《金融市場基礎(chǔ)知識》考前模擬試卷(1)

1、金融市場基礎(chǔ)知識考前模擬試卷(1)一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分1單選題 資產(chǎn)托管機構(gòu)應當是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務的（）或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu)A.基金管理公司B.信托公司C.商業(yè)銀行D.證券公司參考答案：C 參考解析： 客戶資產(chǎn)托管是指資產(chǎn)托管機構(gòu)根據(jù)證券公司、客戶的委托，對客戶的資產(chǎn)進行保管，辦理資金收付事項、監(jiān)督證券公司投資行為等。資產(chǎn)托管機構(gòu)應當是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu)。2單選題 依照證券投資基金法的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責的是（）。A.辦理基金

2、份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜B.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見C.安全保管基金財產(chǎn)D.及時辦理基金清算、交割事宜參考答案：A 參考解析： 略 3單選題 下列關(guān)于國際債券的表述，不正確的是（）。A.不存在匯率風險B.國際債券資金來源廣發(fā)行規(guī)模大C.國際債券是一種跨國發(fā)行的債券涉及兩個或兩個以上的國家D.發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金參考答案：A 參考解析： 國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性，包括：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大；(2)存在匯率風險；(3)有國家主權(quán)保障；(4)以自由兌換貨幣作為計量

3、貨幣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。 4單選題 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時向其發(fā)放貸款，因此是（）。A.銀行的銀行B.發(fā)行的銀行C.結(jié)算的銀行D.政府的銀行參考答案：A 參考解析： 中央銀行作為銀行的銀行，充當最后的貸款人。 5單選題 外國債券的發(fā)行一般由（）的金融機構(gòu)、證券公司承銷。A.國際公司B.投資者所在國C.發(fā)行者所在國D.發(fā)行地所在國參考答案：D 參考解析： 歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。如在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織一家或幾家國際性銀行在一個國家或幾個國

4、家同時承銷 6單選題 債券持有人可以按照自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為（）。A.收益性B.安全性C.流動性D.償還性參考答案：C 參考解析： 略7單選題 金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動這是金融衍生工具基本特征之一的（）。A.聯(lián)動性B.杠桿性C.不確定性D.跨期性參考答案：A 參考解析： 聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定其聯(lián)動關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系也可以表達為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。8單選題 相對其他類型的

5、金融風險而言，（）的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。A.市場風險B.匯率風險C.購買力風險D.利率風險參考答案：A 參考解析： 相對于其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高，從而便于采用各種數(shù)理、統(tǒng)計、計算機等方法去研究。9單選題 股票發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票，稱為（）。A.參與型優(yōu)先股票B.股息率固定優(yōu)先股票C.固定利息優(yōu)先股票D.固定盈利優(yōu)先股票參考答案：B 參考解析： 股息率固定優(yōu)先股票是指發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票。大多數(shù)優(yōu)先股票的股息率是固定的，一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定優(yōu)先股票。 10單選題 以下不是保險相關(guān)要素的是（）。A.保險合同B

6、.投保人C.保險人D.保險人親屬參考答案：D 參考解析： 保險的相關(guān)要素：(1)保險合同；(2)投保人；(3)保險人；(4)保險費；(5)保險標的；(6)被保險人，財產(chǎn)或人身受保險合同保障的人；(7)受益人，享有保險金請求權(quán)的人；(8)保險賠償。 11單選題 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（）。%50%30%70%20%參考答案：C 參考解析： 偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例在50%70%，債券的配置比例在20%40%。偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對較低。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比

7、例大約在40%60%左右。12單選題 下列變量中屬于金融宏觀調(diào)控操作目標的是（）。A.存款準備金率B.基礎(chǔ)貨幣C.再貼現(xiàn)率D.貨幣供給參考答案：B 參考解析： 金融宏觀調(diào)控操作目標：超額存款準備金與基礎(chǔ)貨幣。 13單選題 我國場外交易市場的功能不包括（）。A.拓寬融資渠道改善中小企業(yè)融資環(huán)境B.為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉(zhuǎn)讓的場所C.提供風險分層的金融資產(chǎn)管理渠道D.對上市公司進行監(jiān)管參考答案：D 參考解析： 對上市公司進行監(jiān)管是證券交易所的職能。 14單選題 銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向（）投資者。A.企業(yè)B.銀行和非銀行金融機構(gòu)C.個人D.國外機構(gòu)參考答案：B

