商業(yè)保理合同樣板

1、 XXXX商業(yè)保理有限公司商業(yè)保理合同合同編號：XXXXX 20 號賣方：XXXXXXXX有限公司法定代表人： XXXX法定地址：保理公司：XXXX商業(yè)保理有限公司法定代表人: XXXX鑒于：1、賣方已經或不時向買方以信用方式在國內外銷售貨物，并已經或將不時與買方簽訂購銷合同（以下統(tǒng)稱該合同及其任何補充或修改文件為交易合同），并由此形成交易合同項下對買方的應收賬款；2、賣方愿意將交易合同項下的應收賬款轉讓給保理公司。3、保理公司同意按本合同約定受讓應收賬款并向賣方提供保理融資。為明確雙方權利義務，賣方和保理公司經協(xié)商一致，特訂立本合同。第一條 定義 在本合同中，除非上下文另有明確約定，下列術語

2、將具有以下含義：“隱蔽型保理”是指應收賬款轉讓時，應收賬款轉讓事實暫不通知買方，但保理公司保留在一定條件下通知或要求賣方通知買方的權利?！坝凶匪鳈啾＠怼笔侵副＠砉靖鶕竞贤s定向賣方提供商業(yè)保理服務后, 無論應收賬款因何種原因不能收回，保理公司有權向賣方索回已付融資款項并拒付尚未收回的款項?！氨＠砣谫Y”是指保理公司應賣方申請，在受讓應收賬款時向賣方預付應收賬款轉讓價款的行為。“比例預付方式保理融資”是指以對應的應收賬款金額的一定比例作為保理融資本金金額，保理公司在受讓應收賬款時按本金金額向賣方預付轉讓價款，并在收回本金時收取相應利息的方式。保理融資本金金額=應收賬款金額×融資比例；

3、利息=本金金額×利率×融資期限?！氨＠砣谫Y額度”是指保理公司審核授予賣方的預付款總額上限。“循環(huán)額度”是指在融資額度有效期內任何時候，賣方可以就多筆應收賬款向保理公司申請保理融資，但保理融資余額不得超過融資額度。催賬期是指買方未在應收帳款到期日前全額支付保理公司受讓的應收賬款時，保理公司或賣方向買方進行催收的期限。本合同項下的催賬期自應收賬款到期日次日起計算，任何情況下，催賬期屆滿日不應遲于XXXX年XX月XX日。“回購”是指發(fā)生本合同約定的“回購情形”時，保理公司將已受讓、未受償的應收賬款部分或全部轉回給賣方，賣方應無條件受讓，并按本合同約定返還相應的保理融資本金，并向保

4、理公司支付相應的保理利息、保理服務費、保理交易手續(xù)費。第二條 保理融資額度2.1保理融資額度金額（大寫）：人民幣壹仟萬元整。2.2保理融資額度有效期：自 年 月 日至 年 月 日，本有效期是保理公司應賣方申請，根據本合同予以保理融資的期限。2.3本保理融資額度為：循環(huán)額度2.4本合同下的保理融資本金與應收賬款一一對應，融資方式為比例預付方式，融資比例為80%，綜合年利率為 % ，融資期限自應收賬款轉讓價款預付日至催帳期屆滿日。綜合年利率包含以下費用:2.4.1就保理公司根據本合同向賣方提供的保理融資，賣方同意按應收賬款金額的 %向保理公司支付保理利率。2.4.2就保理公司根據本合同向賣方提供的

5、保理融資服務，賣方同意按應收賬款金額的 %向保理公司支付保理服務費。2.4.3就保理公司根據本合同向賣方提供的保理交易相關手續(xù)，賣方同意每筆按應收賬款的 %向保理公司支付交易手續(xù)費。2.5應賣方申請予以保理融資后，保理融資額度的使用情況以保理公司在本合同履行過程中保留的文件、憑證及單據為準。第三條 應收賬款轉讓3.1簽署本合同，并不意味保理公司有義務受讓賣方提出轉讓申請的全部應收賬款，保理公司有權根據賣方提出的應收賬款轉讓申請予以審核并自行判斷決定是否受讓。3.2賣方向保理公司申請應收賬款時，向保理公司提交以下文件：3.2.1按本合同附件一格式簽署的一份買方清單；3.2.2按本合同附件二格式簽

