NC57資金管理解決方案

1、企業(yè)集團(tuán)資金管理解決方案廣西用友軟件有限公司趙永賢目錄集團(tuán)資金管理目標(biāo)集團(tuán)資金管理需求理解和分析 資金集中管理解決方案 用友NC資金管理典型案例綜合性集團(tuán)發(fā)展歷程相關(guān)業(yè)務(wù)組合經(jīng)營戰(zhàn)略性行業(yè)整合和資產(chǎn)重組時(shí)間軸單一業(yè)務(wù)經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)的外部擴(kuò)張以并購實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的多元化戰(zhàn)略性行業(yè)整合和資產(chǎn)重組時(shí)間軸價(jià)值軸在優(yōu)勢(shì)行業(yè)的戰(zhàn)略并購必要整合核心業(yè)務(wù)高速發(fā)展在單一領(lǐng)域具備競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)業(yè)績?cè)鲩L后勁遲緩并購和多元化的發(fā)展上市，進(jìn)入資本市場(chǎng)多品牌業(yè)務(wù)價(jià)值/組合管理資源共享從單一業(yè)務(wù)向多元化經(jīng)營的成長軌跡集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀分析綜述集團(tuán)對(duì)資金信息缺乏準(zhǔn)確、實(shí)時(shí)的掌握由于工具的限制難以建立有效的資金計(jì)劃體系存貸雙高現(xiàn)象嚴(yán)重對(duì)資金管

2、理工作的考核不夠?qū)ξ磥碣Y金的預(yù)測(cè)缺乏足夠的信息支持分散資金集中管理在企業(yè)集團(tuán)發(fā)展變革中的價(jià)值分散運(yùn)營企業(yè)集團(tuán)企劃企管財(cái)務(wù)人事單位C單位B單位A采購生產(chǎn)倉庫市場(chǎng)銷售財(cái)務(wù)人事采購生產(chǎn)倉庫市場(chǎng)銷售財(cái)務(wù)人事采購生產(chǎn)倉庫市場(chǎng)銷售財(cái)務(wù)人事采購生產(chǎn)倉庫市場(chǎng)銷售財(cái)務(wù)人事統(tǒng)一人事集中財(cái)務(wù)統(tǒng)一I T目標(biāo)：整合資源決策分析企業(yè)集團(tuán)資金管理全面預(yù)算采購生產(chǎn)倉庫市場(chǎng)銷售財(cái)務(wù)人事集中采購全局庫存集中銷售單位A單位B單位C 資金管理是企業(yè)集團(tuán)加強(qiáng)集中管控的核心之一；通過信息系統(tǒng)透明化，使總部取得資金業(yè)務(wù)的 話語權(quán)（完整全局），統(tǒng)籌安排資金的使用方式，統(tǒng)籌信貸，提高資金整體的使用效益。目錄集團(tuán)資金管理目標(biāo)集團(tuán)資金管理需求理解

3、和分析 資金集中管理解決方案 用友NC資金管理典型案例分子公司坐大盲目投資擴(kuò)張成員單位融資能力不足，限制了企業(yè)的大規(guī)模發(fā)展集團(tuán)資金資源的整體優(yōu)勢(shì)沒有充分發(fā)揮大量資金閑置 資金使用效率低下資源配置缺乏合理性 內(nèi)部往來造成頭寸堆積賬戶眾多，管理不便整體資金狀況難以實(shí)時(shí)掌握資金的流向、流量難以掌握存貸雙高，缺乏有效的調(diào)配手段內(nèi)部往來產(chǎn)生高額手續(xù)費(fèi)支出缺少有效的票據(jù)調(diào)劑體系，造成高額貼息支出企業(yè)集團(tuán)資金分散管理面臨的諸多問題缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)控制手段銀企關(guān)系不對(duì)等資源調(diào)配不合理資金信息不對(duì)等財(cái)務(wù)費(fèi)用居高不下企業(yè)集團(tuán)資金集中管理建設(shè)歷程現(xiàn)實(shí)價(jià)值建設(shè)路徑第一階段第二階段第三階段企業(yè)集團(tuán)資金管理的模式3、資金調(diào)

