大數(shù)據(jù)公司成立可行性實施計劃書

1、合資成立某某某某某某信息咨詢服務(wù)（暫定名）項目可行性研究報告申報單位：某某某某某某申報日期： 2018年 7月目錄第 1 章市場與客戶 11.1 市場環(huán)境分析 11.1.1 政治環(huán)境 11.1.2 產(chǎn)業(yè)環(huán)境 11.1.3 社會環(huán)境 21.1.4 技術(shù)環(huán)境 21.2 客戶分析 31.2.1 客戶定位 31.2.2 客戶需求 5第 2 章業(yè)務(wù)方向 62.1 信息咨詢服務(wù) 62.2 IT 托管服務(wù) 72.3 軟件開發(fā)服務(wù) 82.4 電子商務(wù)服務(wù) 8第 3 章公司結(jié)構(gòu) 103.1 合作形式 103.2 注冊資本及股權(quán)結(jié)構(gòu) 103.3 組織架構(gòu) 10第 4 章 收入與成本 114.1收入預(yù)估 114.2

2、 成本預(yù)估 124.3 利潤預(yù)估 12第 5 章風(fēng)險分析 13第 6 章結(jié)論 16第 1章 市場與客戶1.1 市場環(huán)境分析1.1.1 政治環(huán)境2012 年 3月份美國奧巴馬政府發(fā)布了大數(shù)據(jù)研究和發(fā)展計劃 ，同時組建 “大數(shù)據(jù)高級指導(dǎo)小組” ，正式啟動“大數(shù)據(jù)發(fā)展計劃”，計劃在科學(xué)研究、 環(huán)境、 生物醫(yī)學(xué)等領(lǐng)域利用大數(shù)據(jù)技術(shù)進行突破， 此舉標志著美國把大數(shù)據(jù)提高到國家 戰(zhàn)略層面。2013年 7月 21日，國家主席在考察時指出： “科技是國家強盛之基” ，體現(xiàn) 了國家對科技發(fā)展的高度重視。在中國，越來越多的人大代表、 專家學(xué)者呼吁， 中國應(yīng)制定國家大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略， 其主要容包括：構(gòu)建大數(shù)據(jù)研究平臺，

3、即國家頂層規(guī)劃， 整合創(chuàng)新資源，實施“專 項計劃”，突破關(guān)鍵技術(shù)；構(gòu)建大數(shù)據(jù)良性生態(tài)環(huán)境，制定支持政策、形成行業(yè) 聯(lián)盟、制定行業(yè)標準；構(gòu)建大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)鏈，促進創(chuàng)新鏈與產(chǎn)業(yè)鏈有效嫁接。中國制定國家大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略是大概率事件， 一旦大數(shù)據(jù)納入國家戰(zhàn)略， 國家勢 必會出臺一系列政策和舉措支持大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。1.1.2 產(chǎn)業(yè)環(huán)境隨著近年來企業(yè)信息化的日臻成熟、 社會化網(wǎng)絡(luò)的興起， 以及云計算、 移動 互聯(lián)網(wǎng)和物聯(lián)網(wǎng)等新一代信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用， 全球數(shù)據(jù)的增長速度之快前所未 有。據(jù)估算，全球數(shù)據(jù)正以每年超過 50%的速度爆發(fā)式增長?！按髷?shù)據(jù)”一詞首次被提出是在 2011 年有關(guān)機構(gòu)發(fā)布的研究報告大 數(shù)據(jù)：創(chuàng)

4、新、競爭和生產(chǎn)力的下一個新領(lǐng)域之中，這份報告研究了數(shù)據(jù)和文檔 的狀態(tài)，同時講解了處理這些數(shù)據(jù)能夠釋放出的潛在價值。此后，全球 IT 巨頭紛紛把長期部署的海量數(shù)據(jù)設(shè)備、數(shù)據(jù)分析、商務(wù)智能 等硬件、軟件與服務(wù)以“大數(shù)據(jù)”這一概念推向戰(zhàn)略前沿。實際上，近兩年來，IBM、甲骨文、EMC、SAP等國際IT巨頭已經(jīng)花費超過15億美元用于收購相關(guān) 數(shù)據(jù)管理和分析廠商，以實現(xiàn)大數(shù)據(jù)領(lǐng)域的技術(shù)整合。當前，大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)的生態(tài)環(huán)境正在逐漸完善，行業(yè)應(yīng)用案例正在逐漸增多， 用戶的認可度正在逐漸提高，基于大數(shù)據(jù)應(yīng)用的業(yè)務(wù)創(chuàng)新正在逐漸加快，但是， 大數(shù)據(jù)對社會各行業(yè)的應(yīng)用滲透程度還有待提高， 數(shù)據(jù)驅(qū)動決策的局面還未完全 形