6、署的一份應收賬款轉讓申請書；3.2.3按本合同附件四格式簽署的二份應收賬款債權轉讓通知書，XXXXXXXX有限公司一份，保理公司一份； 3.2.3與擬轉讓的應收賬款對應的交易合同原件及復印件；3.2.4與交易合同相關的所有的其他法律文件正本原件及復印件；3.2.5交易合同下的稅票原件及復印件；3.2.6交易合同下全套運輸單據原件及復印件；3.2.7保理公司要求的其他文件。3.3保理公司經審核同意受讓應收賬款的，將向賣方出具受讓意見（附件三）。應收賬款轉讓于保理公司出具受讓意見時生效。3.3.1保理公司同意預付應收賬款轉讓價款的，將在受讓意見中予以確認比例預付方式下的利率、融資期限、融資金額等內

7、容。3.3.2保理公司經審核決定不予受讓的應收賬款，將向賣方出具應收賬款轉讓申請保理公司審核意見，并將賣方提交的相關申請文件退還賣方。3.4應收賬款轉讓生效后，保理公司取得該應收賬款項下的權利及其他相關權益，包括并不限于下列權利和利益：3.4.1根據交易合同的約定，采取一切法律措施要求賣方支付應收賬款的權利，包括但不限于根據交易合同提起訴訟或仲裁的權利；3.4.2由于買方延遲支付應收賬款而產生的要求其支付賠償金、違約金的權利；3.4.3針對買方未能按期支付應收賬款的，同意其延期支付，或作出讓步、放棄、寬限或妥協(xié)，或與其達成和解的權利；3.4.4在買方發(fā)生破產、清算、資不抵債或其他類似情況時，作

8、為應收賬款的債權人參加清算或其他類似程序的權利；3.4.5再次轉讓應收賬款的權利；3.4.6與應收賬款相關的任何擔保、保證、保險項下產生的權利或利益；3.4.7與應收賬款相關的交易合同中，賣方享有的其他一切權利和利益。3.5應收賬款轉讓后，賣方在交易合同項下應承擔的義務，仍由賣方繼續(xù)履行，與保理公司無關。3.6在辦理應收賬款轉讓的過程中及應收賬款轉讓后，如保理公司要求，賣方須辦理以下事項：3.6.1本合同附件四格式向買方發(fā)出應收賬款債權轉讓通知書；3.6.2于應收賬款到期日前對買方進行催收。第四條 應收賬款轉讓價款的支付與償還 4.1根據賣方的申請，若賣方在本合同項下擁有保理融資額度，保理公司

9、可應賣方申請，在受讓應收賬款時，1-2個工作日向賣方預付應收賬款轉讓價款。4.2賣方如從買方或第三方收到用于清償已轉讓給保理公司的任何應收賬款的現金或匯票等支付工具時，如保理公司已預付應收賬款價款的，賣方應不遲于收到之日次日通知保理公司，并將該款項或支付工具轉交保理公司或向保理公司支付相等金額的款項，用于清償保理融資本息。前述款項或支付工具的轉交或支付在催帳期屆滿前進行的，相應的保理融資的折扣計算按本合同4.3條辦理。4.3在買方付款前,經保理公司同意，賣方可以提前一次性歸還保理融資。發(fā)生前述提前還款、買方于催帳期滿前付款、賣方在催帳期屆滿前進行回購退還保理融資資本金等情況時，保理公司應按相應

10、的保理融資的實際占用期限計算保理利息及保理服務費，保理交易手續(xù)費按單筆一次性收取。4.4在保理公司已向賣方預付應收賬款轉讓價款的，賣方在收到銷售貨款或計劃還款金時應立即通知保理公司，保理公司通過賣方指定銀行賬戶網上銀行對應收賬款進行查詢、核對。4.5保理公司受讓的應收賬款小于對應的發(fā)票金額時，保理公司僅對受讓金額提供保理服務，買方支付該發(fā)票項下的應收賬款優(yōu)先償付保理公司受讓的應收賬款。4.6保理公司有權通過賬戶分析、憑證查驗、現場調查等方式核查應收賬款轉讓價款支付是否符合約定用途，賣方須配合保理公司核查。4.7保理公司指定的資金監(jiān)管賬戶為：戶名：賬號：開戶行：第五條 回購5.1以下情況構成本合