8、參考解析： 記賬式國債的發(fā)行分為證券交易所市場發(fā)行、銀行間債券市場發(fā)行以及同時在銀行間債券市場和交易所市場發(fā)行(又稱為跨市場發(fā)行)三種情況。個人投資者可以購買交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債而銀行間債券市場的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機構(gòu)等機構(gòu)投資者。15單選題 下列關(guān)于風險管理策略的說法正確的是（）。A.對于由相互獨立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合只要組成的資產(chǎn)個數(shù)足夠多其系統(tǒng)性風險就可以通過分散化的投資完全消除B.風險補償是指事前(損失發(fā)生以前)以風險承擔的價格補償C.風險轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風險D.風險規(guī)避可分為保險規(guī)避和非保險規(guī)避參考答案：B 參考解析：略16單選題 基金管理公司最核

9、心的一項業(yè)務是（）。A.證券投資基金業(yè)務B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務C.投資咨詢服務D.證券經(jīng)紀業(yè)務參考答案：A參考解析： 證券投資基金業(yè)務是基金管理公司最核心的一項業(yè)務，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運服務。 17單選題 基金銷售機構(gòu)受（）的委托，從事基金銷售活動。A.基金管理人B.基金托管人C.基金發(fā)起人D.基金份額持有人大會參考答案：A 參考解析： 略 18單選題 股票買賣印花稅最后由（）統(tǒng)一向征稅機關(guān)繳納。A.中國結(jié)算公司B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.證券公司參考答案：A 參考解析： 為保證稅源，簡化手續(xù)，目前印花稅是由證券公司代扣，證券公司同中國結(jié)算公司集中結(jié)算，由中國結(jié)算

10、公司統(tǒng)一繳納。 19單選題 按照交易對象劃分，（）交易屬于股票交易。A.可轉(zhuǎn)換債券股C.分離交易的可轉(zhuǎn)換債券參考答案：B 參考解析： 證券交易的對象就是證券買賣的標的物。在委托買賣證券的情況下，證券交易對象也就是委托合同中的標的物。按照交易對象的品種劃分，證券交易種類有股票交易、債券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。選項A、C均為債券交易：選項D為基金交易。 20單選題 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于（）。A.信用風險B.結(jié)算風險C.市場風險D.操作風險參考答案：A 參考解析： 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失屬于信用風險。 21

11、單選題 價值型股票基金與成長型股票基金相比（）。A.投資風險相對較低B.投資風險一樣C.投資風險相對較高D.投資風險高低無法比較參考答案：A 參考解析：價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票其市盈率、市凈率通常較低；成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善逼涫杏省⑹袃袈释ǔ］^高。價值型股票的投資者比成長型股票的投資者一般表現(xiàn)得更有耐心更傾向于長期投資。價值型股票基金的投資風險要低于成長型股票基金。 22單選題 下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預色彩最濃的是（）。A.審批制B.注冊制C.備案制D.核準制參考答案：A 參考解析： 審批制：帶有強烈計劃經(jīng)濟和行政干預色

12、彩的新股發(fā)行監(jiān)管制度。23單選題 下列項目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約是（）。A.定期存款單的遠期合約B.遠期匯率協(xié)議C.遠期利率協(xié)議D.單個股票的遠期合約參考答案：A 參考解析： 債權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約主要包括定期存款單、短期債券、長期債券、商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠期合約 24單選題 在我國，為證券交易提供清算、交收和過戶服務的法人機構(gòu)是（）。A.財務公司B.投資銀行C.證券登記結(jié)算公司D.金融資產(chǎn)管理公司參考答案：C參考解析： 證券登記結(jié)算公司的具體職能是：對證券和資金進行清算、交收和過戶，使買入者得到證券賣出者得到資金25單選題 以下關(guān)于我國銀行間債券市場非金融企業(yè)債券融資工具的說法，錯

13、誤的是（）。A.由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機構(gòu)進行信用評級B.由金融機構(gòu)承銷C.在中央國債登記結(jié)算有限責任公司登記、托管、結(jié)算D.在證券交易所交易參考答案：D 參考解析：非金融企業(yè)債務融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具管理辦法規(guī)定，企業(yè)發(fā)行債務融資工具應在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機構(gòu)進行信用評級由金融機構(gòu)承銷在中央國債登記結(jié)算有限責任公司登記、托管、結(jié)算。26單選題 我國商業(yè)銀行債券不包括（）。A.在全國銀行間債券市場發(fā)行的金融債券B.商業(yè)

