銀行客戶經理述職報告2019

1、銀行客戶經理述職報告2019我是*中行的一名普通員工。*年x月從*學校畢業(yè)后，被分配到中行*市分行*分理處從事會計工作。*年x月通過競聘上崗，被組織上委任到市分行*支行*分理處任主任。工作之余，我參加成人高考，于*年順利取得了會計電算化大專文憑。曾在*年獲“地區(qū)分行存款工作先進個人”，在總行省行組織的業(yè)務技能測試中先后獲得“計算器三級能手”、“中文儲蓄傳票錄入二級能手”、“中文文章錄入一級能手”等稱號。在中行工作的這幾年中，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格中行員工的標準嚴格的要求自己。立足本職工作，潛心鉆研業(yè)務技能，使自己能在平凡的崗位上默默的奉獻青春，為中行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。在穩(wěn)

2、定與發(fā)展儲蓄存款的同時，我們還需大力發(fā)展企業(yè)公存款。為了使分理處企業(yè)公存款能早日有零的突破，我主動出擊開始一家企業(yè)、一家企業(yè)的進行攻關。市石油公司昌富加油站是市內一個小有名氣的加油站，每天的營業(yè)額也是個可觀的數(shù)目，為了能使他們到我們分理處開戶，我多次上門找到加油站的經理，向他介紹中行的各項業(yè)務，并保證我們將持著“想客戶之所想，急客戶之所急”的服務理念為他們提供全方位、周到、細微的服務。經過多次的上門交談后，經理抱著試試看的想法到我們分理處開立了戶頭。在為客戶服務的過程中，我們恪守諾言為客戶提供了令他們滿意的服務，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。通過一段時間的業(yè)務往來，那位經理終于放

3、心的將全部存款都存入了我們所。在企業(yè)公存款有了零的突破后，我們相繼推出了延時營業(yè)，上門服務，業(yè)務創(chuàng)新等一系列舉措，積極穩(wěn)住老客戶的同時，主動擴大新客戶，尋找新儲源。通過全所員工的共同努力，分理處很快取得了令人振奮的成果，以往士氣低落的*分理處也在短短的時間里恢復了生機和活力，呈現(xiàn)出蓬勃向上的發(fā)展勢頭。截止X月底，公司企業(yè)戶頭達到6戶，存款余額18X.5X萬，完成奮斗目標18X.5X%。在金融市場激烈競爭的今天，除了要加強自己的理論素質和專業(yè)水平外，作為儲蓄崗位一線員工，我們更應該加強自己的業(yè)務技能水平，這樣我們才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務。到*分理處后，我經

4、常組織員工利用晚上和業(yè)余時間在所里刻苦操練、勤練技能。終于“功夫不負有心人”，在20*年總行組織的業(yè)務技能測試中，我們分理處合格率為*%，能手率達到*%。我也在這次測試中取得了“計算器三級能手”和“中文文章錄入一級能手”的好成績。一個集體要發(fā)展，關鍵的因素就是要有一個團結、融洽、協(xié)作具有團隊精神的集體氛圍。發(fā)揚團隊精神，加強各崗位間的協(xié)調、配合的整體聯(lián)動，增強分理處員工的協(xié)同作戰(zhàn)能力，才能促進業(yè)務的全面發(fā)展。在分理處工作期間，我重視與員工之間的心靈溝通，關心員工的真實需求，和分理處的同事們相處融洽，培養(yǎng)了親如兄弟姐妹般的深厚感情。大家在工作、生活上相互幫助，彼此學習長處，改正短處。雖然在分理處

5、我年紀最小、行齡最少，但大家都很照顧我，支持我的工作。我在他們身上看到了“老中行”人任勞任怨不計名利不求回報的工作作風，學到了不少的東西。今天我能取得一些小小的成績和他們是分不開的。在今后的工作中，我將努力把自己培養(yǎng)成一個愛行敬業(yè)、素質高、適應性強、有獨立能力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的復合型人才?！叭松膬r值在于奉獻”在未來前進的道路上，我將憑著自己對中行的激情和熱情，為我熱愛的中行事業(yè)繼續(xù)奉獻我的熱血、智慧和青春。范文二*年新年的鐘聲已經敲響，20*年成為歷史。20*年是不平凡的一年，因為這一年我們的國家經歷了許多事情，而我個人也在單位領導和同事們的支持下，個人業(yè)績得到了飛速發(fā)展。