4、劑4、限額管理模式二：相對(duì)集中管理5、收支兩條線6、統(tǒng)收統(tǒng)支7、收支合一模式三：高度集中管理1、資金監(jiān)督2、資金控制模式一：資金分散管理根據(jù)資金集中的程度分為三個(gè)層次，七種模式：資金管理模式1、資金監(jiān)督形態(tài)描述：集團(tuán)可以及時(shí)查詢成員單位的資金流信息，掌握成員單位資金管理工作的情況，不干涉成員單位的資金管理工作。集團(tuán)總部成員單位成員單位成員單位查詢查詢查詢價(jià)值點(diǎn)：集團(tuán)在不影響、不干預(yù)成員單位日常運(yùn)營的情況下，可以及時(shí)掌握集團(tuán)各成員單位的資金運(yùn)營情況，保證集團(tuán)資金信息的及時(shí)性、真實(shí)性、完整性。典型案例：碧桂園、珠江投資、德陽二重、天士力資金管理模式5、收支兩條線形態(tài)描述：成員單位在商業(yè)銀行分別開立

5、收入賬戶和支出賬戶，收入款項(xiàng)全部進(jìn)入收入賬戶，集團(tuán)將成員單位收入賬戶的資金上收到集團(tuán)總賬戶；根據(jù)成員單位的支付需求，將資金從集團(tuán)總賬戶下?lián)艿匠蓡T單位支出賬戶，成員單位自行對(duì)外支付。上收外部單位帳戶收款付款下?lián)艹蓡T單位收入賬戶成員單位支出賬戶集團(tuán)總賬戶外部單位帳戶價(jià)值點(diǎn)：通過賬戶分離，嚴(yán)格控制成員單位的資金流入流出情況；利用資金的上收下?lián)茉诩瘓F(tuán)總賬戶建立現(xiàn)金池，有效挖掘集團(tuán)沉淀資金，加強(qiáng)集團(tuán)內(nèi)部融資。典型案例：中國移動(dòng)、中水電、南方航空、西安高科、江蘇國信、廣西農(nóng)墾、 新一佳、武漢經(jīng)發(fā)投、山東海龍、中投證券資金管理模式6、統(tǒng)收統(tǒng)支形態(tài)描述：成員單位不單獨(dú)在外部商業(yè)銀行開立賬戶，一切資金收入和支出

6、都集中在集團(tuán)資金管理部門，資金的使用權(quán)、決策權(quán)和融資權(quán)均高度集中在集團(tuán)總部。集團(tuán)公司統(tǒng)一賬戶成員單位內(nèi)部賬戶成員單位內(nèi)部賬戶內(nèi)部結(jié)算外部單位帳戶收款付款外部單位帳戶價(jià)值點(diǎn)：集團(tuán)集中管理資金運(yùn)營，直接控制資金流出規(guī)模，提高資金周轉(zhuǎn)效率，減少資金沉淀。典型案例：天津電力、華北醫(yī)藥、云南建工、中建三局、天津大港、中航財(cái)務(wù)公司資金管理模式7、收支合一形態(tài)描述：成員單位在商業(yè)銀行開立帳戶，兼具收款和付款的職能。集團(tuán)將成員單位收入資金上收到集團(tuán)總賬戶，根據(jù)成員單位的支付需求，將資金從集團(tuán)總賬戶下?lián)艿匠蓡T單位賬戶，成員單位自行對(duì)外支付，或者由集團(tuán)下?lián)芎笾苯又Ц兜酵鈫挝毁~戶。價(jià)值點(diǎn)：利用資金的上收下?lián)茉诩瘓F(tuán)總

