北京市同城票據(jù)交換信息管理平臺運行規(guī)程

1、北京市同城票據(jù)交換信息管理平臺運行規(guī)程（試行）第一章 總則第一條為明確北京市同城票據(jù)交換信息管理平臺（以下簡稱“交換信息管理平臺”）的運行管理，規(guī)范交換信息管理平臺參與者行為，保證交換信 息管理平臺安全、穩(wěn)定、高效運行，根據(jù)中華人民共和國中國人民銀行法 北京市同城票據(jù)交換與資金清算管理規(guī)定及有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)程。第二條交換信息管理平臺涵蓋北京市同城票據(jù)清算系統(tǒng)、票據(jù)交換機構(gòu)管理系統(tǒng)、退票管理系統(tǒng)、空頭支票行政處罰管理系統(tǒng)、電子報表管理系 統(tǒng)、信息發(fā)布管理系統(tǒng)以及基于該平臺幵發(fā)的其他相關(guān)管理系統(tǒng)。第三條本規(guī)程所稱交換信息管理平臺參與者包括人行參與者、系統(tǒng)行參與者、網(wǎng)點參與者和特許參與者。人行

2、參與者是指基于交換信息管理平臺完成日常管理工作的人行營業(yè)管 理部各相關(guān)職能部門。系統(tǒng)行參與者是指在人行營業(yè)管理部幵立賬戶，并通過該賬戶清算同城票 據(jù)交換凈額的銀行業(yè)金融機構(gòu)。網(wǎng)點參與者是指具備辦理同城票據(jù)交換業(yè)務資格的票據(jù)交換機構(gòu)。特許參與者是指經(jīng)人行營業(yè)管理部批準，集中處理系統(tǒng)內(nèi)全部或部分網(wǎng)點 參與者同城票據(jù)交換業(yè)務的票據(jù)交換機構(gòu)或參與交換信息管理平臺其他相關(guān)管 理系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機構(gòu)。第四條交換信息管理平臺參與者應遵守本規(guī)程。第五條人行營業(yè)管理部負責交換信息管理平臺的統(tǒng)一建設(shè)。北京票據(jù)清算中心具體負責交換信息管理平臺的運行和維護。第二章基本規(guī)定第六條交換信息管理平臺參與者加入、變更、退出交

3、換信息管理平臺，按照北京市同城票據(jù)交換與資金清算管理規(guī)定有關(guān)流程辦理。第七條交換信息管理平臺運行維護單位、各參與者應嚴格遵守交換信息管理平臺運行的時間規(guī)定。第八條交換信息管理平臺參與者應合理安排各崗位人員，確保交換信息管理平臺安全、穩(wěn)定運行。第九條交換信息管理平臺用戶應當在規(guī)定權(quán)限內(nèi)操作，禁止與業(yè)務無關(guān)的操作；交換信息管理平臺用戶離幵操作崗位時，應退出登錄。第十條人行營業(yè)管理部可根據(jù)管理需要，變更交換信息管理平臺運行時間及相關(guān)參數(shù)，設(shè)置停運或啟運狀態(tài)。相關(guān)運行維護部門應嚴格交換信息 管理平臺運行操作規(guī)程，根據(jù)人行營業(yè)管理部規(guī)定設(shè)置相關(guān)參數(shù)。未經(jīng)人行營 業(yè)管理部同意，不得擅自改變相關(guān)參數(shù)。相關(guān)崗

4、位人員在交換信息管理平臺運 行時，應根據(jù)崗位要求監(jiān)控平臺運行狀態(tài)，并填寫系統(tǒng)運行日志。各崗位人員 發(fā)現(xiàn)異常情況，應當立即報告主管人員，并按有關(guān)規(guī)定進行處理。第三章用戶管理第十-一條交換信息管理平臺的用戶管理遵循 “統(tǒng)一管理，分級授權(quán),合理設(shè)崗，各負其責”的原則。第十二條交換信息管理平臺用戶包括人民銀行營業(yè)管理部相關(guān)部門用戶、系統(tǒng)行參與者相關(guān)用戶、網(wǎng)點參與者相關(guān)用戶和特許參與者相關(guān)用戶人行營業(yè)管理部用戶包括：系統(tǒng)管理員、用戶管理員和業(yè)務操作員。系統(tǒng)行參與者用戶包括：用戶管理員和業(yè)務操作員。網(wǎng)點參與者用戶包括：業(yè)務主管和業(yè)務操作員。特許參與者用戶包括：用戶管理員和業(yè)務操作員。第十三條人行營業(yè)管理部

