POS終端機(jī)具押金管理辦法

1、POS終端機(jī)具押金管理辦法第一章總則第一條為進(jìn)一步加強(qiáng)XXX專用終端機(jī)具押金管理工作，規(guī)范押金收取、轉(zhuǎn)移、保管、退還的制度和流程，防范資金風(fēng)險(xiǎn)，確保公司資產(chǎn)安全及特約商戶合法權(quán)益，特制定本辦法。第二條終端機(jī)具押金是XXXXXXX有限公司（以下簡(jiǎn)稱“XXXX”）為確保XXX專用終端機(jī)具資產(chǎn)安全，與特約商戶簽約后向特約商戶收取的履行其終端機(jī)具資產(chǎn)保全責(zé)任的擔(dān)保資金。第三條XXXX對(duì)專用終端機(jī)具押金實(shí)行集中管理，?？顚Ｓ玫谒臈l本管理辦法適用于XXXX簽約的所有特約商戶。第二章押金收取POS機(jī)類型押金金額C元/臺(tái)）收款方式有線現(xiàn)金/轉(zhuǎn)賬移動(dòng)現(xiàn)金/轉(zhuǎn)賬第五條押金收取標(biāo)準(zhǔn)及確認(rèn):在以下文件中注明，并經(jīng)特約

2、商押金收取需戶確認(rèn)及公司審批后進(jìn)行：（一）特約商戶合作協(xié)議；（二）XXXX新增特約商戶開(kāi)戶通知單;（三）XXXX新增特約商戶審批單。第六條押金收款流程（一）現(xiàn)金收款A(yù). 區(qū)域商戶經(jīng)理對(duì)特約商戶安裝POS機(jī)時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)收??；收款后對(duì)特約商戶出具押金專用收款收據(jù)；B. 押金專用收款收據(jù)須由特約商戶負(fù)責(zé)人簽字（或簽章）確認(rèn)；押金專用收款收據(jù)付款人留存聯(lián)留客戶保存，作為退款憑證。（二）轉(zhuǎn)賬收款區(qū)域商戶經(jīng)理向特約商戶書(shū)面出具公司指定押金收取轉(zhuǎn)賬賬戶；A. 轉(zhuǎn)賬押金確認(rèn)到賬后，區(qū)域商戶經(jīng)理對(duì)該特約商戶安裝POS機(jī)并出具押金專用收款收據(jù)；押金專用收款收據(jù)須由特約商戶負(fù)責(zé)人簽字（或簽章）確認(rèn)；B. 押金專用收款收

3、據(jù)付款人留存聯(lián)留客戶保存，作為退款憑證。（三）二級(jí)地市辦事處指定專人保管商戶繳納的押金及專用收款收據(jù)。二級(jí)地市押金保管人員應(yīng)于每月5日將上月押金總額及專用收款收據(jù)其他兩聯(lián)上公司財(cái)務(wù)部，作廢押金收據(jù)蓋作廢章后也應(yīng)一式三聯(lián)保存完整上交。第三章票據(jù)管理第七條押金專用收款收據(jù)管理（一）押金專用收款收據(jù)采取申領(lǐng)制度。區(qū)域商戶經(jīng)理向特約商戶收取POS機(jī)押金，須書(shū)面申領(lǐng)押金專用收款收據(jù)，經(jīng)公司授權(quán)審批人批準(zhǔn)后，自財(cái)務(wù)部領(lǐng)取。（二）押金專用收款收據(jù)須票-戶一致。區(qū)域商戶經(jīng)理書(shū)面申領(lǐng)的押金專用收款收據(jù)必須用于申領(lǐng)并且公司批準(zhǔn)的特約商戶。（三）押金專用收款收據(jù)申請(qǐng)須一戶一審批。區(qū)域商戶經(jīng)理進(jìn)行申領(lǐng)押金專用收款收據(jù)

4、，須每一特約商戶對(duì)應(yīng)提報(bào)一份書(shū)面申請(qǐng)。（四）完成申請(qǐng)押金專用收款收據(jù)的區(qū)域商戶經(jīng)理，需在完成押金收款后3個(gè)工作日內(nèi)，將押金專用收款收據(jù)存根聯(lián)、記賬聯(lián)交回財(cái)務(wù)部。（五）財(cái)務(wù)部依據(jù)批準(zhǔn)的押金專用收款收據(jù)申領(lǐng)表發(fā)放空白押金專用收款收據(jù)，押金專用收款收據(jù)一式三聯(lián)，回收存根聯(lián)、記賬聯(lián)。財(cái)務(wù)部設(shè)立押金專用收款收據(jù)登記薄，對(duì)發(fā)放及回收的押金專用收款收據(jù)進(jìn)行登記核對(duì)。注：押金專用收款收據(jù)樣板見(jiàn)附件一；押金專用收款收據(jù)申請(qǐng)表見(jiàn)附件二。第四章押金的管理第八條公司設(shè)立終端機(jī)具押金專用賬戶，特約商戶繳納的押金?？顚Ｓ?，押金款項(xiàng)僅用于終端機(jī)具的使用擔(dān)保及資產(chǎn)損壞賠償。第九條終端機(jī)具押金由財(cái)務(wù)部指定專人進(jìn)行管理，每季度進(jìn)

5、行一次賬目核對(duì)，向公司相關(guān)部門出具核對(duì)明細(xì)。第十條押金專用賬戶存儲(chǔ)押金所產(chǎn)生的銀行利息，由公司另行規(guī)定使用范圍及方法。第五章押金的退回第十一條特約商戶POS機(jī)押金在以下情況下可以退款：A. 特約商戶合作協(xié)議解除或終止；B. 特約商戶進(jìn)行工商注銷；C. 特約商戶經(jīng)營(yíng)行為停止3個(gè)月以上并將持續(xù)。以上押金退款情況，須POS機(jī)經(jīng)公司檢查設(shè)備正常方可退款。如因商戶原因發(fā)生設(shè)備丟失或損壞的，按照雙方書(shū)面協(xié)議從商戶所交押金中扣減相應(yīng)的賠償金額，無(wú)押金或不足部分，與商戶協(xié)商解決。第十二條押金退款流程（一）特約商戶押金退款，由區(qū)域商戶經(jīng)理按照上條情況初步審核后，向公司提交書(shū)面退款申請(qǐng)，書(shū)面退款申請(qǐng)由公司授權(quán)審批

6、人批準(zhǔn)后，交財(cái)務(wù)部核實(shí)申請(qǐng)退款特約商戶押金情況。（二）區(qū)域商戶經(jīng)理提交書(shū)面退款申請(qǐng)，經(jīng)由財(cái)務(wù)初步審核完成后，持押金退款申請(qǐng)表到特約商戶處查驗(yàn)核對(duì)付款人留存聯(lián)后進(jìn)行退款，并回收付款人留存聯(lián)，退款方式為現(xiàn)金退款（1000元以內(nèi)）或轉(zhuǎn)賬退款（1000元以上）。（終端機(jī)具回收之后交由公司統(tǒng)一入庫(kù)管理）。（三）特約商戶押金退款后，原押金專用收款收據(jù)一式三聯(lián)及押金退款申請(qǐng)表（客戶簽字確認(rèn)），由財(cái)務(wù)部另行存檔。押金退款流程經(jīng)辦人提交申請(qǐng)部門審核經(jīng)辦人持押金退款申押金退款申請(qǐng)表請(qǐng)表到商戶處核對(duì)>財(cái)務(wù)部初審>付款人留存聯(lián)押金專用收款收據(jù)存根聯(lián)、付款人留存聯(lián)交回財(cái)務(wù)存檔商戶簽字確認(rèn)押金退款申請(qǐng)表辦理退

7、款（現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬）注：押金退款申請(qǐng)表見(jiàn)附件三第六章押金減免第十三條押金減免標(biāo)準(zhǔn)凡符合以下條件之特約商戶，可免收專用終端機(jī)具押金:A. 百貨商超類商戶；門店數(shù)在50家以上的商戶；B. 行業(yè)消費(fèi)熱點(diǎn)商戶；行業(yè)業(yè)態(tài)儲(chǔ)備商戶；C. 根據(jù)公司戰(zhàn)略需求經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)審批同意的商戶；第十四條押金減免審批流程區(qū)域商戶經(jīng)理減免商戶押金的申請(qǐng)，使用新增特約商戶審批單進(jìn)行審批。第七章其他規(guī)定第十五條本管理辦法最終解釋權(quán)歸公司。第十六條本管理辦法自頒布之日起執(zhí)行。xxxxxxxxxx有限公司2013年2月1日附件一：附件二：押金專用收款收據(jù)申請(qǐng)表商戶名稱申請(qǐng)時(shí)間商戶簡(jiǎn)稱商戶編號(hào)終端數(shù)終端類型 有線POS 移動(dòng)POS終端號(hào)序列號(hào)商戶地址商戶電話聯(lián)系人電話押金總額收款方式現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬開(kāi)戶銀行開(kāi)戶名稱賬號(hào)經(jīng)辦人簽字部門負(fù)責(zé)人財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人備注附件三:押金退款申請(qǐng)表商戶名稱申