合同風(fēng)險防范講座匯總講課講稿

1、合同風(fēng)險防范合同，是指作為平等民事主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè) 立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議，同時也是各方之間就交易 行為進行權(quán)利義務(wù)關(guān)系明確約定的證明。 只要有合同，就必有合同利 益。合同風(fēng)險作為一種合同利益損失的可能性， 在合同訂立之前的協(xié) 商階段就已存在，并一直延續(xù)到合同履行完畢之后的后義務(wù)階段。在現(xiàn)實生活中，很多企業(yè)并不重視合同的擬訂與履行， 導(dǎo)致了大 量的合同債務(wù)糾紛的頻頻發(fā)生。事實上，一份詳細完備、合法合理的 合同既是對當(dāng)事人進行有效約束的需要， 也是避免風(fēng)險、保護自身合 法權(quán)益的需要。一、合同簽訂過程中的風(fēng)險防范（一）、合同的主體【我方在簽合同時一般應(yīng)有公司的全稱（

2、保證公章和營業(yè)執(zhí)照上 面的名稱相一致）及法定代表人的簽名】對合作方則應(yīng)特別注意：1、應(yīng)讓合作方提供其營業(yè)執(zhí)照（一定要要求其提供營業(yè)執(zhí)照副 本，因為副本上有企業(yè)的年檢信息， 從上面可以看出該企業(yè)是否連續(xù) 合法的存在）以及組織機構(gòu)代碼證副本的復(fù)印件， 應(yīng)特別注意營業(yè)執(zhí) 照上的公司名稱，保證合同上的乙方和企業(yè)營業(yè)執(zhí)照上的名稱保持 致，還應(yīng)注意公司的樣章的名稱和營業(yè)執(zhí)照上的一致。2、一般而言，合同上會要求有企業(yè)法定代表人的簽字，在此應(yīng)確認在此處簽字的人的身份，如果不是法定代表人，則應(yīng)特別注意該 人員是否有公司或法定代表人的授權(quán)委托書，并且應(yīng)把授權(quán)委托書、 合同書及個人的身份證明放在一起保管， 以保證簽

3、訂合同的有效性。【舉例說明：簽字并蓋章有效；簽字或蓋章有效】3、應(yīng)注意簽約方的資信狀況，以保證合同的有效履行。4、在履行合同的過程中涉及到合作方人員簽字的地方都要注意 簽字方的身份，是否具有合法的授權(quán)委托書，否則簽字可能會變?yōu)閭€ 人的行為，最好在涉及到合作方簽字的地方都加蓋公司的印章加以確 認。5、如果簽約方為個人，應(yīng)特別注意落實個人身份，并留下身份 證復(fù)印件，及資信狀況，最好是以錢款兩清的方式來交易，以避免風(fēng) 險。（二）、合同主體的考察1、簽約對方的主體資格（1）簽約對方為個人時，法律要求必須是完全民事行為能力人， 既簽約方精神正常且年滿18周歲或者16至18周歲但以自己的收入為 主要生活來

4、源，在此情況下可以要求其提供身份證、詳細的家庭地址、 聯(lián)系方法及個人的其他情況，方便于在必要時對其進行實地的考察和 確認。（2）簽約對方為企業(yè)時，則應(yīng)注意企業(yè)下屬部門，如企業(yè)各部/ 科/處/室等是不具備主體資格，不能簽約的，如果簽訂了這樣的合同可 能會因為主體不適格而被認定無效；而企業(yè)的分支機構(gòu)，如分廠、分 公司、辦事處等，則應(yīng)看其是否具有對外開展業(yè)務(wù)資格（是否有授權(quán)）？是否有非法人營業(yè)執(zhí)照？如果有授權(quán)或非企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照才 有簽訂合同的資格，對分公司、分廠、辦事處的審查，除審查分支機構(gòu)的履約能力外，還應(yīng)審查公司的履約能力的情況，因為在分支機構(gòu) 無力承擔(dān)責(zé)任的情況下，公司還應(yīng)承擔(dān)補充責(zé)任。對企