7、賬戶建立現(xiàn)金池，有效挖掘集團(tuán)沉淀資金，加強(qiáng)集團(tuán)內(nèi)部融資。典型案例：南玻集團(tuán)、廈門同安國投、江蘇農(nóng)墾、武商集團(tuán)、上收下?lián)艹蓡T單位結(jié)算賬戶集團(tuán)總賬戶外部單位帳戶收款付款外部單位帳戶企業(yè)集團(tuán)資金管理的組織形式獨(dú)立、非法人的資金管理組織（一級(jí)或多級(jí)機(jī)構(gòu)）財(cái)務(wù)公司集團(tuán)財(cái)務(wù)部1、企業(yè)集團(tuán)根據(jù)資金管理職責(zé)和業(yè)務(wù)范圍的變化，其資金管理組織可能 是集團(tuán)財(cái)務(wù)部、非法人的資金管理組織、財(cái)務(wù)公司等不同形式；2、企業(yè)集團(tuán)資金管理的主要職能包括控制職能、資源配置職能等。目錄集團(tuán)資金管理目標(biāo)集團(tuán)資金管理需求理解和分析 資金集中管理解決方案 用友NC資金管理典型案例資金業(yè)務(wù)資金管理資金管理總體應(yīng)用架構(gòu)后臺(tái)中臺(tái)前臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理資金

8、監(jiān)控集團(tuán)授信管理資金計(jì)劃結(jié)算管理集中結(jié)算資金上收下?lián)芷髽I(yè)收付款銀行對(duì)賬網(wǎng)上銀行空白票據(jù)外部信貸商業(yè)匯票外部存款內(nèi)部貸款內(nèi)部賬戶管理內(nèi)部存款集中票據(jù)管理資金預(yù)測(cè)集團(tuán)資金管控解決方案安全認(rèn)證平臺(tái)（CA認(rèn)證）UAP平臺(tái)系統(tǒng)管理審批流管理二次開發(fā)平臺(tái)權(quán)限管理接口平臺(tái)多樣性管理多組織定義多模式定義資金分析資金管理系統(tǒng)銀企直聯(lián)適配器多流程定義多計(jì)劃定義多銀行定義資金監(jiān)控資金預(yù)測(cè)資金計(jì)劃領(lǐng)導(dǎo)查詢賬戶管理管理職能綜合授信票據(jù)管理信貸管理信用證擔(dān)保管理籌資職能資金結(jié)算重憑管理資金對(duì)賬內(nèi)部網(wǎng)銀資金調(diào)撥服務(wù)職能投資管理風(fēng)險(xiǎn)管理回單管理外幣管理市場(chǎng)信息其他職能投資分析融資分析保有量分析資金狀況融資分析融資能力企業(yè)集團(tuán)

9、資金集中管理解決方案內(nèi)容銀行系統(tǒng)企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部系統(tǒng)與用友軟件建立銀企互聯(lián)的部分商業(yè)銀行用友銀企直聯(lián)適配器支持26家金融機(jī)構(gòu)，30套系統(tǒng)接口企業(yè)集團(tuán)資金集中管理解決方案內(nèi)容合理配置資金資源加強(qiáng)集團(tuán)資金收支控制，發(fā)揮集團(tuán)資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，提高資金使用效益。實(shí)時(shí)掌握集團(tuán)所有成員單位的資金信息，保證資金信息的真實(shí)性、及時(shí)性、安全性。加強(qiáng)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。資金計(jì)劃管理資金結(jié)算管理資金集中監(jiān)控信貸管理資金結(jié)算管理現(xiàn)金池模式結(jié)算中心下屬公司外部單位外部單位帳戶總賬戶收入賬戶支出賬戶獨(dú)立賬戶收款自行支付集團(tuán)支付2收款自行支付下?lián)芗瘓F(tuán)支付1全面監(jiān)控 “現(xiàn)金池”是由一組形成上下級(jí)聯(lián)動(dòng)關(guān)系的銀行賬戶和內(nèi)部結(jié)算

