臨港新片區(qū)優(yōu)質(zhì)企業(yè)跨境人民幣結(jié)算便利化方案試行

1、臨港新片區(qū)優(yōu)質(zhì)企業(yè)跨境人民幣結(jié)算便利化方案（試行）（上海市銀行外匯及跨境人民幣業(yè)務(wù)自律機(jī)制發(fā)布2020年3月5日）貫徹落實(shí)關(guān)于進(jìn)一步加快推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)和金融支持長(zhǎng)三角一體化發(fā)展的意見（銀發(fā)202046號(hào)）關(guān)于“對(duì)于符合條件的臨港新片區(qū)優(yōu)質(zhì)企業(yè)，區(qū)內(nèi)銀行可在展業(yè)三原則基礎(chǔ)上，憑企業(yè)收付款指令直接辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，直接辦理外商直接投資、跨境融資和境外上市等業(yè)務(wù)下的跨境人民幣收入在境內(nèi)支付使用”的要求，根據(jù)中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步完善人民幣跨境業(yè)務(wù)政策促進(jìn)貿(mào)易投資便利化的通知（銀發(fā)20183號(hào)）和中國(guó)人民銀行宏觀審慎管理局關(guān)于開展更高水平貿(mào)易投資便利化試點(diǎn)業(yè)務(wù)的通知（銀宏審2019

2、10號(hào)）精神，上海市銀行外匯及跨境人民幣業(yè)務(wù)自律機(jī)制（以下簡(jiǎn)稱“自律機(jī)制”）各成員單位共同商議，制定以下具體實(shí)施方案，上海地區(qū)銀行（即可以為上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)企業(yè)提供跨境人民幣服務(wù)的商業(yè)銀行）（以下簡(jiǎn)稱：銀行，新片區(qū)）可根據(jù)方案為符合條件的新片區(qū)優(yōu)質(zhì)企業(yè)提供更加便利化的跨境人民幣結(jié)算等服務(wù)。一、“符合條件的新片區(qū)優(yōu)質(zhì)企業(yè)”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)同時(shí)滿足以下標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)認(rèn)定為跨境人民幣結(jié)算“符合條件的新片區(qū)優(yōu)質(zhì)企業(yè)”（以下簡(jiǎn)稱“優(yōu)質(zhì)企業(yè)”），由各成員銀行自行評(píng)估后納入各單位名單：1 .在新片區(qū)內(nèi)注冊(cè)成立并正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)（在臨港新片區(qū)管委會(huì)認(rèn)定的企業(yè)名單內(nèi)）。2 .必須是以實(shí)體生產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)為主業(yè)的企業(yè)（包括

3、為集團(tuán)內(nèi)實(shí)體企業(yè)服務(wù)的財(cái)務(wù)公司），不包括房地產(chǎn)企業(yè)、政府平臺(tái)企業(yè)、金融類企業(yè)。3 .屬于新片區(qū)內(nèi)集成電路、人工智能、生物醫(yī)藥、航空航天、新能源和智能網(wǎng)聯(lián)汽車、智能制造、高端裝備等重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的企業(yè)；或企業(yè)控股公司為世界500強(qiáng)企業(yè)；或企業(yè)注冊(cè)資本達(dá)到500萬(wàn)人民幣。4 .企業(yè)有運(yùn)作良好的內(nèi)控管理機(jī)制，能夠自行妥善留存跨境人民幣業(yè)務(wù)相關(guān)交易單證等真實(shí)性證明資料，并愿意配合經(jīng)辦銀行、自律機(jī)制或人民銀行的事中事后抽查、核實(shí)工作。5 .守法自律，無(wú)實(shí)質(zhì)性違反或故意規(guī)避跨境人民幣管理規(guī)定、外匯管理法規(guī)、國(guó)家“三反”規(guī)定等法律、法規(guī)的情形；未被納入出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)名單；貨物貿(mào)易外匯管理A

