《金融營銷實(shí)務(wù)》課程標(biāo)準(zhǔn)

1、頁眉內(nèi)容金融營銷技能課程標(biāo)準(zhǔn)課程名稱： 金融營銷技能課程編碼：0831060適用對象:金融管理與實(shí)務(wù)專業(yè)學(xué)生開課學(xué)期：第5 學(xué)期開課學(xué)時(shí)：36 學(xué)時(shí)課程類別：專業(yè)選修課團(tuán)隊(duì)名稱： 金融專業(yè)教學(xué)團(tuán)隊(duì)第一部分課程性質(zhì)與設(shè)計(jì)理念一、課程性質(zhì)金融營銷技能是金融管理與實(shí)務(wù)（投資與理財(cái)）專業(yè)選修課程， 本課程在結(jié)合 21 世紀(jì)以來金融營銷發(fā)展實(shí)踐的基礎(chǔ)上，以金融企業(yè)的市場經(jīng)營為基礎(chǔ)，以金融營銷人才能力培養(yǎng)為研究的出發(fā)點(diǎn)， 充分融通市場營銷理論體系， 提出了當(dāng)代金融營銷實(shí)務(wù)的創(chuàng)新構(gòu)架， 探討了金融三大主業(yè)銀行、 證券和保險(xiǎn)類金融企業(yè)的營銷思路、規(guī)律和實(shí)務(wù)流程，揭示了金融的發(fā)展規(guī)律、運(yùn)行機(jī)制與制度安排。二、課

2、程定位金融營銷技能是在學(xué)習(xí)了金融學(xué)基礎(chǔ)和西方經(jīng)濟(jì)學(xué)等課程的基礎(chǔ)之上，而開設(shè)的一門職業(yè)能力拓展課程。 本課程所涵蓋的業(yè)務(wù)復(fù)雜、 內(nèi)容廣泛。 通過本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)生掌握觀察和分析金融問題的正確方法和解決金融實(shí)際問題的能力，為進(jìn)一步學(xué)習(xí)其他專業(yè)課程打下必要的基礎(chǔ)， 為今后從事與金融營銷相關(guān)的工作做好鋪墊。三、設(shè)計(jì)思路金融營銷自 20 世紀(jì) 50 年代在美國興起后，已越來越受到各國金融界的重視， 并已逐步發(fā)展成為當(dāng)今金融企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略與經(jīng)營方法、 人才需求不可分割的組成部分。本課程按照現(xiàn)代高等教育基礎(chǔ)化、信息化、實(shí)用化、國際化的要求，旨在構(gòu)建金融職業(yè)技能教育， 是與金融人才培養(yǎng)注重實(shí)踐能力與創(chuàng)新精神相適

3、應(yīng)的。 同時(shí)國內(nèi)金融行業(yè)， 隨著金融服務(wù)的多樣化和專業(yè)化發(fā)展， 對綜合性技能型人才的爭奪也十分激烈， 本課程正是為滿足當(dāng)今金融領(lǐng)域綜合性、 技能型營銷人才的需求而設(shè)計(jì)的。 本課程設(shè)計(jì)共九章， 在概述金融營銷基本內(nèi)容的基礎(chǔ)上， 主要介紹金融營銷策劃、戰(zhàn)略的制定，對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)等主要金融企業(yè)服務(wù)營銷的行為分析， 對金融產(chǎn)品開發(fā)與營銷管理， 銀行卡營銷實(shí)務(wù)， 金融客戶經(jīng)理制度， 客戶溝通與產(chǎn)品推廣， 以及金融行業(yè)網(wǎng)絡(luò)營銷現(xiàn)狀， 金融營銷的創(chuàng)新形式等作了詳盡的闡述。第二部分課程目標(biāo)通過 金融營銷實(shí)務(wù)課程的學(xué)習(xí)與訓(xùn)練實(shí)踐活動(dòng)， 掌握 金融營銷實(shí)務(wù)方面的基礎(chǔ)知識、基本理論，對金融營銷實(shí)務(wù) 有全面

