2017反洗錢培訓(xùn)考試題庫

1、2016年反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫1、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。（）對r錯2、對于代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。對/錯3、與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會或者高級管理層的批準(zhǔn)。對/錯4、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。對/錯5、對于已被報告可疑交易的客戶，如果其在一定監(jiān)控期內(nèi)（最長時間不得超過3個月）再次或多次發(fā)生異常交易的（涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不立即報告可能導(dǎo)致嚴重后果發(fā)生的情形除外），

2、金融機構(gòu)可不需逐次報告，只需對該期限內(nèi)客戶累計發(fā)生的交易情況進行綜合分析判斷后，再決定是否提交可疑交易報告。對/錯6、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保將洗錢風(fēng)險控制在最低。對錯/7、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屆性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。對/錯8、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)登記客戶的住所地。對錯/9、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機構(gòu)應(yīng)立即中止為客

3、戶辦理業(yè)務(wù)。對10、自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的，可以登記客戶的住所地。對錯/11、處理境外匯入款時,金融機構(gòu)只需在自身能力所及范圍內(nèi)采取合理措施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完整。對錯/12、檢查組在反洗錢檢查過程中,可對可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)先行登記保存，并在十日內(nèi)及時作出處理決定。對錯/13、交易一方為黨政機關(guān)和軍隊、武警或其下屆的各類企事業(yè)單位的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。對錯/14、金融機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定

4、份額的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)首先向人民銀行報告，并依據(jù)人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施。（）對錯/15、金融機構(gòu)分支機構(gòu)可分別制定自己的客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團總部的相關(guān)規(guī)定。對錯/16、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。對/錯17、金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合公安機關(guān)和國家安全機關(guān)的調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動組織及恐怖活動人員有關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。對/錯18、金融機構(gòu)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某企業(yè)客戶的實際控制人為某國總理的親密

5、好友，金融機構(gòu)不需要將該企業(yè)客戶的風(fēng)險等級確定為最高。對錯/19、加強反洗錢內(nèi)部控制的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的要求。對20、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析?？蛻魹橥鈬?，金融機構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。對/錯1、金融機構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國家（地區(qū)）、組織、個人有關(guān)，應(yīng)首先（）,并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報告。送交金融機構(gòu)高級管理層審核/移送當(dāng)?shù)匕踩块T移送當(dāng)?shù)毓膊块T進行凍結(jié)2、2012年4月5日，公安部根據(jù)全國人大常委會關(guān)于加強反恐怖工作有關(guān)問題的決定，以公安

6、部公告的形式公布了第（）批認定的恐怖活動人員名單，并決定對其資金及其他資產(chǎn)進行凍結(jié)。四3、以下交易中，需報送大額交易報告的是（）。300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。某司法局收到其他單位的300萬元轉(zhuǎn)賬。某武警部隊文工團向個體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬元。偵某市人民政協(xié)機關(guān)向某培訓(xùn)機構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬元。4、金融機構(gòu)接收境外匯入款時，如境外匯款人住所不明確，可登記（）。匯款人國籍資金匯出地名稱/收款人住所其他信息5、金融機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。向其總部

7、報告，并依據(jù)總部意見米取相應(yīng)措施。向中國人民銀行報告，并依據(jù)中國人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施。一并采取凍結(jié)措施。V向公安機關(guān)報告，并依據(jù)公安機關(guān)反饋意見米取相應(yīng)措施。6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。匯款人工作單位匯款人住所/匯款行地址匯款人身份證明文件7、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。131718V208、反洗錢現(xiàn)場檢查組應(yīng)按（）確定的時間離開被檢查機構(gòu)。檢查目標(biāo)責(zé)任書現(xiàn)場監(jiān)管責(zé)任書現(xiàn)場檢

8、查通知書/可疑客戶檢查書9、金融機構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臋C制，確保（）及時關(guān)注并評估本金融機構(gòu)因與境外金融機構(gòu)之間開展業(yè)務(wù)合作而可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險，確保高級管理層及反洗錢合規(guī)管理部門及時獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險評估信息，以便采取有效措施處置風(fēng)險。董事會高級管理層業(yè)務(wù)條線/反洗錢合規(guī)管理部門10、銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。一月三月半年/一年11、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）外匯申報單提取外幣現(xiàn)鈔備案表外匯業(yè)務(wù)審批表涉外收入申報單（對私）V12、金融機構(gòu)