14、銀行混合資本債券C.商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品D.商業(yè)銀行次級債券參考答案：C 參考解析： 略 27單選題 貨幣政策是中央銀行為實現(xiàn)特定經(jīng)濟目標而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關(guān)于貨幣政策基本特征的說法，錯誤的是（）。A.貨幣政策是宏觀經(jīng)濟政策B.貨幣政策是調(diào)節(jié)社會總供給的政策C.貨幣政策主要是間接調(diào)控政策D.貨幣政策是長期連續(xù)的經(jīng)濟政策參考答案：B 參考解析： 貨幣政策是調(diào)節(jié)總需求的政策。28單選題 以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于（）。A.利率衍生工具B.信用衍生工具C.貨幣衍生工具D.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具參考答案：B 參考解析： 信用衍生工

15、具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具用于轉(zhuǎn)移或防范信用風險是20世紀90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。29單選題 申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構(gòu)。要求有（）萬元人民幣以上的注冊資本。參考答案：C 參考解析： 略 30單選題 以下選項中，不屬于銀行間債券市場參與者的是（）。A.中央銀行B.可經(jīng)營人民幣業(yè)務的外國銀行分行C.非銀行金融機構(gòu)D.非金融機構(gòu)參考答案：A 參考解析： 在現(xiàn)階段，銀行間債券市場的參與者有境內(nèi)商業(yè)銀行、非銀行金融機構(gòu)、非金融機構(gòu)、可經(jīng)營人民幣業(yè)務的外國銀行分行等。31單選題 假定金融機構(gòu)的法定準備金

16、率為20%，超額準備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘數(shù)為（）。00120000參考答案：A 參考解析：存款乘數(shù)=1(20%+2%+3%)=4。 32單選題 適用于融資租賃交易的租賃物是（）。A.固定資產(chǎn)B.流動資產(chǎn)C.商品D.產(chǎn)品參考答案：A 參考解析： 適用于融資租賃交易的租賃物是固定資產(chǎn)。 33單選題 金融期貨交易結(jié)算所實行的每日清算制度是一種（）。A.有資產(chǎn)的結(jié)算制度B.無資產(chǎn)的結(jié)算制度C.無負債的結(jié)算制度D.有負債的結(jié)算制度參考答案：C 參考解析： 金融期貨交易所實行當日無負債結(jié)算制度。期貨交易所應當在當日及時將結(jié)算結(jié)果通知會員。期貨公司根據(jù)期貨交易所的結(jié)算結(jié)果對客戶進行結(jié)算并應

17、當將結(jié)算結(jié)果按照與客戶約定的方式及時通知客戶?？蛻魬敿皶r查詢并妥善處理自己的交易持倉。34單選題 股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的（）。A.清算資金B(yǎng).資產(chǎn)價值C.賬面價值D.實際價值參考答案：D 參考解析： 略 35單選題 股票最基本的特征是（）。A.參與性B.流動性C.收益性D.風險性參考答案：C 參考解析：略36單選題 基金年度報告的編制者和披露義務人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金發(fā)起人D.基金份額持有人參考答案：B 參考解析： 基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人因此管理人及其董事應保證年度報告的真實、準確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導性陳述或重

18、大遺漏，并就其保證承擔個別及連帶責任。37單選題 通常加權(quán)股價指數(shù)是以樣本股票（）為權(quán)數(shù)加以計算。A.基期價格B.發(fā)行量或成交量C.等同權(quán)重D.計算期價格參考答案：B參考解析： 加權(quán)股價指數(shù)是以樣本股票發(fā)行量或成交量為權(quán)數(shù)加以計算，又有基期加權(quán)、計算期加權(quán)和幾何加權(quán)之分基期加權(quán)股價指數(shù)采用基期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)計算期加權(quán)股價指數(shù)采用計算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)，幾何加權(quán)股價指數(shù)是對兩種指數(shù)作幾何平均，由于計算復雜，很少被實際應用。 38單選題 對于事先已確定發(fā)行條款的國債我國采?。ǎ┓绞桨l(fā)行。A.行政分配B.公開招標C.銀行發(fā)售D.承購包銷參考答案：D參考解析： 對于事先已確定發(fā)行條款的國

19、債，我國仍采取承購包銷方式，發(fā)行人和承銷商簽訂承購包銷合同，承銷商按合同規(guī)定的已確定發(fā)行條款承銷。 39單選題 “S股”是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在（）的外資股。A.新加坡B.我國香港C.紐約D.倫敦參考答案：A 參考解析： “S股”是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在新加坡的外資股。40單選題 契約型基金是基于（）組織起來的代理投資方式。A.公約原理B.信托原理C.代理原理D.委托原理參考答案：B 參考解析： 略 41單選題 下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（）。A.通過證券公司進行委托買賣B.在證券交易所上市交易C.交易費用包括申購和贖回費用D.基金份額總額不因交易而變化參考答案