4、、系統(tǒng)的了解和較為深刻的認(rèn)識，對金融營銷策劃、戰(zhàn)略的制定，對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)等主要金融企業(yè)服務(wù)營銷的行為分析， 對金融產(chǎn)品開發(fā)與營銷管理， 銀行卡營銷實(shí)務(wù)， 金融客戶經(jīng)理制度， 客戶溝通與產(chǎn)品推廣， 以及金融行業(yè)網(wǎng)絡(luò)營銷現(xiàn)狀， 金融營銷的創(chuàng)新形式有較為系統(tǒng)的掌握。 通過教學(xué)， 使得學(xué)生了解國內(nèi)外金融營銷實(shí)務(wù) 問題研究的現(xiàn)狀，掌握觀察和分析金融營銷實(shí)務(wù) 問題的正確方法； 掌握 金融營銷實(shí)務(wù)基本理論、 基礎(chǔ)知識和基本研究方法。 具備良好的金融從業(yè)人員職業(yè)道德與職業(yè)操守， 為學(xué)生職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力奠定金融營銷實(shí)務(wù)理論基礎(chǔ)， 為以后從事相關(guān)的金融操作與管理工作打好基礎(chǔ)。（一）職業(yè)能力目標(biāo)：1

5、、能用金融營銷實(shí)基礎(chǔ)理論和基礎(chǔ)知識制定金融營銷策劃；2、能進(jìn)行金融營銷環(huán)境分析，正確制定金融營銷戰(zhàn)略與策略；3、能了解和掌握金融三大主業(yè)銀行、證券和保險(xiǎn)類金融企業(yè)的營銷思路、規(guī)律和實(shí)務(wù)流程；4、能進(jìn)行金融產(chǎn)品開發(fā)和推介；5、能掌握銀行卡營銷實(shí)務(wù)，包括銀行卡產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銀行卡發(fā)卡渠道、銀行卡營銷策略和銀行卡綜合服務(wù)管理；6、能初步具備金融客戶經(jīng)理的職業(yè)定位與職業(yè)素養(yǎng)；7、能掌握客戶溝通的內(nèi)涵和技巧，了解產(chǎn)品推廣基本流程，并掌握客戶關(guān)系的管理與維護(hù)；8、能熟悉金融網(wǎng)絡(luò)營銷；9、能進(jìn)行金融營銷創(chuàng)新及創(chuàng)新謀略，掌握我國金融營銷發(fā)展趨勢。第三部分課程教學(xué)內(nèi)容與要求序號工作任務(wù)課程主要內(nèi)容授課方式分4A 綸

6、夕課時(shí)1金融營銷概述1、金融營銷的基本含義2、金融營銷的演變歷程3、金融營銷的作用和功能講授多媒體演示 討論42金融營銷策劃1、金融營銷策劃的含義和重要性2、金融營銷環(huán)境分析3、金融營銷戰(zhàn)略與策略制定講授多媒體演示討論43金融服務(wù)營銷1、金融服務(wù)營銷的興起2、銀行服務(wù)營銷3、證券服務(wù)營銷4、保險(xiǎn)服務(wù)營銷講授多媒體演示討論44金融產(chǎn)品開發(fā)與營銷管理1、金融產(chǎn)品的開發(fā)2、金融產(chǎn)品推介3、金融產(chǎn)品周期性與營銷策略講授多媒體演示討論45銀行卡營銷實(shí)務(wù)務(wù)1、銀行卡產(chǎn)品設(shè)計(jì)2、銀行卡發(fā)卡渠道3、銀行卡營銷策略4、銀行卡綜合服務(wù)管理講授多媒體演示討論46金融客戶經(jīng)理1、金融客戶經(jīng)理的職業(yè)定位與職業(yè)素2、客戶

7、金融服務(wù)的種類3、客戶經(jīng)理的績效考核4、客戶風(fēng)險(xiǎn)管理講授多媒體演示討論47客戶溝通與產(chǎn)品推廣1、客戶溝通的內(nèi)涵2、客戶溝通的技巧3、產(chǎn)品推1、基本流程4、客戶關(guān)系管理與維護(hù)講授多媒體演示討論48金融網(wǎng)絡(luò)營銷1、網(wǎng)絡(luò)營銷概述2、網(wǎng)絡(luò)銀行營銷講授多媒體演示討論43、網(wǎng)絡(luò)證券營銷4、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)營銷9金融營銷創(chuàng)新1、金融企業(yè)的國際營銷2、金融營銷創(chuàng)新謀略3、我國金融營銷發(fā)展趨勢講授多媒體演示討論410合計(jì)36第四部分 教學(xué)實(shí)施建議一、教學(xué)模式及建議（一）教學(xué)設(shè)計(jì)要符合學(xué)生生理和心理特點(diǎn)，教學(xué)方法符合本課程的要求， 力求滿足不同類型和不同層次學(xué)生的需求，使每個(gè)學(xué)生都能夠?qū)W到扎實(shí)的理論知 識，并且使學(xué)生的實(shí)

