格式條款的功能及弊端分析

1、格式條款的功能及弊端分析    【摘要】隨著市場競爭的加劇和經(jīng)濟力量的集中，從節(jié)約交易成本和提高生產(chǎn)效率角度考慮，格式條款被廣泛應(yīng)用，由于其固有特性，也極易損害經(jīng)濟弱者一方的權(quán)益。因此，如何有效地對格式條款進行規(guī)制，是現(xiàn)代民法中一個很重要的課題。 【關(guān)鍵詞】格式條款 功能 弊端 一、格式條款的界定 1、各國或地區(qū)格式條款的含義 在世界范圍內(nèi)，不同的法系以及同一法系內(nèi)的不同國家，因其觀察格式條款法律制度的角度不同，從而對于格式條款有著不同的稱謂。在英美合同法上，常見的有標(biāo)準(zhǔn)（形式）合同（standard form contract）、標(biāo)準(zhǔn)（合同）條款（st

2、andard contract terms）、標(biāo)準(zhǔn)化合同條款（standardizied contract terms）、附合合同（contract of adhesion）等，主要是指具有優(yōu)勢地位的一方當(dāng)事人單方確定的合同條款。在大陸法系國家中，如德國，格式條款對應(yīng)的詞是一般條款或者一般交易條款（Allgemeine Geschftsbedinggungen），即一般契約（交易）條款是指契約一方當(dāng)事人（使用人）為了供將來訂立多數(shù)契約之用而預(yù)先制定，并于訂立契約時提供給相對人的所有契約條款。根據(jù)國際統(tǒng)一私法協(xié)會1994年制定國際商事合同通則的界定，格式條款是“一方為通常和重復(fù)使用的目的而預(yù)先準(zhǔn)

3、備的條款，并在實際使用時未與對方談判?！?2、我國格式條款的含義 在我國大陸的法律學(xué)者中，較早關(guān)注格式條款問題的張新寶先生認為，格式合同是由一方當(dāng)事人、有關(guān)團體或國家機關(guān)制訂的，或由國家法律直接規(guī)定的，包括全部交易條款的一種合同。格式合同在相同條件下適用于一切不特定的相對人，相對人沒有就合同條款進行協(xié)商的自由，只能概括地接受或不接受全部合同條款。王利明先生認為，格式條款是指由一方當(dāng)事人為了反復(fù)使用而預(yù)先擬訂的，并由不特定的第三人所接受的，在訂立合同同時不能與對方協(xié)商的條款。還有的學(xué)者認為，是指一方當(dāng)事人預(yù)先制定的，并由不特定的第三人所接受的，具有完整的和定型化特點的合同條款。 關(guān)于格式條款，在

4、我國合同法未頒布前所使用的術(shù)語名目繁多，如定型化條款、一般契約條款、一般交易條款、一般交易條件、標(biāo)準(zhǔn)合同、附從合同、定式合同、格式合同等。隨著合同法的頒行，目前我國法學(xué)界所使用的術(shù)語漸趨一致，大都采用“格式條款”、“合同格式條款”或者“格式合同條款”的稱謂。在該法第39條第2款中對格式條款下的定義為：“當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款。”根據(jù)該規(guī)定，格式條款是指當(dāng)事人一方為與不特定的多數(shù)人進行交易而預(yù)先擬定的，且不允許相對人對其內(nèi)容作任何變更的合同條款。 二、格式條款的功能 雖然格式條款對傳統(tǒng)民事理論的沖擊遭到法學(xué)家的指責(zé)，認為其無異于“契約殺手”，使反對格式條款

5、存在的呼聲自其產(chǎn)生以來就沒有停止過，但格式條款不但沒有在反對聲中銷聲匿跡，反而卻如雨后春筍般地發(fā)展起來。主要原因在于：格式條款的存在是經(jīng)濟和科技發(fā)展的必然要求，無論法學(xué)家們對格式條款采取如何嚴歷的批評態(tài)度，都不能不承認它給現(xiàn)代經(jīng)濟生活帶來的巨大便利以及它對人們生活的重大影響。 1、格式條款可以提高交易活動的效率，節(jié)約交易成本 隨著現(xiàn)代化商品生產(chǎn)和交換的高速發(fā)展，商品交易日益頻繁、復(fù)雜，其中絕大部分是通過合同進行的，對于從事大量、重復(fù)性交易行為的商品或服務(wù)的提供者而言，其不可能與個別消費者逐一就合同內(nèi)容進行磋商。格式條款“簡化了關(guān)于每個合同內(nèi)容的談判過程，清除了交易的范圍不確定、交付有疑問的問題

