nc6培訓銀企直連對公支付

1、V6 全業(yè)務場景培訓（銀企直連-對公支付）目錄導讀1名詞解釋2 概述31.1 業(yè)務描述3二解決方案42.1 業(yè)務流程42.2 功能. 52.3 解決方案5三 演示導航63.1 初始準備63.1.1 企業(yè)建模平臺7適配器設置103.1.33.2 操作演示103.2.1 演示流程103.2.2 操作說明11五 附錄135.1 相關學習索引13 切基于創(chuàng)造客戶價值導讀單場景手冊的主要目的，是為了向讀者提供一個某場景的較為全方位的學習工具，其涉及到場景業(yè)務的理解、解決方案的構建、以及實操的模擬。本手冊主要由銀企直連手冊、V6 演示數(shù)據(jù)導航-現(xiàn)金管理、以及的相關章節(jié)和關鍵內(nèi)容摘錄和組合而成，并在此基礎上

2、進行了適度的補充和調(diào)整。但是，我們?nèi)匀唤ㄗh讀者在使用本手冊的同時，注意對相關來源文檔的參照。因為單獨的場景畢竟相對孤立，無法覆蓋到價值的全部，在結構上、系統(tǒng)性上，與來源文檔也有一定差異。所以，本手冊是另一種角度的性的學習方式，是與其他學習工具作為互補的，切不可偏廢。以下是各種學習工具的特征對比：l手冊按模塊劃分，系統(tǒng)性地介紹與之相關的各種應用場景、業(yè)務功能、基本解決方案等，并對關鍵概念、業(yè)務流程以及業(yè)務實現(xiàn)原理進行了深入的闡釋，從較深的角度體現(xiàn)產(chǎn)品的業(yè)務價值。相比本手冊，其優(yōu)勢在于更全面、更系統(tǒng)，包含很多本手冊無法覆蓋到的細分場景、變化場景、關聯(lián)場景等。DEMO 演示數(shù)據(jù)導航以一個虛擬的大型l

3、企業(yè)為例進行業(yè)務數(shù)據(jù)模擬，按各領域主要業(yè)務場景進行劃分，詳盡地描述了實現(xiàn)該場景的各個步驟，是熟悉操作的重要參考資料。相比本手冊，其優(yōu)勢在于其各個業(yè)務場景的關聯(lián)緊密 整體性強。l幫助附著于各個節(jié)點，著重于關鍵操作和字段含釋，優(yōu)勢在于讀者學習時快捷地獲得幫助，對節(jié)點的細節(jié)進行理解掌握。業(yè)務場景手冊按單個業(yè)務場景為描述主體，將l手冊、DEMO 數(shù)據(jù)、進行了有機的整合。其優(yōu)點在于更具有性、便捷性，幫助讀者從各個角度深入地對單個業(yè)務場景進行集中。本手冊附錄中，列示了與本文檔可能相關的小場景、業(yè)務功能、關聯(lián)或變化模式等，讀者可對照索引編號，在對應學習資料上進行查找和學習。1 切基于創(chuàng)造客戶價值名詞解釋適配

4、器適配器是口軟件。該軟件為ERP公司研發(fā)，用于ERP同多家國內(nèi)商業(yè)業(yè)務系統(tǒng)直接連通的接與商業(yè)系統(tǒng)的統(tǒng)一適配器，用于ERP 系統(tǒng)與多家商業(yè)系統(tǒng)進行安全連接和。網(wǎng)上企業(yè)客戶端網(wǎng)上裝的電子企業(yè)客戶端是國內(nèi)各大商業(yè)客戶端工具。常見的網(wǎng)上為實現(xiàn)企業(yè)網(wǎng)上功能（對公業(yè)務）在企業(yè)電腦上安企業(yè)客戶端如：中國工商銀企互統(tǒng)、中國建設重要客戶服務系統(tǒng)接入平臺、招商的“銀企通”，光大的銀企通系統(tǒng)等。數(shù)字數(shù)字用于標識網(wǎng)絡通訊中通訊方唯一性，供網(wǎng)絡環(huán)境中驗證及數(shù)據(jù)真?zhèn)巍?shù)字中心經(jīng)過數(shù)字簽名后，由網(wǎng)上權威機構機構（Authority）經(jīng)包含公開密鑰信息的密鑰文件。一個簡單的包含公開密鑰、名稱及中心的數(shù)字簽名。CACA 是網(wǎng)絡