8、踐能力得到提高。在教學(xué)中教師應(yīng)該注意 ：1、教學(xué)方法符合教學(xué)目的、任務(wù)和要求；2、要為學(xué)生提供自主學(xué)習(xí)和相互交流的機(jī)會(huì)以及充分表現(xiàn)和自我發(fā)展的空 問；3、鼓勵(lì)學(xué)生通過體驗(yàn)、實(shí)踐、討論、合作、探究等方式，提高學(xué)生自主學(xué) 習(xí)的能力；（二）關(guān)注學(xué)生的情感，營造寬松、民主、和諧的教學(xué)氛圍。學(xué)生只有對自 己、對本專業(yè)、本課程的學(xué)習(xí)有積極的情感，才能保持學(xué)生學(xué)習(xí)的動(dòng)力并取得成 績。消極的情感不僅會(huì)影響學(xué)生學(xué)習(xí)的效果， 而且會(huì)影響學(xué)生的長遠(yuǎn)發(fā)展。因此, 在教學(xué)中教師應(yīng)該自始至終關(guān)注學(xué)生的情感， 努力營造寬松、民主、和諧的教學(xué) 氛圍。教師要做到：1、尊重每個(gè)學(xué)生，積極鼓勵(lì)他們在學(xué)習(xí)中的嘗試，保護(hù)他們的自尊心和

9、積 極性；2、把專業(yè)知識的教育與情感教育有機(jī)地結(jié)合起來，創(chuàng)設(shè)各種合作學(xué)習(xí)的活 動(dòng)，促使學(xué)生互相學(xué)習(xí)、互相幫助，體驗(yàn)集體榮譽(yù)感和成就感，發(fā)展合作精神；3、特別關(guān)注性格內(nèi)向或?qū)W習(xí)有困難的學(xué)生，盡可能多地為他們創(chuàng)造實(shí)踐的 機(jī)會(huì)；4、建立融洽、民主的師生交流渠道，經(jīng)常和學(xué)生一起反思學(xué)習(xí)過程和學(xué)習(xí) 效果，互相鼓勵(lì)和幫助，做到教學(xué)相長。（三）走出課本，走進(jìn)生活。管理工作與學(xué)生的日常生活是天然聯(lián)系在一起的，因此只有走向廣闊的生活空間，才會(huì)充滿活力，同學(xué)們才能夠?qū)W以致用，知識才能轉(zhuǎn)換為能力。二、教學(xué)方法建議本課程主要采用理論教學(xué)法。（一）理論教學(xué)法: 以教師講授為主的課堂教學(xué)方法，在課堂教學(xué)中引入案例教學(xué)、案

10、例討論等教學(xué)方法，啟發(fā)學(xué)生思考，培養(yǎng)學(xué)生發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力。三、課程評價(jià)建議本課程教學(xué)過程以學(xué)生為主體， 考核方式重在考查學(xué)生在平時(shí)課堂學(xué)習(xí)過程中表現(xiàn)出來的主觀能動(dòng)性和對知識的理解能力， 以及運(yùn)用知識解決實(shí)際問題的能力。 期末考核采取閉卷考試的方法， 考核內(nèi)容為本課程標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的內(nèi)容。 加大平時(shí)考核的力度，避免學(xué)生期末考試前的突擊復(fù)習(xí)?？疾榈男问桨ǎ嚎记?、上課表現(xiàn)、討論、課堂作業(yè)、課后作業(yè)等。課程成績形成方式建議: 總評成績 = 平時(shí)成績*30%+期中成績*30%+期末成*40%。四、課程資源開發(fā)與利用首先， 要充分利用計(jì)算機(jī)輔助教學(xué)， 網(wǎng)絡(luò)上的各種媒體資源以及專門為管理類教學(xué)服務(wù)的網(wǎng)站為本課程教學(xué)提供了豐富的資源。 其次， 計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)又為個(gè)性化學(xué)習(xí)和自主學(xué)習(xí)創(chuàng)造了條件， 通過計(jì)算機(jī)和互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)， 學(xué)生可以根據(jù)自己的需要選擇學(xué)習(xí)內(nèi)容和學(xué)習(xí)方式。 第三， 計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)使學(xué)生之間相互幫助、分享學(xué)習(xí)資源成為可能。因此，教師要積極創(chuàng)造條件，使學(xué)生能夠充分利用計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)資源，根據(jù)自己的需要進(jìn)行學(xué)習(xí)。第五部分其它情況說明一、本標(biāo)準(zhǔn)是根據(jù)我院金融管理與實(shí)務(wù)管理（投資與理財(cái)）專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)的要求而編寫的。適用于三年制高職高專金融管理與實(shí)務(wù)學(xué)生。2、 原則上應(yīng)該根據(jù)本課程標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行授課， 但教師在授課過程中可根據(jù)課時(shí)安排、學(xué)生的反饋等實(shí)