授權(quán)管理系統(tǒng)操作流程

1、標(biāo)準(zhǔn)文檔授權(quán)管理操作流程1目的本文件規(guī)定了 XX農(nóng)村銀行（以下簡稱“本行”）授權(quán)管理的流程及控制要點(diǎn)，旨在 加強(qiáng)統(tǒng)一授權(quán)管理，健全內(nèi)控和自我約束機(jī)制，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營、人事任免、財(cái)務(wù)管理以 及糾紛處理等方面的授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)得到有效的管理和控制。2適用范圍本文件適用于本行在業(yè)務(wù)經(jīng)營、人事任免、財(cái)務(wù)管理以及糾紛處理等方面的授權(quán)。3定義、縮寫與分類3.1定義1）授權(quán)：是指本行對其所屬業(yè)務(wù)職能部門、分支機(jī)構(gòu)和關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位開展業(yè)務(wù)權(quán) 限的具體規(guī)定。2）基本授權(quán)：是指授予被授權(quán)人和（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人從事經(jīng)營范圍內(nèi)的一般業(yè)務(wù)經(jīng) 營活動(dòng)及人事和財(cái)務(wù)管理活動(dòng)權(quán)限的規(guī)定。3）特別授權(quán)：是指對法定經(jīng)營范圍內(nèi)超過基本授權(quán)范圍的某一

2、特定事項(xiàng)的授權(quán)或 某項(xiàng)特殊業(yè)務(wù)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)的授權(quán)。經(jīng)特別授權(quán)產(chǎn)生被授權(quán)人的特別業(yè)務(wù)權(quán)限只能由被授 權(quán)人自己行使，但特別授權(quán)書上注明允許轉(zhuǎn)授權(quán)的情況除外。4）臨時(shí)授權(quán)：是指（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人因出差、學(xué)習(xí)或其他事由需離開工作崗位3個(gè)工作日以上，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，將自身權(quán)限暫交由他人行使的情形。5）直接授權(quán)：是指本行在其法定經(jīng)營范圍內(nèi)授予本行行長（或主持全面工作的副 行長下同）以及本行直屬委員會(huì)或領(lǐng)導(dǎo)小組等從事職務(wù)行為的具體規(guī)定。本行的董事長代表本行履行授權(quán)人的職責(zé)。6）轉(zhuǎn)授權(quán)：是指經(jīng)本行同意，被授權(quán)人在其被授予的權(quán)限范圍內(nèi)，授予他人從事 某項(xiàng)職務(wù)活動(dòng)的具體規(guī)定，包括：本行行長根據(jù)本行章程規(guī)定或其他有效授權(quán)

3、依據(jù)，對 本行副行長、本行部門經(jīng)理及轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的轉(zhuǎn)授權(quán)。轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人在轉(zhuǎn) 授權(quán)權(quán)限內(nèi)對其副行長、會(huì)計(jì)經(jīng)理、庫管員、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員的再轉(zhuǎn)授權(quán)； 以及本行部門經(jīng)理在轉(zhuǎn)授權(quán)權(quán)限內(nèi)對本部門內(nèi)重要崗位人員的再轉(zhuǎn)授權(quán)等，副行長、會(huì)計(jì)經(jīng)理、庫管員、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員以下不再進(jìn)行再轉(zhuǎn)授權(quán)。3.2縮寫無3.3分類1）授權(quán)分為基本授權(quán)、特別授權(quán)和臨時(shí)授權(quán)三類。2）基本授權(quán)分為直接授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)兩個(gè)層級。4職責(zé)與權(quán)限部門/崗位職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)董事會(huì)負(fù)責(zé)授權(quán)的統(tǒng)一管理工作，對基本授權(quán)方案進(jìn)行審議。董事長1）召集召開董事會(huì)；2）對基本授權(quán)方案進(jìn)行審核簽署；3）對直接授權(quán)書和特別授權(quán)書

4、進(jìn)行簽署；4）對涉及到行長的臨時(shí)授權(quán)進(jìn)行審批。彳茂1）對基本授權(quán)方案進(jìn)行審核；2）對轉(zhuǎn)授權(quán)書進(jìn)行簽署；3）對特別授權(quán)書進(jìn)行審核；4）對不涉及到行長的臨時(shí)授權(quán)進(jìn)行審批。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門1）本行授權(quán)制度建設(shè)、合規(guī)性審查等工作，有權(quán)對不規(guī)范的授權(quán)事宜提出否決意見、對授權(quán)內(nèi)容的變更或終止提出意見；2）制訂基本授權(quán)方案，制作直接授權(quán)書、轉(zhuǎn)授權(quán)書，對再轉(zhuǎn)授權(quán)書進(jìn)行審查；3）對特別授權(quán)申請和臨時(shí)授權(quán)申請進(jìn)行審核，制作特別授權(quán)書和臨時(shí)授權(quán)書；4）將簽署后各類授權(quán)書存檔備案管理。各部門、分支機(jī)構(gòu)或授權(quán)人1）制作轉(zhuǎn)授權(quán)書；2）臨時(shí)授權(quán)申請并簽署授權(quán)。5原則與基本規(guī)定5.1原則1）統(tǒng)一管理、逐級授權(quán)原則。本行根據(jù)

