國有資產(chǎn)管理工作情況的調(diào)研報告篇四國有資產(chǎn)管理和使用情況.doc

1、國有資產(chǎn)管理工作情況的調(diào)研報告篇四:國有資產(chǎn)管理和使用情況國有資產(chǎn)管理工作情況的調(diào)研報告篇四】 此前，我委組成調(diào)研組，召開了省財政廳、國資委、金融辦等相關(guān)部門座談會，并赴人行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局實(shí)地調(diào)研?，F(xiàn)將情況報告如下。 一、基本情況 近年來，我省金融改革發(fā)展持續(xù)推進(jìn)，金融企業(yè)國有資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步增長，管理逐步規(guī)范，運(yùn)營質(zhì)態(tài)不斷提升，為促進(jìn)我省經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康發(fā)展做出了重要貢獻(xiàn)。 （一）全省金融企業(yè)國有資產(chǎn)情況 *年度，省財政廳共匯總951家法人金融企業(yè)，其中436家國有金融企業(yè)（包括197家國有獨(dú)資或國有全資、137家國有絕對控股或國有實(shí)際控制以及102家國有參股企業(yè)）。全省金融企業(yè)資產(chǎn)總額6.

2、67萬億元、國有金融企業(yè)資產(chǎn)總額5.41萬億元，國有占比達(dá)到80%以上。扣除年度新增國有資本以及企業(yè)分紅等客觀因素后，國有資本平均保值增值率約為106.1%，實(shí)現(xiàn)了保值增值。 從地區(qū)分布看，金融企業(yè)國有資產(chǎn)主要集中在省本級和南京、無錫、蘇州市。其中：省屬金融企業(yè)共86家，合并口徑資產(chǎn)總額2.33萬億元，占比43%；國有資本應(yīng)享有權(quán)益總額1,312億元，占比48.7%。從行業(yè)布局看，全省層面，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)占比最大，其資產(chǎn)總額、國有資本應(yīng)享有權(quán)益分別占87.5%、46.4%；證券業(yè)分別占9.8%、22.8%；保險業(yè)分別占1.1%、3.4%。從境外發(fā)展看，以證券業(yè)為主，華泰證券、弘業(yè)期貨等在境外投

3、資設(shè)有子公司，資產(chǎn)總額179.4億元，權(quán)益總額87億元。 在86家省屬金融企業(yè)中，省財政廳直接監(jiān)管企業(yè)僅5家，包括江蘇銀行、華泰證券、紫金財險、省再擔(dān)保集團(tuán)、省農(nóng)信聯(lián)社。江蘇銀行、華泰證券、紫金財險的國有股權(quán)，主要出資人為省國信集團(tuán)、交通控股等省屬企業(yè)；省再擔(dān)保集團(tuán)由省政府直接出資21.3億元（占比33.7%）；省農(nóng)信聯(lián)社由全省62家農(nóng)商行出資組建，系憑借國家權(quán)力和信用形成的金融資產(chǎn)。5家企業(yè)在省屬金融企業(yè)中占據(jù)較大比重，合并口徑資產(chǎn)占比94%，國有資本應(yīng)享有權(quán)益占比80%。 （二）省屬金融企業(yè)國有資產(chǎn)管理情況及成效 近年來，省屬金融機(jī)構(gòu)改革穩(wěn)步推進(jìn)，管理逐步規(guī)范，在支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、防范各類

