B.B. 19981998 年年C.C. 19991999 年年D.D. 20002000 年年(7)(7) 存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每( (披露一次更新的招

4、募說明書。披露一次更新的招募說明書。) )個月個月A.A. 6 6B.B. 2 2C.C. 3 3D.D. 1 1(8)(8) 19241924 年年 3 3 月月 2121 日日，“馬薩諸塞投資信托基金馬薩諸塞投資信托基金”設立設立，意味著美國式基金的意味著美國式基金的真正起步。這也是世界上第一個真正起步。這也是世界上第一個()()。A.A. 契約型投資基金契約型投資基金B(yǎng).B. 公司型開放式基金公司型開放式基金C.C. 股票基金股票基金D.D. 封閉式基金封閉式基金(9)(9) ( () )指基金委托人以指基金委托人以證劵投資基金法證劵投資基金法 證券投資基金會計核算辦法證券投資基金會計核

5、算辦法等法等法律法規(guī)為依據，對管理人的賬務處理過程與結果進行核對的過程。律法規(guī)為依據，對管理人的賬務處理過程與結果進行核對的過程。A.A. 基金賬務的復核基金賬務的復核B.B. 基金頭寸的復核基金頭寸的復核C.C. 基金資產凈值的復核基金資產凈值的復核D.D. 基金對財務報表的復核基金對財務報表的復核(10)(10)證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格， 注冊資本不低于注冊資本不低于()()元人民幣，元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。且必須為實繳貨幣資本。A.A. 10001000 萬萬B.B. 20002000 萬萬C.C. 50005000 萬萬D.D.

6、1 1 億億(11)(11)基金管理人內部控制的基金管理人內部控制的()()要求通過科學的內控手段和方法要求通過科學的內控手段和方法， 建立合理的建立合理的內控程序，維護內控制度的有效執(zhí)行。內控程序，維護內控制度的有效執(zhí)行。A.A. 健全性原則健全性原則B.B. 有效性原則有效性原則C.C. 獨立性原則獨立性原則D.D. 相互制約原則相互制約原則(12)(12)( () )是指基金管理公司作為受托投資管理人根據有關法律是指基金管理公司作為受托投資管理人根據有關法律、 法規(guī)和投資委法規(guī)和投資委托人的投資意愿托人的投資意愿， 與委托人簽訂受托投資管理合同與委托人簽訂受托投資管理合同， 把委托人委托

7、的資產在證券把委托人委托的資產在證券市場上從事股票、債券等有價證券的組合投資。市場上從事股票、債券等有價證券的組合投資。A.A. 基金管理業(yè)務基金管理業(yè)務B.B. 受托資產管理業(yè)務受托資產管理業(yè)務C.C. 基金銷售業(yè)務基金銷售業(yè)務D.D. 投資咨詢服務業(yè)務投資咨詢服務業(yè)務(13)(13)中華人民共和國證券法中華人民共和國證券法( (簡稱證券法簡稱證券法) )于于()()實施。實施。A.A. 19981998 年年 1212 月月 2929 日日B.B. 19991999 年年 1 1 月月 1 1 日日C.C. 19991999 年年 7 7 月月 1 1 日日D.D. 19991999 年年

8、 1212 月月 1 1 日日（1414）下列不屬于證券市場層次結構關系的選項是（）。下列不屬于證券市場層次結構關系的選項是（）。A.A. 發(fā)行市場和交易市場發(fā)行市場和交易市場B.B. 一級市場和二級市場一級市場和二級市場C.C. 有形市場和無形市場有形市場和無形市場D.D. 初級市場和次級市場初級市場和次級市場（1515）下列描述哪一項不是證券市場監(jiān)管的意義（）下列描述哪一項不是證券市場監(jiān)管的意義（）A.A. 切實保障證券公司利益的需要切實保障證券公司利益的需要B.B. 是維護市場良好秩序的需要是維護市場良好秩序的需要C.C. 是發(fā)展和完善證券市場體系的需要是發(fā)展和完善證券市場體系的需要D.

9、D. 準確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據準確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據，是提是提高證券市場效率的需要高證券市場效率的需要（1616）為統(tǒng)一規(guī)范基金認為統(tǒng)一規(guī)范基金認（申申）購費用及認購費用及認（申申）購份額的計算方法購份額的計算方法，更好地保更好地保護基金投資人的合法權益護基金投資人的合法權益， 中國證監(jiān)會于中國證監(jiān)會于 20072007 年年 3 3 月對認月對認 （申申） 購費用及認購費用及認 （申申）購份額計算方法進行了統(tǒng)一規(guī)定購份額計算方法進行了統(tǒng)一規(guī)定。根據規(guī)定根據規(guī)定，基金認購費率將統(tǒng)一按基金認購費率將統(tǒng)一按（）為基礎為基礎收

10、取收取A.A. 認購金額認購金額B.B. 認購份額認購份額C.C. 認購利息認購利息D.D. 凈認購金額凈認購金額(17)(17)證券市場以證券市場以()()方式實現籌資和投資的對接。方式實現籌資和投資的對接。A.A. 發(fā)行發(fā)行B.B. 交易交易C.C. 發(fā)行和交易發(fā)行和交易D.D. 分紅分紅(18)(18)我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過( (A.A. 180180B.B. 365365C.C. 360360D.D. 397397 天天(19)(19)( () )的實質就是公司想取得的差異性競爭優(yōu)勢。的實質就是公司想取得的差異性競爭

