《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬試卷(4)

1、金融市場基礎(chǔ)知識模擬試卷(4)一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)1單選題 如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合集合競價(jià)確定成交價(jià)原則的，深圳證券交易所?。ǎ槌山粌r(jià)。A.可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格B.在該價(jià)格以上的買人申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差最小的價(jià)格C.使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格D.中間價(jià)參考答案：B 參考解析：集合競價(jià)確定成交價(jià)的原則為：可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格；高于該價(jià)格的買入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格；與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格。如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合上述條件的，深圳證券交易所取在

2、該價(jià)格以上的買入申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差最小的價(jià)格為成交價(jià)。2單選題 在貨幣市場基金中，當(dāng)日申購的基金份額自下（）個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益。參考答案：A 參考解析：2005年3月25日中國證監(jiān)會下發(fā)的關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知規(guī)定：“當(dāng)日申購的基金份額自下1個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下1個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。” 3單選題 下列屬于間接融資手段的是（）。A.普通股B.優(yōu)先股C.債券D.貸款參考答案：D 參考解析：在市場經(jīng)濟(jì)條件下，資金需求者籌集外部資金主要通過兩條途徑：向銀行借款和發(fā)行證券。即間接融資和直接融資。間接融資的融

3、資手段是申請貸款，而直接融資的融資手段是發(fā)行股票或債券等。故選D。 4單選題 保險(xiǎn)公司次級債應(yīng)當(dāng)向（）發(fā)行。A.個(gè)人B.政府C.合格投資者D.境外個(gè)人投資者參考答案：C參考解析：保險(xiǎn)公司次級債應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。合格投資者是指具備購買次級債的獨(dú)立分析能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的境內(nèi)和境外法人。 5單選題 某公司凈資產(chǎn)收益率(ROE)為034，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為072，杠桿比率為121，則該公司的銷售利潤率為（）。33394349參考答案：B 參考解析：根據(jù)公式凈資產(chǎn)收益率(ROE)=銷售利潤率×資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率×杠桿比率，可得銷售利潤率=034÷072÷121=039。

4、6單選題 在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以（）出售，不存在承銷商確定銷售價(jià)格的問題。A.市價(jià)B.面值C.公允價(jià)值D.協(xié)議價(jià)格參考答案：B 參考解析：在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價(jià)格的問題。 7單選題 可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券共同采用的交割方式是（）。A.股票交割B.現(xiàn)金交割C.混合交割D.黃金交割參考答案：A 參考解析：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券交割方式不同。前者在國外有股票、現(xiàn)金和混合3種交割方式，后者一般采用股票交割。 8單選題 契約型基金是基于（）而組織起來的代理投資方式。A.公約原理B.信托原理C.代理原理D.委托原理

5、參考答案：B 參考解析：契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。 9單選題 按照規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（），一般采用（）方式分紅。，現(xiàn)金，現(xiàn)金，紅利再投資，紅利再投資參考答案：B 參考解析：按照證券投資基金管理辦法的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。 10單選題 商業(yè)銀行本金和利息的清償順序應(yīng)該是（）。A.列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后B.列于商業(yè)銀行次級負(fù)債之后C.在支付稅款之后

6、D.先于商業(yè)銀行股權(quán)資本參考答案：D 參考解析：商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。 11單選題 股票市場價(jià)格的最直接影響因素是（）。A.供求關(guān)系B.公司經(jīng)營狀況C.宏觀經(jīng)濟(jì)因素D.政治因素參考答案：A 參考解析：股票的市場價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。12單選題 基金管理費(fèi)通常按（）支付。A.日B.周C.月D.年參考答案：C 參考解析：基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計(jì)提，累計(jì)至每月月底，按