4、風(fēng)險方面取得了階段性成效，為全省經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展做出了有益貢獻(xiàn)。 1. 建立監(jiān)管體系，逐步規(guī)范管理行為。近年來，中央和省制定出臺了一系列制度，加強(qiáng)和完善國有金融企業(yè)及國有金融資本管理。省財政廳依法履行地方法人金融企業(yè)財務(wù)和國有資產(chǎn)監(jiān)管職責(zé)。省國資委、省政府金融辦等部門從不同方面開展省屬金融企業(yè)監(jiān)督管理。 2. 推進(jìn)改革發(fā)展，激發(fā)企業(yè)活力。穩(wěn)步推進(jìn)持牌金融機(jī)構(gòu)申報工作，去年我省首家民營銀行蘇寧銀行開業(yè)，正推動第二家民營銀行和2家非銀金融機(jī)構(gòu)申報籌建；著力提升地方金融企業(yè)實(shí)力，支持江蘇銀行、華泰證券、江蘇金融租賃、弘業(yè)期貨等4家省屬金融企業(yè)在境內(nèi)外證券交易所成功上市；深化金融和科技結(jié)合，組織認(rèn)定科技金

5、融特色機(jī)構(gòu)，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)提升科技金融服務(wù)水平。 3. 完善公司治理，防范各類風(fēng)險。持續(xù)完善公司治理制度建設(shè)，及時跟進(jìn)監(jiān)管政策的變化，修訂章程等基本制度，不斷充實(shí)內(nèi)控制度體系，以制度推動和保障穩(wěn)健經(jīng)營。在收益分配方面，5家省管金融企業(yè)中，省再擔(dān)保集團(tuán)歷年分配中歸屬于省政府的部分直接上繳省財政，納入國有資本經(jīng)營預(yù)算，其他省管金融企業(yè)向其國有股東分配股利；在高管薪酬方面，探索建立省管金融企業(yè)負(fù)責(zé)人薪酬激勵和約束機(jī)制，任期激勵收入實(shí)行延期支付方式；在風(fēng)險防控方面，流動性風(fēng)險指標(biāo)優(yōu)于監(jiān)管要求，促進(jìn)資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)中向好，風(fēng)險總體可控，目前全省銀行業(yè)不良貸款率1.3%，低于全國平均水平和周邊省份。 4. 貫徹國

6、家和省決策部署，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。國有金融機(jī)構(gòu)聚焦國家重大戰(zhàn)略和薄弱環(huán)節(jié)，是金融助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級、落實(shí)普惠金融“助小扶弱”、擴(kuò)寬實(shí)體企業(yè)融資來、降低企業(yè)融資成本的主力軍。*年末，江蘇銀行先進(jìn)制造業(yè)貸款、綠色信貸、科技貸款、全口徑小微企業(yè)貸款、涉農(nóng)貸款均有大幅提升，“一帶一路”新落地項(xiàng)目13個，總授信突破300億元。省再擔(dān)保集團(tuán)合作的省內(nèi)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)再擔(dān)保余額達(dá)637.5億元，其中小微、“三農(nóng)”在保余額461.8億元，占比72.4%。發(fā)揮支持中小微企業(yè)、創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新、“三農(nóng)”領(lǐng)域以及戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)融資發(fā)展的“領(lǐng)頭羊”作用。 5. 抓好企業(yè)黨的建設(shè)，夯實(shí)黨建工作基礎(chǔ)。堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)與完善公司法人治理

7、結(jié)構(gòu)相結(jié)合，在干部管理方面，5家省管金融企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)班子正職由省委省政府任免，江蘇銀行、紫金財險、省再擔(dān)保集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)班子副職由省委組織部管理，華泰證券和省農(nóng)信聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子副職由省國資委管理；有序推動公司章程及“三會”工作規(guī)則的修訂，落實(shí)黨委在公司治理中的法定地位，把黨組織的職責(zé)權(quán)限、機(jī)構(gòu)設(shè)置、運(yùn)行機(jī)制等寫入公司章程。 二、存在問題 調(diào)研發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前我省金融企業(yè)國有資產(chǎn)管理還存在一些不足之處，職責(zé)分散、權(quán)責(zé)不明，公司治理和激勵約束機(jī)制尚需進(jìn)一步完善。 （一）國有金融資本出資人制度有待落實(shí) 出資人制度是實(shí)現(xiàn)政企職責(zé)分開和企業(yè)國有資產(chǎn)保值增值的重要制度基礎(chǔ)，是國有金融資本管理體制的核心。我省該項(xiàng)制度尚未完全