5、認證權威機構（Certification Autho ity，簡稱 CA）的簡稱，通常稱之為認證中心，CA 是保證電子商務，電子政務、網(wǎng)上等的權威性、和性的第機構。CA 的職能在于：提供網(wǎng)絡認證服務，以證明數(shù)字的有效性；負責簽發(fā)和管理數(shù)字，包括具體簽發(fā)、對數(shù)字進行簽名并管理數(shù)字因此 CA 具有網(wǎng)絡識別的權威性和公正性。網(wǎng)絡網(wǎng)絡保護網(wǎng)絡可用是策略（Policy）和機制（Mechanism）的集合，它對限定的，用于，防止無權用戶的。是為了限制主體(如用戶、進程、服務等)對需保護的是實現(xiàn)數(shù)據(jù)的，使系統(tǒng)在范圍內(nèi)安全使用。是保障機制的內(nèi)容，性和完整性機制的主要，是計算機網(wǎng)絡系統(tǒng)中重要和基礎的安全機制。人

6、行聯(lián)行號人行聯(lián)行號是一個地區(qū)商業(yè)的唯一識別標志。用于中國境內(nèi)所組織的大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、城市商業(yè)匯票系統(tǒng)及支票影像系統(tǒng)（含一些城市的同城票據(jù)自動清分系統(tǒng)）跨區(qū)域支付結算業(yè)務。人行聯(lián)行號由 12 位數(shù)字組成：3 位代碼+4 位城市代碼+4 位編號+1 位校驗位。（內(nèi)、或本行）聯(lián)行號中國國內(nèi)商業(yè)本行聯(lián)行號是用于同一個商業(yè)內(nèi)支付時的各分行（總行）識別標示，同一內(nèi)轉賬等業(yè)務時可不再使用人行聯(lián)行號。各商業(yè)本行聯(lián)行號標準不同，具體有無請具體。2 切基于創(chuàng)造客戶價值直接借記直接借記是歐盟單一支付區(qū)（SEPA，即 Single Euro Payments Area）電子支付的功能之一，用友 NC 6.

7、1 支持歐盟單一支付區(qū) NC 系統(tǒng)發(fā)起的直接借記收款業(yè)務。當付款方向收款方提供托收協(xié)議、并在收款方向己方行提交直接借記收款電子指令后，收款方行隨即向付款方行提交該指令，付款方行根據(jù)已有的托收協(xié)議從付款方賬戶自動扣款的電子支付行為。直接借記退回（取消）直接借記退回（取消）是歐盟單一支付區(qū)（SEPA，即 Single Euro Payments Area）電子支付的功能之一，NC 6.1 支持歐盟單一支付區(qū) NC 系統(tǒng)發(fā)起的直接借記退回業(yè)務。當收款方發(fā)起直接借記電子收款后，收款方可在指定時間內(nèi)，取消之前發(fā)起的直接借記收款行為，將所收款項退回至付款方指定賬戶的電子支付行為。貸記轉賬貸記轉賬是歐盟單一

8、支付區(qū)（SEPA，即 Single Euro Payments Area）電子支付的功能之一，用友 NC 6.1 支持歐盟單一支付區(qū) NC 發(fā)起的貸記轉賬付款業(yè)務。當付款方向己方行提交貸記轉賬電子付款指令方行根據(jù)該指令向收款方指定賬戶發(fā)起的電子支付行為。IBAN國際帳戶號碼（International Bank Account Number），通常簡稱 IBAN，是由歐洲標準委員會（ECBS，即 European Committee for Banking S andards）制定的帳戶號碼，IBAN 號碼最多是一個 34 位的字符串。IBAN 的編號規(guī)定包括國別代碼代碼地區(qū)賬戶人賬號等，當在