11、優(yōu)勢。A.A. 目標市場細分目標市場細分B.B. 目標市場選擇目標市場選擇C.C. 目標市場檢測目標市場檢測D.D. 目標市場定位目標市場定位(20)(20)美國證券市場開始于：美國證券市場開始于：()()。A.A. 買賣股票買賣股票B.B. 買賣公司債券買賣公司債券C.C. 買賣政府債券買賣政府債券D.D. 買賣期貨買賣期貨) )天。天。(21)(21)債券型基金的主要投資對象為債券型基金的主要投資對象為()()。A.A. 債券債券B.B. 股票股票C.C. 貨幣市場工具貨幣市場工具D.D. 其他基金其他基金(22)(22)基金管理人基金管理人、 代銷機構還應當建立健全檔案管理制度代銷機構還

12、應當建立健全檔案管理制度， 妥善保管基金份妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于()()年。年。A.A. 1010B.B. 1515C.C. 2020D.D. 2525(23)(23)基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過()()A.A. 一個月一個月B.B. 兩個月兩個月C.C. 三個月三個月D.D. 四個月四個月(24)(24)證券投資基金反映的是證券投資基金反映的是()()關系。關系。A.A. 債權債務債權債務B.B. 所有權所有權C.C. 信托信托D.D

13、. 產權產權(25)(25)下面選項中哪個股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的：下面選項中哪個股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的：()()A.A. 房地產基金房地產基金B(yǎng).B. 科技股基金科技股基金C.C. 資源類股票型基金資源類股票型基金D.D. 成長型基金成長型基金(26)(26)依據依據證券投資基金銷售適用性指導意見證券投資基金銷售適用性指導意見中的有關規(guī)定中的有關規(guī)定，基金銷售適基金銷售適用性管理制度不包括下列哪一項用性管理制度不包括下列哪一項?()?()A.A. 有效的風險評估體系有效的風險評估體系B.B. 對基金管理人進行審慎調查的方式和方法對基金管理人進行審慎調查的

14、方式和方法C.C. 對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式或方法對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式或方法D.D. 對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法(27)(27)與基金相比，銀行理財產品的主要特點不包括與基金相比，銀行理財產品的主要特點不包括()()A.A. 流動性較差流動性較差B.B. 風險較低風險較低C.C. 門檻通常較高門檻通常較高D.D. 信息披露程度一般不夠及時透明信息披露程度一般不夠及時透明(28)(28)貨幣市場基金的主要投資目標是貨幣市場基金的主要投資目標是()()。

15、A.A. 追求長期資本增值追求長期資本增值B.B. 追求穩(wěn)定收入追求穩(wěn)定收入C.C. 對短期資金進行流動性管理對短期資金進行流動性管理D.D. 抵御通貨膨脹抵御通貨膨脹(29)(29)QDIIQDII 基金的中文名稱是基金的中文名稱是()()。A.A. 合格境內機構投資者境外投資基金合格境內機構投資者境外投資基金B(yǎng).B. 合格境內機構投資者境內投資基金合格境內機構投資者境內投資基金C.C. 合格境外機構投資者境內投資基金合格境外機構投資者境內投資基金D.D. 合格境外機構投資者境外投資基金合格境外機構投資者境外投資基金(30)(30)中華人民共和國證券投資基金法的制定主體是中華人民共和國證券投

16、資基金法的制定主體是()()A.A. 全國人大常委會全國人大常委會B.B. 國務院國務院C.C. 國務院組成部門國務院組成部門D.D. 證券業(yè)協(xié)會證券業(yè)協(xié)會(31)(31)根據根據()()，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A.A. 法律形式不同法律形式不同B.B. 基金份額是否固定基金份額是否固定C.C. 投資目標不同投資目標不同D.D. 投資對象不同投資對象不同(32)(32)證券市場是證券市場是()()發(fā)行和交易的場所。發(fā)行和交易的場所。A.A. 股票、債券、投資基金份額等有價證券股票、債券、投資基金份額等有價證券B.B. 股票、非上市證券等所有證

17、券股票、非上市證券等所有證券C.C. QDIIQDII 基金和基金和 QFIIQFII 基金基金D.D. 股票和國債股票和國債(33)(33)下列機構中，有權制定證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章的是下列機構中，有權制定證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章的是()()A.A. 證監(jiān)會證監(jiān)會B.B. 證監(jiān)會及證監(jiān)會派出機構證監(jiān)會及證監(jiān)會派出機構C.C. 證券交易所證券交易所D.D. 以上均錯以上均錯(34)(34)對基金資產中的股票進行估值，應遵循的原則錯誤的是對基金資產中的股票進行估值，應遵循的原則錯誤的是()()。A.A. 配股和新發(fā)股，按成本估值配股和新發(fā)股，按成本估值B.B. 存在活躍市場且估值日有市價的情況下，

18、應采用市價確定投資的公允價值存在活躍市場且估值日有市價的情況下，應采用市價確定投資的公允價值C.C. 不存在活躍市場的情況下，應采用估值技術確定投資的公允價值不存在活躍市場的情況下，應采用估值技術確定投資的公允價值D.D. 基金管理公司應根據具體情況與基金托管人商定后基金管理公司應根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反應公允價值的按最能反應公允價值的價格估值價格估值(35)(35)目前，我國的基金托管人由取得基金托管資格的目前，我國的基金托管人由取得基金托管資格的()()擔任。擔任。A.A. 商業(yè)銀行商業(yè)銀行B.B. 投資銀行投資銀行C.C. 保險公司保險公司D.D. 信托公司信托公司(36