4、類企業(yè)（如有外匯局貿(mào)易收支名錄等級(jí)）；未涉嫌大規(guī)模跨境投機(jī)套利活動(dòng)。6 .鼓勵(lì)優(yōu)先支持在貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易和直接投資等項(xiàng)下長(zhǎng)期穩(wěn)定合規(guī)地使用人民幣跨境結(jié)算的企業(yè)，特別是跨境人民幣結(jié)算規(guī)模大、筆數(shù)多的實(shí)體企業(yè)或其產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)。7 .銀行認(rèn)為需要符合的其他條件。二、高水平便利化措施主要內(nèi)容1 .各銀行憑優(yōu)質(zhì)企業(yè)提交的跨境業(yè)務(wù)人民幣結(jié)算收/付款說(shuō)明或收付款指令（收付款指令信息需滿足國(guó)際收支申報(bào)和跨境業(yè)務(wù)人民幣信息報(bào)送相關(guān)要求），直接辦理貨物貿(mào)易及服務(wù)貿(mào)易跨境人民幣結(jié)算（退款除外），以及人民幣資本金、跨境融資（含全口徑跨境融資及外商投資企業(yè)投注差模式下的外債）及境外上市募集資金調(diào)回等項(xiàng)下人民幣收入

5、在境內(nèi)的依法合規(guī)使用，企業(yè)無(wú)需事前、逐筆提交真實(shí)性證明材料。2 .支持銀行在保證支付安全和符合相關(guān)法規(guī)的前提下，可采用無(wú)紙化操作，憑企業(yè)提交的經(jīng)真實(shí)性審核的電子形式的跨境業(yè)務(wù)人民幣結(jié)算收/付款說(shuō)明或收付款指令辦理業(yè)務(wù)（收付款指令信息需滿足國(guó)際收支申報(bào)和跨境業(yè)務(wù)人民幣信息報(bào)送相關(guān)要求）。銀行應(yīng)要求企業(yè)自行妥善留存跨境人民幣結(jié)算交易單證等真實(shí)性證明資料5年（含）以上，便于必要時(shí)進(jìn)行事后查核（企業(yè)告知書見附件2）。留存的交易單證、資料等可以是紙質(zhì)形式或者符合法律法規(guī)的電子形式。銀行應(yīng)向優(yōu)質(zhì)企業(yè)發(fā)送跨境人民幣結(jié)算臨港新片區(qū)優(yōu)質(zhì)企業(yè)告知書，并留存優(yōu)質(zhì)企業(yè)簽署的承諾書，要求企業(yè)自行妥善留存跨境人民幣結(jié)算交

6、易單證等真實(shí)性證明資料5年（含）以上，便于必要時(shí)進(jìn)行事后查核。留存的交易單證、資料等可以是紙質(zhì)形式或者符合法律法規(guī)的電子形式。3、資本項(xiàng)下跨境人民幣收入在境內(nèi)支付使用應(yīng)符合國(guó)家及臨港新片區(qū)相關(guān)規(guī)定。三、風(fēng)險(xiǎn)防控措施1 .提供跨境人民幣結(jié)算便利化服務(wù)的銀行，需認(rèn)真貫徹執(zhí)行展業(yè)三原則，需有健全的內(nèi)控制度、較高素質(zhì)的從業(yè)人員、較豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，切實(shí)履行“三反”義務(wù)，近三年開展跨境人民幣業(yè)務(wù)和外匯業(yè)務(wù)過(guò)程中無(wú)重大違法違規(guī)行為，原則上其上年度執(zhí)行人民銀行政策和外匯管理政策的年度考核均應(yīng)為B級(jí)（含）以上。2 .銀行應(yīng)事后隨機(jī)抽查優(yōu)質(zhì)企業(yè)的跨境人民幣結(jié)算交易單證、資料等，或?qū)ζ髽I(yè)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)回訪，也可兩種方式組

7、合使用，了解相關(guān)跨境人民幣業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合規(guī)性。首次抽查業(yè)務(wù)比例和抽查范圍：各銀行對(duì)貨物貿(mào)易（含預(yù)收預(yù)付貨款）、服務(wù)貿(mào)易、其他便利化業(yè)務(wù)抽查比例下限為結(jié)算金額的5%；各銀行可根據(jù)本行實(shí)際情況，確定本行具體抽查比例。自律機(jī)制、相關(guān)監(jiān)管部門可根據(jù)實(shí)際情況或形勢(shì)變化，調(diào)整抽查比例下限。抽查或回訪頻率根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況而定，至少每半年實(shí)施一次，鼓勵(lì)有條件的銀行每季度實(shí)施一次。銀行可根據(jù)上述標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)本行經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行抽查；如同一企業(yè)涉及多家銀行的，相關(guān)銀行可以自行或通過(guò)自律機(jī)制協(xié)商共同抽查、回訪或協(xié)商指定由業(yè)務(wù)量較大的一家銀行負(fù)責(zé)抽查、回訪。銀行的抽查或回訪工作應(yīng)留有痕跡備查。在首次抽查周期后，對(duì)于表現(xiàn)良

