國際業(yè)務(wù)自查報(bào)告

1、國際業(yè)務(wù)自查報(bào)告（精選多篇）國際業(yè)務(wù)自查報(bào)告為配合人民銀行綜合執(zhí)法中相關(guān)國際業(yè)務(wù)部分的檢查內(nèi)容，同時(shí)也加強(qiáng)國 際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運(yùn)行，根據(jù)要求對(duì)我行 20XX 年度及20XX 年度的外匯業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行一次自查。整個(gè)自查工作情況匯報(bào)如 下：1 總體情況介紹我分行自開展國際業(yè)務(wù)以來執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè) 務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息 和報(bào)表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。在崗位設(shè)置上我行設(shè)有記賬、復(fù)核、授權(quán)三個(gè)崗位，確保了每筆業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性以及合規(guī) 性。1 業(yè)務(wù)合規(guī)方面：我行嚴(yán)格按照相

2、關(guān)規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務(wù)。2、 數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：我行有專門外匯人員負(fù)責(zé)上報(bào)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表，且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性；辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數(shù) 據(jù)準(zhǔn)確、完整，對(duì)于出現(xiàn)錯(cuò)誤按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；3、內(nèi)控制度方面：我行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善 的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。2、自查相關(guān)內(nèi)容我行于 20XX 年 4 月 28 日對(duì) 20XX 年 1 月 1 日-20XX 年 12 月 31 日發(fā)生的相 關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。其中：1、出口收匯業(yè)務(wù)：在 20XX 年出口收匯 4 筆，總金額為：usd13833.12，全部為貿(mào)易項(xiàng)下的

3、款項(xiàng)，我行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián) 4 筆，客戶已全部 簽收。20XX 年全年未發(fā)生該業(yè)務(wù)。2、 結(jié)售匯業(yè)務(wù)：20XX 年結(jié)匯業(yè)務(wù) 4 筆，總金額為 usd13833.12 元：售匯 業(yè)務(wù) 15 筆，總金額為 usd1344270.00: 20XX 年未發(fā)生結(jié)匯業(yè)務(wù)，售匯業(yè)務(wù) 4 筆， 總金額為 usd1947557.63 :結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項(xiàng)下出口收匯結(jié)匯，無其他項(xiàng)下 結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外 匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。3、境外匯款業(yè)務(wù)： 20XX年境外匯款15筆， 總金額為： usd1344270.00， 20XX年境外匯款

4、3 筆，總金額為：usd456324.00，所有業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照我行業(yè) 務(wù)操作規(guī)范進(jìn)行賬務(wù)處理。4、對(duì)外付款/承兌通知書業(yè)務(wù)：20XX 年對(duì)外付款 3 筆，總金額為usd154400.00 , 20XX 年對(duì)外付款 1 筆，金額為：usd1491233.63，并為其辦理海 外代付業(yè)務(wù)，以上都為信用證項(xiàng)下付款，款項(xiàng)根據(jù)我行要求申報(bào)，申報(bào)內(nèi)容正確 手續(xù)齊全。3、落實(shí)整改情況本次自查，總體情況較好，今后，我行要進(jìn)一步加強(qiáng)外匯管理政策的梳理 和培訓(xùn)，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有 序的發(fā)展。*銀行*分行20XX-5-4國際業(yè)務(wù)自查報(bào)告為配合國家外匯管理局以“維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)和

5、金融安全， 嚴(yán)厲打擊熱錢跨境 流動(dòng)”為主題的違法違規(guī)資金專項(xiàng)檢查，同時(shí)也加強(qiáng)國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保 國際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運(yùn)行，根據(jù)要求對(duì)支行XXXX 年度的外匯業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行一次自查。整個(gè)自查工作情況匯報(bào)如下：一、自查相關(guān)內(nèi)容我支行檢查人員于 XXXX 年 XX 月 XX 日 對(duì)支行 XXXX 年 XX 月 XX 日-XXXX年 XX 月 XX 日發(fā)生的經(jīng)常項(xiàng)目、資本項(xiàng)目、國際收支等三大類外匯業(yè)務(wù)，主要包括 貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、個(gè)人、外商直接投資項(xiàng)下的國際收支交易以及跨境資金流 入等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行自查。其中：1.出口收匯業(yè)務(wù)：出口收匯 XXX 筆，全部為貿(mào)易項(xiàng)下的款項(xiàng)，無轉(zhuǎn)口貿(mào)易和非貿(mào)易