5、有關(guān)制度，在法定經(jīng)營范圍內(nèi)，對其經(jīng)營 管理層、各部門和分支機(jī)構(gòu)實(shí)行逐級有限授權(quán)。本行董事會(huì)負(fù)責(zé)法人授權(quán)的統(tǒng)一管理工 作。2）區(qū)別對待、及時(shí)調(diào)整原則。本行根據(jù)各部門和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理水平、風(fēng)險(xiǎn) 控制能力、主要負(fù)責(zé)人業(yè)績、當(dāng)?shù)赝顿Y環(huán)境等，實(shí)行區(qū)別授權(quán)，并根據(jù)其經(jīng)營管理業(yè)績、 風(fēng)險(xiǎn)狀況、授權(quán)制度執(zhí)行情況及主要負(fù)責(zé)人任職情況，及時(shí)調(diào)整授權(quán)權(quán)限。3）嚴(yán)格監(jiān)管、權(quán)責(zé)一致原則。各被授權(quán)人、轉(zhuǎn)被授權(quán)人應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)正確地行 使各項(xiàng)權(quán)力，未經(jīng)授權(quán)或越權(quán)從事業(yè)務(wù)活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)追究主要負(fù)責(zé)人及直接責(zé)任人相應(yīng) 的責(zé)任。5.2基本規(guī)定5.2.1 授權(quán)范圍：1）允許基本授權(quán)的權(quán)限包括：a）資金組織管理權(quán)限；b）資金計(jì)劃管

6、理權(quán)限；c）授信管理權(quán)限；d）財(cái)務(wù)管理權(quán)限；e）結(jié)算業(yè)務(wù)管理權(quán)限；f）代理業(yè)務(wù)管理權(quán)限；g）機(jī)構(gòu)、人員和勞動(dòng)工資管理權(quán)限；h）合規(guī)事務(wù)管理權(quán)限；i）資產(chǎn)損失管理權(quán)限；j）資金營運(yùn)管理權(quán)限；k）電子運(yùn)行業(yè)務(wù)管理權(quán)限；1）非業(yè)務(wù)活動(dòng)管理權(quán)限。2）允許特別授權(quán)的權(quán)限包括：a）創(chuàng)新業(yè)務(wù)權(quán)限；b）特殊項(xiàng)目融資權(quán)限；c）訴訟、仲裁案件處理權(quán)限；d）其他超出基本授權(quán)之外的事項(xiàng)。3）臨時(shí)授權(quán)適用于（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人因出差、學(xué)習(xí)或其他事由需離開工作崗位3個(gè)工作日以上，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，將自身權(quán)限暫交由他人行使的情形。被授權(quán)人離開工作 崗位不超過3個(gè)工作日的，原則上無需出具臨時(shí)授權(quán)書，但需特別授權(quán)的事項(xiàng)除外。4）本行的

7、授權(quán)不得超過銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍，轉(zhuǎn)授權(quán)不得 大于原授權(quán)。5.2.2 授權(quán)方式1）授權(quán)應(yīng)采用紙質(zhì)授權(quán)形式，由（轉(zhuǎn)）授權(quán)人與（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人在授權(quán)書上簽字 或蓋章后生效。2）授權(quán)可采用制度授權(quán)和授權(quán)書相結(jié)合的方式進(jìn)行。本行的章程、涉及授權(quán)權(quán)限 內(nèi)容的規(guī)章制度、人事任免通知書、生效的部門職責(zé)和崗位職責(zé)等都是授權(quán)的有效依據(jù)。3）針對不同性質(zhì)的授權(quán)，授權(quán)人應(yīng)簽發(fā)不同的授權(quán)書：a）基本授權(quán)應(yīng)簽發(fā)XX農(nóng)村銀行授權(quán)書或XX農(nóng)村銀行轉(zhuǎn)授權(quán)書；b）特別授權(quán)應(yīng)簽發(fā)XX農(nóng)村銀行特別授權(quán)書，涉及訴訟、仲裁案件的特別授權(quán)， 按有關(guān)要求須簽發(fā)、提交授權(quán)委托書的，應(yīng)由本行簽發(fā)；c）臨時(shí)授權(quán)應(yīng)簽發(fā)XX農(nóng)村銀行