5、成，因此，大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)依然處于行業(yè)，擁有巨大的發(fā)展?jié)摿Α?.1.3 社會環(huán)境某某的智慧城市建設(shè)， 是城鎮(zhèn)化進程的下一個階段， 是城市信息化的新高度， 是現(xiàn)代城市發(fā)展的愿景。 智慧城市產(chǎn)生大數(shù)據(jù)， 大數(shù)據(jù)支撐智慧城市。 大數(shù)據(jù)的 挖掘?qū)χ腔鄢鞘械慕?jīng)濟發(fā)展和社會管理是無形的生產(chǎn)資料， 大數(shù)據(jù)價值的合理共 享和利用會創(chuàng)造巨大的社會財富。 因此，這些迫切的大數(shù)據(jù)應(yīng)用需求使得某某需 要成立城市級的信息咨詢服務(wù)公司， 負責(zé)建立區(qū)域化的大數(shù)據(jù)中心， 最終通過大 數(shù)據(jù)應(yīng)用達成某某打造智慧城市的目標。目前，某某作為特大中心城市，市民生活消費能力巨大，互聯(lián)金融、移動互 聯(lián)網(wǎng)、電子商務(wù)、電子政務(wù)、智慧城市等產(chǎn)業(yè)均蓬勃

6、發(fā)展。某某市的各行業(yè)均已 積累了大量的數(shù)據(jù)（如：公共交通領(lǐng)域數(shù)據(jù)、醫(yī)療衛(wèi)生領(lǐng)域數(shù)據(jù)、金融支付領(lǐng)域 數(shù)據(jù)、政務(wù)服務(wù)領(lǐng)域數(shù)據(jù)等） ，為大數(shù)據(jù)的應(yīng)用提供了數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。1.1.4 技術(shù)環(huán)境對大數(shù)據(jù)的處理和分析正成為未來新一代信息技術(shù)融合應(yīng)用的核心支撐結(jié) 點。物聯(lián)網(wǎng)、移動互聯(lián)網(wǎng)、數(shù)字家庭、社會化網(wǎng)絡(luò)等都是新一代信息技術(shù)具體的 應(yīng)用形態(tài)， 大數(shù)據(jù)伴隨這些應(yīng)用不斷增長， 云計算則為這些海量的、 多樣化的大 數(shù)據(jù)提供存儲和運算的支撐平臺。 以大數(shù)據(jù)為結(jié)點， 各項新一代信息技術(shù)應(yīng)用產(chǎn) 生的信息將不斷匯集， 并通過對不同來源數(shù)據(jù)的統(tǒng)一性、 綜合性的處理、 分析與 優(yōu)化，將結(jié)果反饋或交叉反饋到物聯(lián)網(wǎng)、移動互聯(lián)網(wǎng)、數(shù)字

7、家庭、社會化網(wǎng)絡(luò)等 應(yīng)用中，又進一步改善使用體驗， 并創(chuàng)造出巨大的商業(yè)價值、 經(jīng)濟價值和社會價 值。同時，大數(shù)據(jù)將推動數(shù)據(jù)存儲技術(shù)的持續(xù)發(fā)展， 并促進數(shù)據(jù)分析技術(shù)的加速 創(chuàng)新。大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的技術(shù)支撐環(huán)境正日趨成熟。1.2客戶分析1.2.1客戶定位根據(jù)某某某某某某信息咨詢服務(wù)（以下簡稱“公司”）的發(fā)展路徑，按照時 間階段，將客戶分為近期（3年）客戶和遠期（3年后）客戶。綜合公司現(xiàn)有資源能力的實際情況和公司的運營預(yù)期，將某某某某現(xiàn)有的合 作機構(gòu)，包括銀行、交通、市政、零售、電影、旅游、餐飲領(lǐng)域的商業(yè)機構(gòu)和公 共服務(wù)機構(gòu)，以及部分政府行業(yè)主管部門（衛(wèi)生、交通、旅游、餐影等領(lǐng)域）定 位為公司的近期客

