(完整版)客戶經(jīng)理績效考評辦法(試行)

1、客戶經(jīng)理業(yè)績考核及績效工資分配辦法（試行）第一章總則【第一條】客戶經(jīng)理是商場重要的分銷渠道之一。為實(shí)現(xiàn)商場經(jīng)營管理價(jià)值最大化，建立符合現(xiàn)代百貨業(yè)經(jīng)營管理需要的激勵(lì)約束機(jī)制及績效工資分配制度，充分調(diào)動(dòng)客戶經(jīng)理的積極性，使客戶經(jīng)理的價(jià)值與我商場的整體利益同步放大。特制定客戶經(jīng)理業(yè)績考核及績效工資分配辦法?！镜诙l】本辦法遵循創(chuàng)造價(jià)值最大化的原則，業(yè)績考核力求公開、公正、公平,將日常工作量化，把創(chuàng)造效益、工作實(shí)績、工作效率與績效工資掛鉤，采取業(yè)務(wù)指標(biāo)定量考核，基礎(chǔ)管理綜合考核，以業(yè)績?yōu)橹鞯目己宿k法。工資分配堅(jiān)持“效率優(yōu)先，兼顧公平”原則，部門將把創(chuàng)造的責(zé)任績效在部門內(nèi)部進(jìn)行二次分配?！镜谌龡l】本辦法

2、適用于客戶經(jīng)理業(yè)績考核及績效工資分配。第二章客戶經(jīng)理業(yè)績考核【第四條】客戶經(jīng)理業(yè)績考核范圍包括資產(chǎn)類、負(fù)債類、表外及中間業(yè)務(wù)類和新興業(yè)務(wù)類，設(shè)置19項(xiàng)考核指標(biāo)，體現(xiàn)了整體營銷和綜合營銷觀念，突出效益，量化指標(biāo)?！镜谖鍡l】客戶經(jīng)理業(yè)績考核指標(biāo)及指標(biāo)分值設(shè)置具體指標(biāo)及分值設(shè)置見表一。【第六條】客戶經(jīng)理業(yè)績考核指標(biāo)均為月度考核指標(biāo)，其分值權(quán)重實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和部門工作重點(diǎn)適時(shí)進(jìn)行調(diào)整?？蛻艚?jīng)理業(yè)績考核的總得分為表一中1至21項(xiàng)得分之和?？蛻艚?jīng)理業(yè)績考核及分值（表一）種類序號考核指標(biāo)分值計(jì)算方法備注資產(chǎn)類1客戶評價(jià)報(bào)告5A=5XNXKN為完成客評個(gè)數(shù)。企業(yè)單位客評，信用等級為BBB級以

3、下的客評，K=0;信用等級為BBB-A級的客評，K=1;信用等級為AA級以上的客評，K=1.5o2撰寫客評或一般額度授信5B=5XNN為完成客評或一般額度授信個(gè)數(shù)。3固定資產(chǎn)項(xiàng)目評估10C=10XNXKN為完成固定資產(chǎn)項(xiàng)目評估個(gè)數(shù)。貸款金額在省行行審批權(quán)限內(nèi)，K=1;貸款金額在總行審批權(quán)限內(nèi),K=1.5o4一般額度授信（批復(fù)）10D=10XNIXKN為批復(fù)的一般額度授信個(gè)數(shù)。額度授信在省行審批權(quán)限內(nèi)，K=1;額度授信在總行審批權(quán)限內(nèi)，K=25貸款發(fā)放5E=5XNXKN為發(fā)放貸款筆數(shù)。單筆貸款金額V1000力兀的，K=1;單筆貸款金額1000力兀的，K=2。發(fā)放個(gè)人質(zhì)押貸款，每筆2分。6利息回收

4、5F=5XK當(dāng)月發(fā)生欠息的，K=0O正常回U利息，K=1o10萬元當(dāng)月利息回收總額W20萬元，K=2;20萬元當(dāng)月利息回收總額w30方兀，K=3;30萬元當(dāng)月利息回收總額w40力兀，K=4。40萬兀當(dāng)月利息K=5。7貸款營銷公司類貸款25分公司類貸款：G=25XKxz公司類貸款：K*銷貸款金額（萬元）/1000萬元，K不封頂。貸款期限在1年以下（不含1年），Z=0.5;貸款期限為1年以上（含1年），Z=1。8貼現(xiàn)5H=5XK貼現(xiàn)金額V100力兀，K=0.5;100W貼現(xiàn)金額v500萬元，K=1;500萬元W貼現(xiàn)金額v1000萬元，K=2;貼現(xiàn)金額1000萬元，K=3。負(fù)債類9吸收對公存款時(shí)點(diǎn)數(shù)

