基金從業(yè)資格考試每日一練六

1、.基金從業(yè)資格考試每日一練（六）基金法律法規(guī)【單項(xiàng)選擇題】在金融市場的主要構(gòu)成要素中，主要以資金供應(yīng)者身份參與金融市場是()。A.企業(yè)B.居民C.政府D.銀行【正確答案】B【答案解析】在金融市場的主要構(gòu)成要素中，主要以資金供應(yīng)者身份參與金融市場是居民。證券基金基礎(chǔ)【單項(xiàng)選擇題】公司解散或者破產(chǎn)清算時，下列關(guān)于公司資產(chǎn)在不同證券持有者中的清償順序說法正確的是()。A.債券持有者先于普通股股東，普通股股東先于優(yōu)先股股東B.優(yōu)先股股東先于債券持有者，債券持有者先于普通股股東C.債券持有者先于優(yōu)先股股東，優(yōu)先股股東先于普通股股東D.普通股股東先于優(yōu)先股股東，優(yōu)先股股東先于債券持有者【正確答案】C【答案

2、解析】公司解散或者破產(chǎn)清算時，公司的資產(chǎn)在不同證券持有者中的清償順序如下:債券持有者先于優(yōu)先股股東，優(yōu)先股股東先于普通股股東。私募股權(quán)投資基金【單項(xiàng)選擇題】股權(quán)投資基金管理人最主要的職責(zé)是()。A.依法對股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)活動實(shí)施監(jiān)督管理B.協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展D.為基金投資者爭取最大的投資收益【正確答案】D【答案解析】股權(quán)投資基金管理人最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益?；鸱煞ㄒ?guī)【單項(xiàng)選擇題】基金管理人應(yīng)當(dāng)建立()制度，通過會計復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會計差錯的產(chǎn)生。A.成本控制B.業(yè)績考核C.審批D.復(fù)核【正

3、確答案】D【答案解析】基金管理人采取適當(dāng)?shù)臅嬁刂拼胧?，?yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過會計復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會計差錯的產(chǎn)生。以確保會計核算系統(tǒng)的正常運(yùn)行。證券基金基礎(chǔ)【單項(xiàng)選擇題】某上市公司凈利潤為2億元，當(dāng)前市盈率為20倍，下列說法正確的是()。A.公司市值為40億元B.公司股本為1億股C.每股市價4元D.每股凈資產(chǎn)5元【正確答案】A【答案解析】市盈率=每股市價/每股收益，所以公司市值=2*20=40。私募股權(quán)投資基金【單項(xiàng)選擇題】關(guān)于從業(yè)人員資格認(rèn)定的條件，下列說法正確的是()。A.通過注冊會計師資格考試的高級管理人員B.最近三年從事資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)，且管理資產(chǎn)年均規(guī)模1000萬元以上C.從事經(jīng)濟(jì)

4、社會管理工作12年及以上的高級管理人員D.在大專院校、研究機(jī)構(gòu)從事經(jīng)濟(jì)、金融等相關(guān)專業(yè)教學(xué)研究10年及以上【正確答案】C【答案解析】本題考查基金從業(yè)人員資格認(rèn)定的條件?；鸱煞ㄒ?guī)【單項(xiàng)選擇題】基金銷售機(jī)構(gòu)履行反洗錢等法律義務(wù)，應(yīng)當(dāng)做到()。I.執(zhí)行基金投資人身份認(rèn)證程序II.執(zhí)行基金投資人的投資資格核查程序III.了解基金投資人的投資意向A.I、IIIB.I、II、IIIC.I、IID.II、III【正確答案】C【答案解析】在對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金投資人身份認(rèn)證程序，核查基金投資人的投資資格，切實(shí)履行反洗錢等法律義務(wù)。證券基金基礎(chǔ)【單項(xiàng)選擇題】在

5、無保證債券中，授信等級最高的是()。A.優(yōu)先次級債券B.劣后次級債券C.優(yōu)先無保證債券D.次級債券【正確答案】C【答案解析】在無保證債券中，受償?shù)燃壸罡叩氖莾?yōu)先無保證債券，這也是公司債的主要形式。接下來依次是優(yōu)先次級債券、次級債券、劣后次級債券，這些等級的債券在清償時僅有少量補(bǔ)償甚至沒有。私募股權(quán)投資基金【單項(xiàng)選擇題】股權(quán)投資基金管理人應(yīng)建立健全外包業(yè)務(wù)控制，至少()開展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估。A.6個月B.3個月C.9個月D.1年【正確答案】D【答案解析】股權(quán)投資基金管理人應(yīng)建立健全外包業(yè)務(wù)控制，至少每年開展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估。基金法律法規(guī)【單項(xiàng)選擇題】關(guān)于信息數(shù)據(jù)管理，以下表述

6、錯誤的是()。A.為確保數(shù)據(jù)安全，重要數(shù)據(jù)應(yīng)在本地備份B.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行清除故障、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)C.電子信息數(shù)據(jù)需要即時保存D.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期對數(shù)據(jù)信息進(jìn)行檢查【正確答案】A【答案解析】基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長期保存。信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期稽核檢查，完善業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保管等安全措施，進(jìn)行排除故障、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)，確保系統(tǒng)可靠、穩(wěn)定、安全地運(yùn)行。證券基金基礎(chǔ)【單項(xiàng)選擇題】基金公司將應(yīng)分配給投資者的凈利潤按除息后的基金份額凈值折算為對應(yīng)的基金份額，給予投資者新的基金份額的形式進(jìn)行的分紅方式是()。A.虛股分紅B.現(xiàn)金分紅C.股利分紅D.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額【正確答案】D【答案解析】本題旨在考查分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額的含義。分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額，即指基金公司將應(yīng)分配給投資者的凈利潤按除息后的基金份額凈值折算為對應(yīng)的基金份額，給予投資者新的基金份額的形式進(jìn)行的分紅方式，只有開放式基金才能夠采取的分紅方式。故本題正確答案為D。私募股權(quán)投資基金【單項(xiàng)選擇題】股權(quán)投資基金管理人應(yīng)建立健全外包業(yè)務(wù)控制，至少()