8、戶，將全城市民、全城商業(yè)機構(gòu)、更多政府行業(yè)主管部門、大 數(shù)據(jù)行業(yè)公司定位為公司的遠期客戶?？蛻粜袠I(yè)客戶名稱時間階段3年3年后銀行工商銀行?農(nóng)業(yè)銀行?中國銀行?建設(shè)銀行?交通銀行?某某銀行?某某農(nóng)商銀行?中國銀聯(lián)?某某某銀行?其它合作銀行?父通某某交投集團?某某公父集團?某某地鐵?其它合作交通機構(gòu)?市政某某城市燃氣公司?某某自來水公司?客戶行業(yè)客戶名稱時間階段3年3年后其它合作市政機構(gòu)?零售某某連鎖?某某風(fēng)?某某商場?某某百貨?7-11?某某?其它合作商場?簽約商戶?影院某某院線?某某來福士影城?其它合作院線?旅游最佳旅游聯(lián)盟?其它合作旅游機構(gòu)?餐飲簽約商戶?政府衛(wèi)生主管部門?交通行業(yè)主管部門?

9、旅游行業(yè)主管部門?餐飲行業(yè)主管部門?其它政府部門?全城市民?全城商業(yè)機構(gòu)?大數(shù)據(jù)行業(yè)公司?表1-1公司客戶定位表1.2.2 客戶需求（一）金融在金融領(lǐng)域， 銀行在對小微企業(yè)放貸方面， 由于信息不暢通， 無法掌握這類 企業(yè)的相關(guān)信息， 無法對其還款能力和信用情況進行評估， 因此，銀行希望能通 過大數(shù)據(jù)分析， 對申請信貸的小微企業(yè)進行篩選， 以降低對小微企業(yè)發(fā)放信貸的 盲目性，小微企業(yè)也希望銀行加強對自身的融資貸款支持， 而政府也希望解決銀 行與小微企業(yè)之間一直存在的融資貸款難的問題，以促進國家經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型。 因此，公司可通過大數(shù)據(jù)分析， 為銀行和小微企業(yè)搭起一座橋， 在一定程度上解 決銀行和小

10、微企業(yè)間信息不夠和信用不夠的問題， 幫助銀行降低其授信的風(fēng)險成 本，幫助小微企業(yè)降低融資成本。（二）交通在交通領(lǐng)域， 公交部門希望掌握區(qū)域相應(yīng)交通工具的客流量情況， 并以此進 行決策支持。 例如與某某某某合作的某某公交集團， 明確向某某某某提出過， 希 望通過大數(shù)據(jù)分析， 掌握公交乘客全景及微觀的流量情況， 包括每一時點的客流 量、每一公交站點客流量，以便更有針對性、更高效的補充和調(diào)整運力。（三）消費 在零售、餐飲、旅游、影院等消費領(lǐng)域，商家希望了解消費者的消費習(xí)慣和 消費模式，追蹤并預(yù)測消費趨勢， 以評估經(jīng)營策略的有效性， 以便調(diào)整經(jīng)營策略， 及時響應(yīng)客戶需求， 實現(xiàn)精準營銷， 提供更好的消