5、5I=5XK以每月存款對賬單為準(zhǔn)。月末時(shí)點(diǎn)數(shù)較年初負(fù)增長，K=0;與年初數(shù)持平，K=1;新增每增加200方兀，K增加0.1。10吸收對公存款日均數(shù)5J=L1+L2=1XK1+4XK2K1為日均存款額調(diào)節(jié)系數(shù)，K1=客戶經(jīng)理經(jīng)營存款日均余額（萬兀）/1000萬兀。K2為日均存款新增調(diào)節(jié)系數(shù)，歐=客戶經(jīng)理經(jīng)營存款日均較年初增長額（力兀）/500力兀。（美回存款折算成等額的人民幣計(jì)算）11開立基本存款戶（包括外匯賬戶開戶）10L=10XNXKN為新開立基本戶戶數(shù)。50萬兀w月末存款余額v100萬元，K=0.5;100W月末存款余額v500萬元，K=1;500萬元w月末存款余額w1000萬元，K=2;

6、月末存款余額100C力兀，K=月末存款余額（力兀）/500力兀。12開立一般結(jié)算賬戶5M=5XNXKN為新開立一般存款戶戶數(shù)。50萬兀w月末存款余額v100萬元，K=0.5;100W月末存款余額v500萬元，K=1;500力兀W月末存款余額000萬兀，K=2;月末存款余額1000力兀，K=月末存款余額（力兀）/500力兀。表外及中間業(yè)務(wù)類13銀行承兌匯票收入2N=2XNIXK全額承兌：N為辦理筆數(shù)；K=艮行承兌手續(xù)費(fèi)收入/0.1力兀。差額承兌：N為辦理筆數(shù)；K=（銀行承兌手續(xù)費(fèi)收入+承諾費(fèi)收入）/0.25萬元。14保函業(yè)務(wù)3O=3XNIXKN為辦理筆數(shù)；K=手續(xù)費(fèi)收入/0.2萬元。15信貸證明

7、存款證明及資信證明辦理信貸證明每筆2分辦理存款證明每筆1分辦理資信證明每筆1分16其他中間業(yè)務(wù)收入（包括國際業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)、造價(jià)咨詢業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)等5P=5XKK=月中間業(yè)務(wù)收入/1力兀其中：財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)K=當(dāng)月中間業(yè)務(wù)收入/5方兀17國際業(yè)務(wù)結(jié)算量和公積金歸集額3Q=3X(K1+K2)K1=當(dāng)月辦理國際業(yè)務(wù)結(jié)算總額/50力美圓K2=公積金歸集額/30萬人民幣新興業(yè)務(wù)類18資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)10R=10XNN為資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)開通個(gè)數(shù)19企業(yè)電子銀行開戶2S=2XNN為企業(yè)電子銀行開戶個(gè)數(shù)20企業(yè)電子銀行交易量2T=2XKK=企業(yè)電子銀行交易量/5000萬元21如口口推廣應(yīng)用10U=10XKK4

8、|廣應(yīng)用的新產(chǎn)品個(gè)數(shù)第三章客戶經(jīng)理綜合考核【第七條】在對客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)績考核的同時(shí)，還要對客戶經(jīng)理的日常管理工作進(jìn)行綜合考核，綜合考核按月進(jìn)行。其分值權(quán)重實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和我行工作重點(diǎn)適時(shí)進(jìn)行調(diào)整。客戶經(jīng)理綜合考核的總得分為表二中1至9項(xiàng)得分之和?！镜诎藯l】貸款管理考核。主要考核貸款調(diào)查評估質(zhì)量（考核分?jǐn)?shù)5分）、貸款檔案資料完整性（考核分?jǐn)?shù)10分）、客戶走訪記錄（考核分?jǐn)?shù)15分）、授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和逾期控制率考核分?jǐn)?shù)為5分。1、調(diào)查評估質(zhì)量考核，季度考核分?jǐn)?shù)5分。主要考核授信業(yè)務(wù)一次性報(bào)批合格率。客戶經(jīng)理經(jīng)辦的授信業(yè)務(wù)申報(bào)符合要求，沒有因?yàn)檎{(diào)查報(bào)告內(nèi)容不完整或主要情況不清被退回，屬