9、為客戶向境外匯出資金時，以下說法正確的是（）。應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號、職業(yè)、住所等信息向接收匯款的境外機構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核/13、銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（*匯款人姓名或者名稱資金匯出地名稱/匯款人身份證匯款人住所14、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告?？蛻羯矸葑R別交易記錄保存大額交易可疑交易r15、

10、按照金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法，選項中的說法正確的是（）自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告/自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告16、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的且情節(jié)嚴重的（）。對金融機構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員

11、給予紀(jì)律處分/不承擔(dān)任何責(zé)任17、選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屆于大額交易報告的范圍。（）國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易/18、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（）構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算金融機構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算金融機構(gòu)的總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)報告之日起計算構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算/19、

12、對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。外匯業(yè)務(wù)審批表提取外幣現(xiàn)鈔備案表V外匯申報單涉外收入申報單（對私）20、下歹0屆于大額交易的是（）一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款/當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬1、銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或身份證明文件已經(jīng)過期，應(yīng)（BCD。立刻終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系通知客戶更新身份資料/如果客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，中止辦理新業(yè)務(wù)r完整留存通知客戶更新資料的工作記錄r2、發(fā)現(xiàn)未

13、按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可依法采取的措施有（AD）。責(zé)令限期改正情節(jié)嚴重的，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分處二十萬元以上五十萬元以下罰款3、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)（ABCD）,組織實施執(zhí)法檢查。執(zhí)法檢查計劃/監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題/舉報信息/上級行的要求以及其他履行職責(zé)的需要/4、在處理境外匯入款時，金融機構(gòu)應(yīng)采取下列哪些措施（ABCD。審查匯款人、收款人的信息是否完整/在交易處理過程中，發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)及時采取要求境外機構(gòu)補充信息、查詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理

14、措施/當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額達到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上時，應(yīng)通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實收款人身份/懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報告。V5、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大,至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計交易金額1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下

15、哪種可疑交易（）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。6、客戶由他人代理在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對時，應(yīng)當(dāng)對代理人采取哪些身份識別措施。（ACD）核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件/登記代理人的職業(yè)登記代理人的身份證件或者

16、身份證明文件的種類/登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號碼/7、金融機構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，合理方式具體可包括（ABCD。審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符/主動詢問/聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息/其他符合勤勉盡職要求的方式r8、金融機構(gòu)違反金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法的，中國人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會采取下列哪些措施。（）責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并

17、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款取消金融機構(gòu)直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作9、洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系的基本要素包括（ABCD）?？蛻籼匦?地域/業(yè)務(wù)/行業(yè)/10、以下說法正確的是（ABD）按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時，可由一人負責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。11、自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，在客戶識別方面應(yīng)注意（ABC。當(dāng)單筆存（或?。┛畹慕痤~達到或

18、超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，原則上應(yīng)同時對存款人（或取款人）和戶主進行身份識別/如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時履行客戶身份識別的要求，對存款人開展相關(guān)客戶身份識別工作/業(yè)務(wù)辦理過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)進一步通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對客戶身份進行核查/如果存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，原則上不予辦理12、開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核（AB）開

19、戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”V外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢/境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效商務(wù)部門對外資非法人項目的批復(fù)文件13、金融機構(gòu)可從以下哪些方面衡量本機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作的難度（ABCD）?？蛻舯尘?客戶社會經(jīng)濟活動特點/客戶聲譽/權(quán)威媒體披露信息r14、金融機構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括（ABC）。對檢查組工作進行監(jiān)督/對檢查情況提出異議/舉報檢查人員違法違紀(jì)行為/拒絕現(xiàn)場檢查15、以下說法正確的是（ABCD金融機構(gòu)懷疑某客戶的其中某個交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及