8、臨時(shí)授權(quán)書。4）以規(guī)章制度、人事任免書等作為授權(quán)依據(jù)的，該文件應(yīng)作為正式授權(quán)書的附件。 正式授權(quán)書為一式三份，由授權(quán)人、被授權(quán)人各執(zhí)一份，另外一份報(bào)本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管 理部門備案。在發(fā)生對外往來時(shí)，被授權(quán)人應(yīng)當(dāng)向?qū)Ψ匠鍪臼跈?quán)書以證明行為的效力。5）臨時(shí)授權(quán)，由授權(quán)人填寫臨時(shí)授權(quán)書中請，并注明臨時(shí)授權(quán)的理由、期限等， 經(jīng)授權(quán)人的主管領(lǐng)導(dǎo)審批后，由授權(quán)人及被授權(quán)人簽署；涉及本行行長的臨時(shí)授權(quán)由本 行董事長批準(zhǔn)。6）如遇緊急情況且不及時(shí)授權(quán)處理將給本行聲譽(yù)或財(cái)產(chǎn)帶來嚴(yán)重影響的情形時(shí)， 可采用臨時(shí)口頭授權(quán)方式處理，事后由（轉(zhuǎn)）授權(quán)人和（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人及時(shí)補(bǔ)簽書面授 權(quán)書予以確認(rèn)。5.2.3 授權(quán)的期限、變

9、更與終止1）本行授權(quán)的有效期最長為一年，期滿后需重新授權(quán)。2）本行應(yīng)根據(jù)辦法規(guī)定，建立被授權(quán)人考核指標(biāo)體系，并根據(jù)考核情況，定期調(diào) 整授權(quán)。轉(zhuǎn)授權(quán)人被授予的權(quán)限被調(diào)整時(shí)，其對轉(zhuǎn)被授權(quán)人的轉(zhuǎn)授權(quán)也應(yīng)作相應(yīng)調(diào)整。3）在授權(quán)期限內(nèi)發(fā)生下列情況，授權(quán)人、轉(zhuǎn)授權(quán)人可變更或撤銷對被授權(quán)人、轉(zhuǎn)被授權(quán)人的授權(quán)（包括基本授權(quán)及特別授權(quán)）：a）被授權(quán)人、（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人發(fā)生違法、違紀(jì)或重大越權(quán)行為；b）因被授權(quán)人、（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人的失職造成重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；c）國家進(jìn)行政策性調(diào)整或經(jīng)營環(huán)境發(fā)生重大變化；d）本行內(nèi)部機(jī)構(gòu)調(diào)整和管理體制發(fā)生重大變化；e）授權(quán)人、轉(zhuǎn)授權(quán)人認(rèn)為需要進(jìn)行撤銷或變更授權(quán)的其他情況。4）授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)的

10、變更程序與授權(quán)程序相同，重新制作的授權(quán)書下發(fā)至被授權(quán)人 當(dāng)日，被授權(quán)人應(yīng)將原授權(quán)書退回授權(quán)人，交由本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門歸檔保存。5）授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)因發(fā)生下列情況而終止：a）實(shí)行新的授權(quán)制度或辦法；b）受權(quán)權(quán)限被撤銷；c）被授權(quán)人、（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人發(fā)生分立、合并或被撤銷；d）授權(quán)期限已滿。6）授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)發(fā)生變更后，被授權(quán)人、（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)就授權(quán) 事項(xiàng)作出相應(yīng)的變更。因人事任免變動(dòng)事項(xiàng)造成授權(quán)變更的， 授權(quán)書應(yīng)與人事任免書一 同簽發(fā)。5.2.4 授權(quán)控制1）授權(quán)應(yīng)當(dāng)符合內(nèi)部控制的基本要求，做到不相容崗位的有效分離。2）基本授權(quán)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本行的章程、相關(guān)規(guī)章制度及各崗位職責(zé)。5.2.5

11、 罰則1）被授權(quán)人、（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人在授權(quán)范圍內(nèi)發(fā)生濫用權(quán)利，不正當(dāng)行使權(quán)利，給本 行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)造成損失的，要追究被授權(quán)人、（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人的民事賠償責(zé)任和行政責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，應(yīng)及時(shí)移交司法機(jī)關(guān)。2）因被授權(quán)人、（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)給本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)造成損失的， 要追究被授權(quán)人、（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人的民事賠償責(zé)任和行政責(zé)任； 構(gòu)成犯罪的，應(yīng)及時(shí)移交司法機(jī)關(guān)。3）因授權(quán)不明確，給本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)造成損失的，要追究相關(guān)責(zé)任人的民事賠償 責(zé)任和行政責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，應(yīng)及時(shí)移交司法機(jī)關(guān)。4）內(nèi)部審計(jì)等有關(guān)部門在其職權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)被授權(quán)人、（轉(zhuǎn)）被授權(quán)

