2019年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案：私募股權(quán)投資(備考16)

1、12019 年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案：私募股權(quán)投資（備考 16 ）1. A 基金公司首發(fā)某開(kāi)放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)應(yīng)不少于 200 人，方可以向證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)”，請(qǐng)問(wèn)此條 規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個(gè)特點(diǎn)？（）A. 集合理財(cái)B. 組合投資C. 風(fēng)險(xiǎn)投資D. 信息透明【答案】A【解析】基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資， 表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。 通過(guò)匯集眾多投資者的 資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本。2. 基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A. 3B

2、. 2C.12D.5【答案】B【解析】基金信息披露應(yīng)遵循及時(shí)性原則，該原則要求以最快 的速度公開(kāi)信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō) 明書(shū)、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起 2 日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告3. 以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是()。A. 管理人利益優(yōu)先B. 守法合規(guī)C. 誠(chéng)實(shí)守信D. 保守秘密【答案】A【解析】我國(guó)基金職業(yè)道德主要包括：守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、 客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)和保守秘密。4. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在關(guān)于銷(xiāo)售人員的管理中，應(yīng)記錄的內(nèi)容不包括()。A. 銷(xiāo)售人員的行為B. 社會(huì)關(guān)系C. 獎(jiǎng)懲情況D. 誠(chéng)信記錄【答案】B【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)

3、、晉 升、淘汰等人力資源管理制度，確保基金銷(xiāo)售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。 這就要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷(xiāo) 售人3員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷(xiāo)售人員行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲等 情況進(jìn)行記錄。5. 貨幣市場(chǎng)基金，不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計(jì)提（）。A. 贖回費(fèi)用B. 轉(zhuǎn)換費(fèi)用C. 銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用D. 申購(gòu)費(fèi)用【答案】C【解析】不同基金類(lèi)別的管理費(fèi)和托管費(fèi)水平存在差異。即使 是同一類(lèi)別的基金，計(jì)提管理費(fèi)的方式也可能不同。例如，有的管理 人會(huì)在招募說(shuō)明書(shū)中約定，如果基金資產(chǎn)凈值低于某一標(biāo)準(zhǔn)將停止計(jì)提管理費(fèi)；對(duì)于 些特殊的基金品種，如貨幣市場(chǎng)基金，不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還 計(jì)提銷(xiāo)售服

4、務(wù)費(fèi)用。6. 關(guān)于 ETF,以下說(shuō)法正確的是（）。A. 無(wú)論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行ETF 套利B. 投資者向基金公司贖回 ETF，獲得現(xiàn)金C. ETF 申購(gòu)時(shí)可使用一籃子股票D. 折價(jià)套利會(huì)增加 ETF 的總份額4【答案】C【解析】A 項(xiàng)，在一級(jí)市場(chǎng)上，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資 者（基金份額通常要求在 30 萬(wàn)份以上）可以隨時(shí)在交易時(shí)間內(nèi)進(jìn)行以 股票換份額 伸購(gòu)）、以份額換股票（贖回）的交易，中小投資者被排斥 在一級(jí)市場(chǎng)之外。B 項(xiàng)，ETF 申購(gòu)需要拿這只 ETF 指定的一籃子股票 來(lái)?yè)Q取;ETF 贖回時(shí)得到的不是現(xiàn)金，而是相應(yīng)的一籃子股票；D 項(xiàng), 折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致

5、 ETF 總份額的減少。7. 基金銷(xiāo)售人員引導(dǎo)客戶辦理開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)等業(yè)務(wù)手續(xù)，不能通過(guò)（）。A. 基金銷(xiāo)售人員接受客戶現(xiàn)金代為辦理B. 代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)C. 代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)上交易系統(tǒng)D. 基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)【答案】A【解析】基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金 代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)、 網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)的合法渠 道辦理開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)。8. 關(guān)于投資者教育，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A. 權(quán)益保護(hù)教育號(hào)召投資者主動(dòng)參與保護(hù)自身權(quán)益B. 各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳 證券市場(chǎng)法規(guī)

