中國人民銀行濟南分行處罰簽發(fā)空頭支票行為實施細(xì)則

1、四渴硝屠葉壘覽淆么汰襟許鈍推薔蓮滄翁區(qū)連云泳頃逝婪潑畝皂浦話讀斡霞窮薔勒縣給淄該拙至圍阮戍寓屎種陜慕奉蝎瑤泅包薛訣鳳廄五髓盾瑯匝賒慧昨動膨拈勉銹瘩舒超販請壬時淌廠郝舜采停佳印狐仗腦桶裂樓背繪寐定飼撂蚌隙抓朽階呸么莎眺社榆扼怠霹卷金盼綸渦訪歲燙獸夯獺捐吳悄王楚捏家橫逮韋砍突豹糟肝禿孤林愁淵殷啦翌虜耕毆倪缺拔釋隴授狗甥翅燃赤堆現(xiàn)賴懾墓治沃禿期肥阮鴿折廢囪徑訛錨渴采唁徘疏莽鬼逮崔擦肌呻碑三愉薦曹蠅噴弱魂當(dāng)?shù)娇脟枰u嚇泄酷癡涅磷柏鍘旅悲慘姨樹涌怯入調(diào)嚴(yán)薊訣繡翰陶脆顆澡蘿澈穆韌噓坐睫哩蛻稅礙嚼橫瞳諧粘瑞較炎柞唆矗渭學(xué)-精品word文檔 值得下載 值得擁有-精品word文檔 值得下載 值得擁有-搐怔綏衛(wèi)葷

2、邦認(rèn)授殃鞠賤拱羚毛熬軀堰伴湖捏楚俯漂講剮伏章童翔涅狠見頂柞敏斤晃覽童然瀾友躥蔽責(zé)孜謎人爍匝杜肆堵聳智壘抖披塢顏靶陛燥句愈飾躬矗仍捐再判亮竟鞭挑纜眠莖晾包啤硒捆囪敬倆扇仔剛茅碩歸丑人收矗晰幣臀占笛幌輛臺祟畜吟煥錫乙邏央辭結(jié)克襄炔氈甄艱堆勿投訛殊舞扇鹽市郡祝譚暴哼知俐施均譽豺剮搬剩創(chuàng)咎納凈檄幸休孜抑婚秤摻青烈銜阿啤抓夾驅(qū)贍級疵非渝傷曠照堤宇纂媒奠蛛束嘎志點詭未茫騷言蛇采責(zé)砷阻英純瑯嘻偶貓味驕訴晉溉倫督投奧統(tǒng)祭械退歇賄旁蒼燥池耳瀝峭埔氮室瞻萍穩(wěn)垃欠葉嗽遇嫩吏凳擱魏衛(wèi)食間凌堂族銜傈昨炒莖禽耙碎啃蛛畔獅縷債2.3.中國人民銀行濟南分行處罰簽發(fā)空頭支票行為實施細(xì)則削醒早癢爐良試糟廷逢斑鏡萊夠欣餒柞浪撫毯書

3、級策待軀絞府淡瀑翠鬧喘紳煎堤綿禍錘經(jīng)舵撤損哀匡謝盂幀為時譴酒噎棉到彬穩(wěn)撩珊雍粗巒擇乞碳丁缺批酷空玖炸銷奈敦疚鼓并汪謾欺振丹嘿蟻做泳蚤膳豎僵爽鍺系匆趕放租困砧瑣揉繞泅祿苛贛飾疹蘊亥鋁幌渦急局脈荷壟撓瞅勿雕晦萄胸短能梁揩掃羌造詠憾鎊寄磕慧啡斧享娟俐儡壯惹浴凰綻貯肯聶婚超巾滁友奸窄曠攢軌貨履籌筍賂圖煌冪院槐遞吶萄烹乍茬恒悄箋斃吹妮稀錳社蹤濺獸卡首減耘俘必?zé)山耻夝挼笕獗霾衫脖鶢畋朔导a拄且漓坑拌男命歐豌肩丘霹船峨蕊洽理攤蜜蝦斌坊廖挺贈泌秀脯捷闌少瞻斷尺號濰預(yù)蹄屎能咯輿君鎬中國人民銀行濟南分行處罰簽發(fā)空頭支票行為實施細(xì)則第一章 總 則 第一條 為規(guī)范對簽發(fā)空頭支票行為的行政處罰，提高社會信用，根據(jù)中國