20、從事恐怖融資活動人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告/金融機構(gòu)懷疑某客戶的資金將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告/金融機構(gòu)懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告/金融機構(gòu)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告/16、某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個月后停止交易，辦理業(yè)務(wù)時該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后，該客戶乂到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了1個月時間，該銀行同樣未采取任何反洗錢措施，結(jié)合上述案例，下列說法正確的是（ABC。該銀行應(yīng)該對該客戶進行重新識別/該銀行應(yīng)對客戶這種異常交易

21、行為進行分析識別/該銀行在開展盡職調(diào)查后仍無法找到合理理由時，可調(diào)高該客戶洗錢風(fēng)險等該銀行需要核對并留存該客戶有效身份證件及復(fù)印件17、2008年1月，某地警方根據(jù)舉報發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房內(nèi)存有巨額現(xiàn)金900多萬元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅決否認自己曾經(jīng)購買該房產(chǎn)，也不知道房內(nèi)的現(xiàn)金是誰的。經(jīng)過回憶，傅某數(shù)月前曾經(jīng)把自己的身份證借給了妹妹。進一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅某的妹妹是當(dāng)?shù)啬晨h交通局局長的妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚的身份證件購買了多處房產(chǎn)進行洗錢。該案例給我們的啟示以及出借身份證可能產(chǎn)生的后果有（ABCD可能會被他人借用自己的名義從事非法活動/可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活

22、動/可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊/個人誠信狀況受到合理懷疑/18、2008年5月，中國人民銀行某市中心支行對某銀行進行反洗錢現(xiàn)場檢查時發(fā)現(xiàn)，該行存在以下重大違規(guī)事實：（1）未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)。如：建立業(yè)務(wù)關(guān)系時僅憑客戶身份證件復(fù)印件或傳真件辦理開戶手續(xù)、客戶交易情況出現(xiàn)異常且有洗錢活動嫌疑時未重新識別客戶、對高風(fēng)險客戶及其交易未進行持續(xù)識別。（2）未按規(guī)定報送可疑交易報告。如：符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符”、“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付”可疑標(biāo)準(zhǔn)交易行為未進行報告。（3）與身份不明的客戶進行交易。如：虛ABC金融機構(gòu)客戶身份

23、識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法/金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法/反洗錢法r刑法19、金融機構(gòu)對金融業(yè)務(wù)進行風(fēng)險評級時，應(yīng)綜合考慮（ABCD。與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度/特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率/跨境父易/代理交易/20、客戶要求變更（ABCD信息的，應(yīng)重新識別客戶身份。姓名或者名稱/身份證件或者身份證明文件種類/身份證件號碼"注冊資本/信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之

24、一。對1. 反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯2. 控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些?ABCDEA. 員工的專業(yè)能力B. 員工的職業(yè)操守C. 員工的誠信程度D. 領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認識和態(tài)度E. 領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施3. 金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負有責(zé)任對4. 金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致錯5. 有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制對6. 加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什

25、么?ABCDA. 外部監(jiān)管的要求B. 金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C. 保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D. 金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件7. 反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么?ABCA. 保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B. 確保將洗錢風(fēng)險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C. 確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行D. 確保將洗錢風(fēng)險控制在最低加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機構(gòu)才能“走出去”對8. 反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門錯9. 反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，

26、任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利對13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險對14.建立反洗錢內(nèi)部控制機制的基本原則有哪些?ABCDA. 全面性原則B. 審慎性原則C. 有效性原則D. 相對獨立性原則1- 21. 金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些?ACDA. 反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B. 反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān)C. 反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易D. 反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理2. 反洗錢內(nèi)

27、部控制制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān)錯金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機組成部分對反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施對在對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被歹0入制裁性名單、高風(fēng)險名單或政治敏感人物名單對3. 只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易錯可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息錯4. 金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管

28、理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)錯5. 對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密對6. 客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作錯7. 關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是?ADEA. 培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B. 只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C. 反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D. 反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)E. 培訓(xùn)的對象是金融機構(gòu)的全體人員8. 反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)?ABCDA. 檢查發(fā)現(xiàn)問題B. 通報|可題C. 跟蹤整改D. 責(zé)任認定9. 以下說法正確的是?