12、人 存在越權(quán)行為、其他違反本規(guī)定行為的，或者發(fā)現(xiàn)被授權(quán)人、 （轉(zhuǎn)）被授權(quán)人越權(quán)行為、 其他違反本規(guī)定行為，不制止、不糾正的，參照 AH省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違 規(guī)行為處理辦法給予內(nèi)部審計(jì)等有關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人相應(yīng)處理。5）對授權(quán)違規(guī)行為的處理及處罰程序可參照AH省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違 規(guī)行為處理辦法和AH省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為查處程序規(guī)定的相關(guān)規(guī)定。文案大全6流程描述與控制要求魏瑞碼如2-1夢（7司1,麻名租塞本授旗管理操作楣階段環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6.1制定授權(quán)力殺環(huán)節(jié)名稱：草擬基本授權(quán)方案適用部門：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門； 適用崗位：經(jīng)理崗；風(fēng)險(xiǎn)管理崗； 職責(zé)理求：草擬基本授權(quán)方

13、案 操作規(guī)范：1）合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門風(fēng)險(xiǎn)管理崗在每年 初10日前按本行章程規(guī)定的經(jīng)營范圍和部 門職能，結(jié)合本年度經(jīng)營計(jì)劃和經(jīng)營目標(biāo)等 草擬本行基本授權(quán)方案，包括本行董事長對 行長和董事會(huì)各委員會(huì)的直接授權(quán)方案和 行長對經(jīng)營管理層各委員會(huì)、各部門、各分 支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的轉(zhuǎn)授權(quán)方案，草擬后提交本 部門經(jīng)理崗審核。直接授權(quán)方案包括：a）董事長對董事會(huì)各委員會(huì)的授權(quán)方案； b）董事長對本行行長的授權(quán)方案。轉(zhuǎn)授權(quán)方案包括：a）行長對經(jīng)營管理層各委員會(huì)的授權(quán)方案； b）行長對各部門經(jīng)理的授權(quán)方案； c）行長對支行行長的授權(quán)方案。2）經(jīng)理崗在兩個(gè)工作日內(nèi)完成對草擬的基 本授權(quán)方某進(jìn)行審查，審查內(nèi)谷包括： a）

14、審查授權(quán)方案是否符合本行章程的規(guī)定； b）審查授權(quán)方案是否覆蓋所有需授權(quán)的業(yè) 務(wù)；c）根據(jù)上一年度經(jīng)營情況審查授權(quán)方案是 否合理可行；d）審查授權(quán)方案與董事會(huì)年度經(jīng)營管理指 標(biāo)是否吻合。3）合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門經(jīng)理崗對草擬的方 案審核后交由各部門、 分支機(jī)構(gòu)或其他授權(quán) 人提出修改意見。環(huán)衛(wèi)名稱：征求忌見適用部門：相關(guān)部門；適用崗位：相關(guān)人員；職責(zé)理求：對方案提出修改意見操作規(guī)范：各部門、分支機(jī)構(gòu)或其他授權(quán) 人在5個(gè)工作日提出授權(quán)方案的修改意見 并提交合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門。環(huán)衛(wèi)名稱：形成授權(quán)方某提交稿適用部門：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門； 適用崗位：經(jīng)理崗；職責(zé)要求：形成授權(quán)方案提交搞操作規(guī)范：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管

15、理部門經(jīng)理崗參考各部門、分支機(jī)構(gòu)或其他授權(quán)人提交的修改意見，形成授權(quán)方案提交稿， 提交主管領(lǐng)導(dǎo)審核。環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位 職責(zé)要求 操作規(guī)范 情況，結(jié)合 標(biāo)，界定投 權(quán)方案的可 日內(nèi)完成，審核方案彳茂；彳茂；審核基本授權(quán)方案根據(jù)上一年度分管工作的開展，當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展形勢及年度經(jīng)營目:權(quán)額度等內(nèi)容的合理性， 審核授 操作性、可行性。并在兩個(gè)工作 提交董事會(huì)審議。環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位 職責(zé)要求 操作規(guī)范1）根據(jù)董若 方案進(jìn)行審 2）表決未大 險(xiǎn)管理部門 3）表決通1 審核簽署。審議表決董事公;董事；對基本授權(quán)方案進(jìn)行審議表決算會(huì)年度經(jīng)營決策，對基本授權(quán) 議表決。甬過授權(quán)方案，則退回合

16、規(guī)與風(fēng) 進(jìn)行修正；叱授權(quán)方案，由董事長作最后的環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位 職貝要求 操作規(guī)范 對經(jīng)董事會(huì) 進(jìn)行審核簽簽批董事會(huì)；董事長；對授權(quán)方案進(jìn)行簽批審議表決通過的基本授權(quán)方案 批。6.2直接授權(quán)環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位 職責(zé)要求 操作規(guī)范 1）合規(guī)與£ 董事會(huì)通過 分別制作相 接授權(quán)書 署。制作直接授權(quán)書 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門； 風(fēng)險(xiǎn)管理崗；制作授權(quán)書4險(xiǎn)管理部門風(fēng)險(xiǎn)管理崗在收到授權(quán)方案決議后 5個(gè)工作日內(nèi)， 關(guān)正式授權(quán)書 XX農(nóng)村銀行直 （附件一）并提交董事長審核簽風(fēng)險(xiǎn)描述：未及時(shí)制作或未進(jìn)行書面形式授權(quán),形成無 授權(quán)行為的操作，導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。風(fēng)險(xiǎn)等級：高風(fēng)險(xiǎn)控制

