股權(quán)質(zhì)押業(yè)務流程及上報說明

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上股權(quán)質(zhì)押業(yè)務流程及上報說明一、股權(quán)質(zhì)押業(yè)務辦理流程1、采集與客戶股權(quán)質(zhì)押融資信息，完成融資方信息要素表（見第三節(jié)），報送總部審核項目操作可行性；2、與可行性較強的項目融資方進一步溝通協(xié)商，與客戶確立合作關(guān)系，由客戶簽署授權(quán)委托書（見第四節(jié)），并將質(zhì)押股權(quán)托管至我公司證券營業(yè)部；3、營業(yè)部協(xié)助提交融資方融資材料（見第五節(jié)），總部對接資金方和信托方，完成項目分析報告，公司內(nèi)部評審過會；4、信托方做盡職調(diào)查，完成法律合同文本制作，簽訂股權(quán)質(zhì)押融資相關(guān)合同，并在中登公司完成股權(quán)質(zhì)押手續(xù)，股權(quán)托管至我公司營業(yè)部；5、完成資金交付，項目后續(xù)跟蹤服務。二、股權(quán)質(zhì)押業(yè)務交易結(jié)構(gòu)交易結(jié)

2、構(gòu)說明：1、 由總部尋找銀行理財產(chǎn)品資金或營業(yè)部尋找公司自有高凈值客戶，投向股權(quán)質(zhì)押信托計劃產(chǎn)品；2、 信托方（我公司合作伙伴）運用信托計劃的委托資金向融資企業(yè)購買股票收益權(quán)，為企業(yè)提供融資；3、 融資方通過中登公司將標的股票質(zhì)押給信托計劃，并由融資方相關(guān)企業(yè)提供擔保，確保到期時按約定價格回購股票收益權(quán)。4、 到期前融資方回購質(zhì)押的股票，回購資金償還投資者。三、股權(quán)質(zhì)押業(yè)務融資方要素表融資主體融資規(guī)模資金用途擬融資成本融資期限利息支付方式（季/半年/年）其他要求（如是否要求提前還款等）質(zhì)押股票要點質(zhì)押股票名稱是否限售（解禁日期）質(zhì)押數(shù)量質(zhì)押價格Min（20日均價，前收盤價）質(zhì)押折扣率預警線補倉

3、線平倉線質(zhì)押股票上市公司基本情況融資主體基本情況注冊資本注冊地點法人代表總股本所屬行業(yè)主營業(yè)務控股股東及實際控制人簡介業(yè)務情況及競爭優(yōu)勢融資主體主要財務狀況財務指標2012年2011年2010年總資產(chǎn)（萬元）凈資產(chǎn)（萬元）營業(yè)收入（萬元）凈利潤（萬元）資產(chǎn)負債率（%）ROE（%）計劃還款來源其他增信措施融資主體聯(lián)系人姓名職務固定電話移動電話營業(yè)部項目聯(lián)系人姓名職務固定電話移動電話四、授權(quán)委托書樣本授權(quán)委托書（樣本）委托人：受托人：中國民族證券有限責任公司茲委托上述受托人辦理股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務，質(zhì)押【 】股票不超過【 】萬股，融資金額不超過【 】萬元，融資期限【 】年，質(zhì)押折扣率不低于【 】，融資

4、利率不超過【 】，同時要求上述受托人對以上事項保密。本委托有效期至【 】年【 】月【 】日止。特此授權(quán)。（委托人簽字或蓋章）年 月 日五、項目盡調(diào)材料清單注：下述材料可先提交電子版材料，待合同簽署前提交紙質(zhì)蓋章的紙質(zhì)版資料。（一）融資主體資料清單5、 業(yè)務申請書，包括融資的使用目的、使用計劃、還款來源和計劃以及抵押擔保等內(nèi)容；6、 工商部門年檢合格的法人營業(yè)執(zhí)照副本（復印件）；7、 法人組織機構(gòu)代碼證書（復印件）；8、 稅務部門年檢合格的稅務登記證明（復印件）；9、 開戶許可證（復印件）；10、 法定代表人身份證明（原件）及身份證（復印件）；11、 貸款證（卡）（復印件）（含年審記錄情況并提供

5、密碼）；12、 信用等級證明或銀行授信額度證明復印件（如有）；13、 最近三年審計報告（如無，請?zhí)峁┴攧請蟊恚┘案阶ⅲ?010-2012）和最近一期財務報表（2013年3月）（資產(chǎn)負債表/利潤表/現(xiàn)金流量表/所有者權(quán)益變動表/附注：長期負債、短期負債、應收賬款、應付賬款、預收賬款、預付賬款、存貨等大額重點科目明細）；14、 最近一期各項借款明細（2013年3月）：借款金額、借款開始結(jié)束時間、貸款方、利率、擔保措施；最近一期各項擔保明細（2013年3月）：擔保金額、主債務開始結(jié)束時間、債權(quán)人、債務人、主債務利率、主債務其他擔保措施；15、 借款人實際控制人信息：姓名、年齡、性別、國籍、戶口所在地

