銀行案件防控學(xué)習(xí)心得

1、銀行案件防控學(xué)習(xí)心得近一時(shí)期，各種金融案件頻頻發(fā)生，商業(yè)銀行不斷發(fā) 生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié) 惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響，應(yīng)對(duì)案件 事件形勢(shì)嚴(yán)峻。同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力 不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突生，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管 理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，開 展銀行案件防范控制工作勢(shì)在必行。通過(guò)近段時(shí)間的學(xué)習(xí)教 育，本人對(duì)案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認(rèn) 識(shí)，現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：案件的發(fā)生，無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人 都有很大的危害性：一、給國(guó)家和社會(huì)造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件 的發(fā)生，

2、最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì)，國(guó)家蒙受了直 接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感, 造成了嚴(yán)重的后果。二、給單位業(yè)務(wù)開展帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想，假如我們自 己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常由現(xiàn)案件，那么我們會(huì) 放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑 的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，三、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工 作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把 握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn) 離開這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年 數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì)在頃 刻之間化

3、為烏有。四、給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中，不 光給當(dāng)事人帶來(lái)追悔莫及的后果，還給其親友帶來(lái)了深深的 痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長(zhǎng)時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚 的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來(lái)源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā) 生，我覺(jué)得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手：首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè) 價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界 上最神圣的工作來(lái)完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意。在我們平時(shí)工 作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授 信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與

4、企業(yè) 的對(duì)賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、 相互制約；業(yè)務(wù)處理 手清”現(xiàn)象；E、證、押管理；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要 空白憑證的使用和保管等等。最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中， 同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉, 將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對(duì)同事的 背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。通過(guò)這次“案件防控提升年活動(dòng)”，我們每個(gè)員工應(yīng) 加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自 身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度 落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)， 認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深 思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。同時(shí)，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身 素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī) 無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)， 自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職 責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù) 理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深 處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習(xí)慣。從小事做起、