17、措施：按董事會(huì)通過授權(quán)方案決議及時(shí)制作授權(quán)書。控制部門：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門；控制崗位：風(fēng)險(xiǎn)管理崗；2）授權(quán)書應(yīng)包括以下內(nèi)容：a ）授權(quán)機(jī)構(gòu)名稱及法定代表人（負(fù)責(zé)人）姓名；b ）被授權(quán)人全稱及負(fù)責(zé)人姓名；c ）授權(quán)事項(xiàng)及范圍；d ）授權(quán)期限；e ）其他需要規(guī)定的事項(xiàng)。環(huán)節(jié)名稱：受權(quán)適用部門：相關(guān)部門；適用崗位：相關(guān)人員；職責(zé)要求：接受授權(quán)操作規(guī)范：董事長與被授權(quán)人在授權(quán)書上簽字后，完成受權(quán)工作，被授權(quán)人在受權(quán)范 圍內(nèi)開展各項(xiàng)工作，授權(quán)書由授權(quán)人與被授 權(quán)人簽字，不得由其它人員代簽。 授權(quán)書為 一式二份，由授權(quán)人、被授權(quán)人各執(zhí)一份， 另外一份報(bào)本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門備案。6.3轉(zhuǎn)授權(quán)環(huán)節(jié)名稱：制作

18、轉(zhuǎn)授權(quán)書適用部門：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門；適用崗位：風(fēng)險(xiǎn)管理崗；職責(zé)要求：制作轉(zhuǎn)授權(quán)書操作規(guī)范：1）合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門風(fēng)險(xiǎn)管理崗在收到 董事會(huì)通過授權(quán)方案決議后 5個(gè)工作日內(nèi)， 制作XX農(nóng)村銀行轉(zhuǎn)授權(quán)書（附件二）經(jīng) 經(jīng)理崗審核后提交行長審核簽署。2）授權(quán)書應(yīng)包括以下內(nèi)容：a）授權(quán)機(jī)構(gòu)名稱及行長姓名；b ）被授權(quán)人全稱及負(fù)責(zé)人姓名；c ）授權(quán)事項(xiàng)及范圍；d ）授權(quán)期限；e ）其他需要規(guī)定的事項(xiàng)。風(fēng)險(xiǎn)描述：未及時(shí)制作或未進(jìn)行書面形式授權(quán)，形成無 授權(quán)行為的操作，導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。風(fēng)險(xiǎn)等級：高風(fēng)險(xiǎn)控制措施：按董事會(huì)通過授權(quán)方案決議及時(shí)制作授權(quán)書?？刂撇块T：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門；控制崗位：風(fēng)險(xiǎn)管理崗；環(huán)

19、節(jié)名稱：受權(quán)適用部門：相關(guān)部門；適用崗位：相關(guān)人員；職責(zé)要求：接受授權(quán)操作規(guī)范：行長與被授權(quán)人在授權(quán)書上簽 字后，完成受權(quán)工作，被授權(quán)人在受權(quán)范圍 內(nèi)開展各項(xiàng)工作。 授權(quán)書升-式二份， 由授 權(quán)人、被授權(quán)人各執(zhí)一份，另外一份報(bào)本行 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門備案。6.4再環(huán)節(jié)名稱：制作再轉(zhuǎn)授權(quán)書風(fēng)險(xiǎn)描述：轉(zhuǎn)授權(quán)適用部門適用崗位職責(zé)要求操作規(guī)范1）相關(guān)被寸 營工作開展 授權(quán)。2）再轉(zhuǎn)授主3）再轉(zhuǎn)授主 部門審查。部門；分支機(jī)構(gòu)；網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人；負(fù)責(zé)人；制作轉(zhuǎn)授權(quán)書受權(quán)人在其受權(quán)范圍內(nèi)，根據(jù)經(jīng) 需要，制作再轉(zhuǎn)授權(quán)書，進(jìn)行轉(zhuǎn)又不得大于原授權(quán)。又書制作后提交合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理對受權(quán)范圍認(rèn)識(shí)不全面，造成轉(zhuǎn)授權(quán)范圍大 于原

