銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員履職行為動態(tài)監(jiān)管暫行辦法

1、精品文檔中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 XX監(jiān)管局銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員履職行為動態(tài)監(jiān)管暫行辦法第一章總 則第一條為加強對XX省銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員（以下簡 稱高管人員）的持續(xù)、動態(tài)監(jiān)督管理，促進銀行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù) 中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、 中華人民共和國商業(yè)銀行法 、 金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法等相關法律、行政法規(guī)和規(guī)章，制定本辦法。第二條 本辦法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員履職行為動態(tài)監(jiān)管， 是指銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管和日常管理等方式對銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員的依法履職及職業(yè)操守、業(yè)務經(jīng)營、風險管理、與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的工作配合等情況進行持續(xù)有

2、效監(jiān)管，并依法采取相應監(jiān)管措施的過程。第三條 對銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員履職行為動態(tài)監(jiān)管應遵循依法、客觀、公正和持續(xù)有效的原則。第二章 動態(tài)監(jiān)管的職責劃分第四條 銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員履職行為動態(tài)監(jiān)管，按照屬地監(jiān)管和任職資格審核權(quán)限相結(jié)合的方式，實行分級監(jiān)管、信息共享的管理辦法。第五條 銀監(jiān)局負責對設在太原市的銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員實施動態(tài)監(jiān)管，并及時掌握各市由銀監(jiān)局負責審核的高管人員的重要信息。第六條 銀監(jiān)分局負責對轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員實施動態(tài)監(jiān)管，并及時向銀監(jiān)局報告轄區(qū)內(nèi)由銀監(jiān)局負責審核的高管人員的重要信息。第七條 監(jiān)管辦依據(jù)授權(quán)負責對轄區(qū)內(nèi)農(nóng)村合作金融機構(gòu)高管人員實施動態(tài)監(jiān)管，并及

3、時向銀監(jiān)分局報告轄區(qū)內(nèi)其他各類金融機構(gòu)高管人員的重要信息。第八條 銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局各監(jiān)管處（科）和監(jiān)管辦具體負責對所監(jiān)管銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員履職行為實施動態(tài)監(jiān)管。辦公室、紀檢監(jiān)察、統(tǒng)計、政策法規(guī)等職能部門應及時向?qū)诒O(jiān)管處（科）室通報所掌握的高管人員的情況。第九條 銀監(jiān)局組織的異地交叉檢查結(jié)束后，應及時向被查機構(gòu)所在地銀監(jiān)分局通報有關情況；銀監(jiān)分局組織的交叉檢查結(jié)束后，應及時向被查機構(gòu)所在地監(jiān)管辦通報有關情況。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局組織的案件調(diào)查等，可視情況向發(fā)案機構(gòu)所在地銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)通報有關情況。第十條 在對高管人員履職行為動態(tài)監(jiān)管過程中，銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局、監(jiān)管辦及內(nèi)部各處（科）要各負其責，上

4、下聯(lián)動，實現(xiàn)信息共享。第三章 動態(tài)監(jiān)管內(nèi)容第十一條對銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員履職行為動態(tài)監(jiān)管的內(nèi)容主要包括高管人員的依法履職及職業(yè)操守、業(yè)務經(jīng)營、風險管理、與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的工作配合情況等四個方面。第十二條依法履職及職業(yè)操守情況主要包括：（1） 高管人員是否能夠正確貫徹執(zhí)行國家的經(jīng)濟、金融方針政策； 是否熟悉并遵守國家經(jīng)濟金融法律法規(guī)以及監(jiān)管部門的指引和要求。（2） 高管人員是否具有公正、誠實、 廉潔的品質(zhì)和良好的工作作風；個人填報的有關資料、聲明是否屬實；是否存在直接或變相經(jīng)商辦企業(yè)及涉及黃賭毒行為；是否有明顯超出收入能力的各種支出和消費。（3） 高管人員對工作是否勤勉盡職，是否有不履行、

