2022年關于銀行合規(guī)回頭看心得體會

1、高品質(zhì)文檔2022年關于銀行合規(guī)回頭看心得體會 開展這次訓練學習活動的目的，就是要關心員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增加合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識;切實提高員工業(yè)務素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性，增加識別風險和掌握會計風險的力量，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革進展的信念，增加維護農(nóng)業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。 該行此次訓練學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內(nèi)容包括：一是學習相關制度。組織員工實行集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內(nèi)容以業(yè)務操作規(guī)范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到1

2、00%。每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學習心得。 二是對比制度進行自查整改。通過組織學習，結合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化訓練活動，深化排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業(yè)務系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部掌握進行探討和討論，提出完善系統(tǒng)風險掌握的意見;對現(xiàn)行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行仔細梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務進展不相適應或存在漏洞、不連接、不全都的問題，討論解決方法，提出完善意見。四是開展會計操作風險案例巡回

3、宣講工作。 抽調(diào)業(yè)務骨干，組成宣講組，依據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。鞏固驗收階段活動內(nèi)容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內(nèi)容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定具體檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業(yè)的相關業(yè)務操作規(guī)范，建立崗位風險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深化到每一個員工。 【我眼中的合規(guī)】 作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥當保管本

4、人的柜員卡和個人名章，不得供應給他人使用，柜員密碼要嚴格保密常常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務及給自己授權;對業(yè)務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等?；蛟S這只是合規(guī)建設中的冰山一角，但也是合規(guī)建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節(jié)動身真真實切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。 我眼中的合規(guī)就是一顆責任心：對客戶，對自己，對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進步，為進展，為提高。 【合規(guī)隱患】 案件的治理與防控，是金融風險防范工作的重要內(nèi)容，也是銀行合規(guī)管理的建設基礎。近段時間，銀行各類案件時有發(fā)生，已經(jīng)嚴峻影響金融事

5、業(yè)健康穩(wěn)健進展，由于熟悉不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在很多隱患亟待予以規(guī)范。 隱患之一：思想熟悉不足，職工內(nèi)控及案防訓練存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟進展的核心，是社會資金劃撥、往來、結算、匯兌的場所。作為經(jīng)營貨幣業(yè)務的特別部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標，因此加強銀行職工的政治思想內(nèi)控訓練非常重要。由于部分領導熟悉不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)學問和專業(yè)技能的訓練和培訓工作跟不上形勢進展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時由于把關不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了平安防范工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進了一

6、些意志不堅決、道德基礎不好的領導和員工，這樣假如基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極簡單誘發(fā)其犯罪的動機，加大金融案件發(fā)生的風險可能。 更多 隱患之二：重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內(nèi)部人掌握問題。商業(yè)銀行內(nèi)部掌握制度指引中明確：關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。實行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人掌握問題發(fā)生，削減案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點近年來業(yè)務量大幅增長沒有補充分夠后備人員，造成人員特別緊急。導致只好放棄執(zhí)行這兩個制度，只有在上級督促下，或在檢查發(fā)覺問題后，或發(fā)生了金融案件時，才為了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度

7、，從而埋下案件隱患。 隱患之三：只注意對正式員工的管理，忽視對臨時工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底。近幾年來，由于機構改革和人員縮減，銀行便大量聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經(jīng)營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒有簽訂正式勞動合同;或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范;要么則是大量使用銀行職子女或關系人親屬，不經(jīng)崗前培訓就匆忙上崗，從而導致臨時用工人員素養(yǎng)參差不齊。因臨時用工人員素養(yǎng)參差不齊，管理不利，重視不足，不僅導致個別臨時工不明確工作中應付的義務和責任，工作責任感不強，而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。 隱患之四：用感情和

8、信任代替規(guī)章制度、把習慣做法看成閱歷，導致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生。銀行機構網(wǎng)點若是人員少，流淌性較差，一人多崗、相互替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，相互之間盲目信任，把重要憑證、票據(jù)、印章、權限卡、鑰匙等隨便丟放，甚至在臨時離柜時為“便利工作”交由他人保管，離崗時不按規(guī)定進行簽退操作，操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。二是網(wǎng)點監(jiān)督機構不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應付上級行的各類大檢查活動，致使檢查內(nèi)容和時間規(guī)律性較強，起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評狀況，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)覺的問題，對責任人不予追究責任甚至隱瞞不上報，致使小缺口進展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也實行聽從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。 隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不詳細，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，準時發(fā)覺重要崗位工作人員的