5、業(yè)主體格的審 查，一般是對企業(yè)營業(yè)執(zhí)照進行審查，主要應(yīng)查看的內(nèi)容是企業(yè)名稱， 看該名稱與擬簽合同當(dāng)事人的名稱是否一致， 不一致則風(fēng)險較大；看 注冊資本，是否與擬簽合同標的額相稱， 如差別較大，則可能風(fēng)險也 較大，應(yīng)加以注意；看企業(yè)經(jīng)營范圍，看擬簽合同業(yè)務(wù)是否在經(jīng)營范 圍內(nèi)，不是，風(fēng)險也較大；看企業(yè)的工商年檢是否通過了工商部門年 度檢驗，如果沒有，則簽定合同時風(fēng)險也會較大。除以上的方式以外， 還應(yīng)依據(jù)營業(yè)執(zhí)照中記載的情況，對公司的辦公地點、人員、固定資 產(chǎn)等進行實地考察和確認。另外，我國法律對某些行業(yè)的從業(yè)資格做 了限制性規(guī)定，沒有從業(yè)資格的單位和個人不得從事特定的業(yè)務(wù)， 如 果沒有資格的主體簽

6、訂此類合同將按無效合同進行處理。例如，合同的內(nèi)容是一項房地產(chǎn)投資開發(fā)項目，如果合同一方是一個公益性事業(yè) 單位作為投資人，就會由于主體無權(quán)投資經(jīng)營房地產(chǎn)項目， 而導(dǎo)致合 同無效。2、要核實對方資信情況在審核了對方的主體資格，沒有問題后，則應(yīng)核實簽約對方的資 信。核實資信的方式與簽約對象是新客戶還是老客戶， 有很大的區(qū)別， 如果是老客戶，則可以考慮與其簽合同，但要核對其之前的履約的情 況，如履約情況差，一般不能再與其簽合同，既使簽，也只能同時履 行合同，即交貨的同時付款的合同。如果交貨期較長，則應(yīng)要求對方 先支付一定的履約保證金，并要求在交貨的同時付清全部貨款； 核對 履約記錄情況后，如履約情況一

7、般或履行情況良好，則應(yīng)考察其資信 證明文件，除了交貨的同時付款以外的合同，一般應(yīng)要求對方提供資 信證明文件，資信證明文件一般包括企業(yè)簡介，營業(yè)執(zhí)照，效益情況， 稅務(wù)證明，銀行信用等級證明以及單位的基本情況等資信證明資料； 同時可以通過了解對方客戶的評價，調(diào)取工商資料等其它手段核實對 方所提供的資信證明情況，同時還可以對公司的注冊資本情況、 會計 資料、股東等進行核實，最后依據(jù)對方的資信情況確定是否應(yīng)簽合同 或簽什么樣的合同。對于新客戶除了交貨的同時付清款的合同外， 一般應(yīng)要求對方提 供資信證明材料，并實地進行考查，在確認有良好資信及履約能力后 再與之簽定合同，如果在此過程中能讓對方提供履約擔(dān)保

8、則會極大的 減少風(fēng)險。（三）合同的訂立1、應(yīng)考慮本方的履約能力如本方的履約能力能達到擬簽合同約定的要求，則可以簽約，否則應(yīng)慎重考慮訂立合同，以免本方屆時無法履行合同而承擔(dān)違約責(zé) 任。2、合同談判成果的確認銷售人員在和客戶以要約、承諾的形式反復(fù)接觸并基本達成一致 后，應(yīng)學(xué)會以明確，有效的方式對談判成果進行確認，作為雙方簽訂 正式合同的依據(jù)。一般而言，在談到結(jié)束以后，應(yīng)以締約談判備忘錄， 締約意向書等形式確認談判成果，以備正式簽訂合同時參照。對于制 作的談判文書被確認以后，應(yīng)對內(nèi)容進行確認并寫上時間、地點、當(dāng) 事人、談判成果，然后由雙方簽字、蓋章，在法律效力上，締約意向 書、會談紀要等主要具有以下

9、的特點：（1）按照合同法，如果一 方最終無正當(dāng)理由拒絕簽訂正式合同， 則應(yīng)承擔(dān)締約過失責(zé)任，賠償 對方因締約而受到的損失；（2）這些文書有時可以起到補充正式合同 的重要作用，正式合同對有關(guān)事項約定不明或者沒有約定，而該事項 又對合同的履行或者爭議處理不可或缺， 那么依據(jù)合同法的規(guī)定， 可以按照這些文書記載的內(nèi)容處理合同中的有關(guān)問題；（3）這些文書有時可解釋合同條款。由于在締約意向書中一般包括已決條款和未決 條款兩部分，對于已決條款會直接成為合同中的條款， 故在意向書中 確定已決條款時應(yīng)特別的謹慎，千萬不要以為不是正式合同就隨意的 承諾，避免在簽定正式合同時給自己造成不利； 而對于未決條款由于