20、：C 參考解析： 封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。 42單選題 根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過戶費屬于（）的收入。A.國家稅收部門B.證券公司C.中國結(jié)算公司D.證券交易所參考答案：C 參考解析：過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入屬于中國結(jié)算公司的收入由證券經(jīng)紀商在同投資者清算交收時代為扣收。 43單選題 資信評級機構(gòu)從事對公司債券的資信評級業(yè)務，應當向（）申請取得證券評

21、級業(yè)務許可。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國銀監(jiān)會D.財政部參考答案：A參考解析： 資信評級機構(gòu)從事對公司債券的資信評級業(yè)務，應當依照證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法的規(guī)定，向中國證監(jiān)會申請取得證券評級業(yè)務許可。未取得中國證監(jiān)會的證券評級業(yè)務許可，任何單位和個人不得對公司債券進行評級。 44單選題 下列關(guān)于ETF的申購和贖回的說法，錯誤的是（）。的基金管理人可以采用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩種方式發(fā)售基金份額B.投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶C.投資者買賣上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶D.投資者申購基金份額的，應當擁有對應的足額

22、組合證券及替代現(xiàn)金。贖回基金份額的，應當擁有對應的足額的基金份額參考答案：B 參考解析： 按現(xiàn)行有關(guān)制度規(guī)定，買賣上海證券交易所ETF的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶，進行上海證券交易所ETF申購、贖回操作的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶。投資者買賣深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或深圳證券投資基金賬戶投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶。故選項B說法錯誤。其他選項內(nèi)容均符合ETF的申購和贖回的有關(guān)規(guī)定。45單選題 通常在每個交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是（）。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.社?；餌.企業(yè)年金參考答案：A參考

23、解析： 按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。兩者的基金份額資產(chǎn)凈值公布的時間不同：封閉式基金一般每周或更長時間公布一次開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布。 46單選題 為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務的專業(yè)化電子平臺的是（）。A.機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)B.機構(gòu)間公募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.區(qū)域性股權(quán)交易市場參考答案：A 參考解析：機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)是為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務的專業(yè)化電子平臺。 47單選題 關(guān)于證券發(fā)行市場論述錯誤的是（）A.證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場B.證

24、券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所C.證券發(fā)行市場通常有固定場所D.證券發(fā)行市場是交易市場的基礎(chǔ)和前提參考答案：C 參考解析： 證券發(fā)行市場通常無固定場所，是一個無形的市場。48單選題 公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規(guī)定，下列敘述錯誤的是（）。A.最近3年平均可分配利潤(凈利潤)足以支付債券1年的利息B.累計債券余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的60%C.債券的利率由企業(yè)根據(jù)市場情況確定，但不得超過國務院限定的利率水平D.已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)參考答案：B 參考解析： 略49單選題 保薦制度不包括（）。A.建立獨立董事制度B.明確保薦期限C.確立保薦責任

25、D.建立保薦機構(gòu)和保薦代表人的注冊登記管理制度參考答案：A 參考解析： 略 50單選題 債券的發(fā)行價格高于面值稱為（）。A.平價發(fā)行B.溢價發(fā)行C.折價發(fā)行D.超賣發(fā)行參考答案：B 參考解析： 債券的溢價發(fā)行是指債券以高于面值的價格發(fā)行。二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有一項最符合題目要求。不選、錯選均不得分。51單選題 股份公司首次公開發(fā)行和上市后增發(fā)采用的方式有（）。向二級市場投資者配售方式向機構(gòu)投資者配售對一般投資者上網(wǎng)發(fā)行和對法人配售相結(jié)合的發(fā)行方式對公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行A.B.C.D.參考答案：B 參考解析： 我國現(xiàn)行的有關(guān)法規(guī)規(guī)定，我國股份公司首次公開

26、發(fā)行股票和上市后向社會公開募集股份(公募增發(fā))采取對公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行和對機構(gòu)投資者配售相結(jié)合的發(fā)行方式。 52單選題 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的資產(chǎn)管理業(yè)務人員應當符合的條件不包括（）。業(yè)務人員具有證券從業(yè)資格業(yè)務人員具有碩士以上的學位業(yè)務人員具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人業(yè)務人員具有證券投資咨詢業(yè)務執(zhí)業(yè)資格的人員不少于3人A.B.C.D.參考答案：B 參考解析：資產(chǎn)管理業(yè)務人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。53單選題 股票賬面價值不等于股票市場價格的原因有（）。