6、、居住地地址、手機號、直系親屬情況等；工作及教育履歷，銀行及商業(yè)信用記錄與違約記錄，當前負債明細表，個人財產(chǎn)清單，涉及刑事處罰、訴訟、糾紛及被調(diào)查情況等；16、 股東、主要高管的簡歷；17、 企業(yè)簡介：包括公司性質(zhì)、歷史沿革、經(jīng)營范圍（主營業(yè)務）、股東結(jié)構(gòu)、注冊資本、公司治理結(jié)構(gòu)、公司組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制體系、歷史資信記錄、專項經(jīng)營資質(zhì)、高管人員情況、公司戰(zhàn)略、經(jīng)營風格和理念、主要競爭力、行業(yè)排名位置、公司業(yè)績、公司發(fā)展趨勢等；18、 有限責任公司董事會（股東會）同意申請信貸的決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明（原件）；19、 歷次實繳資本驗資報告及最新的公司章程；20、 公司股東變動歷史

7、沿革及公司名稱等重大事項變更的相關(guān)文件（股東會/董事會決議、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、工商變更登記文件）；21、 近期企業(yè)登記信息工商查詢單；22、 融資可行性研究報告等及其他所需相關(guān)材料。（二）抵質(zhì)押物資料清單23、 工商部門年檢合格的法人營業(yè)執(zhí)照副本（復印件）；24、 法人組織機構(gòu)代碼證書（復印件）；25、 稅務部門年檢合格的稅務登記證明（復印件）；26、 法定代表人身份證明（原件）及身份證（復印件）；27、 貸款證（卡）（復印件）（含年審記錄情況并提供密碼）；28、 信用等級證明或銀行授信額度證明復印件（如有）；29、 最近三年審計報告（如無，請?zhí)峁┴攧請蟊恚┘案阶ⅲ?010-2012）和最近一期財

8、務報表（2013年3月）（資產(chǎn)負債表/利潤表/現(xiàn)金流量表/所有者權(quán)益變動表/附注：長期負債、短期負債、應收賬款、應付賬款、預收賬款、預付賬款、存貨等大額重點科目明細）；30、 最近一期各項借款明細（2013年3月）：借款金額、借款開始結(jié)束時間、貸款方、利率、擔保措施；最近一期各項擔保明細（2013年3月）：擔保金額、主債務開始結(jié)束時間、債權(quán)人、債務人、主債務利率、主債務其他擔保措施；31、 借款人實際控制人信息：姓名、年齡、性別、國籍、戶口所在地、居住地地址、手機號、直系親屬情況等；工作及教育履歷，銀行及商業(yè)信用記錄與違約記錄，當前負債明細表，個人財產(chǎn)清單，涉及刑事處罰、訴訟、糾紛及被調(diào)查情況

9、等；32、 股東、主要高管的簡歷；33、 企業(yè)簡介：包括公司性質(zhì)、歷史沿革、經(jīng)營范圍（主營業(yè)務）、股東結(jié)構(gòu)、注冊資本、公司治理結(jié)構(gòu)、公司組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制體系、歷史資信記錄、專項經(jīng)營資質(zhì)、高管人員情況、公司戰(zhàn)略、經(jīng)營風格和理念、主要競爭力、行業(yè)排名位置、公司業(yè)績、公司發(fā)展趨勢等；34、 有限責任公司董事會（股東會）同意抵押的決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明（原件）；35、 歷次實繳資本驗資報告及最新的公司章程；36、 公司股東變動歷史沿革及公司名稱等重大事項變更的相關(guān)文件（股東會/董事會決議、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、工商變更登記文件）；37、 近期企業(yè)登記信息工商查詢單；38、 抵押物的權(quán)屬證明

10、文件，是否存在權(quán)利負擔、瑕疵或涉訴，其價值評估報告或評估依據(jù)（復印件）；39、 抵押物是否存在其他抵押等情況及抵押合同、抵押登記證明文件；40、 抵押物的其他相關(guān)資料。（三）擔保方（如有）資料清單1、 擔保意向書（原件，公章+法人簽字，見附件，金額可暫空）；2、 工商部門年檢合格法人營業(yè)執(zhí)照副本（復印件）；3、 法人組織機構(gòu)代碼證書（復印件）；4、 稅務部門年檢合格的稅務登記證明（復印件）；5、 法定代表人身份證明（原件）及身份證（復印件）；6、 貸款證（卡）（復印件）（含年審記錄情況并提供密碼）；7、 上三年度會計師事務所審計報告及附注（2010-2012）和近期（2013年3月）財務報表（

11、資產(chǎn)負債表/利潤表/現(xiàn)金流量表/所有者權(quán)益變動表/附注：長期負債、短期負債、應收賬款、應付賬款、預收賬款、預付賬款、存貨等大額重點科目明細）；8、 各項借款明細：借款金額、借款開始結(jié)束時間、貸款方、利率、擔保措施；各項擔保明細：擔保金額、主債務開始結(jié)束時間、債權(quán)人、債務人、主債務利率、主債務其他擔保措施；9、 公司的董事會（股東會）同意申請?zhí)峁５臎Q議（原件）；10、 企業(yè)董事會（股東會）成員和主要負責人、財務負責人名單和簽字樣本等（復印件）；11、 股東、主要高管的簡歷；12、 企業(yè)簡介：包括公司性質(zhì)、歷史沿革、經(jīng)營范圍（主營業(yè)務）、股東結(jié)構(gòu)、注冊資本、公司治理結(jié)構(gòu)、公司組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制