7、月支付。 13單選題 中央政府債券通常被視為（）。A.低風(fēng)險(xiǎn)證券B.無風(fēng)險(xiǎn)證券C.風(fēng)險(xiǎn)證券D.高風(fēng)險(xiǎn)證券參考答案：B 參考解析：由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，相對應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率，是金融市場上最重要的價(jià)格指標(biāo)。 14單選題 現(xiàn)階段我國社會保險(xiǎn)基金主要是（）。A.失業(yè)保險(xiǎn)基金B(yǎng).養(yǎng)老保險(xiǎn)基金C.工傷保險(xiǎn)基金D.生育保險(xiǎn)基金參考答案：B 參考解析：我國的社會保險(xiǎn)基金包括基本養(yǎng)老、失業(yè)、基本醫(yī)療、工傷和生育保險(xiǎn)5項(xiàng)保險(xiǎn)基金，以應(yīng)對職工生、老、病、殘、失業(yè)之急，但現(xiàn)階段主要是養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。 15單選題 依據(jù)

8、證券法，（）直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。A.證券登記結(jié)算公司B.中國證券業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.證券公司參考答案：D 參考解析：依據(jù)證券法，證券公司直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。16單選題 下列關(guān)于國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券審批機(jī)制的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.中國人民銀行會同財(cái)政部，對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核B.中國人民銀行對人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理C.國家外匯管理局負(fù)責(zé)對與人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的外匯專用賬戶及相關(guān)購匯、結(jié)匯進(jìn)行管理D.財(cái)政部及國家有關(guān)外債、外資管理部門對發(fā)債所籌資金發(fā)放的貸款和投資進(jìn)行管理參考答案：A 參考解析：國家發(fā)改委會同財(cái)政部，根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策、外資

9、外債情況、宏觀經(jīng)濟(jì)和國際收支狀況，對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核，而不是中國人民銀行，選項(xiàng)A說法是錯(cuò)誤的。 17單選題 證券包銷是指（）。A.證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入的承銷方式B.證券承銷商在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式C.證券承銷商將發(fā)行人的證券先按照市場價(jià)格全部購入，在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部退回的承銷方式D.證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式參考答案：D 參考解析：證券包銷是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

10、。 18單選題 直投基金采用非公開方式募集，對象僅限于機(jī)構(gòu)投資者但不得超過（）人。參考答案：D 參考解析：直投基金資金應(yīng)當(dāng)以非公開方式籌集，籌集對象限于機(jī)構(gòu)投資者且不得超過50人。 19單選題 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的（）。參考答案：C 參考解析：企業(yè)債券管理?xiàng)l例第18條規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40。20單選題 指數(shù)基金比較適合于下列（）的資金投資。A.社會閑散資金B(yǎng).對沖基金C.激進(jìn)的投資者D.社保基金參考答案：D 參考解析：由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動(dòng)性，特別適合于社?；鸬冉痤~較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較

11、低的資金投資。 21單選題 國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)是（）。A.國務(wù)院B.財(cái)政部C.國有資產(chǎn)管理部門D.中國人民銀行參考答案：C 參考解析：國家股是國有股權(quán)的一個(gè)組成部分(國有股權(quán)的另一組成部分是國有法人股)。國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)。 22單選題 2008年將企業(yè)債券發(fā)行核準(zhǔn)程序改革為（）。A.先核準(zhǔn)規(guī)模，后核準(zhǔn)發(fā)行B.先核準(zhǔn)發(fā)行，后核準(zhǔn)規(guī)模C.僅核準(zhǔn)規(guī)模D.直接核準(zhǔn)發(fā)行參考答案：D 參考解析：2008年1月，國家發(fā)展改革委員會下達(dá)國家發(fā)展改革委關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場發(fā)展、簡化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知，該通知指出，為進(jìn)一步推動(dòng)企業(yè)債券市場化發(fā)展，擴(kuò)大企業(yè)債券發(fā)行規(guī)模，經(jīng)