5、系統(tǒng)管理員用戶由交換信息管理平臺根據(jù)管理需要產(chǎn)生，用戶管理員由系統(tǒng)管理員生成，業(yè)務操作員用戶由用戶管理 員生成。用戶管理員、業(yè)務操作員用戶權(quán)限根據(jù)管理需要設(shè)置。系統(tǒng)行參與者和特許參與者用戶管理員由人行營業(yè)管理部用戶管理員生成。系統(tǒng)行參與者和特許參與者用戶管理員權(quán)限根據(jù)管理需要設(shè)置。系統(tǒng)行參與者業(yè)務操作員和特許參與者業(yè)務操作員分別由系統(tǒng)行參與者和特許參與者用戶管理員生成。系統(tǒng)行參與者業(yè)務操作員和特許參與者業(yè)務操作員權(quán)限根據(jù)管理需要，分別由系統(tǒng)行參與者用戶管理員和特許參與者用戶管 理員設(shè)置。特許參與者業(yè)務操作員權(quán)限可根據(jù)其處理所屬系統(tǒng)行參與者轄屬全部或部分網(wǎng)點參與者的實際業(yè)務處理需要，按照交換信息

6、管理平臺用戶管理原則設(shè)置。網(wǎng)點參與者業(yè)務主管、業(yè)務操作員由系統(tǒng)行參與者相關(guān)管理人員生成。網(wǎng)點參與者業(yè)務主管、業(yè)務操作員權(quán)限根據(jù)實際業(yè)務處理需要，按照交換信息管理平臺用戶管理原則設(shè)置。交換信息管理平臺用戶生成關(guān)系如附1所示。第十四條系統(tǒng)行參與者和特許參與者新增、變更、注銷用戶管理員 用戶或重置用戶管理員用戶密碼，應填寫北京市同城票據(jù)交換信息管理平臺用戶管理表（詳見附2）,提交至人行營業(yè)管理部。經(jīng)人行營業(yè)管理部審核同意 后，為其新增、變更、注銷用戶管理員用戶相關(guān)信息或重置用戶管理員用戶密 碼。網(wǎng)點參與者新增、變更、注銷業(yè)務主管、業(yè)務操作員用戶或重置業(yè)務主管、 業(yè)務操作員用戶密碼，應經(jīng)系統(tǒng)行參與者用

7、戶管理員審核同意后，由系統(tǒng)行參 與者具有生成該用戶權(quán)限的用戶新增、變更、注銷所轄網(wǎng)點參與者業(yè)務主管、 業(yè)務操作員用戶或重置業(yè)務主管、業(yè)務操作員用戶密碼。第十五條交換信息管理平臺用戶應嚴格權(quán)限劃分，合理設(shè)置。相關(guān)用戶變動應當辦理變動交接手續(xù)，并在平臺中及時進行變更。第十六條北京市同城票據(jù)清算系統(tǒng)相關(guān)用戶應按照北京市同城票據(jù)交換與資金清算管理規(guī)定有關(guān)規(guī)定設(shè)置。第四章 操作管理第十七條交換信息管理平臺用戶只能擁有唯一的用戶代碼， 一個用戶代碼只能分配給一個業(yè)務操作人員。第十八條交換信息管理平臺用戶在接到用戶代碼后， 應當立即登錄平臺，修改用戶口令，用戶口令僅限本人使用，不得外泄。禁止使用未經(jīng)修改 的

8、口令進行業(yè)務操作。第十九條交換信息管理平臺用戶口令應當具有一定的復雜性，并定期更換。業(yè)務操作人員遺忘口令時，應立即報告用戶管理員，由用戶管理員重 新設(shè)定，用戶管理員應記錄備查。第五章 安全管理第二十條交換信息管理平臺參與者應妥善保管本機構(gòu)及其轄屬機構(gòu)數(shù)字證書，不得轉(zhuǎn)借他人，不得挪作它用。如有丟失，需及時報告人行營業(yè) 管理部。第二-一條交換信息管理平臺應采取必要技術(shù)隔離保護措施實現(xiàn)與互聯(lián)網(wǎng)的物理隔離。第二十二條交換信息管理平臺病毒防范處理應當符合相關(guān)規(guī)定，在交換信息管理平臺上安裝病毒處理程序，及時升級殺毒程序；對外來數(shù)據(jù)應當進 行病毒檢測；定期查毒，發(fā)現(xiàn)病毒立即處理。第二十三條禁止在生產(chǎn)和備份設(shè)