27、會計價值通常反映的是歷史成本不等于公司資產(chǎn)的實際價格會計價值是按某種規(guī)則計算的公允價值不等于公司資產(chǎn)的實際價格賬面價值并不反映公司的未來發(fā)展前景賬面價值與公司未來的發(fā)展前景密切相關(guān)A.B.C.D.參考答案：C 參考解析： 通常情況下，股票賬面價值并不等于股票的市場價格，主要原因有兩點：一是會計價值通常反映的是歷史成本或按某種規(guī)則計算的公允價值，并不等于公司資產(chǎn)的實際價格：二是賬面價值并不反映公司的未來發(fā)展前景。 54單選題 下列關(guān)于上海證券交易所買斷式回購違約與履約金的說法，錯誤的有（）。到期日融券方?jīng)]有足夠資金購回相應國債視為違約違約方承擔的違約責任只以支付履約金給守約方為限如雙方違約雙方繳

28、納的履約金劃歸證券結(jié)算風險基金如單方違約違約方繳納的履約金劃歸證券結(jié)算風險基金A.B.C.D.參考答案：B 參考解析： 項描述的是融資方；項如單方違約(含無力履約和主動申報“不履約”兩種情況)，違約方的履約金歸守約方所有。 55單選題 下列關(guān)于有面額股票的敘述正確的有（）。股票的發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活可以明確表示每一股份所代表的股權(quán)比例股票票面金額的計算方法是用資本總額除以股份數(shù)求得，但實際上很多國家是通過法規(guī)予以直接規(guī)定而且一般是限定了這類股票的最低票面金額能為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)A.B.C.D.參考答案：C 參考解析： 項屬于無面額股票的特點。56單選題 貨幣市場基金的投資對象期限在1

29、年期以內(nèi)，包括（）。銀行短期存款國庫券公司短期債券銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)A.B.C.D.參考答案：D參考解析： 貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。57單選題 關(guān)于信用衍生工具的論述正確的是（）。主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等用于轉(zhuǎn)移或防范系統(tǒng)風險是以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具是20世紀90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：信用衍生工具用于防范和轉(zhuǎn)移信用風險，信用風險屬于非系統(tǒng)性風險。 58單選題

30、 關(guān)于債券發(fā)行的定價方式描述正確的有（）。債券發(fā)行的定價方式以公開招標最為典型按照招標標的分類有美式招標和荷蘭式招標按價格決定方式分類有價格招標和收益率招標一般情況下短期貼現(xiàn)債券多采用單一價格的荷蘭式招標A.；B.；C.；D.；參考答案：C 參考解析：債券發(fā)行的定價方式以公開招標最為典型。按照招標標的分類，有價格招標和收益率招標；按價格決定方式分類有美式招標和荷蘭式招標。 59單選題 下列關(guān)于我國國債發(fā)行方式的表述錯誤的有（）。公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平，發(fā)行人將投標人的標價自高價向低價橫向或低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(或低利率)選起，直到達到需要發(fā)行的

31、數(shù)額為止對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式目前主要運用不可上市流通的記賬式國債發(fā)行在公開招標方式中，以收益率為標的的荷蘭式招標是指以募滿發(fā)行額為止的中標商各個價位上的中價收益率作為中標額各自最終中標收益率，每個中標商的加權(quán)平均收益率是不同的在公開招標方式中。以收益率為標的的美國式招標是以募滿發(fā)行額為止的中標額最高收益率作為全體中標商的最終收益率。所有中標商的認購成本是相同的A.B.C.D.參考答案：D 參考解析： 項，對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式，目前主要運用于不可上市流通的憑證式國債的發(fā)行；項應為美國式招標；項應為荷蘭式招標。60單選題 證券經(jīng)紀業(yè)務

32、的特點有（）。業(yè)務對象的選擇性證券經(jīng)紀商的中介性客戶指令的權(quán)威性客戶資料的保密性A.B.C.D.參考答案：D 參考解析： 證券經(jīng)紀業(yè)務的特點有：(1)業(yè)務對象的廣泛性(并非選擇性)；(2)證券經(jīng)紀商的中介性；(3)客戶指令的權(quán)威性；(4)客戶資料的保密性。故項不正確。 61單選題 我國的商業(yè)銀行債券包括（）。商業(yè)銀行次級債券商業(yè)銀行發(fā)行的信用債券政策性銀行金融債券商業(yè)銀行混合資本債券A.B.C.D.參考答案：D 參考解析： 我國的商業(yè)銀行債券主要包括：(1)商業(yè)銀行金融債券；(2)商業(yè)銀行次級債券；(3)混合資本債券，并以銀行間市場發(fā)行的債券作為我國混合資本工具的主要形式。62單選題 關(guān)于證券

