2021年反洗錢知識競賽考試題庫及答案(共70題)

1、2021年反洗錢知識競賽考試題庫及答案（共70題）2客戶身份識別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制的人。A. 受益人B. 托管人C業(yè)務經(jīng)辦人D授權委托人2目前，反洗錢部際聯(lián)席會議成員單位包拾（B）個部門。AA9B. 23C26D.253我國關于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（A）A. 法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體B. 只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體C上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定4下列關于實施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是（B）。A. 業(yè)務

2、部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行B合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行C合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計 5對于既符合大額交易標準和可疑交易標準的交易，保險公司應當（A）A. 分別提交大額交易和可疑交易報告B. 只提交大額交易報告C. 只提交可疑交易報告D兩個報告均不需要提交 6在認真履行客戶身份識別的基礎上，對風險等級較高的客戶的審核應嚴于風險等級較低客戶的審核，指的是（C）原則A. 全面性B. 持續(xù)性C重點識別D. 審慎性 7我國于（C）年成為金融行動特別工作組正式成員A. 2005B. 2006C. 2007D. 2008 8. （C）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢

3、工作部際聯(lián)席會議第一次會議在北京召開。A. 2003B. 2012C. 2004D. 2013 9為了預防洗錢和恐怖融資活動，（A）金融機構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據(jù)中華人民共和 國反洗錢法等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定金融機構(gòu)客戶身份識 別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法A規(guī)范B規(guī)定C監(jiān)督D管理W.金融行動特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對反洗錢四十項建議進行修改（C）AA996 年B. 2003 年C. 2009 年D. 2012 年21金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域.業(yè)務、行業(yè).客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在

4、持續(xù)關注的 基礎上，適時調(diào)整風險等級。在同等條件下，來自反洗錢.反恐怖融 資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應（A）來自其他國家（地 區(qū)）的客戶。A高于B略高于C低于D略低于 12.中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執(zhí)行問題的通知（銀發(fā)2010148號）為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導 反洗錢工作人員準確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責的履 職要求，以下說法不正確的是（D）A金融機構(gòu)應逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程,有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項工作B金融機構(gòu)應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)C反洗錢監(jiān)測工作應覆蓋各項金融業(yè)務D

5、.對于客戶準備開展的交易，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易13下列具有中國特色的反洗錢機制說法不正確的是（D）A以防為主B打防結(jié)合C密切協(xié)作D積極主動 14對于低風險等級客戶，各單位應開展持續(xù)性的客戶身份識別，關注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息 進行核對更新，對個人客戶，應至少每（D）進行一次集中核對。A季度B半年C 一年D三年 15.反洗錢法規(guī)定，（C）可以根據(jù)國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。A. 最咼人民法院B. 公安部C中國人民銀行D.保監(jiān)會 26洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（

6、B）A. 洗錢金額的大小不同B, 社會危害的大小不同C. 洗錢次數(shù)的多少不同D洗錢的手段不同 17艾格蒙特集團定位是（B）A銀行業(yè)協(xié)會B. 各國金融情報機構(gòu)的聯(lián)合體C國際反洗錢評估機構(gòu)D關注洗錢犯罪發(fā)展趨勢客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）A客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法B客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果D客戶洗錢風險分類是額外要求 29保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務時不適用金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法A保險業(yè)務B理賠業(yè)務C再保險業(yè)務D財險業(yè)務 20以下屬于反洗錢

7、內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（A）A大額交易和可疑交易報告制度B反洗錢績效考核制度C. 反洗錢內(nèi)部評估制度D反洗錢監(jiān)督檢查.調(diào)查和保密制度 21. （C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序，將風險為本的理 念引入反洗錢工作A. 2003 年B. 2007 年C2012 年D. 2013 年22金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時要貫徹的基木原則是（D）A實事求是B規(guī)范管理C嚴進寬出D. 了解你的客戶23西方七國集團決定成立金融行動特別工作組（FATF）是在哪一年（A）AA989 年B. 1992 年C. 1999 年D. 2000 年24保

8、險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應與受托機構(gòu)簽訂（C）,并由高級管理層批準A代銷合同B合作協(xié)議C書面協(xié)議D職責分工書 25金融行動特別工作組目前采用的四是項建議是在（B）由全會通過。A. 2012-1-1B. 2012-2-1C. 2003-6-1D. 2004-10-126反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容,從動態(tài)過程看不應該包含（B）A事前預防B事前控制C事后監(jiān)督D事后糾正 27國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于（B）年A. 1990B. 1994C. 2003D. 2006 2&保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，

9、（B）對受托機構(gòu)進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。A受托機構(gòu)B委托機構(gòu)C. 受托機構(gòu)和委托機構(gòu)D. 業(yè)務員29. 中華人民共和國反洗錢法頒布時間為（A）A. 2006-10-31B. 2007-10-31C. 2003-10-31D. 2007-1-130. (D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了四十項建議評估方法，首次提岀對一國反洗錢狀況進行評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。A. 2008 年B. 2009 年C2012 年02013 年31. (C)年，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全而執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。A.2000 年B.2002 年C. 2005 年D. 2008 年

10、32金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域.業(yè)務、行業(yè).客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級A風險B客戶C. VIPD服務 33在風險等級的劃分層次上，金融機構(gòu)應明確客戶風險等級不少于A級B二級C三級D四級 34體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先"的要求不包括（B）A要充分考慮各種可能的洗錢風險B把消除洗錢風險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點C要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內(nèi)D. 要與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應 35委托金融機構(gòu)以外的代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務時，應在委托協(xié)議中明確雙方在（D）方面的反洗錢職責A. 可疑交易報告B宣傳培訓C. 交易資料保存

