開(kāi)立銀行承兌匯票流程及注意事項(xiàng)

1、 開(kāi)立銀行承兌匯票流程及注意事項(xiàng)交通銀行交通銀行XXXX分行分行20172017年年5 5月月1、產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述銀行承兌匯票銀行承兌匯票是指，由承兌申請(qǐng)人簽發(fā)并向開(kāi)戶(hù)銀行申請(qǐng)，經(jīng)銀行審查同意承兌的商業(yè)匯票。承兌承兌是指匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。銀行承兌匯票的提示付款期限為自匯票到期日起10日。 2、產(chǎn)品細(xì)分產(chǎn)品細(xì)分銀行承兌匯票可分為紙質(zhì)銀行承兌匯票和電子銀行承兌匯票。紙質(zhì)銀行承兌匯票的付款期限自出票日起最長(zhǎng)不超過(guò)6個(gè)月，電子銀行承兌匯票的付款期限自出票日起最長(zhǎng)不超過(guò)1年。兩者實(shí)質(zhì)及效能皆相同，僅表現(xiàn)形式存在差異。 銀行承兌匯票簡(jiǎn)述銀行承兌匯票簡(jiǎn)述3 3、產(chǎn)品功能、產(chǎn)品

2、功能銀行承兌匯票適用于商品采購(gòu)、勞務(wù)、運(yùn)輸?shù)冉灰纂p方結(jié)算。 4 4、業(yè)務(wù)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)要點(diǎn)（1）具有融資功能的結(jié)算產(chǎn)品，客戶(hù)只需繳納一定的手續(xù)費(fèi)、保證金，就可取得一筆資金的使用權(quán)，減少資金占用，同時(shí)銀行承兌匯票可背書(shū)轉(zhuǎn)讓和貼現(xiàn)，有利于客戶(hù)融通；（2）銀行承兌匯票由銀行作為承兌人，票據(jù)信譽(yù)大大提高；（3）銀行承兌匯票的融資成本通常遠(yuǎn)低于流動(dòng)資金貸款。 溫馨提示溫馨提示（1）銀行承兌匯票業(yè)務(wù)應(yīng)納入客戶(hù)統(tǒng)一授信管理；（2）嚴(yán)禁簽發(fā)不具有真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票。 銀行承兌匯票簡(jiǎn)述銀行承兌匯票簡(jiǎn)述4一一 、準(zhǔn)備資料準(zhǔn)備資料 1 1、與各供貨方簽訂的購(gòu)貨合同復(fù)印件；、與各供貨方簽訂的購(gòu)貨合同復(fù)印件； 2

3、2、各供貨方開(kāi)具的增值稅專(zhuān)用發(fā)票（第二聯(lián)：發(fā)票聯(lián)）；、各供貨方開(kāi)具的增值稅專(zhuān)用發(fā)票（第二聯(lián)：發(fā)票聯(lián)）； 3 3、足額保證金轉(zhuǎn)賬支票；、足額保證金轉(zhuǎn)賬支票； 4 4、與部門(mén)溝通好，提前準(zhǔn)備財(cái)務(wù)章、法人章及公章。、與部門(mén)溝通好，提前準(zhǔn)備財(cái)務(wù)章、法人章及公章。開(kāi)立銀行承兌匯票流程開(kāi)立銀行承兌匯票流程5 二、二、 資料準(zhǔn)備中的注意事項(xiàng)資料準(zhǔn)備中的注意事項(xiàng) 1 1、購(gòu)貨合同：、購(gòu)貨合同： a:a:開(kāi)票期在合同有效期之內(nèi)；開(kāi)票期在合同有效期之內(nèi)； b:b:合同簽訂日期在開(kāi)票日之前，在對(duì)方開(kāi)具的增值稅專(zhuān)用發(fā)合同簽訂日期在開(kāi)票日之前，在對(duì)方開(kāi)具的增值稅專(zhuān)用發(fā)票開(kāi)具日期之前；票開(kāi)具日期之前； c:c:合同所列貨

4、物名稱(chēng)要與供貨單位所開(kāi)具增值稅專(zhuān)用發(fā)票所合同所列貨物名稱(chēng)要與供貨單位所開(kāi)具增值稅專(zhuān)用發(fā)票所開(kāi)具名稱(chēng)、單價(jià)等要素一致；開(kāi)具名稱(chēng)、單價(jià)等要素一致； d:d:合同金額要大于等于開(kāi)票金額；合同金額要大于等于開(kāi)票金額； e:e:合同上需有合同上需有“可用銀行承兌匯票支付可用銀行承兌匯票支付”等表示對(duì)方愿意接等表示對(duì)方愿意接受銀行承兌匯票支付貨款的字樣；受銀行承兌匯票支付貨款的字樣； f:f:合同上的付款期限需大于等于銀行承兌匯票開(kāi)具期限。如合同上的付款期限需大于等于銀行承兌匯票開(kāi)具期限。如要開(kāi)具三個(gè)月銀行承兌匯票，合同上的付款期需有要開(kāi)具三個(gè)月銀行承兌匯票，合同上的付款期需有“貨到三個(gè)月貨到三個(gè)月（及以