9、歐元區(qū)執(zhí)行匯兌、直接借記、貸記轉賬、直接借記退回等操作時，如未向提供 IBAN 賬號會被額外收取人工干預費。如需進行 SEPA 相關操作，請貴方行獲取 IBAN 號碼。一概述1.1 業(yè)務描述銀企直連是NC6.1 同進行電子支付、電子收款、電子對賬等操作的對外接口，通過靈活安全的配置，同時支持同中國、等地電子接口進行集成。業(yè)務場景包括 1 個解決方案：解決方案：在對公支付環(huán)節(jié)，通過付狀態(tài)。對公支付，支付后如指令狀態(tài)不明，通過支付確認單管理支3 切基于創(chuàng)造客戶價值二解決方案2.1 業(yè)務流程對公支付流程財務會計其他應付單據(jù) 付款審批單 補錄信息支付失敗支付狀態(tài)支付失敗支付狀態(tài)不明支付確認單審批支付確

10、認單支付支付圖 2.1.1-01支付確認單流程銀企直連支付審批現(xiàn)金管理支付確認單支付狀態(tài)確認4更改支付單據(jù)狀態(tài)NC平臺自動下載支付指令網(wǎng)上支付付款 切基于創(chuàng)造客戶價值圖 2.1.1-022.2 功能2.3 解決方案關于此場景涉及的銀企直連過程相關功能節(jié)點的細節(jié)，請參見銀企直連以下將主要介紹對私支付過程以付款確認過程涉及到的主要功能點：手冊或者參見幫助。1)生成付款單Ø支付單據(jù)可來自系統(tǒng)其它應付，或是在【財務會計】選擇【應付管理】【付款單錄入】手工生成，其中結算方式選擇；Ø如要進行銀企直連支付，必須對收款方維護信息，如要進行跨行支付需維護包括人行聯(lián)行號等關鍵支付信息，具體配置

11、，請在【企業(yè)建模平臺】中找到【基礎數(shù)據(jù)】下，【結算信息】下找到【-全局】，在對應的供應商下根據(jù)要求維護【人行聯(lián)行號】等相關信息，：2)付款審批Ø在系統(tǒng)配置后，對付款單增加審批流程；3)網(wǎng)上支付Ø在【資金管理】的【現(xiàn)金管理】中的【網(wǎng)上支付】，選擇支付中的【網(wǎng)上轉賬】，如沒5領域模塊功能節(jié)點財務會計應付管理付款單錄入付款單管理資金管理現(xiàn)金管理網(wǎng)上支付銀企直連支付指令狀態(tài)支付確認單 切基于創(chuàng)造客戶價值有補錄支付信息，系統(tǒng)自動彈出補錄信息畫面，：Ø補入信息后，點擊支付，銀企直連自動發(fā)起轉賬支付。4) 支付狀態(tài)Ø選擇網(wǎng)上付款后，可在【資金管理】的【銀企直連】中，可

12、找到【支付指令狀態(tài)】， 選擇中【默認主組織】后，可以看到當前的支付指令，如指令狀態(tài)不明的話，可選擇狀態(tài)確認進行聯(lián)機確認，如狀態(tài)還不明，請通過“支付確認單”確認支付狀態(tài)。三演示導航本章模擬真實業(yè)務過程，向用戶介紹對私支付的過程，用戶可以使用 DEMO 系統(tǒng)作為學習工具，參照下文介紹逐步實現(xiàn)整個場景的學習和演示。3.1 初始準備此章節(jié)重點介紹啟用銀企直連模塊，并備性工作。下圖為準備工作的路線圖，銀企直連及同適配器以實現(xiàn)本場景業(yè)務功能操作，所需要完成的準適配器的在本手冊展開說明，其他請參見基礎、適配器手冊等相關章節(jié)：當企業(yè)同中國等地所支持的進行網(wǎng)上聯(lián)機支付時，銀企直連同適配器連接，同時連通 NC 系