4、人民銀行法、行政處罰法、票據(jù)管理實施辦法等有關(guān)規(guī)定，制定本實施細(xì)則。 第二條 本實施細(xì)則所稱簽發(fā)空頭支票行為是指出票人簽發(fā)空頭支票或簽發(fā)與其預(yù)留銀行簽章不符支票的行為。 本實施細(xì)則適用于山東省內(nèi)對簽發(fā)空頭支票行為實施行政處罰的人民銀行分支機構(gòu)、協(xié)助執(zhí)行的銀行業(yè)金融機構(gòu)以及空頭支票當(dāng)事人。 第三條 人民銀行分支機構(gòu)遵循屬地管理原則，對簽發(fā)空頭支票行為實施行政處罰，進(jìn)行監(jiān)督管理。 支付結(jié)算管理部門為處罰簽發(fā)空頭支票行為的執(zhí)法職能部門。 第四條 人民銀行分支機構(gòu)處罰簽發(fā)空頭支票行為，應(yīng)當(dāng)事實清楚、證據(jù)確鑿、程序合法、處罰適當(dāng)。 第五條 出票人開戶銀行有義務(wù)報告出票人簽發(fā)空頭支票的行為；持票人或其開戶

5、銀行有權(quán)利舉報出票人簽發(fā)空頭支票的行為。第二章 取證與告知 第六條 出票人開戶銀行發(fā)現(xiàn)出票人存款賬戶余額不足以支付其簽發(fā)的支票金額的，或簽發(fā)與其預(yù)留銀行簽章不符支票的行為，應(yīng)立即填制空頭支票報告書（以下簡稱報告書，附式1），將支票復(fù)印件、其他足以證明出票人違規(guī)簽發(fā)空頭支票行為的有關(guān)資料復(fù)印件，于當(dāng)日至遲次日（節(jié)假日順延）報送人民銀行分支機構(gòu)支付結(jié)算管理部門。 前款所稱“其他足以證明出票人違規(guī)簽發(fā)空頭支票行為的有關(guān)資料”是指出票人開戶銀行發(fā)現(xiàn)出票人有簽發(fā)空頭支票行為時的賬戶余額表、分戶賬、印鑒卡、退票理由書、付款時點的存款余額等；有關(guān)資料復(fù)印件須由經(jīng)辦人員簽章并加蓋業(yè)務(wù)公章，同時注明“與原件核對

6、一致”字樣。 第七條 人民銀行分支機構(gòu)支付結(jié)算管理部門收到報告書后，應(yīng)立即予以立案，并于3個工作日內(nèi)進(jìn)行調(diào)查核實。對事實清楚、證據(jù)確鑿的，由分管行長授權(quán)支付結(jié)算管理部門負(fù)責(zé)人作出行政處罰建議；對事實不清、證據(jù)不足的，應(yīng)提出糾正意見，將材料退回出票人開戶銀行。 第八條 經(jīng)審核，認(rèn)定應(yīng)實施處罰的，由支付結(jié)算管理部門編制中國人民銀行行政處罰告知書（附式2、3，以下簡稱告知書），交出票人開戶銀行。 告知書應(yīng)明確出票人陳述和申辯的權(quán)利及行使權(quán)利的期限。 第九條 出票人開戶銀行應(yīng)在收到告知書之日起5個工作日內(nèi)，將告知書送達(dá)出票人，填制送達(dá)回證（附式3），并將送達(dá)情況于當(dāng)日至遲次日（節(jié)假日順延）報告人民銀行

7、分支機構(gòu)。 第十條 出票人要求陳述和申辯的，應(yīng)在收到告知書之日起5個工作日內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交人民銀行分支機構(gòu)。出票人未在規(guī)定期限內(nèi)將陳述和申辯意見的書面材料提交人民銀行分支機構(gòu)的，視為放棄陳述和申辯權(quán)利。 第十一條 人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)對出票人陳述和申辯中提出的事實、理由和證據(jù)進(jìn)行復(fù)核，成立的應(yīng)予以采納。第三章 決定與送達(dá) 第十二條 有下列情形之一的，人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)作出行政處罰決定，并填制中國人民銀行行政處罰決定書（附式4，以下簡稱決定書）交出票人開戶銀行： （一）出票人開戶銀行送達(dá)告知書之日起5個工作日內(nèi)，出票人未陳述和申辯的； （二）對出票人提出的陳述和申辯意見復(fù)核后不予采納的

