某銀行合規(guī)審計內(nèi)控管理部2022年工作總結(jié)及2022年工作計劃2022年內(nèi)控合規(guī).doc

1、某銀行合規(guī)審計內(nèi)控管理部2022年工作總結(jié)及2022年工作計劃|2022年內(nèi)控合規(guī)某銀行合規(guī)審計內(nèi)控管理部20XX年工作總結(jié)及2022年工作計劃 20XX年，xxxx合規(guī)審計內(nèi)控管理部（以下簡稱“xx”）在x的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞年初制定的合規(guī)工作目標(biāo)，扎實推進(jìn)各項合規(guī)工作，有效提升合規(guī)管理水平，保障了xx各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。現(xiàn)將20XX年合規(guī)工作開展情況及下一步工作計劃匯報如下： 一、20XX年工作開展情況 （一）加強(qiáng)內(nèi)控基礎(chǔ)管理工作。 1.加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)制度建設(shè)。20XX年，xx認(rèn)真推動合規(guī)體制建設(shè)工作，完成了合規(guī)管理人員配置、崗位配置和職責(zé)梳理，加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)，進(jìn)一步完善了內(nèi)控合規(guī)相

2、關(guān)制度，及時制定了xxx反洗錢實施辦法（試行）、xxx反洗錢內(nèi)部審計制度（試行）、xxx反洗錢宣傳培訓(xùn)管理辦法（試行）、xxx客戶洗錢風(fēng)險等級分類管理辦法（試行）、xxx案件處置操作規(guī)程（試行）、xxx反洗錢和反恐怖融資工作保密實施細(xì)則（試行）、xxx反洗錢工作報告管理辦法（試行）等七項制度。同時，擬定了xxxx內(nèi)控合規(guī)考核實施細(xì)則和xxxx“合規(guī)建設(shè)好建議”獎勵管理辦法，以進(jìn)一步規(guī)范xx內(nèi)控合規(guī)考核標(biāo)準(zhǔn)及流程，提高內(nèi)控合規(guī)工作的有效性，鼓勵員工及時反映和報告具體業(yè)務(wù)風(fēng)險隱患，在業(yè)務(wù)操作中有效化解風(fēng)險事件，在 xx上下形成合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和文化。 2.積極開展規(guī)章制度梳理工作。根據(jù)xx20X

3、X年規(guī)章制度梳理工作方案要求，xx及時制定xxxx20XX年規(guī)章制度梳理工作方案，自8月10日至10月10日分先期清查、自清自查、核定公布、規(guī)范運(yùn)行等四個階段開展制度梳理工作。截止20XX年6月30日，xx共制定各項規(guī)章制度156項，其中現(xiàn)行有效制度114項，廢止制度42項，覆蓋風(fēng)險管理、信貸管理、法律保全、合規(guī)審計、會計運(yùn)營、人力資源、計劃財務(wù)、公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、綜合管理等業(yè)務(wù)及管理條線，力求做到制度先于流程，為有效運(yùn)用各項內(nèi)外部檢查和審計成果，xx建立了內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險問題庫，對信貸業(yè)務(wù)、會計業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)、授權(quán)管理、反洗錢工作等方面問題進(jìn)行了分類梳理、匯總，明確了責(zé)任單位及責(zé)任人，強(qiáng)化了問

4、題整改的痕跡化管理要求。并通過深入分析和研究問題產(chǎn)生的原因，提出了有針對性的改善建議，不斷加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理，優(yōu)化產(chǎn)品設(shè)計和業(yè)務(wù)操作流程。 （三）其他工作情況 1、負(fù)責(zé)立信會計師事務(wù)所對我行年度財務(wù)報表審計工作，1月份年報、7月份中報、11月份年報預(yù)審，一年三次進(jìn)行部室協(xié)調(diào)、資料報送、科技取數(shù)和后期溝通，配合外部審計人員及時完成現(xiàn)場審計工作。 2、根據(jù)蘇信聯(lián)辦20XX6號省聯(lián)社辦公室關(guān)于開展員工賬戶疑點核查的通知，我部人員對全部疑點數(shù)據(jù)的資金流向、交易性質(zhì)、員工信息等逐筆進(jìn)行排查，并調(diào)取了相關(guān)業(yè)務(wù)的影像資料，一一進(jìn)行佐證，及時上報核查報告和核查反饋表。 3、牽頭做好年初省聯(lián)社三名高管的離任審計和