6、5C. 投資者教育主要包括證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)教育和投資者權(quán)益保護(hù)教育D.投資決策教育指導(dǎo)投資者分析問(wèn)題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇【答案】C【解析】C 項(xiàng)，綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：投資決策教育：資產(chǎn)配置教育；權(quán)益 保護(hù)教育。9. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)包括基金管理人以及經(jīng)（）認(rèn)定的可以從事基金銷(xiāo)售的其他機(jī)構(gòu)。A. 基金托管人B. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)C. 證券交易所D. 中國(guó)證券登記結(jié)算公司【答案】B【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)）認(rèn)定的可以從事基金銷(xiāo)售的其他機(jī)構(gòu)。10. 基金管理公司合規(guī)管理的基本原

7、則不包括（）。A. 獨(dú)立性原則6B. 成本收益原則C. 專業(yè)性原則D.客觀性原則【答案】B【解析】基金管理公司合規(guī)管理的基本原則包括：獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則。11. 私募基金募集完畢，私募基金管理人根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)應(yīng)當(dāng)提交的基本信息不包括()。A. 私募基金的類(lèi)別B. 私募基金的主要投資方向C. 私募基金的發(fā)售公司D. 私募基金的基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議【答案】C【解析】 私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法規(guī)定，各類(lèi)私募基 金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：主要投資方向及根據(jù)主要投資

8、方向注明的基金類(lèi)別基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議：采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng) 報(bào)送委托管理協(xié)議；基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。12. 根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)定， 下列屬于會(huì)員權(quán) 利7的是()。A. 按規(guī)定繳納會(huì)費(fèi)B. 遵守協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)定及各項(xiàng)決議C.維護(hù)協(xié)會(huì)的合法權(quán)益和聲譽(yù)D.參加協(xié)會(huì)的活動(dòng)，獲得協(xié)會(huì)提供的服務(wù)【答案】D【解析】ABC 三項(xiàng)均屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的義務(wù)73.根據(jù)基金銷(xiāo)售費(fèi)用其他規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人和基金銷(xiāo)售應(yīng)當(dāng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議中明確約定銷(xiāo)售 費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式B. 除客戶維護(hù)費(fèi)外，基金管理人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得就銷(xiāo)售費(fèi) 用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議

9、C. 客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)中列支D. 基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定，依 據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)【答案】C【解析】C 項(xiàng)，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。14.私募基金管理人未按規(guī)定及時(shí)填報(bào)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)或者進(jìn)行信息 更新的，將()。8I 被中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)責(zé)令改正II 在一年累計(jì)兩次以上未按時(shí)填報(bào)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、進(jìn)行信息更新的 情況下，中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì)可對(duì)主要責(zé)任人員采取警告措施皿.在一年累計(jì)三次以上未按時(shí)填報(bào)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、進(jìn)行信息更新的 情況下，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行公開(kāi)通報(bào)IV .情節(jié)嚴(yán)重的向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告A.I、H、皿、Wb.

10、inc.i、u、wD.I、H、皿【答案】C【解析】根據(jù)私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）第三十七條規(guī)定，私募基金管理人未按規(guī)定及時(shí)填報(bào)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù) 或者進(jìn)行信息更新的，基金業(yè)協(xié)會(huì)責(zé)令改正；一年累計(jì)兩次以上未按 時(shí)填報(bào)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、進(jìn)行信息更新的，基金業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)主要責(zé)任人員采取警告措施，情節(jié)嚴(yán)重的向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。15.關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件，以下說(shuō)法正確的是（）。A. 有符合證券投資基金法和公司法規(guī)定的章程9B. 注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本C. 主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)，良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒(méi)有違法記錄D. 凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定【答案】D【解析】擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：凈資產(chǎn)和風(fēng) 險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；設(shè)有專門(mén)的基金托管部門(mén)；取得基金從 業(yè)資格的專職人員達(dá)