反洗錢知識測試題(包含答案)

1、反洗錢知識測試題一、單項選擇題（每題2分共20分）1、中華人民共和國反洗錢法經(jīng)中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議于2006年10月31日通過，自（C）起施行。A、2006年11月1日；B、2006年12月1日；C、2007年1月1日2、中華人民共和國反洗錢法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式（B）毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照中華人民共和國反洗錢法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、協(xié)同、掩護(hù)； B、掩飾、隱瞞； C、隱瞞、協(xié)助3、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立

2、的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法（A）措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。A、采取預(yù)防、監(jiān)控； B、加強管理，完善內(nèi)控制度； C、明確分工，責(zé)任到人4、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（B）。A、公開； B、保密； C、登記備案5、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（B）或者公安機(jī)關(guān)舉報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、開戶銀行； B、反洗錢行政主管部門； C、工商行政管理等部門6、金融機(jī)構(gòu)（C ）為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。A、

3、可以； B、原則上可以； C、不得7、任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性（A）時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。A、金融服務(wù)； B、提取大額現(xiàn)金； C、結(jié)算服務(wù)8、按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（ B ）年。A: 3年 B:5年 C:10年 D:15年9、（ A ）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶； B、大額現(xiàn)金交易報告；C、可疑交易的分析；D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個人客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（ D ）管理。A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:

4、個人銀行結(jié)算賬戶二、多項選擇(每題3分，共30分)1、以下屬于洗錢犯罪上游犯罪的有( ABCD )A毒品犯罪 B恐怖活動犯罪 C貪污賄賂犯罪D金融誘騙犯罪2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列( ABC )機(jī)構(gòu)。A商業(yè)銀行 B證券公司 C保險公司 D會計事務(wù)所和律師事務(wù)所3、下列哪些職責(zé)是中國人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。( BC )A接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易B制定或者會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章；C負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測；D建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的

5、大額交易和可疑交易報告信息。4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ ABCD ）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報告，向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)5、洗錢的過程具有以下哪些特征（ ABCD ）A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。 B:改變有關(guān)金錢的形式 C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。6、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ ABCD ）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)

6、構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。7、（ B、C、D） 等制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內(nèi)部控制制度；B、客戶身份識別制度；C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報告制度。8、按金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法(中國人民銀行令2006第2號)的規(guī)定，短期內(nèi)資金( BC )、與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，屬于可疑支付交易。A、集中轉(zhuǎn)入

7、、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。9、根據(jù)有關(guān)文件規(guī)定，對存款人的銀行結(jié)算賬戶有查詢、凍結(jié)及扣劃權(quán)限的執(zhí)法機(jī)關(guān)包括（ABE）：A、人民法院；B、稅務(wù)機(jī)關(guān)；C、人民檢察院；D、公安機(jī)關(guān)；E、海關(guān)。10、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其 等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。（ABCD）A、資金來源 B、資金用途C、經(jīng)濟(jì)狀況 D、經(jīng)營狀況三、簡答題（每題10分，共50分）1、什么是洗錢？答：洗錢通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告哪些大額交易？答：

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：（1）單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（2）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。（4）交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。3、如何判定可疑交易？答：可疑交易的判定往往不能簡單地從交易性質(zhì)、金額、流向和頻率等交易記錄中直接得出，而需要金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份以及職業(yè)或經(jīng)營背景、履約