9、備上進行幵發(fā)和培訓、使用非交換信息管理平臺專用的存儲介質(zhì)和安裝與交換信息管理平臺運行無關(guān)的軟件。第二十四條禁止泄漏交換信息管理平臺計算機系統(tǒng)和網(wǎng)絡系統(tǒng)的參數(shù)、配置信息、業(yè)務數(shù)據(jù)、用戶信息。平臺設(shè)備因故障需外送維修時，應當刪 除設(shè)備存儲的數(shù)據(jù)，并記錄相關(guān)刪除內(nèi)容。第六章設(shè)備管理第二十五條交換信息管理平臺設(shè)備包括計算機設(shè)備、網(wǎng)絡設(shè)備、安全設(shè)備和場地設(shè)備等，實行專人管理，建立檔案，并定期檢查，禁止挪作它用。第二十六條交換信息管理平臺設(shè)備應當按照相關(guān)技術(shù)規(guī)定，定期進行檢查維護并填寫記錄，確保生產(chǎn)設(shè)備穩(wěn)定運行，備份設(shè)備處于可用狀態(tài)。第二十七條交換信息管理平臺應配備傳真機、程控電話等輔助設(shè)備，滿足平臺運行

10、需要。第七章文檔管理第二十八條交換信息管理平臺文檔包括業(yè)務文檔和技術(shù)文檔。業(yè)務文檔包括：退出/退入登記簿、提出/提入明細清單等。技術(shù)文檔包括：技術(shù)資料、操作手冊、運行維護手冊以及在平臺運行過程 中產(chǎn)生的各種信息等。第二十九條文檔的保管和使用應當做到：（一）指定專人負責入庫保管，建立文檔登記簿，保管人員調(diào)動時，須辦 理有關(guān)資料的交接手續(xù)；（二）文檔須妥善保管，并做到防火、防盜、防磁、防潮和防蛀；（三）對存儲介質(zhì)形式的文檔，應當定期檢查、定期復制，防止因存儲介 質(zhì)損壞而丟失資料；（四）嚴格查閱、借用登記制度，禁止私自或越權(quán)復制和外借運行文檔。第三十條交換信息管理平臺應用軟件幵發(fā)文檔保存期限為該應用

11、軟件停止使用后5年；其他運行文檔應比照同類會計檔案確定保存期限。第三-一條廢棄或過期的運行文檔應比照會計檔案管理辦法進行銷毀處理。第八章故障處理與應急處置第三十二條交換信息管理平臺發(fā)生故障時，應當遵循“先報告、后處理，盡快恢復運行”的原則進行處置。系統(tǒng)行參與者或特許參與者發(fā)生故障時， 應立即向人行營業(yè)管理部報告。網(wǎng)點參與者發(fā)生故障時，應向系統(tǒng)行參與者報 告。發(fā)生重大故障，可直接向人行營業(yè)管理部報告。第三十三條交換信息管理平臺運行過程中出現(xiàn)故障，業(yè)務操作人員應當立即記錄或復制提示信息，并將故障現(xiàn)象逐級上報，同時由運行維護人員對 故障進行排除。相關(guān)運行維護部門應相互配合，排除故障。故障排除后，應當

12、 做好故障現(xiàn)象分析和處理結(jié)果的記錄，并提交故障處理報告。短時間不能排除 的，應當請求技術(shù)支持或經(jīng)批準后啟動應急預案。第三十四條交換信息管理平臺運行過程中出現(xiàn)故障，已嚴重影響業(yè)務正常處理時，由人行營業(yè)管理部統(tǒng)一部署、安排應急處置工作。交換信息管理 平臺參與者應按有關(guān)要求積極配合，正確處理應急處置期間相關(guān)業(yè)務。故障發(fā) 生和處理情況由人行營業(yè)管理部按照規(guī)定對外披露，任何人未經(jīng)批準不得擅自 披露相關(guān)故障信息。第九章紀律與責任第三十五條交換信息管理平臺參與者應加強內(nèi)部控制管理，建立健全應急處理機制，保證交換信息管理平臺安全穩(wěn)定運行和業(yè)務的正常處理。第三十六條交換信息管理平臺業(yè)務數(shù)據(jù)僅供各級用戶內(nèi)部管理使

