2018年個人理財銷售資格考試題1

1、2018年個人理財銷售資格考試題單位：姓名：成績：一、單選（每題2分，共30分）1、非保本浮動收益產(chǎn)品，本金及收益的投資風險由 （B ） 承擔。A.銀行B.客戶C.銀行、客戶共同D.第三方投資公司2、以下哪種理財產(chǎn)品不是我行發(fā)行的？ （ A ）A.周周贏B.安心得利C.安心快線D.匯利豐3、以下哪種賬戶不能用于購買理財產(chǎn)品？ （ D ）A.借記卡B.結算賬戶存折C.對公結算賬戶D.儲畜存折4、“金益農(nóng) 惠農(nóng)理財”產(chǎn)品（A ） 客戶可以購買。A.惠農(nóng)卡B.漂亮媽媽卡C.悠然白金卡D.尊然白金卡5、（ C ）渠道僅限于購買對公理財產(chǎn)品。A.柜臺B.網(wǎng)上銀行C.現(xiàn)金管理D.CMS6、總行執(zhí)行理財產(chǎn)品

2、募集失敗后，客戶資金（ A ）。A.自動解凍B.手工解凍C.網(wǎng)銀解凍D.柜臺解凍7、商業(yè)銀行應配備與開展的個人理財業(yè)務相適應的理財業(yè)務人員，保證個人理 財業(yè)務人員每年的培訓時間不少于（B）小時。A 10B、20G 15D 58、下列不屬于我行現(xiàn)金管理類產(chǎn)品的（C）A.天天利B.安心得利C.開陽D.本利豐9、“安心得利”理財產(chǎn)品為以下哪類型收益產(chǎn)品？CA.保本保收益B.保本浮動收益C.非保本浮動收益D.部分保本10、應在（A ）進行理財業(yè)務簽約，簽約成功后成為中國農(nóng)業(yè)銀行理財業(yè)務簽 約客戶。A.首次購買理財產(chǎn)品前B.首次購買理財產(chǎn)品后C.每次購買理財產(chǎn)品前D.每年均需簽訂一次中國農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品

3、協(xié)議11、中國農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品協(xié)議客戶簽約有效期為（ A ）。A. 一年B.三年C.僅購買理財產(chǎn)品當次有效D.長期有效12、理財產(chǎn)品申購采?。― ）的方式，贖回以（）申請。A. “份額申購”，份額B. “金額申購”，金額C. “份額申購”，金額D. “金額申購”，份額13、安心快線理財產(chǎn)品個人客戶認購遞增金額為 （B ）。A.100 元B.1000 元C.10000 元D.20000 元14、客戶購買理財產(chǎn)品后，資金又有其他用途的，可以在（ A ）撤銷。A.產(chǎn)品起息日之前B.產(chǎn)品清算日之前C.任何時間D.不可撤銷15.在固定收益理財計劃中，為了吸引投資者，該類計劃提供的固定收益一般都 會（B

4、）同期銀行定期存款利率。A.低于B.高于C.等于D.不低于二、多選（每題3分，共30分）1、資產(chǎn)管理類理財產(chǎn)品指以我行（ACD ）等自主品牌命名的理財產(chǎn)品。A、“本利豐”B、“理財金賬戶”C、“安心得利”D “安心快線”2、個人理財產(chǎn)品可以從哪些交易渠道購買？ ABA.柜臺B.網(wǎng)上銀行C.現(xiàn)金管理平臺D.CMS（統(tǒng)3、按照本行在理財產(chǎn)品中所扮演的角色和是否直接承擔投資管理職責，理財產(chǎn) 品可分為（AC。A自主理財產(chǎn)品B、保證收益理財產(chǎn)品C、代銷理財產(chǎn)品D非保證收益理財產(chǎn)品4、客戶購買理財產(chǎn)品后，申請撤銷的（ABCD ）。A.可在原認購、申購營業(yè)機構的柜面申請撤銷B.可在任何農(nóng)行的營業(yè)機構申請撤銷

5、C.如在網(wǎng)銀渠道認購、申購的可通過網(wǎng)銀撤銷D.如在網(wǎng)銀渠道認購、申購的可在開立網(wǎng)銀的營業(yè)機構柜臺撤銷5、 關于個人理財產(chǎn)品質押貸款，正確的說法有（ABC ）。A.個人理財產(chǎn)品質押貸款可以辦理展期B.一個理財產(chǎn)品委托單一次只能申請一筆貸款， 多個理財產(chǎn)品委托單的質押貸款 應分別申請C.一個理財產(chǎn)品委托單在可貸額度內(nèi)，不可分期多次貸款D.單筆貸款金額不得低于1萬元，單個客戶貸款金額不得高于100萬元6、關于新客新資金專享系列理財產(chǎn)品，下列說法正確的是（ BD ）。A.在我行新開戶不滿30天的客戶均可購買B.購買前連續(xù)180天未持有我行理財產(chǎn)品的客戶可購買C.客戶可多次（追加）購買新客新資金專享理財