11、費體驗和客戶服務(wù)， 提高客戶 忠誠度，獲取更大的商業(yè)收益。（四）政府 在行政管理方面，政府希望通過對交通、金融、零售、餐飲、旅游等與市民 生活緊密相關(guān)行業(yè)的大數(shù)據(jù)分析， 通過精細化管理的方式解決城市管理中出現(xiàn)的 種種問題，提高市民生活幸福指數(shù)，提升城市品牌形象。第 2章 業(yè)務(wù)方向2.1 信息咨詢服務(wù)為政府和商業(yè)機構(gòu)提供信息咨詢服務(wù)。 將來自于各領(lǐng)域、各平臺、各終端的客戶大數(shù)據(jù)在公司的大數(shù)據(jù)平臺上進行 匯聚后，對其進行海量存儲、深度整合與價值分析，產(chǎn)出包括中間數(shù)據(jù)、即席查 詢、預(yù)警監(jiān)控、預(yù)測分析、精準推送、商業(yè)報告、決策支持等各類形態(tài)的大數(shù)據(jù) 分析成果，為金融、交通、消費、健康等行業(yè)領(lǐng)域的客戶提

12、供定制化的大數(shù)據(jù)產(chǎn) 品及大數(shù)據(jù)咨詢服務(wù)，幫助客戶實現(xiàn)精細管理和精準營銷。針對客戶的特點與需求，并結(jié)合公司的現(xiàn)有資源和業(yè)務(wù)圍，公司可為客戶提 供以下價值成果：第 3章 金融授信決策支持分析報告客戶對象：銀行、小微企業(yè)（商戶）針對銀行與商戶間由于信息不暢通、 銀行無法對商戶還款能力和信用情況進 行評估而導(dǎo)致的小微企業(yè)貸款融資難問題， 為金融機構(gòu)提供 “金融授信決策支持 產(chǎn)品”及延伸咨詢服務(wù)。該產(chǎn)品通過對特定商戶在某某某某卡 POS 機終端、金 融 IC 卡終端、手機支付終端、某某某某自有電子商務(wù)平臺等多平臺、多終端的 交易數(shù)據(jù)進行匯聚和分析， 可對該商戶經(jīng)營及信用狀況進行評估， 幫助金融機構(gòu) 進行

13、授信審核篩選，幫助小微企業(yè)（商戶）擺脫融資難困境。第 4章 交通領(lǐng)域大數(shù)據(jù)分析報告 客戶對象：某某交投集團、某某公交集團、某某地鐵等交通運營機構(gòu)，政府 交通主管部門針對交通運營機構(gòu)對特定時間、特定區(qū)域、特定交通工具的客流量全景及微 觀數(shù)據(jù)的分析需求， 為交通運營機構(gòu)及政府交通主管部門提供 “交通領(lǐng)域大數(shù)據(jù) 分析產(chǎn)品系列與咨詢服務(wù)” 。該產(chǎn)品系列既包含對全域綜合交通工具的分析，也 可包含針對特定交通工具的定制化分析， 通過公交刷卡、 地鐵刷卡、出租車刷卡、 自行車租賃刷卡、 汽車加油刷卡、 停車場繳費刷卡、 高速公路收費刷卡多渠道匯 聚交通行為大數(shù)據(jù)， 對區(qū)域交通狀況和市民交通行為進行分析， 輔

14、助交通運營機 構(gòu)的資源調(diào)配決策， 提升市民乘坐公共交通工具的體驗， 幫助政府交通主管部門 掌握城市交通運行狀況全貌，促進城市交通擁堵問題的改善。第 5章 大消費領(lǐng)域大數(shù)據(jù)分析報告 客戶對象：零售、餐飲、旅游、影院等消費領(lǐng)域商業(yè)機構(gòu)及政府主管部門 針對大消費領(lǐng)域商業(yè)機構(gòu)希望通過了解消費者的消費習(xí)慣和消費模式以實現(xiàn)精準營銷的需求， 為其提供該領(lǐng)域的數(shù)據(jù)分析產(chǎn)品。 該產(chǎn)品系列通過在消費終 端匯聚的各類消費交易數(shù)據(jù)，對消費者在購物、觀影、旅游、餐飲等領(lǐng)域的消費 模式進行分析， 為商業(yè)機構(gòu)制定營銷策略提供輔助決策， 為政府行業(yè)主管部門掌 握該行業(yè)領(lǐng)域總體運行情況提供幫助。第 6章 大健康領(lǐng)域大數(shù)據(jù)分析報