6、等服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下款項(xiàng)，所有出口收匯款項(xiàng)全部入待核 查賬戶核查，我支行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián) XXX 筆，客戶簽收手續(xù)齊 全。2.結(jié)售匯業(yè)務(wù)：結(jié)匯業(yè)務(wù)XXX筆，售匯業(yè)務(wù)XX筆，結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項(xiàng)下出口收匯結(jié)匯，無其他項(xiàng)下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí) 行分級(jí)審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理， 手續(xù)齊全。3.資本金業(yè)務(wù)：我支行開立一戶資本金賬戶，且已銷戶。在操 作中嚴(yán)格按照資本金賬戶管理辦法，及時(shí)在直投系統(tǒng)中進(jìn)行了業(yè)務(wù)反饋，無資本金收匯及結(jié)匯業(yè)務(wù)發(fā)生。4.境外匯款業(yè)務(wù)：境外匯款 XX 筆，其中預(yù)付貨款 XX 筆全部進(jìn)入國家外匯管理局上服務(wù)平臺(tái)進(jìn)行預(yù)付貨款付匯登記，

7、嚴(yán)格按照貿(mào)易 信貸登記管理系統(tǒng)操作指引的指引進(jìn)行審核，貨到付款 X 筆按照我行業(yè)務(wù)操作 規(guī)范進(jìn)行賬務(wù)處理。5.境內(nèi)匯款業(yè)務(wù)：境內(nèi)匯款 x 筆提供的資料完整，柜員按要求保管裝訂。6.個(gè)人外匯業(yè)務(wù)：我支行受理個(gè)人外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù) xx 筆，售付匯業(yè)務(wù) xx 筆，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理，留存客戶身份證 復(fù)印件及其他相應(yīng)檔案，無超權(quán)限、超限額等現(xiàn)象。7.對(duì)外付款/承兌通知書業(yè)務(wù)：對(duì)外付款 xx 筆，都為信用證項(xiàng)下付款，款項(xiàng)根據(jù)分行要求申報(bào)，申報(bào)內(nèi)容正確手續(xù)齊全。8.人民幣跨境交易發(fā)生一筆，款項(xiàng)性質(zhì)為服務(wù)項(xiàng)下收款客戶已提供相應(yīng)合同及發(fā)票，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理入帳。二、落實(shí)整改情況本

8、次自查，總體情況良好，今后，我支行要進(jìn)一步加強(qiáng)外匯管理政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我支行外匯 業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。*支行自查報(bào)告為貫徹落實(shí) 20XX 年銀監(jiān)局對(duì)我市行信貸業(yè)務(wù)的專項(xiàng)治理工作。 我行信貸人 員積極開展學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義， 明確了執(zhí)行規(guī) 章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危 害性，并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、自（推薦打開范文 .Hao ORd.） 查情況與總體評(píng)價(jià)1、 通過自查我行全體信貸人員都能夠合規(guī)操作、顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在我行與客戶的角度去想問題、

9、做工作。2、不計(jì)較個(gè)人得失，辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)恪守原則，不怕吃苦，勇于奉獻(xiàn)。3、能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客 戶監(jiān)督，定期開展批評(píng)與自我批評(píng)，做一名合格的信貸人員。2、恪守規(guī)章制度能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和我行信貸管理?xiàng)l例，具體辦理信 貸的相關(guān)業(yè)務(wù)，嚴(yán)格遵守信貸員“八不準(zhǔn)”和“十嚴(yán)禁”。在辦理信貸業(yè)務(wù)的過程中，嚴(yán)格按規(guī)章制度進(jìn)行貸款調(diào)查、審查審批，無違規(guī)放貸行為。對(duì)于調(diào)查 中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，也認(rèn)真分析加以討論，盡可能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于貸后檢查中發(fā) 現(xiàn)存在問題的，及時(shí)加以關(guān)注，防控不良。二、自查發(fā)現(xiàn)存在的問題1、學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)