12、國務(wù)院同意，對企業(yè)債券發(fā)行核準(zhǔn)程序進(jìn)行改革，將先核定規(guī)模、后核準(zhǔn)發(fā)行兩個(gè)環(huán)節(jié)，簡化為直接核準(zhǔn)發(fā)行一個(gè)環(huán)節(jié)。 23單選題 發(fā)行對象僅限于個(gè)人的國債是（）。A.儲蓄國債(電子式)B.記賬式國債C.戰(zhàn)爭國債D.憑證式國債參考答案：A 參考解析：儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限于個(gè)人。 24單選題 若期貨交易保證金為合約金額的5，則期貨交易者可以控制（）倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小博大的效果。參考答案：C 參考解析：若期貨交易保證金為合約金額的5，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小搏大的效果。 25單選題 （）是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人

13、的費(fèi)用。A.基金管理費(fèi)B.基金銷售服務(wù)費(fèi)C.基金交易費(fèi)D.基金運(yùn)作費(fèi)用參考答案：A 參考解析：基金管理費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用，即管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用。 26單選題 上海證券交易所將使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格作為成交價(jià)格時(shí)，若有兩個(gè)以上使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格符合集合競價(jià)確定成交價(jià)原則的，其（）為成交價(jià)格。A.可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格B.距前收盤價(jià)最近的價(jià)位C.使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格D.中間價(jià)參考答案：D 參考解析：上海證券交易所規(guī)定使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)格時(shí)，若有兩個(gè)以上使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格符合集合競價(jià)確定成交價(jià)原則的，

14、其中間價(jià)為成交價(jià)格。27單選題 深證成分股指數(shù)包括（）個(gè)成分股。參考答案：D 參考解析：深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過對所有在深圳證券交易所上市的公司進(jìn)行考察，按一定標(biāo)準(zhǔn)選出40家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)。采用加權(quán)平均法編制而成。 28單選題 公司發(fā)行股票籌集的資本屬于（）。A.自有資本B.借入資本C.債券資本D.股權(quán)資本參考答案：A 參考解析：現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本。29單選題 中央銀行票據(jù)期限通常為（）。個(gè)月6個(gè)月個(gè)月1年個(gè)月3年個(gè)月3年參考答案：

15、C 參考解析：中央銀行票據(jù)簡稱“央票”，是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而直接面向公開市場業(yè)務(wù)一級交易商發(fā)行的短期債券，是一種重要的貨幣政策日常操作工具，期限通常在3個(gè)月3年。 30單選題 投資者在購買封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付（）。A.申購費(fèi)B.印花稅C.贖回費(fèi)D.手續(xù)費(fèi)參考答案：D 參考解析：投資者在買賣封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi)。31單選題 不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后（）個(gè)工作日內(nèi)按該季營業(yè)收人和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。參考答案：B 參考解析：不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10個(gè)工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。

16、 32單選題 兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是（）。A.互換B.期貨C.期權(quán)D.遠(yuǎn)期參考答案：A 參考解析：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。 33單選題 （）是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金營銷人員參考答案：A參考解析：基金托管人又稱基金保管人，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事

17、人。 34單選題 投資者在申購和贖回ETF時(shí)，使用的是（）。A.其他基金份額B.一籃子股票C.股票和債券D.現(xiàn)金參考答案：B參考解析：ETF可以像開放式基金一樣申購、贖回，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。35單選題 在美國發(fā)行的外國債券被稱為（）。A.揚(yáng)基證券B.武士證券C.熊貓證券D.紐約證券參考答案：A 參考解析：在美國發(fā)行的外國債券被稱為“揚(yáng)基債券”，它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場發(fā)行的吸收美元資金的債券。 36單選題 如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過（）發(fā)揮作用。A.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)B.信用增級機(jī)構(gòu)C.信用評級機(jī)構(gòu)D.證券化產(chǎn)品

18、投資者參考答案：C 參考解析：如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過信用評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級。 37單選題 使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量按照特定利率、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)、信用等級或信用指數(shù)，或類似變量的變動(dòng)而發(fā)生調(diào)整的是（）。A.嵌入式衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.場外交易市場(OTC)交易的衍生工具D.獨(dú)立衍生工具參考答案：A 參考解析：嵌入式衍生工具(Embedded Derivatives)是指嵌入到非衍生合同(以下簡稱“主合同”)中的衍生金融工具，該衍生工具使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照特定利率、金融工具價(jià)格、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)、信用等級或信用指數(shù)，或類似變量的變動(dòng)