8、好的企業(yè)，銀行在展業(yè)三原則的基礎(chǔ)上，可以動(dòng)態(tài)調(diào)整抽查比例，并低于以上規(guī)定的首次抽查下限。3.經(jīng)辦銀行應(yīng)在日常對(duì)優(yōu)質(zhì)企業(yè)跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析，發(fā)現(xiàn)異常和可疑情形，尤其是滿足以下條件之一的，應(yīng)及時(shí)加強(qiáng)業(yè)務(wù)核查或要求企業(yè)提供相關(guān)資料進(jìn)行核實(shí)，并及時(shí)報(bào)告自律機(jī)制和相關(guān)監(jiān)管部門。（1）出現(xiàn)與企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)范圍、自身實(shí)力、經(jīng)營(yíng)特征明顯不符的突發(fā)性大額業(yè)務(wù)；（2）出現(xiàn)與企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)特征、經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的大額或高比例預(yù)收、預(yù)付款項(xiàng)或相關(guān)融資，突然大規(guī)模開展轉(zhuǎn)口貿(mào)易結(jié)算或融資；（3）一段時(shí)期內(nèi)的跨境收付規(guī)模、結(jié)算期限等與其歷史狀況出現(xiàn)大幅偏離；（4）企業(yè)跨境交易項(xiàng)目或生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)范圍發(fā)生重大變化，或者企

9、業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)重大問(wèn)題；5）未能妥善留存人民幣跨境結(jié)算交易單證等真實(shí)性證明資料的；（6）在銀行抽查或回訪工作中不予配合或提供虛假資料；（7）被列入出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算重點(diǎn)監(jiān)管名單和貨物貿(mào)易外匯管理B、C類企業(yè)名單；（8）被人民銀行、外匯局或其他監(jiān)管部門查處或進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示；（9）涉嫌違反國(guó)家“三反”規(guī)定或其他法規(guī)政策，涉嫌大規(guī)?？缇惩稒C(jī)套利行為；（10）其他異?？梢汕闆r。經(jīng)辦銀行或自律機(jī)制應(yīng)在發(fā)現(xiàn)以上情況后5個(gè)工作日內(nèi)，銀行應(yīng)立即中止實(shí)施便利化措施，待確認(rèn)相關(guān)業(yè)務(wù)真實(shí)合規(guī)后，方可恢復(fù)便利化措施。銀行應(yīng)采取措施核實(shí)并評(píng)估異常和可疑情形，將涉嫌違規(guī)企業(yè)或不再滿足優(yōu)質(zhì)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)從名單中移除，并由

10、自律機(jī)制將剔除名單的企業(yè)予以發(fā)布。監(jiān)管部門將在RCPMIS系統(tǒng)內(nèi)發(fā)布剔除企業(yè)名單，或由自律機(jī)制發(fā)布簡(jiǎn)報(bào)/通知告知全體自律機(jī)制成員。若涉及商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、商業(yè)秘密等因素，經(jīng)辦銀行也可先報(bào)告相關(guān)監(jiān)管部門，由相關(guān)監(jiān)管部門隱去具體經(jīng)辦銀行信息后再通知自律機(jī)制。經(jīng)辦銀行發(fā)現(xiàn)異常后的核實(shí)工作應(yīng)當(dāng)留痕備查。4 .自律機(jī)制按年度組織各銀行對(duì)優(yōu)質(zhì)企業(yè)進(jìn)行評(píng)估和動(dòng)態(tài)調(diào)整，對(duì)于不符合跨境人民幣結(jié)算優(yōu)質(zhì)企業(yè)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)，由自律機(jī)制將其移出優(yōu)質(zhì)企業(yè)名單。自律機(jī)制每年3月底前完成移出優(yōu)質(zhì)企業(yè)名單更新發(fā)布，也可基于銀行或企業(yè)申請(qǐng)，臨時(shí)開展評(píng)估和動(dòng)態(tài)調(diào)整，并及時(shí)發(fā)布更新后的移出優(yōu)質(zhì)企業(yè)名單。5 .鼓勵(lì)銀行間建立優(yōu)質(zhì)企業(yè)名單共享機(jī)制，相關(guān)便利化措施適用于本地區(qū)自律機(jī)制各成員單位。6 .銀行可在對(duì)