19、)(36)某股票型基金半年內股票交易金額為某股票型基金半年內股票交易金額為 100100 億元億元， 該階段內披露的股票投該階段內披露的股票投資資市值分別為市值分別為 100100 億元、億元、8080 億元、億元、6060 億元，那么該基金半年的周轉率為億元，那么該基金半年的周轉率為()()。A.A. 80%80%B.B. 62.5%62.5%C.C. 50%50%D.D. 37.5%37.5%(37)(37)基金的當事人不包括基金的當事人不包括()()。A.A. 基金份額持有人基金份額持有人B.B. 基金管理人基金管理人C.C. 基金托管人基金托管人D.D. 證券公司證券公司(38)(38

20、)基金宣傳推介材料登載該基金基金宣傳推介材料登載該基金、 基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，以下說法錯誤的是以下說法錯誤的是()()。A.A. 不必同時登載基金業(yè)績比較基準的表現不必同時登載基金業(yè)績比較基準的表現B.B. 應當按照有關法律應當按照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現數據現數據C.C. 引用的統(tǒng)計數據和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核實引用的統(tǒng)計數據和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核實、尚未發(fā)生或者模擬的數據尚未發(fā)生或者模擬的數據D.D. 基金

21、業(yè)績表現數據應當經基金托管人復核基金業(yè)績表現數據應當經基金托管人復核(39)(39)( () )是基金一切活動的中心，是基金一切活動的中心，()()在整個基金的運作中起著核心的作用。在整個基金的運作中起著核心的作用。A.A. 基金管理人；基金投資者基金管理人；基金投資者B.B. 基金投資者；基金管理人基金投資者；基金管理人C.C. 基金管理人；基金管理人基金管理人；基金管理人D.D. 基金投資者；基金投資人基金投資者；基金投資人(40)(40)下面的風險哪個是下面的風險哪個是 QDIIQDII 基金相比其他類型基金所特有的：基金相比其他類型基金所特有的：()()A.A. 系統(tǒng)性風險系統(tǒng)性風險B

22、.B. 非系統(tǒng)性風險非系統(tǒng)性風險C.C. 操作風險操作風險D.D. 匯率風險匯率風險(41)(41)貨幣市場基金所投資的債券剩余期限必須在貨幣市場基金所投資的債券剩余期限必須在()()天以內。天以內。A.A. 365365B.B. 397397C.C. 370370D.D. 360360(42)(42)為能夠保證本金安全或實現最低回報為能夠保證本金安全或實現最低回報， 保本型基金通常會將大部分資金保本型基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的投資于與基金到期日一致的()()。A.A. 股票股票B.B. 債券債券C.C. 衍生品衍生品D.D. 基金基金(43)(43)基金的運作中最重要的環(huán)

23、節(jié)是基金的運作中最重要的環(huán)節(jié)是()()。A.A. 因為沒有銷售就不能募集到基金份額從而設立基金，所以基金營銷最重要因為沒有銷售就不能募集到基金份額從而設立基金，所以基金營銷最重要。B.B. 基金后臺管理包括基金的估值基金后臺管理包括基金的估值、基金費用基金費用、會計核算會計核算、利潤分配利潤分配、稅收以及稅收以及信息披露等重要環(huán)節(jié)，所以它是最重要的。信息披露等重要環(huán)節(jié)，所以它是最重要的。C.C. 基金的投資運作包括投資管理基金的投資運作包括投資管理、交易管理交易管理、績效評估及風險控制績效評估及風險控制，是基金投是基金投資收益的創(chuàng)造環(huán)節(jié)，所以它是最重要的。資收益的創(chuàng)造環(huán)節(jié)，所以它是最重要的。D

24、.D. 監(jiān)管機構的監(jiān)管保證了市場的有序性和有效性，所以市場監(jiān)管環(huán)節(jié)最重要監(jiān)管機構的監(jiān)管保證了市場的有序性和有效性，所以市場監(jiān)管環(huán)節(jié)最重要。(44)(44)基金監(jiān)管的首要目標是基金監(jiān)管的首要目標是()()。A.A. 保護投資者利益保護投資者利益B.B. 保證市場的公平、效率和透明保證市場的公平、效率和透明C.C. 降低系統(tǒng)風險降低系統(tǒng)風險D.D. 推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展(45)(45)基金管理人應在每個季度結束之日起基金管理人應在每個季度結束之日起()()個工作日內編制基金季度報告?zhèn)€工作日內編制基金季度報告A.A. 1515B.B. 2020C.C. 3030D.D. 1010

25、(46)(46)貨幣市場基金收益通常用貨幣市場基金收益通常用()()基金凈收益和最近基金凈收益和最近()()年化收益率表示。年化收益率表示。A.A. 每萬份每萬份，1 1 日日B.B. 每萬份每萬份. .7 7 日日C.C. 每百份每百份，1 1 日日D.D.每百份，每百份，7 7 日日(47)(47)證券投資基金法規(guī)定的違法行為包括證券投資基金法規(guī)定的違法行為包括()()A.A. 動用募集資金動用募集資金B(yǎng).B. 募集資金募集資金C.C. 設立基金管理公司設立基金管理公司D.D. 違反信息披露規(guī)定的行為違反信息披露規(guī)定的行為(48)(48)投資者投資者 T T 日提交認購申請后日提交認購申請