19、而發(fā)生調(diào)整，例如目前公司債券條款中包含的贖回條款、返售條款、轉(zhuǎn)股條款、重設(shè)條款等等。38單選題 我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。A.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)C.證券交易所D.中國證券業(yè)協(xié)會和證券投資者保護(hù)基金公司參考答案：A 參考解析：我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。 39單選題 保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債本息后償付能力充足率（）的前提下，募集人才能償付本息。A.不高于100B.不低于100C.不低于80D.不高于80參考答案：B 參考解析：保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100的前提下，募集人才

20、能償付本息。 40單選題 按照證券法的規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣（）的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。萬元萬元萬元億元參考答案：C 參考解析：我國證券法規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。41單選題 （）是指在中國境外注冊，在中國香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。A.境外上市外資股B.境內(nèi)上市外資股股D.紅籌股參考答案：D 參考解析：紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。 42單選題 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不低于（）。億元億元億元億元

21、參考答案：B 參考解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格；公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元。43單選題 代表基金份額（）以上的基金份額持有人有權(quán)就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會。參考答案：D 參考解析：代表基金份額10以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。 44單選題 （）年，我國首次發(fā)行國際債券。參考答

22、案：A 參考解析：對外發(fā)行債券是我國吸引外國資金的一個(gè)重要渠道，從1982年首次在國際市場發(fā)行國際債券至今，我國各類籌資主體已在國際債券市場發(fā)行了100多次債券。 45單選題 基金管理公司辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)不能超過（）人。參考答案：D 參考解析：基金管理公司為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)不得超過20人，客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬元人民幣。46單選題 基金份額持有人大會一般由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金結(jié)算人參考答案：A 參考解析：基金份額持有人大會由基金管理人召集；基金管理人未按規(guī)

23、定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。 47單選題 托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)（）的一定比率計(jì)算。A.凈值B.總值C.市場價(jià)值D.公允價(jià)值參考答案：A 參考解析：托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。 48單選題 指數(shù)型基金又稱（）。A.主動(dòng)型基金B(yǎng).被動(dòng)型基金參考答案：B 參考解析：被動(dòng)型基金一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對象，因此通常又被稱為“指數(shù)基金”。49單選題 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以（）為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具。A.各種貨幣B.股票或股票指數(shù)C.利率或利率的載體D.基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)參考答案：B 參考解析：股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股

24、票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。50單選題 B股是指（）。A.境外上市外資股B.我國香港上市外資股C.紐約上市外資股D.我國境內(nèi)上市外資股參考答案：D 參考解析：境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織；我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國外的中國公民等。這類股票稱為B股。 二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯(cuò)選均不得分)51單選題 下列屬于交易所衍生工具的是

25、（）。在專門的期權(quán)交易所交易的各類期權(quán)合約金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的信用衍生產(chǎn)品交易在期貨交易所交易的各類期貨合約在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品A.、B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。 52單選題 債券的票面要素包括（）。債券的票面價(jià)值債券的到期期限債券的票面利率債券發(fā)行者名稱A.、B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票

26、面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱。 53單選題 全球金融市場的發(fā)展趨勢表現(xiàn)為（）。全球金融市場的一體化趨勢全球金融市場的證券化趨勢金融創(chuàng)新的趨勢 全球貨幣統(tǒng)一趨勢A.、B.、C.、D.、參考答案：A 參考解析：全球金融市場的發(fā)展趨勢即、項(xiàng)所述內(nèi)容。故選A。 54單選題 下列各項(xiàng)中，（）是影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。戰(zhàn)爭財(cái)政政策經(jīng)濟(jì)增長貨幣政策A.、B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括：經(jīng)濟(jì)增長。經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)。貨幣政策。財(cái)政政策。市場利率。通貨膨脹。匯率變化。國際收支狀況。 55單選題 憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的區(qū)別有（）。是否

