銀行信貸治理部總領導年度述職報告

1、銀行信貸治理部總領導年度述職報告井#年9月份以前我任稽核監(jiān)督部總領導其間，牢牢圍繞全行中心工作，固守“第三道防線"，查錯防漏，糾正違規(guī)，強化治理，操縱風險。適時組織了依法合規(guī)大檢查轉(zhuǎn)頭看活動，并將檢查活動擴展到各個專業(yè),收到了觸類旁通的成效。及時組織開展了全行銀行承兌、新增貸款、債券投資、“195”抵貸資產(chǎn)及中間業(yè)務收入等專項稽核，認真組織了行長離任稽核，切實增強了非現(xiàn)場稽核檢查，初步實現(xiàn)了稽核工作由查處向防范轉(zhuǎn)移，由突擊向標準轉(zhuǎn)移，由現(xiàn)場稽核向非現(xiàn)場監(jiān)控轉(zhuǎn)移，由查報表憑證向內(nèi)控評判轉(zhuǎn)移，由重檢查向重整改轉(zhuǎn)移的整體要求。為標準稽核工作，組織編印了基層機構負責人依法合規(guī)經(jīng)營手冊、信貸非

2、現(xiàn)場稽核工作標準化手冊凡組織開展了稽核監(jiān)督部整頓活動。任期內(nèi)重視情形反映和信息交流，編發(fā)稽核監(jiān)督簡訊，被總行網(wǎng)訊轉(zhuǎn)發(fā)20余篇。9月份我調(diào)任信貸治理部工作后，盡快適應情形進入角色，始終堅持以進展為主題，以質(zhì)量和效益為中心，牢牢圍繞全行“三年扭虧”的戰(zhàn)略目標，從嚴治貸，強化治理，嚴控風險，提升水平，提高質(zhì)量，在省行黨委的正確領導和全數(shù)同志的一起盡力下，較好地完成了年初確信的各項工作目標：貸款增量第一次超百億，完成任務的；實現(xiàn)利息收入億元，同口徑計算完成任務的；1999年以來各年度的新增貸款不良率和銀行承兌墊付率均繼續(xù)低于總行確信的風險操縱線；流動資金貸款移位退出億元，完成任務的；BBB級以下企業(yè)貸

3、款緊縮億元，完成任務的213%;,流動資金貸款借新還舊緊縮億元，完成任務的125%。其他一起指標均圓滿完成。#年是信貸治理體制改革后正式運作的第一年，咱們充分發(fā)揮行業(yè)分析、制度制定、授信審批、監(jiān)測檢查的職能,明確職責，準確信位，找準切入點，盡力開展工作。一在政策指導方面，制定了中小企業(yè)信貸指導意見、教育行業(yè)貸款指導意見、電解鋁行業(yè)貸款指導意見，創(chuàng)新了土地儲蓄中心貸款、城市基礎設施“打捆”項目貸款、法人客戶賬戶透支、流動資金貸款分期還款、循環(huán)貸款、分紅型保險單質(zhì)押貸款、倉單質(zhì)押銀行承兌匯票業(yè)務等新的信貸業(yè)務品種。一在制度制定方面，出臺了信貸業(yè)務警告停牌制度、關于對省行確信的優(yōu)質(zhì)客戶成立信貸效勞“

4、綠色通道”進一步提高工作效率的假設干意見，從頭修訂了中國工商銀行SS省分行關于增強貸后治理的假設干規(guī)定。一在授權授信方面，堅持區(qū)別授權，嚴格治理。上收了2000年以來新增貸款不良率持續(xù)3個月超過1%和全數(shù)貸款不良率超過50%的二級分行新增貸款審批權，上收了A+級（含）以下客戶新增貸款審批權,對資產(chǎn)質(zhì)量較高的二級分行擴大授權，對低風險信貸業(yè)務審批權下放支行審批。制定了河南省分行法人客戶統(tǒng)一授信治理方法，堅持授信主體、形式、幣種、對象四統(tǒng)一，圓滿完成了對全省萬戶法人客戶的年度授信工作。一在信貸審查審批方面，克服人員少任務重的困難，盡力提高工作效率，踴躍支持營銷，效勞營銷，標準營銷，正確處置加速進展

5、與嚴控風險的關系，嚴把投向，確保質(zhì)量，提高效益，增進進展。全年共處置二級分行申報各類信貸業(yè)務1079筆，對潛在風險較大的A級以下企業(yè)否決性答復54份，否決率為5%。一在信貸監(jiān)測檢查方面，充分利用信貸綜合治理系統(tǒng)，對所有信貸業(yè)務實施全品種、全進程、全方位的日監(jiān)測，抓查重處。對存在違規(guī)操作疑點和新發(fā)生不良貸款的二級分行下發(fā)留意清單和檢查通知書460份、1739筆、金額億元。全年共組織全面檢查3次，覆蓋面100%,專項檢查1()次。并依照“中國工商銀行稽核懲罰暫行規(guī)定”和“三不放過”制度的要求，對總、省行監(jiān)測出的有問題貸款，發(fā)覺一筆，查處一筆，全年處置有關責任人308人。一在強化治理方面，針對新體制

6、運行后的問題，制定方案，組織開展了標準信貸治理活動，此項工作受到了總行的高度評判。歲末年尾，結合我行情形提出了#年“嚴宇當頭，強化治理”的工作思路，受到了總行信貸治理部領導的充分確信。在省行網(wǎng)訊開辟了“信貸標準化治理年”專欄，刊發(fā)文章140余篇，有效地推動了全行信貸治理工作。一在提高治理人員素養(yǎng)方面，全年舉行信貸治理培訓班兩期，同時組織二級分行主管行長參加了總行統(tǒng)考，取得了優(yōu)良的成績。一在增強調(diào)查研究方面，深切基層，注重解決實際問題。1。月份，咱們針對QQ分行轉(zhuǎn)動簽發(fā)、保證金不足、手續(xù)不合規(guī)、墊付風險大的億元銀行承兌匯票，現(xiàn)場調(diào)查，認真分析，深切研究，提出解決方法，比較圓滿地解決了歷史遺留問題。另外要求全數(shù)同志做好情形反映工作，總行網(wǎng)訊轉(zhuǎn)發(fā)我部文章25篇。我深感信貸治理責任重大，專門是在標準化治理方面還存在一些問題和不足，貸后治理有待進一步增強。#年咱們將