5、不正確履行職責行為。第十三條業(yè)務經(jīng)營情況主要包括：（一）是否具備與其所擔任職務相適應的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗；是否具備與其所擔任職務相稱的組織管理能力和業(yè)務能力。（二）是否樹立了科學的發(fā)展觀；經(jīng)營理念和發(fā)展戰(zhàn)略是否合規(guī)和切實可行；決策程序是否科學、民主、公開；有無因決策精品文檔失誤和管理不善給本單位造成損失或重大風險等問題。（三）是否制定了科學合理、審慎有效的績效考核評價體系。第十四條風險管理情況主要包括：（一）審慎經(jīng)營規(guī)則的執(zhí)行情況；重要經(jīng)營指標如資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、風險集中度、資產(chǎn)流動性等是否符合有關要求；（二）內(nèi)部控制體系的建立執(zhí)行情況。主要包括各項內(nèi)控制度是否完善并得到有效

6、執(zhí)行；重要業(yè)務和高風險業(yè)務的操作是否受到有效的監(jiān)督和制約；對內(nèi)部人控制、內(nèi)部授權(quán)、關聯(lián)交易、客戶授信等是否實行了有效的控制措施；內(nèi)部稽核部門是否能夠獨立發(fā)揮其應有的作用；有無資金被騙、被搶、被盜案件；有無失職瀆職、貪污和挪用銀行資金的問題；（三） 風險管理體系的健全完善情況。主要包括是否建立了有效的風險監(jiān)控評價系統(tǒng)以及風險排控糾偏機制；風險管理的技術(shù)是否先進、有效； 是否建立了新業(yè)務成本核算和風險補償系統(tǒng)；風險管理的各項措施是否能根據(jù)經(jīng)營環(huán)境和經(jīng)營狀況的變化及時調(diào)整更新等。第十五條與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的工作配合情況主要包括：（一）機構(gòu)的設立、變更、終止，高管人員的任命以及新業(yè)務的開辦等事項是否

7、按照規(guī)定進行報批和依法依規(guī)實施；是否能夠按照規(guī)定向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及時、準確、精品文檔全面地報告重大突發(fā)事件、重要事項和報送各類報表報告等相關資料；（3） 是否能夠積極、有效配合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)完成現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管工作，是否存在敷衍塞責和影響監(jiān)管的行為；（4） 是否能夠認真落實銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)管建議和意見。（五）行業(yè)自律公約的執(zhí)行情況。第四章動態(tài)監(jiān)管的方式和程序第十六條收集匯總信息。銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員履職行為的有關內(nèi)容可從以下渠道獲得：（一） 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管和日常管理；（二）受理群眾來信來訪；（三）高管人員個人述職；（四）監(jiān)管談話；（5） 向高管人員

8、所在單位或上級單位的紀檢監(jiān)察、內(nèi)審等部門了解；（6） 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)組織的高管人員金融法律法規(guī)和業(yè)務知識考試、測試。第十七條分析整理信息。對收集到的信息進行分類梳理，尤其是對高管人員權(quán)力失控、決策失誤和行為失范等情況要進行認真核實，完整記錄。第十八條進行年度考核。銀行業(yè)金融機構(gòu)對口監(jiān)管處（科）應于次年的一季度完成對高管人員的年度考核。（1） 年度考核采取銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)直接考核和委托銀行業(yè)金融機構(gòu)考核相結(jié)合的方式。其中， 銀監(jiān)局負責對銀行一級分行及相當級別機構(gòu)（包括太原市商業(yè)銀行總行、各資產(chǎn)管理公司太原辦事處、省農(nóng)村信用社聯(lián)合社及各類非銀行金融機構(gòu)）高管人員和設在太原的國有銀行二級分支行