27、免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲蓄國債(電子式)不免申請購買手續(xù)不同。憑證式國債可持現(xiàn)金直接購買；儲蓄國債(電子式)需開立個(gè)人國債托管賬戶并指定對應(yīng)的資金賬戶后購買付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息；儲蓄國債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種發(fā)行對象不同。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購；儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限個(gè)人A.、B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：憑證式國債和儲蓄國債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級別最高的債券，以國家信用作保證，而且免繳利息稅。不同之處在于：申請購買手續(xù)不同。投資者購買憑證式國債，可持現(xiàn)金直

28、接購買；購買儲蓄國債(電子式)，須開立個(gè)人國債托管賬戶并指定對應(yīng)的資金賬戶后購買。債權(quán)記錄方式不同。付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息；儲蓄國債(電子式)付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種。到期兌付方式不同。發(fā)行對象不同。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購；儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限于個(gè)人，機(jī)構(gòu)不允許購買或者持有。承辦機(jī)構(gòu)不同。 56單選題 合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的人民幣金融工具的有（）。在證券交易所掛牌交易的股票在證券交易所掛牌交易的債券證券投資基金在證券交易所掛牌交易的權(quán)證A.、B.、C.、D.、參考答

29、案：D 參考解析：按照合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法，合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的人民幣金融工具，具體包括：在證券交易所掛牌交易的股票。在證券交易所掛牌交易的債券。證券投資基金。證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。 57單選題 下列選項(xiàng)中，屬于RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別的有（）。募集的投資資金是人民幣而不是外匯RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行問債券市場在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理A.、B.

30、、C.、D.、參考答案：C 參考解析：RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：募集的投資資金是人民幣而不是外匯。RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司。投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場。在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。 58單選題 股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括（）。資產(chǎn)收益權(quán)對公司財(cái)產(chǎn)的直接支配處理權(quán)重大決策權(quán)選擇管理者權(quán)A.、B.、C.、D.、參考答案：C參考解析：股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，包括資產(chǎn)收益權(quán)、重大決策權(quán)、選擇管理者權(quán)等。股東雖然是公司財(cái)產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對

31、于公司的財(cái)產(chǎn)不能直接支配處理。59單選題 可以作為利率期權(quán)合約基礎(chǔ)資產(chǎn)的有（）。政府短、中、長期債券歐洲美元債券大面額可轉(zhuǎn)讓存單金融債券A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。 60單選題 下列關(guān)于我國證券公司發(fā)展歷程的說法中，正確的有（）。對證券流通與發(fā)行的中介需求日增，由此催生了最初的證券中介業(yè)務(wù)和第一批證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)1988年，國債柜臺交易正式啟動(dòng)1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳證券交易所先后正式營業(yè)，各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開始轉(zhuǎn)入集中交易市場隨著經(jīng)濟(jì)體制、金融體制改

32、革的深化和全國性統(tǒng)一證券市場體系的確立，我國于1998年年底頒布了中華人民共和國證券法A.、B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：題中四個(gè)選項(xiàng)都是我國證券公司的發(fā)展歷程的正確描述。故選B。61單選題 符合深圳證券交易所股價(jià)指數(shù)編制規(guī)則有（）。深證綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本股創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本根據(jù)市場動(dòng)態(tài)跟蹤和成分股穩(wěn)定性原則，深證100指數(shù)將每年調(diào)整一次成分股深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過對所有在深圳證券交易所上市的公司進(jìn)行考察，按一定標(biāo)準(zhǔn)選出100家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通

33、股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用加權(quán)平均法編制而成A.、B.、C.、D.、參考答案：A 參考解析：深證綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本股。深證系列綜合指數(shù)均為派式加權(quán)股價(jià)指數(shù)，即以指數(shù)樣本股計(jì)算日股份數(shù)作為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計(jì)算。深證綜合指數(shù)以樣本股發(fā)行總股本為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)計(jì)算，以1991年4月3日為基期，1991年4月4日開始發(fā)布，基期指數(shù)定為100點(diǎn)。創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)以在深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本。創(chuàng)業(yè)板指數(shù)以可流通股本數(shù)為權(quán)數(shù)，進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計(jì)算。 62單選題 按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為（）。一級市場二級市場原生市場衍生市場A.、B.、C.