13、統(tǒng)其他業(yè)務模塊和網(wǎng)上企業(yè)客戶端，以適配企業(yè)的多個網(wǎng)上賬戶及同一行下的多個賬號，以支持大型企業(yè)多資金組織結算、多個收付款業(yè)務處理要求，為企業(yè)提供靈活安全的單一網(wǎng)上收付接口：NC其他業(yè)務模塊網(wǎng)上 客戶端銀企直聯(lián)適配器銀企直連初始準備流程6 切基于創(chuàng)造客戶價值3.1.1 企業(yè)建模平臺企業(yè)建模平臺是啟用業(yè)務模塊最要的初始設置，同時，企業(yè)建模平臺也是用戶實現(xiàn) NC系統(tǒng)客戶化的最重要的工具。通過此平臺可以實現(xiàn)企業(yè)組織結構搭建，基礎數(shù)據(jù)維護擴展，流程以及模版的個性化，以及權限分配與等多方面工作，各個部分之間緊密互相影響，是保證業(yè)務模塊正常運行的基礎。3.1.1.1 組織建模組織管理主要完成企業(yè)組織結構搭建、

14、業(yè)務委托關系的定義。本文闡述的業(yè)務場景，不僅僅需要用戶部署資金管理模塊，還需要用戶部署適配器，鑒于篇幅限制，本文主要以銀企直連為重點進行介紹說明，關于資金管理領域相關初始化準備工作請參見相關手冊。3.1.1.2 組織結構定義1.使用系統(tǒng)給管理登錄系統(tǒng)，可以創(chuàng)建新的，并給部分指定管理員。如果使用管理員登錄系統(tǒng)，只能查看和修改該驟請參見組織建模手冊和相關2. 業(yè)務單元管理員所管理的信息。關于的維護的詳細步幫助。使用管理登錄系統(tǒng)，在【企業(yè)建模平臺】【組織管理】【組織結構定義】【業(yè)務單元】功能節(jié)點，維護的業(yè)務單元結構。其中包括業(yè)務單元的層級、數(shù)量以及各個業(yè)務單元的組織職能。資金管理模塊的主組織為財務組

15、織，即只有組織職能為財務組織的業(yè)務單元才能處理業(yè)務，在系統(tǒng)中創(chuàng)建如下業(yè)務單元結構（DEMO 系統(tǒng)中已經(jīng)預置了如下業(yè)務單元結構）：支付相關新世紀紙業(yè)國際貿(mào)易事業(yè)部紙家用紙事業(yè)部無錫興達工廠無錫宏遠工廠后勤服務中心紙業(yè)銷售公司事業(yè)部世紀紙業(yè)公司世紀紙業(yè)公司致美紙業(yè)公司山西分公司陜西分公司湖北分公司上海分公司山東分公司安徽分公司7編碼業(yè)務單元名稱組織職能備注11新世紀紙業(yè)總法人公司、人力、財務、資金、突出顯示的組織職能為 切基于創(chuàng)造客戶價值3. 部門部門為依附于業(yè)務單元，每個業(yè)務單元下級可以創(chuàng)建多個部門。關于部門維護的詳細過程請參見組織建模手冊和相關幫助。3.1.1.3 權限管理權限是系統(tǒng)應用的重要

16、前提之一，系統(tǒng)除了預置超級管理員賬戶、部分外，預置任何用戶、職責信息，所以正式啟用前創(chuàng)建完戶權限系統(tǒng)，關于用戶權限的維護管理請參見權限管理手冊。為了保證場景演示順利進行，DEMO 系統(tǒng)已經(jīng)預置如下權限帳號，供用戶使用：其中，wl 是用戶，mjf1 為新世紀紙業(yè)總公司用戶。凡涉及到相關數(shù)據(jù)操作的，對應相應的用戶進入演示系統(tǒng)操作。3.1.2.3 基礎數(shù)據(jù)維護3.1.2.3.1 參數(shù)設置參數(shù)是業(yè)務模式的重要基礎數(shù)據(jù)，為了實現(xiàn)不同的管控目的，適應企業(yè)不同層面的管控需求，NC系統(tǒng)中的參數(shù)也被分成不同的層級，包括全局級參數(shù)、級參數(shù)、業(yè)務單元+部門級、賬簿級等。大多數(shù)參數(shù)都根據(jù)常用的業(yè)務模式做了默認值預設。