5、上）付款（及以上）付款”等字樣；等字樣； g:g:如該合同用于該客戶(hù)多次開(kāi)票，要保證一張合同在一家銀如該合同用于該客戶(hù)多次開(kāi)票，要保證一張合同在一家銀行開(kāi)給特定客戶(hù)匯票的總金額小于合同總金額；行開(kāi)給特定客戶(hù)匯票的總金額小于合同總金額； h:h:所提供復(fù)印件需加蓋醫(yī)院公章。所提供復(fù)印件需加蓋醫(yī)院公章。6 二二 、資料準(zhǔn)備中的注意事項(xiàng)、資料準(zhǔn)備中的注意事項(xiàng) 2 2、對(duì)方提供的銷(xiāo)售增值稅發(fā)票、對(duì)方提供的銷(xiāo)售增值稅發(fā)票 a:a:各銀行均需提供增值稅專(zhuān)用發(fā)票第二聯(lián)各銀行均需提供增值稅專(zhuān)用發(fā)票第二聯(lián)發(fā)票聯(lián)復(fù)印件發(fā)票聯(lián)復(fù)印件，個(gè)，個(gè)別銀行需要原件（交行不需要原件）；別銀行需要原件（交行不需要原件）； b:b

6、:發(fā)票復(fù)印件均需加蓋我方公章；發(fā)票復(fù)印件均需加蓋我方公章； c:c:發(fā)票開(kāi)具日期在購(gòu)銷(xiāo)合同簽訂日之后；發(fā)票開(kāi)具日期在購(gòu)銷(xiāo)合同簽訂日之后； d:d:發(fā)票總金額需大于等于開(kāi)票金額；發(fā)票總金額需大于等于開(kāi)票金額； e:e:發(fā)票上所列要素需與合同簽訂內(nèi)容一致，如不一致需另做發(fā)票上所列要素需與合同簽訂內(nèi)容一致，如不一致需另做說(shuō)明并加蓋醫(yī)院公章；說(shuō)明并加蓋醫(yī)院公章；三、三、銀行承兌匯票的優(yōu)點(diǎn)銀行承兌匯票的優(yōu)點(diǎn) 1 1、對(duì)于賣(mài)方來(lái)說(shuō)，對(duì)現(xiàn)有或新的客戶(hù)提供遠(yuǎn)期付款方式，可以增加銷(xiāo)、對(duì)于賣(mài)方來(lái)說(shuō)，對(duì)現(xiàn)有或新的客戶(hù)提供遠(yuǎn)期付款方式，可以增加銷(xiāo)售額，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力；售額，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力； 2 2、對(duì)于買(mǎi)方來(lái)說(shuō)，利用

7、遠(yuǎn)期付款，以有限的資本購(gòu)進(jìn)更多貨物，最、對(duì)于買(mǎi)方來(lái)說(shuō)，利用遠(yuǎn)期付款，以有限的資本購(gòu)進(jìn)更多貨物，最大限度地減少對(duì)營(yíng)運(yùn)資金的占用與需求，有利于擴(kuò)大生產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)規(guī)模；大限度地減少對(duì)營(yíng)運(yùn)資金的占用與需求，有利于擴(kuò)大生產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)規(guī)模； 3 3、相對(duì)于貸款融資可以明顯降低財(cái)務(wù)費(fèi)用。、相對(duì)于貸款融資可以明顯降低財(cái)務(wù)費(fèi)用。 如何提高辦理效率？如何提高辦理效率？1 1、做好內(nèi)部溝通協(xié)調(diào)；、做好內(nèi)部溝通協(xié)調(diào)；2 2、審核合同要點(diǎn)；、審核合同要點(diǎn)；確保供應(yīng)商及醫(yī)院雙方的交易合同符合前述要求，同時(shí)確保合同雙方印章確保供應(yīng)商及醫(yī)院雙方的交易合同符合前述要求，同時(shí)確保合同雙方印章清晰可見(jiàn)，賬號(hào)及供應(yīng)商名稱(chēng)正確無(wú)誤，有變更的，需提供變更函及新的清晰可見(jiàn)，賬號(hào)及供應(yīng)商名稱(chēng)正確無(wú)誤，有變更的，需提供變更函及新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照；營(yíng)業(yè)執(zhí)照；增值稅發(fā)票上列舉器械一批或藥品一批的，需提前準(zhǔn)備清單。增值稅發(fā)票上列舉器械一批或藥品一批的，需提前準(zhǔn)