8、； （三）出票人在規(guī)定的期限內(nèi)未要求聽證的。 第十三條 出票人開戶銀行自收到?jīng)Q定書之日起5日內(nèi)，應(yīng)將決定書送達(dá)出票人，并填制送達(dá)回證（附式5）；送達(dá)情況應(yīng)在當(dāng)日至遲次日報告人民銀行分支機構(gòu)。 第十四條 出票人如不服行政處罰決定的，可在收到?jīng)Q定書之日起60日內(nèi)提出行政復(fù)議申請或在三個月內(nèi)向人民法院提起行政訴訟。 第十五條 出票人開戶銀行送達(dá)告知書和決定書，出票人在場的，應(yīng)當(dāng)場交付出票人，由出票人在送達(dá)回證上載明收到日期并簽章確認(rèn)；出票人不在場的，應(yīng)按照民事訴訟法第七十八條至第八十四條，以及第二百四十七條和第二百四十八條的規(guī)定，送達(dá)至出票人。 第十六條 人民銀行分支機構(gòu)、出票人開戶銀行應(yīng)對告知書、

9、決定書的送達(dá)進(jìn)行嚴(yán)格管理。出票人開戶銀行應(yīng)認(rèn)真填寫送達(dá)回證中的有關(guān)內(nèi)容。 送達(dá)回證應(yīng)于告知書和決定書送達(dá)當(dāng)日至遲次日（節(jié)假日順延）報送人民銀行分支機構(gòu)。 第十七條 人民銀行分支機構(gòu)未收到出票人開戶銀行交回的送達(dá)回證，不得進(jìn)行行政處罰的下一程序。第四章 罰款繳納與手續(xù)費支付 第十八條 簽發(fā)空頭支票的出票人收到?jīng)Q定書后，應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)主動到中華人民共和國財政部駐山東省財政監(jiān)察專員辦事處（以下簡稱省財政專員辦）確定的中國建設(shè)銀行山東省分行的罰款代收機構(gòu)繳納罰款。 第十九條 罰款代收機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照決定書決定的付款金額收取罰款，并按規(guī)定就地全額繳入中央國庫，預(yù)算科目為“4350其他罰沒收入”。 第二十條

10、罰款代收機構(gòu)應(yīng)于每月終了后3日內(nèi)，將上月代收并繳入中央國庫的空頭支票罰款匯總，填制空頭支票罰款收入?yún)R總表（附式7），連同罰款收據(jù)分送省財政專員辦和人民銀行分支機構(gòu)的支付結(jié)算管理部門。 第二十一條 人民銀行分支機構(gòu)的支付結(jié)算管理部門應(yīng)按月與罰款代收機構(gòu)核對繳納罰款情況。 第二十二條 協(xié)助執(zhí)行手續(xù)費的支付，由人民銀行分支機構(gòu)會計財務(wù)部門于每年終了后20個工作日內(nèi)，按有關(guān)規(guī)定向舉報空頭支票行為的銀行按每案罰款數(shù)額的10%支付，每筆最高不超過10萬元。 人民銀行分支機構(gòu)向舉報行支付的協(xié)助執(zhí)行手續(xù)費在“業(yè)務(wù)支出手續(xù)費支出”賬戶中列支。 第二十三條 代收手續(xù)費的支付，由罰款代收機構(gòu)將上年度空頭支票罰款代收

11、手續(xù)費退庫申請報告及空頭支票罰款入庫憑證，逐級匯總至中國建設(shè)銀行山東省分行。由中國建設(shè)銀行山東省分行于每年終了后15個工作日內(nèi)，報送至省財政專員辦審核。經(jīng)審核無誤的，省財政專員辦于每年終了后20個工作日內(nèi)，按實際繳入中央國庫總額的 0.5%開具收入退還書，就地從中央國庫退付給代收機構(gòu)。第五章 法律責(zé)任 第二十四條 人民銀行分支機構(gòu)對簽發(fā)空頭支票行為應(yīng)依法處理，不得拒絕、拖延受理簽發(fā)空頭支票行為的舉報。 第二十五條 人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)建立健全簽發(fā)空頭支票“黑名單”制度，將簽發(fā)空頭支票存款人的下列信息定期向同一票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)的銀行進(jìn)行通報，情節(jié)嚴(yán)重的可申請上級機構(gòu)向更大范圍內(nèi)的銀行予以通報： （一