5、后續(xù)溝通協(xié)調(diào)工作，并做好了相關(guān)整改工作。 3、負(fù)責(zé)省聯(lián)社審計部第一審計中心對我行大額貸款專項審計，提供相關(guān)資料和數(shù)據(jù)，協(xié)調(diào)部室支行做好現(xiàn)場檢查和后續(xù)跟蹤反饋溝通工作。 4、完成蘇州銀監(jiān)局對我行檢查發(fā)現(xiàn)涉及我部問題的整改工作，完成省聯(lián)社巡察“回頭看”相關(guān)問題的整改工作。 5、每月做好支行“行長五一個”報表統(tǒng)計工作，收集整理相關(guān)報表，同時我部在征求了幾個相關(guān)部室意見后，重新整理并修訂了臺賬內(nèi)容，明年將按照新臺賬要求從質(zhì)量上作深入考評，督促支行行長切實做好每月一次對支行的內(nèi)部檢查，提升支行行長對內(nèi)部管理特別是對內(nèi)勤與安保工作的關(guān)注與重視度。 6、協(xié)助合規(guī)部門完成“深化整治亂象”二輪檢查工作并出具相關(guān)

6、報告。 7、配合異地管理中心對異地支行進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查工作，由我部出具相關(guān)檢查報告，并將異地支行信貸業(yè)務(wù)的共性問題、區(qū)域差異和發(fā)展態(tài)勢等檢查情況進(jìn)行歸納匯總，作為第三季度稽核簡報的審計發(fā)現(xiàn)欄目，通報全行，為管理層提供參考。 8、配合紀(jì)檢監(jiān)察對二家村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查工作，并由我部匯總檢查問題、出具相關(guān)檢查報告，進(jìn)一步提高村鎮(zhèn)銀行制度執(zhí)行力，加強(qiáng)內(nèi)控管理，有效防范風(fēng)險。 9、我部員工參加了總行運(yùn)營管理部組織的3次全轄各支行庫存現(xiàn)金專項突擊檢查，各檢查人員嚴(yán)格按照現(xiàn)金專項檢查的內(nèi)容和要求，切實落實檢查注意事項，在規(guī)定的時間內(nèi)保質(zhì)保量完成檢查。 10、參加了總行安全保衛(wèi)部組織的全轄各支行安全保衛(wèi)突擊檢查

7、，檢查人員嚴(yán)格履行安全保衛(wèi)專項檢查的內(nèi)容和要求，切實落實檢查注意事項，在規(guī)定的時間內(nèi)保質(zhì)保量完成檢查。 11、加強(qiáng)本行工程項目招標(biāo)的審計監(jiān)督力度，每次項目招標(biāo)派專人進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)督，強(qiáng)化內(nèi)控管理。 12、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事項如：根據(jù)行長室工作要求，對全行員工違規(guī)登陸OA內(nèi)網(wǎng)系統(tǒng)情況進(jìn)行檢查，篩選分析數(shù)據(jù)，調(diào)閱監(jiān)控錄像，支行電話核對，與當(dāng)事人進(jìn)行現(xiàn)場溝通，員工違規(guī)問題取證詳實，涉及處罰人數(shù)4人、違規(guī)積分44分。 二、行長室督辦工程項目建設(shè)情況 審計系統(tǒng)作為20XX年度行長室督辦十大工程項目，進(jìn)度緩慢，數(shù)據(jù)表問題仍是掣肘系統(tǒng)開發(fā)應(yīng)用的瓶頸。 我部積極配合科技人員進(jìn)行審計系統(tǒng)測試，根據(jù)審計系統(tǒng)表結(jié)構(gòu)要

8、求轉(zhuǎn)換數(shù)據(jù)，導(dǎo)入系統(tǒng)后進(jìn)行檢查審核，清洗數(shù)據(jù)、梳理系統(tǒng)數(shù)據(jù)表，并進(jìn)行系統(tǒng)建模測試；運(yùn)用省聯(lián)社網(wǎng)內(nèi)銀行的表結(jié)構(gòu)建立了17個審計模型，但都因數(shù)據(jù)質(zhì)量低下的原因建模失敗。由于局部并網(wǎng)的系統(tǒng)特殊性，我行提供的源數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化后表質(zhì)量差，無法與省聯(lián)社數(shù)據(jù)表相匹配，系統(tǒng)顯示均為無效表或是低效表。 現(xiàn)階段審計系統(tǒng)對我行開放247張表，其中有效表79張、均為EAST2.0表，表內(nèi)數(shù)據(jù)質(zhì)量差，實際可用表數(shù)量更小，且無法滿足正常審計建模需求。省聯(lián)社已向張家港農(nóng)商行提供定向測試EAST3.0數(shù)據(jù)，為其定制新增84張表。省聯(lián)社審計部將于明年初開始正式向省內(nèi)所有農(nóng)商行推廣使用EAST3.0數(shù)據(jù)，我行亦計劃使用EAST3.0數(shù)