15、告 客戶對象：衛(wèi)生部門 以居民健康卡的應(yīng)用為基礎(chǔ)，通過對電子健康檔案、電子病歷、就醫(yī)行為、 醫(yī)療費用結(jié)算等大數(shù)據(jù)的采集、 處理和應(yīng)用， 并對接區(qū)域衛(wèi)生信息平臺等大健康 領(lǐng)域信息平臺，輸出個體化醫(yī)療、臨床決策支持、醫(yī)療行為欺詐、由生活方式引 發(fā)的疾病分析、個人健康管理等大數(shù)據(jù)分析報告，為衛(wèi)生部門提供醫(yī)療、衛(wèi)生、 藥品等大健康領(lǐng)域的大數(shù)據(jù)分析產(chǎn)品系列與咨詢服務(wù)。第 7章 市民生活消費指數(shù)報告 客戶對象：市民 該產(chǎn)品類似于“淘寶指數(shù)” ，以權(quán)威性、廣泛性、趣味性的方式反映市民的 消費行為和消費模式。 該產(chǎn)品向社會免費發(fā)布， 不以直接盈利為目的， 旨在塑造 公司品牌形象，引領(lǐng)城市生活消費趨勢，并拓展、

16、建立、保有巨大用戶群。7.1 IT 托管服務(wù)為政府和商業(yè)機構(gòu)提供 IT 托管服務(wù)。 公司可依托發(fā)展所積累的品牌效應(yīng)、數(shù)據(jù)規(guī)模效應(yīng)和產(chǎn)業(yè)集群效應(yīng)，將公司 的大數(shù)據(jù)中心和大數(shù)據(jù)增值平臺， 向有全市甚至全省有數(shù)據(jù)存儲和分析需求的政 府和商業(yè)機構(gòu)用戶開放， 政府和商業(yè)機構(gòu)可將自有的大數(shù)據(jù)存放在公司大數(shù)據(jù)平 臺，公司作為客戶的信息中心， 進行集中的存儲和運維管理， 并針對數(shù)據(jù)存儲客 戶的業(yè)務(wù)需求，為其提供定制化的大數(shù)據(jù)分析服務(wù)。7.2軟件開發(fā)服務(wù)為政府和商業(yè)機構(gòu)提供軟件開發(fā)服務(wù)。當公司積累了成熟的行業(yè)大數(shù)據(jù)分析經(jīng)驗后，大數(shù)據(jù)技術(shù)平臺和分析模型將 成為公司的重要資源，公司可將這些資源進行有效利用，為政府和

17、商業(yè)機構(gòu)提供 軟件開發(fā)服務(wù)，為其定制化建設(shè)自有的大數(shù)據(jù)技術(shù)平臺和分析模型， 并提供軟件 運維服務(wù)。7.3電子商務(wù)服務(wù)開展電子商務(wù)平臺運營業(yè)務(wù)?；诖笙M領(lǐng)域（包括零售、交通、公共服務(wù)、院線、旅游、餐飲等）的大數(shù)據(jù)資源，依托某某某某卡、金融ic卡、手機、等多種支付渠道，建立和運營 面向全市乃至全省的消費生活綜合電商平臺，為市民和商業(yè)機構(gòu)建立一個消費生 態(tài)圈：“城市智慧生活云平臺”，并以此為基礎(chǔ)開展相關(guān)衍生業(yè)務(wù)。大數(shù)歸云計算移動互聯(lián)網(wǎng)移動支忖互聯(lián)金融商場-超市、菜市、 餐飲*影院_旅游、匡療公交.地諜、出租車、自行車、汽車加油.停車場製圏.高速公路收裁金!S產(chǎn)品消費買名注flfl 金趙綁定 充值轉(zhuǎn)