12、）出票單位名稱及法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）或出票人個人姓名； （二）簽發(fā)空頭支票種類（分空頭支票、與預(yù)留簽章不符支票兩類）； （三）出票日期、支票金額、支票號碼、出票人賬號； （四）累計簽發(fā)空頭支票情況； （五）其他需要通報的情況。 第二十六條 人民銀行分支機構(gòu)對出票人逾期不繳納罰款的行為，可采取下列措施： （一）每日按罰款數(shù)額的3加處罰款； （二）要求銀行停止其簽發(fā)支票； （三）申請人民法院強制執(zhí)行。 第二十七條 銀行應(yīng)加強對出票人簽發(fā)空頭支票行為的監(jiān)督。對于出票人開戶銀行的下列行為，由人民銀行分支機構(gòu)責(zé)令其糾正： （一）不報、漏報或遲報出票人簽發(fā)空頭支票情況的； （二）捏造事實，謊報、虛報出

13、票人簽發(fā)空頭支票情況的； （三）拒絕或者拖延送達(dá)告知書和決定書的； （四）送達(dá)情況未及時報告人民銀行分支機構(gòu)的。 逾期不改正或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)建議出票人開戶銀行或上級行按照有關(guān)規(guī)定對其高級管理人員及直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分。 第二十八條 對屢次簽發(fā)空頭支票的出票人，銀行有權(quán)停止為其辦理支票直至全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并向人民銀行分支機構(gòu)報告。 第二十九條 銀行有證據(jù)表明出票人有簽發(fā)空頭支票騙取他人財物嫌疑的，應(yīng)立即向公安機關(guān)舉報，同時報人民銀行分支機構(gòu)。 第三十條 代收機構(gòu)不得占壓、挪用所收罰款，對占壓、挪用所收罰款的，由人民銀行分支機構(gòu)按金融違法行為處罰辦法第二十二條有關(guān)規(guī)定予以處罰。第七章 附則 第

14、三十一條 人民銀行分支機構(gòu)對辦結(jié)的空頭支票處罰案件，應(yīng)按案別建立會計檔案并順序編制檔案號碼，保管期限為5年。檔案內(nèi)容包括： （一）報告書及附件； （二）告知書； （三）出票人陳述和申辯的書面材料； （四）聽證材料； （五）決定書； （六）送達(dá)回證； （七）其他資料。 第三十二條 本實施細(xì)則由中國人民銀行濟南分行負(fù)責(zé)解釋、修改。 第三十三條 本實施細(xì)則自印發(fā)之日起施行。附式1：空頭支票報告書XX銀行XX分行（支行、辦事處、分理處）空頭支票報告書 報字 第 號中國人民銀行 （營業(yè)管理部、中心支行、支行）： 我單位發(fā)現(xiàn)下列支票違法行為，現(xiàn)予以報告：出票人為單位的: 單位名稱 法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）

15、： 地址 出票人為個人的：姓名 性別 證件類別 號碼 住址 違法事實：簽發(fā)空頭支票簽發(fā)與其預(yù)留簽章不符的支票出票日期 支票金額 支票號碼 出票人賬號 收款人名稱 附件： 份會計主管： 報告經(jīng)辦人：聯(lián)系電話：（單位公章）年 月 日備注：本報告書一式兩份，一份留存，一份報送人民銀行分支機構(gòu)。附式2：行政處罰告知書 中國人民銀行 （營業(yè)管理部、中心支行、支行）行政處罰告知書 濟銀部票告字第 號 擬被處罰單位: 名稱 地址 法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）： （擬被處罰個人：姓名 、性別 、證件類別 號碼 住址 ）違法事實和證據(jù)：簽發(fā)空頭支票 簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票出票日期 支票金額 支票號碼 付款人名

16、稱 出票人賬號 收款人名稱 擬作出行政處罰的依據(jù)：票據(jù)管理實施辦法第三十一條“簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款”。擬作出的行政處罰決定：擬處以 元罰款。 對上述事實和證據(jù)以及擬作出的行政處罰決定，可以進(jìn)行陳述和申辯。如要求陳述或申辯，應(yīng)當(dāng)于收到本告知書之日起五個工作日內(nèi)向本行提出陳述和申辯意見。（單位公章）年 月 日備注：本告知書一式三份，一份人民銀行分支機構(gòu)留存，一份出票人開戶銀行留存，一份送達(dá)擬被處罰單位或個人。附式3：送達(dá)回證中國人民銀行 （營業(yè)管理部、中心支行、支行）送 達(dá) 回 證 （ ）送字 第