9、（包括農(nóng)發(fā)行營業(yè)部）、農(nóng)村信用社縣級聯(lián)社的主要負責人進行考核；銀監(jiān)分局負責對轄區(qū)內(nèi)銀行二級分行及相當級別機構(gòu)（包括城市商業(yè)銀行總行、單一法人城市信用社、農(nóng)村信用社市級聯(lián)社）高管人員進行考核。其余機構(gòu)高管人員的考核由各縣（市） 監(jiān)管辦或委托銀行業(yè)金融機構(gòu)上級管理機構(gòu)進行，但在特殊情況下，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)也可直接進行考核。（2） 年度考核采用百分制，其中， 職業(yè)操守和業(yè)務經(jīng)營管理水平各占20 分，風險管理能力和與監(jiān)管部門的工作配合各占30 分。年度考核結(jié)果確定為優(yōu)、良、合格、不合格四個級次。（三） 高管人員對出現(xiàn)下列情形之一負有個人責任或直接領導責任的，年度考核直接評定為不合格。1、經(jīng)營管理不善

10、，造成連續(xù)性虧損或較嚴重虧損；2、發(fā)生重大案件后，不及時報案或采取有效處置措施，不積極配合有關部門查案、辦案；3、內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大風險、資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生案件；4、干擾影響銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法監(jiān)管；5、發(fā)生嚴重違法規(guī)違經(jīng)營行為受到紀律處分或行政處罰。第十九條采取監(jiān)管措施。根據(jù)掌握的信息，可視情況采取下列監(jiān)管措施：（一）對高管人員履職行為動態(tài)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的一般性問題，要明確指出，限期整改；對于查實的違法違規(guī)問題，要依據(jù)相關的法律、 行政法規(guī)和規(guī)章，責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對高管人員做出相應的紀律處分，并視情況依法取消其一定期限直至終身任職資格； 對觸犯刑法的高管人員，

11、還要督促銀行業(yè)金融機構(gòu)移交司法機關進行處理。（2） 對于年度考核為合格的高管人員，可采取監(jiān)管談話等形式指出不足，加強跟蹤監(jiān)管；對于年度考核為不合格的，要進行誡免談話，提出具體的監(jiān)管要求，并在持續(xù)監(jiān)管中予以重點關注； 對于連續(xù)兩年年度考核為不合格的，由任職資格核準機構(gòu)建議其董事會或上級機構(gòu)對高管人員進行調(diào)整或處理。第二十條銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應建立與銀行業(yè)金融機構(gòu)相關部門的專門協(xié)調(diào)溝通機制，必要時將高管人員動態(tài)管理有關信息向其所在單位和主管部門進行通報。第二十一條高管人員在任職期間發(fā)生重大違法違規(guī)行為或出現(xiàn)重大經(jīng)營風險，在調(diào)查和處罰階段不得調(diào)動工作或借故離崗。 高管人員離開該金融機構(gòu)工作后，被發(fā)現(xiàn)

12、在該金融機構(gòu)工作期間違反國家有關金融管理規(guī)定的，仍然應當依法追究責任。第五章 監(jiān)管檔案管理第二十二條銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)要按照“一人一檔”的原則建立銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員監(jiān)管檔案。監(jiān)管檔案要能夠真實、全面、完整、連續(xù)地反映對高管人員履職行為動態(tài)管理的全過程，并在監(jiān)管過程中不斷補充和完善。第二十三條高管人員監(jiān)管檔案應包括以下內(nèi)容：（一）任職資格申報材料；（二）本人和所在機構(gòu)發(fā)生重大違法違規(guī)行為、重大風險、重大案件情況；（3） 所在機構(gòu)受到銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等部門行政處罰、本人受到行政處罰和紀律處分的相關資料和文件；（4） 高管人員年度述職報告及所在單位對其進行的年度考核情況；（5） 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對高管人員進行金融法律法規(guī)和業(yè)務知識考試、測試的情況記錄；（6） 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對高管人員進行年度考核的有關資料；（七）監(jiān)管談話記錄;（八）離職離任審計