6、以及因此而產(chǎn)生的適用有缺陷的、為準(zhǔn)確的、不合適的法律規(guī)則的可能性，而且最終大大減輕了企業(yè)家們計算和交易清理事務(wù)的負擔(dān)”。 2、格式條款可以增進交易的安全，預(yù)測和防范風(fēng)險 使用格式條款，可以使合同當(dāng)事人，尤其是制定格式條款的一方預(yù)先在合同中確定風(fēng)險，并以合同條款預(yù)防風(fēng)險的發(fā)生，限制風(fēng)險的范圍，在當(dāng)事人之間分配風(fēng)險甚至將風(fēng)險轉(zhuǎn)于他方當(dāng)事人。在預(yù)防風(fēng)險上，例如動產(chǎn)出賣人在其格式條款中規(guī)定出售房屋的精確面積以行政機關(guān)復(fù)量結(jié)果為準(zhǔn)，若復(fù)量結(jié)果與合同書所載面積不符，而其增減范圍在2以內(nèi)的，互不增減價金總額；在分配風(fēng)險上，當(dāng)事人可在格式條款中預(yù)先確定哪一方當(dāng)事人應(yīng)對防治風(fēng)險的發(fā)生承擔(dān)相應(yīng)的費用，而且它們還為

7、當(dāng)事人采用不同的費用標(biāo)準(zhǔn)提供了便利，如承運人可以根據(jù)由其承運的貨物的風(fēng)險是由它自己承擔(dān)還是由托運人承擔(dān)而相應(yīng)地調(diào)整運價；在轉(zhuǎn)移風(fēng)險分擔(dān)上，例如汽車經(jīng)銷商以格式條款規(guī)定，新車經(jīng)預(yù)購后，因國外原廠調(diào)高售價或國外貨幣匯率調(diào)整等因素，致使交貨時車價已經(jīng)調(diào)升的，預(yù)購者應(yīng)支付調(diào)升后的車價。 3、格式條款可以補充法律規(guī)定的不足 隨著商品經(jīng)濟的發(fā)展，新型交易形態(tài)不斷出現(xiàn)，但是由于法律的規(guī)定往往落后于社會實踐，對于這些交易中當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)，法律并未作出規(guī)定。因此，在該新型交易形態(tài)下，參與交易的雙方當(dāng)事人在長期利益沖突與平衡基礎(chǔ)上，便利用格式條款的形式將彼此之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系固定、明確下來，作為雙方進行交易的

8、準(zhǔn)則，從而保障了交易安全，分散了交易風(fēng)險，補充了法律的不足。 4、格式條款便于國家干預(yù)經(jīng)濟生活 一方面，格式條款的標(biāo)準(zhǔn)性和書面明示性特征便于國家對之進行審查、監(jiān)督；另一方面，對于那些與國計民生密切相關(guān)的行業(yè)或領(lǐng)域，可以由有關(guān)國家機關(guān)制定一些交易條款，強令雙方當(dāng)事人必須遵守和維護，既有利于保護消費者的利益，也有利于實現(xiàn)國家對經(jīng)濟生活的干預(yù)。 三、格式條款的弊端 任何事物價值的存在都是辯證的，格式條款在呈現(xiàn)效率和安全價值的同時也構(gòu)成了對自由、平等與公平的相對限制。從合同法角度看，格式條款主要是規(guī)模經(jīng)濟的產(chǎn)物，無論是法律上的壟斷還是事實上的壟斷，在締結(jié)合同時，均表現(xiàn)為締約能力的不平等或締約環(huán)境的不公

9、正。具體表現(xiàn)在具有優(yōu)勢地位的一方往往通過格式條款將自己的意思強加給對方從而使協(xié)商一致的合同基礎(chǔ)發(fā)生動搖，損害對方的利益。 1、在格式條款合同中，對契約自由的相對限制 契約自由的核心是意思自治，其基本要求是：契約的締結(jié)、契約的內(nèi)容、相對人的選擇以及契約的履行都要遵從當(dāng)事人的意思。由于格式條款都是由企業(yè)單方預(yù)先確定的，相對方不參與條款的制定過程，更無法決定合同的內(nèi)容和形式。盡管從形式上而言，當(dāng)事人概括地接受了企業(yè)所提供的合同條款，這種接受本身就是其意思自治的體現(xiàn)，是他自愿接受合同約束。但是，在這種自愿受束的背后，卻存在著當(dāng)事人被迫屈服于企業(yè)強大經(jīng)濟實力的現(xiàn)實，因為“承諾當(dāng)事人常常根本不能違背或難以