11、同下的回購情形：5.1.1應收賬款到期日，買方未足額支付應收賬款，在應收賬款到期日次日保理公司通知買方應收賬款轉讓事宜，并啟動催賬程序。經保理公司自行或委托賣方在催賬期內向買方催收后，買方仍未在催賬期屆滿日前一日足額付款的；5.1.2應收賬款到期日期，買方以任何書面形式就交易合同項下的商業(yè)糾紛通知保理公司或者保理公司通過賣方及其他任何途徑得知交易合同發(fā)生商業(yè)糾紛的；5.1.3買賣雙方任何一方在交易項下有任何商業(yè)欺詐行為的。5.2回購情形發(fā)生后，保理公司將向賣方發(fā)出應收賬款回購通知書，通知賣方辦理回購事宜，賣方應：（1）當按照保理公司的要求，于保理公司指定的日期回購所有保理公司已受讓的應收賬款；

12、（2）已預付應收賬款轉讓價款的，賣方應立即并不遲于保理公司要求的時間退還相應的保理融資本金，同時支付相應的利息。5.3保理公司向賣方發(fā)出應收賬款回購通知書后，保理公司不再承擔相應應收賬款的催收、管理責任，與應收賬有關的任何風險與責任，均由賣方自行承擔。若賣方未足額退還相應保理融資本金并足額并支付相應的利息前 ，比例預付方式下賣方未足額退還應退還保理融資本金并足額支付相應利息前，保理公司仍有權向買方要求付款及收取買方支付的應收賬款。第六條 賣方的陳述與保證在簽署本合同時至本合同約定的服務期限屆滿前, 賣方持續(xù)地陳述和保證如下: 6.1 賣方是依法設立并合法、獨立存續(xù)的民事主體, 具備所有必要的權

13、利能力、能以自身名義履行本合同的義務并承擔民事責任。6.2簽署和履行本合同是賣方真實的意思表示, 并已獲得簽署及履行本合同所必需的所有同意、批準及授權, 不存在任何法律上的瑕疵。6.3在過去一年中未因產品質量或履約期限等問題而發(fā)生商業(yè)糾紛, 與買方之間無任何未決爭議與債權債務糾紛。6.4賣方保證在簽署和履行本合同過程中向保理公司提供的全部文件、報表、資料及信息是真實、準確、完整和有效的, 未向保理商隱瞞可能影響其財務狀況和履約能力的任何信息。6.5關于應收賬款, 賣方保證：6.5.1應收賬款符合所有的適用法律并已經獲得了與其產生有關的所有必要的同意、批準和授權, 不存在任何法律上的瑕疵；6.5

14、.2應收賬款均產生于正常業(yè)務中的真實的交易，貨物的銷售符合法律的規(guī)定和交易合同的約定；6.5.3應收賬款是對買方有效的, 有約束力的, 獨立的、完整的、完全排斥第三人的權利或利益要求的權利, 此應收賬款由賣方擁有, 且在該應收賬款上未為任何人設定任何形式的擔?；蚱渌摀? 也不存在任何第三方權益或任何既有的或可能產生的第三方能夠提出的任何抵銷、預提、反訴、損害補償、沖銷賬目、留置或其他減除, 但交易合同中已經明確約定的賣方給予買方的傭金或折扣除外；6.5.4應收賬款不屬于賣方對其附屬機構、控股公司、母公司、集團成員等有實際控制關系的關聯企業(yè)銷售或提供服務所產生的應收賬款。6.6關于交易合同，賣

15、方保證并承諾：6.6.1交易合同項下的價款的支付方式為賒銷；6.6.2賣方已經向保理公司提交交易合同及其任何補充或修改文件，該些文件中沒有任何禁止或限制應收賬款轉讓的的條款，或買方可以無條件退貨的條款，以及其他任何不利于保理公司行使應收賬款下權利的條款；6.6.3賣方在交易合同項下的支付義務不存在任何未經保理公司知曉并同意的抵消、回扣或其他扣減；6.6.4賣方已經向保理公司提交與交易合同有關的所有法律文件。第七條 賣方承諾7.1至應收賬款轉讓時, 賣方均嚴格、適當履行交易合同項下的交貨義務及其他全部附隨義務, 并且應收賬款轉讓后賣方仍將持續(xù)嚴格履行交易合同, 不因履行不當而對保理公司受讓的應收