9、于一次性報(bào)批合格。每退一筆扣2分，退回率達(dá)50%以上以及材料有虛假成分的，本項(xiàng)不得分。2、信貸業(yè)務(wù)辦理完畢五日內(nèi)，檔案必須整理齊全交內(nèi)勤處，法律文書完善并歸檔整齊的得10分，若有缺漏或缺陷的，每缺漏一項(xiàng)扣0.5分，扣完為止。3、客戶走訪要求客戶經(jīng)理對經(jīng)辦客戶定期走訪或回訪每周不得少于1次，并有走訪記錄或登記客戶經(jīng)理日志，定期走訪并記錄完整的得15分；走訪不及時(shí)或記錄不完整的，走訪每缺一次扣1分，記錄少一次扣1分。重大事項(xiàng)沒有報(bào)告或報(bào)告不及時(shí)的，本項(xiàng)不得分。采集到重大需求或重大事項(xiàng)及時(shí)匯報(bào)，使我行取得巨大收益或避免巨額損失的，可適當(dāng)加130分。4、授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和逾期控制主要考核客戶經(jīng)理對所經(jīng)辦授

10、信業(yè)務(wù)形態(tài)的管理和監(jiān)控，及時(shí)辦理貸款收回再貸或續(xù)貸手續(xù)保持貸款正常形態(tài)、銀行承兌及時(shí)兌付或保函按時(shí)退回的得5分；若由于客戶經(jīng)理自身原因，造成貸款逾期或銀行承兌、保函等業(yè)務(wù)墊款的，每發(fā)生一筆扣30分，該項(xiàng)不夠扣，可以扣綜合考核總分。由于客戶經(jīng)理管理不善，造成貸款形態(tài)下降一個(gè)級別（按五級分類法），每發(fā)生一筆扣30分，該項(xiàng)不夠扣，可以扣綜合考核總分。【第九條】日常工作考核。主要考核管理信息系統(tǒng)錄入、貸款五級風(fēng)險(xiǎn)分類、完成報(bào)表、調(diào)查報(bào)告、負(fù)責(zé)全行臨時(shí)性工作等工作情況，每項(xiàng)指標(biāo)分?jǐn)?shù)為5分。按照客戶經(jīng)理完成情況，酌情評分。1、整個(gè)信貸系統(tǒng)信息錄入及時(shí)、準(zhǔn)確、完整，系統(tǒng)負(fù)責(zé)人得15分；對于重大信息未及時(shí)錄入

11、的，每次扣2分，扣完為止。經(jīng)辦人員辦理完信貸業(yè)務(wù)，必須及時(shí)交內(nèi)勤處進(jìn)行計(jì)帳錄入，當(dāng)天不及時(shí)錄入的，每次扣2分，漏一次，扣5分,此項(xiàng)直接在綜合考核總分中扣分。2、貸款五級分類及時(shí)、準(zhǔn)確、會(huì)議記錄完整的，五級分類負(fù)責(zé)人（內(nèi)勤）得20分；經(jīng)辦人員不按時(shí)將分類材料上報(bào)五級分類負(fù)責(zé)人處的，延誤的每筆扣經(jīng)辦人1分；經(jīng)辦人員上報(bào)的分類材料中，經(jīng)五級分類負(fù)責(zé)人（內(nèi)勤）檢查發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)誤的，每處扣0.5分。凡市行對分類材料進(jìn)行通報(bào)批評的，對五級分類負(fù)責(zé)人（內(nèi)勤）和經(jīng)辦人每筆扣5分。由于分類結(jié)果不正確，被市行通報(bào)批評的，五級分類負(fù)責(zé)人每筆扣5分。3、完成報(bào)表、調(diào)查任務(wù)及相關(guān)調(diào)查報(bào)告每份1分；未完成或完成不及時(shí)的每次扣

12、1分。負(fù)責(zé)部門臨時(shí)性工作每次加5分。此項(xiàng)直接在綜合考核總分中扣分。4、在崗培訓(xùn)考核，季度考核分?jǐn)?shù)10分。完成季度客戶經(jīng)理培訓(xùn)和學(xué)習(xí)計(jì)劃的得10分；未完成培訓(xùn)和學(xué)習(xí)計(jì)劃的酌情扣分；無故不參加培訓(xùn)和學(xué)習(xí)的不得分。在培訓(xùn)和學(xué)習(xí)中表現(xiàn)特別優(yōu)秀的，可適當(dāng)加15分。【第十條】日常工作的加分因素。在市行網(wǎng)站發(fā)表信息，每發(fā)一條加2分；在省行網(wǎng)站發(fā)表信息，每篇加3分。受到部門表彰的，每次加2分；受到市行表彰的，每次加5分；受到省分行表彰的，每次加10分。向部門提供有價(jià)值的信息，并為我行創(chuàng)造較大收益的，可酌情加5-10分。客戶經(jīng)理綜合考核及分值（表二）種類序號考核指標(biāo)分值計(jì)算方法備注1上報(bào)材料一次性報(bào)批合格率5未