34、、D.、參考答案：D 參考解析：按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為發(fā)行市場和流通市場。發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。原生市場和衍生市場是按交易對象是否依賴其他金融工具劃分的金融市場。63單選題 普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的法律上的限制，其一般原則包括（）。股份公司只能用留存收益支付紅利紅利的支付不能減少其注冊資本紅利的支付可以適當(dāng)減少其注冊資本公司在無力償債時(shí)不能支付紅利A.、B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件，其中在法律上的限制的一般原則包

35、括：股份公司只能用留存收益支付紅利。紅利的支付不能減少其注冊資本。公司在無力償債時(shí)不能支付紅利。 64單選題 我國的金融衍生品市場分為（）。交易所交易市場 銀行間市場銀行柜臺市場證券公司柜臺A.、B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：我國金融衍生工具市場分為交易所交易市場、銀行間市場和銀行柜臺市場3個(gè)部分。 65單選題 滬深300指數(shù)定期調(diào)整要求有（）。原則上指數(shù)成分股每半年進(jìn)行一次調(diào)整，一般為6月初和12月初實(shí)施調(diào)整樣本調(diào)整設(shè)置緩沖區(qū)，排名在240名內(nèi)的新樣本優(yōu)先進(jìn)入，排名在360名之前的老樣本優(yōu)先保留調(diào)整方案提前4周公布每次調(diào)整的比例定為不超過10A.、B.、C.、D.、參考答案：C

36、參考解析：滬深300指數(shù)按規(guī)定作定期調(diào)整。原則上指數(shù)成分股每半年進(jìn)行一次調(diào)整，一般為1月初和7月初實(shí)施調(diào)整，調(diào)整方案提前2周公布。每次調(diào)整的比例定為不超過10。樣本調(diào)整設(shè)置緩沖區(qū)，排名在240名內(nèi)的新樣本優(yōu)先進(jìn)入，排名在360名之前的老樣本優(yōu)先保留。最近一次財(cái)務(wù)報(bào)告虧損的股票原則上不進(jìn)入新選樣本，除非該股票影響指數(shù)的代表性。 66單選題 商業(yè)銀行的超額存款準(zhǔn)備金主要用于（）。支付清算 信托投資頭寸調(diào)撥 資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金A.、B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：超額存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行存放在中央銀行、超出法定存款準(zhǔn)備金的部分，主要用于支付清算、頭寸調(diào)撥或作為資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金。 67單選

37、題 中國人民銀行是（）。發(fā)行的銀行 銀行的銀行 政府的銀行 人民的銀行A.、B.、C.、D.、參考答案：A 參考解析：我國的中央銀行是中國人民銀行。作為中央銀行，中國人民銀行在我國的金融體系中居于特殊地位，它不同于商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，不對企事業(yè)單位和居民個(gè)人辦理金融業(yè)務(wù)，而是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，同時(shí)，又是國務(wù)院的組成部門。68單選題 下列關(guān)于債券成交原則的說法中，正確的是（）。價(jià)格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價(jià)格買進(jìn)或賣出債券時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交價(jià)格優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方

38、成交客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進(jìn)行代理買賣A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交，項(xiàng)錯(cuò)誤，其他選項(xiàng)正確。 69單選題 股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求（）。公司控股權(quán)長期資本增值資本利得優(yōu)先認(rèn)股權(quán)A.、B.、C.、D.、參考答案：A 參考解析：股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金。股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值。 70單選題 深圳證券交易所的成分股指數(shù)類包括（）。深證成分股指數(shù) 深證100指數(shù) 深證A股指數(shù)深證B股指數(shù)A.、B.、C.、D.、參考答案：B

