信用社反洗錢工作自查的報告

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上關(guān)于XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢工作情況自查的報告人民銀行XX縣支行：為貫徹落實人民銀行湟中縣支行反洗錢工作各項要求，我社對反洗錢工作給予充分重視，將反洗錢工作作為加強內(nèi)部控制，防范外部案件的重要任務(wù)，根據(jù)中國人民銀行反洗錢工作相關(guān)規(guī)定和省聯(lián)社制定的各項內(nèi)控制度，著實做好反洗錢各項制度的落實和執(zhí)行。同時根據(jù)人民銀行湟中縣支行對反洗錢工作進(jìn)行現(xiàn)場檢查的通知要求，結(jié)合我社實際，我社及時安排部署對反洗錢工作進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：一、組織機構(gòu)建設(shè)情況根據(jù)中國人民銀行反洗錢工作的相關(guān)要求，我社將反洗錢工作納入日常管理工作當(dāng)中，確保各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展。我社堅持以聯(lián)社主

2、任為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的原則，成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組作為我社反洗錢工作的組織管理機構(gòu)，同時，根據(jù)不同時期業(yè)務(wù)發(fā)展和機構(gòu)人員的變動情況，及時修訂、調(diào)整和變更各反洗錢小組成員和反洗錢崗位成員并上報縣支行。二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況我社將縣支行及省聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件精神，及時印發(fā)傳達(dá)至各營業(yè)網(wǎng)點，并結(jié)合我社實際先后制定了反洗錢工作站工作職責(zé)、反洗錢工作聯(lián)絡(luò)員崗位職責(zé)、XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢工作管理實施細(xì)則、XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社人民幣大額和可疑支付交易報告操作規(guī)程、XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢操作規(guī)程等各項內(nèi)控制度，并制定XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢實施方案要求網(wǎng)點主任認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)，要求

3、員工熟知反洗錢操作規(guī)程，加強個人存款實名制、人民幣結(jié)算帳戶管理等方面的制度執(zhí)行力，對客戶提交的申請資料、身份資料加大審查力度，對大額支付、可疑支付及時登記備案，同時對實際處理中的票據(jù)、銀行卡、匯兌、大額現(xiàn)金取款等業(yè)務(wù)實行額度授權(quán)，以嚴(yán)格的事權(quán)劃分制度規(guī)范處理大額支付業(yè)務(wù)。在事后監(jiān)督檢查當(dāng)中，對發(fā)現(xiàn)未經(jīng)有權(quán)人授權(quán)處理的大額業(yè)務(wù)或無有權(quán)人背書確認(rèn)的支付款項及時跟蹤檢查，落實整改。三、客戶盡職調(diào)查我社在對公開戶辦理賬戶手續(xù)時，嚴(yán)格審查客戶的各種資料是否齊全，證明文件是否符合規(guī)定，臨時賬戶是否有當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門同意設(shè)立外來臨時機構(gòu)的批件，專用賬戶是否用于各項資金的收付，單位開立結(jié)算賬戶的名稱是否與其提供的

4、申請開立賬戶的證明文件一致。在辦理資金收付業(yè)務(wù)時，查驗支付用途是否符合規(guī)定，資金來源是否合法合規(guī)。同時，結(jié)合人民銀行結(jié)算賬戶管理的有關(guān)精神，對部分開戶單位申請資料、證明文件不全的賬戶，積極補辦開戶手續(xù)，并進(jìn)行清理、銷戶。自然人開立的結(jié)算賬戶辦理開戶手續(xù)時，嚴(yán)格按照個人存款賬戶實名制規(guī)定審核結(jié)算賬戶名稱是否與提供的個人有效身份證件名稱一致，根據(jù)規(guī)定認(rèn)真辯明客戶的真實身份，了解客戶的背景資料，并認(rèn)真記錄客戶資料信息，在辦理各項業(yè)務(wù)時，基本做到對個人和單位賬戶進(jìn)行客戶盡職調(diào)查。四、賬戶資料及交易記錄保存情況我社各營業(yè)網(wǎng)點配有專職人員負(fù)責(zé)人民銀行賬戶開立工作，由開戶單位將開戶申請資料提交開戶網(wǎng)點，經(jīng)開

5、戶網(wǎng)點賬戶管理人員審查資料的完整、合法性后提交聯(lián)社營業(yè)部，由聯(lián)社營業(yè)部專人負(fù)責(zé)客戶信息資料的錄入，最后報縣人行進(jìn)行審批，所有開戶資料及客戶交易記錄，嚴(yán)格按會計檔案管理規(guī)定規(guī)范保管。五、大額和可疑交易報告情況按照中國人民銀行人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法的規(guī)定，我社每季度向縣支行報送金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表等相關(guān)報表，同時，根據(jù)業(yè)務(wù)實際，在大額現(xiàn)金管理過程中，我社建立了大額現(xiàn)金支付登記備案制度，制定了大額現(xiàn)金支取逐級審批制度，嚴(yán)格按照現(xiàn)金管理暫行條例、大額現(xiàn)金支付管理實施細(xì)則要求，對大額現(xiàn)金的支取用途嚴(yán)格審核，嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行審批制度，嚴(yán)禁發(fā)生超權(quán)限審批現(xiàn)象，認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金報備制

6、度，如實登記大額支取統(tǒng)計臺帳。經(jīng)檢查，未發(fā)現(xiàn)可疑交易的行為。六、配合司法機關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況在反洗錢工作當(dāng)中，堅持與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作。在網(wǎng)點一線員工中開展學(xué)法、知法、用法活動，掌握各種法律條款的內(nèi)容、協(xié)助配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動，依照法律程序協(xié)助司法機關(guān)、稅務(wù)等部門辦理對有關(guān)賬戶及資金的查詢、凍結(jié)、扣劃等事宜，對涉嫌洗錢的客戶，立即停止為其辦理各項業(yè)務(wù)。七、反洗錢宣傳及業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況我社認(rèn)真貫徹執(zhí)行縣支行及省聯(lián)社有關(guān)反洗錢工作規(guī)章制度，及時將相關(guān)規(guī)定、制度等印發(fā)各營業(yè)網(wǎng)點，并要求各網(wǎng)點組織柜員認(rèn)真學(xué)習(xí)，將反洗錢工作納入到日常業(yè)務(wù)當(dāng)中。同時，我社在開展的各項業(yè)

7、務(wù)操作大檢查及專項檢查中，也將反洗錢所涉及的各項工作列入檢查范圍，更好地規(guī)范了一線臨柜人員的操作行為，規(guī)避了日常業(yè)務(wù)處理當(dāng)中存在的洗錢犯罪隱患。八、存在的問題：1、我社對反洗錢工作的組織培訓(xùn)工作還有所欠缺，組織培訓(xùn)力度不足。2、部分網(wǎng)點雖然對員工進(jìn)行了組織學(xué)習(xí)，但員工對有關(guān)知識或相關(guān)規(guī)定不熟悉，思想認(rèn)識較為松懈。3、個別信用社對部分久懸戶的賬戶資料保存不全，存在遺失現(xiàn)象。九、整改的措施：1、繼續(xù)加強對員工反洗錢的培訓(xùn)工作，增強臨柜人員反洗錢的法規(guī)意識，規(guī)范操作行為。2、加強檢查和崗位監(jiān)督，將內(nèi)控制度執(zhí)行到位，做到分工合理，責(zé)任到人。3、認(rèn)真做好反洗錢工作記錄，按規(guī)定保存客戶帳戶資料和交易記錄。反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)