9、據(jù)作為審計系統(tǒng)建模數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，積極參加數(shù)據(jù)使用配合相關(guān)測試。 三、學(xué)習(xí)培訓(xùn)及各類報送工作 1、學(xué)習(xí)培訓(xùn) 部門員工注重自我學(xué)習(xí)，積極參與總行各個條線組織的培訓(xùn)活動，如省聯(lián)社在線學(xué)習(xí)、全行合規(guī)學(xué)習(xí)等；積極參加內(nèi)勤主管例會等業(yè)務(wù)會議，及時了解本行業(yè)務(wù)發(fā)展動向，提高業(yè)務(wù)參與度。定期開展部門集中學(xué)習(xí)，注重新規(guī)制度的學(xué)習(xí)和解讀，進(jìn)一步提高審計人員專業(yè)水準(zhǔn)。特別是今年我部 45周歲以下員工全部參加了中級審計師資格考試，還有一人參加了中級會計師資格的考試，自加壓力從嚴(yán)要求自己，不斷提升部門人員的專業(yè)能力。 積極參加無錫第一審計中心的季度業(yè)務(wù)會議，加強(qiáng)同業(yè)間的經(jīng)驗交流。10月末1名科技審計人員參加了省聯(lián)社為期二周

10、的審計系統(tǒng)專項培訓(xùn)，強(qiáng)化學(xué)習(xí)SQL計算機(jī)語言，深入了解審計系統(tǒng)模型功能。 2、報表資料上報情況 今年已超額完成總行辦公室規(guī)定的通訊稿報送數(shù)量，全年共上報通訊稿5篇，調(diào)研文章4篇，其中淺談商業(yè)銀行信貸檔案管理現(xiàn)狀一文被辦公室錄用。每季度認(rèn)真編寫稽核簡報，向管理層提供審計工作動態(tài)、提出審計建議等。 認(rèn)真填報各類報表，及時報送相關(guān)資料，每月向省聯(lián)社審計部和第一審計中心報送各類報表及其他資料，保質(zhì)保量做好報送工作。 四、主要工作思路的轉(zhuǎn)型 1、逐步實現(xiàn)審計轉(zhuǎn)型。20XX年我部加強(qiáng)了審前分析和制度的學(xué)習(xí)，對審計方案進(jìn)行了優(yōu)化，在做好業(yè)務(wù)操作等合規(guī)檢查的同時，重點強(qiáng)化風(fēng)險領(lǐng)域的檢查。通過日常問題的解答和學(xué)

11、習(xí)討論，加強(qiáng)與被審計人員和單位的溝通。特別是我部在今年支行全面審計過程中，對支行信貸資產(chǎn)質(zhì)量做重點分析和評價。亮點是利用審計人員豐富的信貸從業(yè)經(jīng)驗、對全行信貸資產(chǎn)比較了解的信息優(yōu)勢，加強(qiáng)對支行信貸工作的指導(dǎo)，與信貸人員進(jìn)行審前溝通和審后反饋交流，對某些支行未得到重視的問題進(jìn)行警示，如大額貸款占比過高、單戶比例過大等問題，引導(dǎo)支行站在全行高度考慮問題并開展工作。針對負(fù)債率逐年上升且借款規(guī)模達(dá)到警戒線的借款企業(yè)，建議支行果斷采取措施逐步壓降貸款，規(guī)避風(fēng)險。利用審計人員處置不良資產(chǎn)的從業(yè)經(jīng)驗和體會，加強(qiáng)與支行信貸人員的現(xiàn)場分析交流，促進(jìn)基層信貸員提高風(fēng)險敏感度，提升信貸風(fēng)險掌控能力，對已出現(xiàn)信貸風(fēng)險預(yù)警的貸款企業(yè)，建議制定一戶一策，努力規(guī)避或降低信貸風(fēng)險。 2、加大整改力度。今年我部審計工作中一是細(xì)化整改流程，加強(qiáng)監(jiān)督落實，整改不流于形式。要求被審單位收到審計整改通知書后，應(yīng)組織開展全員學(xué)習(xí)，重視問題整