11、D. 客戶身份識別 36反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是（B）A大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送B. 客戶身份識別C客戶身份資料和交易記錄保存D反洗錢監(jiān)督檢查 37. （A）是第一部關于反恐怖融資的國際公約A禁止向恐怖主義提供資助的國際公約B進行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約C打擊跨國有組織犯罪公約D反腐敗公約 3&金融機構(gòu)要采取三項措施預防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項（C）A建立客戶身份識別制度B客戶身份資料交易記錄保存制度C. 持續(xù)的員工培訓制度D大額交易和可疑交易報告制度 39.反腐敗公約由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布A. 2003B. 2006C2013D. 1990 40金融機構(gòu)根

12、據(jù)（B）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度A合規(guī)方法B.風險為本方法C合規(guī)與風險并重D.風險測試方法 41下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）A客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基木制度之一B金融機構(gòu)應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務和各個操作環(huán)節(jié)中去C為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應當逐步建立重點關注可客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)D.金融機構(gòu)應在持續(xù)關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變 42洗錢的上游犯罪范圍R益擴大，基木遵循了（A）的發(fā)展脈絡A毒品犯罪一一特定犯罪一最廣泛的上游犯罪B黑社會性質(zhì)犯罪一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪C. 恐怖活動犯罪一一特定犯罪一最廣

13、泛的上游犯罪D. 貪污賄賂犯罪一特定犯罪一-最廣泛的上游犯罪 43金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素。（A）A信用B地域C業(yè)務D行業(yè) 44按照反洗錢法的規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門釆取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準可以采取。A.國務院反洗錢行政主管部門負責人B.國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負責人C國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負責人D國務院總理 45反洗錢內(nèi)部控制要達到預期的效果不應當結(jié)合金融機構(gòu)的（D）A經(jīng)營管理B風險控制C業(yè)務流程D業(yè)績指標 46亞太反洗錢組織成立于（B）年AA995B.1997C. 2000D. 2003 47

14、金融機構(gòu)的風險劃分標準應報送（B）A. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B中國人民銀行C中國反洗錢監(jiān)測中心D中國人民銀行省一級分支機構(gòu) 48.制止向恐怖主義提供資助的國際公約由（A）發(fā)布A.聯(lián)合國B亞太反洗錢組織CFATFD歐亞反洗錢與反恐怖融資組織 49反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的（D）A采集與分析B分析與報告C采集與報告D.釆集、分析與報告50.FATF的（A）是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導作用。A反洗錢與反恐怖融資建議B不合作國家和地區(qū)名單C. 洗錢類型報告D. 最佳實踐報告 51利用支票開立賬戶進行洗錢屬于（A）洗錢方

15、式A利用銀行業(yè)洗錢B通過證券業(yè)洗錢C通過保險業(yè)洗錢D利用期貨、期權洗錢 52.反洗錢法的立法宗旨是為了（A）A預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪B打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪C預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪D預防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪 53按照法律規(guī)定，（B）有權對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A.國務院B中國人民銀行C. 公安部D. 金融監(jiān)管部門54金融機構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（C）A未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B未按照規(guī)定設立

16、反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工C未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務D.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓 55保險機構(gòu)應確?？蛻麸L險評估工作流程具有（A）或可追溯性。A可槽核性B可復核性C可行性D可驗證性 56金融機構(gòu)應建立的三個反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度.大額交易和可疑交易報告制度A反洗錢內(nèi)控制度B客戶身份識別制度C客戶風險等級劃分制度D報告涉嫌恐怖融資制度 57我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C）A過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪B洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得C行為人實施洗錢行為主觀上必須是故意的D通過客觀證據(jù)推

17、定行為人應當知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪58. （D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢只能AA998B. 2001C2013D.2003 59金融機構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補正通知的（B）個工作R內(nèi) 補正A.3B.5D.10 60下類對可疑類客戶采取的風險控制措施不恰當?shù)臑椋ˋ）。A與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務處理程序進行處理。B.在可疑客戶的業(yè)務關系續(xù)存期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其R常各項交易情況和錯作行為C對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀

18、況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級D可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再次岀現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進行報告61金融機構(gòu)建立的反洗錢風險管理政策、風險管理程序和工作計劃應與風險狀況相當，對于高風險客戶及業(yè)務關系應當采?。–）的風 險控制措施A適當B簡化C強化D一定 62金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施的組成部門不包括（D ）A合規(guī)部門B業(yè)務部門C內(nèi)審部門D培訓部門 63國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是（D）A.聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約B.聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約C聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約D.聯(lián)合國反腐敗公約 64. （B）將有關毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。A禁止向恐怖主義提供資助的國際公約B禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約C打擊跨國有組織犯罪公約D反腐敗公約 65將犯罪所得存入金融機構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的（A）A放置階段B離析階段C融合階段D匯總階段 66下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是（C）A.金融機構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄B金融機構(gòu)要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料C金融機構(gòu)實現(xiàn)相關資料的紙質(zhì)化保存即可D金融機構(gòu)應對相關資料數(shù)據(jù)進行有效的規(guī)范化管理 67.FATF在評估各國的反洗錢措施