6、這一年，除政治思想水平有了很大提高外，我在個人金融資產、基金定投開戶數(shù)、貸記卡發(fā)卡、支付通等產品的銷售中都取得了較好成績。下面，我將20*年的工作總結如下：一、不斷總結，加強學習，實現(xiàn)了個人素質的全面提高。（一），加強政治理論學習。我積極參加分支行組織的各項學習活動，并注重自學，認真學習了我行新推出的各項政策，學習分、支行的經營分析會議，使自己在一線服務中更好的執(zhí)行上級行的各項政策，提高了執(zhí)行力。（二），不斷鞏固業(yè)務學習。在業(yè)務學習方面，我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環(huán)境和內容。同時，我還自覺學習商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案

7、件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，這使我的專業(yè)技能得到了全面提升。二、腳踏實地，開拓創(chuàng)新，圓滿完成了各項本職工作。在20*年-20*年的個人客戶經理工作中，我的年終考核一直不錯，20*年名列第二，20*年仍然名列前茅，并因成績顯著，在20*年度被評為優(yōu)秀派遣員工，20*年度被評為東部支行優(yōu)秀員工。而20*年1-X月休產假，至*月*日上班，業(yè)績并未落后。一枝筆寫作事務所（一）、個人金融資產。個人金融資產的的理想目標為2*X萬，而我通過創(chuàng)新工作方法，在休半年產假的前提下，圓滿完成了個人金融資產工作任務，實現(xiàn)了492x萬的好成績，包括新增本外幣儲蓄2*X萬，理財產品銷售額達到1*X萬，考核得

8、到了頂封分x5分。其中，保險銷售3x萬、股票型基金銷售x6萬、貨幣基金銷售1*X萬、本利豐銷售*X萬、其他理財產品銷售*X萬。（二）、基金定投開戶數(shù)?；鸲ㄍ毒邆涫掷m(xù)簡單、參與起點低、預期收益可觀等特點，我通過提高服務質量，開展交叉營銷的方式，在基金定投開戶數(shù)的銷售上取得了較好成績。我實現(xiàn)了x3個的銷售目標，比理想目標高出*X個。同個人金融資產一樣，考核得到了封頂分15分。（三）、貸記卡和支付通。貸記卡發(fā)卡的理想目標是100張，而我實際完成1*張;支付通理想目標是*X個，我實際完成*X個;這兩項的考核得分都為封頂分15分和x.5分。其中，在20*年x-x月，因我業(yè)績突出，銷售業(yè)績優(yōu)異，曾連續(xù)3

9、周獲得支行的周能手獎，這是單位領導和同事對我工作的肯定。（四）、保險銷售工作。保險銷售是我行同保險公司的重要合作項目。20*年，我嚴格按照分行的營銷工作要求，將保險營銷融入到服務中。所以，我不辜眾望，20*年實現(xiàn)了保險銷售3x萬，獲得參加分行與中國人壽保險公司在巴厘島舉行的培訓資格，并入選為中國人壽銀行保險的銷售精英。（五）、工作中存在的不足。工作半年來，我在各本職工作上都取得了較好的成績，但也存在不少問題。主要就是基礎知識方面還有欠缺，對大經濟形勢和當前我行存在的一些問題的把握不準確。除此之外，營銷模式、服務質量還有待于進一步的改進和提高。三、總結經驗，吸取教訓，實現(xiàn)20*年工作的新跨越。（一）、加強信息收集。我將建立信息收集制度，樹立信息意識，尤其是瞄準*行、*行，認真研究它們的營銷方法和手段，并制定出應對策略。（二）、做好市場營銷工作。研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。（三）、加強業(yè)務部員工隊伍的建設。我將倡導誠信服務，提升服務層次，為一線營銷人員的服務和技術支持。