18、賬 網(wǎng)上支忖 Rpp支忖市民全支付領(lǐng)域享受積分與優(yōu)恵L天府通卡踐下支付金融屹卡 手機NFC圖3-1城市智慧生活云平臺示意圖“城市智慧生活云平臺”的客戶對象包括全城市民，全城商業(yè)機構(gòu)、金融機 構(gòu)、公共服務(wù)機構(gòu)。該產(chǎn)品以大數(shù)據(jù)為核心，綜合云計算、移動互聯(lián)網(wǎng)、移動支付、互聯(lián)金融等 應(yīng)用，市民可在平臺上注冊消費賬號，使其成為市民“衣食住行娛”全生活消費 活動的介質(zhì)紐帶， 融合“生活消費” 特性，整合某某某某在交通 （含公交、地鐵、 出租車、自行車、汽車加油、停車場繳費、高速公路收費） 、購物（商場、超市、 菜市）、餐飲、觀影、旅游、醫(yī)療衛(wèi)生等領(lǐng)域的應(yīng)用，打通線下支付（某某某某 卡、金融 IC 卡、手機

19、）和線上支付，建立“城市智慧生活生態(tài)圈”及產(chǎn)業(yè)鏈?；谠撈脚_建立的“城市智慧生活生態(tài)圈” ，可實現(xiàn)市民、某某某某、金融 機構(gòu)、大消費領(lǐng)域商業(yè)機構(gòu)以及公司的多贏。1、市民可通過一個“某某某某賬號” ，即可滿足“衣食住行娛”所有需求， 并可在全支付領(lǐng)域和支付渠道享受積分與優(yōu)惠，消費服務(wù)體驗獲得顯著提升。2、某某某某的用戶群的數(shù)量將進一步增加，應(yīng)用領(lǐng)域和應(yīng)用網(wǎng)點將實現(xiàn)跨 越式擴展，某某某某賬戶的交易活躍度和交易規(guī)模將呈現(xiàn)幾何級提升。3、金融機構(gòu)可借助云平臺上大量的交易資金，通過拆借等方式取得金融資 產(chǎn)。4、大消費領(lǐng)域的各商業(yè)機構(gòu)，可通過融入該生態(tài)圈，在與該生態(tài)圈外商業(yè) 機構(gòu)的競爭中獲得優(yōu)勢。5、公司

20、可憑借龐大的市民客戶群，獲得可觀的平臺接入收入和廣告收入。第 8章 公司結(jié)構(gòu)8.1 合作形式某某集團、某某某某某某、某某股份共同出資設(shè)立合資公司。8.2 注冊資本及股權(quán)結(jié)構(gòu)新公司注冊資本擬為人民幣 1000 萬元，其中：某某股份占 45%，某某集團 占 25%，某某某某公司 30%。至合資公司依法設(shè)立 2 年后，在相關(guān)政策、法律 法規(guī)允許的前提下，某某股份將其持有該公司 10%的股權(quán)用于對公司高管進行激 勵。8.3 組織架構(gòu)根據(jù)公司法規(guī)定和初步擬定的股權(quán)結(jié)構(gòu)方案， 擬訂新公司股東大會、 董事會 及監(jiān)事會結(jié)構(gòu)規(guī)模， 董事會由 7名董事組成，全部由股東委派， 其中某某股份委 派 3 人、某某集團委

21、派 2 人，某某某某公司委派 2 人；董事會設(shè)董事長 1 名，由 某某集團委派的董事?lián)危?監(jiān)事會由 7名監(jiān)事組成，全部由股東委派， 其中某某 股份委派 3 人、某某集團委派 2人、某某某某公司委派 2 人；監(jiān)事會設(shè)監(jiān)事會主 席 1 名，由某某股份委派的監(jiān)事?lián)?。公司設(shè)高管 2 名：公司總經(jīng)理由某某股份委派，財務(wù)總監(jiān)由某某集團或某某 某某公司委派。 新公司董事會和高管根據(jù)組織程序選派后， 按照公司法和公 司章程規(guī)定的程序選舉產(chǎn)生，依法履行各自職責(zé)。第9章收入與成本9.1收入預(yù)估某某某某某某信息咨詢服務(wù)的主營業(yè)務(wù)為信息咨詢服務(wù)、IT托管服務(wù)、軟件開發(fā)服務(wù)、電子商務(wù)服務(wù)，收入結(jié)構(gòu)包括以下方面：（1