6、產(chǎn)品D.在我行新開戶不滿30天，且從未購買過我行理財產(chǎn)品的客戶可購買7、理財業(yè)務合同包括以下哪幾項（ABCD ）。A.個人投資者風險承受能力評估問卷B.理財產(chǎn)品協(xié)議C.產(chǎn)品說明書（含產(chǎn)品適合度評估）D.理財產(chǎn)品認購申購委托書8、農(nóng)業(yè)銀行“本利豐”系列理財產(chǎn)品主要投資于（ AC ）。A.銀行間債券市場B.股票市場C.貨幣市場D.黃金市場9、對公客戶按單位賬戶進行理財業(yè)務簽約，簽約時應持有：（ABCD ）A.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復印件B.組織機構代碼證；事業(yè)單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主 管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件C.理財業(yè)務授權委托書D.經(jīng)辦

7、人合法有效身份證件原件及復印件等相關材料；公章、法人名章及預留 銀行印鑒10、以下說法正確的是（AC）。A. “本利豐”理財產(chǎn)品適合有經(jīng)驗和無經(jīng)驗的投資者B. “本利豐”理財產(chǎn)品可投資于銀行間市場、優(yōu)質企業(yè)信托融資項目、股票等金 融資產(chǎn)C. “匯利豐”理財產(chǎn)品是結構性存款產(chǎn)品D.對“匯利豐”理財產(chǎn)品，農(nóng)業(yè)銀行不向客戶提供本金承諾三、判斷（每題2分，共20分）1、理財產(chǎn)品可與其他產(chǎn)品捆綁銷售。（錯）2、客戶的借記卡為銷戶狀態(tài)時才可以做理財業(yè)務換卡交易。（對）3、安心快線產(chǎn)品贖回時是按照份額贖回。（對）4、如果超出巨額贖回上限，安心快線產(chǎn)品就不能做贖回交易了。（對）5、客戶在每次購買理財產(chǎn)品前都必

8、須作理財簽約。（錯）6、客戶進行認購、申購交易時，必須使用實有資金購買，不允許賬戶透支進行 購頭。（對）7、客戶持有理財產(chǎn)品，已開立存款證明書的，在存款證明書到期前不允許進行 贖回。（對）8、系統(tǒng)允許個人客戶進行更換賬戶處理。更換賬戶時新賬戶和舊賬戶必須在同 一客戶號下賬戶且新舊賬戶的交易介質必須一致。（對）9、產(chǎn)品適合度評估結果應以個人投資者風險承受能力評估問卷評估結果為基礎，即如果客戶的風險承受能力評估已認定客戶不適合購買本期產(chǎn)品，則無論客戶的產(chǎn)品適合度評估結果如何，都視為客戶不適合購買本期產(chǎn)品。（對）10、理財產(chǎn)品返還銀行收益時，計算規(guī)則是產(chǎn)品按金額返還銀行收益， 經(jīng)辦網(wǎng)點 返還銀彳T收

9、益=經(jīng)辦網(wǎng)點日均余額x （上一返還銀行收益清算日（含）至本次返 還銀行收益清算日（不含）期間天數(shù)）x年化管理費率 /365。（對 ）四、簡答題（三選二，每題 10分，共20分）1、問答題 網(wǎng)點如何組織營銷理財產(chǎn)品？2、客戶需要提供哪些資料，通過何種渠道購買理財產(chǎn)品？個人客戶持本人有效身份證件及在我行開立的個人結算賬戶（借記卡或結算賬戶存折）按客戶號進行簽約，簽約后個人客戶號名下的所有結算賬戶均可以進行交 易。個人客戶可于開戶行所在省內(nèi)的任意營業(yè)機構簽約?？梢詮墓衽_，網(wǎng)銀，掌 銀，自助終端進行購買理財產(chǎn)品。對公客戶按單位賬戶進行理財業(yè)務簽約， 簽約時應持有企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本 原件及加蓋公章的復印件。組織機構代碼證；事業(yè)單位法人、社會團體