33、交易采用的計價單位下列選項正確的有（）。債券質(zhì)押式回購為“每百元資金到期年收益”債券買斷式回購為“每百元債券的到期購回價格”權(quán)證為“每份權(quán)證價格”債券為“每元面值債券的價格”A.B.C.D.參考答案：C 參考解析： 我國證券交易所規(guī)定不同證券的交易采用不同的計價單位。股票為“每股價格”，基金為“每份基金價格”權(quán)證為“每份權(quán)證價格”。債券為“每百元面值債券的價格”，債券質(zhì)押式回購為“每百元資金到期年收益”債券買斷式回購為“每百元債券的到期購回價格”。故項錯誤。 63單選題 有限售條件股份包括（）。其他內(nèi)資持股國有法人持股外資持股國家持股A.B.C.D.參考答案：D 參考解析： 有限售條件股份是指

34、股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革暫時鎖定的股份、內(nèi)部職工股、董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的股份等。具體包括：(1)國家持股；(2)國有法人持股；(3)其他內(nèi)資持股；(4)外資持股。 64單選題 融資融券業(yè)務的風險指標規(guī)定包括（）。為單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%接受單只擔保股票的市值不得超過該股票總市值的25%為單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%接受單只擔保股票的市值不得超過該股票總市值的20%A.B.C.D.參考答案：B 參考解析：證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，必須符合下列規(guī)定：(1)為單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5

35、%；(2)為單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%；(3)接受單只擔保股票的市值不得超過該股票總市值的20%。65單選題 下列關(guān)于有價證券的表述中，正確的有（）。有價證券一般標有票面金額有價證券是一種虛擬資本有價證券的價格應當?shù)扔谒淼恼鎸嵸Y本的賬面價格有價證券的價格應當?shù)扔谒淼恼鎸嵸Y本的重置價格A.B.C.D.參考答案：A 參考解析：有價證券是指標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。有價證券是虛擬資本的一種形式。通常虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變

36、化。 66單選題 發(fā)行人申請在深圳交易所創(chuàng)業(yè)板上市，應當符合的條件有（）。股票已公開發(fā)行公司股東人數(shù)不少于250人公司股本總額不少于5000萬元公司最近3年無重大違法行為財務會計報告無虛假記載A.B.C.D.參考答案：A 參考解析： 發(fā)行人申請股票在深圳證券交易所上市，應當符合以下條件：(1)股票已公開發(fā)行。(2)公司股本總額不少于3000萬元。(3)公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過4億元的公司發(fā)行股份的比例為10%以上。(4)公司股東人數(shù)不少于200人。(5)公司最近3年無重大違法行為財務會計報告無虛假記載。(6)深圳證券交易所要求的其他條件。 67單選題 金融市

37、場的功能有（）。資金融通集聚功能財富投資和避險功能優(yōu)化資源配置功能調(diào)節(jié)經(jīng)濟功能V.反映經(jīng)濟運行功能A.B.VC.VD.V參考答案：D 參考解析：略 68單選題 創(chuàng)業(yè)板市場的功能包括（）。承擔風險資本的退出窗口作用優(yōu)化資源配置促進產(chǎn)業(yè)升級提高上市企業(yè)知名度A.B.C.D.參考答案：D 參考解析： 略69單選題 關(guān)于權(quán)證的表述。以下說法正確的有（）。權(quán)證具有一定的權(quán)利故也有交易的價值權(quán)證具有債權(quán)的性質(zhì)權(quán)證的持有者可以在規(guī)定的期限內(nèi)或特定到期日，按約定價格向發(fā)行人購買或出售標的證券或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價權(quán)證的交易方式與股票類似A.B.C.D.參考答案：D參考解析： 項權(quán)證具有期權(quán)的性質(zhì)。70單

38、選題 下列有關(guān)金融期權(quán)的表述，正確的有（）?？勺髌跈?quán)交易的金融工具未必可作期貨交易期權(quán)的購買者無需繳納保證金期權(quán)的購買者無需開立保證金賬戶可作期權(quán)交易的金融工具都可作期貨交易A.B.C.D.參考答案：C 參考解析： 略 71單選題 下列關(guān)于股票市場的說法正確的有（）。股票屬于有價證券本身具有價值股票價格波動較為劇烈難以進行有效的預測風險相對較大股票市場具有資本轉(zhuǎn)讓功能上市公司是不會退市的V.股票使非資本的貨幣資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資本A.B.VC.VD.參考答案：C 參考解析：股票本身無價值，其價格的多少與其所代表的資本的價值無關(guān)，1錯誤：一些經(jīng)營不好的上市公司可能出現(xiàn)退市風險錯誤。 72單選題 享有