22、）信息咨詢服務(wù)收入（2）IT托管收入（3）軟件開發(fā)收入（4）電商平臺接入收入（5）電商平臺廣告收入收入預(yù)估如下表所示：序號收入類別收費標準第一年第二年第三年簽單數(shù)營收額簽單數(shù)營收額簽單數(shù)營收額1信息咨詢服務(wù)收入100,000202,000,000252,500,000252,500,0002IT托管服務(wù)收入10,00060600,00070700,00080800,0003:軟件開發(fā)服務(wù)收入500,000000021,000,0004電子商務(wù)服務(wù)收入1,200,0001,600,0002,600,0004.1電商平臺接入收入3,0000000200600,0004.2:電商平臺廣告收入10,0

23、001201,200,0001601,600,0002002,000,000合計3,800,0004,800,0006,900,000注:1、“信息咨詢服務(wù)收入”、“ IT托管服務(wù)收入”、“軟件開發(fā)服務(wù)收入”三項, 為方便計算統(tǒng)一收費標準，在實際中根據(jù)客戶對服務(wù)項目和服務(wù)等級的選擇會有 差別。0。2、電商平臺前兩年免接入費，因此前兩年“電商平臺接入收入”為9.2成本預(yù)估公司不自建IT基礎(chǔ)設(shè)施，采用租賃的方式建設(shè)IT基礎(chǔ)設(shè)施。測算標準：序號成本類別標準及依據(jù)1公司人數(shù)公司人數(shù)：第一年 26人，第二年31人，第三年40人。第一年按照管理類 2人、行政類3人、技術(shù)開發(fā)類11人、數(shù)據(jù)分析類10人測算，

24、之后以每年 20%-30%的速度遞增。2人員薪酬10萬元/人年3辦公場地使用費每月85元/平米，每人6平米。4辦公設(shè)備一次性30萬元投入，按5年折舊，每年6萬元折舊。5IT設(shè)施租賃服務(wù)器與存儲121萬/年（其中應(yīng)用服務(wù)器66萬/年，數(shù)據(jù)庫服務(wù)器28萬/年，存儲27萬/年），網(wǎng)絡(luò)流量費36萬/年，合計157萬/年成本測算:序號成本類別第一年第二年第三年1運營成本投入4,329,1204,859,7205,814,8001.1人員薪酬2,600,0003,100,0004,000,0001.2辦公場地使用費159,120189,720244,8001.3IT設(shè)施租賃1,570,0001,570,0

25、001,570,0001.3.1應(yīng)用服務(wù)器660,000660,000660,0001.3.2數(shù)據(jù)庫服務(wù)器280,000280,000280,0001.3.3存儲270,000270,000270,0001.3.4網(wǎng)絡(luò)流量360,000360,000360,0003.1辦公設(shè)備折舊60,00060,00060,0002固定成本投入300,000002.1辦公設(shè)備購置300,000009.3利潤預(yù)估第一年第二年第三年收入3,800,0004,800,0006,900,000運營成本4,329,1204,859,7205,814,800毛利-529,120-59,7201,085,200凈利-37

26、0,847-41,856760,590凈利率-9.76%-0.87%11.02%第 10章 風(fēng)險分析第 11章 法律風(fēng)險國家于 2012 年發(fā)布的全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于加強網(wǎng)絡(luò)信息保 護的決定對保護網(wǎng)絡(luò)信息安全提出了明確要求，主要包括：1、任何組織和個人不得竊取或者以其他非法方式獲取公民個人電子信息， 不得出售或者非法向他人提供公民個人電子信息。2、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者和其他企業(yè)事業(yè)單位在業(yè)務(wù)活動中收集、使用公民個人 電子信息，應(yīng)當遵循合法、正當、必要的原則，明示收集、使用信息的目的、方 式和圍，并經(jīng)被收集者同意，不得違反法律、法規(guī)的規(guī)定和雙方的約定收集、使 用信息。3、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者和其他