16、賬款債權產生任何不利影響。7.2未經保理公司書面同意, 賣方不得轉讓本合同項下的任何權利和義務。7.3應收賬款轉讓后, 賣方不得與買方達成任何旨在撤銷、終止、變更交易合同或其項下交易條件的協(xié)議。對已經轉讓給保理公司的應收賬款, 賣方不得再進行放棄、轉讓、贈予以及其他任何方式的處理，除發(fā)生本合同中回購情形且賣方按本合同約定履行回購義務，也不得再要求買方付款。7.4如因交易合同的任何商業(yè)糾紛，保理公司不介入賣方與買方因交易合同而發(fā)生的任何商業(yè)糾紛, 也不承擔賣方在交易合同項下應承擔的任何責任。7.5簽署和履行本合同過程中，賣方應將已知悉的有關買方財務狀況和履約能力的任何情況或信息及時、完整地向保理

17、公司披露。7.6賣方應按本合同的約定按時足額支付保理手續(xù)費。7.7賣方應遵循保理公司與辦理國內保理業(yè)務相關的業(yè)務制度及操作慣例, 包括但不限于及時提供保理商要求的一切文件、資料及信息, 并保證所提供文件、資料和信息是真實、完整、準確的。7.8保理商在本合同項下向賣方預付了應收賬款轉讓價款的, 賣方應當在下列事項發(fā)生或可能發(fā)生之日或作出相關決定之日起三日內書面通知保理公司： 7.8.1出售、出租、轉移、抵押、質押或以其他方式處分重要資產、資產的全部或大部分；7.8.2經營體制或產權組織形式發(fā)生或可能發(fā)生重大變化, 包括但不限于實施承包、租賃、聯營、公司制改造、股份合作制改造、企業(yè)出售、合并(兼并

18、)、合資(合作)、分立、設立子公司、產權轉讓、減資等；7.8.3修改章程, 變更法人名稱、法定代表人及住所、通訊地址、營業(yè)范圍等工商登記事項, 作出對財務、人事有重大影響的決定；7.8.4買賣雙方任何一方擬申請破產或可能或已被債權人申請破產；7.8.5買賣雙方任何一方或者其高層管理人員或董事涉及違法活動或涉及重大訴訟或仲裁案件, 或買賣雙方任何一方的主要資產被采取了財產保全等強制措施；7.8.6為第三方提供保證, 并因此而對其財務狀況或履行本合同項下義務的能力產生重大不利影響；7.8.7簽署對其經營和財務狀況有重大影響的合同；7.8.8停產、歇業(yè)、解散、停業(yè)整頓、被撤銷或營業(yè)執(zhí)照被吊銷；7.8

19、.9經營出現嚴重困難, 財務狀況惡化, 或發(fā)生對賣方經營、財務狀況或履約能力有負面影響的其他事件；7.8.10任何其他債權人取得賣方的全部或任何部分業(yè)務或資產的所有權，或針對賣方任何資產的裁決或判決被強制執(zhí)行，從而實質性地影響乙方履行本合同項下義務的能力。第八條 融資額度 下列任一事件構成本合同所稱“保理融資額度調整事件”，發(fā)生“保理融資額度調整事件”時，保理公司有權凍結、減少或取消已核定的、尚未使用的保理融資額度。8.1賣方在本合同第六條項下所作陳述與保證不真實；8.2賣方違反本合同的約定；8.3本合同第7.8條所列應通知的任何事項之一已實際發(fā)生，保理公司認為將影響其債權安全的情況；8.4賣

20、方在履行與保理公司訂立的其他合同時，有遲延履行等違約行為且經保理公司催告后仍未予以糾正；8.5買賣雙方任何一方在交易合同項下有任何商業(yè)欺詐的行為。第九條 違約9.1 賣方未按本合同約定退還預付轉讓價款對應的保理融資本金的，保理公司有權就未償還的保理融資本金金額計收罰息。罰息利率為保理融資本金金額日息的 。9.2賣方未按本合同第2.5條約定支付保理服務費和交易手續(xù)費, 保理公司有權自賣方應付款之日起, 每日按未付金額的 賣方收取違約金。9.3賣方未按本合同第4.3條約定，通知保理公司并將相關款項或支付工具轉交保理公司或支付相應金額款項的，保理公司自有權自賣方收到相關款項或支付工具次日起，每日按應