8、得到落實(shí)。一是省財政廳集中統(tǒng)一履行出資人職責(zé)基礎(chǔ)不夠扎實(shí)。中共中央、國務(wù)院今年6月出臺的關(guān)于完善國有金融資本管理的指導(dǎo)意見，明確各級財政部門根據(jù)本級政府的授權(quán)，集中統(tǒng)一履行國有金融資本出資人職責(zé)。目前地方金融企業(yè)國有資產(chǎn)監(jiān)管職責(zé)并不統(tǒng)一，有的由非金融企業(yè)控股，有的是國資委監(jiān)管，財政部門履行出資人職責(zé)的基礎(chǔ)較為薄弱。二是金融企業(yè)國有資本出資人職責(zé)范圍邊界不夠明晰。出資人職責(zé)與公共管理職責(zé)和行業(yè)監(jiān)管職責(zé)的邊界不夠清晰，存在身份重疊、職責(zé)錯位等問題。三是出資人未能有效履行出資人職責(zé)。一些中小法人金融機(jī)構(gòu)，國有資產(chǎn)股東往往沒有在金融企業(yè)委派董事、監(jiān)事并行使出資人職責(zé)，或者派駐人員缺乏金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、履行

9、出資人職責(zé)的能力有限，易導(dǎo)致金融企業(yè)被“內(nèi)部人控制”，影響國有資產(chǎn)安全。 （二）相關(guān)部門國有金融資本監(jiān)管未形成合力 我省金融監(jiān)管協(xié)調(diào)長期存在“九龍治水”的問題。一是業(yè)務(wù)上多頭管理。目前，省屬國有金融企業(yè)的日常監(jiān)管主要職責(zé)在財政和國資管理部門，金融辦承擔(dān)了整體性金融風(fēng)險的防范、處置責(zé)任，國家“一行兩會”負(fù)責(zé)行業(yè)監(jiān)管。各監(jiān)管部門要求不一致、制度執(zhí)行不一致，監(jiān)管交叉、監(jiān)管空白同時存在，難以形成監(jiān)督合力。二是監(jiān)管所需信息不完全，缺乏信息共享機(jī)制。金融企業(yè)的經(jīng)營涉及面廣，情況復(fù)雜，僅靠社會中介機(jī)構(gòu)審計的報表和各金融機(jī)構(gòu)總部的數(shù)據(jù)，很難全面高效對金融企業(yè)國有資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)管，加之各部門信息孤立、標(biāo)準(zhǔn)不一，多部

10、門聯(lián)動監(jiān)管體系尚未建立，監(jiān)管很難形成合力。三是金融企業(yè)國資監(jiān)管相關(guān)制度體系建設(shè)較為滯后?？傮w上看，監(jiān)管主要依據(jù)的是財政部制定的部門規(guī)章和規(guī)范性文件，法律層次不高，權(quán)威性不足，約束力不強(qiáng)。黨中央、國務(wù)院關(guān)于完善國有金融資本管理的指導(dǎo)意見對國有金融資本管理工作提出的要求，以及推進(jìn)金融業(yè)綜合統(tǒng)計、監(jiān)管信息共享等改革要求，極需通過完善地方相關(guān)法規(guī)加以落實(shí)。 （三）國有金融企業(yè)公司治理有待完善 一是部分國有資產(chǎn)股東理念較為落后。缺乏金融業(yè)發(fā)展的把控能力，對金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的正當(dāng)利益支持不夠，國有資本發(fā)展缺乏活力，影響國有資產(chǎn)保值增值，國有金融企業(yè)內(nèi)部行政化傾向難以消除。二是金融企業(yè)國有資本經(jīng)營績效評價機(jī)制不