20、授權(quán)范圍，造成轉(zhuǎn)授權(quán)失效，導(dǎo)致合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。風(fēng)險(xiǎn)等級：中等風(fēng)險(xiǎn)控制措施：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門通過對備案 資料的審查監(jiān)督及開展轉(zhuǎn)授權(quán)工作的跟蹤 檢查，加強(qiáng)轉(zhuǎn)授權(quán)工作的管理?？刂撇块T：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門； 控制崗位：風(fēng)險(xiǎn)管理崗；環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位 職貝要求操作規(guī)范1）風(fēng)險(xiǎn)管王 要審查再轉(zhuǎn) 圍內(nèi)，再轉(zhuǎn) 2）審查無1審查合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門； 風(fēng)險(xiǎn)管理崗；審查轉(zhuǎn)授權(quán)書里崗對再轉(zhuǎn)授權(quán)書進(jìn)行審查，主 授權(quán)權(quán)限是否在授權(quán)人受權(quán)范 授權(quán)不得大于原授權(quán)。吳后交授權(quán)人進(jìn)行授權(quán)。環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位 職貝要求 操作規(guī)范 在轉(zhuǎn)授權(quán)書 權(quán)人在受權(quán) 一式二份， 另外一份報(bào)受權(quán)相關(guān)部門；相關(guān)人員；接受授

21、權(quán)再轉(zhuǎn)授權(quán)的授權(quán)人與被授權(quán)人 上簽字后，完成受權(quán)工作。被授 范圍內(nèi)開展有關(guān)工作，授權(quán)書為由授權(quán)人、被授權(quán)人各執(zhí)一份， 本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門備案。6.5備案環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位 職貝要求 操作規(guī)范崗將簽署后 書存檔備案備案合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門；風(fēng)險(xiǎn)管理崗；接受轉(zhuǎn)授權(quán)工作報(bào)備合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門風(fēng)險(xiǎn)管理 的直接授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán) 管理。屣蒯閭將007女雕名瑞帆麒曾跚作需階段環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6.1申請環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位 職貝要求 操作規(guī)范 門、營業(yè)網(wǎng) 項(xiàng)需向本行 險(xiǎn)管理部門 農(nóng)村銀行授 方案和行使 所需資料。特別授權(quán)申請分支機(jī)構(gòu)；相關(guān)部門；相關(guān)人員；相關(guān)人員；提交特別授權(quán)申請?zhí)貏e授權(quán)實(shí)

22、行一辦，各部 點(diǎn)等相關(guān)人員因辦理特殊業(yè)務(wù)事 申請?zhí)貏e授權(quán)時(shí)， 應(yīng)向合規(guī)與風(fēng) 遞交特別授權(quán)申請，填寫 XX 權(quán)申請表（附件五）、特別授權(quán) 該特別授權(quán)的分析報(bào)告及其他環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位 職貝要求 操作規(guī)范交的特別授 需資料進(jìn)行 行授權(quán)申請 風(fēng)險(xiǎn)管理崗審查合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門；經(jīng)理崗；審查特別授權(quán)申請經(jīng)理崗對各部門、分支機(jī)構(gòu)提 權(quán)的可行性分析報(bào)告及其他所 審查，審查同意的在XX農(nóng)村銀 表（附件五）簽署意見，交由 制作特別授權(quán)書。6.2授權(quán)環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位 職貝要求 操作規(guī)范 理崗對符合 農(nóng)村銀行特 農(nóng)村銀行授 析報(bào)告等相制作特別授權(quán)書合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門；風(fēng)險(xiǎn)管理崗；制作特別授權(quán)書

23、經(jīng)本部門經(jīng)理審核后，風(fēng)險(xiǎn)管 相關(guān)要求的授權(quán)申請制作XX別授權(quán)書（附件三），連同XX 權(quán)申請表、特別授權(quán)方案和分 關(guān)資料呈行長審核。環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位 職貝要求 操作規(guī)范 見,審核特$ 審核通過的 件五）簽是 核簽署。審核經(jīng)營管理層；彳茂；審核特別授權(quán)書綜合合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部的意見授權(quán)書是否必要和合理可行，在XX農(nóng)村銀行授權(quán)申請表（附 怎見，連同相關(guān)資料呈董事長審環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位 職責(zé)要求 操作規(guī)范審核簽署董事公;董事長；審核、簽署特別授權(quán)書對經(jīng)行長審核后的特別授權(quán)書作最后的審核，審核通過的在 XX農(nóng)村銀 行授權(quán)申請表（附件五）簽署意見，并與 被授權(quán)人簽署特別授權(quán)書，完成特別