21、轉交而未轉交項款或支付工具金額的 向賣方收取違約金。9.4賣方違反本合同約定給保理公司造成其他損失的, 應賠償保理公司由此遭受的所有其他損失。9.5賣方違約時, 應當承擔保理公司為此而支付的催收費用、訴訟費(或仲裁費)、保全費、公告費、執(zhí)行費、律師費、差旅費及其他費用。第十條 法律適用和爭議解決 本合同適用中華人民共和國法律。本合同項下的爭議向保理合同所在地有管轄權的法院起訴。爭議期間，各方仍繼續(xù)履行為涉爭議的條款。十一條 通知11.1除保理公司另行明確約定外, 本合同項下的其他通知應為書面形式，且應遞交、發(fā)送到下述通信地址或傳真號碼。11.2任何一方的下述通信地址或聯系方式發(fā)生變更, 該方應

22、立即按本合同約定的方法通知對方, 通信地址或聯系方法的變更自對方收到變更通知時生效。11.3雙方的通知信息：（1）致賣方：通訊地址：電話：傳真：聯系人：（2）致保理公司：XXXX商業(yè)保理有限公司通訊地址：電話：傳真：聯系人：11.4 除本合同另有明確約定外，保理公司有權選擇其認為適合的通知方式，保理公司有權通過以下任一方式進行。保理公司有權選擇其認為合適的通知方式，且在任何情況下均無須對郵遞、傳真、電話或任何其他通信系統(tǒng)所出現的任何傳達失誤、缺漏或延遲承擔任何責任。保理公司同時選擇多種通知方式的，以其中較快到達賣方者為準。11.4.1專人送達方式, 以賣方簽收之日視為送達日;11.4.2 郵遞

23、(包括特快專遞、平信郵寄、掛號郵寄)方式送達于保理公司最近所知賣方的通信地址, 以郵寄之日后的第3日視為送達日;11.4.3傳真或電子郵件發(fā)達于保理公司最近所知賣方的傳真號碼或電子郵箱通訊地址, 以發(fā)送之日視為送達日。第十二條 信息披露與保密12.1保理公司應對賣方的商業(yè)秘密及其他書面標注需保密的信息和資料負保密責任, 但下列情形除外：12.1.1適用法律法規(guī)或上市規(guī)則要求披露的；12.1.2司法部門或政府部門要求披露的；12.1.3向保理商的外部專業(yè)顧問披露的；12.1.4賣方同意或授權保理商進行披露的。12.2賣方同意保理公司在如下情形可以使用或披露賣方的所有信息和資料, 包括但不限于賣方

24、的基本信息、信貸交易信息及其他相關信息和資料等, 愿意承擔由此產生的一切后果：12.2.1 第三方服務供應商、其他金融機構及保理商認為必要的其他機構或個人披露和允許其使用該等信息和資料；12.2.2將該等信息和資料提供中國信征中信和其他經中國人民銀行批準建立的信征機構或信用信息數據庫；12.2.3為業(yè)務運營、管理、統(tǒng)計、分析和風險控制的目的使用或允許第三方在保密的基礎上使用該等信息和資料。第十三條 其他條款13.1本合同項下經雙方簽署的附件格式以及雙方確認的相關文件、資料均為本合同不可分割的組成部分。13.2本合同未盡事宜或需變更事宜，均需合同雙方協(xié)商一致，另行簽訂補充協(xié)議。13.3本合同經雙

25、方法定代表人或授權代表簽字并加蓋公章后生效。13.4本合同在保理融資期限屆滿時終止。13.5本合同正本一式六份, 簽約雙方各執(zhí)三份。 第十四條 其他約定事項賣方（公章）: 保理公司（單位印章）：法定代表人或授權代表: 負責人或授權代表：(簽字或蓋章) (簽字或蓋章)簽署日： 年 月 日 簽署日： 年 月 日附表：表一：買方清單買方1 買方2買方3買方4買方5買方6買方7買方8注：買方有變化時，雙方應重新簽署本清單，買方情況以重新簽署的清單為準。賣方（公章）: 保理公司（單位印章）：法定代表人或授權代表: 負責人或授權代表：(簽字或蓋章) (簽字或蓋章)簽署日： 年 月 日 簽署日： 年 月 日