10、是雙方的分歧所在，可能會影響正式合同的簽定，故在意向書中應(yīng)對 因未決條款達不成一致造成正式合同不能簽定的情況，約定有相應(yīng)的 處理方式，以免有不必要的法律風(fēng)險。3、合同成立并生效的風(fēng)險在正式向?qū)Ψ铰男袝r，一定要先注意合同是否成立并生效， 在沒 有肯定之前，千萬不要想當(dāng)然就開始履行合同，以免給自己造成損 失。4、合同的形式風(fēng)險合同的形式有有書面形式、口頭形式和其他形式。除了交貨的同 時付款的合同外，一般應(yīng)以書面的形式簽定合同，在以信件和數(shù)據(jù)電 文（包括電報、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件）等形式簽定 合同時一定要要求以書面的形式做最后的確認， 以避免雙方在履行過 程中發(fā)生分歧。法律、行政法規(guī)規(guī)

11、定或者當(dāng)事人約定采用書面形式訂 立合同的，一定要先要以書面的形式訂立合同， 千萬不要因為人熟就 無視這樣的約定，因為這里面隱藏了許多的法律風(fēng)險。 當(dāng)然如果當(dāng)事 人未采用書面形式但一方已經(jīng)履行主要義務(wù)， 對方接受的，該合同是 成立并有效的，但這樣的行為會給企業(yè)帶來許多不必要的風(fēng)險和麻 煩，應(yīng)當(dāng)盡量的避免。（四八合同條款簽約時合同所涉及的數(shù)量、質(zhì)量、貨款支付以及履行期限、地點、 方式等，都必須嚴密、清楚，否則都會引起不必要的糾紛，造成不可 估量的經(jīng)濟損失。例如我國北方某企業(yè)向南方某公司購買了一批奔騰 機芯的電腦，注明原機主要部件須為進口產(chǎn)品， 而南方電腦公司提供 的機器除機芯為進口產(chǎn)品外，其它部件

12、均系國內(nèi)組裝產(chǎn)品。因為原合 同用語“主要部件”表意含糊不確切，導(dǎo)致了本想購買一批進口主機 的北方企業(yè)買了一批國內(nèi)組裝產(chǎn)品。1、數(shù)量條款合同標的數(shù)量條款中應(yīng)明確計量單位、 計量方式、數(shù)量以及其它 可能影響數(shù)量的內(nèi)容；特別是要對產(chǎn)品的具體規(guī)格做出說明， 不使用 不規(guī)范的數(shù)量詞，如：一車、一件等，否則會因約定不明確導(dǎo)致供需 之間出現(xiàn)差錯而產(chǎn)生糾紛。例如，廣東某單位和港商簽訂了一份出售 廢礦渣的合同。礦渣是廣東這家工廠的生產(chǎn)廢料，在院中堆積如山， 苦于無法處理，港商來購自是欣喜無比，所以未經(jīng)細酌即在合同上面 簽字，合同上寫明港方每天來拉一車，共拉十天，最后交付貨款。廣 東方面沒想到港方第一天來的是小翻

13、斗車， 第二天是小卡車，第三天 是大卡車，至此廣東方面才發(fā)現(xiàn)吃了虧，趕去交涉，港方強調(diào)并未違 背合同，廣東方面只有啞巴吃黃蓮有苦難言了。2、質(zhì)量條款在合同里約定質(zhì)量條款時一定要注意質(zhì)量保證的能力，不要為拿下合同簽一些超出自己能力的合同； 一旦最終的質(zhì)量無法保證，可能 會帶來各種形式的索賠。在質(zhì)量條款中（1 ）要約定質(zhì)量的達標標準 的；（2）約定質(zhì)量檢驗期限。在實踐中應(yīng)學(xué)會在檢驗期及時檢查產(chǎn)品的質(zhì)量，是否符合標準，以防給自己造成損失。3、包裝條款。對于購貨方提出的特殊包裝方法應(yīng)當(dāng)引起足夠的 重視，同時應(yīng)約定因按購貨方提出特殊的包裝方式而增加的費用由哪 一方承擔(dān)。4、交付方式條款（送貨條款）如果貨