17、原則上，如果沒有特殊需要，用戶采用默認參數(shù)值即可啟用模塊，大部分參數(shù)都可以在業(yè)務應用的過程中進行修改，但一旦修改會實時影響業(yè)務，因此，建議用戶在正式啟用模塊做業(yè)務數(shù)據(jù)之前確認一下參數(shù)是否與企業(yè)業(yè)務模式匹配。用戶在【企業(yè)動態(tài)建模平臺】【基礎數(shù)據(jù)】【參數(shù)】【參數(shù)設置】功能節(jié)點完成參數(shù)設置，關于參數(shù)的詳細設置這里不做贅述，請參見基礎相關部分內(nèi)容。3.1.2.3.2 基礎設置因此，此場景還涉及到的主要基礎為資金管理的相關基礎，包括：付款、收款人賬戶信息和供應商信息等。請參見資金管理相關場景說明。8用戶編碼用戶名稱用戶wlwlyonyouncv60管理員mjf1孟凡凡ncv60資金管理公司銷售、庫存、資

18、產(chǎn)、利潤中心、預算、行政、該場景涉及到的必要職能，即固定資產(chǎn)的主組織職能。 切基于創(chuàng)造客戶價值3.1.2.4基礎網(wǎng)上支付與否，關鍵是對應的支付方支付數(shù)據(jù)維護是否準確、健全。為適應對公支付業(yè)務流程，數(shù)據(jù)分別在以下關鍵點進行維護：1. 對公支付數(shù)據(jù)維護在【企業(yè)建模平臺】下【基礎數(shù)據(jù)】中“結算信息”找到【人行聯(lián)行信息】，填入【人行聯(lián)行號】、【人行聯(lián)行名稱】、【類別】等后，可創(chuàng)建人行聯(lián)行信息，：在【結算信息】找到【-全局】，可創(chuàng)建及修改維護業(yè)務相關的信息。其中，在對應可選擇輸入或選擇之前創(chuàng)建的人行聯(lián)行信息，并輸入（本行）聯(lián)行號，：在【結算信息】找到【賬戶-】或【賬戶-財務組織】，將創(chuàng)建的同對應的或財務

19、組織進行關聯(lián)并維護，【開通狀態(tài)】應設置為【開通并支付】，：9 切基于創(chuàng)造客戶價值3.1.3適配器設置3.1.3.1 銀企直連設置在銀企直連部分需維護與適配器配置，在【資金管理】下【銀企直連】部分【基礎設置】部分找到【適配器設置】，點擊新增可添加與適配器的連接，：填入服務器編碼、IP 地址、端口、超時、權重值等數(shù)據(jù)后，可點擊連接測試按鈕，如連接，在【啟用狀態(tài)】顯示【已啟用】。3.1.3.2適配器設置請詳細參考適配器安裝手冊及適配器配置手冊進行相關配置。3.2 操作演示3.2.1 演示流程依次分為對公支付后，如遇到支付狀態(tài)不明，線下得知支付狀態(tài)信息后通過管理支付確認單手工確認系統(tǒng)支付狀態(tài)，其他支付

20、信息如對賬單、賬戶余額、支付指令狀態(tài)等可參照對私支付培訓或手冊相應章節(jié)。10 切基于創(chuàng)造客戶價值3.2.2 操作說明3.2.2.1 對公支付1)生成付款單Ø支付單據(jù)可來自系統(tǒng)其它應付，或是在【財務會計】選擇【應付管理】【付款單錄入】手工生成，其中結算方式選擇；Ø如要進行銀企直連支付，必須對收款方維護信息，如要進行跨行支付需維護包括人行聯(lián)行號等關鍵支付信息，具體配置，請在【企業(yè)建模平臺】中找到【基礎數(shù)據(jù)】下，【結算信息】下找到【-全局】，在對應的供應商下根據(jù)要求維護【人行聯(lián)行號】等相關信息，：2)付款審批Ø在系統(tǒng)配置后，對付款單增加審批流程；3)網(wǎng)上支付Ø在【資金管理】的【現(xiàn)金管理】中的【網(wǎng)上支付】，選擇支付中的【網(wǎng)上轉賬】，如沒有補錄