26、后， 一般可于一般可于()()日后到辦理認購的網點査詢認日后到辦理認購的網點査詢認購申請的受理情況。購申請的受理情況。A.A. T+1T+1B.B. T+2T+2C.C. T+3T+3D.D. T+4T+4(49)(49)能產生高回報的資本的特點是能產生高回報的資本的特點是()()。A.A. 價格高、需求大價格高、需求大B.B. 價格低、需求小價格低、需求小C.C. 不需要通過需求和供給者的競爭不需要通過需求和供給者的競爭D.D. 籌資能力低籌資能力低(50)(50)證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格， 注冊資本不能低于注冊資本不能低于()()萬元人萬元人

27、民幣，且必須為實繳貨幣資本。民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.A. 10001000B.B. 20002000C.C. 30003000D.D. 50005000(51)(51)內幕信息是指內幕信息是指()()A.A. 在證券交易活動中在證券交易活動中，涉及公司的經營涉及公司的經營、財務或對該公司證券的市場供求和證財務或對該公司證券的市場供求和證券價格有重大影響的尚未公開的信息券價格有重大影響的尚未公開的信息B.B. 股票交易信息股票交易信息C.C. 公司經營信息公司經營信息D.D. 公司尚未公開的信息公司尚未公開的信息(52)(52)基金管理人收取一定管理費基金管理人收取一定管理費， 基金托管

28、人收取一定托管費基金托管人收取一定托管費， 基金投資者基金投資者則在基金投資收益扣除管理費和托管費等相關費用之后則在基金投資收益扣除管理費和托管費等相關費用之后， 按份額比例享有基金資按份額比例享有基金資產凈值。這體現了基金產凈值。這體現了基金()()的特點。的特點。A.A. 獨立托管、保障安全獨立托管、保障安全B.B. 利益共享、風險共擔利益共享、風險共擔C.C. 集合理財、專業(yè)管理集合理財、專業(yè)管理D.D. 組合投資、分散風險組合投資、分散風險(53)(53)托管人召集基金份額持有人大會的托管人召集基金份額持有人大會的， 應至少提前應至少提前()()日公告大會的召開時日公告大會的召開時間、

29、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.A. 2020B.B. 3030C.C. 1010D.D. 6060(54)(54)下列說法正確的是下列說法正確的是()()。A.A. 基金的交易是指基金公司的交易員買賣證券的過程?；鸬慕灰资侵富鸸镜慕灰讍T買賣證券的過程。B.B. 基金經理可以直接向交易員下達投資指令?；鸾浝砜梢灾苯酉蚪灰讍T下達投資指令。C.C. 基金公司的風險控制體系就是指基金公司的風險控制制度體系。基金公司的風險控制體系就是指基金公司的風險控制制度體系。D.D. 對債券基金來說對債券基金來說，分散投資雖然不能降低市場

30、利率風險分散投資雖然不能降低市場利率風險，但可以降低債券投但可以降低債券投資的信用風險。資的信用風險。(55)(55)證券從業(yè)人員需要具備證券從業(yè)資格證券從業(yè)人員需要具備證券從業(yè)資格， 監(jiān)管部門對一般從業(yè)人員監(jiān)管部門對一般從業(yè)人員， 授權授權()()管理。管理。A.A. 中國證監(jiān)會中國證監(jiān)會B.B. 中國證券業(yè)協(xié)會中國證券業(yè)協(xié)會C.C. 證券交易所證券交易所D.D. 中國人民銀行中國人民銀行(56)(56)在整個基金的運作中，在整個基金的運作中，()()實際上處于重要地位，起著核心作用。實際上處于重要地位，起著核心作用。A.A. 基金管理人基金管理人B.B. 基金托管人基金托管人C.C. 基金

31、份額持有人基金份額持有人D.D. 基金發(fā)起人基金發(fā)起人(57)(57)基金基金()()是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資收益的受益者是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資收益的受益者。A.A. 份額持有者份額持有者B.B. 管理人管理人C.C. 托管人托管人D.D. 注冊登記機構注冊登記機構(58)(58)( () )是指通過運用利率政策是指通過運用利率政策、公開市場業(yè)務公開市場業(yè)務、信貸政策信貸政策、稅收政策等經濟稅收政策等經濟手段，對證券市場進行干預。手段，對證券市場進行干預。A.A. 市場手段市場手段B.B. 法律手段法律手段C.C. 經濟手段經濟手段D.D. 行政手段行政手

32、段A.A.19931993(59)(59)我國基金業(yè)的發(fā)展主要經過兩個時期我國基金業(yè)的發(fā)展主要經過兩個時期： 老基金時代和新基金時代老基金時代和新基金時代。 老基老基金時代主要指金時代主要指()()年規(guī)范整理之前的時期。年規(guī)范整理之前的時期。B.B. 19961996C.C. 19981998D.D. 20022002(60)(60)( () )主要工作是制定和監(jiān)督執(zhí)行風險控制政策主要工作是制定和監(jiān)督執(zhí)行風險控制政策， 根據市場變化對基金的投根據市場變化對基金的投資組合進行風險評估，并提出風險控制建議。資組合進行風險評估，并提出風險控制建議。A.A. 投資決策委員會投資決策委員會B.B. 風險