10、系統(tǒng)賬戶體系及其定義在這一組賬戶上的資金收付轉(zhuǎn)和相應(yīng)記賬規(guī)則組成的。 收支合一收支分開逐筆自動(dòng)上劃每日定時(shí)上劃零余額上劃定額上劃內(nèi)部交易資金不動(dòng)現(xiàn)金池模式資金調(diào)撥集團(tuán)商業(yè)銀行A商業(yè)銀行B2.銀行存款A(yù)3.填寫審核資金調(diào)撥單4.發(fā)往付款銀行進(jìn)行調(diào)撥支付5.銀行存款A(yù)回單6.支付成功的調(diào)撥單7.記賬（1）1.查詢銀行存款帳戶余額業(yè)務(wù)說明：資金調(diào)撥是指將結(jié)算中心的銀行存款在不同帳戶間進(jìn)行劃轉(zhuǎn)，調(diào)整各個(gè)帳戶間頭寸。內(nèi)部結(jié)算付款成員單位結(jié)算中心收款成員單位2.銀行存款A(yù)1.填寫、審核付款單3.經(jīng)辦4.核查支付5.收款回單6.記賬（3）6.記賬（1）6.記賬（2）5.付款回單業(yè)務(wù)說明：內(nèi)部結(jié)算是指成員單位

11、利用其在結(jié)算中心的存款相互進(jìn)行內(nèi)部支付代理支付成員單位結(jié)算中心商業(yè)銀行2.生成委托付款書1.填寫、審核付款單3.經(jīng)辦4.核查、支付5.總賬戶對(duì)外支付6.記賬（1）6.記賬（2）5.付款回單業(yè)務(wù)說明：支持委托付款增加工行、建行“代理匯兌支付”接口。成員單位委托資金組織通過網(wǎng)銀進(jìn)行對(duì)外支付，支付銀行賬號(hào)為資金組織銀行賬號(hào)，為保證成員單位支付獨(dú)立性，資金組織提交給外部收款單位的銀行回單中，付款單位顯示為成員單位，付款賬號(hào)顯示為成員單位在資金組織開設(shè)的內(nèi)部結(jié)算戶信息?；?fù)苤Ц冻蓡T單位結(jié)算中心商業(yè)銀行2.生成委托付款書1.填寫、審核付款單3.經(jīng)辦4.核查支付5.總帳戶付款到支出賬戶8.付款賬戶對(duì)外支付6

12、.記賬（1）9.記賬（2/3）5.付款回單7.生成對(duì)外付款單業(yè)務(wù)說明：回?fù)苤Ц妒浅蓡T單位在對(duì)外支付時(shí)，先將在結(jié)算中心的存款從總賬戶支付到成員單位的付款銀行賬戶，然后從付款銀行賬戶對(duì)外支付。直接支付成員單位結(jié)算中心、集團(tuán)商業(yè)銀行2.審核1.填寫、審核付款單4.付款賬戶對(duì)外支付8.付款回單9.記賬3.支付業(yè)務(wù)說明：直接支付是指成員單位利用銀企直連接口將其在銀行付款賬戶的存款對(duì)外支付。委托收/付款收款成員單位結(jié)算中心付款單位2.生成委托付款書1.填寫、審核付款單3.經(jīng)辦、傳遞5.委托成功7.記賬（2）6.收款回單4.承付確認(rèn)7.記賬（3）6.記賬（1）業(yè)務(wù)說明：委托收款是收款單位委托結(jié)算中心向同樣在結(jié)算中心開戶的付款單位進(jìn)行收款。分散、集中收款成員單位結(jié)算中心商業(yè)銀行4.收款賬戶分散收款2.總賬戶收款回單5.收款賬戶收款回單1.總賬戶集中收款3.生成內(nèi)部收款回單6.記賬資金上收12業(yè)務(wù)說明：1、集中收款是成員單位取得的收入直接存入或者匯入總賬戶；2、分散收款是成員單位取得的收入存入或匯入收款賬戶，后續(xù)可以通過資金上收歸集到總賬戶目錄集團(tuán)資金管理目標(biāo)集團(tuán)資金管理需求理解和分析 資金集中管理解決方案 用友NC資金管理典型案例價(jià)值體驗(yàn)價(jià)值體驗(yàn)?zāi)秤脩糍Y金集中管理后的效益對(duì)比某用戶資金集中管理后的效益對(duì)比指標(biāo)指標(biāo)應(yīng)用前應(yīng)用前應(yīng)用后應(yīng)用后價(jià)值價(jià)值銀行賬戶數(shù)銀行賬戶數(shù)900