39、優(yōu)先認股權(quán)的股東，對其所享有的優(yōu)先認股權(quán)可有以下（）選擇。行使權(quán)利認購新發(fā)行的普通股票不行使權(quán)利而聽任其過期失效行使權(quán)利認購其他股東的普通股票將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人從中獲得一定的報酬A.B.C.D.參考答案：A 參考解析： 享有優(yōu)先認股權(quán)的股東，可以有三種選擇：一是行使此權(quán)利來認購新發(fā)行的普通股票；二是將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報酬：三是不行使此權(quán)利而聽任其過期失效。 73單選題 證券中介機構(gòu)主要包括（）。證券公司證券登記結(jié)算機構(gòu)會計師事務所資信評級公司A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：證券中介機構(gòu)是聯(lián)系發(fā)行人和投資者的專業(yè)性中介服務組織主要包括證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、會計

40、師事務所、律師事務所、資信評級公司、資產(chǎn)評估事務所等。74單選題 以下屬于證監(jiān)會監(jiān)管職責的有（）。批準企業(yè)債券的上市依法監(jiān)管保險公司的償付能力和市場行為管理信貸征信業(yè)統(tǒng)一管理證券期貨交易市場V.對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理A.B.C.VD.V參考答案：B 參考解析：項屬于保監(jiān)會的職責；項屬于人民銀行的職責；V項屬于銀監(jiān)會的職責。 75單選題 關(guān)于撤單以下說法正確的有（）。在委托未成交之前委托人有權(quán)變更委托對委托人撤銷的委托，證券營業(yè)部須在次日將凍結(jié)的資金或證券解凍委托成交部分不得撤單在委托未成交之前委托人有權(quán)撤銷委托A.B.C.D.參考答案：C 參考解析： 略 76單選題 以下關(guān)于我國商業(yè)

41、銀行混合資本債券，說法正確的有（）。清償順序位于次級債務之前清償順序位于一般債務之后是商業(yè)銀行為補充剩余資本而發(fā)行的期限在15年以上發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回A.、B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。 77單選題 申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應當具備下列條件（）。有固定的業(yè)務場所和相應設(shè)施高級管理人員中至少有1名取得證券或期貨投資咨詢從業(yè)資格有500萬元人民幣以上的注冊資本有健全的內(nèi)部管理制度A.B.C.D.參考答案：C

42、參考解析： 申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應當備有100萬元人民幣以上的注冊資本。 78單選題 下列證券中，最容易受到購買力風險影響的證券為（）。普通股優(yōu)先股固定收益政府債券固定收益金融債券A.B.C.D.參考答案：C參考解析： 固定收益證券較容易受到購買力風險的影響 79單選題 上市公司公開發(fā)行新股包括（）。向原股東配售股份向不特定對象公開募集股份向特定對象發(fā)行股票向原股東公開募集股份A.、B.、C.、D.、參考答案：A 參考解析：上市公司發(fā)行新股，可以公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行。其中上市公司公開發(fā)行新股是指上市公司向不特定對象發(fā)行新股，包括向原股東配售股份和向不特定對象公開募集股份

43、。 80單選題 下列關(guān)于公司債券的特點，正確的有（）。公司債券是公司與特定債權(quán)人形成的債權(quán)債務關(guān)系公司債券是一種可轉(zhuǎn)讓的債權(quán)債務關(guān)系公司債券不是通過其他債權(quán)文書形式表現(xiàn)的同次發(fā)行的公司債券的償還期是一樣的A.B.C.D.參考答案：D 參考解析： 略 81單選題 以下關(guān)于股票分割與合并的說法正確的有（）。事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降從理論上說股票分割與合并都不會影響股東所持股票的市值股票分割通常適用于低價股股票合并常見于高價股股票分割與合并，不影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重A.、B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：股票分割通常適用于高價股，拆細之后每手股