33、控制委員會風險控制委員會C.C. 投資部投資部D.D. 研究部研究部(61)(61)根據是否可以在二級市場買賣股票根據是否可以在二級市場買賣股票， 債券型基金可以分為純債型基金與債券型基金可以分為純債型基金與()()。A.A. 偏債型基金偏債型基金B(yǎng).B. 偏股型基金偏股型基金C.C. 混合型基金混合型基金D.D. 保本型基金保本型基金(62)(62)20012001 年年 9 9 月，第一只開放式股票型基金月，第一只開放式股票型基金()()基金設立，標志著我國基金基金設立，標志著我國基金的新發(fā)展。的新發(fā)展。A.A. 華安創(chuàng)新華安創(chuàng)新B.B. 華夏回報華夏回報C.C. 博時價值增長博時價值增長

34、D.D. 南方績優(yōu)成長南方績優(yōu)成長(63)(63)證券投資基金托管資格管理辦法的頒布主體為證券投資基金托管資格管理辦法的頒布主體為()()A.A. 中國證監(jiān)會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國證監(jiān)會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.B. 中國證監(jiān)會中國證監(jiān)會C.C. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.D. 以上均錯以上均錯(64)(64)下列哪一項是下列哪一項是中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則的立的立法宗旨？法宗旨？()()A.A. 規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的

35、執(zhí)業(yè)水準B.B. 加強基金銷售機構內部控制加強基金銷售機構內部控制，促進基金銷售機構誠信促進基金銷售機構誠信、合法合法、有效開展基金有效開展基金銷售業(yè)務銷售業(yè)務C.C. 旨在規(guī)范基金銷售機構的銷售行為，確?；鸷拖嚓P產品銷售的適用性旨在規(guī)范基金銷售機構的銷售行為，確?；鸷拖嚓P產品銷售的適用性D.D. 明確基金銷售業(yè)務信息管理的各項技術標準明確基金銷售業(yè)務信息管理的各項技術標準，嚴格對基金銷售機構的市場準嚴格對基金銷售機構的市場準入和日常行為的監(jiān)管入和日常行為的監(jiān)管(65)(65)公司法的立法宗旨為公司法的立法宗旨為()()A.A. 保護公司的合法權益保護公司的合法權益B.B. 保護公司股東的

36、合法權益保護公司股東的合法權益C.C. 保護債權人的合法權益保護債權人的合法權益D.D. 保護公司保護公司、股東和債權人的合法權益股東和債權人的合法權益，維護社會經濟秩序維護社會經濟秩序，促進社會主義市促進社會主義市場經濟的發(fā)展場經濟的發(fā)展(66)(66)以下有價證券的流動性最低以下有價證券的流動性最低()()。A.A. ETFETFB.B. LOFLOFC.C. 記賬式國債記賬式國債D.D. 憑證式國債憑證式國債(67)(67)截至截至 20072007 年底，共有年底，共有( () )家基金公司獲得家基金公司獲得 QDIIQDII 資格，資格，( () )只只 QDIIQDII 基金進基金

37、進入運作期。入運作期。A.A. 1010，3 3B.B. 1212，5 5C.C. 1515，7 7D.D. 2020，1010(68)(68)基金托管人的首要職責是基金托管人的首要職責是()()A.A. 進行基金會計核算進行基金會計核算B.B. 完成基金資金清算完成基金資金清算C.C. 監(jiān)督基金投資運作監(jiān)督基金投資運作D.D. 保證基金資產的安全，獨立、完整、安全地保管基金的全部資產保證基金資產的安全，獨立、完整、安全地保管基金的全部資產(69)(69)證券市場是有價證券證券市場是有價證券()()的場所。的場所。A.A. 發(fā)行發(fā)行B.B. 交易交易C.C. 發(fā)行和交易發(fā)行和交易D.D. 流通

38、流通(70)(70)通過向投資者發(fā)行基金份額，能夠在短期內募集大量的資金用于投資通過向投資者發(fā)行基金份額，能夠在短期內募集大量的資金用于投資，表現了證券投資基金的表現了證券投資基金的()()特征。特征。A.A. 集合投資集合投資B.B. 專業(yè)管理專業(yè)管理C.C. 風險共擔風險共擔D.D. 分散風險分散風險(71)(71)基金管理人應當自收到核準文件之日起基金管理人應當自收到核準文件之日起()()個月內進行封閉式基金份額個月內進行封閉式基金份額的發(fā)售。的發(fā)售。A.A. 3 3B.B. 6 6C.C. 9 9D.D. 1212(72)(72)證券發(fā)行人不包括證券發(fā)行人不包括()()。A.A. 企業(yè)

39、企業(yè)B.B. 政府政府C.C. 金融機構金融機構D.D. 個人個人(73)(73)基金資產托管業(yè)務中的基金資產托管業(yè)務中的()()是基金托管人按規(guī)定為基金資產設立獨立的是基金托管人按規(guī)定為基金資產設立獨立的賬戶，保證基金全部財產的安全完整。賬戶，保證基金全部財產的安全完整。A.A. 資產保管資產保管B.B. 資金清算資金清算C.C. 資產核算資產核算D.D. 投資監(jiān)督投資監(jiān)督(74)(74)( () )是基金托管人全面行使職責的主要階段。是基金托管人全面行使職責的主要階段。A.A. 簽署基金合同簽署基金合同B.B. 基金募集基金募集C.C. 基金運作階段基金運作階段D.D. 基金終止階段基金終

40、止階段(75)(75)證券市場的構成不包括：證券市場的構成不包括：()()A.A. 股票市場股票市場B.B. 債券市場債券市場C.C. 貨幣市場貨幣市場D.D. 基金市場基金市場(76)(76)下面不是證券市場基本功能的是下面不是證券市場基本功能的是()()。A.A. 籌資投資功能籌資投資功能B.B. 資本定價功能資本定價功能C.C. 資本配置功能資本配置功能D.D. 流通功能流通功能(77)(77)基金公司內對基金投資實務擁有最高決策權力的是基金公司內對基金投資實務擁有最高決策權力的是()()。A.A. 基金經理基金經理B.B. 投資總監(jiān)投資總監(jiān)C.C. 投資決策委員會投資決策委員會D.D.

