2022年金融制度控制學(xué)習(xí)心得體會(huì)

1、高品質(zhì)文檔2022年金融制度控制學(xué)習(xí)心得體會(huì) 眾所周知，一個(gè)沒(méi)有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不行能健康成長(zhǎng)的，而內(nèi)部掌握就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。因此，欲使農(nóng)村信用社不斷成長(zhǎng)壯大，就必需在大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的同時(shí)，更加有效地推動(dòng)其自身免疫系統(tǒng)內(nèi)掌握度建設(shè)，以保證農(nóng)村信用社的穩(wěn)健進(jìn)展。農(nóng)村信用社盡快建立起規(guī)范、科學(xué)而運(yùn)轉(zhuǎn)良好的內(nèi)掌握度不僅是日益加強(qiáng)的金融監(jiān)管的外在要求，同時(shí)也是實(shí)現(xiàn)預(yù)定進(jìn)展戰(zhàn)略目標(biāo)和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在需要。運(yùn)行良好的內(nèi)部掌握可以發(fā)揮如下作用：一是確保國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行；二是確保將各種風(fēng)險(xiǎn)掌握在可承受的范圍內(nèi)；三是確保自身進(jìn)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)現(xiàn)；四是有利于

2、查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消退隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。 我區(qū)聯(lián)社開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)，其目的是進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)掌握度，提高全體員工團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)、審慎經(jīng)營(yíng)、愛(ài)崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)的自覺(jué)性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類(lèi)案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，使全體員工以滿(mǎn)腔的熱忱和昂揚(yáng)的斗志全身心投入到工作中去，為我轄農(nóng)村信用社的進(jìn)展供應(yīng)有力的保障?，F(xiàn)就案件專(zhuān)項(xiàng)治理狀況談?wù)勛约旱捏w會(huì)： 一、當(dāng)前內(nèi)掌握度存在的問(wèn)題 1、對(duì)內(nèi)掌握度的熟悉不到位。有的把內(nèi)部掌握簡(jiǎn)潔地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與

3、風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與進(jìn)展的關(guān)系等問(wèn)題上，熟悉有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與進(jìn)展和效益對(duì)立起來(lái)，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的選擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。 2、對(duì)基層社的管理力度還有漏洞。對(duì)基層社的管理，往往是任務(wù)指標(biāo)布置的較多，對(duì)完成任務(wù)的過(guò)程和手段檢查不夠。 3、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全，是直接影響內(nèi)掌握度的有效落實(shí)?；?、監(jiān)察部門(mén)不能起到查錯(cuò)防漏、訂正違規(guī)、強(qiáng)化管理、掌握風(fēng)險(xiǎn)的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒(méi)有處理問(wèn)題權(quán)，有的問(wèn)題得不到真實(shí)反映，使一些問(wèn)題被積壓下來(lái)，沒(méi)有相應(yīng)的制約措施。 4、現(xiàn)行的內(nèi)掌握度不健全，不適應(yīng)業(yè)務(wù)進(jìn)展的需要。在現(xiàn)

4、實(shí)管理和經(jīng)營(yíng)的有效性目標(biāo)方面，其沿用的各項(xiàng)考核規(guī)章制度還是過(guò)去的考核方法，雖然每年在數(shù)量上考核指標(biāo)有所變動(dòng)，但考核的內(nèi)容和方法明顯陳舊，導(dǎo)致部分社從自身利益動(dòng)身，置各種制約于不顧，違章操作。有的機(jī)構(gòu)搶拉客戶(hù)，亂用核算科目、篡改賬表、以貸收息等問(wèn)題，都說(shuō)明白內(nèi)掌握度與業(yè)務(wù)進(jìn)展不同步的問(wèn)題。有的領(lǐng)域、有的崗位內(nèi)控環(huán)節(jié)至今還處于真空。 5、風(fēng)險(xiǎn)掌握系統(tǒng)不健全，對(duì)內(nèi)部掌握的評(píng)價(jià)與監(jiān)督不夠。風(fēng)險(xiǎn)掌握是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部掌握中的一個(gè)難點(diǎn)，目前我區(qū)農(nóng)村信用社以整體風(fēng)險(xiǎn)掌握為目標(biāo)的資產(chǎn)負(fù)債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風(fēng)險(xiǎn)掌握為內(nèi)涵的貸款分責(zé)管理還執(zhí)行不嚴(yán)格，缺乏詳細(xì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及掌握為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系.管理制

5、度也極不完善。貸款發(fā)放還沒(méi)有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理，對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)掌握力量差，而且對(duì)信用社內(nèi)部掌握的考核還缺乏詳細(xì)的標(biāo)準(zhǔn)和方法。 二、本人的體會(huì) 所謂有效的內(nèi)部掌握包含有四層含義，即：其一，它是無(wú)時(shí)不控的-貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無(wú)處不控的與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無(wú)人不控的上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部掌握才是至高無(wú)尚的；其四，它是無(wú)事不控的小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其掌握之下進(jìn)行，沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。 農(nóng)村信用社要建立怎樣的內(nèi)部掌握呢？首先我本人認(rèn)為：增加自律意識(shí)是根本。一切活動(dòng)離不開(kāi)人，人是生產(chǎn)力中最活