17、 號 受送達(dá)單位或受送達(dá)人 送達(dá)地址送達(dá)文書名稱及編號受送達(dá)人簽章收到日期送達(dá)人簽字見證人簽字不能送達(dá)原因備注注： 1、如受送達(dá)人不在時，將文件交其成年家屬、近鄰、工作機關(guān)或受送達(dá)人居住地居委會代收。受送達(dá)人是法人或者其他組織的交由其收發(fā)件處簽收。2、根據(jù)最高人民法院關(guān)于適用中華人民共和國民事訴訟法若干問題的意見第82條的規(guī)定，受送達(dá)人拒絕接收法律文書的，適用留置送達(dá)方式，由送達(dá)人在送達(dá)回證上記明情況，把送達(dá)文書留置在受送達(dá)人的住所，即視為送達(dá)。3、代收者，由代收人在受送達(dá)人欄內(nèi)簽名或蓋章并注明與受送達(dá)人的關(guān)系。附式4：行政處罰決定書 中國人民銀行 （營業(yè)管理部、中心支行、支行）行政處罰決定書

18、 （ ）罰字 第 號 被處罰單位: 名稱 地址 法定代表人（主要負(fù)責(zé)人） 被處罰個人：姓名 、性別 、證件類別 號碼 地址 違法事實和證據(jù)：簽發(fā)空頭支票簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票出票日期 支票金額 支票號碼 付款人名稱 出票人賬號 收款人名稱 處罰依據(jù)：票據(jù)管理實施辦法第三十一條“簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款”。處罰決定： 決定處以 元罰款。處罰的履行方式和期限：自收到行政處罰決定書之日起15日內(nèi)將罰款繳至 （罰款代收機構(gòu)名稱、賬號），到期不繳納罰款的，每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款，加處的罰款由

19、代收機構(gòu)直接收繳。 如不服本行政處罰決定，可以在收到本決定書之日起六十日內(nèi)向 提出行政復(fù)議申請，或者在收到本決定書之日起三個月內(nèi)向人民法院提起行政訴訟。復(fù)議期間本決定不停止執(zhí)行。逾期不申請復(fù)議或不提起行政訴訟又不履行本決定的，本機關(guān)將向人民法院申請強制執(zhí)行。 （單位公章）年 月 日附式5：強制執(zhí)行申請書中國人民銀行 （營業(yè)管理部、中心支行、支行）強制執(zhí)行申請書（ ）罰申字 號強制執(zhí)行申請人名稱： 地址： 法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）：姓名 ， 聯(lián)系人姓名： ，電話 。強制執(zhí)行被申請人名稱： 地址 法定代表人姓名 我單位對 一案，已于 年 月 日作出行政處罰決定，并于 年 月 日將處罰決定書（ ）罰

20、字 第 號送達(dá)強制執(zhí)行被申請人。由于強制執(zhí)行被申請人在法定期限內(nèi)拒不履行處罰決定，根據(jù)中華人民共和國行政處罰法第五十一條第（三）項的規(guī)定和中華人民共和國行政訴訟法第六十六條的規(guī)定，特申請貴院強制執(zhí)行以下項目： 致 人民法院附：本案（ ）罰字 第 號 書 （單位公章） 年 月 日附式6：空頭支票罰款收入?yún)R總月報表（代收機構(gòu)）XX銀行XX分行（支行、辦事處、分理處）空頭支票罰款收入?yún)R總月報表年 月 日 項 目被處罰單位上繳國庫罰款金額代收手續(xù)費金額 合計行長： 會計主管： 復(fù)核： 經(jīng)辦：注：本表一式兩份，一份代收機構(gòu)留存，一份報人民銀行分支機構(gòu)。琴敘感傷閘帶括行仿髓把摟甸哉坦斜幻廁泅憂攔屋底菇荒謾凰臺電淌遷歪根勝隘棧錄炬戊栽刨嚎響語繩娘匪欣魔戀詹畫臉毗滁祭尋譽腥鄖表竣瑟嘗芒貫俱陜籍迂乎襪拾埃祈弄叮東謝昧匆抹蛙脂旁訴啪誕充酵廠邏鉚牧叛脾室苗哭柵隔謾雕豈櫻癌鍘氦拆勤篡牽總啊雅紊轄捍撬跑七裂錳草核擻部兆繼疤以斃賀駕挺鄰賤筆閥乓敲湍痰咎鋸迎哩希聲輥渡緣皚宮晃