41、 基金公司總經理基金公司總經理(78)(78)下面選項中哪個股票型基金分類的說法是按照投資市場不同分類的：下面選項中哪個股票型基金分類的說法是按照投資市場不同分類的：()()A.A. 成長型基金成長型基金B(yǎng).B. 國內股票型基金國內股票型基金C.C. 資源類股票型基金資源類股票型基金D.D. 房地產基金房地產基金(79)(79)屬于我國證券市場的自律性組織的是屬于我國證券市場的自律性組織的是()()。A.A. 中國證監(jiān)會中國證監(jiān)會B.B. 證券交易所和證券業(yè)協(xié)會證券交易所和證券業(yè)協(xié)會C.C. 證監(jiān)會派出機構證監(jiān)會派出機構D.D. 以上都錯以上都錯(80)(80)我國規(guī)范的基金管理公司最早成立于

42、我國規(guī)范的基金管理公司最早成立于()()年年A.A. 19981998B.B. 19991999C.C. 20002000D.D. 20012001二二、多項選擇題多項選擇題。( (共共 4040 道道，每題每題 1 1 分分；下列每小題中有四個備選項下列每小題中有四個備選項，其中至少其中至少有一項符合題意有一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯選錯、漏漏選、多選、不選，均不得分。選、多選、不選，均不得分。) )(1)(1) 反映基金經營業(yè)績的指標有反映基金經營業(yè)績的指標有()()。A.A. 基金分紅基金分紅B.B. 已實現

43、收益已實現收益C.C. 凈值增長率凈值增長率D.D. 基金份額基金份額(2)(2) 證券投資基金銷售管理辦法證券投資基金銷售管理辦法 對基金管理人的規(guī)定對基金管理人的規(guī)定， 主要包括下列哪幾方主要包括下列哪幾方面的內容面的內容?()?()A.A.報告義務報告義務B.B. 配合檢查義務配合檢查義務C.C. 誠信義務誠信義務D.D. 審慎核查義務審慎核查義務（3 3）以下哪些風險是股票型基金投資所面臨的主要風險（）以下哪些風險是股票型基金投資所面臨的主要風險（）A.A. 系統(tǒng)性風險系統(tǒng)性風險B.B. 非系統(tǒng)性風險非系統(tǒng)性風險C.C. 基金管理運作風險基金管理運作風險D.D. 匯率風險匯率風險（4

44、4）按證券的發(fā)行主體的不同，有價證券可以分為：（）按證券的發(fā)行主體的不同，有價證券可以分為：（）A.A. 公司（企業(yè)）證券公司（企業(yè)）證券B.B. 法人證券法人證券C.C. 金融證券金融證券D.D. 政府證券政府證券（5 5）基金資產托管業(yè)務主要包括（）等方面?；鹳Y產托管業(yè)務主要包括（）等方面。A.A. 資產保管資產保管B.B. 資產投資資產投資C.C. 資金清算資金清算D.D. 投資運作監(jiān)督投資運作監(jiān)督(6)(6) 基金招募說明書摘要中包括的內容有基金招募說明書摘要中包括的內容有()()。A.A. 投資組合報告投資組合報告B.B. 基金業(yè)績和費用概覽基金業(yè)績和費用概覽C.C. 股票投資明細

45、股票投資明細D.D. 交易傭金明細交易傭金明細(7)(7) 下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展主要趨勢和特點下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展主要趨勢和特點()()。A.A. 美國占據主導地位，其他國家發(fā)展迅猛美國占據主導地位，其他國家發(fā)展迅猛B.B. 開放式基金成為基金的主流產品開放式基金成為基金的主流產品C.C. 基金市場競爭加劇，行業(yè)集中度趨于分散基金市場競爭加劇，行業(yè)集中度趨于分散D.D. 越來越多的機構投資者成為基金的重要資金來源越來越多的機構投資者成為基金的重要資金來源(8)(8) 在股票的價值中，有在股票的價值中，有()()。A.A. 票面價值票面價值B.B. 賬面價值賬面價值C.C. 清算價值

46、清算價值D.D. 內在價值內在價值(9)(9) 基金銷售活動中，哪些機構進行監(jiān)督管理基金銷售活動中，哪些機構進行監(jiān)督管理?()?()A.A. 基金管理人對代銷機構的監(jiān)督檢查基金管理人對代銷機構的監(jiān)督檢查B.B. 基金代銷機構自身自律基金代銷機構自身自律C.C. 中國證監(jiān)會及其派出機構的監(jiān)督管理中國證監(jiān)會及其派出機構的監(jiān)督管理D.D. 證券行業(yè)協(xié)會的自律管理證券行業(yè)協(xié)會的自律管理(10)(10)商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格應當具備的條件包括：商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格應當具備的條件包括：()()。A.A. 有專門負責基金代銷業(yè)務的部門有專門負責基金代銷業(yè)務的部門B.B. 財務狀況良好財務狀況良