6、的因素，內(nèi)部掌握不能例外。良好的內(nèi)部掌握既是經(jīng)營(yíng)管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。假如說(shuō)設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說(shuō)，自律意識(shí)堅(jiān)固樹(shù)立之日，才是內(nèi)部掌握運(yùn)行完全到位之時(shí)。 增加自律意識(shí)，從基本面來(lái)看，就是要增加全員的自律意識(shí)。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“閱歷”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人公平的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部掌握人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。 增加自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看，就是要增加兩級(jí)經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識(shí)，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)進(jìn)展與內(nèi)控建

7、設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。 增加自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)訓(xùn)練、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過(guò)學(xué)習(xí)，要訓(xùn)練每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)閱歷上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。要頂住一切壓力，對(duì)那些置內(nèi)掌握度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。 完善規(guī)章制度是前提。無(wú)法規(guī)不成方圓。規(guī)章制度是構(gòu)筑內(nèi)部掌握的基本要素，是各項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的標(biāo)準(zhǔn)和程序的總和，也是檢查和訂正一切違規(guī)問(wèn)題的依據(jù)。內(nèi)部掌握離不開(kāi)規(guī)章制度，否則不行能達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)。當(dāng)前，我區(qū)農(nóng)村

8、信用社規(guī)章制度完善的重點(diǎn)可以從四個(gè)方面進(jìn)行：一是從管理層次看，聯(lián)社、信用社都需要加快規(guī)章制度建設(shè)的步伐，但主要在基層社，結(jié)合自己的實(shí)際，制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則，使各項(xiàng)制度詳細(xì)化和本單位化。二是從管理范圍看，要著重解決內(nèi)部掌握的“真空地帶”的問(wèn)題，填平補(bǔ)齊，使內(nèi)部掌握的觸角延長(zhǎng)到經(jīng)營(yíng)管理的各方面。三是從管理內(nèi)容看，要把可操作性的規(guī)程規(guī)范建設(shè)放在完善內(nèi)掌握度的首位，做到一冊(cè)規(guī)范在手，操作方法在心。四是從管理質(zhì)量看，舊制度的更新和制度間相互關(guān)聯(lián)無(wú)疑是亟待討論解決的問(wèn)題。對(duì)那些時(shí)過(guò)境遷，不適應(yīng)新?tīng)顩r的規(guī)定和方法，該廢止的廢止，該補(bǔ)充的補(bǔ)充，該修訂的修訂。要提高制度之間的關(guān)聯(lián)度，應(yīng)當(dāng)與其目標(biāo)考核制度、稽核、

9、監(jiān)察制度更緊密結(jié)合起來(lái)，做到先考核、稽核，后離任離崗，避開(kāi)逆向操作。 嚴(yán)格嚴(yán)峻查處是保障。內(nèi)掌握度的建立并不意味著就肯定能有效貫徹執(zhí)行，這是因?yàn)檫€存在減弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查，嚴(yán)峻處置。即嚴(yán)格檢查：就是要堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實(shí)為依據(jù)，甄別是非，確認(rèn)對(duì)錯(cuò)，分清主次，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不有意夸大或縮小問(wèn)題，不回避沖突，混淆是非，不當(dāng)“和事老”，報(bào)實(shí)情、說(shuō)實(shí)話、辦實(shí)案。嚴(yán)峻處置：就是要對(duì)一切破壞內(nèi)部掌握運(yùn)行的違紀(jì)違規(guī)者，不管是誰(shuí)，縱然有過(guò)“功高蓋主”的業(yè)績(jī)，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護(hù)制度的嚴(yán)厲性、權(quán)威性。否則，姑息遷就，不過(guò)是內(nèi)部掌握建設(shè)上的葉公好龍；“下不為例”則久必釀成大禍；搞“心太軟”將無(wú)異于自我放縱等等。全部這些管理之大忌，足以令人警醒。 綜上所述，通過(guò)“內(nèi)掌握度活動(dòng)”的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，必需忠于職守，弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé)；弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素養(yǎng)；弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng)，講效率；弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng)，樹(shù)形象。堅(jiān)固樹(shù)立“勤政、廉潔、求實(shí)、高效”的工作作風(fēng)，帶頭模范執(zhí)行“各項(xiàng)內(nèi)掌握度”，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營(yíng)，營(yíng)造公正有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和秩序。 通過(guò)訓(xùn)練月活動(dòng)的有效開(kāi)展，增加了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，顯示了遵紀(jì)守法的必要性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱忱，提高了工作中的自律意識(shí)，使我們廣闊職工在日常