44、票總金額下降，便于吸引更多的投資者購買：并股則常見于低價股。 82單選題 以下關(guān)于LOF申購、贖回和場內(nèi)交易的說法，正確的有（）。LOF的凈值報價頻率要比ETF低通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行也可以在交易所進行LOF是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式它可以是指數(shù)型基金也可以是主動管理型基金VLOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價A.B.C.D.參考答案：D 參考解析： LOF有以下特點：LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價：LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行也可以在交易所進行；LOF在申購、贖回上沒有特別要求；ETF每15秒提供一個基

45、金參考凈值報價；而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。 83單選題 可轉(zhuǎn)換債券具有（）特征。市場容量大籌資能力強可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券避開直接發(fā)行股票與債券的法律要求上市手續(xù)簡單發(fā)行成本低可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征A.B.C.D.參考答案：B 參考解析： 可轉(zhuǎn)換債券具有下列特征：可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券；可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征。 84單選題 以下屬于信托的基本特征的有（）。所有權(quán)與利益權(quán)相分離信托財產(chǎn)的獨立性信托無限責任信托管理的連續(xù)性V.信托的不穩(wěn)定性A.VB.C.D.V參考答案：C 參考解析：信托的基本特征：(1)所

46、有權(quán)與利益權(quán)相分離。(2)信托財產(chǎn)的獨立性。(3)信托有限責任。(4)信托管理的連續(xù)性。信托管理的連續(xù)性安排，使信托成為一種具有長期性和穩(wěn)定性的財產(chǎn)轉(zhuǎn)移與財產(chǎn)管理制度 85單選題 以下對開放式基金說法正確的是（）?；鸱蓊~總額不固定不得申請贖回可以申購或者贖回需要以現(xiàn)金形式保持一部分資金A.B.C.D.參考答案：C參考解析： 開放式基金份額總額不固定，可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回因此為了滿足投資者贖回資金、實現(xiàn)變現(xiàn)的要求，開放式基金需要以現(xiàn)金形式保持一部分資金。 86單選題 根據(jù)律師事務所從事證券法律業(yè)務管理辦法，以下說法正確的是（）。同一律師事務所不得同時為同一證券發(fā)行的發(fā)行人

47、和保薦機構(gòu)、承銷的證券公司出具法律意見同一律師事務所不得同時為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見同一律師事務所不得在其他同一證券業(yè)務活動中為具有利害關(guān)系的不同當事人出具法律意見同一律師事務所可以為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見A.B.C.D.參考答案：C 參考解析： 項，根據(jù)律師事務所從事證券法律業(yè)務管理辦法規(guī)定，同一律師事務所不得同時為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見。87單選題 存款準備金政策是中央銀行實施貨幣政策的重要工具，其主要內(nèi)容包括（）。規(guī)定存款準備金計提的基礎(chǔ)規(guī)定法定存款準備金率規(guī)定存款準備金的構(gòu)成規(guī)定存款準備金的上限V.規(guī)定

48、存款準備金提取的時間A.、VB.、C.、D.、V參考答案：D 參考解析：存款準備金政策不規(guī)定存款準備金的上限，超過部分構(gòu)成超額存款準備金。88單選題 證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立（）。融券專用證券賬戶客戶信用交易擔保證券賬戶信用交易證券交收賬戶信用交易資金交收賬戶A.B.C.D. 參考答案：D 參考解析：證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶。 89單選題 下列選項中，屬于綜合指數(shù)類的是（）。深證新指數(shù)深證A股指數(shù)深證B股指數(shù)深證100

49、指數(shù)A.B.C.D.參考答案：C 參考解析：深圳證券交易所綜合指數(shù)類有深證綜合指數(shù)、深證A股指數(shù)、深證B股指數(shù)、行業(yè)分類指數(shù)、中小板綜合指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)和深證新指數(shù)。 90單選題 按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)的種類有（）。利率期權(quán)貨幣期權(quán)股權(quán)類期權(quán)金融期貨合約期權(quán)A.B.C.D.參考答案：D 參考解析： 根據(jù)不同的分類標準，可以將金融期權(quán)劃分為很多類別?？梢詮倪x擇權(quán)性質(zhì)、合約履行時間、期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)來劃分。其中，按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等 91單選題 以下可作為金融衍生工具基礎(chǔ)產(chǎn)品的是（）。債券股票期貨銀行定期存款單A.B.C.D.參考答案：D 參考解析： 金融衍生工具的基礎(chǔ)產(chǎn)品既包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品(如債券、股票、銀行定期存款單等)，也包括金融衍生工具。 92單選題 下列選項中，不屬于申請證券評級業(yè)務所須具備的條件的有（）。實收資本與凈資產(chǎn)不少于人民幣1500萬元最近3年未受到刑事處罰，最近1