24、授權(quán)工 作。授權(quán)書升-式三份，由授權(quán)人、被授權(quán) 人各執(zhí)一份，另外一份報(bào)本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管 理部門備案。環(huán)節(jié)名稱 適用部門 適用崗位 職貝要求 操作規(guī)范 后，被授權(quán) 書規(guī)定的范受權(quán)分支機(jī)構(gòu)；相關(guān)部門；相關(guān)人員；相關(guān)人員；接受特別授權(quán)在董事長審核簽署特別授權(quán) .人接受特別授權(quán)，升在特別授權(quán) 圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)。風(fēng)險(xiǎn)描述：被授權(quán)人工作不負(fù)責(zé)任，造成越權(quán)操作，可 能形成聲譽(yù)影響和經(jīng)濟(jì)損失。風(fēng)險(xiǎn)等級：中等風(fēng)險(xiǎn)控制措施：內(nèi)部審計(jì)部門、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門加強(qiáng)對特別授權(quán)活動(dòng)加強(qiáng)后續(xù)檢查，確保被授權(quán)人在授權(quán)范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)活動(dòng)?？刂撇块T：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門；內(nèi)部審計(jì)部門；控制崗位：相關(guān)人員；6.3備案環(huán)節(jié)名稱 適用部門

25、適用崗位 職責(zé)要求 操作規(guī)范授權(quán)書存檔備案合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門；風(fēng)險(xiǎn)管理崗；接受特別授權(quán)報(bào)備風(fēng)險(xiǎn)管理崗應(yīng)將簽署后的特別 備案管理。觥翩匹1W0H3,觥名和朗援贈(zèng)g操僦§階段環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6.1申環(huán)節(jié)名稱：臨時(shí)授權(quán)申請請、審適用部門：分支機(jī)構(gòu)；相關(guān)部門；核適用崗位：相關(guān)人員；相關(guān)人員；職責(zé)要求：臨時(shí)授權(quán)申請操作規(guī)范：授權(quán)人因根據(jù)工作需要，離開工作崗位3個(gè)工作日以上，填寫XX農(nóng)村 銀行授權(quán)申請表（附件五），提交合規(guī)與風(fēng) 險(xiǎn)管理部門審查后制作臨時(shí)授權(quán)書。環(huán)節(jié)名稱：審查適用部門：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門；適用崗位：經(jīng)理崗；職責(zé)要求：審查臨時(shí)授權(quán)申請操作規(guī)范：經(jīng)理崗對各部門、分支機(jī)構(gòu)提交的臨時(shí)授權(quán)申請進(jìn)行

26、審核。審核同意的在 XX農(nóng)村銀行授權(quán)申請表（附件五）簽署意見，交由風(fēng)險(xiǎn)管理崗制作特別授權(quán)書。環(huán)節(jié)名稱：制作臨時(shí)授權(quán)書適用部門：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門；適用崗位：風(fēng)險(xiǎn)管理崗；職責(zé)要求：制作臨時(shí)授權(quán)書操作規(guī)范：經(jīng)本部門經(jīng)理審核后，風(fēng)險(xiǎn)管理崗對符合相關(guān)要求的授權(quán)申請制作XX農(nóng)村銀行臨時(shí)授權(quán)書（附件四），連同XX 農(nóng)村銀行授權(quán)申請表等相關(guān)資料呈行長審 批，涉及行長的由本行董事長審批。6.2審環(huán)節(jié)名稱審批批、授適用部門彳升;權(quán)適用崗位彳升;職貝要求審核、審批臨時(shí)授權(quán)申請操作規(guī)范屬彳丁長授權(quán)范圍內(nèi)的，由彳了長審核臨時(shí)授權(quán)申請，審核通過的在 XX農(nóng) 村銀行授權(quán)申請表簽署審批意見。環(huán)節(jié)名稱審批適用部門董事公;適用

27、崗位董事長；職責(zé)要求審核審批行長的臨時(shí)授權(quán)申請操作規(guī)范董事長對行長的臨時(shí)授權(quán)申請進(jìn)行審核，審核通過的在 XX農(nóng)村銀行授權(quán)申請表簽署審批意見。環(huán)節(jié)名稱簽署授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)描述：適用部門 適用崗位分支機(jī)構(gòu)；相關(guān)部門； 相關(guān)人員；相關(guān)人員；被授權(quán)人工作不負(fù)責(zé)任，造成越權(quán)操作，可 能形成聲譽(yù)影響和經(jīng)濟(jì)損失。職貝要求簽署授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)等級：中等風(fēng)險(xiǎn)操作規(guī)范：1）臨時(shí)授權(quán)人應(yīng)根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)審批意見簽署臨 時(shí)授權(quán)書。2）授權(quán)人與被授權(quán)人在轉(zhuǎn)授權(quán)書上簽字后， 完成受權(quán)工作。被授權(quán)人在臨時(shí)受權(quán)期間嚴(yán) 格按照授權(quán)范圍開展工作。3）授權(quán)書才-式三份，由授權(quán)人、被授權(quán) 人各執(zhí)一份，另外一份報(bào)本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管 理部門備案。控制措施：內(nèi)部審