13、用，不得擅自對外披露。第三十七條相關(guān)運行維護部門擅自修改交換信息管理平臺基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，未造成資金損失的，應當追究有關(guān)責任人的行政責任；造成資金損失的，有關(guān) 責任方應依法承擔賠償責任。交換信息管理平臺參與者相關(guān)人員玩忽職守，或出現(xiàn)重大失誤，造成資金 損失的，應當按規(guī)定承擔行政責任；偽造、篡改業(yè)務基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，按規(guī)定給予紀 律處分，構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機關(guān)追究有關(guān)當事人的刑事責任。第三十八條相關(guān)運行維護部門未做好信息安全防范工作，給交換信息管理平臺運行造成重大影響的，應當追究有關(guān)當事人責任。第三十九條因不可抗力造成交換信息管理平臺無法正常運行的，有關(guān)當事人均有及時排除故障和采取補救措施的義務。息或行為

14、危及平臺安全運行時，人行營業(yè)管理部有權(quán)責令或強制其退出交換信 息管理平臺，并按規(guī)定追究其責任。第十章附則第四一條 人行營業(yè)管理部支付結(jié)算處具體負責交換信息管理平臺 的業(yè)務指導、監(jiān)督、檢查、考核、管理信息發(fā)布等在內(nèi)的統(tǒng)一業(yè)務管理，統(tǒng)籌 安排交換信息管理平臺建設(shè)。第四十二條人行營業(yè)管理部科技處具體負責交換信息管理平臺的相關(guān)軟件版本幵發(fā)、更新、保管等在內(nèi)的統(tǒng)一技術(shù)管理。對交換信息管理平臺參 與者網(wǎng)絡、技術(shù)運行情況進行監(jiān)督、檢查和考核，并組織、協(xié)調(diào)外部資源對交 換信息管理平臺提供技術(shù)指導，遠程或現(xiàn)場技術(shù)支持。第四十三條北京票據(jù)清算中心具體負責交換信息管理平臺的運行維護工作。主要包括以下內(nèi)容：（一）負責

15、相關(guān)技術(shù)、軟硬件設(shè)施的運行和維護以及平臺主機、存儲等 主要設(shè)備的升級、更換和維修，軟件版本的升級、技術(shù)配置參數(shù)調(diào)整等。（二）負責制定交換信息管理平臺維護管理制度和日常檢查規(guī)程，按照 規(guī)程完成日常檢查和維護并記錄維護日志，發(fā)現(xiàn)異常情況應立即報告，并及時 按有關(guān)規(guī)定處理。（三）負責定期對計算機系統(tǒng)、網(wǎng)絡系統(tǒng)進行系統(tǒng)備份和業(yè)務數(shù)據(jù)備 份，并填寫備份記錄。（四）負責在特殊情況下需對后臺業(yè)務數(shù)據(jù)進行變更操作或需請外單 位人員對交換信息管理平臺進行檢查維護時，經(jīng)人行營業(yè)管理部業(yè)務主管部門 批準后，在相關(guān)運行維護單位負責人陪同下，由至少兩名維護人員共同實施、保證業(yè)務數(shù)據(jù)正確，并詳細記錄，并及時向人行營業(yè)管理部業(yè)務主管部門書面 報告。（五）負責制定交換信息管理平臺應急預案，定期進行應急預案演練和備份系統(tǒng)測試，并記錄備查。第四十四條本規(guī)程由人行營業(yè)管理部負責解釋。第四十五條本規(guī)程自交換信息管理平臺運行之日起試行。附：1. 交換信息管理平臺用戶生成關(guān)系表2. 北京市同城票據(jù)交換信息管理平臺用戶管理表附1:交換信息管理平臺用戶生成關(guān)系表、用戶、 有權(quán)人員、人行參與者系統(tǒng)行參