13、按時(shí)間要求上報(bào)，每推遲一大，扣1分；每退一筆扣2分，退回率達(dá)50蛆上以及材料有虛假成分的，該項(xiàng)不得分。2貸款檔案資料完整性10信貸業(yè)務(wù)辦理完畢五日內(nèi)，檔案必須整理齊全交內(nèi)勤處，法律文書完善并歸檔整齊的得10分，若有缺漏或缺陷的，每缺漏一項(xiàng)扣0.5分，扣完為止。信貸管理類3客戶走訪15分管單位每周必須走訪一次，并記錄完整的走訪記錄。記錄完整的得15分；走訪每缺一次扣1分，記錄少一次扣1分。重大事項(xiàng)沒有報(bào)告或報(bào)告不及時(shí)的，本項(xiàng)不得分。采集到重大需求或重大事項(xiàng)及時(shí)匯報(bào)，使我行取得巨大收益或避免巨額損失的，可適當(dāng)加130分。4授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、逾期控制率5及時(shí)辦理貸款收回再貸或續(xù)貸手續(xù)保持貸款正常形態(tài)、銀

14、行承兌及時(shí)兌付或保函按時(shí)退回的得5分；若由于客戶經(jīng)理自身原因，造成貸款逾期或銀行承兌、保函等業(yè)務(wù)墊款的，每發(fā)生一筆扣30分；由于管理不善，造成貸款形態(tài)卜降一個(gè)級別（按五級分類法），每發(fā)生一筆扣30分，該項(xiàng)/、夠扣，可以扣綜合考核總分。5管理信息系統(tǒng)錄入15整個(gè)信貸系統(tǒng)信息錄入及時(shí)、準(zhǔn)確、完整，系統(tǒng)負(fù)責(zé)人得15分；對于重大信息未及時(shí)錄入的，每次扣2分，扣完為止。經(jīng)辦人員辦理完信貸業(yè)務(wù)，必須及時(shí)交內(nèi)勤處進(jìn)行息錄入，當(dāng)天不及時(shí)錄入的，每次扣2分，漏一次，扣5分，此項(xiàng)直接在綜合考核總分中扣分。日常工作典6貸款五級風(fēng)險(xiǎn)分類20貸款五級分類及時(shí)、準(zhǔn)確、會(huì)議記錄完整的，五級分類負(fù)責(zé)人（內(nèi)勤）得20分；經(jīng)辦人

15、員不按時(shí)將分類材料上報(bào)五級分類負(fù)責(zé)人處的，延誤的每筆扣經(jīng)辦人1分；經(jīng)辦人員上報(bào)的分類材料中，經(jīng)五級分類負(fù)責(zé)人（內(nèi)勤）檢查發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)誤的，每處扣0.5分。凡市行對分類材料進(jìn)行通報(bào)批評的，對五級分類負(fù)責(zé)人（內(nèi)勤）和經(jīng)辦人每筆各扣5分。由于分類結(jié)果不正確，被市行通報(bào)批評的，五級分類負(fù)責(zé)人每筆扣5分。7完成報(bào)表、調(diào)查報(bào)告；負(fù)責(zé)部門臨時(shí)性工作完成報(bào)表、調(diào)查任務(wù)及相關(guān)調(diào)查報(bào)告每份1分；未完成或完成不及時(shí)的每次扣1分。負(fù)責(zé)部門臨時(shí)性工作每次加5分。此項(xiàng)直接在綜合考評總分中加分。8完成培訓(xùn)和學(xué)習(xí)計(jì)劃情況10完成培訓(xùn)和學(xué)習(xí)計(jì)劃的得10分；未完成培訓(xùn)和學(xué)習(xí)計(jì)劃的酌情扣分；無故不參加培訓(xùn)和學(xué)習(xí)的不得分。在培訓(xùn)和學(xué)習(xí)中表現(xiàn)特別優(yōu)秀的，可適當(dāng)加15分。9加分因素在日常工作中有突出表現(xiàn)，為部門爭得榮譽(yù)的可適當(dāng)加分。第四章客戶經(jīng)理績效工資分配【第十一條】客戶經(jīng)理工資包括客戶經(jīng)理的基本工資、與客戶經(jīng)理業(yè)績掛鉤的績效工資。客戶經(jīng)理的基本工資由人力資源部門確定，按月統(tǒng)一發(fā)放?？蛻艚?jīng)理績效工資在市分行對部門績效考核基礎(chǔ)上，由部門根據(jù)客戶經(jīng)理績效考核和綜合考核結(jié)果進(jìn)行分配?！镜谑l】考慮到現(xiàn)階段客戶經(jīng)理資源情況，擬從每季度績效工資中先拿出一定比例（原則上不超過70%在客戶經(jīng)理中進(jìn)行平均分配，各組組長在平均分配的績效工資中的系數(shù)暫按1.2執(zhí)行，剩余部分再按客戶經(jīng)理績效綜合考評情況進(jìn)行分配?！?/p>