39、參考解析：深圳證券交易所的成分股指數(shù)類包括：深證成分股指數(shù)和深證100指數(shù)。71單選題 金融風(fēng)險(xiǎn)的來源有（）。風(fēng)險(xiǎn)評估風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)暴露影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動(dòng)的不確定性A.、B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)來源于風(fēng)險(xiǎn)暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動(dòng)的不確定性。 72單選題 基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括（）。社會保險(xiǎn)基金證券投資基金企業(yè)年金社會公益基金A.、B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括證券投資基金、社會保險(xiǎn)基金、企業(yè)年金和社會公益基金。 73單選題 債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為（）。債券可贖回債券本身有一定的面值持有債券可按

40、期取得利息債券是虛擬資本A.、B.、C.、D.、參考答案：A參考解析：債券屬于有價(jià)證券，主要表現(xiàn)為：債券反映和代表一定的價(jià)值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價(jià)值表現(xiàn)。債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。 74單選題 契約型基金與公司型基金的區(qū)別有（）。資金性質(zhì)不同投資者的地位不同基金的營運(yùn)依據(jù)不同發(fā)行規(guī)模不同A.、B.、C.、D.、參考答案：D參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下3點(diǎn)：資金的性質(zhì)不同。投資者的地位不同。基金的營運(yùn)依據(jù)不同。 7

41、5單選題 （）的利息收入可免納個(gè)人所得稅。國債 國家發(fā)行的金融債券公司債券 股票A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：中華人民共和國個(gè)人所得稅法規(guī)定，個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個(gè)人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。 76單選題 貨幣政策是指政府或中央銀行為影響經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所采取的措施，其最終目標(biāo)包括（）。穩(wěn)定物價(jià)完全就業(yè)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長平衡國際收支A.、B.、C.、D.、參考答案：A 參考解析：貨幣政策的最終目標(biāo)包括：穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長和平衡國際收支。 77單選題 證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為客戶辦理（）。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特

42、定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)其他資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)A.、B.、C.、D.、參考答案：A 參考解析：經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，這些業(yè)務(wù)應(yīng)與證券公司自營業(yè)務(wù)相分離。78單選題 保薦機(jī)構(gòu)必須履行的職責(zé)包括（）。發(fā)行人申請首次公開發(fā)行股票并上市時(shí)應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦機(jī)構(gòu)保薦機(jī)構(gòu)及保薦代表人應(yīng)當(dāng)對發(fā)行人申請文件、信息披露資料進(jìn)行審慎核查，向中國證監(jiān)會、證券交易所出具保薦意見，并對相關(guān)文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性不負(fù)連帶責(zé)任保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表

43、人對其所推薦的公司上市后的一段期間負(fù)有持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)，并對公司在督導(dǎo)期間的不規(guī)范行為承擔(dān)責(zé)任保薦機(jī)構(gòu)要建立完備的內(nèi)部管理制度A.、B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：保薦機(jī)構(gòu)必須履行的職責(zé)包括：發(fā)行人中請首次公開發(fā)行股票并上市、上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券或公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦機(jī)構(gòu)；保薦機(jī)構(gòu)及保薦代表人應(yīng)當(dāng)盡職調(diào)查，對發(fā)行人中請文件、信息披露資料進(jìn)行審慎核查，向中國證監(jiān)會、證券交易所出具保薦意見，并對相關(guān)文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)連帶責(zé)任；保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人對其所推薦的公司上市后的一段期間負(fù)有持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)，并對公

44、司在督導(dǎo)期間的不規(guī)范行為承擔(dān)責(zé)任；保薦機(jī)構(gòu)要建立完備的內(nèi)部管理制度；中國證監(jiān)會對保薦機(jī)構(gòu)實(shí)行持續(xù)監(jiān)管。79單選題 下列關(guān)于憑證式國債的說法中，正確的是（）。采取“隨買隨賣”的方式進(jìn)行交易采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券A.、B.、C.、D.、參考答案：A 參考解析：憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。故不選。 80單選題 一般來說，債券具有的特征包括（）。流動(dòng)性永久性安全性收益性A.、B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：債券的特征包括：償還性。流動(dòng)性。安全性。收益性