28、計(jì)部門、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理 部門加強(qiáng)對特別授權(quán)活動(dòng)加強(qiáng)后續(xù)檢查，確保被授權(quán)人在授權(quán)范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)活動(dòng)?？刂撇块T：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門；內(nèi)部審計(jì) 部門；控制崗位：相關(guān)人員；6.3備案環(huán)節(jié)名稱：備案適用部門：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門；適用崗位：風(fēng)險(xiǎn)管理崗；職責(zé)要求：接受報(bào)備操作規(guī)范：風(fēng)險(xiǎn)管理崗應(yīng)將簽署后的臨時(shí) 授權(quán)書存檔備案管理。7檢查監(jiān)督牽頭檢 查部門檢查內(nèi)容檢查頻次報(bào)告路線檢查結(jié)果利用內(nèi)部審計(jì)部門全行授權(quán)制度執(zhí)行情況，被授權(quán)人是否 在授權(quán)范圍內(nèi)開展活動(dòng)，是否有越權(quán)行 為每年至少開展一次檢查，董事會(huì)問責(zé)、持續(xù)改進(jìn)8附件附件一：XX農(nóng)村銀行直接授權(quán)書 附件二：XX農(nóng)村銀行轉(zhuǎn)授權(quán)書附件三：XX農(nóng)村銀行特別授權(quán)書

29、 附件四：XX農(nóng)村銀行臨時(shí)授權(quán)書 附件五：XX農(nóng)村銀行授權(quán)申請表附件XX農(nóng)村銀行直接授權(quán)書（格式一）（適用于授權(quán)行長）XX農(nóng)村銀行法定代表人 （姓名/職位），根據(jù)本行章程等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)授 權(quán) （姓名/職位）主持X X農(nóng)村銀行的日常經(jīng)營管理工作。授權(quán)權(quán)限按照XX 農(nóng)村銀行章程、行長崗位職責(zé)等本行有關(guān)規(guī)章制度執(zhí)行。本授權(quán)書有效期為被授權(quán)人就職于上述崗位的任職期限，被授權(quán)人離任上述職位本授權(quán)書自動(dòng)失效，雙方另有約定，按其約定。本授權(quán)書一式三份，由授權(quán)人、被授權(quán)人各執(zhí)一份，另外一份報(bào)本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部 門備案。附件：行長崗位職責(zé)公章:授權(quán)人（簽名）:被授權(quán)人（簽名）:年 月日XX農(nóng)村銀行直接授權(quán)書（

30、格式二）（適用于授權(quán)行長）XX農(nóng)村銀行法定代表人 （姓名/職位），根據(jù)本行章程等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn) 授權(quán) （姓名/職位）主持XX農(nóng)村銀行的日常經(jīng)營管理工作。授權(quán)權(quán)限包括：本授權(quán)書有效期為被授權(quán)人就職于上述崗位的任職期限，被授權(quán)人離任上述職位本授權(quán)書自動(dòng)失效，雙方另有約定，按其約定。本授權(quán)書一式三份，由授權(quán)人、被授權(quán)人各執(zhí)一份，另外一份報(bào)本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部 門備案。公章：授權(quán)人（簽名）：被授權(quán)人（簽名）：XX農(nóng)村銀行直接授權(quán)書（格式三）（適用于本行授權(quán)委員會(huì)或領(lǐng)導(dǎo)小組）XX農(nóng)村銀行法定代表人 （姓名/職位），根據(jù)XX農(nóng)村銀行章程及XX農(nóng) 村銀行XX委員會(huì)實(shí)施細(xì)則等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)授權(quán)XX委員會(huì)或領(lǐng)導(dǎo)小組

31、行使如下職權(quán)，包括：本授權(quán)書自授權(quán)人簽章之日起生效，至撤銷授權(quán)之日起失效。本授權(quán)書一式三份，由授權(quán)人、被授權(quán)人各執(zhí)一份，另外一份報(bào)本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部 門備案。附件：XX農(nóng)村銀行XX委員會(huì)實(shí)施細(xì)則公章：授權(quán)人（簽名）:年 月日附件二：XX農(nóng)村銀行轉(zhuǎn)授權(quán)書（格式一）（適用于轉(zhuǎn)授權(quán)）XX農(nóng)村銀行 u4名/職位）依據(jù)本行法定代表人之授權(quán)，在其授權(quán)的范圍內(nèi)，現(xiàn)轉(zhuǎn)授權(quán)（姓名/職位）主持XX農(nóng)村銀行（各部門/分支機(jī)構(gòu)）的 日常經(jīng)營管理工作，授權(quán)權(quán)限按照本行對被授權(quán)人的任命及本行對各部門或分支機(jī)構(gòu)經(jīng) 營管理職權(quán)規(guī)定等制度執(zhí)行，但不得超過法定代表人之授權(quán)權(quán)限。本授權(quán)書有效期為被授權(quán)人就職于上述崗位的任職期限，被授權(quán)人離任上述職位本授權(quán)書自動(dòng)失效。本授權(quán)書一式三份，由授權(quán)人、被授權(quán)人各執(zhí)一份，另外一份報(bào)本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部 門備案。附件：XX崗位職責(zé)公章: