公司客戶經理考試大綱中級

1、中國工商銀行公司客戶經理崗位資格認證考試大綱（中級）一、考試性質與目標中國工商銀行公司客戶經理崗位資格認證考試是由中國工商銀行總行公司業(yè)務一部、教育部、人力資源部、信息科技部等部門共同組織，面向全行公司客戶經理的崗位資格認證考試。本考試以提高公司客戶經理隊伍素質，增強公司業(yè)務核心競爭力為宗旨。公司客戶經理崗位資格認證考試分初級和中級兩個層次，凡滿足關于舉辦初級和中級公司客戶經理崗位資格認證考試的通知中報考資格的人員均可參加考試，同時鼓勵其他有志于從事公司客戶經理崗位工作人員參加。二、考試方式中級考試采用閉卷計算機考試的方式?？忌目荚噲竺⒖忌Y格審核、在線考試以及考試信息發(fā)布均須登陸全行網絡

2、大學考試系統(tǒng)，網址為：http:/。每場考試時間為90分鐘，有關考試情況可參見總行下發(fā)的關于舉辦初級和中級公司客戶經理崗位資格認證考試的通知（工銀公司一部200970號）內容以及總行公司業(yè)務園地發(fā)布的相關考試信息。三、試卷結構、題型與分數中級考試的試卷是從“中國工商銀行公司客戶經理崗位資格認證考試題庫”中隨機抽取而形成的，題庫中包含的試題總數目超過1000道；每套試卷共有試題100道。在每套試卷中，按照考試題型可以分為單選題（70道）、多選題（20道）、判斷題（10道）?？荚囋嚲砣繛榭陀^題。其中：（1）單選題每題1分，全部為四選一的客觀題，所選答案與標準答案一致得分，答案不一致或未做答均不得

3、分；（2）多選題每題1分，備選答案一般為四至五個，正確答案數量為兩個或兩個以上，所選答案與標準答案完全一致得分，少答、多答、錯答或未做答均不得分；（3）判斷題每題1分，直接選擇“對（是）”或者“錯（否）”，與標準答案一致得分，與標準答案不一致或者未作答均不得分。每套試卷滿分為100分，參加考試人員在考試結束并提交答案后，考試成績在線統(tǒng)計，總行將于考試結束后兩至三周內統(tǒng)一公布。四、考試內容與范圍2010年度中級公司客戶經理崗位資格認證考試使用的考試教材為公司客戶經理崗位資格認證考試參考教材（2009版），涵蓋了崗位資格認證考試的主要內容。教材編寫嚴格依據現(xiàn)行制度，但鑒于全行政策制度辦法更新較快，

4、對于教材與現(xiàn)行政策制度不一致的內容，以最新的制度文件為準。在公司客戶經理崗位資格認證考試參考教材（2009版）中各章節(jié)內容在考試中所占權重有所不同，其中：（1）第一章 職業(yè)操守，題目數量為5道；（2）第二章 公司客戶經理基本管理制度，題目數量為5道；（3）第三章 經濟金融基礎知識，題目數量為20道；（4）第四章 營銷理論與技能，題目數量為10道；（5）第五章 公司業(yè)務相關政策制度，題目數量為30道；（6）第六章 主要公司金融產品，題目數量為30道；以上各篇具體的掌握程度要求和重點考試內容可參見后表。五、考試重點有關考試的重點可參見下面表格：1、中級考試題目對應知識點分為掌握和了解兩類。2、考生

5、可根據大綱列示的重點內容概要和考試教材每章結尾歸納的關鍵知識點進行復習和準備，同時可參考公司客戶經理崗位資格認證考試網絡培訓課件。公司客戶經理崗位資格認證考試重點內容章 節(jié)重點內容概要教材以外的補充資料第一章 職業(yè)操守1、掌握從業(yè)基本準則2、掌握公司客戶經理與客戶的相關行為準則3、了解公司客戶經理與同事的相關行為準則4、了解公司客戶經理與所在機構的相關行為準則5、了解公司客戶經理與同業(yè)人員的相關行為準則6、了解公司客戶經理與監(jiān)管者的相關行為準則無第二章 公司客戶經理基本管理制度第一節(jié) 客戶經理基本職責1、掌握業(yè)務受理、發(fā)起和調查的基本步驟和主要內容2、掌握綜合化營銷的運作機制3、了解客戶關系維

6、護、客戶拓展、風險管理等客戶經理的基本職責4、了解客戶經理主要工作制度5、了解客戶經理培訓、聘用、考核制度6、了解客戶經理網絡的構成與運行機制7、了解客戶經理崗位序列管理制度無第二節(jié) 客戶經理主要工作制度第三節(jié) 公司客戶經理崗位序列管理制度第三章 經濟金融基礎知識第一節(jié) 經濟學基礎1、掌握我國宏觀經濟的總體發(fā)展目標及其衡量指標，我國產業(yè)結構的分類，財政政策和貨幣政策的目標、工具和傳導途徑，分析經濟政策對國民經濟和客戶經營行為的影響，金融風險管理知識。2、掌握各類型金融機構的特點，金融市場、金融工具及利率和匯率的相關概念，學會分析各市場經濟變量的變化原因和后果，熟悉商業(yè)銀行的主要業(yè)務種類和商業(yè)銀

7、行經營管理相關理論及實踐要求。3、掌握對資產項目、負債項目、所有者權益項目、收入項目、費用項目、利潤項目的粉飾手段和識別方法；掌握財務報表之間主要勾稽關系的審核；掌握增值稅、營業(yè)稅的稅務籌劃。3、了解我國銀行業(yè)的總體構成；商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的相關知識；經濟周期對經濟和金融運行的主要影響。4、了解財務會計和稅務的基礎知識。5、了解合同法、物權法、擔保法、公司法、破產法、票據法和刑法的有關內容，以及在開展業(yè)務時應當遵循的基本法律規(guī)定。無第二節(jié) 銀行基礎知識第三節(jié) 企業(yè)財務及稅務知識第四節(jié) 銀行法律基礎第四章 營銷理論與技能第一節(jié) 市場營銷理論與實踐1、掌握客戶綜合貢獻測算的基本方法，并能熟練運用。2

8、、掌握金融服務方案與盡職調查報告的寫作要點。3、掌握客戶經理基本營銷技巧。4、了解市場營銷的定義以及市場細分、目標市場定位、營銷心理學、市場營銷策略等基本理念。 5、了解客戶關系管理及其內涵，總結客戶保持的原因和方法，并能根據客戶關系維護的流程編制客戶關系維護計劃。第二節(jié) 客戶關系管理第三節(jié) 客戶綜合貢獻評價第四節(jié) 客戶調查與營銷方案模版第五節(jié) 公司業(yè)務營銷技巧及案例第五章 公司業(yè)務相關政策制度第一節(jié) 信貸管理基本制度1、掌握信用貸款、貸款擔保的管理要點，貸款期限管理和法人客戶信貸業(yè)務基本授權的基本規(guī)定，及小企業(yè)和貿易融資信貸管理的基本要求。2、掌握我行供應鏈客戶和一般客戶國內貿易融資政策。3

9、、掌握客戶評級的基本概念，單一法人客戶授信，授信管理要求，債項評級。掌握客戶信用等級劃分、定性評價、跟蹤評級，統(tǒng)一授信的基本概念、分類管理原則、綜合授信與債項授信方法相結合的原則，關聯(lián)客戶授信，授信調查的主要內容。4、掌握信貸調查中的基本信息調查、擔保情況調查、客戶生產經營情況調查分析、客戶融資真實需求調查、信用記錄調查，抵（質）押物（權）價值評估，信貸審查與審批的時限要求、信貸審查審批要點。5、掌握客戶經理的職責和工作要求，貸款現(xiàn)場管理，到期管理，信貸資產質量管理，檔案管理。6、掌握核準制及核準流程和資本金制度。7、掌握信貸業(yè)務操作流程中的貸款受理、貸款調查、評級授信、審查審批、貸款發(fā)放、貸

10、款收回及貸款催收等流程環(huán)節(jié)。8、了解我行法人客戶公司和信貸業(yè)務基本授權、信用貸款管理、貸款擔保管理、貸款期限管理、小企業(yè)信貸管理、貿易融資業(yè)務管理、信貸業(yè)務停復牌等基本信貸制度或規(guī)定。9、了解產業(yè)政策的基本概念以及我國現(xiàn)行產業(yè)政策框架；了解我國近年來公布的主要產業(yè)政策及其主要查詢途徑；學會運用產業(yè)政策初步把握客戶行業(yè)風險。10、了解我行行業(yè)信貸政策體系；掌握我行主要行業(yè)信貸政策的總體原則、信貸投向和信貸準入標準；了解我行小型企業(yè)和微型企業(yè)信貸管理基本制度。11、了解評級管理要求，各類評級辦法適用對象，授信主體、形式、幣種、對象四統(tǒng)一原則。12、了解信貸業(yè)務操作流程中的貸后管理、貸后監(jiān)督、貸后監(jiān)測、貸后