11、夠科學(xué)。在監(jiān)管上存在重規(guī)模利潤輕風(fēng)險管控、重發(fā)展輕合規(guī)的現(xiàn)象，不利于引導(dǎo)企業(yè)做優(yōu)做強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。對于金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)小微企業(yè)等政策性要求，還缺乏全面精確的統(tǒng)計口徑和完整有效的評價機(jī)制。人才引進(jìn)方面，國有企業(yè)選用金融專業(yè)人才還缺乏市場競爭力。三是部分地方金融機(jī)構(gòu)的公司治理機(jī)制尚不健全。雖然建立了股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層的“三會一層”治理架構(gòu)，但是“有形無神”，并沒有真正實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代公司治理，不同程度存在著授權(quán)缺失、內(nèi)部失衡、風(fēng)險管控不善等問題。 （四）防范金融風(fēng)險的意識和能力需要增強(qiáng) 當(dāng)前，金融風(fēng)險仍處于易發(fā)高發(fā)期，國有金融企業(yè)金融風(fēng)險客觀存在。一是不良貸款風(fēng)險。部分大型企業(yè)債務(wù)

12、風(fēng)險化解難度較大，互聯(lián)互保風(fēng)險仍未出清。中美貿(mào)易摩擦?xí)o部分行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營帶來一定影響，可能產(chǎn)生新的不良貸款風(fēng)險。二是經(jīng)營性風(fēng)險。有的金融機(jī)構(gòu)為規(guī)避資本和信貸規(guī)?？刂?，將信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)入同業(yè)核算；有的為了眼前利益違規(guī)發(fā)放貸款；有的隱瞞資產(chǎn)質(zhì)量的情況，以轉(zhuǎn)貸、展期、置換等方式，將已經(jīng)形成損失的貸款列為正常、關(guān)注類，少提減值準(zhǔn)備、少提撥備。三是應(yīng)當(dāng)關(guān)注風(fēng)險擴(kuò)散效應(yīng)。當(dāng)前資本市場低迷，市值大幅縮水，對股權(quán)抵押融資的金融企業(yè)可能帶來的風(fēng)險及擴(kuò)散效應(yīng)應(yīng)當(dāng)引起高度重視。 三、幾點(diǎn)建議 加強(qiáng)和改進(jìn)地方金融企業(yè)國有資產(chǎn)管理，為全省高質(zhì)量發(fā)展走在前列提供有力金融支撐與服務(wù)，必須在以下方面狠下功夫。 （一）完善管理體制

13、，落實(shí)國有金融資本出資人制度 落實(shí)并完善國有金融資本出資人制度，推進(jìn)金融國有資本管理體制改革。一是貫徹中共中央、國務(wù)院關(guān)于完善國有金融資本管理的指導(dǎo)意見。要堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)法制建設(shè)，加快制定我省國有金融資本管理辦法，明確授權(quán)經(jīng)營體制、出資人職責(zé)、監(jiān)管權(quán)限、信息披露責(zé)任等，依法保障參與重大決策、選擇管理者、享有收益等出資人權(quán)利，履行出資人義務(wù)，壓實(shí)出資人責(zé)任。二是強(qiáng)化出資人監(jiān)督。動態(tài)監(jiān)測國有金融資本運(yùn)營，加強(qiáng)對國有金融資本重大布局調(diào)整、產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)和境外投資的監(jiān)督。完善授權(quán)經(jīng)營體系和責(zé)任追究機(jī)制，明晰委托代理關(guān)系，形成科學(xué)規(guī)范的國有金融資本管理架構(gòu)。三是提升派駐董事、監(jiān)事的專業(yè)金融素質(zhì)。選優(yōu)配強(qiáng)國