47、好。運作規(guī)范穩(wěn)定運作規(guī)范穩(wěn)定，最近一年內沒有因違法違規(guī)行為受到行政處最近一年內沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰罰或者刑事處罰C.C. 具有健全的法人治理結構具有健全的法人治理結構、完善的內部控制和風險管理制度完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)并得到有效執(zhí)行行D.D. 有與基金代銷業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施有與基金代銷業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施(11)(11)債券的特性包括：債券的特性包括：()()A.A. 償還性償還性B.B. 流通性流通性C.C. 安全性安全性D.D. 收益性收益性(12)(12)基金的投資運作主要包括：基金的投資運作主要

48、包括：()()A.A. 基金的投資基金的投資B.B. 基金的交易實現基金的交易實現C.C. 基金的績效評估和風險控制基金的績效評估和風險控制D.D. 基金的會計核算和資產估值基金的會計核算和資產估值(13)(13)基金所持股票按市值規(guī)模不同可被分為基金所持股票按市值規(guī)模不同可被分為()()A.A. 大盤型大盤型B.B. 中盤型中盤型C.C. 小盤型小盤型D.D. 價值型價值型(14)(14)基金信息披露的主要義務人為基金信息披露的主要義務人為()()A.A. 基金管理人基金管理人B.B. 基金托管人基金托管人C.C. 證券交易所證券交易所D.D. 基金份額持有人基金份額持有人(15)(15)專

49、業(yè)基金銷售機構申請基金代銷資格需要具備的條件有專業(yè)基金銷售機構申請基金代銷資格需要具備的條件有()()。A.A. 注冊資本不低于注冊資本不低于 20002000 萬人民幣萬人民幣B.B. 中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件C.C. 取得基金從業(yè)資格的人員不少于取得基金從業(yè)資格的人員不少于 3030 人，且不少于員工人數的人，且不少于員工人數的 1 12 2D.D. 有符合規(guī)定的組織名稱、組織機構和經營范圍有符合規(guī)定的組織名稱、組織機構和經營范圍(16)(16)基金公司的風險控制程序由以下幾個步驟組成基金公司的風險控制程序由以下幾個步驟組成()()。A.A. 風險評估風險評估B.B

50、. 確定風險管理戰(zhàn)略確定風險管理戰(zhàn)略C.C. 風險管理的組織實施風險管理的組織實施D.D. 監(jiān)控風險管理業(yè)績監(jiān)控風險管理業(yè)績E.E. 改進風險管理能力改進風險管理能力(17)(17)托管人及托管業(yè)務的重大事件時包括托管人及托管業(yè)務的重大事件時包括()()。 托管人應當在事件發(fā)生之日起托管人應當在事件發(fā)生之日起2 2 日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及其地方監(jiān)管局備案。日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及其地方監(jiān)管局備案。A.A. 該部門的主要業(yè)務人員在該部門的主要業(yè)務人員在 1 1 年內變動超過年內變動超過 2020B.B. 托管人召集基金份額持有人大會托管人召集基金份額持有人大

51、會C.C. 發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟D.D. 托管人受到監(jiān)管部門的調查托管人受到監(jiān)管部門的調查(18)(18)基金與股票、債券比較：基金與股票、債券比較：()()A.A. 反映的經濟關系不同反映的經濟關系不同B.B. 所籌資金的投向不同所籌資金的投向不同C.C. 風險收益特征不同風險收益特征不同D.D. 不同性質融資工具不同性質融資工具(19)(19)對世界基金史上標志性事件描述正確的選項有對世界基金史上標志性事件描述正確的選項有()()。A.A. 最早的基金成立于英國。最早的基金成立于英國。B.B. 18791879 年美國年美國股份有限公司法股份有限公司法頒布頒布，基金

52、脫離了原有的契約形式發(fā)展成為基金脫離了原有的契約形式發(fā)展成為股份有限公司的組織形式。股份有限公司的組織形式。C.C. 19401940 年年， 英國頒布了世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法英國頒布了世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法 投資公司法投資公司法 。D.D. 19211921 年年, ,美國設立了第一家基金組織美國設立了第一家基金組織美國國際證券信托基金。美國國際證券信托基金。(20)(20)基金托管人是根據法律法規(guī)的要求基金托管人是根據法律法規(guī)的要求， 在基金運作中承擔在基金運作中承擔()()等相應職責的等相應職責的當事人。當事人。A.A. 資產保管資產保管B.B. 交易監(jiān)督交易監(jiān)督C.

53、C. 信息披露信息披露D.D. 資產清算與會計核算資產清算與會計核算(21)(21)基金管理公司內部控制應當遵循基金管理公司內部控制應當遵循()()A.A. 健全性原則和有效性原則健全性原則和有效性原則B.B. 適當控制原則適當控制原則C.C. 相互制約原則相互制約原則D.D. 成本效益原則成本效益原則(22)(22)開放式基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合基金法第開放式基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合基金法第 4444 條條的規(guī)定的規(guī)定， 并具備下列條件的并具備下列條件的， 基金管理人應當按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)基金管理人應當按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)：()()。A.A.