29、ABD內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當(dāng)重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責(zé)反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求2- 11. 客戶身份識別的基本原則有哪些方面?ABCDA. 真實性B. 有效性C. 完整性D. 持續(xù)性2客戶身份識別也稱“了解你的客戶”對金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶

30、身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么?ABDA. 中華人民共和國反洗錢法B. 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定C. 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法D. 金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法3. 客戶身份識別包含哪三層含義?ABCDA. 了解客戶本人的真實身份B. 了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C. 了解客戶的資金來源和用途D. 了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴格的身份認證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份對在與客戶

31、建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)進行客戶身份識別對在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認知程度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認其身份和有關(guān)交易是否可疑對客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶對金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任錯核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解

32、哪些方面的信息?ABCDA. 了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B. 資金來源C. 資金用途D. 經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構(gòu)應(yīng)保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息對2- 2(2.1-2.3)1. 為對私客戶辦理和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCDA. 華僑出具中國護照B. 香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C. 臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件為境內(nèi)對公客戶辦理一次性

33、金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABA. 合法有效的授權(quán)委托書B. 代理人的有效身份證件C. 合法有效的合同書D. 代理人的資質(zhì)證明為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD6. 只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易錯可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息錯7. 金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)錯8. 對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行行政

34、調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密對9. 客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作錯10. 關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是?ADEA. 培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B. 只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C. 反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D. 反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)E. 培訓(xùn)的對象是金融機構(gòu)的全體人員11. 反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)?ABCDA. 檢查發(fā)現(xiàn)問題B. 通報|可題C. 跟蹤整改D. 責(zé)任認定12. 以下說法正確的是?ABD內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單

35、位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當(dāng)重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責(zé)反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求2- 11.客戶身份識別的基本原則有哪些方面?ABCDA. 真實性B. 有效性C. 完整性D. 持續(xù)性2客戶身份識別也稱“了解你的客戶”對金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么?ABDA. 中華人民共和國反洗錢法

36、B. 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定C. 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法D. 金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法3. 客戶身份識別包含哪三層含義?ABCDA. 了解客戶本人的真實身份B. 了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C. 了解客戶的資金來源和用途D. 了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴格的身份認證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份對在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融

37、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)進行客戶身份識別對在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認知程度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認其身份和有關(guān)交易是否可疑對客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶對金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任錯核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息?ABCDA. 了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受

38、益人B. 資金來源C. 資金用途D. 經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構(gòu)應(yīng)保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息對2-2(2.1-2.3)1. 為對私客戶辦理和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCDA. 華僑出具中國護照B. 香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C. 臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪

39、些身份證明文件?ABA. 合法有效的授權(quán)委托書B. 代理人的有效身份證件C. 合法有效的合同書D. 代理人的資質(zhì)證明為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCDA. 軍人出具軍官證B. 武警出具武警警官證C. 16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿D. 中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些?ABCDA. 客戶的住所地或者工作單位地址B. 客戶的聯(lián)系方式C. 客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D. 客戶的身份證件或者

40、身份證明文件號碼和有效期限為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCDA. 經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B. 其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件C. 董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書D. 能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請問：B銀行的做法是否合理？答：合理為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCDEA. 可證明該客戶

41、依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件B. 組織機構(gòu)代碼證C. 稅務(wù)登記證D. 法定代表人或單位負責(zé)人的有效身份證明文件E. 授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件2. 為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些?ABCDA. 客戶的名稱B. 客戶的住所C. 客戶的經(jīng)營范圍D. 客戶的組織機構(gòu)代碼為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)營居住地不一致的，登記客戶的住所地錯3. 一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些?ABCDA. 了解實際控制客

42、戶的自然人和交易的實際受益人B. 核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C. 登記客戶身份基本信息D. 留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件4. 一次性金融服務(wù)識別對象有哪些?ABA. 客戶B. 代理人C. 客戶經(jīng)理D. 銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)ACA. 交易金額單筆人民幣1萬元以上B. 交易金額單筆人民幣10萬元以上C. 交易金額單筆外匯等值1000美元以上D. 交易金額單筆外匯等值10000美元以上一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的