14、有金融機(jī)構(gòu)一把手，認(rèn)真落實(shí)“一崗雙責(zé)”。把黨委（黨組）領(lǐng)導(dǎo)與董事會依法選聘管理層、管理層依法行使用人權(quán)有機(jī)結(jié)合起來，加大市場化選聘力度，加快建立健全國有金融機(jī)構(gòu)集聚人才的體制機(jī)制。 （二）加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，推進(jìn)金融國有資產(chǎn)監(jiān)管聯(lián)動 加強(qiáng)監(jiān)管的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)力度，將功能監(jiān)管與行為監(jiān)管相結(jié)合，以實(shí)現(xiàn)提早介入、共同商議、平穩(wěn)處置風(fēng)險。一是厘清出資人管理與行政管理、行業(yè)監(jiān)管的邊界。推動錯位職責(zé)歸位，并建立起出資人管理與行業(yè)監(jiān)管等有效的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，凝聚國有金融資本管理目標(biāo)的合力，加快形成全面覆蓋、制約有力的監(jiān)督體系，著力推進(jìn)金融監(jiān)管跨部門聯(lián)合懲戒。二是建立金融企業(yè)國有資產(chǎn)信息平臺。集信息報送、資共享、數(shù)據(jù)校驗(yàn)等

15、功能于一體，形成標(biāo)準(zhǔn)化、同口徑的報送指標(biāo)體系，定期通報監(jiān)測結(jié)果，向各有關(guān)方面提示財政金融風(fēng)險，強(qiáng)化對地方政府的財政預(yù)算約束。 （三）深化企業(yè)改革，完善法人治理結(jié)構(gòu) 健全現(xiàn)代企業(yè)制度，促進(jìn)地方國有金融機(jī)構(gòu)持續(xù)健康經(jīng)營。一是加大地方國有金融機(jī)構(gòu)公司制改革力度。健全符合經(jīng)濟(jì)運(yùn)行規(guī)律和市場發(fā)展實(shí)際的價格體系，強(qiáng)化資金和項(xiàng)目管控，推動具備條件的國有金融機(jī)構(gòu)整體改制上市。二是完善公司法人治理結(jié)構(gòu)。建立健全集體決策機(jī)制和議事規(guī)則，理順股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層關(guān)系，抓好具有中國特色現(xiàn)代國有企業(yè)制度建設(shè)。三是完善國有金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部經(jīng)營管理制度。地方國有金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)經(jīng)營管理，提高經(jīng)濟(jì)效益，健全產(chǎn)權(quán)管理、資本

16、評估、績效考核、激勵約束、薪酬管理、責(zé)任追究、風(fēng)險控制、利潤分配、內(nèi)部控制和信息披露管理制度，完善重大決策、重要人事任免、重大項(xiàng)目安排和大額度資金運(yùn)作決策制度。 （四）回歸金融本，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展 金融是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的血脈，金融發(fā)展需要聚焦主業(yè)，回歸服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)本。一是推動地方國有金融機(jī)構(gòu)牢固樹立支持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)理念。加強(qiáng)并改進(jìn)對重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的服務(wù)，圍繞實(shí)體經(jīng)濟(jì)需要，開發(fā)新產(chǎn)品、開拓新業(yè)務(wù)。采取有效措施支持民營企業(yè)和中小微企業(yè)發(fā)展，縮短企業(yè)融資鏈條，降低企業(yè)債務(wù)杠桿和融資成本，不斷提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。二是發(fā)揮好績效目標(biāo)的導(dǎo)向作用。引導(dǎo)地方國有金融機(jī)構(gòu)把握好發(fā)展方向、戰(zhàn)略定位、經(jīng)營重點(diǎn)，突出主業(yè)、做精專業(yè)，提高穩(wěn)健發(fā)展能力、服務(wù)能力與核心競爭力。三是關(guān)注基層農(nóng)商行的改革發(fā)展。發(fā)揮其承擔(dān)鄉(xiāng)村振興服務(wù)三農(nóng)和普惠金融功能主體的作用，需要結(jié)合實(shí)際健全完善合規(guī)有效的法人治理結(jié)構(gòu)與監(jiān)管機(jī)制