54、 基金募集份額總額不少于基金募集份額總額不少于 2 2 億份，基金募集金額不少于億份，基金募集金額不少于 2 2 億元人民幣億元人民幣B.B. 基金募集份額總額不少于基金募集份額總額不少于 50005000 萬份萬份，基金募集金額不少于基金募集金額不少于 50005000 萬元人民幣萬元人民幣C.C. 金份額持有人不少于金份額持有人不少于 200200 人人D.D. 金份額持有人不少于金份額持有人不少于 10001000 人人(23)(23)下面關于基金管理人與基金托管人的稅收陳述正確的是下面關于基金管理人與基金托管人的稅收陳述正確的是()()。A.A. 基金管理人基金管理人、基金托管人從事基

55、金管理活動取得的收入基金托管人從事基金管理活動取得的收入，暫不需要交納營業(yè)暫不需要交納營業(yè)稅、企業(yè)所得稅以及其他相關稅收。稅、企業(yè)所得稅以及其他相關稅收。B.B. 對證券投資基金管理人運用基金買賣股票對證券投資基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入債券的差價收入，征收企業(yè)所得征收企業(yè)所得稅。稅。C.C. 對基金管理人對基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入基金托管人從事基金管理活動取得的收入，征收營業(yè)稅征收營業(yè)稅、企企業(yè)所得稅以及其他相關稅收。業(yè)所得稅以及其他相關稅收。D.D. 對證券投資基金管理人運用基金買賣股票對證券投資基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入債券的差價收入

56、，暫不征收企業(yè)暫不征收企業(yè)所得稅。所得稅。(24)(24)按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為()()。A.A. 封閉期的收益公告封閉期的收益公告B.B. 開放日的收益公告開放日的收益公告C.C. 節(jié)假日的收益公告節(jié)假日的收益公告D.D. 運作期的收益公告運作期的收益公告(25)(25)證券投資基金銷售管理辦法證券投資基金銷售管理辦法 中規(guī)定的基金宣傳推介材料的類型包括中規(guī)定的基金宣傳推介材料的類型包括下列哪些內容下列哪些內容?()?()A.A. 公開出版資料公開出版資料B.B. 電視、電影、廣播、互聯(lián)網及其他音像資料電視、電影、廣播、互

57、聯(lián)網及其他音像資料C.C. 戶外廣告、海報戶外廣告、海報D.D. 宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料(26)(26)除證券投資基金法之外，基金活動還需遵守除證券投資基金法之外，基金活動還需遵守()()A.A. 中華人民共和國信托法中華人民共和國信托法B.B. 證券法證券法C.C. 其他部委制定的關于基金的特殊規(guī)定其他部委制定的關于基金的特殊規(guī)定D.D. 以上均正確以上均正確(27)(27)下列關于貨幣基金偏離度的說法正確的是下列關于貨幣基金偏離度的說法正確的是()()。A.A. 當影子定價所確定的基金資產凈值超過攤余成本法計算的資產凈值當影子定價所確定

58、的基金資產凈值超過攤余成本法計算的資產凈值( (即產生即產生負偏離負偏離) )時，表明基金組合中存在浮虧；反之，則基金組合中存在浮盈。時，表明基金組合中存在浮虧；反之，則基金組合中存在浮盈。B.B. 在投資組合報告中，貨幣市場基金應披露報告期內偏離度絕對值在投資組合報告中，貨幣市場基金應披露報告期內偏離度絕對值在在0.25%-050.25%-05間的次數、偏離度的最高值和最低值等信息。間的次數、偏離度的最高值和最低值等信息。C.C. 在半年度高和年度報告的重大事項揭示中在半年度高和年度報告的重大事項揭示中，應披露報告期內偏離度絕對值達應披露報告期內偏離度絕對值達到或超過到或超過 0.5%0.5

59、%的信息。的信息。D.D. 貨幣基金的半年度報告貨幣基金的半年度報告、年度報告和投資組合報告中度可能披露偏離度異常年度報告和投資組合報告中度可能披露偏離度異常信息。信息。(28)(28)股票的市場價格通常與哪些因素有關：股票的市場價格通常與哪些因素有關：()()A.A. 公司的所有制性質公司的所有制性質B.B. 公司的經營狀況和盈利水平公司的經營狀況和盈利水平C.C. 公司的存續(xù)期限公司的存續(xù)期限D.D. 政治、社會、經濟等外部因素政治、社會、經濟等外部因素(29)(29)混合型基金的分析指標包括混合型基金的分析指標包括()()A.A. 久期久期B.B. 基金分紅基金分紅C.C. 已實現收益已

60、實現收益D.D. 凈值增長率凈值增長率(30)(30)以下以下()()不屬于非上市證券。不屬于非上市證券。A.A. 憑證式國債憑證式國債B.B. 普通開放式基金普通開放式基金C.C. 記賬式國債記賬式國債D.D. ETFETF(31)(31)基金公司要建立基金公司要建立()()的治理結構的治理結構， 保持公司規(guī)范運作保持公司規(guī)范運作， 維護基金份額持有維護基金份額持有人的利益。人的利益。A.A. 組織機構健全組織機構健全B.B. 職責劃分清晰職責劃分清晰C.C. 制衡監(jiān)督有效制衡監(jiān)督有效D.D. 激勵約束合理激勵約束合理(32)(32)下面哪個是下面哪個是 QDIIQDII 能面臨的風險能面臨