45、。 81單選題 債券利率的主要影響因素有（）。借貸資金市場利率水平籌資者的資信債券期限長短 資金使用方向A.、B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：債券利率亦受很多因素影響，主要有：借貸資金市場利率水平；籌資者的資信；債券期限長短。 82單選題 看漲期權(quán)指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)(或合約到期日)按（）買入一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。協(xié)定價(jià)格敲定價(jià)格 行權(quán)價(jià)格 市場價(jià)格A.、B.、C.、D.、參考答案：A 參考解析：看漲期權(quán)也稱認(rèn)購權(quán)，指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)(或合約到期日)按協(xié)定價(jià)格(也稱敲定價(jià)格或行權(quán)價(jià)格)買入一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。83單選題 作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資

46、基金具備的特點(diǎn)有（）。保證收益分散風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)理財(cái)集合投資A.、B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)和專業(yè)理財(cái)。84單選題 根據(jù)委托時(shí)效限制分類的委托指令有（）。當(dāng)日委托整數(shù)委托市價(jià)委托開市委托A.、B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：委托指令根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托；根據(jù)買賣證券的方向，分為買進(jìn)委托和賣出委托；根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托；根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。85單選題 影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素包括（）。宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素行業(yè)與部門因素公司經(jīng)營狀況人為操縱因素A

47、.、B.、C.、D.、參考答案：A 參考解析：影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素包括：公司經(jīng)營狀況。行業(yè)與部門因素。宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。 86單選題 股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為（）。記名股票普通股票不記名股票優(yōu)先股票A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)；優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。 87單選題 證券交易所的職責(zé)包括（）。證券交易所應(yīng)當(dāng)與上市公司訂立上市協(xié)議，以確定相互間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)建立上市推薦人制度，保證上市公司符合上市要求

48、證券交易所應(yīng)當(dāng)監(jiān)督上市推薦人切實(shí)履行業(yè)務(wù)規(guī)則中規(guī)定的相關(guān)職責(zé)證券交易所無權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，對上市推薦人予以處分A.、B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：證券交易所的職責(zé)包括：證券交易所應(yīng)當(dāng)與上市公司訂立上市協(xié)議，以確定相互間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系；應(yīng)當(dāng)建立上市推薦人制度，保證上市公司符合上市要求；證券交易所應(yīng)當(dāng)監(jiān)督上市推薦人切實(shí)履行業(yè)務(wù)規(guī)則中規(guī)定的相關(guān)職責(zé)；上市推薦人不按規(guī)定履行職責(zé)的，證券交易所有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，對上市推薦人予以處分。 88單選題 下列屬于證券交易所理事會的職責(zé)的是（）。執(zhí)行會員大會的決議選舉和罷免會員理事制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃A.、B

49、.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：根據(jù)中華人民共和國證券法和證券交易所管理辦法的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會，理事會是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是：執(zhí)行會員大會的決議；制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則；審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃；審定總經(jīng)理提出的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案；審定對會員的接納；審定對會員的處分；根據(jù)需要決定專門委員會的設(shè)置；會員大會授予的其他職責(zé)。89單選題 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與暴露的描述中，正確的是（）。風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性風(fēng)險(xiǎn)暴露的程度可以用暴露和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)加以刻畫A.、B.、C.、D.、參考答案：C參考解析：風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。沒有風(fēng)險(xiǎn)暴露就沒有風(fēng)險(xiǎn)，也就無所謂金融風(fēng)險(xiǎn)了。同時(shí)，暴露與風(fēng)險(xiǎn)又具有不同的內(nèi)涵，暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性。風(fēng)險(xiǎn)暴露的程度可以用