14、物送往本地，應(yīng)當(dāng)明確約定送貨地點，這關(guān)系到糾紛處理 時法院的管轄；如果貨物送往外地，則盡量不要寫明，而應(yīng)爭取約定 由本地法院管轄。此外，合同中應(yīng)列明收貨方的經(jīng)辦人的姓名。這樣 做的目的是防止經(jīng)辦人離開后，對方不承認收貨的事實，給訴訟中的 舉證帶來困難。施工企業(yè)人員的變動較為頻繁，當(dāng)對方更換新的經(jīng)辦 人時，應(yīng)當(dāng)要求對方提供授權(quán)委托書。此外，交接貨日期不清，也容 易造成糾紛。例如：某染化廠從一家化工廠調(diào)購了全年所需的十二噸 染料，由于在談判中染化廠已經(jīng)說明他們每月需要一噸染料，所以在合同中，關(guān)于交貨日期這一款寫的是：年初開始交貨，誰知化工廠在 年初就將十二噸染料全部運抵染化廠， 這種染料性似海綿，

15、比重輕體 積大，染化廠的倉庫只能裝下三噸貨物。染化廠拒收提前的交貨，但 合同條款規(guī)定“年初開始交貨”，沒定明交多少。染化廠不得已只好 讓化工廠運回染料，但運輸費用由自己負責(zé)。合同中關(guān)于交接貨日期 的錯誤語言很多，諸如“盡快發(fā)貨”、“分期發(fā)貨”等等都是，因為“分 期分批發(fā)貨”沒有說明分幾期、分幾批，及每一期每一批具體的起始 時間及數(shù)量，另外，訂合同切忌使用“盡快” “馬上”“立即”等模糊 性時間概念的詞語。5、付款條款在簽訂價金條款時：（1）金額的大小寫應(yīng)當(dāng)一致，且不能發(fā)生涂 改以避免產(chǎn)生岐義；（2）金額中涉及稅金的應(yīng)注明稅金的承擔(dān)方式；（3）對貨款的支付條件應(yīng)明確，以降低交易風(fēng)險；（4）支付的

16、方式 應(yīng)當(dāng)明確。另外特別需注意的是：應(yīng)明確約定付款的時間。模棱兩 可的約定會給合作方找到拖延付款的理由。 以下付款時間的表述就有 不足之處：A、甲方收到貨物后付款；應(yīng)更正為“甲方收到貨物后日內(nèi)B :檢驗合格后付款；應(yīng)更正為“檢驗合格后 日內(nèi)付款”。6、違約責(zé)任條款如果合同由合作方草擬，則應(yīng)當(dāng)注意審查有無不平等的違約責(zé) 任條款和加重我方責(zé)任的違約責(zé)任條款。 這里面最要緊的是約定好一 方違約應(yīng)支付另一方違約金的數(shù)額或約定因違約產(chǎn)生的損失賠償額 的計算方法，這樣可以有效的避免雙方在產(chǎn)生分歧時在違約金上糾纏 不清。7、爭議處理條款（1）約定訴訟管轄地，爭取在我方所在地法院起訴。訴訟管轄地 的約定要明確

17、。約定管轄的法院應(yīng)依照中華人民共和國民事訴訟法 第25條約定，只有以下五個地方的法院可供當(dāng)事人協(xié)議管轄：原告所在地；被告所在地；合同簽訂地；合同履行地；標的物所在地。 但 是不得違反專屬管轄和級別管轄的規(guī)定。約定管轄常見的錯誤有：a、表述不清楚，容易產(chǎn)生岐義，如：“如果發(fā)生爭議，可由雙方 各所在地法院管轄”；b、約定由上述五個地方以外的法院管轄；c 、約定違反了級別管轄的規(guī)定，如普通案件約定由某地中級人 民法院管轄；d、約定違反了專屬管轄的規(guī)定。（2）如果采用仲裁的方式， 仲裁條款要明確約定某一個仲裁機構(gòu)， 而且該仲裁機構(gòu)必須客觀存在，否則將導(dǎo)致條款無效。我國仲裁機構(gòu)設(shè)立的原則： 仲裁法第十條

18、規(guī)定：仲裁委員會 可以在直轄市和省、 自治區(qū)人民政府所在地的市設(shè)立， 也可以根據(jù)需 要在其他設(shè)區(qū)的市設(shè)立，不按行政區(qū)劃層層設(shè)立。從此可以看出，縣 一級人民政府所在地不設(shè)立仲裁機構(gòu)的。8、合同生效的條件， 通常是一個很簡單的條款， 容易被人忽視。 約定自雙方蓋章之日起生效，最為常見。事實上 ，運用合同生效和合 同成立兩個概念的不同，可以有效防范一些法律風(fēng)險。 例如，一個涉 外文藝演出合同， 需要取得政府部門批文方能履行， 就不能約定自雙 方蓋章之日起生效。9、不可抗力條款10、保密條款企業(yè)應(yīng)當(dāng)在合同中約定保密條款，這樣可以有效防止商業(yè)秘密外 泄，這對保護企業(yè)利益是非常有利的。11、送達方式在合同