10、不夠深入，因我行為新開辦信貸業(yè)務(wù)點(diǎn)，信貸員均為新培訓(xùn)上崗員工，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)不足，在信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展和產(chǎn)品的認(rèn)知方面不夠深入， 對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)把控能力不足。2、工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過得去，不求過得硬。3、工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去 研究，不去歸納，辦事憑主觀。三、案例分析1、 我行自查為*，自發(fā)放貸款以來，客戶還款意愿良好且還款正常， 貸款確實(shí)用于經(jīng)營，不存在借新還舊、以貸還貸、重組等延遲風(fēng)險(xiǎn)暴露的情況， 信貸員嚴(yán)格按規(guī)章制度發(fā)放貸款，無違規(guī)操作行為。2、 經(jīng)自查，客戶經(jīng)營情況穩(wěn)定，資產(chǎn)狀況良好，抵押物變現(xiàn)能力強(qiáng)，有 按期償還我行個(gè)商貸款的能力，授信額度保持

11、不變，不存在貸款分類偏差的現(xiàn)象。3、 信貸員整理檔案過程中由于馬虎粗心，同一抵押物下的合同號(hào)書寫錯(cuò)誤，部分資料未按銀監(jiān)局的規(guī)范要求整理。自查出的問題已按要求及時(shí)整改， 做到檔案的規(guī)范、整潔。在以后的工作中以此為鑒，認(rèn)真做好信貸工作中的每一個(gè) 環(huán)節(jié)。四、下一步改進(jìn)措施和有關(guān)建議在以后的信貸工作中，我要兢兢業(yè)業(yè)，時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有 任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，老老實(shí)實(shí)做人。通過這次對(duì)個(gè)人存在問題的剖析， 我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會(huì)做好每一件事， 努 力爭(zhēng)當(dāng)一名優(yōu)秀的信貸員。今后的努力方向。一是始終堅(jiān)持抓信貸業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”。 二是進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防控

12、意識(shí)和自我防范能力， 警惕各種腐敗思想的侵蝕。三是 堅(jiān)持按章辦事，努力執(zhí)行好各項(xiàng)規(guī)章制度，把制度落實(shí)到實(shí)處。在發(fā)展貸款業(yè)務(wù) 的同時(shí)，防控好貸款的不良和逾期。新建南路支行20XX 年 3 月 28 日業(yè)管部自查報(bào)告根據(jù)河南分公司開展 20XX 年度合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查自糾工作的通知 中主要對(duì) 業(yè)務(wù)管理方面所要求的內(nèi)容進(jìn)行了認(rèn)真、細(xì)致的自查?，F(xiàn)報(bào)告如下：一、業(yè)務(wù)管理1、自我公司開業(yè)以來，公司內(nèi)部以及各出單點(diǎn)所發(fā)生的業(yè)務(wù)都有詳細(xì)的記錄。2、我部嚴(yán)格按照分公司下發(fā)的印章管理制度執(zhí)行。二、風(fēng)險(xiǎn)管控1、車船稅按河南省車船稅實(shí)施辦法執(zhí)行，隨單繳納車船稅，稅額繳納正確。 未隨單繳納車船稅的保單，隨單留存完稅憑證復(fù)印件

13、，完稅憑證號(hào)和系統(tǒng)錄入一2、交強(qiáng)險(xiǎn)退保根據(jù) 20XX 版交強(qiáng)險(xiǎn)實(shí)務(wù)規(guī)程 和行業(yè)行會(huì)下發(fā)的決議執(zhí) 行，未發(fā)生違規(guī)退保，退保資料真實(shí)、齊全。3、車險(xiǎn)出單按照行業(yè)協(xié)會(huì)歷屆下發(fā)的各項(xiàng)決議執(zhí)行，不存在違規(guī)情況。4、我部嚴(yán)格按照總、分公司下發(fā)的驗(yàn)車承保制度，對(duì)于脫保車輛，車價(jià)超 過50 萬，承保劃痕險(xiǎn)、上年度未投保商業(yè)險(xiǎn)，交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)未同時(shí)投保的新 車，加保車損險(xiǎn)及附加險(xiǎn)、盜搶險(xiǎn)的車輛進(jìn)行的驗(yàn)車承保。5、非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照行業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)的非車險(xiǎn)費(fèi)率指引和報(bào)備費(fèi)率執(zhí)行，并進(jìn)行了保前查勘的工作，按規(guī)定留存投保資料，超權(quán)限上報(bào)。三、單證管理1、我部嚴(yán)格按照總、 分公司下發(fā)的單證管理制度， 并根據(jù)我公司單證使用