10、違背，不能進行選擇的超公共權(quán)力的強制支配是優(yōu)勢者憑借其實力對社會弱者的強制乃至壓迫?！?2、當(dāng)事人地位的相對不平等 由于一方當(dāng)事人的壟斷經(jīng)營和對該行業(yè)格式條款制定的壟斷權(quán)利，排除了相對人選擇與協(xié)商的可能，他就可能利用這個優(yōu)勢地位來規(guī)定有利于自己的條款，片面保護自己的利益，追求自己利益的最大化，很少或完全不考慮相對人應(yīng)有的利益。也就是說，通過單方面規(guī)定不公平的條款使自己一方獲得不當(dāng)利益。這種一方完全掌握締約活動的主動權(quán)，而相對人只能處于附從的地位，無疑會導(dǎo)致雙方當(dāng)事人在形式上締約地位平等但事實上不平等。 3、由于格式條款當(dāng)事人地位不平等，其制定者往往規(guī)定有利于自己的內(nèi)容，限制甚至剝奪相對人的權(quán)利

11、          比如，如果當(dāng)你選擇乘坐飛機時，就必須買飛機票，唯一的選擇就是和那家航空公司簽訂合同，但他們的合同條款基本是一致的，而你不同意，就只能放棄。值得注意的是，在這種情況下也容易出現(xiàn)免責(zé)條款的濫用。在格式條款中，條款制定者經(jīng)常會將一些條款以免除合同相對人合理地預(yù)期制定人應(yīng)承擔(dān)的全部或大部分責(zé)任。由于法律知識和專業(yè)知識的欠缺，相對人并不知道自己要承擔(dān)所有或大部分合同風(fēng)險；即使知道，也因為經(jīng)濟力量的薄弱而無法反對或者就這些風(fēng)險作出任何安排。 4、合同風(fēng)險分配的不合理性 格式條款的制定者利用其締約中

12、的優(yōu)勢地位可以預(yù)先設(shè)定商業(yè)風(fēng)險和司法風(fēng)險，確定和預(yù)測潛在的法律責(zé)任，并以合同條款預(yù)防風(fēng)險的發(fā)生，限制風(fēng)險的范圍，在當(dāng)事人之間分配風(fēng)險甚至將風(fēng)險轉(zhuǎn)移于他方當(dāng)事人。典型的是，它常常包括這樣的條款：盡可能地減輕或者免除企業(yè)家們不履行或者不能正確履行合同時的法律責(zé)任，或者許可他們在合同訂立后抬高價格，或者許可他們交付合同約定之外的貨物。但是，顧客的賬務(wù)清結(jié)和相對應(yīng)的要求卻被禁止，顧客的合同撤銷權(quán)和單方解約權(quán)被設(shè)置了重要障礙，而顧客的遲延履行責(zé)任卻被合同罰則條款和損害賠償條款大加重了。 在我國很多企業(yè)使用的格式條款中，存在著大量不合理的內(nèi)容，相較于國外的格式條款，其更為明顯、嚴重。如鐵路貨物運輸合同中規(guī)

13、定，非保價運輸承運的行李、貨物等，由于鐵路運輸企業(yè)的原因造成損失的，承運人只在規(guī)定的限額內(nèi)按實際損失進行賠償，保價運輸按實際損失賠償，但不超過保價額等。 綜上所述，格式條款猶如一柄雙刃劍，它在給我們的生活帶來便利和高效的同時，也隨時可能損害經(jīng)濟弱者一方的權(quán)益。盡管從來都不存在絕對的自由、平等與公平，但我們不能由此而縱容這種相對性的擴張，否則社會公正會遭受莫大的侵害。但作為格式條款的相對方是不能解決這個問題的，因此必須由國家出面實行管制，用國家強制的辦法來規(guī)范格式條款，以法律上的糾正和補救措施來使這樣的合同不至于損害消費者的利益，不至于違背社會正義，違背交易公平。 【參考文獻】 1 張新寶：定式合同基本問題研討J.法學(xué)研究，1989（6）. 2 王利明：合同法研究M.中國人民大學(xué)出版社，200