19、履行過程中，經(jīng)常需要向?qū)Ψ桨l(fā)出書面通知， 這些書面通 知必須送達對方，才會發(fā)生法律效力。例如合同解除的通知、發(fā)生不 可抗力情形的通知、交付驗收的通知等等。在現(xiàn)代社會，運用電子郵 件進行聯(lián)絡(luò)十分常見，因此把電子郵件寫入送達方式之一，十分必要。 在合同履行過程中，經(jīng)常會有一些文件需要對方簽署確認，但不可能 每次要求對方蓋章，往往由某位負責(zé)人簽字確認。為此，約定一名人 員作為合同一方的聯(lián)系人，也較為常見，甚至約定其權(quán)限。這樣既可 以避免一方對其員工簽字確認的事項抵賴， 也可以防止該授權(quán)員工超 越缺陷濫用權(quán)力。12、對于對方提供的格式合同應(yīng)特別注意：要應(yīng)勢而變，不可以 不加審查地完全適用其條款。（五）

20、擔(dān)保合同為了防范風(fēng)險，在與合作方簽訂合同的時候，應(yīng)盡量取得對方提 供的擔(dān)保。關(guān)于擔(dān)保合同應(yīng)注意以下幾個問題：1、擔(dān)保合同的當(dāng)事人：擔(dān)保人不一定是本合同的一方當(dāng)事人， 在保證擔(dān)保合同中，擔(dān)保人只能是本合同以外的第三人。2、哪些財產(chǎn)可以用于提供擔(dān)保？依照擔(dān)保法第三十七條規(guī)定，下列財產(chǎn)不得抵押：一、土地 所有權(quán)；二、耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用 權(quán)，（擔(dān)保法關(guān)于該款有除外規(guī)定） ，三、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公 益為目的的事業(yè)單位、 社會團體的教育設(shè)施、 醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社 會公益設(shè)施；四、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)；五、依法 被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)；六、依法不得抵押的

21、其他財產(chǎn)。提醒注意：我國法律對某些財產(chǎn)的抵押規(guī)定必須經(jīng)過登記合同才 能生效。（土地使用權(quán)， 城市房地產(chǎn)， 鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)廠房等建筑物， 林木，航空器，船舶，車輛，企業(yè)的設(shè)備和其他動產(chǎn)）3、哪些人不可以做為保證擔(dān)保的保證人？國家機關(guān)， 學(xué)校醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位社會團體， 以及 企業(yè)法人分支機構(gòu)職能部門，不得為保證人。但是，企業(yè)法人的分支 機構(gòu)有法人的書面授權(quán)的，可以在授權(quán)的范圍內(nèi)提供保證。4 、定金條款：a、應(yīng)明確所繳款項的性質(zhì)是“定金”定金條款應(yīng)寫明“定金” 字樣，最高院關(guān)于適用 擔(dān)保法若干問題的司法解釋第 118條規(guī)定： 當(dāng)事人交付留置金、擔(dān)保金、保證金、訂約金、押金或者訂金等，但

22、 沒有約定定金性質(zhì)的，當(dāng)事人主張定金權(quán)利的，人民法院不予支持。b、定金不得超過主合同標的額的百分之二十擔(dān)保法第九十一條規(guī)定，定金不得超過主合同標的額的百分 之二十；第八十九條規(guī)定，給付定金的一方不履行約定的債務(wù)的，無 權(quán)要求返還定金；收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的， 應(yīng)當(dāng)雙倍返 還定金。對于超過百分之二十的部分，可以作為預(yù)付款，可以要求返 還。但不具備定金的性質(zhì)。另外，簽訂合同時還應(yīng)注意以下細節(jié)：1、加蓋的公章應(yīng)清晰可 辨。2、合同文本經(jīng)過修改的，應(yīng)由雙方在修改過的地方蓋章確認。（六）、合同簽訂后的后期管理1、將其復(fù)印件交由履行部門存查，保證依約履行。2、及時歸檔保管，以免丟失。3、應(yīng)當(dāng)制定合同管理制度，對合同進行規(guī)范管理。二、合同的履行過程中的風(fēng)險防范。（一）、合同的履行過程會有許多不能確定的因素，雙方可能會對合 同進行變更；