14、情況，重新制定業(yè)務(wù)單證管理制度。單證回銷建有電子版和紙制版兩種。定期根 據(jù)單證回銷情況，進(jìn)行催收。2、我部不存在超期回銷單證。3、我部不存在空白單證和已核銷單證遺失情況。4、我部已建立交強(qiáng)險(xiǎn)標(biāo)志核銷臺(tái)賬，補(bǔ)辦標(biāo)志登記臺(tái)賬。5、已核銷單證資料齊并及時(shí)裝訂歸檔。6、批單隨保單裝訂歸檔。7、我部已制定承保檔案管理制度。關(guān)于 xxxx 銀行開展票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況的報(bào)告為貫徹落實(shí)關(guān)于中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于排查農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)違規(guī)票據(jù) 業(yè)務(wù)的通知和河南銀監(jiān)局辦公室關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)全省村鎮(zhèn)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管工 作的通知要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，一方面組織全行員工開展學(xué)習(xí)，認(rèn)真領(lǐng)會(huì) 通知精神，充分認(rèn)清當(dāng)前金融環(huán)境，把握好

15、當(dāng)前局勢(shì)，樹立“依法合規(guī)”的經(jīng)營 理念，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)能夠“持續(xù)、穩(wěn)健”發(fā)展；二是組織業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)部、營業(yè) 部和財(cái)務(wù)部相關(guān)人員，迅速對(duì)我行自開業(yè)以來，所辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆檢查。 現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：一、票據(jù)業(yè)務(wù)總體概況我行的業(yè)務(wù)從開業(yè)之日起，逐步開展，但由于受人員數(shù)量及業(yè)務(wù)技能的限 制，以及總體風(fēng)險(xiǎn)控制水平的制約，我行開辦業(yè)務(wù)的品種極為有限。 對(duì)于信貸業(yè) 務(wù)，一方面加緊培養(yǎng)信貸隊(duì)伍，創(chuàng)新自己的產(chǎn)品、搭建自己的信貸制度體系，適 量的開展信貸業(yè)務(wù)。而對(duì)于票據(jù)業(yè)務(wù)，我行目前開辦銀行承兌業(yè)務(wù)，對(duì)于票據(jù)貼 現(xiàn)業(yè)務(wù)，20XX 年僅辦理 xxxx 萬元，20XX 年 6 月份辦理人民幣 xxx 萬元。二

16、、銀行承兌業(yè)務(wù)我行的銀行承兌業(yè)務(wù)，自 20XX 年 4 月 5 日開始簽發(fā)辦理，至 20XX 年 6 月 30日，累計(jì)簽發(fā) xxx 張，金額 xxxx 億元，截第 1 頁共 2 頁止 20XX 年 6 月 30 日，已解付到期銀承匯票 xxx 張，金額 xxx 萬元；未解 付承兌匯票 xxx 張，金額 xxx 萬元。不存在墊款情況，客戶付款率 100%并且 我行均能做到，快速審核，在符合條件的情況下，盡可在到期當(dāng)天或收到票據(jù)當(dāng) 天解付，維護(hù)了良好的金融秩序，遵守了結(jié)算紀(jì)行，同時(shí)也提升了我行的信譽(yù)。承兌客戶主要存在的問題：對(duì)承兌客戶暫未進(jìn)行客戶評(píng)級(jí)；檔案資料缺調(diào) 查表。三、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)我行的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)自 20XX 年 4 月 5 日開始辦理，至 20XX 年 6 月末，累計(jì)貼 現(xiàn)票據(jù) xx 張，金額 xxx 萬元；轉(zhuǎn)貼現(xiàn) x 筆，金額 xxxx 萬元；到期收回