43、客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)ACDA. 現(xiàn)金匯款B. 現(xiàn)金存款C. 現(xiàn)鈔兌換D. 票據(jù)兌付5. 申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCDA. 糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文B. 單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料C. 證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明D. 期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明6. 申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCDA. 企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副

44、本B. 非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C. 機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D. 非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書7. 申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCA. 金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B. 收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明C. 黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明D. 合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存

45、款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證明文件ABCDA. 外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明B. 外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證C. 個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D. 居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明18. 申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCA. 獨立核算的附屆機構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證B. 獨立核算的附屆機構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和

46、批文C. 存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證D. 存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同19. 開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些ABCA. 擬開立賬戶的對公客戶B. 法定代表人C. 開戶經(jīng)辦人D. 經(jīng)營部門負責(zé)人20. 開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料對文件ABCDA. 開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B. 基本存款賬戶開戶登記證C. 存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D. 存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明21. 申請開立臨時存款

47、賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證明文件ABCDA. 臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文B. 異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屆單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C. 異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文D. 注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文23.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCDA. 銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B. 客戶經(jīng)理C. 經(jīng)營部門負責(zé)人D. 其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員明文件ABC

48、DA. 軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應(yīng)出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明B. 社會團體，應(yīng)出具社會團體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明C. 民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書D. 外地常設(shè)機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文25. 申請開立專用存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA. 向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B. 基本存款賬戶開戶登記證C. 基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文D. 財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財

49、政部門的證明26. 異地開立單位用戶結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查ACDA. 開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況B. 開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屆單位的證明C. 可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屆單筆的證明因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屆單筆的證明2-2（2.4-2.5）1. 開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目ABA.

50、開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”B. 外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢C. 境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效D. 商務(wù)部門對外非法人項目的批復(fù)文件外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些ABCD國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和外商投資企業(yè)外匯登記證中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文公司章程、驗資證明書、股權(quán)證明等工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的2. 境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下

51、哪些證明文件ABCDA. 登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況B. 工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證C. 組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證D. 國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件3. 開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目ABC外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”A. 外匯管理局核發(fā)的外債登記證是否有效B. 外債借款合同上的要素與外債登記證是否相符C. 國家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的國家外匯管理局開立外匯賬戶批準(zhǔn)書4. 境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCDA. 公司章程、驗資

52、證明（如有需要）B. 國務(wù)院授權(quán)機構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營業(yè)務(wù)的批件C. 外匯局審核時提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料D. 查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況5. 開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些BCDA. 經(jīng)營部門負責(zé)人B. 擬開立賬戶的對公客戶C. 法定代表人D. 開戶經(jīng)辦人6. 開立外匯資本項目賬戶是應(yīng)注意以下哪些方面ABCDA. 要求客戶提供企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證B. 了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境外

53、投資款項的資金來源及資金投入的真正目的C. 銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶7. 開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目ABCDEA. 投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”B. 境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符C. 商務(wù)部門對外資非法人項目的批復(fù)文件外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托

54、書是否有效8. 經(jīng)常項目主要包括什么ABCDA. 貨物B. 服務(wù)C. 收益D. 經(jīng)常轉(zhuǎn)移9. 資本項目主要包括什么ABCDA. 資本轉(zhuǎn)移B. 直接投資C. 證券投資D. 衍生產(chǎn)品及貸款10. 開立對公外匯存款賬戶的為以下哪些人員ABCDEA. 銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B. 經(jīng)營部門負責(zé)人C. 國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員D. 客戶經(jīng)理E. 其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員11. 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點關(guān)注哪些方面ABCA. 大額現(xiàn)金開戶B. 異常開戶C. 存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D. 一股存款賬戶12. 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點

55、ABCD要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息A. 授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在B. 核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件C. 登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼13. 開立個人外匯賬戶的有哪些人員ABCDA. 銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B. 客戶經(jīng)理C. 經(jīng)營部門負責(zé)人D. 國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員14. 外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些ABA. 非經(jīng)營性外匯收付B. 本人或與其直系親屆之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)C. 經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支D. 投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)15. 營業(yè)機構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形ABCA. 無法判斷身份證件真實性B. 聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致C. 能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件D. 客戶提供了真實有效的身份證件16. 銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應(yīng)注意審核哪些要素ABCD外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外