26、附表二：應收賬款轉讓申請書致：XXXX商業(yè)保理有限公司根據我方與貴公司簽訂的公開型有追索權保理商業(yè)合同（編號：贛商保字20154號，以下簡稱國內保理合同），我方申請向貴公司轉讓本申請書“應收賬款債權轉讓清單”所列的應收賬款。除非本申請書另有說明，本申請書及該清單所用詞語與國內保理合同中相同詞語具有同一含義。我方保證本申請所記載的交易合同和應收賬款信息準確無誤，如有任何錯誤，我方愿意承擔由此產生的一切法律后果。我方承諾：本申請書一經提交貴司，除非貴司同意，我方將不得撤銷或對申請書內容進行修改調整；貴公司經過審查同意應收賬款的，應收賬款轉讓于貴公司向我方出具應收賬款轉讓申請保理公司審核意見（下列簡

27、稱受讓意見）時生效，受讓意見所記載的應收賬款信息與下表不一致的，以受讓意見為準。交易合同信息買方交易合同名稱交易合同編號合同總價款收款方式收款帳號應收賬款債權轉讓清單序號應收賬款金額應收賬款到期日稅票編號稅票金額融資金額合計 賣方（公章） 法定代表人或授權代表（簽章） 年 月 日 填寫說明：1、應收賬款金額指賣方擬轉讓給保理公司的、買方根據交易合同在應收賬款到期日應向賣方支付的金額，買方在交易合同項下的付款義務分期履行的，應分期分別填寫應收賬款金額；2、應收賬款到期日指交易合同所規(guī)定的最晚付款日，如果買方在交易合同下的付款義務系分期履行的，則交易合同項下的應收賬款到期日按各期應收賬款的最晚付款

28、時間日分別計算，分別填寫；3、發(fā)票編號、發(fā)票金額中填列每筆（期）應收賬款所對應的所有發(fā)票信息每筆（期）應收賬款對應多張發(fā)票的，應在同一欄位中逐一填列；4、本申請書針對一份交易合同、一個買方填寫。附表三：應收賬款轉讓申請保理公司審核意見編號：27致：XXXXXXXX有限公司根據貴方提交的應收賬款轉讓申請書（編號： ）我司同意按雙方簽署的公開型有追索權國內保理合同（編號： ）的約定，受讓下表所列應收賬款。應收賬款信息轉讓編號應收賬款金額（元）應收賬款到期日賣方回購日是否予以保理融資保理融資方式折扣率折扣支付金額（元）稅務發(fā)票清單序號對應發(fā)票編號對應發(fā)票金額合計發(fā)票張數總金額 XXXX商業(yè)保理有限公

29、司 （單位印章） 年 月 日填寫說明：1、保理融資方式根據國內保理合同約定（比例預付或折扣方式）填寫；2、應收賬款金額為保理公司根據賣方申請審查同意受讓的應收賬款金額；附表四：應收賬款債權轉讓通知書編號：致： （買方名稱） 根據XXXX商業(yè)保理有限公司（以下簡稱保理公司）與我方簽訂公開型有追索權國內保理合同（編號：）的約定，我方已將下表多列對貴方的應收賬款轉讓給保理公司，現通知貴方，并請貴方按以下要求支付應收賬款：應收賬款轉讓編號應收賬款金額（元）應收賬款到賬日期交易合同編號稅務發(fā)票編號發(fā)票金額（元）1、對于保理公司所受讓之賬款，保理公司有權按照本通知書及相關的交易合同的規(guī)定以自身名義向你方提出及處理索賠，你方按照本通知書的要求進行支付。2、你方應按時足額將上表所列應收賬款支付至保理公司。貴方付款時，請根據上表填寫結算業(yè)務申請書（異地電匯），具體格式如下：欄位“收款人”，填寫保理公司名稱；欄位：“收款賬號”，填寫 （保理公司內部賬號）；欄位“用途”，填寫“國內保理款項”；欄位“備注”，填寫應收賬款轉讓編號。3、根據前述國內保理合同，所有交易合同項下的義務讓由我方承擔，并未轉讓給保理個公司，所有與我方承擔義務有關的訴訟、反訴或者反索賠或者抵銷，不論是否基于交易合同，均只能向我方提