27、企業(yè)事業(yè)單位及其工作人員對在業(yè)務(wù)活動中收集 的公民個人電子信息必須嚴格，不得泄露、篡改、毀損，不得出售或者非法向他 人提供。應(yīng)對措施：公司的主營業(yè)務(wù)是信息咨詢、 IT 托管、軟件開發(fā)及電子商務(wù)，并 不違背國家相關(guān)法律法規(guī)。 在業(yè)務(wù)開展中， 公司將嚴格遵守國家在網(wǎng)絡(luò)信息安全 保護方面的法律法規(guī)，在制度和技術(shù)上搭建起“防火墻” ，堅決杜絕相關(guān)事故的 發(fā)生。第 12章 市場風(fēng)險 市場風(fēng)險包括兩個方面，一是公司無法為用戶提供有價值的產(chǎn)品和服務(wù)，未 能充分滿足用戶的需求。二是當競爭對手的數(shù)量增加，行業(yè)由“藍?！弊?yōu)椤凹t ?！?，公司的競爭力下降。這兩種情況都可能造成用戶的忠誠度和保有率下降。應(yīng)對措施： 一

28、方面是要堅持以客戶為中心，緊密圍繞客戶需求開展業(yè)務(wù)，充 分利用各類資源， 提升公司的研發(fā)和創(chuàng)新能力， 持續(xù)挖掘和創(chuàng)造用戶需求， 為用 戶提供有價值的產(chǎn)品和服務(wù)。 另一方面是要在提供產(chǎn)品和服務(wù)的基礎(chǔ)上， 推進商 業(yè)模式的創(chuàng)新， 圍繞各業(yè)務(wù)主體建立一個 “生態(tài)圈”，并致力于維護“生態(tài)平衡”， 由于所有的業(yè)務(wù)參與者都能從“生態(tài)圈”中獲益，使其都不愿意輕易改變現(xiàn)狀， 從而為公司的業(yè)務(wù)發(fā)展建立起“護城河” 。通過這兩種方式持續(xù)提升用戶的忠誠 度和保有率。第 13章 數(shù)據(jù)風(fēng)險數(shù)據(jù)風(fēng)險包括兩個方面，一是“隱私保護”問題，二是“數(shù)據(jù)獨裁”問題。第 14章 隱私保護 由于公司的大數(shù)據(jù)平臺將通過各種渠道采集數(shù)據(jù)源

29、， 因此，公司在客觀上“監(jiān) 控著”市民的生活行為，海量的市民生活行為數(shù)據(jù)存儲在公司的大數(shù)據(jù)平臺中， 若管理機制存在漏洞，則可能出現(xiàn)市民的隱私數(shù)據(jù)泄露的風(fēng)險。應(yīng)對措施： 建立完善的數(shù)據(jù)安全管理體系和技術(shù)平臺，從制度和技術(shù)兩個方 面堵住市民隱私數(shù)據(jù)泄露的漏洞，防風(fēng)險。第 15章 數(shù)據(jù)獨裁 要防止客戶對于數(shù)據(jù)的過分依賴所造成的“數(shù)據(jù)獨裁”思想，客戶若對數(shù)據(jù) 力量的盲目信任而忽視了數(shù)據(jù)的局限性， 則可能造成客戶由于 “數(shù)據(jù)獨裁” 思想 而做出不合理的決策， 從而使客戶自身產(chǎn)生業(yè)務(wù)風(fēng)險， 進而影響客戶對公司的信 任。應(yīng)對措施 ：公司在向客戶提供大數(shù)據(jù)產(chǎn)品和服務(wù)時，需較明確的界定其使用 圍與作用， 并在商業(yè)合同中予以明確， 同時要向客戶在事前的進行有一定必要的 解釋，在用戶充分享用公司所提供的價值基礎(chǔ)上，盡量消除客戶“數(shù)據(jù)獨裁”的 思想，維護客戶對公司的信任。第 16章 技術(shù)風(fēng)險 開展基于大數(shù)據(jù)增值項目的研發(fā)需要面臨一些技術(shù)風(fēng)險， 下面從軟件和硬件 兩方面進行闡述：1、軟件方面 軟件方面的風(fēng)險主要來自于軟件研發(fā)過程中涉及的軟件結(jié)構(gòu)的可擴展性、 軟 件功能通用性、 需求變化導(dǎo)致項目周期的不確定性、 軟件質(zhì)量保證以及在該過程 中可能引進的第三方軟件的功能適應(yīng)度、 易集成度、二次開發(fā)難易程度及等問題。應(yīng)對措施：